La communauté d achat pour les caisses de pension

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1 La communauté d achat pour les caisses de pension

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3 Des risques maîtrisés Avadis est le principal prestataire de services complets pour les caisses de pension suisses. La gestion de fortune parfaitement adaptée aux besoins des caisses de pension est l un de ses principaux atouts. Avadis sélectionne les gérants de fortune selon des critères rigoureux et surveille le processus de placement et la performance. Elle vise ainsi une performance globale supérieure à la moyenne à long terme. Grâce au rééquilibrage automatique en cas de dépassement des limites tactiques, les fondations maîtrisent en tout temps les risques de placement. En tant qu entreprise générale pour les institutions de prévoyance, Avadis pense et agit au nom des caisses de pension, notamment en matière de placements. «Avadis a l expérience de l univers des caisses de pension. Elle ne se contente donc pas de proposer des produits de placement, mais offre des solutions mûrement réfléchies pour la mise en œuvre de notre stratégie.» Heinz Luggen, président du Conseil de fondation de la Caisse de pension Hero Avadis, Placements financiers 3

4 Une plate-forme efficiente Avadis est la plus grande fondation d investissement de Suisse ne dependant ni d une banque, ni d une assurance. Avadis opère en tant que communauté d achat pour les caisses de pension. Grâce à sa taille, elle est en mesure de proposer des conditions avantageuses aux investisseurs. La gamme des produits correspond parfaitement aux besoins des caisses de pension. Les caisses de pension jouissent de droits de codécisions étendus. L Assemblée annuelle des investisseurs, à titre d organe suprême, définit les fondements des activités de placement. Le Conseil de fondation et les commissions de la Fondation d investissement se composent de représentants des investisseurs. Les organes sont complétés de spécialistes externes investis d une fonction consultative. Le Conseil de fondation et les commissions surveillent les activités principales et déterminent l orientation stratégique des groupes de placement. Dans le groupe Actions Suisse, les caisses de pension peuvent exercer leur droit de vote auprès des cent sociétés anonymes cotées les plus importantes du pays. Avadis accorde beaucoup d importance à la gouvernance d entreprise. C est pourquoi la prise de décision et la mise en oeuvre sont strictement séparées à tous les niveaux. Le Comité d audit du Conseil de fondation ordonne des examens supplémentaires en plus de la révision ordinaire qui augmentent la sécurité des processus et de l observation des règles. Faits et chiffres Année de fondation 1995 Nombre d investisseurs 103 Fortune sous gestion CHF 8,9 Milliards Nombre de groupes de placement 26 La Fondation d investissement est soumise à la surveillance de la Commission de haute surveillance tandis que les fonds sous-jacents d Avadis sont sous la supervision de la FINMA. La surveillance est assumée par le Conseil de fondation, le Comité d audit et les commissions spécialisées. Les organes sont composés de membres des caisses de pension participantes et de spécialistes externes agréés. 4 Avadis, Placements financiers

5 Une attention constante Le processus d investissement d Avadis est résolument tourné vers les besoins et les exigences des caisses de pension. Avadis garantit la mise en œuvre de la stratégie définie par la caisse de pension dans un processus aussi efficace que possible qui tient compte de tous les aspects importants d une institution de prévoyance. Avadis offre une grande flexibilité aux caisses de pension, notamment en matière de couverture des risques de change. Selon leur stratégie de placement, les caisses de pension peuvent choisir parmi différents groupes de placement couverts et non couverts et ainsi définir elles-mêmes l étendue de la couverture des risques de change. Sur demande, Avadis consolide le résultat des placements, tant de ses propres groupes de placement que de placements collectifs externes. Elle établit des rapports mensuels détaillés sur l évolution de l ensemble des placements. Mise en œuvre de la stratégie de placement Décision du Conseil de fondation Rendement théorique/visé Adaptation de la stratégie de placement Définition de la stratégie de placement Analyses, formation Rééquilibrage Mise en œuvre de la stratégie Sélection des produits/gestionnaires Mise en œuvre par Avadis Prévoyance SA Surveillance de la stratégie Performance, Investment Controlling Les prestations d Avadis lors de la mise en œuvre de la stratégie de placement s inscrivent parfaitement dans le processus stratégique de la caisse de pension. Avadis, Placements financiers 5

