Règlement de gestion des fonds d investissement. Branche 23 30/04/2014. Delta Lloyd Strategy et. Plan d investissement TABLE DE MATIERES

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1 Règlement de gestion des fonds d investissement Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement Branche 23 30/04/2014 TABLE DE MATIERES 1. Description générale des fonds Politique d investissement des fonds Valeur de l'unité Traitement des versements Traitement des rachats et switchs Valeur de l unité Fréquence du calcul de la valeur de l'unité Endroit et fréquence de la publication de la valeur de l'unité Suspension du calcul de la valeur des unités, des affectations et des prélèvements Monnaie de la valeur de l'unité Liquidation, fusion ou remplacement d un fonds Modification du règlement de gestion des fonds et de la composition des fonds Classe de risque Rachat et switch Devise Divers Annexes DÉFINITIONS Delta Lloyd BlackRock World Gold Fund Delta Lloyd BL Emerging Markets Delta Lloyd Carmignac Commodities Delta Lloyd Carmignac Emergents Delta Lloyd Carmignac Patrimoine Delta Lloyd Financière de l'echiquier Agressor Delta Lloyd Fonds Select Dividend Delta Lloyd Life Bond Fund Delta Lloyd Life Ethna-Aktiv Fund Delta Lloyd Life FFG Architect Delta Lloyd Life L Asian Participation Fund Delta Lloyd Life L Cyrte Global Fund Delta Lloyd Life L European Participation Fund Delta Lloyd Life L Global Fund Delta Lloyd Life L Global Property Fund Delta LloydLife L Money Market Fund Delta Lloyd Life Mix Fund Delta Lloyd Life Skagen Kon-Tiki Fund Delta Lloyd Life Triodos Sustainable Bond Fund Delta Lloyd Life Triodos Sustainable Equity Fund DeltaLloyd R Valor F... 41

2 1. Description générale des fonds L objectif des fonds, ci-après définis, est d apporter, à moyen ou à long terme, une plus-value sur les montants versés dans votre contrat en profitant des opportunités d investissement offertes sur les marchés financiers. Vous bénéficierez d une gestion professionnelle de portefeuilles de valeurs mobilières et/ou d autres actifs financiers liquides. La diversification des portefeuilles qui composent les fonds a comme objectif une limitation des risques inhérents à tout investissement, sans toutefois les exclure totalement. Delta Lloyd Life SA ne pourra dès lors pas garantir les rendements et le risque financier des investissements sera supporté par le preneur d assurance. 2. Politique d investissement des fonds La politique d investissement diffère selon les fonds. Vous pouvez la retrouver par fonds dans les Fiches de fonds jointes en annexe. 3. Valeur de l'unité 3.1. Traitement des versements Les versements effectués par les preneurs d assurance dans le cadre de leur contrat sont, après déduction de la taxe, des frais compagnie, commissions et du coût de (des) l éventuelle(s) garantie(s) complémentaires, investis dans les fonds qu ils ont librement choisis parmi ceux qui leur sont proposés dans le cadre de leur contrat. Ces versements nets sont convertis en un certain nombre de parts des fonds choisis, appelées «unités». La date de valeur de l unité coïncide avec la première date de transaction qui suit d au moins deux jours la date d enregistrement du versement sur le compte financier de Delta Lloyd Life SA. S il n y a pas de détermination de valeur de l'unité à la date de transaction normale prévue pour un fonds déterminé, la conversion se fait avec la prochaine valeur de l unité Traitement des rachats et switchs Le rachat entraîne la conversion d'un certain nombre de parts des fonds concernés en monnaie. Le switch entraîne la conversion d'un certain nombre de parts des fonds concernés en unités d autres fonds. Le rachat ou le switch se fait à la première date de transaction qui suit d au moins deux jours ouvrables la date à laquelle Delta Lloyd Life SA a reçu la demande de rachat ou de switch. S il n y a pas de détermination de valeur d unité à cette date de transaction, le rachat ou le switch n est pas exécuté. Dès que la valeur d unité peut être déterminée, la conversion a lieu Valeur de l unité La valeur d inventaire d un fonds dépend de la valeur des actifs du fonds, qui sont essentiellement des parts dans un ou plusieurs fonds sous-jacents, sans jamais être garantie. La valeur d inventaire d'un fonds sous-jacent est déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette valeur peut éventuellement être augmentée par l'octroi de dividendes (après retenue des taxes et des impôts). Delta Lloyd Life SA se réserve le droit de déduire de cette valeur des frais de gestion et des charges financières. Les frais de gestion déduits par Delta Lloyd Life SA sont stipulés par fonds dans les Fiches de fonds jointes en annexe. 2/42

