World Equity II. Compartiment de la SICAV belge Crelan Invest Mai 2012

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1 offre la possibilité de bénéficier, à l échéance du 29/11/2019, d une protection du capital (1) associée à une plus-value potentielle jusqu à 75% maximum (soit un rendement annualisé compris entre et 7,76% avant frais et taxes) au travers d une exposition aux marchés actions internationaux. L exposition aux marchés actions internationaux est réalisée au travers des 10 plus importantes capitalisations (2) de chacun des 3 indices suivants : EURO STOXX Select Dividend 30, S&P 500 et Hang Seng. a pour objectif d offrir : Une Protection du Capital initial à l échéance (1) (hors frais et taxes) quelle que soit l évolution du Panier d actions. Et la performance positive retenue du Panier d actions plafonnée à 75% soit un taux de rendement annualisé de minimum et maximum de 7,76% (hors frais et taxes). A l échéance des 7 ans et 6 mois, l investisseur reçoit une plus-value éventuelle égale à la performance retenue du Panier, calculée en fonction de l évolution de chaque action dont la performance est plafonnée à 75% (cf. Illustration de l objectif de gestion du Compartiment en page 2). Néanmoins si la performance s avère nulle ou négative, le rendement sera égal à. Code ISIN BE Indicateur de risque légal (3) : 3 sur une échelle de 0 (faible risque) à 6 (risque élevé) Score produit Centea* : Score produit Crédit Agricole* : *indicateur propre à Centea et Crédit Agricole. Pour plus d informations sur la signification de ces scores «produit», veuillez-vous adresser à votre agent. (1) cf. le paragraphe «PROTECTION DU CAPITAL» page 4 concernant les conditions précises et modalités de mise en jeu de cette protection. (2) correspond aux 10 plus fortes pondérations de chacun des 3 indices : EURO STOXX Select Dividend 30, S&P 500 et Hang Seng à la date du 20/04/2012 (ci-après le «Panier»). (3) Pour plus d informations, vous pouvez consulter le site internet P. 1/6

2 Politique d investissement Pour atteindre son objectif d investissement, les actifs du Compartiment peuvent être constitués de titres négociables détenus en direct (notamment obligations et autres instruments de créance éligibles, tels que plus amplement décrits à la section du prospectus simplifié), d instruments du marché monétaire, de parts d organisme de placement collectif obligataires ou monétaires, directement détenus et gérés par le gestionnaire ou une autre société de gestion, de reverse repo, dépôts, panier d actions, produits dérivés (futures listés, swap de taux, swap de performance, swap actions) et/ou liquidités. De façon générale, le Compartiment peut investir dans tout type d instrument autorisé par l arrêté royal du 4 mars 2005 relatif à certains organismes de placement collectifs publics («l Arrêté Royal»). Le Compartiment contractera un ou plusieurs swaps qui lui permettront d obtenir à l échéance un montant qui devrait permettre de réaliser l objectif du Compartiment. Illustration de l objectif de gestion du Compartiment Comment est calculée la performance de chaque action du Panier? La performance de chaque action du Panier est calculée comme suit: (Valeur Finale - Valeur Initiale) / Valeur Initiale, plafonnée à 75%. Les investisseurs ne bénéficieront pas des dividendes attachés aux actions. La Valeur Finale et la Valeur Initiale sont définies dans les Caractéristiques Principales décrites en page 4. Exemple : Action Valeur Initiale de l action Valeur Finale de l action Performance de l action Performance Finale Retenue de l action ,0 75, ,14% 32,14% ,09% -29,09% Les données chiffrées utilisées dans cet exemple n ont qu une valeur illustrative, l objectif étant de décrire le mécanisme de calcul de la performance. A quelle plus-value potentielle du Compartiment peut-on s attendre à l échéance du 29/11/2019? En cas de très forte baisse des marchés actions, si l objectif de gestion est atteint, le capital initial (hors frais et taxes) est protégé (1) à l échéance des 7 ans et 6 mois. Si le cours des actions du Panier progresse par rapport à leur niveau initial, l investisseur bénéficie d une plus-value égale à la moyenne des performances de chaque action sachant que la performance de chaque action est plafonnée à hauteur de 75% (soit un rendement annuel de minimum et maximum 7,76% avant frais et taxes sur la période du 04/06/2012 au 29/11/2019) (1) cf. le paragraphe «PROTECTION DU CAPITAL» page 4 concernant les conditions précises et modalités de mise en jeu de cette protection. P. 2/6

