ASSURANCE VIE. CapitalValeur INFO. Revue des comptes indiciels SÉRIE V. Volume 1 / Numéro 1 / Troisième trimestre

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1 ASSURANCE VIE CapitalValeur INFO Revue des comptes indiciels SÉRIE V Volume / Numéro / Troisième trimestre 3 septembre 25

2 CapitalValeur INFO ASSURANCE VIE Table des matières Revenu Obligations... 3 Actions canadiennes Actions canadiennes... 4 Actions canadiennes (Leon Frazer)... 5 Actions américaines et internationales Actions mondiales... 6 Actions internationales... 7 Actions européennes... 8 Actions américaines... 9 Spécialisés Actions américaines / DAQ... Tableau des rendements....

3 REVENU Compte Obligations modéré à élevé Composition de l indice obligataire universel FTSE TMX Canada par types d obligations Provinces 33,3 Date de lancement : septembre 25 S oriente vers le revenu courant Convient aux épargnants qui recherchent de la diversification pour le volet composé de titres à revenu fixe de leur portefeuille Privilégie un risque de placement tout en étant conforme à un horizon d investissement de moyen à long terme Canada 36,25 Sociétés 28,83 Municipalités,79 Le Compte Obligations reproduit le rendement de l indice obligataire universel FTSE TMX Canada, soit l indice le plus connu du marché obligataire canadien. Créé en 96, cet indice tente de reproduire le plus fidèlement possible l activité obligataire au pays. Il est composé de plusieurs centaines d obligations, principalement fédérales et provinciales, et dans une moindre mesure, municipales et institutionnelles. du rendement de l indice moins les frais annuels courants Frais annuels courants :, Frais annuels maximums :,5 placement effectué le er janvier de chaque année au 3 décembre de la même année., 7,5 5, 2,5 3,2 2,65 5,35 4,36 5,68 8,57 2,57 7,7, -2,5-2, Ce graphique présente la croissance d un placement de $ dans le Compte après déduction des 4 73 $ $ Rendement du Compte Obligations Au 3 septembre 25 DDA mois 3 mois 6 mois an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans ans,8* (,4)* (,)* (2,)* 4,2* 4,8* 2,4* 3,4* 4,6* 3,9* 3

4 ACTIONS CANADIENNES Compte Actions canadiennes modéré à élevé Composition de S&P/TSX 6 Énergie 8,5 Autres 4,42 Matériaux 9,2 Date de lancement : septembre 25 Vise une croissance dynamique à long terme en participant au rendement du marché boursier canadien Finance 37,5 Industrie 8,28 Consommation discrétionnaire 7,9 Télécommunications 5,43 Le Compte Actions canadiennes reproduit le rendement de l indice S&P/TSX 6. La sélection des 6 titres qui composent cet indice repose sur la taille des entreprises, leur liquidité et la position qu elles occupent dans leur secteur d activité. du rendement total de l indice (y compris les dividendes) moins les frais annuels courants Frais annuels courants :, Frais annuels maximums :,5 placement effectué le er janvier de chaque année au 3 décembre de la même année. 4 3,6 2 7,96,3 2,7 6,99 2,2, ,83-9, Ce graphique présente la croissance d un placement de $ dans le Compte après déduction des $ $ Rendement du Compte Actions canadiennes Au 3 septembre 25 DDA mois 3 mois 6 mois an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans ans (6,9)* (3,6)* (7,)* (8,8)* (7,4)* 5,4* 5,8* 3,8* 3,5* 4,* 4