3 Ceci donne la valeur finale de l'unité d'un fonds Fréquence du calcul de la valeur de l'unité La valeur de l'unité est, sauf circonstances exceptionnelles, calculée de façon hebdomadaire Endroit et fréquence de la publication de la valeur de l'unité La valeur de l unité peut être consultée sur le site Sur ce site, une mise à jour de la valeur d unité est effectuée de façon hebdomadaire, sauf circonstances exceptionnelles. Ces valeurs sont données à titre indicatif Suspension du calcul de la valeur des unités, des affectations et des prélèvements. Dans chacun des cas suivants, le calcul de la valeur de l unité d un fonds peut être suspendu et la date de valorisation ainsi être reportée jusqu au premier jour suivant, auquel la valeur de l unité du fonds peut être calculée : - Lorsqu'une bourse ou un marché sur lequel une part substantielle de l'actif du fonds est cotée ou négociée ou un marché des changes important sur lequel sont cotées ou négociées les devises dans lesquelles la valeur des actifs nets est exprimée, est fermé pour une raison autre que pour congé régulier ou lorsque les transactions y sont suspendues ou soumises à des restrictions ; - Lorsqu'il existe une situation grave telle que Delta Lloyd Life SA ne peut pas évaluer correctement les avoirs et/ou engagements, ne peut pas normalement en disposer ou ne peut pas le faire sans porter un préjudice grave aux intérêts des preneurs d'assurance ou des bénéficiaires du fonds ; - Lorsque Delta Lloyd Life SA est incapable de transférer des fonds ou de réaliser des opérations à des prix ou à des taux de change normaux ou que des restrictions sont imposées aux marchés de changes ou aux marchés financiers ; - Lors d'un retrait substantiel du fonds qui est supérieur à 80% de la valeur du fonds ou à euros 1. En cas d une telle suspension du calcul de la valeur de l unité, tous les calculs et toutes les opérations pour ce fonds sont suspendus. Le preneur d assurance a droit au remboursement des primes versées pendant une telle période, diminuées des sommes consommées pour la couverture du risque Monnaie de la valeur de l'unité La valeur de l'unité est exprimée en euro. 4. Liquidation, fusion ou remplacement d un fonds Delta Lloyd Life SA se réserve le droit de remplacer, fusionner ou liquider un fonds (sous-jacent), notamment dans le cas où : - la valeur des actifs du fonds descend en dessous de euros ; - le fonds ne permet pas ou ne permettra plus d obtenir un rendement raisonnable ou identique, compte tenu du nombre des produits similaires disponibles sur les marchés financiers ou lorsqu il existe des chances que la continuation du fonds ne puisse plus se dérouler dans des conditions de risque acceptables ; - le fonds sous-jacent ne répond plus à la politique d investissement du fonds ; - le fonds est liquidé ou fusionne avec un ou plusieurs autres fonds ; - un ou plusieurs fonds sous-jacents sont liquidés ou fusionnent avec un ou plusieurs autres fonds sous-jacents; - la gestion financière d un ou plusieurs fonds sous-jacents n est plus assurée par le gestionnaire de fonds initial ; 1 Ce montant est indexé en fonction de l'indice santé des prix à la consommation (base 1988 = 100). L'indice à prendre en considération est celui du deuxième mois du trimestre précédant la date de la réduction. 3/42

