L ACTIVITÉ ÉPARGNE PATRIMONIALE

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1 chiffres clés decp 2013 ÉPARGNE patrimoniale

2 L ACTIVITÉ ÉPARGNE PATRIMONIALE Une plate-forme d expertise Une offre complète de produits patrimoniale et services La Direction Épargne et Clientèle Patrimoniale Un accompagnement et une (DECP), organisée pour répondre aux attentes des proximité avec nos partenaires intermédiaires d assurance, est spécialisée dans la Des équipes pluridisciplinaires conception, le développement et la gestion de produits d épargne, de retraite et de prévoyance à vocation patrimoniale. La DECP coordonne les activités de 3 assureurs pour vous accompagner dans la distribution de produits et services adaptés aux besoins de la clientèle patrimoniale. 2 La Mondiale Partenaire Notre priorité : le développement de services de qualité Pour répondre à l évolution de vos besoins et à ceux de la clientèle patrimoniale, nous plaçons le service au centre de notre activité. Nous nous engageons tant sur le plan de l innovation que de la qualité pour vous accompagner de manière toujours plus efficace. «Des efforts constants sont portés sur la qualité de nos services» Jean-Marc Crestani, Directeur Épargne et Clientèle Patrimoniale du Groupe La Mondiale Europartner La Mondiale Une large gamme de contrats L assurance vie France Une offre souple et sur mesure adaptée à chaque situation patrimoniale L assurance vie Luxembourg Une gamme de contrats qui répond aux besoins de diversification des placements et adaptée à la mobilité L épargne retraite individuelle Des produits personnalisables pour accompagner vos clients dans la préparation individuelle de leur retraite La prévoyance, l épargne et la santé Des solutions pour la protection des professionnels, des dirigeants de PME/grandes entreprises et de leurs proches Une organisation tournée vers la proximité et l expertise Parce qu une collaboration réussie est aussi le fruit de partenariats de qualité, nos équipes commerciales et nos experts métier sont disponibles et à votre écoute. Un service de gestion réactif Une expertise technique et financière Un département d ingénierie patrimoniale proactif Un soutien marketing dédié «Des relations fondées sur la proximité pour vous accompagner au quotidien» Francis Dubosc, Directeur du développement de l Épargne et Clientèle Patrimoniale

3 LA MONDIALE PARTENAIRE un des s L expertise patrimoniale La qualité de service : La Mondiale Partenaire conçoit et distribue des un objectif majeur solutions d assurance patrimoniale au travers La Mondiale Partenaire est l une d accords de partenariat avec les principaux acteurs des rares sociétés d assurance du marché patrimonial : du marché français à être banques privées et de réseaux, certifiée ISO 9001 pour sociétés de gestion, l ensemble de ses métiers plates-formes de courtiers et conseillers en gestion de patrimoine indépendants. La compagnie intervient auprès des clients en tant qu assureur gestionnaire des contrats, le conseil étant délégué aux partenaires. Gestion de fortune 48 % Banque de réseaux 27 % Plates-formes courtiers 18 % Sociétés de gestion 7 % Le savoir-faire de La Mondiale Partenaire permet de proposer des produits innovants, adaptés aux besoins de la clientèle haut de gamme : Contrats à gestion sous mandat ou conseillée Madelin Assurance vie multisupports PERP Contrats à revenus garantis Rente universelle Capitalisation option PEA Actifs gérés (en milliards d euros) 24,4 7,7 16,2 25,5 8,2 17,3 27, , % UC Chiffre d affaires (en milliards d euros) 2,2 2,4 2,5 20 % 16 % 23 % 80 % 84 % 77 % + 5 % UC Résultat net* (en millions d euros) 46, , En 2013, le chiffre d affaires a progressé de 5 %. La part UC représente 23 % de la collecte, bien supérieure à la moyenne du marché (14 %), signe du retour de la confiance des investisseurs dans les marchés actions. La Mondiale Partenaire confirme sa place de leader sur les contrats à gestion sous mandat : la collecte des contrats dédiés continue de progresser en 2013 et atteint 1,6 milliard d euros soit 63 % du chiffre d affaires. Le nombre de portefeuilles en gestion sous mandat a progressé de 10 % sur l année. Les actifs gérés ont progressé de 7 % notamment grâce aux bonnes performances des marchés en 2013 (+12 % pour les actifs en UC). * Quote-part La Mondiale Partenaire comptes consolidés de La Mondiale (French GAAP) 3