3 Performance Performance Performance P Compartiment de la SICAV belge Crelan Invest 105% 9 75% 6 45% 3 15% 9 75% 6 45% 3 15% Scénarios de marché 9 75% 6 45% Scénario favorable Scénario médian Scénario défavorable Moyenne des performances des 30 actions du Panier Seuil de 75.0 de hausse maximum à 7.5 ans Moyenne des 30 Performances 7.5 Ans Retenues des actions du Panier Performance de la formule 24.2 Moyenne des performances des 30 actions du Panier Seuil de 75.0 de hausse maximum à 7.5 ans Moyenne des 30 Performances 7.5 Ans Retenues des actions du Panier Performance de la formule 70.0 Moyenne des performances des 30 actions du Panier Seuil de 75.0 de hausse maximum à 7.5 ans Moyenne des 30 Performances 7.5 Ans Retenues des actions du Panier Performance de la formule A l échéance du 29/11/2019 : Moyenne des performances des 30 actions du panier depuis l origine =100,. Moyenne des 30 performances retenues= 7 Performance de la formule = Max [0; 7] = 7 A l échéance, la Valeur Nette d'inventaire Finale est de 1700,00 pour une VNI Initiale de 1000 (hors commission de souscription); soit un rendement annualisé de la formule de 7,34% (avant frais et taxes). A l échéance du 29/11/2019 : Moyenne des performances des 30 actions du panier depuis l origine = 29,2%. Moyenne des 30 performances retenues = 24,2% Performance de la formule = Max [0; 24,2%] = 24,2% A l échéance, la Valeur Nette d'inventaire Finale est de 1242,00 pour une VNI Initiale de 1000 (hors commission de souscription); soit un rendement annualisé de la formule de 2,94% (avant frais et taxes). A l échéance du 29/11/2019 : Moyenne des performances des 30 actions du panier depuis l origine = -20,. Moyenne des 30 performances retenues = -2 Performance de la formule = Max [0; -2] = 3 15% -15% 0.0 A l échéance, la Valeur Nette d'inventaire Finale est de pour une VNI Initiale de 1000 (hors commission de souscription); soit un rendement annualisé de la formule de (avant frais et taxes). -3 Les données chiffrées utilisées dans cet exemple n ont qu une valeur illustrative, l objectif étant de décrire l impact de la performance du Panier d actions sur Moyenne le rendement des performances du Compartiment, des 30 actions du Panier et sous réserve que l objectif du Compartiment soit atteint. Ces simulations Seuil ne préjugent de 75.0 de en hausse rien maximum des performances à 7.5 ans futures du Compartiment et ne sont pas garantes des rendements à venir. La valeur de l investissement Moyenne des peut 30 Performances augmenter 7.5 Ans ou Retenues diminuer des et actions l investisseur du Panier peut, en cas de sortie avant l'échéance, recevoir moins que son investissement initial. Performance de la formule P. 3/6

