Conseiller financier diplômé IAF

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1 ACADEMY FOR FINANCE & INSURANCE SERVICES Préparation aux examens de Conseiller financier diplômé IAF Votre partenaire pour votre formation professionnelle

2 Quel sont les objectifs de IAF dans le domaine du conseil financier La communauté d intérêt pour la formation dans le domaine financier (IAF) a pour objectif d encourager, promouvoir et de garantir le label de qualité indépendant de la formation continue dans le domaine financier. L IAF compte parmi les organisations leaders en matière de développement des connaissances et des compétences financières. Les banques, compagnies d assurances, sociétés de courtage et d autres prestataires de services financiers reconnaissent le label de qualité de l IAF. Les clients peuvent faire confiance aux conseillers financiers diplômés titulaires d un certificat IAF. Quel sont les objectifs de la FINMA en matière d assurances L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) reconnait le statut de Conseiller financier diplômé financier IAF pour la commercialisation de fonds de placement (selon la LPCC) et d assurances (selon la LSA). La formation et le diplôme de conseiller financier IAF répondent au qualifications requises afin de pouvoir faire des recommandations en matière d'assurances, de prévoyance, de gestion de patrimoine et de financement immobilier. Depuis 2006, tous les intermédiaires en assurance dont leur activité est réglée dans la loi sur la surveillance des assurances (art LSA), ainsi que dans l'ordonnance sur la surveillance (art. 182ss., 213, 216 OS), nécessitent une qualification reconnue s ils veulent figurer au registre de la FINMA (Autorité de surveillance des marchés financiers). Ces décisions prises par le législateur pour mieux protéger les clients définissent, entre autre, des critères tels qu une excellente réputation, de bonnes connaissances dans toutes les questions d assurances, d avoir accompli une formation et réussi un examen reconnu par les autorités. L association Suisse d Assurances (ASA) informe dans son communiqué de presse, mis à jour le 8 juillet 2014, qu elle renforce son engagement dans la formation initiale, continue, des intermédiaires en assurance avec l introduction en 2015 d un système d attestation des formations suivies. Pour l AFFIS, la préparation aux examens de conseiller financier diplômé IAF est une priorité en raison de la demande sur le marché, et des exigences légales bientôt en vigueur. Cette qualification est la première des étapes pour atteindre le statut de conseiller financier avec brevet fédéral. Vos compétences au service de vos clients Les clients ne se satisfont plus de la simple présentation d un produit ou d une solution d une compagnie d assurance. Les outils informatiques permettent facilement d arriver à des informations sur des solutions ou des produits financiers. Les produits évoluent vite, internet, des sites de comparaison d offres, les moyens de s informer sont à portée de chaque client. Le monde d aujourd hui n est plus le même qu il y a dix ans encore. Un conseil global et complet doit ainsi tenir compte des exigences et des attentes financières du client pour chaque période de sa vie. Rechercher des solutions adaptées aux besoins et aux objectifs de chaque client dans un concept global regroupant les branches de l assurance et de la finance, un métier qui demande de réelle compétences pratiques et approfondies! Cette formation vous permet d étendre vos compétences pour faire de vous un professionnel. AFFIS ACADEMY FOR FINANCE & INSURANCE SERVICES Sarl Page 2

3 Quel est l objectif de cette formation La préparation aux examens de conseiller financier diplômé IAF s étend au domaine du conseil an assurances, des principes fondamentaux des mathématiques financières, de la comptabilité et du budget des ménages, de la fiscalité, du droit, des outils pour la création de patrimoine, de la planification de la prévoyance et des financements immobilier. L accès à la formation n est soumis à aucune condition. Fiscalité Prévoyance Droit Fortune Assurances Immobilier Etoffer son niveau de compétences signifie également pour vous, de développer une palette de services à même de satisfaire une clientèle exigeante. Avec le certificat de conseiller financier diplômé de l IAF, vous pourrez vous inscrire sur le site de la FINMA et ainsi présenter à votre clientèle une certification reconnue par l autorité de surveillance. Vous répondrez ainsi aux attentes de vos clients qui recherchent des professionnels du conseil en prévoyance et patrimoine. A qui s adresse cette formation Vous êtes collaborateur d un institut financier tel que banque, société d investissement, employé de compagnie d assurance, que ce soit au service interne ou au service externe, courtier en assurances ou actif dans le domaine du conseil en assurances en tant que conseiller en prévoyance, spécialiste en fiscalité ou agent fiduciaire, etc.? Vous désirez exercer en tant qu intermédiaire ou de conseiller/commercial auprès de prestataires financiers indépendants, de compagnies d assurances vie, faire carrière comme conseiller indépendant, lié ou non-lié? Vous serez un vrai spécialiste en prévoyance et patrimoine. Le statut de conseiller financier diplômé IAF permet votre admission au registre de la FINMA et vous offre une totale liberté quand aux choix de votre statut (lié / non-lié), ou des sociétés avec lesquelles vous désirez collaborer. Comment est organisée la formation L AFFIS propose un concept de formation hybride constitué de : 21 jours de formation en cours présentiels dispensés par des professionnels de la formation et de la finance formation individuelle grâce à l accès au site d E-learning de l AFFIS Préparation aux examens de l IAF sous forme d exercices et d entrainements tout au long de la formation. Pour vos examens finaux, les modules de préparation et de révisions pour les examens en cours présentiels avec nos spécialistes sont compris dans votre programme de formation. AFFIS ACADEMY FOR FINANCE & INSURANCE SERVICES Sarl Page 3