4 - des restrictions sur les transactions, entravant le maintien des objectifs du fonds sont imposées pour un ou plusieurs fonds sous-jacents; -... En cas de liquidation d un fonds (sous-jacent), Delta Lloyd Life SA se réserve le droit de transférer sans frais les actifs investis dans ce fonds (sous-jacent) vers un autre fonds (sous-jacent) répondant à des caractéristiques similaires. De même, dans le cas d une fusion de fonds (sous-jacents), Delta Lloyd Life SA se réserve le droit de transférer sans frais les actifs investis vers le fonds (sous-jacent) issu de cette fusion, s il répond à des caractéristiques similaires au fonds initial. Enfin, dans le cas d un remplacement de fonds (sous-jacent), Delta Lloyd Life SA se réserve le droit de transférer sans frais les actifs investis vers le fonds(sous-jacent) remplaçant le fonds initial, s il répond à des caractéristiques similaires au fonds initial. Sont considérés comme des fonds (sous-jacents) ayant des caractéristiques similaires, notamment les fonds (sousjacents) dont la politique d investissement est similaire à celle du fonds (sous-jacent) à liquider, à remplacer ou à fusionner, mais dont le fonds sous-jacent est (éventuellement) différent. En cas de liquidation ou fusion d un fonds, Delta Lloyd Life SA informera le preneur d assurance. Si le preneur d assurance n accepte pas le transfert effectué dans le cadre de la liquidation ou fusion du fonds, le preneur d assurance aura la possibilité de demander, sans frais ni indemnité, selon les modalités communiquées par Delta Lloyd Life SA à ce moment, soit la liquidation de la valeur de rachat théorique, soit un transfert vers un/des autre(s) fonds que Delta Lloyd Life SA lui proposera. 5. Modification du règlement de gestion des fonds et de la composition des fonds Delta Lloyd Life SA peut, pour des raisons justifiées et sans porter atteinte aux droits des preneurs d assurance et des bénéficiaires, modifier unilatéralement le présent «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Ainsi, Delta Lloyd Life SA peut notamment décider de faire appel à d autres gestionnaires de fonds ou dépositaires, d investir dans d autres fonds (sous-jacents) semblables, de modifier la composition des fonds, ou de modifier la dénomination des fonds. La version la plus récente de ce Règlement de gestion des fonds peut être consultée sur le site Lorsqu une modification intervient dans le Règlement de gestion des fonds, le relevé annuel adressé au preneur d'assurance mentionnera que le Règlement de gestion des fonds a été ou sera modifié. 6. Classe de risque La classe de risque donne une indication du risque lié à un placement. Les risques sont répartis en classes sur la base du calcul de l écart type fluctuation autour d'une moyenne sur la base annuelle des rendements mensuels au cours des cinq dernières années (c'est-à-dire 60 observations). - classe 0 : l écart type se situe entre 0% et 2,5% - classe 1 : l écart type se situe entre 2,5% et 5% - classe 2 : l écart type se situe entre 5% et 10% - classe 3 : l écart type se situe entre 10% et 15% - classe 4 : l écart type se situe entre 15% et 20% - classe 5 : l écart type se situe entre 20% et 30% 4/42

5 - classe 6 : l écart type est supérieur à 30% La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site 7. Rachat et switch A ce sujet, nous vous renvoyons aux modalités et conditions décrites dans les Conditions Générales et à la Fiche d'information Financière. 8. Devise Les fonds sont valorisés en euro. Les actifs des fonds (sous-jacents) qui seraient cotés dans une autre devise sont convertis en euro au taux de change interbancaire en vigueur en Belgique au jour de l évaluation. 9. Divers Les Fiches de fonds jointes en annexe font partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement» qui a seul valeur juridique. Ce règlement est disponible sur le site ou peut être obtenu sur simple demande par tout preneur auprès de Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles. Un résumé des Fiches de fonds peut être remis aux preneurs d assurance. Ce résumé n a aucune valeur juridique. Le texte intégral du prospectus de chaque fonds sous-jacent peut être obtenu par tout preneur auprès de Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles sur simple demande. 5/42

6 Fiches des fonds d investissement Branche 23 20/12/2013 ANNEXES 10. Annexes 6/42

7 11. DÉFINITIONS OPC OPCVM SICAV Organisme de Placement Collectif Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières Société d Investissement à Capital Variable 7/42

8 12. Delta Lloyd BlackRock World Gold Fund Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds Prospectus Devise du fonds Classe de risque Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd BlackRock World Gold Fund BGF World Gold Fund 01/07/2008 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique BlackRock (Luxembourg) S.A., route de Trèves 6D, L-2633 Senningerberg,Grand- Duché de Luxembourg Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd BlackRock World Gold Fund investit uniquement et intégralementdans le FCP sous-jacent World Gold Fund. Ce fonds Black Rock sous-jacentvise à maximiser le rendement total et investit principalement dans les actions d entreprisesdu monde entier dont l activité principale consiste à exploiter les mines d or. Il investit également au niveau mondial dans les actions d entreprises dont l activité principale consiste à exploiter les mines de métaux et le minerai de base. Ce fonds n investit pas directement en or ou en métaux. a pdf Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cf.«Conditions Générales non fiscales du DL Strategy» Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 8/42

