LÀ OÙ INDÉPENDANCE ET INTÉGRITÉ MARCHENT MAIN DANS LA MAIN

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1 LÀ OÙ INDÉPENDANCE ET INTÉGRITÉ MARCHENT MAIN DANS LA MAIN CONSEIL INDÉPENDANT COURTIER MULTIDISCIPLINAIRE GESTION DE PATRIMOINE UNIVERSITY

2 IMAGINEZ VOTRE PARTENAIRE D AFFAIRES À VOTRE IMAGE Présent d est en ouest, le Groupe financier PEAK capte la confiance de plus de Conseillers indépendants, professionnels et employés inscrits à travers le Canada. PEAK offre son expertise et son soutien à un réseau de Conseillers indépendants attentifs aux besoins de plus de investisseurs. Avec plus de 6 milliards de dollars d actifs sous administration, PEAK se positionne comme chef de file des groupes de courtage multidisciplinaire totalement indépendants. PROFIL Depuis sa création en 1992, le Groupe financier PEAK représente et promeut fièrement le conseil indépendant.

3 IMAGINEZ VOTRE PARTENAIRE D AFFAIRES À VOTRE IMAGE NOTRE RAISON D ÊTRE : SERVIR, REPRÉSENTER ET PROMOUVOIR LE CONSEIL INDÉPENDANT Le Groupe financier PEAK s adresse aux Conseillers financiers désirant exercer leur profession en toute indépendance dans les domaines de gestion de patrimoine, de fonds communs de placement, de valeurs mobilières, d assurances et de planification financière. NOTRE MISSION Les solutions pour soutenir les Conseillers indépendants dans leur pratique afin de servir leurs clients avec excellence requièrent des compétences et une qualité de service de tout premier plan. Nous considérons que seule une relation durable basée sur un professionnalisme de haut niveau peut leur apporter, dans un climat de confiance et d intégrité, des solutions personnalisées et performantes. BROCHURE CORPORATIVE PEAK 3

4 INVESTISSEURS 11 RATIO EMPLOYÉS/CONSEILLERS L un des meilleurs de l Industrie RÉSEAU PEAK 1000 CONSEILLERS ET PROFESSIONELS INSCRITS INDÉPENDANTS VANCOUVER WEYBURN MONTRÉAL QUÉBEC LES CENTRES DE SERVICE AUX CONSEILLERS À TRAVERS LE CANADA 4 PLUS DE 6 MILLIARDS DE DOLLARS D ACTIFS SOUS ADMINISTRATION

5 IMAGINEZ VOTRE PARTENAIRE D AFFAIRES À VOTRE IMAGE CROISSANCE ET DÉTERMINATION AU FIL DES ANNÉES 1990 SERVICES FINANCIERS PEAK INC. C est en 1990 que Robert Frances a fondé Services financiers PEAK inc., la première compagnie du groupe, qui proposait aux employeurs des conseils financiers destinés aux employés qui préparaient leur retraite. Réputée pour offrir un service de grande qualité au moyen de technologies de pointe, elle a très rapidement attiré les grands noms de la planification financière SERVICES D ASSURANCES PEAK INC. Les Conseillers ont exprimé le besoin d accéder à un point de vente multiservice pour les polices d assurance, les fonds distincts et les fonds communs de placement. Services d assurances PEAK inc. a alors été créé pour procurer un accès à toutes les grandes sociétés d assurances et offrir des conseils sur les plans successoral et fiscal ACQUISITION PEAK a fait l acquisition du fournisseur de services d assurances Services financiers du Grand Montréal inc., un agent général reconnu, localisé à Westmount, au Québec ACQUISITION PEAK a acquis Promutuel Capital cabinet de services financiers, le courtier en épargne collective du Groupe Promutuel SERVICES EN PLACEMENTS PEAK INC. Courtier en épargne collective inscrit auprès de l Autorité des marchés financiers (AMF) et de l Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACFM) ACQUISITION PEAK a acquis des parts dans Geoffrion, Leclerc, Marcoux et associés inc. (GLM), un courtier en fonds communs de placement et assurances de la ville de Québec VALEURS MOBILIÈRES PEAK INC. Courtier de plein exercice en valeurs mobilières inscrit auprès de l Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE) ACQUISITION Services en placements PEAK a réalisé l acquisition de Services financiers AXA inc., le courtier en épargne collective du Groupe AXA Canada inc. BROCHURE CORPORATIVE PEAK 5

