Elle s effectuera sans frais et n aura aucune incidence sur la date de disponibilité de vos avoirs.
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- Arsène Pagé
- il y a 8 ans
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1 Lettre d information relative à la transformation du FCPE «Destination bon port» en FCPE nourricier du Fonds d Investissement à Vocation Générale (FIVG) Maître «MONESOR» A Malakoff, le 22/04/2015, Madame, Monsieur, Nous vous informons que lors d une réunion en date du 18 novembre 2014, le conseil de surveillance du FCPE nourricier «Destination bon port» (parts A et E) a pris la décision de changer de fonds maître. 1) L opération : Dans le cadre de la rationalisation des fonds d épargne salariale de classification «monétaire» gérés par Humanis Gestion d actifs, il a été proposé de changer le fonds maître actuel, le Fonds d Investissement à Vocation Générale (FIVG) FGF Euro Monétaire part I, au profit en effet du FIVG Maître «MONESOR» (part A). Le fonds nourricier suit l objectif de gestion et la stratégie d investissement du fonds maître. La performance du fonds nourricier «Destination bon port» pourra être différente de celle du FIVG maître «MONESOR» (part A : tous souscripteurs) en raison notamment des frais de gestion propres au fonds nourricier. Cette opération a été agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) en date du 17 avril La date d effet de la modification est à compter du 12 Mai Elle s effectuera sans frais et n aura aucune incidence sur la date de disponibilité de vos avoirs. Dans le cadre de l opération de transformation en FCPE nourricier, chaque porteurs de parts du FCPE «Destination bon port» préserve la faculté de : - modifier l affectation de ses avoirs détenus vers un autre FCPE présents dans le cadre de son Plan d Epargne, et ce à tout moment, - demander le rachat total ou partiel des avoirs disponibles. Ces opérations sont sans effet sur la durée d indisponibilité de l épargne et ne donnent lieu ni à des commissions de souscription, ni à des frais de sortie. 2) Les modifications entraînées par l opération : Le profil de risque Modification du profil rendement / risque : OUI Augmentation du profil rendement / risque : NON Augmentation des frais : OUI (Cependant, les frais courants réels (année 2014) du fonds maître Monesor part A (0.12%) étant inférieurs à ceux du fonds maître actuel FGF Euro Monétaire (0.24%), les frais courants réels à venir sur le FCPE Destination bon port devraient être revus à la baisse). L opération de changement de fonds maître consiste pour le FCPE «Destination bon port», classé dans la catégorie «Monétaires» à investir en totalité et en permanence dans le FIVG maître «MONESOR» (part A : tous souscripteurs), de même classification, et à titre accessoire en dépôts détenus dans la stricte limite des besoins liés à la gestion des flux du fonds. Le passage d une gestion classique du FCPE «Destination bon port» à une gestion ISR (Investissement Socialement Responsable) au travers du FIVG maître ISR «MONESOR» a été soumis au conseil de surveillance. A ce titre, les caractéristiques financières du fonds Maître ont été présentées au conseil de surveillance, ce qui explique la modification de la stratégie et du profil rendement/risque. L attention est attirée sur le fait que la stratégie ISR repose notamment sur une analyse extra-financière, qui s efforce de quantifier l impact financier à long terme des questions Environnementales, Sociales et de Gouvernance, via un système d analyse et de notation interne sur ces trois dimensions.
2 Enfin la durée de placement recommandée passe de 6 à 3 mois minimum. Voir annexe 1 : tableau comparatif des éléments modifiés 3. Les éléments à ne pas oublier pour l investisseur Nous vous invitons à prendre connaissance du Document d information clé pour l investisseur (DICI) du FCPE, présent dans le Plan d Epargne de votre société, qui a pour but de vous fournir les renseignements essentiels et nécessaires à votre prise de décision d investissement. Vous trouverez le DICI sur votre espace épargnant du site internet ainsi qu auprès de votre service des Ressources Humaines. Nous vous prions de croire, Madame, Monsieur, à l assurance de notre considération la meilleure. Catherine Pays - Lenique Directeur Général Inter Expansion Fongepar
3 Annexe 1 : Tableau comparatif des éléments modifiés : Objectif de gestion Avant (FCPE «Destination bon port») Le FCPE «DESTINATION BON PORT» est un fonds nourricier du FCP «FGF EURO MONETAIRE». A ce titre, il est de même classification AMF que son FCP maître «Monétaire» et est investi en totalité et en permanence en parts dudit fonds «FGF EURO MONETAIRE part I» (DICI joint) et le solde en liquidité. La performance du FCPE vise à égaler l EONIA mais sera différente de celle du maître, notamment à cause de ses frais de gestion propres et de ses investissements en liquidités. Après (FCPE nourricier «Destination bon port») du FIVG maître MONESOR (part A : tous souscripteurs) part A : Le fonds nourricier a pour objectif de rechercher une performance égale à l EONIA («Euro Overnight Index Average») Capitalisé diminuée des frais de gestion de son maître et de ses propres frais de gestion. La performance du fonds nourricier pourra être inférieure à celle du FIVG maître «MONESOR» en raison notamment des frais de gestion propres au fonds nourricier. Le FIVG «MONESOR», de classification «Monétaires», a pour objectif de gestion de rechercher une performance égale à l EONIA («Euro Overnight Index Average») Capitalisé diminuée des frais de gestion. Un contexte de taux d intérêt bas pourrait entraîner une baisse structurelle de la valeur liquidative du FIA. Stratégie d'investissement Durée de placement recommandée Composition du FCPE L objectif de gestion, la stratégie d investissement et le profil de risque du FCPE «DESTINATION BON PORT» correspondent