6 Un choix judicieux Avadis opère en tant que communauté d achat pour les caisses de pension et ne dépend pas de la gestion de fortune d une banque. Cette indépendance offre une valeur ajoutée directe pour les caisses de pension lors de la mise en œuvre de leur stratégie de placement. Investir avec discernement Avadis analyse chaque catégorie de placement individuellement dans la perspective des conditionscadres et des possibilités. Il s agit essentiellement de définir le style de placement le plus prometteur. Le choix se porte sur une approche individuelle quand les marchés sont suffisamment efficaces et sur une gestion active quand on peut espérer une surperformance de la part du gérant de fortune. Recours aux meilleurs talents Une fois que la structure a été définie, Avadis choisit le gérant de fortune le mieux adapté. Elle ne laisse rien au hasard: les spécialistes du placement sont choisis et engagés par Avadis à l issue d un processus de sélection rigoureux. Il en résulte des groupes de placement sélectionnés avec soin qui constituent ensemble une combinaison étudiée de gestion active et indexée. Grâce au processus de sélection rigoureux, ils s adaptent parfaitement aux prescriptions stratégiques des caisses de pension. Une tradition de la qualité Avadis utilise cette approche multi-style/multigestionnaires avec succès depuis Elle assure la liaison essentielle entre le Conseil de fondation et les gérants de fortune. Le Conseil de fondation de la caisse de pension peut ainsi se concentrer sur sa mission stratégique et le gérant de fortune sur ses atouts tactiques. La répartition des tâches entre le Conseil de fondation, Avadis et les gérants de fortune garantit une qualité élevée et la sécurité des processus. Une procédure clairement structurée Stratégie CP Placements a Placements b Définition par le Conseil de fondation de la CP Multi-style Placements A Placements B Structuration par Avadis Multigestionnaire Gestionnaire X Gestionnaire Y Gestionnaire Z Sélection par Avadis Avadis veille à utiliser des modules de placement étudiés et les meilleurs gestionnaires pour la mise en œuvre de la stratégie de placement d une caisse de pension. 6 Avadis, Placements financiers

7 Une sécurité bien encadrée Avec le modèle d investissement d Avadis, les caisses de pension bénéficient d un réseau de sécurité à plusieurs niveaux: il offre une diversification maximale, une fidélité absolue à la stratégie et une surveillance rigoureuse. Diversification maximale Avec Avadis, une caisse de pension mise sur une série de spécialistes reconnus du placement et non sur un seul gérant de fortune. Conformément à leurs points forts, ils sont employés dans les secteurs où ils assurent la plus grande valeur ajoutée aux caisses de pension. La rotation du personnel et les erreurs d appréciation opérationnelles exercent ainsi une influence bien moindre sur le résultat global. La diversification assurée par différents groupes de placement, styles et gérants réduit le risque de placement et optimise la performance. Fidélité absolue à la stratégie Grâce au processus de contrôle des placements, le Conseil de fondation a en tout temps l assurance que sa stratégie de placement est respectée. Avadis surveille la stratégie pour le compte des caisses de pension selon les limites tactiques définies et procède à un rééquilibrage en cas de dépassement de la fourchette. De cette manière, les écarts avec la stratégie et les risques de placement indésirables sont éliminés. Les gérants de fortune se consacrent exclusivement à leur univers d investissement spécifique. La décision tactique de sur- ou sous-pondération des catégories d actifs ne relève pas de leurs attributions. Surveillance rigoureuse Avadis défend les intérêts des caisses de pension et surveille toutes les phases essentielles de l activité de placement. L Investment Controlling et le Performance Controlling utilisent des instruments modernes pour la surveillance. L observation des directives de placement est quotidiennement surveillée. En cas d écarts, Avadis établit des rapports documentant l infraction. Après une procédure définie de transmission à l échelon supérieur, les gérants de fortune doivent apporter les corrections nécessaires. Une stratégie équilibrée A A O A O O A O Reproduction de la stratégie Actions Obligations Oscillation du marché Rééquilibrage automatique Le processus de placement à risque contrôlé d Avadis garantit en tout temps le respect de la stratégie de placement choisie par la caisse de pension. Avadis, Placements financiers 7