5 ACTIONS CANADIENNES Compte Actions canadiennes (Leon Frazer) modéré à élevé Composition de fonds sous-jacent Actions canadiennes 96,4 Actions américaines Court terme et autres 2,79,7 Douglas Kee, CFA Ryan Bushell, BMOS, CIM, CFA Date de lancement : septembre 25 Vise une croissance du capital à long terme au moyen d investissements dans des titres de participation principalement canadiens Est conforme à un horizon d investissement suffisamment long pour tolérer la volatilité des valeurs marchandes Valeur Répartition sectorielle du fonds sous-jacent Portefeuille d actions canadiennes Finance 29,96 Énergie 29,58 Télécommunications,85 Services aux collectivités 9,66 Matériaux 5,6 Industrie 5,46 Consommation discrétionnaire 5,2 96,4 Les principaux titres du fonds sous-jacent Cenovus Energy Inc. 5,84 Banque de Nouvelle-Écosse 5,66 Banque Royale du Canada 5,62 Banque de Montréal 5,54 Fortis Inc. 5,5 La Banque Toronto-Dominion 5,48 BCE Inc. 5,47 Financière Sun Life du Canada Inc. 5,34 TransCanada Corp. 4,4 Pembina Pipeline Corp. 4,37 53,22 Le Compte Actions canadiennes (Leon Frazer) reproduit le rendement du Fonds IA Clarington actions canadiennes modéré, série A. En ce qui concerne la gestion des placements, l approche préconisée est rationnelle et pourrait être décrite de la façon la plus juste comme étant prudente, diligente et axée sur la valeur. Cette approche implique l utilisation d un processus de sélection sain, qui ne tient rien pour acquis, fondé sur des recherches internes et appuyé par des recherches externes. En matière de placement, l accent est mis sur le repérage de sociétés, situées surtout au Canada, qui affichent de bons revenus et des liqui dités intéressantes et qui peuvent être achetées à prix raisonnable. Selon Leon Frazer, en l absence de telles occasions de placement équilibré les investisseurs doivent tout simplement répartir leurs placements en plus grande proportion dans les titres à revenu fixe et attendre patiemment les moments plus propices qui se présenteront. du rendement net du fonds sous-jacent moins les frais annuels courants Frais annuels courants :, Frais annuels maximums :,5 placement effectué le er janvier de chaque année au 3 décembre de la même année ,8,5-2,23 23,29 2, ,36 4,72 8,38 Ce graphique présente la croissance d un placement de $ dans le Compte après déduction des $ ,2 689 $ Rendement du Compte Actions canadiennes (Leon Frazer) 2 Au 3 septembre 25 DDA mois 3 mois 6 mois an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans ans (6,)* (3,)* (,3)* (3,)* (2,6)* (4,2)* (,2)*,* 2,4*,6* 2 Les rendements présentés sont basés sur les rendements de tous les fonds sous-jacents ayant composé ce compte depuis sa création. 5

6 ACTIONS AMÉRICAINES ET INTERNATIONALES Compte Actions mondiales modéré à élevé Composition de l indice MSCI Monde par régions Europe 4,8 Date de lancement : septembre 25 Vise une croissance supérieure à long terme en misant sur une diversification mondiale États-Unis 4,7 Moyen-Orient et Afrique,73 Japon,6 Pacifique excl. Japon 4,6 Canada 3,72 Le Compte Actions mondiales reproduit le rendement de l indice financier Morgan Stanley Capital International (MSCI Monde). Cet indice boursier est l un des indicateurs internationaux les plus connus des spécialistes. L indice MSCI Monde est composé de plus de 2 7 titres provenant de multiples pays industria lisés répartis dans le monde entier. du rendement total de l indice (y compris les dividendes nets), converti en dollars canadiens, moins les frais annuels courants Frais annuels courants :, Frais annuels maximums :,5 placement effectué le er janvier de chaque année au 3 décembre de la même année. 4 34, ,79-8,46 9,98 5,5-4,37 2,7 3, , Ce graphique présente la croissance d un placement de $ dans le Compte après déduction des 6 7 $ $ Rendement du Compte Actions mondiales Au 3 septembre 25 DDA mois 3 mois 6 mois an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans ans 8,5* (,7)* (,)* (2,7)* 3,2* 7,* 9,4* 3,2* 9,* 5,3* 6