4 Une formation de 21 jours en présentiel L AFFIS propose un concept de formation hybride aussi appelée blended-learning comprenant des thèmes répartis entre formation en E-learning et formation en présentiel. La formation en présentiel est constituée de modules de formation dispensés par des professionnels de la formation et de la finance. Vos formateurs développent pour chaque session de formation des cours adaptés aux modifications légales et du marché financier. Des professionnels de la finance sont ainsi à votre disposition pour vous transmettre leur savoir et les éléments nécessaires pour votre réussite professionnelle dans le domaine de la finance et de vos examens. Un mélange entre formation théorique et exercices pratiques complètent la formation en E-Learning préalablement étudiée par chaque participant. Tout au long de votre formation, vous préparerez également des exercices qui seront traités et détaillés durant les formation en présentiel. Vos formateurs développeront avec vous les sujets les plus importants et nécessaires pour la réussite de vos examens. Pour la préparation à vos examens finaux, des modules de préparation en cours présentiels avec nos spécialistes sont compris dans votre programme de formation. Pour la formation en E-learning, AFFIS a développé un site Internet en collaboration avec une entreprise spécialisé dans l E-Learning. Ce site qui repose sur une base Claroline 2013 a été spécialement conçu pour l AFFIS. Le circuit des différents thèmes de formation est linéaire: on passe d un thème à l autre en résolvant les exercices et en répondant aux questions qu ils contiennent. Examens on-line Chaque module de formation et d apprentissage en E-Learning est complété par un module d examen d auto-évaluation qui vous permet d évaluer votre niveau de connaissance tout au long de votre formation et après chaque sujet et module étudié. Un examen intermédiaire avec une vingtaine de questions à choix multiples est à votre disposition, il peut être répété en continu car les questions sont aléatoires pour chaque thème traité. Vous pouvez donc vous entrainer sur des centaines de questions au tant de fois que vous le voulez! Organisation de votre temps Grâce à votre accès à la plateforme internet d E-Learning, vous étudiez on-line en toute liberté et à votre rythme. Cet outil moderne vous permet de choisir vos sujets d auto-formation ainsi que le temps que vous voulez y consacrer. Avant de débuter un module, vous connaitrez le contenu du module, les détails des sujets de lecture ainsi que les exercices s y rapportant. Ceci vous permet de gérer votre temps en totale indépendance. Vous pourrez aussi reprendre à tout moment un module en cours de route et gérez ainsi votre temps prévu pour votre formation en fonction de votre emploi, du temps consacré à votre famille et de votre temps libre. AFFIS ACADEMY FOR FINANCE & INSURANCE SERVICES Sarl Page 4

