Guide Utilisateur Consultation de vos comptes

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1 Guide Utilisateur Consultation de vos comptes

2 > Sommaire 1 I Introduction 3 2 I Consulter les soldes en capitaux et en valeur Affichage des soldes Gestion des groupes de comptes Analyser les soldes des comptes Accéder aux détails des opérations d un compte 13 3 I Consulter les relevés d opérations comptabilisées et à venir 15 4 I Consulter les encours Cartes 19 5 I Rechercher des opérations Recherche rapide Recherche avancée 23 2

3 1 Introduction Le module «Compte» permet de visualiser la situation comptable et à venir, en capitaux ou en valeur, de l ensemble des comptes inscrits dans votre abonnement BNP Net Entreprises/Evolution et de suivre l évolution de vos soldes. Vous pouvez également accéder au détail des opérations comptabilisées ou à venir et effectuer des recherches d opérations sur l ensemble de vos comptes. Enfin, vous avez la possibilité d éditer des RIB/IBAN de vos comptes. Lors de votre connexion à l Espace Sécurisé Entreprises & PME à l adresse et après authentification, vous accédez au module de consultation de comptes en cliquant sur le bouton. L accès à l édition de RIB/IBAN nécessite une connexion à votre espace via un moyen d authentification forte (certificat électronique ou lecteur sans fil avec carte transfert sécurisé). Pour une utilisation optimisée de toutes les fonctionnalités de l Espace Sécurisé Entreprises & PME, nous vous recommandons d utiliser un des navigateurs suivants : Google Chrome, Internet Explorer à partir de la version 9 ou Mozilla Firefox. 3

4 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur Le menu Soldes / Opérations vous permet de consulter les comptes inscrits dans votre abonnement. Vous pourrez consulter vos soldes en capitaux et en valeur et accéder aux détails des opérations comptabilisées et à venir après avoir cliqué sur le solde d un compte. Bon à savoir La consultation des soldes et des opérations est disponible sur une période de trois mois glissants. Entre deux sessions, vos critères de classification de comptes et d affichage des soldes en capitaux/valeur sont mémorisés. Lorsque le solde d un compte n est pas disponible pour la date demandée mais qu il l est pour une date antérieure, le dernier solde antérieur connu est affiché suivi de l indicateur. La date du solde affiché apparaît en pointant la souris sur l indicateur. Lorsque le solde d un compte n est pas disponible pour toutes les dates antérieures ou égales à la date demandée, le message «Solde n/d» est affiché à la place du solde. L affichage des comptes tenus hors de France ou dans d autres établissements bancaires nécessite la souscription de l option Reporting Banques Tierces. 4

5 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur 2.1 I affichage des soldes Affichage des soldes en capitaux (basé sur la date d opération des mouvements) ou en valeur (basé sur la date de valeur des mouvements) en cliquant sur le bouton. 2 Sélection de filtres à appliquer sur la liste des comptes. Les critères «Libellé du compte» et «Numéro de compte» sont des zones de saisie libre. Vous avez la possibilité de renseigner tout ou partie du critère afin de faciliter votre recherche. 5

6 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur 3 Personnalisation de l affichage des soldes en choisissant l un des différents types de classement proposé : Type de compte (comptes courants, comptes d épargne & DAT) Raison sociale Libellé de compte Groupe de comptes L affichage du critère «Groupe de comptes» n est disponible que si au moins un groupe a été créé. 4 Sélection de la date du solde comptable à afficher. Par défaut, la date du solde comptable est J-1. Le solde affiché intègre donc l ensemble des opérations comptabilisées jusqu à J-1. Vous pouvez sélectionner une date entre J-90 à J-1. 5 Sélection de la date du solde à venir à afficher. Par défaut, la date du solde à venir est J. Le solde affiché intègre donc l ensemble des opérations comptabilisées jusqu à J-1 et les opérations à venir en date J. Vous pouvez sélectionner une date entre J-90 à J Conversion des soldes dans une devise différente de la devise de tenue de compte. 7 Personnalisation des libellés de comptes. La personnalisation des comptes est propre à chaque utilisateur. Un utilisateur ne verra pas les modifications effectuées par un autre utilisateur du même contrat. 8 Export des soldes au format CSV (compatible Excel) sur la base des soldes affichés à l écran. 9 Impression de la liste des soldes telle qu affichée à l écran. 6