6 IMAGINEZ L INDÉPENDANCE À VOTRE IMAGE CHEZ NOUS, LE CONSEILLER N EST PAS UN CLIENT, C EST UN MODÈLE Parce que chaque Conseiller a des attentes différentes, PEAK façonne l indépendance à son image. L indépendance «selon PEAK» offre une multitude d options et d opportunités pour envisager la profession de Conseiller financier indépendant en accord avec ses objectifs, ses besoins et ses attentes. VISION 6

7 IMAGINEZ L INDÉPENDANCE À VOTRE IMAGE NOTRE VISION L INDÉPENDANCE : NOTRE CHOIX, NOTRE FORCE Le Groupe financier PEAK est une entreprise privée et totalement indépendante. L indépendance de la firme est un choix éclairé qui a permis à PEAK de croître en toute liberté au fil des années et de préserver sa culture et ses valeurs fondamentales bâties il y a près de deux décennies. De par sa solidité financière et sa détermination, PEAK a réussi à se positionner comme chef de file du Conseil indépendant au sein de l industrie des services financiers. Étant l une des rares firmes qui demeure véritablement indépendante sur le marché canadien, PEAK a fait de l indépendance sa force et son image de marque. BROCHURE CORPORATIVE PEAK 7

8 L INDÉPENDANCE SELON PEAK, UNE MULTITUDE D OPPORTUNITÉS POUR LES CONSEILLERS OPPORTUNITÉS CONSEILLERS NOUS TENONS À NOTRE INDÉPENDANCE DE LA MÊME FAÇON QUE LES CONSEILLERS TIENNENT À LA LEUR L indépendance des entités du Groupe financier PEAK offre une grande flexibilité à la firme dans la définition et l implantation de son modèle d affaires. Contrairement aux autres institutions financières, PEAK ne détient et ne commercialise aucun produit maison et n impose aucun quota de vente de produits financiers aux Conseillers. Le modèle d affaires de PEAK donne accès à l ensemble des produits financiers disponibles sur le marché et approuvés pour la vente au Canada, à travers un principe d architecture ouverte. QUAND INDÉPENDANCE RIME AVEC INTÉGRITÉ En évitant tout conflit d intérêt, la valeur d indépendance fait naître une deuxième valeur fondamentale : l intégrité. Nous offrons l opportunité aux Conseillers indépendants de délivrer des conseils et des recommandations de façon impartiale et de fournir à leurs clients des services répondant le mieux à leurs besoins dans un cadre conforme aux normes d éthique et de prudence les plus strictes. 1 ACCÉDER À UNE OFFRE LARGE SANS PRODUIT MAISON ET DÉLIVRER DES CONSEILS SANS CONFLIT D INTÉRÊT. 2 CONSTRUIRE SON MODÈLE D AFFAIRES SUR MESURE ET CHOISIR SES DOMAINES D INTÉRÊT ET D EXPERTISE. 3 TRAVAILLER EN TOUTE LIBERTÉ SANS AUCUN QUOTA DE VENTE. 4 BÉNÉFICIER DU SOUTIEN, DES SOLUTIONS ET DE L EXPERTISE DE PEAK POUR DÉVELOPPER SA PRATIQUE. 8