4 LA MONDIALE EUROPARTNER Des solutions adaptées à la mobilité internationale Une large gamme de supports financiers et de types de gestion Une sécurité renforcée pour l épargne de vos clients 3 ème acteur luxembourgeois en assurance vie La compagnie luxembourgeoise dédiée à la clientèle patrimoniale internationale La Mondiale Europartner propose une gamme de solutions d épargne patrimoniale qui répond aux exigences de diversification des placements pour une clientèle mobile. La compagnie luxembourgeoise développe des partenariats avec les principaux acteurs du marché tels que les banques de réseaux, les banques privées et les sociétés de gestion. Spécialiste de la mobilité patrimoniale européenne, La Mondiale Europartner propose différents types de gestion et de supports financiers : Fonds garantis :, $,, CHF Fonds internes dédiés Une large gamme d OPC Fonds internes collectifs Actifs gérés (en milliards d euros) Chiffre d affaires épargne normes IFRS (en milliards d euros) 7,6 2,2 5,5 1,4 3,17 2, % + 57 % 3,1 4,39 UC Résultat net* (en millions d euros) 8 Répartition du chiffre d affaires par pays de distribution 4,9 4,6 France 69 % Italie 17 % UK 1 % Autres 13 % * Quote-part de LMEP dans le résultat consolidé La Mondiale (French GAAP) 4

5 LA MONDIALe Activités de retraite, d épargne, prévoyance et santé des grandes entreprises et des professionnels L épargne, la retraite, la prévoyance et la santé à destination des professionnels, des dirigeants de PME et des grandes entreprises Grâce à son expertise, La Mondiale est n 1 en retraite supplémentaire collective et individuelle et confirme ainsi sa position de leader sur ces différents marchés. Retraite supplémentaire individuelle : Madelin, PERP Retraite supplémentaire collective : Articles 83, Articles 39 Épargne salariale : PEE, PERCO Retraite supplémentaire Retraite Madelin La Mondiale a réalisé en 2013, en retraite individuelle et collective, une collecte de 1,8 milliard. Actifs gérés (en milliards d euros) Chiffre d affaires normes IFRS (en milliards d euros) 70 6,8 64 6,2 54,8 5,6 + 9 % + 10 % Résultat net* (en millions d euros) Marge de solvabilité (en millions d euros) * 2013 *En 2012, La Mondiale a réalisé 141 M de plus-values exceptionnelles 3.21 x x x Ratio global : 3,21 x le besoin de marge (sans plafonnement des plus-values et des emprunts) 2,50 x le besoin de marge (avec plafonnement des plus-values) Ratio dur (hors plus-values latentes) : 1,39 x le besoin de marge Dettes subordonnées non admises Dettes subordonnées admissibles Plus-values latentes plafonnées Fonds propres ajustés Plus-values latentes admissibles Besoin de marge *Comptes consolidés La Mondiale 5

6 AG2R LA MONDIALE Un assureur global de la personne Prévoyance et dépendance Santé Épargne Retraite Une protection pour tous Salariés Retraités Professionnels Dirigeants d entreprise(s) et leur famille Un groupe de protection sociale de 1 er plan 3 ème acteur de la retraite complémentaire La retraite complémentaire obligatoire est l un des cœurs de métier historique du groupe. Cette activité nous a permis d atteindre 8,1 Mds de collecte en En 2013, AG2R Retraite ARRCO (régime des salariés) et AG2R Retraite AGIRC (régime des cadres) gèrent la retraite complémentaire de 3,3 millions de salariés cotisants et versent les allocations à 2,7 millions de retraités. Une offre assurancielle complète Santé, prévoyance, perte d autonomie, épargne, retraite supplémentaire : AG2R LA MONDIALE couvre tous les besoins de protection sociale et patrimoniale, collectifs comme individuels, et s adresse à tous les profils de personnes. En 2013, la collecte en assurance représente 9,3 Mds dont 6,7 Mds en assurance vie, épargne et retraite supplémentaire 2,6 Mds en prévoyance, santé. AGIRC ARCCO SGAM AG2R LA MONDIALE* LA MONDIALE 65 % 2 Institutions de retraite complémentaire AG2R Retraite ARRCO AG2R Retraite AGIRC 3 Institutions de prévoyance AG2R Prévoyance Isica Prévoyance INPCA 50 % Arial Assurance La Mondiale Participations (Holding) 50 % 100 % La Mondiale Partenaire 100 % La Mondiale Europartner 100 % APREP Diffusion 1 Union de mutuelles : AG. Mut 21 mutuelles adhérentes 35 % AEGON * SGAM : Société de Groupe d Assurance Mutuelle Périmètre de consolidation de La Mondiale 6