7 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur 2.2 I Gestion des groupes de comptes La fonction «groupes de comptes» permet de gérer vos propres regroupements de comptes (ou fusions de compte) pour une vision consolidée de vos soldes. Bon à savoir Un compte peut faire partie de plusieurs groupes de comptes Les comptes appartenant à un groupe doivent être dans la même devise de tenue de compte La devise du groupe peut être différente de celle des comptes qui lui sont rattachés. Vous pouvez créer un groupe composé de comptes en USD et sélectionner la devise de groupe en EUR. Le solde de chaque compte est affiché en USD et le solde consolidé du groupe est affiché en EUR. Pour créer un ou plusieurs groupes de comptes, cliquez sur «Classer par» puis «Créer un groupe de comptes». Vous accédez ensuite à un écran de création d un groupe de compte : 7

8 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur Vous devez enfin sélectionner les comptes à intégrer dans votre groupe : Saisissez le libellé du groupe de comptes. La longueur maximum du libellé est de 100 caractères. 2 Choisissez la devise d affichage du groupe de comptes. 3 Cochez la case correspondant aux comptes à intégrer dans le groupe. Les comptes doivent tous être dans la même devise de tenue de compte. Les comptes sélectionnés sont signalés par un fond vert. 4 Validez la création du groupe. 8

9 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur Si au moins un groupe de comptes est créé, la création d un nouveau groupe de comptes sera accessible en cliquant sur «Classer par» puis «Gérer les groupes de comptes». Cette fonction permet également de modifier un groupe existant ou supprimer un groupe Création d un nouveau groupe de comptes. 2 Modification d un groupe de comptes existant. 3 Suppression d un groupe de comptes. 9

10 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur 2.3 I analyser les soldes des comptes Afficher une vue graphique des soldes Vous pouvez afficher une vue graphique de vos soldes en cliquant sur le bouton. L affichage du graphique n est possible que lorsque les comptes sont classés par type de comptes. 10

11 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur Suivre l évolution des soldes Vous pouvez accéder à la fonction de suivi de l évolution de vos soldes depuis l écran de liste des comptes. Cet accès est possible uniquement lorsque vous classez vos comptes par groupe de comptes Cliquez sur le solde consolidé pour accéder au suivi de l évolution du solde correspondant. 11

12 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur 2 Cliquez sur un solde pour accéder aux informations complémentaires du compte correspondant et aller sur l onglet «Evolution des soldes»

13 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur 1 Modification de l affichage de l évolution des soldes en sélectionnant les soldes comptabilisés (Solde) ou prévisionnels (Solde à venir) et la période à analyser. 2 Affichage d une vue graphique de l évolution des soldes. 2.4 I accéder aux détails des opérations d un compte La consultation des opérations comptabilisées et à venir est accessible à partir de l écran «Liste des comptes». En cliquant sur le solde d un compte (solde ou solde à venir), vous accédez au relevé d opérations, aux opérations à venir, à l évolution des soldes et à l encours cartes. 13

14 2 Consulter les soldes en capitaux et en valeur Accédez au relevé d opérations correspondant au solde et à la date sélectionnés. Vous visualisez les opérations comptabilisées uniquement. 2 Accédez au relevé d opérations correspondant au solde à venir et à la date sélectionnés. Vous visualisez les opérations comptabilisées et les opérations à venir. 14

15 3 Consulter les relevés d opérations comptabilisées et à venir Vous pouvez consulter les opérations comptabilisées et à venir des comptes inscrits dans votre abonnement sur un historique de 3 mois et accéder aux informations complémentaires de ces mouvements. L accès aux relevés d opérations est possible à partir de l écran «Liste des comptes» en cliquant sur un solde de compte. Bon à savoir Les opérations à venir sont les mouvements relatifs aux opérations connues mais non encore comptabilisées dans les livres de la Banque. L indicateur permet d identifier une opération à venir. Si vous avez cliqué sur le solde d un compte pour accéder à la rubrique, seules les opérations comptabilisées sont affichées à l écran. Si vous avez cliqué sur le solde à venir d un compte pour accéder à la rubrique, les opérations comptabilisées et à venir sont affichées à l écran. Si le relevé comporte plus de 700 opérations sur la période sélectionnée, l affichage des opérations ne sera pas disponible en consultation. Vous devez affiner votre sélection pour consulter les opérations en ligne. Vous avez également la possibilité d exporter ces opérations sous un format texte exploitable sur un tableur. Les opérations affichées en caractère gras correspondent aux nouvelles opérations enregistrées depuis votre dernière connexion. Vous pouvez revenir à tout moment sur la liste des comptes en cliquant sur le menu Soldes/ Opérations. 15