7 ACTIONS AMÉRICAINES ET INTERNATIONALES Compte Actions internationales modéré à élevé Composition de l indice MSCI EAEO par régions Europe 72, Japon 8,28 Date de lancement : septembre 25 Vise une croissance supérieure à long terme en misant sur une diversification internationale Est conforme à un horizon d investissement suffisamment long pour tolérer la volatilité des valeurs marchandes Moyen-Orient et Afrique,32 Pacifique excl. Japon 8,3 Le Compte Actions internationales reproduit le rendement de l indice financier Morgan Stanley Capital International (MSCI EAEO). Cet indice boursier est composé de titres de sociétés œuvrant en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient et provenant de multiples pays industrialisés. du rendement total de l indice (incluant les dividendes nets), converti en dollars canadiens, moins les frais annuels courants Frais annuels courants :, Frais annuels maximums :,5 placement effectué le er janvier de chaque année au 3 décembre de la même année ,99,49 3,6 29,92,38 2, ,67 -,5-4 -3, Ce graphique présente la croissance d un placement de $ dans le Compte après déduction des $ $ Rendement du Compte Actions internationales Au 3 septembre 25 DDA mois 3 mois 6 mois an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans ans 8,5* (3,9)* (3,9)* (5,)* 8,*,2* 5,9* 8,5* 6,2* 3,4* 7

8 ACTIONS AMÉRICAINES ET INTERNATIONALES Compte Actions européennes modéré à élevé Composition de l indice MSCI Europe par pays Autres pays 6,2 Royaume-Uni 3,76 France 5,25 Espagne Suède 5,23 4,47 Suisse 4,67 Allemagne 3,4 Le Compte Actions européennes reproduit le rendement de l indice européen Morgan Stanley Capital International (MSCI Europe). Cet indice, l un des plus reconnus sur les marchés boursiers internationaux, est composé de titres européens provenant de multiples pays, dont principalement la Grande-Bretagne, l Allemagne, la France et la Suisse. Date de lancement : septembre 25 du rendement total de l indice (y compris les dividendes nets), converti en dollars canadiens, moins les frais annuels courants Frais annuels courants :, Frais annuels maximums :,5 placement effectué le er janvier de chaque année au 3 décembre de la même année. 4 32,29 32,52 Vise une croissance supérieure à long terme en misant sur la diversification dans les principaux marchés boursiers européens Est conforme à un horizon d investissement suffisamment long pour tolérer la volatilité des valeurs marchandes 2 4,9 5, ,4-2,26-9,95, , Ce graphique présente la croissance d un placement de $ dans le Compte après déduction des $ $ Rendement du Compte Actions européennes Au 3 septembre 25 DDA mois 3 mois 6 mois an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans ans 8,6* (3,5)* (2,2)* (3,7)* 7,3*,7* 6,3* 8,8* 6,* 3,7* 8

9 ACTIONS AMÉRICAINES ET INTERNATIONALES Compte Actions américaines modéré à élevé Composition de S&P 5 par secteurs industriels Finance 6,5 Santé 4,7 Technologies de l'information 2,4 Consommation discrétionnaire 3, Énergie 6,9 Autres 8,4 Industrie, Biens de consommation de base 9,9 Le Compte Actions américaines reproduit le rendement de l indice financier S&P 5, soit l indicateur le plus utilisé dans l industrie des placements pour juger de la performance du marché boursier américain. Créé en 923, cet indice est composé de 5 titres inscrits principalement à la Bourse de New York. La sélection de ces titres est non seulement basée sur leur importance, mais aussi, et plutôt, sur leur capacité à représenter fidè lement plus de 9 secteurs industriels de l économie américaine. Date de lancement : septembre 25 du rendement total de l indice (y compris les dividendes), converti en dollars canadiens, moins les frais annuels courants Frais annuels courants :, Frais annuels maximums :,5 placement effectué le er janvier de chaque année au 3 décembre de la même année ,57 7, 8,25 3,37 2,34 4,8 Vise une croissance supérieure à long terme en participant au rendement de la majorité des secteurs économiques américains Est conforme à un horizon d investissement suffisamment long pour tolérer la volatilité des valeurs marchandes 22, ,43-22, Ce graphique présente la croissance d un placement de $ dans le Compte après déduction des 3 3 $ 2 37 $ $ Rendement du Compte Actions américaines Au 3 septembre 25 DDA mois 3 mois 6 mois an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans ans 8,5* (,3)*,2* (,4)* 7,6* 23,2* 23,3* 8,3* 2,3* 7,3* 9