4 Caractéristiques principales Code ISIN Forme juridique Service financier Devise Durée BE Compartiment de la SICAV de droit belge Crelan Invest CACEIS Belgium S.A., société de bourse, - Avenue du Port, 86C boite Bruxelles EUR 7 ans et 6 mois Echéance 29 novembre 2019 VNI Initiale VNI établie le 4 juin 2012, égale à EUR (hors frais et taxes) VNI Finale VNI établie le 29 novembre 2019 Montant minimum de Souscription Période de Souscription Etablissement de la Valeur Nette d Inventaire («VNI») Panier d actions Part de capitalisation de EUR Du 30 avril 2012 au 4 juin 2012, 6 heures sous réserve que, dans certaines circonstances, une clôture anticipée puisse être décidée. Date de valeur : 8 juin 2012 La valeur nette d inventaire est établie deux fois par mois. Le 16ième jour du mois (ou si ce jour est un samedi, dimanche, ou jour férié, le dernier jour ouvrable bancaire précédent) et le dernier jour ouvrable bancaire du mois (au mois de décembre, l'avant dernier jour ouvrable bancaire du mois). Panier de 30 actions correspondant aux 10 plus fortes pondérations de chacun des indices EURO STOXX Select Dividend 30, S&P 500 et Hang Seng au 20/04/2012 (cf page 5 Composition du Panier). Valeur Initiale de l indice Moyenne arithmétique des cours de clôture des actions du Panier aux dates suivantes : 11 juin 2012, 12 juin 2012 et 13 juin 2012 Valeur Finale de l indice Moyenne arithmétique des cours de clôture des actions du Panier aux dates suivantes : 13 novembre 2019, 14 novembre 2019 et 15 novembre 2019, ou le premier jour de bourse ouvré suivant en cas de dysfonctionnement ou de fermeture des marchés, ou si pour un jour ou une heure donnés, l action n a pu être calculé ou publié. Indicateur de Risque Légal PROTECTION DU CAPITAL Evolution de la VNI au cours de la vie du Compartiment Score Produit 3 sur une échelle de 0 (faible risque) à 6 (risque élevé) Ce score de risque légalement obligatoire est calculé dès que le nouveau compartiment d'un OPC comporte un historique de plus d un an des valeurs d inventaire; la catégorie de risque est attribuée sur la base du calcul de l écart type sur base annuelle du rendement en EUR et tient ainsi compte des fluctuations sur les marchés. Le score est recalculé semestriellement et peut alors être plus ou moins élevé, selon que les fluctuations des marchés augmentent ou diminuent. Pour plus d informations sur les risques liés à l investissement, se reporter au prospectus du Compartiment. LE COMPARTIMENT BENEFICIE D UN OBJECTIF DE PROTECTION DU CAPITAL EGAL A LA VNI INITIALE SOIT EUR (HORS FRAIS ET TAXES) PAR PART A L ECHEANCE, LE 29/11/2019. POUR CELA, LES INVESTISSEURS DOIVENT AVOIR SOUSCRIT LEURS PARTS DE COMPARTIMENT SUR LA BASE DE LA VNI INITIALE ET LES CONSERVER JUSQU A L ECHEANCE. AUCUNE GARANTIE FORMELLE N A ETE DONNEE PAR UN TIERS NI AU COMPARTIMENT, NI A SES ACTIONNAIRES. CET OBJECTIF DE PROTECTION POURRAIT AINSI NE PAS ETRE ATTEINT ET ENTRAINER UNE PERTE EN CAPITAL A L ECHEANCE POUR L INVESTISSEUR, NOTAMMENT EN CAS D EVOLUTION NEGATIVE DU RISQUE DE CREDIT OU DE DEFAUT D UN EMETTEUR OU D UNE CONTREPARTIE. LE CAPITAL N EST PAS PROTEGE EN CAS DE RACHAT INTERVENANT AVANT L ECHEANCE. AINSI EN CAS DE SORTIE EN COURS DE VIE, LA VALEUR DE LA PART DU COMPARTIMENT DEPENDRA DES CONDITIONS DE MARCHES DU MOMENT ET POURRA ETRE INFERIEURE A LA VNI INITIALE Score produit Centea : 3 sur une échelle de 1 (plus défensif) à 7 (plus dynamique) Score produit Crédit Agricole : 3 sur une échelle de 0 (plus défensif) à 10 (plus dynamique) P. 4/6