9 13. Delta Lloyd BL Emerging Markets Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds Prospectus Devise du fonds Classe de risque DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd BL Emerging Markets BL Emerging Markets 10/10/2013 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Banque de Luxembourg Investments SA, 7, Boulevard Prince Henri, L-1724 Luxembourg Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd BL Emerging Markets investit uniquement et intégralement dans le fonds BL Emerging Markets. Son objectif d investissement est d offrir un rendement sur le long terme à travers l'investissement dans des actions et obligations des pays émergents. L'allocation d'actifs stratégique est de 75 % en actions et 25 % en obligations. La partie actions peut varier entre 60 % et 100 %. La structure du portefeuille résulte de l'addition des opportunités d'investissement individuelles. Le choix des actions repose sur le principe du "business-like investing". Cette approche implique que chaque investissement est appréhendé comme une prise de participation dans une entreprise avec un horizon d'investissement à long terme. De ce fait, le gestionnaire est à la recherche de sociétés de qualité bénéficiant d'un avantage compétitif tangible, qui leur permet d'être rentable et de générer un cash-flow élevé de façon récurrente. Un accent particulier est mis sur la valorisation des sociétés. Au moment de l'investissement, le cours de bourse doit offrir une décote par rapport à la valeur intrinsèque calculée pour l'entreprise. Une partie des frais de distribution de cette part du fonds sont reversés à la société Funds For Good, société financière particulière qui reverse 10% de ses revenus avec un maximum de 50% de ses propres bénéficesà des projets sociétaux, à travers le fonds philanthropique Generation For Good abrité à la Fondation Roi Baudoin. Ce fonds philantropique a pour mission d aider des entrepreneurs de milieux défavorisés à réaliser leurs projets d entreprises en leur donnant accès à du financement et de l accompagnement. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site 9/42

10 Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 10/42

11 14. Delta Lloyd Carmignac Commodities Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds Prospectus Devise du fonds Classe de risque DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd Carmignac Commodities Carmignac Portfolio Commodities 01/07/2008 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Carmignac Gestion SA, Place Vendôme 24, Paris Cedex 01, France Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Carmignac Commodities investit uniquement et intégralementen Carmignac Portfolio Commodities. Ce fonds sous-jacent est principalement composé d actions d entreprises actives dans le secteur des matières premières, qu il s agisse de leur extraction, de leur production, de leur enrichissement et/ou de leur traitement, etd entreprises au niveau mondial, spécialiséesdans la production, les services et l équipement dans le secteur énergétique. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 11/42

12 15. Delta Lloyd Carmignac Emergents Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds Prospectus Devise du fonds Classe de risque Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd Carmignac Emergents Carmignac Emergents 01/07/ ans Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Carmignac Gestion SA, Place Vendôme 24, Paris Cedex 01, France Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Carmignac Emergents investit uniquement et intégralementen Carmignac Emergents. Carmignac Emergents est un fonds d actions internationales, qui investit dans les pays émergents d Asie, d Amérique latine, d Europe de l Est, du Moyen-Orient etd Afrique. Un minimum de 60% des avoirs de ce fonds est investi de façon permanente en actions. Il peut en outre se composer d obligations, de créances etd instruments financiers de ces pays émergents. Il recherche les meilleures opportunités de croissance au moyen d une sélection ciblée de valeur provenant de nouveaux pays offrant un fort potentiel de développement. Sa gestion vise un rendement supérieur à celui de son indicateur de référence, le MSCI Emerging Markets Free (Eur), en cas de moindre volatilité de l indice. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 12/42