5 Déroulement des examens de conseiller financier diplômé IAF Les examens écrits ont lieu de manière centralisée dans les centres d examens définis par l IAF. Les quatre modules écrits peuvent être passés en même temps ou séparément. Des informations plus détaillées sur le déroulement des épreuves sont disponibles dans le règlement d examen. Voir le site Internet de l IAF ( Les examens écrits regroupent les sujets suivants : Patrimoine en ligne 90 minutes Prévoyance en ligne 90 minutes Assurance en ligne 90 minutes Immobilier en ligne 90 minutes L examen oral a lieu quelques jours après l examen écrit. Vous avez 3o minutes pour vous préparer sur le sujet qui aura été sélectionné. Conseil financier oral 30 minutes Deux experts vous questionneront sur le sujet préparé et des questions plus spécifiques sur l ensemble des sujets seront à présenter comme un professionnel de la branche. A vous de leur démontrer vos compétences techniques ainsi que les méthodes que vous appliquez en clientèle. Inscription aux examens Pour se présenter aux examens, il faut un certificat de capacité justifiant d un apprentissage de trois ans (ou équivalent) et posséder au moins deux années d expérience professionnelle dans le domaine de la finance. D autres équivalences sont possibles, tels qu avoir effectué un apprentissage de deux ans suivis de cinq années d expérience professionnelle (dont deux dans le secteur financier) ou de cinq années d expérience professionnelle dans le secteur financier. En cas de questions, vous pouvez directement contacter l IAF pour vous assurer de bien pouvoir vous présenter aux examens le moment venu. L inscription s effectue au moyen du formulaire d inscription de l IAF qui doit être envoyé par courrier postal à l un des bureaux de l IAF. La date limite d'inscription pour les examens du mois de novembre 2015 est au 31 août ATTENTION : Vous êtes responsable de votre inscription à l examen AFFIS ACADEMY FOR FINANCE & INSURANCE SERVICES Sarl Page 5

6 Méthodologie de la formation L AFFIS propose un concept de formation novateur, aussi appelé blended-learning, comprenant des thèmes répartis entre formation à distance et formation en présentielle. Un site Internet développé en collaboration avec une entreprise spécialisée dans l E-Learning a été spécialement conçu pour l AFFIS. Les modules d examens permettent de s auto-évaluer en tout temps. Vous pourrez également poser des questions à vos formateurs tout au long de votre formation, un accompagnement garanti pour la réussite de vos examens. Grâce à votre accès à la plateforme internet d E-Learning, vous vous entrainez on-line en toute liberté, à votre rythme. Cet outil moderne vous permet de choisir l ordre des sujets sur lesquels vous souhaitez vous entrainer ainsi que le temps à y consacrer. Ceci permet une gestion de votre temps en totale indépendance. Descriptif de la formation ½ jour Technique financière 1 ½ jour Droit 1 jour Fiscalité 3 jours Fortune 4 jours Prévoyance 2 jours Assurance 3 jours Immobilier 1 jour Module conseil intégral 4 jours Révision pour les examens écrits 1 jour Préparation pour l examen oral Contenu et modalités de paiements Ce qui est compris dans le prix de la formation : Cours théoriques et pratiques en présentiel Cours de répétition en formation présentielle Cours de préparation à l examen écrit et oral Exercices d entrainements avec corrigés Accès on-line E-learning Exercices sans corrigés avec questions aléatoires Scripts remis sous forme de supports papier Examens en blanc d entrainements La finance d inscription aux examens IAF doit être payée séparément et n est pas comprise dans le prix des cours. Les ouvrages tel que CO, LAA, LCA, etc ainsi qu une calculatrice financière autorisée fournissent la base fondamentale pour la formation. (Prix des ouvrages et de la calculatrice: env. CHF 100.-) Formation complète (21 jours en présentiel): Mode de paiement En 1 fois au début des cours : En 2 versements de En 3 versements de CHF CHF CHF Des coûts supplémentaires tels que frais de repas, déplacements pour se rendre aux cours, etc. ne sont pas compris dans les coûts de formation. Modules individuels et journées de révision additionnels : Prix sur demande AFFIS ACADEMY FOR FINANCE & INSURANCE SERVICES Sarl Page 6

7 Où suivre votre formation Les formations en présentiel ont lieu au siège social et centre de formation de l AFFIS, en face de la Gare de Lausanne! Nous sommes aptes à offrir nos formations en fonction du nombre de participants dans les principales villes de Suisse romande. Lausanne Genève Neuchâtel Fribourg Sion-Martigny Vevey Contactez-nous pour en savoir plus sur les disponibilités. Formations régionales Direction Romandie Comment vous rendre à votre centre de formation AFFIS Avenue de la Gare Lausanne 2 Parkings à proximités 3-5 minutes à pied NB: les informations relatives aux examens et directives de l IAF sont réservées, seule les informations figurant sur le site de l IAF font foi. AFFIS ACADEMY FOR FINANCE & INSURANCE SERVICES Sarl Page 7