Faire croître votre chiffre d affaires PLACEMENTS PLANIFICATION FINANCIÈRE ASSURANCE

Transcription

1 Faire croître votre chiffre d affaires PLACEMENTS PLANIFICATION FINANCIÈRE ASSURANCE

2 2 Table des matières 1. Survol de ÉlémentsPatrimoine 2. Modules renseignements du client 3. Modules planifications financière 4. Modules assurances 5. Modules placements 6. Rapports et propositions

3 3 Partie 1 Survol de ÉlémentsPatrimoine PLACEMENTS PLANIFICATION FINANCIÈRE ASSURANCE

4 Commercialisé à l origine sous le nom Analyse Assistée des Actifs, le logiciel a évolué vers une suite d outils complète, personnalisable et entièrement intégrée, conçue pour aider les conseillers financiers à gérer chaque élément du patrimoine de leurs clients. 4

5 Idéal pour une utilisation avec les clients actuels ou dans le cadre d une stratégie d acquisition de clients. Vous aide à accroître la satisfaction de vos clients tout en développant votre base de clientèle. Processus simplifié combinant analyse complète, rapidité et efficacité. Permet un modèle d affaires évolutif. L importation des données clients à partir des systèmes arrièreguichet permet des économies de temps. L agrégation d un vaste éventail de données sur les produits de placement évite le recours à de multiples applications et permet des économies d argent. Supporte de multiples devises. Interface simple et multilingue. Compatible avec les tablettes numériques. Rapports et propositions personnalisables et faciles à comprendre pour le client. 5

6 6 Partie 2 Renseignements du client

7 Créer un portrait complet des actifs (financiers et tangibles), du passif et de la valeur nette de votre client. Une mesure clé dans le suivi de la santé financière d un portefeuille. 7

8 Une liste complète des revenus et dépenses aide à déterminer l épargne maximale possible de votre client en regard de ses objectifs financiers. 8

9 9 Partie 3 Planification Financière

10 10 Calculer l épargne nécessaire en vue de la retraite en tenant compte des paramètres comme l âge de l investisseur, la date de retraite ciblée, l espérance de vie, les revenus et dépenses actuels et futurs et l épargne réalisée à ce jour. Certains revenus actuels et futurs sont inclus par défaut pour faciliter la saisie des données. Option de saisir les besoins à la retraite pour différentes périodes, soit en pourcentage du revenu brut actuel ou un montant net spécifique.

11 11

12 12

13 13 À partir d une projection très claire du plan de retraite actuel de l investisseur, utiliser les glisseurs associés aux paramètres du scénario alternatif pour modifier et visualiser l impact des changements sur le plan de retraite actuel en temps réel. Des glisseurs vous permettent d évaluer immédiatement l impacte que les changements ont sur le plan de retraite.

14 14 Calculer l épargne nécessaire en vue des études postsecondaires en tenant compte des paramètres comme l âge actuel de l enfant, le nombre d années d études prévu, les coûts anticipés et les subventions gouvernementales qui s appliquent. Toutes les subventions fédérales et provinciales applicables peuvent être considérées.

15 15

16 16

17 17 Utiliser les glisseurs associés aux paramètres du scénario alternatif pour modifier et visualiser en temps réel l impact des changements sur le plan actuel. Calcul automatique du montant de la contribution annuelle additionnelle requise.

18 18 Partie 4 Assurances Bientôt disponible Bientôt disponible

19 Calculer les besoins en assurance vie en tenant compte des paramètres comme l âge actuel de l investisseur, l âge prévu de la retraite, son revenu net, ses dettes et sa couverture d assurance actuelle. 19

20 Des tableaux détaillés affichent les résultats dans tous les modules de projection. 20

21 21 Partie 5 Placements

22 22 Un processus de construction et d analyse de portefeuille en quatre étapes qui vous aide à élaborer des arguments convaincants pour soutenir vos recommandations de placements. Le module d Analyse Assistée des Actifs génère une gamme de mesures qui vont de simples graphiques de croissance jusqu aux simulations d Alpha, de Sortino et de Monte-Carlo, ce qui vous permet de créer une proposition simple ou complexe, selon les besoins.

23 23 Étape 1 : Réviser la répartition d actif actuelle du client Vue d ensemble de la répartition du portefeuille. Détails du portefeuille du client.

24 24 Étape 2 : Déterminer le profil d investisseur du client Utiliser le questionnaire pour déterminer la répartition d actif appropriée.

25 Étape 2 : Profil d investisseur Expliquer les risques du marché à l investisseur 25

26 26 Étape 3 : Bâtir un portefeuille approprié Des portefeuilles modèles peuvent être regroupés par ligne de produits. Accélérer le processus du conseiller en mettant en vedette vos solutions de portefeuille.

27 27 Étape 4 : Réviser le portefeuille à l aide des mesures d analyse Le conseiller a l option de réviser toutes les statistiques sur l écran et de définir les variables préférées avant de générer le rapport en format PDF.

28 28 Des mesures d analyse de niveau institutionnel Sommaire du rendement Rendement de l année civile Rendements trimestriels Écart-type Corrélation Diagramme de dispersion Rendements des périodes mobiles Périodes positives et négatives Erreur de calquage Alpha Bêta Ratios de capture de marché Ratio de Sharpe Ratio d information Ratio de Treynor Ratio de Sortino

29 29 Partie 6 Rapports et propositions

30 30 Rapports et propositions Sélectionner les pages à inclure dans chaque proposition de placement personnalisée.

31 31 Rapports et propositions «à la fine pointe» ÉlémentsPatrimoine met à votre disposition les outils qui vous permettent de générer rapidement des rapports et des propositions sur mesure «à la fine pointe», et tient compte des besoins particuliers de chaque client.

32 32 Merci Questions? Contactez-nous Jonathan Georges, GPC, FCSI Vice-président, Produits financiers (514) x Montréal Toronto Philadelphie