APPORTÉE AU PROSPECTUS SIMPLIFIÉ DATÉ DU 27 MARS 2014, à l égard des fonds suivants :

Transcription

1 MODIFICATION N O 2 DATÉE DU 27 NOVEMBRE 2014 APPORTÉE AU PROSPECTUS SIMPLIFIÉ DATÉ DU 27 MARS 2014, MODIFIÉ PAR LA MODIFICATION N O 1 DATÉE DU 3 OCTOBRE 2014 à l égard des fonds suivants : canadiennes BlackRock Sun (parts des séries A, T5, T8, E, F, I et O) Fonds équilibré canadien BlackRock Sun (parts des séries A, T5, E, F, I et O) Fonds d obligations (parts des séries A, D, E, F, I et O) Fonds croissance équilibré MFS Sun (parts des séries A, D, E, F, I et O) Fonds valeur équilibré MFS Sun (parts des séries A, D, E, F, I et O) Fonds croissance actions (parts des séries A, D, E, F, I et O) (parts des séries A, D, E, F, I et O) Fonds valeur actions (parts des séries A, D, E, F, I et O) Fonds revenu de dividendes MFS Sun (parts des séries A, D, E, F, I et O) américaines MFS Sun (parts des séries A, D, E, F, I et O) (individuellement et collectivement, un ou les «Fonds») Le prospectus simplifié daté du 27 mars 2014, modifié par la modification n o 1 datée du 3 octobre 2014 (le «prospectus simplifié»), relatif au placement des parts des Fonds est par les présentes modifié de la façon indiquée ci-après. Tous les numéros de page renvoient aux pages de la copie commerciale imprimée du prospectus simplifié. À moins qu elles ne soient par ailleurs expressément définies, les expressions importantes utilisées dans la présente modification ont le sens qui leur est attribué dans le prospectus simplifié. Introduction Le prospectus simplifié est modifié pour tenir compte des changements suivants apportés aux Fonds : 1. Placements mondiaux Sun (Canada) inc. (le «gestionnaire») a reçu des porteurs de parts l approbation de mettre en place des frais d administration annuels à taux fixe pour les Fonds aux assemblées extraordinaires tenues le 19 novembre Les frais d administration annuels à taux fixe seront mis en place vers le 1 er janvier Avec prise d effet le 1 er janvier 2015, si un épargnant achète des parts de série A, de série T5 ou de série T8 d un Fonds selon l option frais de souscription réduits, le gestionnaire versera à son courtier jusqu à 2,5 % du montant de l achat (et non jusqu à 2 % comme il le fait actuellement).

2 Détail des modifications Les modifications techniques apportées au prospectus simplifié, qui prennent toutes effet le 1 er janvier 2015, sont énoncées ci-après : a) Frais i. Le texte ajouté par la modification n o 1 datée du 3 octobre 2014, à la page 30 du prospectus simplifié, sous la rubrique «Frais», après le premier paragraphe, est entièrement supprimé. ii. À la page 31 du prospectus simplifié, le sixième paragraphe de la section «Frais de gestion» du tableau sous la rubrique «Frais Frais payables par les Fonds» est remplacé par le suivant : En règle générale, nous pouvons réduire les frais facturés à un Fonds (notamment les frais de gestion et les frais d administration) à l avantage des investisseurs institutionnels et des investisseurs particuliers qui font des placements importants dans un Fonds. Ces réductions sont négociables par les investisseurs institutionnels ou leur conseiller et par nous. Pour effectuer cette réduction, nous réduisons les frais que nous facturons au Fonds visé, et ensuite le Fonds verse à l investisseur une distribution spéciale du revenu, des gains en capital et/ou d un remboursement de capital correspondant au montant de la réduction (une «distribution sur les frais»). Les distributions sur les frais sont généralement réinvesties dans des parts supplémentaires. Toutefois, certains investisseurs peuvent choisir de les recevoir en espèces. iii. À la page 32 du prospectus simplifié, la section «Frais d exploitation» du tableau sous la rubrique «Frais Frais payables par les Fonds» est remplacée par la suivante : Frais d administration et frais d exploitation Nous payons les frais d exploitation de chaque Fonds sauf les coûts du Fonds (définis ci-après) (les «dépenses d administration»), en contrepartie du paiement par chaque Fonds de frais d administration annuels à taux fixe (les «frais d administration») qui nous sont versés. Les frais d administration sont calculés en fonction de la valeur liquidative de chaque série du Fonds. Le taux annuel des frais d administration, exclusion faite de la TVH et des autres taxes applicables, le cas échéant, est indiqué ciaprès. Les frais s accumulent chaque jour et sont payés tous les mois. Les dépenses d administration comprennent notamment les frais et honoraires du responsable des registres, des comptables, des auditeurs et des conseillers juridiques, les frais bancaires et les intérêts débiteurs, les frais de garde et de dépôt, les frais administratifs et les coûts des systèmes, les coûts des rapports aux épargnants, des prospectus et des autres documents d information, les droits de dépôt réglementaire (y compris les frais liés à la réglementation payables par le gestionnaire dans le cadre de l exercice de ses fonctions à titre de gestionnaire des Fonds) et les honoraires du fiduciaire pour les régimes enregistrés. Nom du Fonds Frais d administration annuels à taux fixe Toutes les séries (sauf la série I) Série I canadiennes BlackRock Sun 0,10 % 0,05 % Fonds équilibré canadien BlackRock Sun 0,10 % 0,05 % Fonds d obligations 0,15 % 0,03 % Fonds croissance équilibré MFS Sun 0,20 % 0,05 % Fonds valeur équilibré MFS Sun 0,20 % 0,05 % Fonds croissance actions 0,20 % 0,05 % 0,20 % 0,05 % Fonds valeur actions 0,20 % 0,05 %

