Compartiment ACTIVE FIX BIOTECH

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1 Compartiment ACTIVE FIX BIOTECH NOTICE IMPORTANTE : En application de l article 236, 2 alinéa 5 de la loi de 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement, le conseil d administration a pris la décision de ne plus autoriser de nouvelles souscriptions pour ce compartiment depuis le 9 décembre Caractéristiques financières 1.1. Type d investissement: OPC mixte assorti d une protection du capital de 85 % Appréciation du risque: classe 3 sur une échelle de risque allant de 0 (risque le plus faible) à 5 (risque le plus élevé) Objectifs et politique d investissement: Il s agit d un compartiment qui investit ses actifs partiellement dans des valeurs à revenu fixe et partiellement dans un portefeuille diversifié d actions du secteur biotechnologique ou de titres assimilés à des actions (e.a. des certificats d indices, fonds d investissement, obligations convertibles, warrants, options, futures,...) qui ont comme sous-jacent ces mêmes actions. La durée de ce compartiment est de huit ans. Les objectifs suivants sont poursuivis: Le compartiment offre une participation dans la performance du marché sous-jacent, avec une protection du capital à l'échéance de minimum 85% de la valeur initiale investie. De plus, un mécanisme de cliquet permet de protéger une partie de la performance acquise tout au long de la durée de vie du fonds. Principes : 1. A l'échéance, une protection du capital de 85 % ou plus de la valeur initiale du fonds est poursuivie. La protection du capital démarre à 85% et est systématiquement augmentée de 5% de la valeur initiale chaque fois que la valeur d'inventaire augmente du même pourcentage. Ces augmentations à raison des cliquets ont lieu jusqu à hauteur du niveau de protection du capital (100%). Cette protection est d'application uniquement à l'échéance et non pendant la durée du fonds. La répartition entre obligations et actions est gérée activement pendant la durée du fonds. Cette valeur est protégée par le biais d un investissement dans des obligations à rendement fixe et à zéro coupons émises ou garanties par un Etat membre de la zone euro, dont la valeur à l échéance est égale au montant du capital minimum poursuivi. 2. Au départ, le solde subsistant après l achat des obligations à rendement fixe et à zéro coupons est investi intégralement dans les titres mentionnés ci-dessus de sorte que le fonds participera partiellement à la hausse de ces marchés boursiers. Le solde à investir dépend du rendement des obligations et des zéro coupons à huit ans, lors de la couverture. Conformément à l article 57 1 de l Arrêté Royal du 4 mars 1991 relatif à certains OPC le compartiment Active Fix Biotech a obtenu de la commission bancaire, financière et des assurances une dérogation pour investir, selon le principe de la répartition des risques, jusqu à 100 % de ses actifs dans différentes émissions de valeurs mobiliéres émises ou garanties par la Belgique, les Pays-Bas, la France, l Espagne, l Italie, l Autriche, la Finlande, l Allemagne, l Irlande ou le Portugal. Explication du mécanisme de protection Hypothèses: un taux de zéro coupon à environ 8 ans de 5,10 %, une déduction des frais récurrents à concurrence de 1,10 %, une valeur d inventaire initiale de 500 EUR, une protection du capital de 85% à l échéance. Situation 1: marché en baisse continue Achat d un zéro coupon et d une obligation pour 310 EUR (62 %) et investissement de 190 EUR en actions. Après déduction des frais, le panier d actions subit une baisse continue de 100% à l échéance du compartiment.