13 16. Delta Lloyd Carmignac Patrimoine Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds Prospectus Devise du fonds Classe de risque DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd Carmignac Patrimoine Carmignac Patrimoine part A 01/07/ ans Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Carmignac Gestion SA, 24, Place Vendôme, Paris Cedex 01, France Accroissement de l actif à moyen terme. Le fonds Delta Lloyd Carmignac Patrimoine investit uniquement et intégralement dans le fonds Carmignac Patrimoine part A. Carmignac Patrimoine part A est un fonds diversifié qui investit en actions et obligations internationales sur les places financières du monde entier. Il est orienté vers la recherche d une performance absolue et régulière, compatible avec l impératif de sécurité que requiert la constitution d un patrimoine à moyen terme compte tenu de son profil de risque, à savoir un investissement au minimum 50% investi en produits obligataires ou monétaires. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée.la classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 13/42

14 17. Delta Lloyd Financière de l'echiquier Agressor Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd Financière de l'echiquier Agressor Agressor 01/07/ ans Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Financière de l Echiquier, Avenue d'iéna 53, Paris, France Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Financière de l'echiquier Agressor investit uniquement et intégralement dans le fonds sous-jacent, Agressor. Agressor est un fonds dynamique recherchant la performance à long terme à travers l exposition sur les marchés des actions européennes. La gestion du fonds s appuie d abord : - sur une sélection rigoureuse de titres («stock picking») obtenue au travers de la mise en oeuvre d un processus qui passe par la rencontre directe avec les entreprises dans lesquelles le fonds investit ; - sur des opérations de «trading», sur des valeurs à court terme en fonction des opportunités de marché. Agressor est exposé à hauteur de 60% minimum en actions européennes. Le fonds est exposé sur des capitalisations de toute taille et de tout secteur. Agressor pourra intervenir sur des instruments financiers à terme négociés sur les marchés réglementés européens. Prospectus Devise du fonds Classe de risque Agressor se réserve la possibilité d investir à hauteur de 40% maximum en produits de taux (obligations et instruments monétaires). Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site 14/42

15 Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 15/42

16 18. Delta Lloyd Fonds Select Dividend Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds DL Strategy (non fiscal) et Plan d investissement Delta Lloyd Fonds Select Dividend Delta Lloyd Select Dividend Fonds N.V. 01/07/2008 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Delta Lloyd Asset Management SA, Amstelplein 6, 1096 Amsterdam, Pays-Bas Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Select Dividend Fonds investit uniquement et intégralement dans le fonds sous-jacent Delta Lloyd Select Dividend Fonds N.V. Le fonds Delta Lloyd Select Dividend Fonds N.V. investit dans un nombre limité d entreprises stables, qui se caractérisent par un avantage concurrentiel durable et dont les gestionnaires estiment qu elles sont largement sous-évaluées. Lors de chaque phase du cycle économique, ces entreprises doivent être à même de générer un cash flow libre, dont une partie est versée aux actionnaires sous forme de dividende. Ces critères de sélection désignent des entreprises matures et rentables bénéficiant d un cash flow stable, dont le cours de Bourse n est pas représentatif de la valeur à long terme. Si ce nombre limité d entreprises dans lesquelles le fonds investit n est pas toujours représentatif du climat boursier général, il permet par ailleurs de communiquer de façon régulière avec ces entreprises. Prospectus Devise du fonds Classe de risque Les investissements de ce fonds satisfont aux exigences imposées par PRI, Global Compact et Controversial Weapons Radar. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. 16/42

17 Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 17/42

18 19. Delta Lloyd Life Bond Fund Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds DL Strategy (non fiscal) et Plan d investissement Delta Lloyd Life Bond Fund Delta Lloyd Rente Fonds N.V. 01/06/2010 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Delta Lloyd Asset Management SA, Amstelplein 6, 1096 Amsterdam, Pays-Bas Le rendement à long terme Le fonds Delta Lloyd Life Bond Fund investit uniquement et intégralement dans le fonds sous-jacent Delta Lloyd Rente Fonds N.V. Ce fonds sous-jacent investit principalement en obligations émises par des Etats, par des organismes bénéficiant de la garantie d Etat, par des organismes supranationaux et par des entreprises. Ces obligations sont principalement émises en euro et au moins 50% d entre elles bénéficient d une garantie d Etat explicite. Ce fonds vise à obtenir le rendement le plus élevé possible à long terme en acceptant un risque modéré. Grâce à sa politique de gestion active, cet investissement vise à long terme un rendement total plus élevé que le benchmark. Au moment de l achat, les obligations doivent avoir un rating minimum de BB-. Prospectus Devise du fonds Classe de risque Les investissements de ce fonds satisfont aux exigences imposées par PRI, Global Compact et Controversial Weapons Radar. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion Frais d entrée 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. 18/42