10 SPÉCIALISÉS Compte Actions américaines / DAQ modéré à élevé Composition de l indice Nasdaq Technologies de l'information 55,57 Autres 2,74 Consommation discrétionnaire 2,8 Santé 4,8 Biens de consommation de base 7,43 Le Compte Actions américaines / DAQ a pour objectif de reproduire le rendement de l indice Nasdaq. Cet indice représente les titres boursiers des compagnies comptant parmi les plus grandes et les plus actives sur le marché américain du Nasdaq. La composition de cet indice inclut principalement des titres de compagnies spécialisées dans des produits et des services prometteurs tels que : les produits de haute technologie, les équipements et les logiciels informatiques, les télécommunications, la vente en gros et au détail, la biotechnologie, etc. Le Nasdaq offre donc des perspectives de croissance des plus intéressantes qui proviennent de compagnies œuvrant dans le secteur des nouvelles technologies. Date de lancement : septembre 25 du rendement que génère l indice du prix du Nasdaq, converti en dollars canadiens, moins les frais annuels courantss Frais annuels courants :, Frais annuels maximums :,5 placement effectué le er janvier de chaque année au 3 décembre de la même année ,67 -,38 29,88 2,6 3,97 3,3 42,83 Vise une croissance du capital à long terme par au moyen d une gestion indicielle réalisée à l aide d outils financiers qui reproduisent le rendement total de l indice Nasdaq de la Bourse américaine (converti en dollars canadiens) Est conforme à un horizon d investissement suffisamment long pour tolérer la volatilité des valeurs marchandes 27, , Ce graphique présente la croissance d un placement de $ dans le Compte après déduction des 3 3 $ $ $ Rendement du Compte Actions américaines / DAQ Au 3 septembre 25 DDA mois 3 mois 6 mois an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans ans 3,* (,)*,9*,4* 22,* 28,8* 25,4* 2,9* 7,5*,5*

11 CapitalValeur INFO ASSURANCE VIE Tableau des rendements nets au 3 septembre 25 Rendements simples mois 3 mois DDA 2 Rendements composés annuels an 3 ans 5 ans Frais annuels courants Frais pour le fonds sous-jacents 3 ans Gestionnaire de portefeuille Revenu Obligations (,4)* (,)*,8* 4,2* 2,4* 3,4* 3,9*, - Industrielle Alliance Actions canadiennes Actions canadiennes (3,6)* (7,)* (6,9)* (7,4)* 5,8* 3,8* 4,*, - Industrielle Alliance Actions canadiennes (Leon Frazer) (3,)* (,3)* (6,)* (2,6)* (,2)*,*,6*, 2,44 Leon Frazer Actions américaines et internationales Actions mondiales (,7)* (,)* 8,5* 3,2* 9,4* 3,2* 5,3*, - Industrielle Alliance Actions internationales (3,9)* (3,9)* 8,5* 8,* 5,9* 8,5* 3,4*, - Industrielle Alliance Actions européennes (3,5)* (2,2)* 8,6* 7,3* 6,3* 8,8* 3,7*, - Industrielle Alliance Actions américaines (,3)*,2* 8,5* 7,6* 23,3* 8,3* 7,3*, - Industrielle Alliance Spécialisés Actions américaines / DAQ (,)*,9* 3,* 22,* 25,4* 2,9*,5*, - Industrielle Alliance Rendements après déduction des frais de gestion et d administration. Les taux de rendement pour la période sont non annualisés Ces frais sont en date de septembre 25 et peuvent faire l objet de changements de la part du gestionnaire externe. * Simulation des rendements passés comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes. Les rendements ont été calculés en fonction des ratios de frais de gestion de la période visée.

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