9 IMAGINEZ L INDÉPENDANCE À VOTRE IMAGE L INDÉPENDANCE POUR LES INVESTISSEURS, UN CHOIX PERTINENT LA PROTECTION DES INVESTISSEURS Les entités du Groupe financier PEAK font l objet d une vérification annuelle de la part des divers organismes de réglementation du Canada. De plus, une vérification de nos livres et registres est effectuée par une firme indépendante de vérificateurs externes chaque année. Les courtiers en épargne collective, de même que chacun des Conseillers, souscrivent à une assurance responsabilité couvrant les fautes professionnelles. Il s agit d une exigence réglementaire afin de maintenir un permis auprès des organismes de réglementation. De plus, une assurance des institutions financières protégeant contre la perte de titres et la fraude informatique interne est souscrite. LA PROTECTION DES SOMMES INVESTIES TD Canada Trust agit à titre de fiduciaire pour tous nos régimes enregistrés, et, à ce titre, les sommes détenues à l encaisse de ces comptes sont protégées par la Société d assurance-dépôts du Canada (SADC). Ainsi, toutes les sommes qui nous sont confiées sont immédiatement transférées chez notre fiduciaire afin de procéder aux règlements des transactions. GROUPE FINANCIER PEAK CLIENTS INVESTISSEURS GROUPE FINANCIER PEAK GROUPE FINANCIER PEAK GROUPE FINANCIER PEAK PEAK CONSEILLERS INDÉPENDANTS PEAK CONSEILLERS INDÉPENDANTS PEAK CONSEILLERS INDÉPENDANTS GROUPE FINANCIER PEAK LES BÉNÉFICES Conseils objectifs et de qualité Disponibilité du Conseiller en face à face Frais cohérents avec les services rendus et plus grande transparence dans la facturation PROTECTION CONTRE LA FRAUDE ET RÈGLEMENTATION SERVICES EN PLACEMENTS PEAK ET PROMUTUEL CAPITAL CABINET DE SERVICES FINANCIERS Autorité des marchés financiers (AMF) Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (MFDA) VALEURS MOBILIÈRES PEAK INC. Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) Élimination des préoccupations d ordre éthique et d intégrité Stabilité et engagement du Conseiller à long terme SERVICES D ASSURANCES PEAK INC. Autorité des marchés financiers (AMF) BROCHURE CORPORATIVE PEAK 9

10 OPPORTUNITÉS IMAGINEZ DES OPPORTUNITÉS À VOTRE IMAGE Faire affaire avec le courtier multidisciplinaire PEAK, c est l assurance de la tranquillité d esprit pour développer sa pratique indépendante avec les plus belles opportunités et satisfaire les attentes des clients. 10

11 IMAGINEZ DES OPPORTUNITÉS À VOTRE IMAGE PEAK, CRÉATEUR D OPPORTUNITÉS Grâce à l étendue de son offre, PEAK ouvre de nouveaux horizons aux Conseillers en permettant d accéder à d autres disciplines. PEAK est capable de répondre adéquatement à l évolution des besoins, quelles que soient les grandes orientations. Nous garantissons une latitude unique dans le modèle d affaires des Conseillers. Ce sont ces éléments qui font, à ce jour, le succès de PEAK et que nous nous engageons à développer encore, en innovant toujours pour imaginer à tout moment des opportunités à l image des Conseillers et de leurs clients. BROCHURE CORPORATIVE PEAK 11