19 Frais de sortie Frais en cas de switch Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 19/42

20 20. Delta Lloyd Life Ethna-Aktiv Fund Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd Life Ethna-Aktiv Fund Ethna-Aktiv Fund 08/03/2012 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique ETHENEA Independent Investors S.A, rue Gabriel Lippmann 9a, 5365 Munsbagh, Luxembourg Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Life Ethna-Aktiv Fund investit uniquement et intégralement dans le fonds Ethna-Aktiv Fund. Le principal objectif Ethna-Aktiv consiste à accroître la valeur en euros en tenant compte des critères de stabilité de la valeur, de sécurité du capital et de liquidité de l'actif du fonds. Prospectus Devise du fonds Classe de risque Le fonds sous-jacent investit son actif dans des titres de toute nature, et notamment en actions, obligations, instruments du marché monétaire, certificats et dépôts à terme. Au total, l'exposition aux actions, fonds en actions et titres similaires aux actions ne peut dépasser 49 % de l'actif net du fonds. Par ailleurs, les investissements dans d'autres fonds ne peuvent excéder 10 % de l'actif du fonds sous-jacent. Les achats portent surtout sur les actifs d'émetteurs domiciliés dans un Etat européen ou en Suisse. Le fonds sous-jacent peut utiliser des instruments financiers dont la valeur dépend des prix futurs d'autres valeurs mobilières («instruments dérivés») à des fins de couverture ou d'accroissement de l'actif. %20AKTIV%20E_ETI_130112_EN.pdf Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Frais d entrée 20/42

21 Frais de sortie Frais en cas de switch Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 21/42

22 21. Delta Lloyd Life FFG Architect Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds Prospectus Devise du fonds Classe de risque DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd Life FFG Architect Funds For Good ARCHITECT Strategy 10/10/2013 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Banque de Luxembourg Investments SA, 7, Boulevard Prince Henri, L-1724 Luxembourg Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Life FFG Architect investit uniquement et intégralement dans le fonds Funds For Good ARCHITECT Strategy. Son objectif d investissment est d offrir un rendement sur le long terme supérieur à celui d un portefeuille défensif classique de type 70%obligations/30 % actions. L indice de référence utilisé est 70% WBIGBI (WorldBroad Investment Grade Bond Index) / 30% MSCI World(Morgan Stanley Capital International World). Funds For Good ARCHITECT Strategy est un fonds di versifié qui utilise 4 thématiques d investissement à raison de 25% (flexibilité de +10% ou -10% possible) : les actions défensives de qualité, les meilleurs fonds patrimoniaux flexibles défensifs, les obligations mondiales d entreprises et d état et enfin des fonds non liés aux marchés classiques (immobilier et micro-finance). Les frais de distribution de cette part du fonds sont reversés à la société Funds For Good, société financière particulière qui reverse 10% de ses revenus avec un maximum de 50% de ses propres bénéficesà des projets sociétaux, à travers le fonds philanthropique Generation For Good abrité à la Fondation Roi Baudoin. Ce fonds philantropique a pour mission d aider des entrepreneurs de milieux défavorisés à réaliser leurs projets d entreprises en leur donnant accès à du financement et de l accompagnement. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. 22/42

