ProFolio. Assurance-Vie de droit Luxembourgeois. Société de Gestion de Portefeuille N AMF GP

Transcription

1 ProFolio Assurance-Vie de droit Luxembourgeois Société de Gestion de Portefeuille N AMF GP

2 Le contrat ProFolio contrat d Assurance-Vie Un contrat haut-de-gamme dans sa conception accessible à partir de Une gamme de supports étendue et personnalisable 3 types de gestions possibles (Fonds interne dédié ou collectif et Fonds externe) La protection des actifs en cas de faillite de la compagnie Secret professionnel de l assurance Précision et flexibilité des règles d investissement Un assureur indépendant des réseaux bancaires : Bâloise Assurances Ce contrat apporte une avancée réelle par la sélection ouverte à l ensemble des Asset Managers. Il est géré par un spécialiste de la gestion OPCVM reconnu et dont la gestion se fait en toute indépendance et sans contrainte de sélection des «produits maison». Les avantages De l enveloppe luxembourgeoise : Profiter d un cadre prudentiel flexible partout en Europe Bénéficier de la sécurité apportée par le «Super Privilège» du droit Luxembourgeois Ce contrat peut être utilisé comme outil de nantissement pour l octroi d un prêt bancaire L argent reste disponible à tout moment par le biais d'un rachat sans frais. De la Gestion Pilotée : Planifier sereinement votre succession Bénéficier d une gestion qui s adapte à un environnement économique en perpétuelle mutation Votre allocation est optimisée en fonction de vos objectifs de placement et de votre tempérament d investisseur ProFolio Assurance-Vie 2

3 Législation La sécurité du cadre prudentiel Luxembourgeois Le Luxembourg impose la séparation des actifs pour les assureurs. Ainsi, les avoirs des souscripteurs sont totalement séparés des actifs de la compagnie et sont déposés dans les livres d une banque dépositaire. Celle-ci est indépendante et conserve les avoirs des souscripteurs hors de son bilan. Il s agit d une garantie d Etat visant à protéger les souscripteurs du risque de défaut des compagnies d assurance. Ce procédé est le triangle de sécurité : Etat Luxembourgeois Dépositaire Bâloise Souscripteur Français Banque Assurance Les compagnies d assurance luxembourgeoises sont les seules à offrir une garantie totale de recevoir sa prestation au terme. Les avantages du cadre prudentiel Luxembourgeois : Culture du respect de la sphère privée Préservation du secret professionnel régit par le code pénal luxembourgeois Banques dépositaires indépendantes et actifs des souscripteurs ségrégués Possibilité de conserver les avantages du contrat partout en Europe ProFolio Assurance-Vie 3

4 Société de Gestion Financière Galilée Financière Galilée compte parmi les principales sociétés de gestion indépendantes de l Est de la France. Nous mettons à votre disposition toute la compétence d une équipe de gestion qualifiée, afin de vous permettre de valoriser au mieux vos actifs financiers. Nos experts vous accompagnent dans l élaboration d une stratégie d investissement globale, afin de vous offrir un service personnalisé en matière de gestion de portefeuille et de trésorerie qui vous permettront d atteindre vos objectifs financiers. GESTION DE TRESORERIE SELECTION DE FONDS GESTION DE PORTEFEUILLE (PEA, Compte Titres) FINANCIERE GALILEE CAPITALISATION ASSURANCE VIE Les atouts de Financière Galilée L'écoute et le respect des souhaits de gestion du client face aux prises de risques prédéfinies. L'accès à une gestion habituellement réservée à une clientèle haut-de-gamme (contrat accessible à partir de ). Une réactivité d'arbitrage : transmission des ordres de souscription/rachat sous quelques heures au lieu de plusieurs jours dans les contrats traditionnels. L information sur l évolution de la situations des contrats grâce à la diffusion de relevés trimestriels Un contrat en architecture totalement ouverte avec un accès à plus de 790 supports (SICAV et FCP) représentatifs des différentes classes d actifs Une fiscalité avantageuse sur les titres vifs L accès à un comparateur d OPCVM en temps réel via notre outil de sélection de fonds sur Bloomberg ProFolio Assurance-Vie 4

