locatiolocatio GUIDE D'UTILISATION DE L'APPLICATION WEB LOCATIO Garantie des risques de la location immobilière

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1 locatiolocatio GUIDE D'UTILISATION DE L'APPLICATION WEB LOCATIO Garantie des risques de la location immobilière

2 PAGE ACCUEIL GLI SADA LOCATIO La page d accueil vous permet de : visualiser vos coordonnées ; visualiser les coordonnées de l équipe de Souscription GLI chez Sada ; tarifer et souscrire en ligne le produit LOCATIO, l assurance PJ du propriétaire bailleur et des risques de la location immobilière ; visualiser les mouvements enregistrés ces deux dernières semaines ; Une fois le bouton cliqué, un tableau s ouvre et vous renseigne sur les dernières opérations effectuées, c'est à dire, la nature de l opération, le N d identification, la date de saisie, la date d effet et le nom du souscripteur. En sélectionnant un des mouvements, vous avez la capacité de : récupérer les documents concernés (ex : Dispositions particulières), dupliquer un devis, transformer un devis, ou déclarer une prime. rechercher une affaire ou un devis ou encore déclarer une prime Vous pouvez retrouver une affaire ou un devis en saisissant dans le champ de recherche un des critères suivants : N de police ou devis / la date d effet / le nom de l assuré / l adresse du risque. télécharger les documents utiles, de type les conditions générales LOCATIO en vigueur, le guide de souscription, le guide utilisateur Vous pouvez également, à tout moment, sur tous les onglets, télécharger le guide de souscription ou le guide utilisateur en cliquant sur le bouton Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 1/13

3 COMMENT DÉCLARER UNE PRIME (pour les courtiers en mode confié) Il vous faut remplir les trois pré requis pour pouvoir déclarer la prime. Cliquez sur SUIVANT pour poursuivre la démarche. Vous parvenez au 2 nd onglet «Déclaration». Il vous est demandé d indiquer le nombre de lots à assurer et le montant total des loyers pour la période, concernant les garanties : Loyers Impayés+Détériorations Immobilières+PJ ; Vacance locative. Cliquez sur le bouton «DECLARER UNE PRIME» L enregistrement de votre prime a été enregistré. Vous pouvez à ce stade visualiser ou imprimer l appel de cotisation. Vous pouvez télécharger les bordereaux en cliquant sur : Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 2/13

4 TARIFICATION ET SOUSCRIPTION EN LIGNE PREAMBULE L application se décompose en 6 voire 7 onglets successifs. Il vous est à tout moment possible de naviguer d un onglet à l autre, en utilisant les boutons PRECEDENT ou SUIVANT. L onglet RISQUE Vous renseignez les paramètres du portefeuille en gestion ; L onglet ANTECEDENTS vous indiquez s il y a eu des antécédents en termes d assurance ; L onglet GARANTIES TARIFS vous choisissez la formule de garanties souhaitée ; L onglet SOUSCRIPTEUR vous renseignez l identification du SOUSCRIPTEUR ; L onglet PROGRAMME NEUF vous renseignez les paramètres du portefeuille en gestion valable uniquement si le contrat est de type «Programme neuf»; L onglet CLAUSES vous visualisez quelles sont exactement les clauses du contrat ; L onglet COMPLEMENTS vous renseignez des informations complémentaires (ex : date d effet, fractionnement) à l établissement du devis/contrat. Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 3/13