7 Marge de solvabilité de la SGAM 244 % LA SOLIDITÉ FINANCIÈRE : UN ÉLÉMENT CLÉ DE LA STRATÉGIE DU GROUPE Une solvabilité renforcée La SGAM AG2R LA MONDIALE* affiche un ratio de solvabilité largement supérieur aux exigences réglementaires en vigueur. Notre stratégie prudentielle permet d accompagner le besoin de marge complémentaire régulièrement. En 2013, la SGAM affiche une marge de solvabilité de 244 %, portant l excédent de solvabilité à 3,5 milliards d euros par rapport aux exigences réglementaires. Notre marge de solvabilité est en croissance continue et régulière du fait d un bon niveau de rentabilité et de l optimisation de la diversification des risques. 3,24 3, , , , , ** Emprunts plafonnés Besoin de marge Emprunts subordonnées non admissibles** Plus-values latentes non admissibles Plus-values latentes admissibles Dettes subordonnées Fonds propres ajustés Résultat net : 243 M Fonds propres : 3,7 M Un résultat solide AG2R LA MONDIALE a dégagé un résultat net de 243 millions d euros en 2013 et affiche 3,7 milliards d euros de fonds propres. Nous avons amélioré notre flexibilité financière en doublant nos fonds propres en 5 ans. Résultat net Groupe Norme IFRS (en millions d euros) Fonds propres Groupe Norme IFRS (en milliards d euros) ,8 2,4 2,6 2,8 3, Plus-values exceptionnelles * hors périmètre retraite 7

8 ACTIF GÉNÉRAL DE LA MONDIALE* Encours en valeur de marché : 46 Mds en valeur comptable : 42 Mds Composition (valeur comptable) Obligations 82 % Actions 10 % Immobilier 6 % Trésorerie 2 % Politique d investissement 2013 Placements obligataires Dans un environnement de taux d intérêt très bas, la gestion obligataire de l Actif général de La Mondiale a été, en partie, axée sur l amélioration de la duration du portefeuille en exploitant la pente de la courbe des taux. La duration de notre portefeuille s est maintenue grâce à des cessions d obligations courtes (à des taux d intérêt très faibles) pour acheter des obligations plus longues (à des taux plus élevés). En parallèle, notre gestion continue de viser l amélioration du couple rendement / risque et d assurer un bon niveau de liquidité. Les investissements obligataires au profit d émissions souveraines et sécurisées, ont ainsi conduit à améliorer la qualité du portefeuille. Placements actions Les investissements actions ont été privilégiés sur les valeurs financières, certaines valeurs de consommation et des titres plus cycliques. Cette stratégie a porté ses fruits : notre portefeuille a largement surperformé son indice de référence (DJ Stoxx 50 avec dividendes réinvestis). Placements immobiliers En 2013, l indice des prix de l immobilier d entreprise a légèrement progressé et le rendement locatif moyen brut est resté élevé. Dans ce contexte, le Groupe consolide sa détention d actifs immobiliers au sein du portefeuille, en poursuivant son ambitieux programme d investissements par le biais d acquisitions et de restructurations d immeubles. * au 31/12/2013

9 Chiffres clés 2013 LA MONDIALE PARTENAIRE Chiffre d affaires : 2,5 Mds Actifs gérés : 27,2 Mds Résultat net : 46,6 M LA MONDIALE EUROPARTNER Chiffre d affaires : 2,2 Mds Actifs gérés : 7,6 Mds Résultat net : 8 M LA MONDIALE Chiffre d affaires : 6,8 Mds Actifs gérés : 70 Mds Résultat net : 222 M AG2R LA MONDIALE Chiffre d affaires : 17,6 Mds Actifs gérés : 83,1 Mds Résultat net : 243 M RÉCOMPENSES PRESSE Régulièrement récompensée, La Mondiale Partenaire est reconnue pour sa capacité d innovation. Labels d excellence 2013 et 2014 COMPLÉMENT ÉPARGNE RETRAITE catégorie PERP RENTE UNIVERSELLE - catégorie Rente viagère Labels d excellence 2014 TERRE D EXCELLENCE - catégorie Multisupport classique Pyramide d Investissement Conseils 2014 PIERRE DE SOLEIL - pour urocit catégorie fonds euros gestion boostée 1 an

10 LA MONDIALE PARTENAIRE Entreprise régie par le Code des assurances Membre du Groupe AG2R LA MONDIALE S.A. au capital de euros RCS Paris B , Boulevard Haussmann PARIS Cedex 08 ATOLL CC