Programme de conseils en placement

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1 Programme de conseils en placement Pour nous, il n existe pas de marchés étrangers ṂC

2 N O GOLFER AVEC DES AMIS, À HAWAII Votre vie s inscrit dans une géographie. Votre origine, votre destination, vos aspirations. La plupart du temps, cette géographie est mondiale. En demandant à nos clients : «Où vous mèneront vos placements?», nous pouvons adapter nos services en vue d aider des familles prospères comme la vôtre à atteindre les coordonnées qui déterminent leurs objectifs de vie. Où vous mèneront vos placements?

3 L approche fonds de pension pour particuliers investisseurs Les marchés étant désormais à la fois plus complexes et interreliés à l échelle mondiale, beaucoup d investisseurs s en remettent à la gestion de portefeuille professionnelle pour renforcer et protéger leur patrimoine. Le Programme de conseils en placement (PCP) Canaccord total offre des services de gestion de trésorerie discrétionnaire par des portefeuillistes de calibre mondial proposant divers styles et mandats de placement. Pendant des décennies, des investisseurs institutionnels ont testé, raffiné et démontré la valeur d une approche qui fait appel aux talents spécialisés d une brochette de portefeuillistes. Grâce au PCP, votre portefeuille de placements est géré selon le même degré d attente concernant l expertise, la discipline et le rendement qu exigent les investisseurs institutionnels. Au fil du temps, ces portefeuilles ont uniformément engendré de la valeur pour les investisseurs par suite de leur processus bien pensé, de leurs stratégies exécutées avec soin et de leur engagement de surveillance constante. Élaboré selon vos objectifs de vie Votre conseillère ou conseiller Canaccord s entretient à fond avec vous pour personnaliser le PCP d après vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Le processus inclut des discussions qui permettent à votre conseillère ou conseiller de bien saisir vos valeurs, vos responsabilités, vos intérêts, l ensemble de vos actifs, vos besoins financiers et les résultats de placement escomptés. Votre conseillère ou conseiller fixe en outre avec vous des rencontres à intervalles réguliers pour que vous puissiez suivre le cheminement vers les coordonnées qui déterminent vos objectifs de vie. N O AVENTURE FAMILIALE, AUX BAHAMAS Que vous souhaitiez obtenir un certificat de plongée en scaphandre autonome pour toute votre famille ou explorer les beaux sites de plongée du monde, ou encore profiter d une série différente d aventures, le PCP vous procure la quiétude et le temps de vous concentrer sur les objectifs de votre famille. 2 Programme de conseils en placement Programme de conseils en placement 3

4 Nous avons structuré le Programme de conseils en placement Canaccord total selon les éléments de distinction suivants. Des portefeuillistes reconnus à l échelle mondiale Les portefeuillistes choisis pour ce programme sont considérés comme étant parmi les plus chevronnés et les gestionnaires financiers les plus respectés du monde. Ils font l objet de notre processus rigoureux de diligence requise avant d être invités à participer au PCP, et les mandats de placement dont ils sont chargés sont choisis avec soin pour vous offrir les meilleures perspectives de rendement qui soient. Gestion de trésorerie discrétionnaire Le PCP est idéal pour des clients occupés et centrés sur des activités autres que l étude des marchés et la prise de décisions quotidiennes sur des placements. Les portefeuillistes qui font équipe avec vous au PCP s occupent de toutes les décisions tactiques liées à vos placements, vous accordant ainsi du temps pour consolider votre carrière ou votre entreprise, gérer votre famille et atteindre vos autres objectifs de vie. Avantages fiscaux Investir par le biais du PCP peut vous procurer de grands avantages fiscaux : Vous êtes le propriétaire direct des titres dans votre portefeuille, de sorte que vous n êtes pas assujetti aux en gains en capital cachés ou intégrés souvent encourus du fait de la propriété d un fonds commun de placement. De plus, cela réduit les gaspillages fiscaux induits par le taux de rotation élevé du portefeuille associé à certains fonds communs de placement. Vous pouvez réduire au minimum l impôt sur les gains en capital en déclarant des profits ou des pertes aux moments appropriés aux fins de planification fiscale. Si vous détenez le PCP dans un compte non enregistré, vous pouvez réclamer les frais de gestion au titre du programme comme dépense déductible d impôt. Informez-vous des avantages fiscaux qui s appliquent à vous auprès de votre fiscaliste. N E UN MOIS EN EUROPE, EN TOSCANE Concrétisez vos rêves à la retraite en vivant dans des endroits et avec des gens que vous aimez. 4 Programme de conseils en placement Programme de conseils en placement 5