2 Moins-value = -190 EUR. La valeur d'inventaire payée à l'échéance = = 425 EUR (rendement annuel de 2,01 %).

3 Situation 2: marché en hausse puis baisse continue marché en hausse : Achat d un zéro coupon et d une obligation pour 310 EUR (62%) et investissement de 190 EUR en actions Après déduction des frais, le portefeuille connaît à la valorisation suivante, une hausse totale de 6% (30 EUR) La valeur d'inventaire = 530 EUR. Comme la valeur d'inventaire a augmenté de plus de 25 EUR (5% de la valeur d'inventaire initiale), on réalloue le portefeuille pour faire passer la protection de 425 EUR à 450 EUR. A cette fin, on achète par exemple des obligations zéro coupons tout en revendant une partie du panier. Ainsi on arrive à une allocation dans laquelle les obligations représentent 329 EUR marché en baisse : A partir de ce moment, le panier d'actions subit une baisse continue de 100% à l'échéance. Il ne reste plus que l obligation zéro coupon dans le portefeuille. La valeur d'inventaire payée à l'échéance = 450 EUR (rendement annuel de 1,31 %). Ces valeurs de remboursement ne tiennent pas compte des frais d'entrée et taxe boursière. Malgré toutes les mesures de précautions prises par la sicav pour atteindre ses objectifs, l'investissement reste soumis aux risques marché et autres risques tels que les modifications légales ou les mesures fiscales. Le compartiment n'offre donc pas de garantie formelle quant à la réalisation des objectifs. 2. Caractéristiques des parts Parts de capitalisation au porteur émises en coupures de 1, 5, 10 et 50 actions. 3. Valeur nette d inventaire Valeur initiale: 500 EUR le 2 mai La valeur nette d'inventaire est calculée chaque mois, les 6 ième et 21 ième jours du mois (les jours d évaluation). Le calcul est basé sur les cours de clôture du jour bancaire ouvrable précédent. Lorsque le jour d'évaluation n'est pas un jour bancaire ouvrable, la valeur nette d'inventaire est déterminée le jour bancaire ouvrable qui suit. La valeur nette d'inventaire est publiée dans la presse financière et elle est également disponible aux guichets de AXA Banque. L'évolution de la valeur nette d'inventaire après le lancement dépendra de divers éléments, dont les plus importants sont: l'évolution des bourses et des taux d intérêts. Les fluctuations boursières et les modifications de taux peuvent avoir pour conséquence que la valeur nette d'inventaire descende en dessous de la valeur de souscription. La protection du capital de 85 % n'est d'ailleurs d'application qu'à l'échéance du compartiment et non pendant la durée de vie du compartiment. 4. Fonctionnement du compartiment 1. Durée: du 02/05/01 au 02/05/ Période de souscription initiale: durée: du 03/04/01 au 30/04/01 à 11 heures (possibilité de clôture anticipée) prix d'émission: 500 EUR souscription minimum: 1 action commission d émission: 2 % date de paiement: 02/05/01

4 Pendant la période de souscription initiale une réduction de 0,5 % de la commission de placement peut être accordée moyennant souscription pour un montant minimum de 2 millions de BEF. 3. Souscription minimum: 250 actions Les demandes de souscription et de rachat reçues aux guichets de AXA Banque le cinq ou le vingt du mois avant heures sont exécutées sur base de la première valeur nette d'inventaire qui est calculée après réception de la demande. Si le jour de la clôture n est pas un jour bancaire ouvrable, la clôture est déplacée vers le jour bancaire ouvrable suivant (à la même heure). L évaluation ne peut pas avoir lieu plus tôt qu un jour après la clôture. 4. Les souscriptions et les rachats sont effectués deux jours bancaires ouvrables après le jour d évaluation. 5. Commissions, frais et taxes Rémunérations, commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EURO ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée 1 Sortie Changement de compartiment Commission de placement 2 % pendant la période de souscription Commission de placement - 1 après la période de souscription Frais d acquisition ou de réalisation - 1 0,5% pour le compartiment en cas de sortie avant l échéance finale et 0 % en cas de sortie à l échéance finale 0,5% pour le compartiment TOB 0,5 % 0,5 % Taxe sur la livraison matérielle des titres 2 Frais de livraison de titres au porteur: 12,5 EUR (TVA incluse) par opération (achats et retraits d un dépôt à découvert) Rémunérations, commissions et frais récurrents supportés par l organisme de placement ou le compartiment ( en EURO ou en pourcentage annuel de la valeur nette des actifs) Rémunération de gestion: au maximum 0,90 % Rémunération du dépositaire: au maximum 0,10 % (hors frais de transaction) Rémunération pour le commissaire réviseur: EUR (hors TVA) (indexé) Frais restants (estimés): 0,10 % Un transfert vers un autre compartiment Fix d Axa Belgium Fund n est pas possible. Il n est pas prélevé de commission de placement lors de la conversion des parts du compartiment Active Fix Biotech vers un autre compartiment, mais lors de la conversion vers un compartiment à droit d'entrée plus élevé, une commission jusqu'à concurrence de la différence sera portée en compte. En cas d une conversion vers un autre compartiment, des frais de réalisation de 0,5 % peuvent être portés en compte. Les frais de réalisation du compartiment vers lequel la conversion est opérée, sont également dus. Le conseil d administration peut décider de réduire temporairement le nombre minimum d actions lors de la souscription ainsi que la commission de placement pendant une période qu il déterminera. 1 En application de l article 236, 2 alinéa 5 de la loi de 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement, le conseil d administration a pris la décision de ne plus autoriser de nouvelles souscriptions pour ce compartiment depuis le 9 décembre Les livraisons de titres à la suite d un retrait d un dépôt à découvert restent soumises à la taxe de 0,60 %.

5 En cas de souscription pour un montant important après la période de souscription initiale, la réduction suivante du droit d'entrée pourra être accordée: 0,5 % sur les montants de à EUR, 0,75 % sur les montants de à EUR et 1 % sur les montants de plus de EUR. ( 1 )

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