23 Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 23/42

24 22. Delta Lloyd Life L Asian Participation Fund Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd Life L Asian Participation Fund Delta Lloyd L Asian Participation Fund 08/03/2012 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Delta Lloyd Asset Management SA, Amstelplein 6, 1096 Amsterdam, Pays-Bas Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Life L Asian Participation Fund investit uniquement et intégralement dans le fonds Delta Lloyd L Asian Participation Fund. Le fonds sous-jacent Delta Lloyd L Asian Participation Fund est investi principalement en actions de sociétés de la région Asie-Pacifique cotées en Bourse offrant un taux de dividende attrayant, disposant d un cash flow sain et d un bilan solide. Il vise à détenir des positions substantielles dans un nombre limité de sociétés, afin d acquérir à la fois une compréhension approfondie du fonctionnement de chacune des entreprises et d entretenir le dialogue avec leurs dirigeants. Le fonds sous-jacent peut par ailleurs être investi en parts d OPCVM et/ou d autres OPC, à condition que la politique d investissement de ces OPC corresponde à la politique d investissement telle que décrite ci-dessus. L investissement en parts d OPCVM et/ou d autres OPC ne peut pas représenter plus de 10 % de l actif net Le fonds sous-jacent pourra avoir recours, à condition que ces techniques soient employées aux fins d une gestion efficace du portefeuille et dans les limites légales et réglementaires : aux techniques et instruments qui ont pour objet des valeurs mobilières et des instruments du marché monétaire ; aux instruments financiers dérivés, y compris les instruments assimilables donnant lieu à un règlement en espèces, pour autant que l actif sous-jacent corresponde à la politique d investissement telle que décrite ci-dessus. Par ailleurs, le fonds sous-jacent pourra avoir recours à d autres techniques et instruments destinés à couvrir les risques de change, de taux ou de crédit dans le cadre de la gestion efficace du portefeuille. De façon temporaire et accessoire, dans les limites légales autorisées, le fonds sousjacent peut investir en instruments du marché monétaire. Le fonds sous-jacent pourra également, dans le but d investir ses liquidités, investir en OPC monétaires ou OPC investis en titres de créance dont l échéance finale ou 24/42

25 résiduelle ne dépasse pas douze mois, compte tenu des instruments financiers y afférents, ou des titres de créance dont le taux est ajusté au moins une fois par an, compte tenu des instruments y afférents. Prospectus Devise du fonds Classe de risque Le fonds sous-jacent pourra avoir recours à des dépôts à titre accessoire. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 25/42

26 23. Delta Lloyd Life L Cyrte Global Fund Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds DL Strategy (non fiscal) et Plan d investissement Delta Lloyd Life L Cyrte Global Fund Delta Lloyd L Cyrte Global Fund 08/02/2013 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Delta Lloyd Asset Management SA, Amstelplein 6, 1096 Amsterdam, Pays-Bas Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Life L Cyrte Global Fund investit uniquement et intégralement dans le fonds Delta Lloyd L Cyrte Global Fund. La politique d investissement du fonds vise à obtenir sur le long terme, grâce à une gestion active, un rendement total plus élevé que le benchmark, l indice MSCI World. Il n existe toutefois aucun lien explicite entre la composition du portefeuille et celle du benchmark. Le compartiment investit sur les marchés financiers internationaux principalement en actions d entreprises cotées en Bourse. Ces entreprises jouent un rôle dans les changements socio-économiques qui résultent de l introduction de nouvelles technologies dans la vie quotidienne des consommateurs. Le fonds ne se concentre ni sur un marché financier ni sur région géographique spécifique. Le compartiment peut utiliser des instruments financiers dérivés en vue de couvrir les risques baissiers ou d optimaliser le rendement. Prospectus Devise du fonds Classe de risque Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion Frais d entrée 0,84% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. 26/42

27 Frais de sortie Frais en cas de switch Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 27/42

28 24. Delta Lloyd Life L European Participation Fund Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds DL Strategy (non fiscal) Delta Lloyd Life L European Participation Fund Delta Lloyd L European Participation Fund 08/03/2012 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Delta Lloyd Asset Management SA, Amstelplein 6, 1096 Amsterdam, Pays-Bas Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Life L European Participation Fund investit uniquement et intégralement dans le fonds Delta Lloyd L European Participation Fund. Le fonds sous-jacent Delta Lloyd L European Participation Fund est investi principalement en actions de sociétés européennes cotées en bourse offrant un taux de dividende attrayant, disposant d un cash flow sain et d un bilan solide. Il vise à détenir des positions substantielles dans un nombre limité de sociétés, afin d acquérir à la fois une compréhension approfondie du fonctionnement de chacune des entreprises et d entretenir le dialogue avec leurs dirigeants. Le fonds sous-jacent peut par ailleurs être investi en parts d OPCVM et/ou d autres OPC, à condition que la politique d investissement de ces OPC corresponde à la politique d investissement telle que décrite ci-dessus. L investissement en parts d OPCVM et/ou d autres OPC ne peut pas représenter plus de 10 % de l actif net. Le fonds sous-jacent pourra avoir recours, à condition que ces techniques soient employées aux fins d une gestion efficace du portefeuille et dans les limites légales et réglementaires : aux techniques et instruments qui ont pour objet des valeurs mobilières et des instruments du marché monétaire ; aux instruments financiers dérivés, y compris les instruments assimilables donnant lieu à un règlement en espèces, pour autant que l actif sous-jacent corresponde à la politique d investissement telle que décrite ci-dessus. Par ailleurs, le fonds sous-jacent pourra avoir recours à d autres techniques et instruments destinés à couvrir les risques de change, de taux ou de crédit dans le cadre de la gestion efficace du portefeuille. De façon temporaire et accessoire, dans les limites légales autorisées, le fonds sousjacent peut investir en instruments du marché monétaire. Le fonds sous-jacent pourra également, dans le but de placement de ses liquidités investir en OPC monétaires ou OPC investis en titres de créance dont l échéance finale ou résiduelle ne dépasse pas douze mois, compte tenu des instruments 28/42