5 Notre processus de consultation Étape 1 Étape 2 Étape 3 Étape 4 Créer votre profil client Canaccord total Élaborer vos lignes directrices de placement et la stratégie de répartition d actifs Harmoniser vos mandats de placement Consultation permanente N O ASSURER L AVENIR DE VOS ENFANTS, À VANCOUVER Nous comprenons que vous vouliez tout faire pour assurer le bonheur de vos enfants. Le PCP peut jouer un grand rôle à cet égard. Étape 1 Créer votre profil client Canaccord total Nous pensons que la gestion de patrimoine efficace nécessite une réflexion coordonnée sur tous les aspects de vos affaires financières, ce qui permettra d assurer la parfaite maîtrise de votre bien-être financier. Votre conseillère ou conseiller Canaccord abordera en détail avec vous vos valeurs, vos responsabilités, vos intérêts, l ensemble de vos actifs, vos besoins financiers et les résultats de placement escomptés pour contribuer à établir votre profil client. Ce document important permet à votre conseillère ou conseiller de personnaliser les stratégies et les services accessibles selon vos objectifs financiers précis. Étape 2 Élaborer vos lignes directrices de placement et la stratégie de répartition d actifs Votre conseillère ou conseiller utilise les détails qui composent votre profil client Canaccord total pour élaborer vos lignes directrices de placement et votre stratégie de répartition d actifs. Vos lignes directrices de placement reflètent la compréhension claire de vos objectifs de placement, de vos objectifs financiers à court et à long terme, de votre tolérance au risque et du degré privilégié de maîtrise sur votre portefeuille. Votre stratégie de répartition d actifs intègre les attentes du côté des marchés des capitaux et les données historiques pour en arriver à une combinaison convenable des avoirs, soit des liquidités, des titres et du revenu fixe qui contribue à limiter l effet de l instabilité des marchés dans votre portefeuille. 6 Programme de conseils en placement Programme de conseils en placement 7

6 N O WEEK-ENDS AVEC DES AMIS À MUSKOKA, EN ONTARIO Le PCP peut vous apporter la liberté et la quiétude pour profiter de votre chalet ou d un autre type de résidence secondaire. Étape 3 Harmoniser vos mandats de placement Votre conseillère ou conseiller peut harmoniser des mandats de placement précis en s appuyant sur vos lignes directrices de placement et votre stratégie de répartition d actifs. Dès que vous avez convenu de mandats de placement avec votre conseillère ou conseiller, vous pouvez être certain que des décisions prudentes seront prises en votre nom concernant vos placements, et toujours conformément à votre profil client Canaccord total, à vos lignes directrices de placement et à votre stratégie de répartition d actifs. Étape 4 Consultation permanente Votre conseillère ou conseiller et vous fixez la fréquence des rencontres d étape à intervalles réguliers pour passer en revue votre portefeuille de placements et la progression vers vos objectifs. Ces rencontres vous permettent d aborder l actualisation de votre profil client ou les modifications à apporter à votre situation individuelle, professionnelle ou familiale. Si l un ou l autre de vos mandats de placement vous éloigne de vos objectifs, votre conseillère ou conseiller peut recommander d autres solutions convenables. Nos relevés de portefeuille vous tiennent à jour quant à vos placements au moyen de relevés mensuels et trimestriels détaillés, et de sommaires comptables de fin d année. Le relevé trimestriel comprend : Un aperçu consolidé de votre portefeuille PCP Les taux de rendement de chacun de vos mandats de placement Des comparaisons de rendement avec les repères pertinents Des sommaires de mandats de placement indiquant les cotisations, les retraits, les gains et les pertes Un relevé détaillé de vos avoirs Des commentaires sur les marchés Votre sommaire comptable de fin d année renferme d autres informations qui aideront votre comptable à préparer vos déclarations de revenus annuelles, comme vos gains ou pertes en capital et les frais de comptes non enregistrés pour l année civile. Votre conseillère ou conseiller Canaccord est toujours disponible pour passer en revue avec vous et votre fiscaliste chacun de ces relevés. 8 Programme de conseils en placement Programme de conseils en placement 9

