Les «Incontournables»

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1 LA SELECTION DES SUPPORTS «PATRIMONIAUX» DE SKANDIA QU EST CE QU UN «SUPPORT PATRIMONIAL»? Les supports dits «patrimoniaux» ne sont pas officiellement classés dans une catégorie (AMF, Morningstar ou autres). Cette appellation peut recouvrir plusieurs réalités mais il est communément admis qu on retrouve ces supports dans les catégories des supports diversifiés à dominante taux, les supports flexibles et les supports absolute return. A défaut d être classés dans une catégorie, les supports «patrimoniaux» se démarquent par leur objectif de performance absolue, indépendamment de l orientation des marchés. Pour atteindre leur objectif de performance absolue, les supports flexibles se laissent la possibilité de pouvoir opérer sur toutes les classes d actifs et instruments financiers (actions, obligations, matières premières, métaux précieux, immobilier, Forex, produits dérivés ) avec une exposition pouvant fluctuer de 0 à 100% tandis que les supports absolute return, plus coutumiers des stratégies non directionnelles, préfèrent arbitrer les inefficiences de marchés. Tant les supports absolute return que les supports flexibles peuvent user des dérivés afin de se couvrir contre le risque de marché tout en conservant la performance de certains titres. QUELS SONT LES OBJECTIFS? Les objectifs sont multiples mais peuvent être résumés par une volonté de protéger le capital et d avoir des rendements réguliers dans le temps en maîtrisant les niveaux de volatilité. LES SUPPORTS «PATRIMONIAUX» SONT ILS UNE ALTERNATIVE AUX SUPPORTS EN EUROS? Les supports «patrimoniaux» ne sont pas une alternative aux supports en euros mais ils peuvent contribuer à réduire la volatilité globale d une allocation et à générer une performance régulière sur la durée. Les supports en euros garantissent le capital mais compte tenu des contraintes de gestion et du contexte actuel des marchés, ils ne peuvent pas bénéficier des opportunités d investissement. A l inverse, les supports «patrimoniaux» n offrent aucune garantie sur le capital investi et sur un rendement annuel minimum. Ces supports ne permettent pas de bénéficier d un effet cliquet. QUELS «SUPPORTS PATRIMONIAUX» PRIVILEGIER? Pour vous aider dans le choix des supports patrimoniaux, Skandia Life vous propose une sélection de supports patrimoniaux. Cette sélection repose sur des critères d analyse financière permettant d identifier trois catégories : les «Incontournables», les «Confirmés», les «Espoirs».

2 Les «Incontournables» Les experts de Skandia Life ont identifié les supports patrimoniaux «Incontournables» en se basant sur plusieurs critères : Ils doivent avoir un minimum de 5 ans de track-record. Leur stratégie de gestion et de maîtrise du risque doit être rigoureuse, transparente, stable et efficace. La perte maximale sur 3 ans glissants des supports doit être inférieure à -20%. La performance annualisée actuarielle nette du support depuis 5 ans doit être supérieure à celle du support en euros. La volatilité du support sur 3 ans glissants doit être inférieure à 15%. FR Carmignac Patrimoine A FCP diversifié libellé en euros. Le support est composé d actions internationales et de produits de taux (50% min). La gestion est dite «active» sans contraintes géographique et sectorielle. FR CPR Croissance Prudente FCP majoritairement investi en OPCVM de taux multi gérants. Ce support sera exposé aux actions via des OPCVM et des titres vifs dans un but d optimisation de la performance, dans une fourchette de 10 à 30%. FR DNCA Evolutif C Support qui gère ses actifs de façon discrétionnaire pouvant être investi indifféremment en actions à dominante européenne, obligations et/ou produits monétaires. Ce FCP pourra détenir entre 5% et 50% de son actif en parts ou actions d OPCVM. LU ETHNA-AKTIV E (C) Ethna Aktiv est un support UCITS géré par ETHENEA Independent Investors domicilié au Luxembourg. Il a été lancé le 15 février Au 03/01/2013, l encours du support s élevait à plus de 3,3 milliards d euros. Ethna Aktiv est un support mixte euro prudent. L équipe de gestion a pour objectif d accroître la valeur en euros en tenant compte des critères de stabilité de la valeur, de sécurité du capital et de liquidité de l'actif du support. Le support investit son actif dans des titres de toute nature, et notamment en actions, obligations, instruments du marché monétaire, certificats et dépôts à terme. Au total, l'exposition aux actions, supports en actions et titres similaires aux actions ne peut dépasser 49 % de l'actif net du support. Par ailleurs, les investissements dans d'autres supports ne peuvent excéder 10 % de l'actif du support. Les achats portent surtout sur les actifs d'émetteurs domiciliés dans un Etat européen ou en Suisse. Conformément au principe de répartition des risques, la gestion du support investit dans des liquidités et des obligations. GB00B1VMCY93 M&G Optimal Income A (C) Le support M&G Revenu optimal est un support stratégique de produits de taux ayant la capacité de faire varier sa duration entre 0 et 10 ans et de faire des mouvements importants d allocations d actifs entre obligations d État, crédits de qualité et obligations à haut rendement. Le support peut compter jusqu à 10 % d actions. L exposition devises est habituellement couverte. LU Templeton Global Total Return Fund N EUR H CAP SICAV obligataire de droit luxembourgeois. Le portefeuille est constitué majoritairement de titres de créances à revenus fixes et variables sous forme d obligations gouvernementales et privées internationales, couvert contre le risque de change.