5 Investir Structure d investissement du contrat ProFolio Le contrat ProFolio de Bâloise Vie vous offre le choix entre trois modes de gestion : Capital Les fonds internes collectifs Les fonds internes dédiés Les fonds externes Fonds créé à l intérieur du patrimoine de l assureur, mais les actifs qui le composent son isolés comptablement Les actifs qui entrent dans la composition du fonds peuvent être très divers (actions, obligations, OPCVM, Private Equity, Solutions d investissement simples) Libre choix d OPCVM parmi la plupart des classes d actifs (actions, obligations, monétaires) administrés par les grandes maisons de gestion Le fonds est accessible à l ensemble des clients du gestionnaire Il s agit d un fonds alloué sur mesure uniquement pour le souscripteur et sa famille Propositions d arbitrages par le conseiller durant la vie du contrat. Le gestionnaire est mandaté pour réaliser l allocation d actifs du fonds et sa gestion Le gestionnaire est mandaté pour réaliser l allocation d actifs du fonds et sa gestion Accès à notre comparateur de fonds pour les préconisations d arbitrage A partir de EUR A partir de EUR A partir de EUR ProFolio Assurance-Vie 5

6 Investir Notre comparateur de fonds Pourquoi utiliser un comparateur? Pour diversifier votre portefeuille en puisant parmi 42 catégories d OPCVM Bénéficier d une réactivité accrue Identifier les meilleurs fonds, les meilleurs gérants et sortir des sentiers battus Optimiser l allocation d actifs de votre contrat en adéquation avec votre profil. Quelle est notre méthodologie de sélection? Dans un premier temps, nous procédons à une analyse comparative des fonds présents dans notre base de données actualisée de plus de 790 OPCVM, en nous intéressant à 5 principaux critères : Performance VS Volatilité Graph du Top 5 Fonds Sélectionné Ratio Rentabilité VS Risque Niveau de frais de gestion Classement par perte maximale historique Dans un deuxième temps, nous procédons à l analyse détaillée du fonds sélectionné. A l issue, nous validons ou non, son insertion au sein de votre portefeuille. Performance ,14 10,14 ProFolio Assurance-Vie 6

7 Investir Une allocation qui d adapte à vos besoins Votre allocation d actifs sur-mesure Les fonds sont sélectionnés parmi de nombreuses sociétés de gestion sans contraintes de «produits maisons» Votre portefeuille est construit grâce à notre très large gamme d unités de compte éligibles : OPCVM Actions (Europe, USA, Japon, Emergents, sectoriels ou à thématiques) OPCVM Obligataires (souverains et corporate) OPCVM Monétaires et de Couverture * Portefeuille en allocation équilibrée, fictif et modulable selon la conjoncture, développé à titre d illustration. OPCVM Obligations 20% OPCVM Monétaires 5% OPCVM de Couverture 5% OPCVM Diversifiés et Flexibles 30% OPCVM Actions USA 15% OPCVM Actions Europe 15% OPCVM Actions Internationales 10% Dans un contexte globalisé, il est nécessaire de se ménager des marges de manœuvre à la fois pour sélectionner le support en adéquation avec la situation économique, mais également pour pouvoir rechercher de manière opportune du rendement là où il se trouve, à l extérieur d un carcan national. ProFolio Assurance-Vie 7

8 Vos contacts Notre équipe de gestion reste à votre disposition pour tout complément d information. Téléphone : +33 (0) Fax : +33 (0) Edmond Michaly Président-Directeur Général edmond.michaly@figalile.com Roni Michaly Directeur du Développement roni.michaly@figalile.com Damien Ledda Assistant Gérant damien.ledda@figalile.com Notes Disclaimer Le présent document a vocation informative, il n est pas contractuel. Il ne saurait toutefois constituer un quelconque engagement ou garantie de Financière Galilée. Tout investisseur potentiel doit se rapprocher de son prestataire ou conseiller, afin de se forger sa propre opinion sur les risques inhérents à chaque investissement et sur leur adéquation avec sa situation patrimoniale et personnelle. Pour une information complète sur les orientations stratégiques des produits financiers gérés par notre société de gestion, les risques associés et les frais de gestion induits, nous vous remercions de prendre connaissance des documents qui vous sont accessibles sur notre site internet ou au siège de notre société. ProFolio Assurance-Vie 8

9 Société de Gestion de Portefeuille N AMF GP , Boulevard Tauler - BP Strasbourg Cedex Tél. +33 (0) Fax +33 (0) SA au capital de RCS Strasbourg SIRET Code NAF 6630Z Agrément AMF N GP délivré le 5 juillet 2000