12 COURTAGE EN FONDS COMMUNS DE PLACEMENTS Plus de fonds communs de placement Certificats de placements garantis Programme de placements multigestionnaires COURTAGE EN VALEURS MOBILIÈRES Principaux marchés des capitaux Actions COURTAGE EN ASSURANCE-VIE ET PRESTATIONS DU VIVANT SOLUTIONS AU QUOTIDIEN Compte au comptant Compte sur marge Compte conjoint Contrats de placements Fonds négociables en bourse Marchés obligataires Plus de fonds communs de placement Programme de placements multigestionnaires Accès aux produits d assurance-vie et de prestations du vivant de plus de 20 compagnies d assurances de taille Compte d entreprise Compte enregistré Gestion de portefeuille discrétionnaire et indépendante (par l entremise de firmes de gestion de patrimoine externes) TOUS LES BESOINS RASSEMBLÉS EN UN LIEU UNIQUE Pour cela, nous avons su capitaliser sur notre expertise et la vision généraliste que nous avons du Conseil indépendant. L une de nos premières forces est de rassembler sous un même toit une offre globale ainsi que l ensemble des talents requis pour répondre de façon optimale aux besoins des Conseillers indépendants et de leurs clients. Au travers des différents métiers du courtier multidisciplinaire PEAK, notre offre globale est l assurance de votre tranquillité d esprit pour exercer la profession de Conseiller indépendant dans les meilleures conditions. 12

13 IMAGINEZ DES OPPORTUNITÉS À VOTRE IMAGE SOLUTIONS DE FACTURATION AUX CLIENTS Prospera : la solution pour la pratique à honoraires SOLUTIONS DE PRODUITS D ÉPARGNE Solutions clé en main PEAK (comptes autogérés PEAK - REER, CRI, FRV, etc.) CELI FONDS DISTINCTS ET AUTRES PRODUITS Accès à plus de 20 compagnies d assurances de taille Relevés consolidés des fonds distincts et des fonds communs de placement SOLUTIONS POUR LA GESTION DE PATRIMOINE Planification financière intégrée Planification fiscale et préparation des déclarations de revenus Examen des politiques de placement États de compte consolidés Planification successorale Gestion du risque Programme d incitation à la retraite Conseils financiers tarifés Solutions d épargne Gestion de portefeuille discrétionnaire et indépendante BROCHURE CORPORATIVE PEAK 13

14 IMAGINEZ DES SOLUTIONS À VOTRE IMAGE Nous créons pour les Conseillers et leurs clients des solutions qui leur ressemblent. SOLUTIONS 14

15 IMAGINEZ DES SOLUTIONS À VOTRE IMAGE LES INVESTISSEMENTS ET LES MEILLEURES EXPERTISES ASSOCIÉES UN CHOIX DE QUALITÉ POUR LES CLIENTS Détachés de tout «produit maison», nous exerçons nos activités sans préférence pour des investissements ou des commanditaires. Chez PEAK, les Conseillers peuvent faire des choix de qualité pour leurs clients sans aucune pression et en toute intégrité. Avec plus de fonds communs de placement et une multitude de produits financiers disponibles sur le marché, il est complexe de déceler les investissements répondants aux normes d éthique. C est pourquoi le Service de conformité du Groupe financier PEAK procède à une analyse pointue des produits, en toute indépendance et dans un souci permanent de recherche d excellence, avant de les approuver et de les rendre disponibles aux Conseillers et à leurs clients. Ceci garantit ainsi une offre sécuritaire et conforme aux normes réglementaires. NOTRE EXPERTISE AU PLUS PRÈS DES EXIGENCES DES CONSEILLERS Le Service des opérations du Groupe financier PEAK traite chaque année plus de transactions. Cette expérience significative confère à notre équipe une réelle légitimité pour apporter un soutien permanent dont les Conseillers financiers indépendants ont besoin pour traiter les opérations de leurs clients dans les meilleures conditions. NOTRE ÉQUIPE DU BACK-OFFICE À VOTRE SERVICE Réunis au sein d une équipe pluridisciplinaire, les agents aux opérations vous offrent un savoir-faire unique. Structurée en fonction des plateformes opérationnelles, des types d investissements et des métiers, l équipe du back-office est à l écoute et au service des Conseillers pour un accompagnement opérationnel au quotidien. BROCHURE CORPORATIVE PEAK 15