5 Frais Frais d Entrée Frais de Sortie Pendant la période de Souscription initiale : 2.5 maximum non acquise au Compartiment Après la période de Souscription initiale : 3,5 au total, dont 1.5 maximum non acquise au Compartiment et 2% acquis au Compartiment Après la période de Souscription initiale : 1% acquis au Compartiment A l échéance : En cas d une inscription nominative directe dans le registre ou en cas de changement d une inscription nominee vers une inscription nominative directe dans le registre (sur demande du client) des frais forfaitaires de 100 EUR (TVA incluse) seront prélevés Fiscalité Général Taxe Boursière Le traitement fiscal dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible d être modifié à l avenir. (voir section 14 des "Informations concernant la SICAV" du prospectus simplifié) 0.65% à la sortie (avec un maximum de 975 EUR) Néant à l échéance finale Composition du Panier Le Panier comprend les 10 plus fortes pondérations de chacun de chacun des 3 indices EURO STOXX Select Dividend 30, S&P 500 et Hang Seng à la date du 20/04/2012. Nom de l action Pays Nom de l action Pays APPLE INC USA DEUTSCHE TELEKOM AG-REG Allemagne EXXON MOBIL CORP USA UNILEVER NV-CVA Pays-Bas MICROSOFT CORP USA BOUYGUES SA France INTL BUSINESS MACHINES CORP USA SNAM SPA Italie GENERAL ELECTRIC CO USA CRH PLC Irlande CHEVRON CORP USA SWIRE PACIFIC LTD-A Hong Kong GOOGLE INC-CL A USA BANK OF CHINA LTD-H Hong Kong WAL-MART STORES INC USA MTR CORP Hong Kong BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B USA WANT WANT CHINA HOLDINGS LTD Hong Kong AT&T INC USA CLP HOLDINGS LTD Hong Kong AXA SA France PING AN INSURANCE GROUP CO-H Hong Kong RWE AG Allemagne HONG KONG EXCHANGES & CLEAR Hong Kong BILFINGER BERGER SE Allemagne NEW WORLD DEVELOPMENT Hong Kong BELGACOM SA Belgique CHEUNG KONG HOLDINGS LTD Hong Kong FRANCE TELECOM SA France SUN HUNG KAI PROPERTIES Hong Kong Comment souscrire? Vous pouvez souscrire à ce Compartiment du 30/04/2012 au 04/06/2012, 6 heures (sous réserve que, dans certaines circonstances, une clôture anticipée puisse être décidée) auprès du distributeur Centea et Crédit Agricole : Pour en savoir plus:. Contacter votre agent Centea ou votre agent Crédit Agricole. P. 5/6

6 Disclaimer Le présent document est un document à caractère commercial et non un document à caractère réglementaire. Les souscriptions interviennent sur la base du prospectus et des statuts. Il concerne le compartiment (le «Compartiment»), un compartiment de la SICAV Crelan Invest. La SICAV Crelan Invest est une SICAV de droit belge à compartiments multiples ayant opté pour des placements ne répondant pas aux conditions de la directive 2009/65/CE et régie, en ce qui concerne certains aspects de son fonctionnement et en ce qui concerne ses placements par la loi belge du 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement. Les investisseurs potentiels doivent examiner si les risques attachés à un investissement dans le Compartiment sont adaptés à leur situation, et doivent également s assurer qu ils comprennent l intégralité du contenu du présent document. Par ailleurs, nous attirons l attention de toute personne intéressée sur le fait que les parts du Compartiment ne peuvent pas être souscrites si la réglementation de son pays d origine ou de tout autre pays, qui lui est applicable, l interdit. En conséquence, il lui appartient, préalablement à toute souscription, de s assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont elle relève ainsi que des conséquences fiscales d un tel investissement. Il est vivement recommandé à tout investisseur de demander conseil à un professionnel indépendant afin de déterminer si un investissement dans le Compartiment est approprié. Le Compartiment n offre aucune garantie de performance. En outre, les simulations de performances établies à partir de données hypothétiques, ne préjugent en rien des résultats futurs, elles ne sont pas non plus des garanties sur les rendements à venir. Les valeurs des parts sont soumises aux fluctuations du marché, les investissements réalisés peuvent donc varier tant à la baisse qu à la hausse. Les informations fournies dans ce document sont inévitablement partielles, fournies sur la base de données de marché constatées à un moment précis et sont susceptibles d évolution. Le Compartiment présenté est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie du Compartiment. Il est donc fortement recommandé de n acheter les parts de ce Compartiment que si vous avez l intention de les conserver jusqu à leur échéance prévue. Si vous revendez vos parts avant l (es) échéance(s) stipulée(s) dans le prospectus, le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres de marché de ce jour-là (et déduction faite des frais et taxes). Le souscripteur prend donc un risque en capital non mesurable a priori s il est contraint de racheter ses parts en dehors de la date prévue : il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. Vous trouverez des informations détaillées sur ce produit, les conditions et les risques qui y sont liés dans le prospectus complet et simplifié et dans les rapports annuels et semestriels disponibles gratuitement au siège social de la SICAV. Vous pouvez obtenir ces informations via CACEIS Belgium, votre agence Centea (ou sur ou votre agence Crédit Agricole (ou sur Les informations de ce document sont valables au moment de leur rédaction et peuvent varier dans le temps. Ce document est soumis au droit belge et à la juridiction exclusive des tribunaux belges. Le service financier est assuré par CACEIS Belgium S.A., société de bourse, - Avenue du Port, 86C boite Bruxelles. Editeur Responsable : Rik DUYCK, le 24/04/2012. P. 6/6

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