5 ETAPE 1/7 - ONGLET «RISQUES» Vous renseignez à ce stade les différents paramètres du portefeuille que vous avez en gestion. Parce que le circuit de validation et de souscription diffère en cas de lots diffus ou de programmes neufs, vous devez indiquez, s il s agit de LOTS DIFFUS ou PROGRAMMES NEUFS. Des informations d ordre général vous sont demandées, comme : le nombre de lots gérés à usage d habitation, le nombre de propriétaires, le montant des loyers annuels encaissés par l ADB en N 1. (champ obligatoire), La répartition géographique des lots. En cas de répartition disparate, c est le lieu avec une majorité de lots qui prime. Vous pouvez cocher un des trois choix : dans le département/ département et départements limitrophes/ France entière. Des informations complémentaires relatives aux habitations gérées vous sont également demandées : Nombre de maisons et/ou d appartement, Répartition en nombre entre les 1/T2/T3/ T4 et plus, Le montant du loyer le plus élevé (champ obligatoire), Le montant du loyer moyen, Le nombre de locations annuelles, La durée moyenne nécessaire à la relocation (formulée en nombre de mois). Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 4/13

6 ETAPE 2/7 - ONGLET «ANTECEDENTS» Il vous est demandé d indiquer, dans cet onglet quels ont été les antécédents d assurance, à savoir : si le proposant était précédemment assuré pour le même risque, si le proposant a eu des impayés. Pour chacune des deux questions, si vous répondez NON, vous passer directement à l onglet suivant en cliquant sur le bouton SUIVANT. si vous répondez OUI, l acceptation du risque se fera au Service Souscription de chez SADA. Vous passerez en mode proposition. Le proposant a eu des impayés : indiquez dans les champs correspondants le nombre de dossiers remis à l huissier et le montant jusqu aux trois dernières années. Le proposant a déjà été assuré pour le même risque : indiquez dans les champs correspondants : le nom du précédent assureur (champ obligatoire), le nombre de lots assurés précédemment, le montant des primes annuelles jusqu au trois dernières années, si le proposant a eu des sinistres ou pas (suite page 6) Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 5/13

7 Le proposant a eu un ou plusieurs sinistres? Vous renseignez le nombre total de sinistres. Il vous est possible de compléter l information : par une ventilation par garanties (cf ci dessous) Dans le cas où l assureur précédent a résilié le contrat, il vous sera demandé d indiquer : la date de résiliation (via le calendrier intégré), le motif parmi une liste de choix : SINISTRES / IMPAYES / ASSURE / ASSUREUR/ AUTRE par une ventilation des sinistres et montants nets par année. (cf ci dessous) RAPPEL : Vous passerez en mode PROPOSITION et ne pouvez pas souscrire en ligne. La demande de couverture du risque sera transmise et acceptée au service SOUSCRIPTION de chez SADA. Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 6/13

8 ETAPE 3/7 - ONGLET «GARANTIES - TARIFS» Vous devez désormais indiquer la formule de garanties souhaitée. Vous renseignez le potentiel prévu en année N et N+1, ainsi que le loyer mensuel moyen. Ces données n ont pas de caractère obligatoire. Vous choisissez la formule, en fonction du taux de solvabilité des candidats locataires. Vous pouvez choisir parmi 4 taux d efforts. Les données ci dessous seront donc automatiquement calculées et vous pouvez passer directement à l onglet suivant en cliquant sur SUIVANT. Ou Vous choisissez la formule «Carte» et avez donc la main sur les listes déroulantes du tableau ci dessous. Si vous sélectionnez : la formule Carte ; ou la vacance locative, vous passerez en mode proposition. s affiche. Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 7/13

9 ETAPE 4/7 - ONGLET «SOUSCRIPTEUR» Vous renseignez, à ce stade, l identification du souscripteur. Le souscripteur est déjà existant dans la base? Cliquez sur le bouton Et rentrez le nom du dirigeant, le nom de la société ou l adresse dans le moteur de recherche puis lancer la recherche. BON A SAVOIR : Toute modification concernant les informations d un client existant doit faire l objet d une demande d avenant à adresser au service Souscription de SADA. Le souscripteur est un nouvel Administrateur de biens. Cliquez sur le bouton Vous êtes invité à remplir les champs suivants : Informations demandées Description Autres Nom de la société de gestion Le nom de l ADB qui sera souscripteur du contrat Dirigeant Le nom du dirigeant La date de création Un calendrier numérique s ouvre. (JJ/MM/AAAA) N de la carte professionnelle de gestion (carte G) Carte délivrée par la Préfecture à l ADB Champ obligatoire Syndicat L organisation prof. ouverte aux professionnels de l Immobilier Organisme de caution Organisme délivrant la garantie financière à l ADB Montant de la garantie Effectif de l agence Répartition de l effectif dédiée à la location et à la gestion Adresse complète du souscripteur Adresse de facturation complète Champ obligatoire Tél + Fax + Adresse E mail Informatisation du portefeuille Nom du logiciel de Gestion Locative utilisé Possibilité ou non d exporter des données par voie informatique Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 8/13