16 LES SOLUTIONS CLÉ EN MAIN SIMPLICITÉ Les solutions clé en main consistent à offrir aux clients des comptes autogérés. Tous les comptes détenus par le client auprès de différentes institutions sont rassemblés sous un seul compte maître. Les ordres sont donc donnés à partir de ce compte clé en main. Cette solution offre une triple protection pour le client. Toutes les transactions passent par le Conseiller, PEAK et le client. DIVERSIFICATION ET FLEXIBILITÉ La flexibilité est un atout de taille permettant de passer facilement d un placement à un autre auprès de n importe quelle compagnie de fonds. UNE ADMINISTRATION RÉDUITE En centralisant toutes les transactions à travers le compte maître clé en main, l administration est réduite pour le Conseiller et ses clients. UN COMPTE MAÎTRE POUR TOUS LES PLACEMENTS UN SEUL FORMULAIRE À COMPLÉTER UNE TRIPLE PROTECTION ALERTE CONTRE LA FRAUDE PLACEMENTS PROSPERA, LA SOLUTION POUR UNE PRATIQUE À HONORAIRES La solution Prospera contribue à faire valoir la valeur du Conseil auprès des clients et un mode de facturation dégageant le Conseiller de tout conflit d intérêt. Les honoraires sont basés sur un pourcentage fixe défini par le Conseiller et le client. Différentes options de facturation sont offertes aux clients selon leurs besoins. La plateforme Prospera offre un système de facturation transparent pour les Conseillers et ses clients. 16

17 IMAGINEZ DES SOLUTIONS À VOTRE IMAGE ENGAGEMENT Nous nous engageons à établir une relation professionnelle durable basée sur la confiance. Nous nous engageons à maintenir un dialogue durable en assurant notre soutien continuel pour répondre et anticiper les besoins des Conseillers et des clients. Nous nous engageons à créer un milieu qui soutient des services financiers conformes, éthiques et intègres. NOS ÉQUIPES D EXPERTS Nos équipes de spécialistes, ayant une expertise importante dans le domaine des investissements des valeurs mobilières et de l assurance et plus particulièrement dans le Conseil indépendant, sont en contact direct avec les Conseillers, à l occasion d entretiens personnels ou pour toute autre question. Nos experts proposent des solutions et un accompagnement sur mesure, qui tiennent compte du modèle d affaires, des attentes des Conseillers et de celles de leurs clients et qui sont adaptés à chacune des problématiques. Conseils et solutions pour la gestion de patrimoine Assurance-vie Prestations du vivant Réglementations Conformité et supervision Achat ou vente de clientèle Outils technologiques Gestion de la pratique professionnelle TECHNOLOGIE ET INNOVATION D EXCEPTION Pour les Conseillers indépendants, c est la possibilité d effectuer toutes leurs opérations au quotidien à l aide d une plateforme unique. Le Groupe financier PEAK détient une expertise développée au fil des acquisitions pour plusieurs plateformes opérationnelles. Cette capacité d exception à offrir aux Conseillers plusieurs options affiche de nouveau notre engagement à soutenir la pratique indépendante. Nous mettons à la disposition des Conseillers des outils à la fine pointe de la technologie permettant d offrir de meilleurs services à leurs clients tout en tant augmentant le rendement de leur pratique. Un ensemble complet d outils d analyse des portefeuilles clients, de cotations et de propositions mettent aisément en valeur les opportunités qui s offrent aux clients tant pour les investissements que pour les assurances. Des outils de consultation des comptes en ligne facilitent la vie des Conseillers tout comme celle de leurs clients! BROCHURE CORPORATIVE PEAK 17