16 3 Consulter les relevés d opérations comptabilisées et à venir Relevé d opérations Affichage du compte sélectionné. Vous avez la possibilité de modifier le compte en choisissant l un des comptes de votre abonnement. 2 Modification des critères d affichage du relevé d opérations en sélectionnant le type de date et la période à analyser. 3 Affichage des opérations à venir sur le relevé d opérations. 4 Affichage du libellé complet des opérations. 5 Affichage du relevé d opérations par nature de mouvement. 6 Modification de la devise d affichage du relevé d opérations. 7 Accès aux informations complémentaires d une opération. 16

17 3 Consulter les relevés d opérations comptabilisées et à venir Vous accédez à l ensemble des informations complémentaires disponibles pour une opération comptabilisée ou à venir. Vous avez la possibilité de renseigner un commentaire en cliquant sur la zone de saisie de texte. Vous pouvez choisir de rendre votre commentaire visible par les autres utilisateurs en cliquant sur «Partagé», ou de ne pas le partager en cliquant sur «Confidentiel». Vous ne pouvez créer qu un seul commentaire par opération. Vous ne pouvez pas créer de commentaire sur une opération à venir 8 Export de l ensemble des opérations sélectionnées au format TXT. 17

18 3 Consulter les relevés d opérations comptabilisées et à venir Opérations à venir Modification des critères d affichage des opérations à venir en sélectionnant le type de date et la période à analyser. 2 Accès au détail des opérations à venir par catégorie. 3 Accès à l ensemble des opérations à venir. 4 Accès aux sous-rubriques d une catégorie d opérations. 18

19 4 Consulter les encours Cartes Vous pouvez consulter le montant des encours de vos cartes de paiement ou de retrait (hors Cartes Corporate) rattachées à l ensemble des comptes inscrits sur votre abonnement. Pour chaque carte, vous pouvez visualiser le détail de l encours par date ainsi que la liste des opérations correspondantes. Bon à savoir Seuls les comptes ayant des encours carte sont disponibles dans la sélection. Seules les cartes ayant un encours sont affichées à l écran. Seules les dates présentant un encours sont disponibles dans la sélection. Le calcul des encours se base sur la date de valeur des mouvements. Tous les montants sont par défaut affichés dans la devise de tenue de compte. 19

20 4 Consulter les encours Cartes Consultation de l encours des cartes Affichage du montant de l encours global ou par date d échéance. 2 Accès au montant de l encours par date d échéance. 3 Accès au détail des opérations de la carte toutes dates d échéances confondues. 4 Accès au détail des opérations de la carte par date d échéance. 20

21 4 Consulter les encours Cartes Consultation du détail de l encours d une carte Indication du montant de l encours et du nombre d opérations pour l échéance sélectionnée. 2 Accès au détail d une opération. 21

22 5 Rechercher des opérations Vous pouvez effectuer des recherches d opérations comptabilisées ou à venir sur l ensemble des comptes inscrits sur votre abonnement. La recherche des opérations est possible sur un horizon de 3 mois glissants. 5.1 I recherche rapide Vous avez la possibilité d effectuer des recherches par montant ou par libellé en utilisant la fonction de recherche rapide dans la barre de menu. Si vous effectuez une recherche par libellé, vous pouvez saisir tout ou partie du libellé recherché. La recherche rapide s effectue sur l ensemble des opérations comptabilisées sur les 3 derniers mois. 22

23 5 Rechercher des opérations 5.2 I recherche avancée Si vous souhaitez effectuer des recherches en utilisant des critères de recherches multiples, vous pouvez accéder à la fonction de recherche avancée. Vous pouvez ainsi sélectionner un ou plusieurs critères en fonction de la recherche souhaitée et cliquer sur «Appliquer» pour valider votre sélection. La limite d affichage est de 700 opérations. Si votre recherche excède ce nombre, il vous sera proposé d affiner votre sélection. Vous pouvez annuler l ensemble de vos sélections en cliquant sur le bouton «Réinitialiser». 23

24 Pour plus d informations Aide en ligne depuis les liens Aide et Centre d Aide. Votre Chargé d Affaires Votre Centre de Relations Télématiques (0,15 TTC/min) de 8 heures à 18 heures du lundi au vendredi.