10 ETAPE 5/7 - ONGLET «PROGRAMME NEUF» Vous accédez à l onglet Programme neuf si vous avez bien sélectionné ce type de contrat dans l onglet «RISQUE». Cliquez sur et renseignez les coordonnées complètes du programme et du promoteur, dans les fenêtres correspondantes. Des informations vus sont demandées sur : le nombre de lots et la part de lots destinés à la location ; (champ obligatoire) le positionnement de cette résidence en fonction de l agence ; le nombre de tranches éventuelles avec date de livraison. Si vous répondez OUI à la question «Le programme comporte t il plusieurs tranches, des champs supplémentaires s affichent automatiquement comme ci dessous. Vous êtes invité à fournir des éléments et répondre aux trois questions concernant : les moyens pour accélérer le remplissage de la résidence ; votre appréciation sur ce programme et le niveau des loyers ; les nuisances connues à proximité du programme neuf. Une nouvelle fenêtre s ouvre, à renseigner. Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 9/13

11 ETAPE 6/7 - ONGLET «CLAUSES» Vous accédez à l avant dernier onglet. Aucune manipulation de votre part vous est demandée dans cette fenêtre. Il s agit d un onglet récapitulatif, qui vous permet de visualiser quelles sont les clauses que vous avez choisies. () ) Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 10/13

12 ETAPE 7/7 - ONGLET «COMPLEMENTS» Vous êtes désormais sur le dernier onglet. Un complément d informations vous est demandé à ce stade, avant de valider le devis ou de valider le contrat. Informations demandées La date d effet du contrat Fréquence de paiement des primes souhaitée Echéance principale Description Le contrat doit prendre effet dans les moins de 3 mois. Vous avez le choix entre mensuel ou trimestriel Le 1 er du mois de Janvier Vous pouvez transmettre : la statistique communiquée par l assureur, c'est à dire le rapport Sinistres/Primes communiquée par l ancien assureur. Sans ce document, le devis sera mis en attente. la convention de collaboration. Vous renseignez également le nombre total de lots à assurer ainsi que le montant total des loyers à assurer, pour : les garanties de base (LI, DI, PJ) ; les garanties vacances / carences locatives (si celles ci avaient été sélectionnées au préalable). (suite page 13) Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 11/13

13 COMMENT VALIDER LE DEVIS Vous souhaitez VALIDER le DEVIS En cliquant sur le bouton «VALIDER DEVIS», la fenêtre ci jointe s ouvre. Votre devis a bien été correctement enregistré avec un numéro d identification. Cliquez sur le lien pour visualiser ou imprimer le devis d assurance. Le document en PDF s ouvre automatiquement. Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 12/13

14 COMMENT VALIDER LE CONTRAT Vous souhaitez VALIDER le CONTRAT En cliquant sur le bouton «VALIDER CONTRAT», la fenêtre ci jointe s ouvre. Votre mouvement a bien été correctement enregistré avec un numéro d identification. Cliquez sur le lien pour visualiser ou imprimer les Dispositions particulières d assurance. Le document en PDF s ouvre automatiquement. Guide d utilisation à la souscription en ligne du produit LOCATIO Page 13/13

15 Réf : MKT - Guide d'utilisation GLI - 12/ HL