3 Les «Confirmés» Les experts de Skandia Life ont identifié des supports «Confirmés» en se basant sur plusieurs critères : Ils doivent avoir un minimum de 3 ans de track-record. Leur stratégie de gestion et de maîtrise du risque doit être rigoureuse, transparente, stable et efficace. La perte maximale sur 3 ans glissants des supports doit être inférieure à -20%. La volatilité du support sur 3 ans glissants doit être inférieure à 15%. FR CamGestion Active 20 FCP diversifié libellé en euros. Le support de fonds peut être exposé aux actions françaises et internationales jusqu'à 20% max dont 5% max sur les actions des pays émergents. La poche obligataire est gérée selon une contrainte de sensibilité comprise entre 1 et 5 sur chaque segment de la courbe des taux. FR Convictions Premium LFP P Support de fonds diversifié international gestion flexible. L équipe de gestion adopte une stratégie GARP (Growth At Reasonable Price) par une sélection alliant un processus Top- Down et Bottom-Up. FR Exane Gulliver Fund FCP diversifié Europe gestion flexible. La stratégie d'investissement de type "Long/Short equity" consiste à prendre simultanément des positions acheteuses sur des sociétés jugées sous-évaluées et des positions vendeuses sur des sociétés jugées surévaluées. L'exposition nette au risque de marché actions sera généralement compris entre -10% et +35%. FR Exane Pléiade Fund 5P FCP qui vise une performance annuelle supérieure à 5%. Le support adopte une stratégie «long/short equity», essentiellement sur les actions européennes. LE FCP ne comporte aucune garantie sur le capital investi. Il est possible que le capital investi ne soit pas intégralement restitué. La gestion du risque repose sur une volatilité maximum de 5%. FR Generali Prudence P Support de fonds diversifié international. La gestion de type discrétionnaire repose sur une allocation dynamique entre les actions internationales et les produits de taux. L'exposition du support aux produits de taux sera comprise entre 0 et 100% et le degré d'exposition au risque action sera limité à 30% avec une prépondérance pour l'europe, les Etats-Unis et l'asie Pacifique. FR NOBC Europe Long Short C FCP qui vise une performance annuelle supérieure à 4% peu corrélée à l évolution du marché des actions européennes. Le support adopte une stratégie «long/short equity», essentiellement sur les actions européennes de moyennes capitalisations avec une exposition nette comprise entre +30% et -30%. Le gérant pourra couvrir partiellement ou en totalité l éventuelle exposition résiduelle au risque de marché en intervenant sur des contrats future sur indices actions et exposer la totalité du portefeuille en produits de taux et produits monétaires. La volatilité maximale annualisée cible s élève à 6%.