3 b) Rémunération du courtier Fonds revenu de dividendes MFS Sun 0,20 % 0,05 % américaines MFS Sun 0,20 % 0,05 % Chaque Fonds paie également certains frais d exploitation directement (les «coûts du Fonds»). Les coûts du Fonds comprennent ce qui suit : a) les coûts d emprunt engagés par les Fonds à l occasion; b) les frais payables au CEI des Fonds ou relativement à celui-ci; c) les taxes et impôts payables par les Fonds; et d) les coûts pour se conformer à de nouvelles exigences réglementaires ou légales imposées aux Fonds après le 25 septembre Chaque Fonds paie aussi les courtages et autres frais liés aux opérations de portefeuille, y compris les taxes applicables à ces frais, qui constituent des frais du Fonds, mais qui ne sont pas compris dans le RFG d une série d un Fonds. Nous pouvons à notre gré i) renoncer à une partie ou à la totalité du montant des frais d administration imputables à un Fonds à un moment donné; et ii) payer certains coûts du Fonds relatifs à un Fonds. Nous pouvons réduire les frais d administration et les coûts du Fonds facturés à un Fonds à l avantage des investisseurs institutionnels et des investisseurs particuliers qui font des placements importants dans un Fonds. Votre conseiller ou l investisseur institutionnel peut négocier cette réduction avec nous. Chaque membre du CEI a actuellement droit à une provision annuelle de $ ( $ pour le président). Il peut également recevoir un jeton de présence pour assister aux réunions trimestrielles régulièrement prévues (1 000 $ pour le président, 500 $ pour les autres membres). Si des réunions additionnelles ou spéciales sont tenues, il a alors droit à un jeton de présence de $ pour chaque réunion spéciale. Les membres ont aussi le droit d être remboursés de tous les frais raisonnables engagés dans l exercice de leurs fonctions. i. À la page 37, le troisième paragraphe sous la rubrique «Rémunération du courtier s que nous payons à votre courtier Courtage» est remplacé par le suivant : Si vous achetez des parts de série A, de série T5 ou de série T8 selon l option frais de souscription réduits, nous paierons à votre courtier jusqu à 2,5 % du montant de votre achat. Dans le cas des parts de série A, de série T5 ou de série T8 achetées selon l option frais de souscription réduits avant le 1 er janvier 2015, nous continuerons de payer à votre courtier jusqu à 2 % du montant de votre achat. ii. Aux pages 37 à 39, le texte sous la rubrique «Rémunération du courtier s que nous payons à votre courtier» est remplacé par le suivant : Nous pouvons verser chaque mois à votre courtier (y compris à votre courtier exécutant lorsque vous achetez vos parts au moyen d un compte à courtage réduit) une commission calculée en fonction d un pourcentage de la valeur des parts de série A, de série D, de série E, de série T5 ou de série T8 des Fonds que vous détenez. Aucune commission n est versée sur les parts de série F, de série O ou de série I des Fonds. Nous pouvons modifier les modalités du programme de commission en tout temps. Les tableaux ci-après présentent le courtage et la commission payables pour chaque Fonds, selon l option de souscription que vous choisissez.

