Questionnaire sur le profil de l investisseur. Revenu à vie. Repenser la planification de la retraite

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1 Questionnaire sur le profil de l investisseur Repenser la planification de la retraite Revenu à vie géré par CI Investments Inc. émis par la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie

2 Questionnaire sur le profil de l investisseur Les Portefeuilles Quotentiel sont conçus et activement gérés par l'exclusive Société Fiduciary Trust du Canada, un gestionnaire de patrimoine chevronné pour les clients à valeur nette élevée. La Société Fiduciary Trust du Canada est le subsidiaire de Franklin Templeton Investments Corp. dans la gestion de la richesse. Les gestionnaires de portefeuille de l'équipe de la Société Fiduciary Trust du Canada sont des spécialistes en matière de gestion de la richesse, directement responsables du suivi des fonds sous-jacents et des mandats de placement de chaque Portefeuille Quotentiel. La Société Fiduciary Trust du Canada s'assure que les fonds sous-jacents et les gestionnaires de fonds respectent leurs styles de placement et leurs mandats, dans le but de vous positionner pour obtenir de solides rendements rajustés au risque. Le Programme Quotentiel vous offre un choix de huit portefeuilles pleinement diversifiés, qui ont tous un mandat unique et qui se classent entre la prudence et la croissance maximale. Il existe un portefeuille Quotentiel pour tous les types d'investisseurs, et il y en a un qui répond parfaitement à votre horizon de placement, votre tolérance au risque et vos objectifs financiers. Le Programme offre de la diversification par le biais des : > Catégories d'actifs > Capitalisations boursières > Régions géographiques > Styles de placement Les fonds sous-jacents Quotentiel investissent dans des mandats offerts par des équipes d'experts de classe mondiale à Franklin, Templeton, Bissett, Mutual Series, ainsi que des tiers. Ces familles de fonds se complètent grâce à leurs différents styles de placement et ensemble, elles offrent de la diversification pour aider les clients à atteindre leurs objectifs de placement. Les avantages d'une gestion active de portefeuille La Société Fiduciary Trust du Canada gère les Portefeuilles Quotentiel en utilisant une démarche de gestion active. Ceci donne aux gestionnaires de portefeuille la flexibilité nécessaire pour prendre des décisions rapides et proactives sur les fonds communs de placement. Une gestion active signifie que l'équipe de gestion du Programme Quotentiel peut à la fois anticiper et répondre rapidement aux développements du marché, s'assurant ainsi que votre portefeuille est toujours positionné pour profiter des meilleures occasions boursières, au meilleur moment possible. Quel est votre Quotentiel? Effectuez votre choix d un ou de plusieurs des huit portefeuilles.

3 Questionnaire sur le profil de l investisseur Repenser la planification de la retraite Questionnaire sur le profil de l investisseur pour les Fonds distincts SunWise Elite et SunWise Elite Plus Ce questionnaire a été conçu pour vous aider à sélectionner le portefeuille qui répond le mieux à vos objectifs de placement. 1 Remplissez le questionnaire 2 Calculez le nombre 3 Remplissez le questionnaire en encerclant la réponse qui convient le mieux pour chaque question. total de points Vos réponses généreront un pointage qui déterminera le portefeuille qui vous convient le mieux en calculant le niveau de risque que vous pouvez tolérer dans le but d'atteindre vos objectifs de rendement. Sélectionnez votre portefeuille Choisissez le portefeuille qui correspond à votre pointage. Votre conseiller vous aidera avec la sélection du portefeuille en tenant compte des facteurs applicables. Première section Votre profil d investisseur RÉPONSES POINTAGE 1 Quel est votre horizon de placement? 1 an ans ans ans ans ans et plus Quel rendement annuel moyen prévoyez-vous? 6 % % % % Êtes-vous prêt à augmenter le risque que vous prenez pour obtenir un potentiel de rendement plus élevé? Non, je ne suis pas prêt à risquer mon capital Oui, si les rendements ont des chances de rester positifs Oui, si les rendements correspondant à mon horizon de placement..6 Oui, je suis prêt à risquer, dans une certaine mesure, mon capital..9 4 Quelle portion de vos actifs prévoyez-vous devoir liquider au cours de la durée de votre de placement? Un montant important Un montant modéré Aucune Combien de personnes à charge avez-vous? Aucune Un Deux Plus de deux