à ceux du FCP «FGF EURO MONETAIRE» : «Son objectif est d obtenir sur la durée minimale de placement recommandée, une performance égale à l EONIA Capitalisé Jour diminuée des frais de gestion réels. La gestion du Fonds n étant pas indicielle, la performance du Fonds pourra s éloigner sensiblement de l indicateur de référence. En cas de très faible niveau des taux d'intérêt du marché monétaire, le rendement dégagé par l'opcvm peut ne pas suffire à couvrir les frais de gestion et le Fonds pourrait alors voir sa valeur liquidative baisser de manière structurelle. Le style de gestion discrétionnaire du fonds repose sur la combinaison de différentes stratégies : une stratégie de courbe qui consiste à sélectionner les points de courbe des taux offrant le meilleur couple rendement/risque et une stratégie de sélection des titres en fonction des risques de signatures et des perspectives de rendement. 6 mois minimum 3 mois minimum La gestion du fonds sera par ailleurs réalisée dans le respect des règles suivantes : la maturité moyenne pondérée des actifs est inférieure ou égale à 6 mois, la durée de vie des actifs ne dépasse pas 397 jours et la durée de vie moyenne pondérée jusqu à la date d extinction des instruments en portefeuille ne dépasse pas 12 mois. Le gérant sélectionnera les émetteurs et/ou les émissions selon des critères de notation minimum. Ainsi, le gérant se réserve la possibilité d investir : à 35% minimum en titres de créance dont l émetteur appartient à un groupe noté au minimum A 1 (Standard & Poor s) / Prime 1 (Moody s) (ou équivalent d une autre agence), de 0 à 65% en titres de créance dont l émetteur appartient à un groupe noté au minimum A 2 (Standard & Poor s) / Prime 2 (Moody s) (ou équivalent d une autre agence). Par exception, le fonds peut détenir des instruments du marché monétaire émis ou garantis pour une autorité locale, régionale ou centrale d un Etat membre, la Banque Centrale d un Etat membre, la Banque centrale Européenne, l Union Européenne ou la Banque Européenne D investissement notés au minimum «investment grade». Le FCP pourra être investi jusqu à 10% de l actif net dans des OPCVM français conformes appartenant aux classifications «Monétaires» ou «Monétaires court terme» établies par l'autorité des marchés financiers, et/ou des OPCVM de droit européen également conformes à la directive 2009/65/CE dont la gestion s apparente aux classifications monétaires précitées. En l absence de notation court terme, la société de gestion utilisera un rating long terme correspondant à une table d équivalence.» Le FCPE «Destination bon port» suit l objectif de gestion du Fonds d Investissement à Vocation Générale (FIVG) maître MONESOR. Le FIVG «MONESOR» est investi en titres de créance, instruments du marché monétaire et obligations. Il s agit pour l essentiel des titres libellés en euro. La politique d investissement se définit par un choix de positionnement sur la courbe des taux, et un degré d exposition au risque de crédit. La politique de gestion prendra en compte des critères sociaux, environnementaux et de bonne gouvernance en plus des critères financiers classiques. Le Fonds Commun de Placement d entreprise (FCPE) «Destination bon port», est un fonds nourricier classé dans la même catégorie «Monétaires» que celle du Fonds d Investissement à Vocation Générale (FIVG) maître «MONESOR». Le fonds «Destination bon port» a vocation à être investi en totalité et en permanence dans le fonds maître et à titre accessoire en dépôts détenus dans la stricte limite des besoins liés à la gestion des flux du fonds. Le FIVG maître limite son investissement à des instruments financiers ayant une durée de vie résiduelle maximum inférieure ou égale à 2 ans, à condition que le taux soit révisable dans un délai maximum de 397 jours. La MMP du portefeuille du fond (Maturité Moyenne Pondérée jusqu à la date d échéance dénommée en anglais WAM Weighted average maturity) est inférieure ou égale à 6 mois. La DVMP du portefeuille du fond (Durée de Vie Moyenne Pondérée jusqu à la date d extinction des instruments financiers, dénommée en anglais WAL Weighted average life) est inférieure ou égale à 12 mois. Les émetteurs des titres sélectionnés bénéficient d une notation Standard and Poor's court terme A2 minimum ou notation équivalente par d autres agences de notation (P-2 pour Moody s) - ou font l objet d une analyse particulière par l équipe de gestion de taux d HUMANIS GESTION D ACTIFS. La société de gestion ne recourt pas exclusivement ou mécaniquement à des notations de crédit émises par des agences de notation de crédit. Elle procède à sa propre analyse pour évaluer la qualité de l émetteur et de l émission.
4 NB : L ensemble des frais est détaillé dans le «Tableau comparatif de tous les frais» présent dans l annexe. Le FIVG a un style de gestion discrétionnaire qui repose sur l anticipation de l évolution des marchés taux et sur la sélection des valeurs. Le FIVG peut intervenir sur les marchés réglementés, organisés et de gré à gré, afin de se couvrir et/ou de s exposer aux risques de taux et de change.
5 ANNEXE 2 : Tableau comparatif des frais Avant (FCPE «Destination bon port») Après FCPE nourricier «Destination bon port» du FIVG maître MO- NESOR (part A : tous souscripteurs) Frais de fonctionnement et de gestion nets de toutes taxes (en % de l actif net). 0.20% maximum l an 0,20% maximum l an. Frais indirects 0,30% TTC maximum l an 0.32% TTC maximum l an Commission de souscription non acquise au FCPE 1,50% (selon convention par entreprise) 1,50% (selon convention par entreprise) Commission d arbitrage (parts A et B) Commission de rachat non acquise au FCPE Commission de mouvement 1,50% (selon convention par entreprise) 0.25% 0.25% Néant 1,50% (selon convention par entreprise) Néant Commission de surperformance Néant Néant
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