4 s pour la série A, la série E, la série T5 et la série T8 Fonds canadiennes BlackRock Sun Fonds équilibré canadien BlackRock Sun Fonds d obligations Fonds croissance équilibré MFS Sun Fonds valeur équilibré MFS Sun Fonds croissance actions canadiennes MFS Sun Fonds valeur actions Fonds revenu de dividendes MFS Sun américaines MFS Sun souscription payables à l acquisition Courtage annuelle souscription différés 1 Courtage annuelle 2 souscription réduits 1 Courtage 3 annuelle 2 Jusqu à 5,0 Jusqu à 0,5 Jusqu à 5,0 Jusqu à 0,25 Jusqu à 2,5 Jusqu à 0,25 1. Les parts de série E ne peuvent être achetées que selon l option frais de souscription payables à l acquisition. 2. Nous changeons automatiquement la désignation des parts achetées selon l option frais de souscription différés ou l option frais de souscription réduits, une fois écoulée la période prévue dans le barème des frais de rachat qui leur est applicable, ces parts devenant des parts assorties de l option frais de souscription payables à l acquisition. Ce changement de désignation provoquera une hausse de la commission versée à votre courtier (ou à votre courtier exécutant), et n entraînera aucuns frais supplémentaires pour vous. 3. Pour les parts achetées avant le 1 er janvier 2015, nous paierons à votre courtier jusqu à 2 % du montant de votre achat. s pour la série D Fonds annuelle Fonds d obligations 0,10 Fonds croissance équilibré MFS Sun 0,25 Fonds valeur équilibré MFS Sun 0,25 Fonds croissance actions 0,25 0,25 Fonds valeur actions 0,25

5 Fonds annuelle Fonds revenu de dividendes MFS Sun 0,25 américaines MFS Sun 0,25 c) Incidences fiscales pour les épargnants i. À la page 40, le premier paragraphe sous la rubrique «Incidences fiscales pour les épargnants Comptes non enregistrés Distributions» est remplacé par le suivant : Quels sont vos droits? Vous devez inclure la tranche imposable des distributions des Fonds (qui peut comprendre des distributions sur les frais) dans le calcul de votre revenu aux fins de l impôt et ce, peu importe que vous les receviez en espèces ou que vous les réinvestissiez en parts supplémentaires. Le montant des distributions réinvesties est ajouté à votre PBR et ainsi réduit votre gain en capital ou augmente votre perte en capital lorsque vous faites racheter ces parts, de sorte que vous ne payez pas l impôt deux fois sur la même somme. Les Fonds prendront des mesures afin que les gains en capital, les dividendes canadiens et le revenu de source étrangère conservent leur caractéristique lorsqu ils vous sont versés. La moitié des gains en capital est incluse dans le calcul du revenu. Les dividendes canadiens sont assujettis aux règles de majoration et de crédit fiscal pour dividendes. Les Fonds prendront des mesures pour vous transférer les avantages liés au crédit d impôt pour dividendes bonifié au moment où il est offert. La législation en valeurs mobilières de certaines provinces et de certains territoires vous confère un droit de résolution à l égard d un contrat de souscription de parts d organismes de placement collectif, que vous pouvez exercer dans les 2 jours ouvrables de la réception du prospectus simplifié ou de l aperçu du fonds, ou un droit d annulation de toute souscription que vous pouvez exercer dans les 48 heures de la réception de la confirmation de votre ordre de souscription. La législation en valeurs mobilières de certaines provinces et de certains territoires vous permet également de demander la nullité d un contrat de souscription de parts d organismes de placement collectif et un remboursement, ou des dommages-intérêts, si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l aperçu du fonds ou les états financiers contiennent des informations fausses ou trompeuses sur l organisme de placement collectif. Ces diverses actions doivent habituellement être exercées dans des délais déterminés. Pour plus d information, on se reportera à la législation en valeurs mobilières de la province ou du territoire concerné et on consultera éventuellement un avocat.