29 financiers y afférents, ou des titres de créance dont le taux est ajusté au moins une fois par an, compte tenu des instruments y afférents. Prospectus Devise du fonds Classe de risque Le fonds sous-jacent pourra avoir recours à des dépôts à titre accessoire. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch 0,96% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 29/42

30 25. Delta Lloyd Life L Global Fund Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds DL Strategy (non fiscal) et Plan d investissement Delta Lloyd Life L Global Fund Delta Lloyd L Global Fund 20/12/2013 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Delta Lloyd Asset Management SA, Amstelplein 6, 1096 Amsterdam, Pays-Bas Accroissement de l actif à long terme Le fonds Delta Lloyd Life L Global Fund investit uniquement et intégralement dans le fonds sous-jacent Delta Lloyd L Global Fund. Le compartiment est principalement investien actions d'entreprises cotées en Bourse, sans limitation en termes d'allocation géographique ou sectorielle. La sélection de la société se base sur des facteurs tels que l'évaluation, le modèle commercial, la gestion, lebilan et la distribution des dividendes. Le compartiment investit en un nombre limité d'entreprises. C'estpourquoi, la performance du compartiment ne suit pas toujours, les tendances générales du marché. Prospectus Devise du fonds Classe de risque Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée. La classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch 0,84% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 30/42

31 26. Delta Lloyd Life L Global Property Fund Disponible dans le produit Fonds Fonds sous-jacent Date de constitution du fonds Durée du fonds Gestionnaire Objectif du fonds Politique d investissement du fonds Prospectus Devise du fonds Classe de risque DL Strategy (non fiscal) et Plan d investissement Delta Lloyd Life L Global Property Fund Delta Lloyd L Global Property Fund 11/06/2010 Illimitée Delta Lloyd Life SA, Avenue Fonsny 38, 1060 Bruxelles, Belgique Delta Lloyd Asset Management SA, Amstelplein 6, 1096 Amsterdam, Pays-Bas Accroissement de l actif à long terme. Le fonds Delta Lloyd Life L Global Property Fund investit uniquement et intégralementen Delta Lloyd L Global Property Fund. Le fonds sous-jacentinvestit principalement au niveau mondial dans les actions d entreprises cotées en Bourse et actives dans le secteur immobilier. Ce compartiment peut lui-même être investi en parts d OPCMV et/ou d autres OPC, à condition que la politique d investissement de ces OPCsoit en accord avec la politique d investissement décrite ci-dessus. L investissement en parts d OPCMV et/ou d autres OPC ne peut excéder 10% de l actif net du compartiment. Euro Les classes de risque en Branche 23 varient de 0 à 6, la classe de risque 6 étant la plus risquée.la classe de risque du fonds peut évoluer au fil du temps. La classe de risque la plus récente est mentionnée dans la Fiche Info Financière Non Fiscale du DL Strategy disponible sur le site Frais de gestion Frais d entrée Frais de sortie Frais en cas de switch 0,84% sur base annuelle. Ces frais sont prélevés de la valeur d unité telle que déterminée par le gestionnaire de fonds. Cette Fiche de fonds fait partie intégrante du «Règlement de gestion des fonds d investissement de la Branche 23 de Delta Lloyd Strategy et Plan d investissement». Seule la dernière version de cette Fiche de fonds a valeur légale. La dernière version de cette Fiche de fonds peut être consultée sur le site 31/42