4 FR Palatine Absolument B FCP diversifié recherchant une performance absolue sur les différentes classes d'actifs. La part allouée aux marchés des actions pourra varier entre 0% et 50%, celle des marchés de taux pourra varier entre 0% et 100% de l'actif net du support. FR Union Euro Plus Support de fonds diversifié de gestion flexible. L exposition aux marchés de taux libellés en euros est de 110% maximum dont : 30% maximum en risque High Yield et 20% maximum en risque de taux de pays émergents. L exposition au risque actions est de 110% maximum l actif net du support dont 40% maximum en OPCVM exposés en actions de petites capitalisations et 20% maximum en OPCVM exposés en actions de pays émergents. Les «Espoirs» Les experts de Skandia Life ont identifié des supports patrimoniaux, à fort potentiel, en se basant sur plusieurs critères : Leur stratégie de gestion et de maîtrise du risque doit être rigoureuse (nous en avons connaissance de la part des sociétés de gestion sur d autres support ex : Mandarine Reflex avec backgrounds de gérants reconnus Marc Renaud / Joëlle Morlet-Selmer). IE00B4Z6HC18 - BNY Mellon Glbl Real Return A EUR (C) BNY Mellon Global Real Return Fund est un support UCITS IV géré par Newton Investment Management Limited, qui fait parti de The Bank of New York Mellon Corporation. Il a été lancé le 8 mars Au 21/09/2012, l encours du support s élevait à plus d 1 milliard d euros. La stratégie de gestion repose sur une approche multi-classes d actifs diversifiée. L équipe de gestion a pour objectif un rendement total composé de la croissance du capital à long terme et des revenus. Dans ce cadre, le support pourra être investi en actions de toutes zones géographiques, en obligations émises par des Etats et des sociétés dont la notation de crédit sera élevée ou faible (maximum de 30% pour celle-ci) et sur le marché monétaire. Le support pourra également se constituer une exposition aux devises, aux matières premières et à l immobilier au moyen d instruments cotés en Bourse et/ou de produits dérivés. Enfin, dans un optique de gestion du risque et de génération de performance, l équipe de gestion pourra investir dans des produits dérivés. FR CCR Flex Patrimoine R Support pouvant investir sur des OPCVM jusqu à 100% de l actif. La sélection des titres s effectue à partir d une approche micro-économique. La sélection des OPCVM intègre des éléments tant quantitatifs que qualitatifs. Le degré d exposition total au risque actions est compris entre 0% et 40%. Le support peut être investi entre 0% et 100% en produits de taux ayant une notation supérieure à BBB-. La fourchette de sensibilité oscillera entre 0 et +7.

5 LU DNCA Invest Miura B Compartiment de SICAV Long/Short actions européennes moyennes et larges capitalisations dont la stratégie s'appuie sur l'analyse financière fondamentale. L'exposition brute (Long + Short) maximale est de 200% et l'exposition nette est de +/- 20% de l'actif. La performance, peu dépendante de l'évolution du marché actions, repose essentiellement sur la capacité des gérants à réaliser les bons choix de Longs (achat d'une action) et de Shorts (vente d'une action au travers de contrats CFD). FR Flex 360 P FCP diversifié libellé en euros. Il est exposé à hauteur de 100% au maximum sur le marché des actions de sociétés cotées de la zone euro (petites, moyennes ou grandes capitalisations). LU Invesco Balanced Risk Alloc E Ce support a pour objectif principal un rendement total, essentiellement par le biais d instruments dérivés. Le compartiment utilise deux stratégies principales. La première consiste à équilibrer les risques entre trois classes d'actifs : actions, obligations et matières premières (allocation stratégique). La seconde consiste à utiliser des positions actives afin d'améliorer les rendements attendus (allocation tactique). FR Mandarine Reflex R Support de fonds éligible au PEA. Le support sera principalement investi en OPCVM spécialisés sur les marchés actions européens de tout type de capitalisation et de tout secteur économique. Le support sera exposé entre 0% et 60% de l actif net aux marchés européens grâce à des interventions sur les marchés dérivés (taux et devise) via l utilisation des instruments financiers à terme négociés sur les marchés européens. Le risque de taux restera dans une fourchette de sensibilité fixée entre -10 et 10 FR Moneta Long Short R Support de type Long/Short actions européennes grandes capitalisations basé sur une gestion active de stock-picking privilégiant le moyen terme. L exposition brute maximale est limitée à 200% et l exposition nette sera comprise entre -20% et 100% de l actif. La performance absolue du support est peu corrélée aux variations du marché. IE00B Old Mutual Global Eq Absolute Ret I EUR FCP diversifié. L objectif du support est de délivrer des rendements absolus décorrélés des marchés actions et obligations en investissant dans un portefeuille d actions. Le risque de marché est neutralisé. Mais la plus grande spécificité de ce support est d être gérée de manière quantitative. FR Sunny Euro Strategic R FCP diversifié libellé en euros. Le support est principalement composé de produits de taux avec une diversification sur les actions (max 30%).Il est géré de manière discrétionnaire avec une politique active sans contrainte géographique et de notation. La sensibilité du portefeuille sera comprise entre 0 et 10. FR Sycomore Partners Fund P Support de fonds diversifié éligible au PEA. Le support pourra être investi jusqu à 100% en actions de sociétés cotées sous évaluées et jusqu à 25% en instruments monétaires. L exposition au marché d actions européennes pourra varier de 0 à 150% selon les opportunités. Le solde sera investi en placements monétaires. Le support pourra utiliser les instruments financiers à terme pour couvrir la totalité du portefeuille ou pour augmenter l exposition actions jusqu à 150%.

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