8 Une gouvernance exemplaire Les caisses de pension membres de la Fondation peuvent influer sur la plate-forme d investissement. La communauté d achat a la forme juridique d une fondation d investissement, ce qui garantit l homogénéité des investisseurs et des droits de participation. Le Conseil de fondation de la Fondation d investissement est constitué de représentants des caisses de pension participantes. L Assemblée des investisseurs et le Conseil de fondation définissent les grandes lignes concernant l évolution des activités de placement. La surveillance est en outre assurée dans le sens des besoins de prévoyance des caisses de pension. Code de conduite Avadis exige un comportement éthique exemplaire. Cela vaut pour chaque collaborateur ainsi que pour l entreprise dans sa globalité. Le code de conduite d Avadis fondé sur la charte de l ASIP décrit comment les collaborateurs évitent les conflits d intérêts possibles en relation avec l exercice de leur activité chez Avadis, par exemple lors du placement et de la gestion des capitaux de prévoyance. L obligation de déclarer constitue le mécanisme de contrôle essentiel du respect de ces règles. Des contrôles annuels sont par ailleurs assurés par un organisme indépendant afin de vérifier la situation patrimoniale personnelle des collaborateurs. 8 Avadis, Placements financiers

9 Les pionniers de la prévoyance Avadis est l un des leaders dans l externalisation des activités opérationnelles des caisses de pension. Elle est capable d assurer la gérance, l administration, le suivi des assurés et la gestion de fortune. Avadis offre le meilleur des deux mondes: la flexibilité d une caisse de pension autonome et les synergies d un important pool de ressources et de fortune sous gestion. Le langage des caisses de pension Avadis est née il y a plus de dix ans de l administration d une institution de prévoyance établie et expérimentée. Elle maîtrise parfaitement l univers des caisses de pension et en connaît les principaux enjeux. La prévoyance dans le 3e pilier Grâce à Avadis Capitalisation, les assurés peuvent profiter d un processus de placement éprouvé dans le domaine de la prévoyance privée, adapté aux exigences rigoureuses des caisses de pension. S appuyant sur sept fonds clairement définis et ouverts au public, Avadis Capitalisation propose la stratégie adaptée à chaque horizon de placement à des conditions particulièrement avantageuses. Les employeurs peuvent soutenir l épargne privée des collaborateurs avec un intérêt préférentiel supplémentaire. Avadis suit plus de assurés et bénéficiaires de rente, dont un tiers au travers du mandat de gestion d une fondation collective. Elle a joué un rôle de précurseur dans bien des domaines de la prévoyance professionnelle. Avadis est l une des premières à avoir utilisé le choix des cotisations, la rente pour les partenaires de même sexe ou les stratégies de placement individuelles, bien avant que ces éléments ne soient inscrits dans la loi. Avadis, Placements financiers 9

10 Le management Christoph Oeschger Directeur A étudié les sciences économiques à l université de Zurich. Expert diplômé féd. en finance et investissement (AZEK). Dès 1993 auprès des Institutions de prévoyance ABB. Christoph Oeschger représente Avadis dans les commissions suivantes: Commission pour les questions de placement de fortune de l ASIP (présidence), comité de l ASIP, comité d inter-pension et sous-commission questions de placements de la commission LPP. Depuis 1999 auprès d Avadis. Maria Gumann Management CP Experte en planification financière diplômée féd., Executive MBA de la Haute Ecole de Lucerne. De 1985 à 1988 auprès de la Rentenanstalt. 10 ans assurances collectives auprès de Zurich Vie. Dès 1997 conseillère en prévoyance, domaine 2e pilier auprès de la Neue Aargauer Bank. Depuis 2001 auprès d Avadis. Beat Hügli Responsable marché Lic. phil. I, Executive Master en communication d entreprise, Swiss Fund Officer FA/IAF. Dès 2001 responsable Marketing, 2011 à 2013 responsable des placements financiers chez Avadis. Chargé de cours à la Fachschule für Personalvorsorge. Depuis 2001 auprès d Avadis. Ivana Reiss Responsable des placements financiers A étudié les sciences économiques à l université de Bratislava, faculté macroéconomique, et CFA Charterholder. 13 ans d expérience dans la gestion des actifs institutionnels. Directrice d Avadis Fondation d investissement. Auprès d Avadis depuis Stefan Sadler Responsable Fondation collective Spécialiste en gestion avec brevet fédéral pour la prévoyance du personnel. Longue expérience dans le domaine des fondations collectives. Dès 1996, conseiller de caisses de pension indépendantes auprès de Pricewaterhouse- Coopers. Depuis 2005 directeur adjoint et responsable de l administration technique de GEMINI Fondation collective. Depuis 2009 auprès d Avadis. René Siegrist Responsable des processus Spécialiste en assurances sociales avec brevet fédéral. Plus de 20 ans d expérience dans la gestion et l administration des caisses de pension. Depuis 1999 auprès d Avadis. 10 Avadis, Placements financiers

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12 Avadis Prévoyance SA Avenue de la Gare 4, 1003 Lausanne, T , F Bruggerstrasse 61a, Postfach, 5401 Baden, T , F

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