7 Diligence requise complète La quiétude en cadeau N O Nous nous efforçons, à toutes les étapes et dans tous les aspects de ce programme, de proposer des placements de calibre mondial à nos clients. L une des façons d y parvenir consiste à adopter plusieurs niveaux de diligence requise en votre nom. Cela se fait en plus du filtrage rigoureux auquel sont soumis nos portefeuillistes afin d être admis au PCP. Votre conseillère ou conseiller Canaccord connaît le programme à fond, les portefeuillistes et les mandats qui vous sont offerts. Le processus du PCP s assure que votre conseillère ou conseiller acquiert une compréhension très complète des aspects suivants : vos valeurs, vos responsabilités, vos intérêts, l ensemble de vos actifs, vos besoins financiers, votre horizon, votre tolérance au risque et les résultats de placement escomptés. Votre conseillère ou conseiller procède à la diligence requise en harmonisant ce programme solide aux coordonnées distinctes de votre vie. Le Comité de gestion des placements de Canaccord exerce une surveillance prudente et permanente sur la gouvernance et la responsabilité du PCP. Le Comité se réunit tous les trimestres pour passer en revue le rendement des portefeuillistes du Programme et s assurer qu ils respectent en tous points leurs mandats de placement à mesure de l évolution de la conjoncture. Un tiers consultant fait rapport au Comité de gestion des placements et contribue à recenser et à retenir les meilleurs portefeuillistes, de même qu à établir la composition appropriée des mandats de placement. En outre, cette équipe surveille le rendement de chaque portefeuilliste par rapport à la ligne directrice énoncée à son intention, faisant en sorte que chaque participant au Programme est tenu directement responsable du mandat pour lequel il a été retenu. CE QUE VEUT DIRE LE MOT LIBERTÉ, EN UTAH À la retraite, embrassez les larges horizons de votre choix pendant que vos placements PCP suivent le même tracé sur toute la planète, grâce à l expertise de gestionnaires professionnels. 10 Programme de conseils en placement Programme de conseils en placement 11

8 Gestion de patrimoine Canaccord Genuity Protéger vos placements Lorsque vous investissez par le biais du Programme de conseils en placement Canaccord total, vous êtes jumelé à une firme d envergure mondiale établie, respectée et vouée à protéger et à faire croître vos placements à l aide d une stratégie qui vous est exclusivement adaptée. Gestion de patrimoine Canaccord Genuity est une firme de gestion de patrimoine mondiale dominante. Nous nous attachons à aider les familles prospères à atteindre les coordonnées qui déterminent leurs objectifs de vie. Pour ce faire, nous recherchons des occasions de placements sur la planète tout entière et nous proposons des stratégies de placement ciblées, à court et à long terme, à des clients au Canada, en Australie, au Royaume-Uni et en Europe. Pour nous, il n existe pas de marchés étrangers. MC Plus de 25 milliards* de dollars d actifs sous administration et gestion sont confiés à des conseillères ou conseillers Canaccord. Ayant accès à la gamme complète des options de placement et aux services de planification financière, successorale et d assurance** de Canaccord total, nos conseillères ou conseillers sont engagés à offrir aux clients une vaste panoplie de solutions pour simplifier leur vie très occupée et à concrétiser les résultats de placement qu ils recherchent. canaccordgenuity.com/gdp * Administrés et gérés par Gestion de patrimoine Canaccord Genuity au Canada et des sociétés affiliées du Groupe Canaccord Genuity Inc. dans le monde entier. **Service offert par l entremise de Services de planification successorale Canaccord Ltée. Comprendre et dépasser les attentes de nos clients, voilà notre engagement. Protéger vos placements, voilà notre préoccupation principale en permanence. Le Groupe Canaccord Genuity Inc. est une organisation participante à La Caisse canadienne de dépôt de valeurs limitée (CDS). Celle-ci est le centre pancanadien de dépôt, de compensation et de règlement des valeurs mobilières. La CDS est responsable de la garde et du flux sécuritaires des actions, des titres à revenu fixe et des opérations du marché monétaire, de la tenue de livres précise, du traitement et des opérations postnégociation, ainsi que de la perception et de la distribution des transferts de droits découlant des valeurs mobilières déposées par des participants. La CDS est régie par les commissions des valeurs mobilières de l Ontario et du Québec et la Banque du Canada, et elle a des rapports professionnels et de signalement avec les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM), d autres commissions provinciales des valeurs mobilières et le Bureau du surintendant des institutions financières. Pour en savoir plus, consulter cds.ca. Les comptes des clients à Gestion de patrimoine Canaccord Genuity sont protégés par d autres organismes, notamment l Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et le Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE).* Même si aucune stratégie de placement n offre de protection complète contre l évolution des valeurs des marchés ou le rendement des produits de placement, le FCPE protège les investisseurs des pertes dues à l insolvabilité d un membre du FCPE. Pour en savoir plus, consulter fcpe.ca. * Gestion de patrimoine Canaccord Genuity est une division de Corporation Canaccord Genuity, membre du FCPE et de l OCRCVM. 12 Programme de conseils en placement Programme de conseils en placement 13