18 IMAGINEZ L INDÉPENDANCE AU COE UR D UN RÉSEAU SOLIDE Depuis sa création, PEAK a été fondé dans le but de réunir au sein d un réseau des Conseillers intéressés à travailler dans un environnement totalement indépendant et avec des professionnels partageant des centres d intérêt professionnels communs. Le réseau PEAK a pour mandat d aider et de soutenir la pratique professionnelle des Conseillers indépendants, de développer de nouvelles relations d affaires et d améliorer leur qualité de vie professionnelle. RÉSEAU PEAK agit également en tant qu entremetteur afin de favoriser un maillage entre les membres du réseau PEAK dans le but de créer de nouvelles opportunités pour les Conseillers et de promouvoir le Conseil indépendant. 18

19 IMAGINEZ L INDÉPENDANCE AU CŒUR D UN RÉSEAU SOLIDE RÉSEAU ÉVÉNEMENTS ÉDUCATIFS ET FORMATION CONTINUE DES FORMATIONS POUR GUIDER LES CONSEILLERS DANS LEUR PRATIQUE Pour guider les Conseillers au quotidien, nous offrons des formations dites opérationnelles sur les plateformes transactionnelles, les opérations et les outils technologiques lors de l intégration et tout au long de l année. Le Groupe financier PEAK réserve à ses Conseillers une série de formations en personne ou en ligne. Ces formations apportent de précieux éclairages qui aideront par la suite à prendre les meilleures décisions et à compléter la formation continue. DES SOMMETS À TRAVERS LE CANADA TOUTE L ANNÉE Des rencontres ciblées sont organisées à travers le Canada toute l année offrant des occasions de rencontres et un programme éducationnel répondant à chacun des groupes. LE CONGRÈS NATIONAL DU GROUPE FINANCIER PEAK Notre Congrès national est notre plus important programme éducatif. Il est doté d éclairages pointus sur l actualité économique et les grands enjeux de l industrie, de conférenciers invités, des ateliers très pointus sur les défis de la profession de Conseiller indépendant, ainsi que des événements en soirée incroyables et des possibilités de réseautage. Nous nous sommes engagés à offrir l expérience éducative la plus complète disponible dans l industrie tout en contribuant à la formation continue des Conseillers PEAK. UNE COMMUNICATION RÉGULIÈRE ET POINTUE POUR Y VOIR PLUS CLAIR Mes Actualités Réseau PEAK sont des infolettres envoyées régulièrement pour permettre aux Conseillers PEAK de rester informer sur l actualité du Réseau PEAK : services PEAK, conformité, opérations, médias, industrie, annonces classées Le portail des Conseillers regroupe les documents, les outils, les informations et les nouvelles nécessaires au quotidien. LE FORUM Un forum de discussion PEAK offre un moyen efficace d exploiter les connaissances et l expérience de centaines d autres Conseillers du Réseau PEAK, ainsi que l expertise des employés et membres de la direction PEAK. Le forum demeure un outil incontournable pour rester informer, bénéficier des bonnes pratiques, communiquer, réseauter ainsi que trouver des références. LE PROGRAMME DE RÉCOMPENSES Les Conseillers qualifiés bénéficient du programme de récompenses offrant un parfait équilibre entre des expériences inédites pour votre pratique et des temps de loisirs. BROCHURE CORPORATIVE PEAK 19

20 «LA RÉUSSITE DES CONSEILLERS FINANCIERS INDÉPENDANTS EST LA FAÇON DONT NOUS MESURONS NOTRE SUCCÈS» CONSEIL INDÉPENDANT COURTIER MULTIDISCIPLINAIRE GESTION DE PATRIMOINE Présent d est en ouest, le Groupe financier PEAK capte la confiance de plus de Conseillers indépendants, professionnels et employés inscrits à travers le Canada. PEAK offre son expertise et son soutien à un réseau de Conseillers indépendants attentifs aux besoins de plus de investisseurs. Avec plus de 6 milliards de dollars d actifs sous administration, PEAK se positionne comme chef de file des groupes de courtage multidisciplinaire totalement indépendants. Depuis sa création en 1992, le Groupe financier PEAK représente et promeut fièrement le conseil indépendant.