4 Deuxième section Votre profil personnel Dans cette section, nous explorons les caractéristiques financières et personnelles de chacun, qui sont à la base de vos objectifs de placement. RÉPONSES POINTAGE 6 Quel est votre revenu annuel approximatif? Moins de $ $ $ $ $ Plus de $ Quelles sont vos sources de revenu actuelles? Emploi Pension Bénéfices Placements Autres (veuillez préciser) Quelle est la valeur nette de vos actifs additionnels (biens immobiliers, entreprises, etc.)? Moins de $ $ $ $ $ Plus de $ Comment décririez-vous votre niveau de connaissance en matière de placement? Nul Limité Moyen Sophistiqué Quelle phrase décrit le mieux votre objectif de placement? Préservation du capital Revenu Croissance et revenu Croissance Êtes-vous à l'aise avec le fait d'avoir la majorité de vos placements en-dehors du Canada? (ne fait pas partie du pointage) a) Non b) Oui 12 Où avez-vous l'intention de passer le plus clair de votre temps dans le futur et éventuellement pendant votre retraite? (ne fait pas partie du pointage) a) Canada b) Pays étranger c) États-Unis

5 Résumé du profil de l investisseur Nom du client : Conseiller(ère) : Date de complétion du questionnaire : Question Après avoir étudié les résultats du questionnaire que vous avez rempli, votre conseiller(ère) s'assurera que certains facteurs ont été pris en compte afin de recommander un portefeuille Total = Celui qui répond le mieux à VOS besoins pour SunWise Elite et SunWise Elite Plus (veuillez vous référer à l endos pour en savoir plus sur les portefeuilles). Portefeuille recommandé Pointage Portefeuille de revenu diversifié Quotentiel 0-23 Portefeuille équilibré de revenu Quotentiel Portefeuille équilibré de croissance Quotentiel (si 11a) Portefeuille équilibré mondial Quotentiel (si 11b) Portefeuille de croissance Quotentiel Portefeuille équilibré canadien Quotentiel (si 12a) Portefeuille mondial de croissance Quotentiel (si 12b) Portefeuille mondial de croissance maximale Quotentiel (si 12c)

6 SunWise Elite et SunWise Elite Plus offrent des portefeuilles qui répondent à tous les besoins des investisseurs. PRUDENT Portefeuille de revenu diversifié Quotentiel Pour les investisseurs qui mettent l accent principalement sur les titres canadiens et à revenu fixe MODÉRÉ Portefeuille équilibré de revenu Quotentiel Pour les investisseurs qui mettent l accent principalement sur les titres canadiens et plus sur les titres à revenu fixe que les actions. Portefeuille équilibré de croissance Quotentiel (si 11a) Pour les investisseurs qui mettent l accent principalement sur les titres canadiens avec plus d'actions et moins de titres à revenu fixe. Portefeuille équilibré mondial Quotentiel (si 11b) Pour les investisseurs qui mettent l accent principalement sur une pondération d'actions mondiales avec une composante de titres à revenu fixe mondiaux et domestiques Portefeuille de croissance Quotentiel Pour les investisseurs qui mettent l accent principalement sur des actions diversifiées sur le plan géographique, avec une représentation minimale de titres à revenu fixe < 23 Points Points Points Points Points CROISSANCE Portefeuille de croissance canadienne Quotentiel (si 12a) Pour les investisseurs qui mettent l accent principalement sur une couverture canadienne Portefeuille de croissance mondiale Quotentiel (si 12b) Pour les investisseurs qui mettent l accent principalement sur des titres 100 % mondiaux et dont les paramètres boursiers sont plus larges Points Portefeuille de croissance maximale Quotentiel (si 12c) Pour les investisseurs qui mettent l accent principalement sur des titres canadiens, américains et internationaux dont la pondération est plus ou moins égale La Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, membre des compagnies du Groupe Financière Sun Life, est l émettrice unique du contrat de rente variable individuelle fournissant les placements dans les Fonds distincts SunWise Elite. Une description des principales caractéristiques du contrat de rente variable individuelle applicable est contenue dans la notice explicative. SOUS RÉSERVE DE TOUTE GARANTIE APPLICABLE AU DÉCÈS ET À L ÉCHÉANCE, TOUT MONTANT AFFECTÉ À UN FONDS DISTINCT EST INVESTI AUX RISQUES DU TITULAIRE DU CONTRAT ET POURRA AUGMENTER OU DIMINUER EN VALEUR.SELON LES FLUCTUATIONS DE LA VALEUR MARCHANDE. Placements CI et le logo de Placements CI sont des marques déposées de CI Investments Inc. SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie. Placements Franklin Templeton, Programme Quotentiel de Placements et(ou) Placements Franklin Templeton et son logo sont des marques déposées de Franklin Templeton Investments Corp. SWEP QUO_IPQ_F_09-08 Placements Franklin Templeton 5000 Yonge Street, Suite 900 Toronto (Ontario) M2N 0A7 Bureau de Montréal 630, boul. René-Lévesque Ouest, Bureau 1820 Montréal (Québec) H3B 1S6 La Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie 227 King Street South P.O. Box 1601 STN Waterloo Waterloo (Ontario) N2J 4C5

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