9 Nos valeurs Les conseillères et les conseillers Canaccord sont inspirés par les valeurs fondamentales de la firme et reconnaissent que l établissement de relations durables est essentiel à l atteinte de résultats pour nos clients et notre communauté. N O GESTION DE PATRIMOINE CANACCORD GENUITY, CANADA Tirez parti du point de vue averti et des ressources du plus grand gestionnaire de patrimoine indépendant et d envergure planétaire du Canada. Nos clients passent avant tout. Nous tissons un profond lien de confiance avec nos clients en leur offrant des services-conseils minutieux, des idées de placement appropriées et des services à valeur ajoutée. Une bonne réputation est notre bien le plus précieux. Toutes nos relations sont fondées sur les valeurs d intégrité et de respect de la confidentialité du client. Les idées sont le moteur de notre entreprise. L originalité dont nous faisons preuve pour produire des idées de qualité nous a permis de prendre une longueur d avance sur la concurrence à l échelle mondiale. Nous favorisons une culture entrepreneuriale qui valorise le travail. Nous croyons que des professionnels hautement qualifiés et motivés travaillant ensemble dans un environnement entrepreneurial assurent un service à la clientèle supérieur et créent une plus grande valeur pour les actionnaires. Nous sommes toujours à l écoute du client. Mieux nous comprenons les besoins et les objectifs de nos clients, plus nous sommes en mesure de les satisfaire. Nous sommes résolus à créer une valeur exemplaire pour l actionnaire. Nous sommes engagés à harmoniser les intérêts de nos employés avec ceux des actionnaires de Canaccord par l actionnariat, car nous pensons que cette forme de participation encourage les idées et les efforts débouchent sur la création de valeur. Pour nous, il n existe pas de marchés étrangers ṂC Nos clients profitent vraiment de notre perspective mondiale. Nous proposons des idées pénétrantes et pratiques à la fois sur les marchés locaux et internationaux grâce à notre recherche et à notre évaluation continues d occasions de placement à l échelle planétaire. 14 Programme de conseils en placement Programme de conseils en placement 15

10 Groupe Canaccord Genuity Inc. Par l entremise de ses filiales principales, Groupe Canaccord Genuity Inc. (la «Société») est une firme indépendante et dominante qui offre des services financiers complets, dont des opérations dans deux segments principaux du secteur des valeurs mobilières : la gestion de patrimoine et les marchés des capitaux. Depuis sa création en 1950, la Société s est engagée sans concession à tisser des liens durables avec ses clients. Nous y parvenons en générant de la valeur pour nos clients particuliers, institutionnels et d entreprise en leur offrant des solutions de placement, des services de courtage et des services de financement des sociétés complets. La Société a des bureaux dans 12 pays, notamment des bureaux de gestion de patrimoine au Canada, en Australie, au Royaume-Uni et en Europe. Canaccord Genuity, la division internationale des marchés des capitaux, a des activités au Canada, aux États-Unis, au Royaume-Uni, en France, en Allemagne, en Irlande, en Italie, à Hong Kong, en Chine continentale, à Singapour, en Australie et à la Barbade. Pour nous, il n existe pas de marchés étrangers. MC Groupe Canaccord Genuity Inc. est inscrite sous les symboles CF à la Bourse TSX et CF. à la Bourse de Londres. canaccordgenuity.com 16 Programme de conseils en placement

11 Australie Canada Chine France Allemagne Guernesey Irlande Île de Man Jersey Singapour États-Unis Royaume-Uni Gestion de patrimoine Canaccord Genuity, au Canada, est une division de Corporation Canaccord Genuity. Membre Fonds canadien de protection des épargnants Membre de toutes les Bourses canadiennes et de l Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières La société du groupe d entreprises Canaccord Genuity par laquelle des produits et services sont offerts peut différer selon l endroit et le service. Consulter le site Web canaccordgenuitygroup.com/en/companies pour en savoir plus. canaccordgenuity.com/gdp