OPTIMISATION DE LA FONCTION FINANCIERE

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1 OPTIMISATION DE LA FONCTION FINANCIERE Janvier 2012 Créateur de performance économique 1

2 Sommaire CONTEXTE page 3 OPPORTUNITES page 4 METHODOLOGIE page 6 COMPETENCES page 7 TEMOIGNAGES page 8 A PROPOS page 10

3 CONTEXTE Optimisation de la Fonction Financière Pourquoi lancer cette mission? Parce que la fonction financière est stratégique au bon fonctionnement de l activité de l entreprise, Inventage a choisi d accompagner les directeurs financiers et leurs équipes afin de valoriser la fonction à travers plusieurs sujets spécifiques : Coaching technique des équipes ; Accompagnement à la gestion de trésorerie ; Optimisation du besoin en fonds de roulement ; Réduction des coûts financiers. Valeur ajoutée Rapport de mission complet et pédagogique. Benchmark sectoriel. Référentiel clients. Pluridisciplinarité des consultants. Participation lors des négociations avec les organismes financiers. Assistance technique au choix et à la mise en place de procédures et d outils de pilotage. Formation des collaborateurs de l entreprise. Chaque entreprise étant différente, nous proposons des rencontres techniques afin d évoquer votre situation et de déterminer ensemble le type d accompagnement le plus adapté. Nos missions sont systématiquement couronnées de succès car elles permettent à la fois une approche qualitative et une optimisation des coûts financiers. 3

4 OPTIMISATION DE LA FONCTION FINANCIERE Inventage est en mesure de proposer deux modes de collaboration : Opticost : Une mission de recherche d économies ; Coaching : Une offre de coaching technique sur mesure définie à l issue d un diagnostic ; 1- Opticost Dans un environnement économique sévèrement dégradé, les entreprises de toutes tailles sont confrontées à une logique de durcissement des relations financières en raison d un accès aux marchés de l argent plus difficile mais également d une tarification des produits et services plus élevée. Pour accompagner l équipe finance dans cette mouvance, notre mission permet d identifier les gains potentiels et de vous assister à leur mise en place. Un diagnostic préalable nous permet de déterminer avec précision les besoins d assistance et d accompagnement du client sur les problématiques relatives à la fonction financière dans son ensemble. Analyse de la situation financière et des perspectives ; Qualification des risques de crédit supportés par les partenaires financiers ; Élaboration d une cartographie des flux avec une valorisation du float, de tableaux de synthèse des frais et commissions et optimisation des positions quotidiennes de trésorerie ; Évaluation du coût bancaire global ; Optimisation du fonctionnement du contrat d affacturage (le cas échéant) et des coûts relatifs aux différents types de financement court terme utilisés (découvert, Dailly, escompte ) ; Amélioration des conditions de valeur, réduction des frais bancaires et du coût global de l affacturage le cas échéant. Le rapport de mission intègre une vision exhaustive des optimisations à réaliser en termes de coûts financiers. Notre mission contribue systématiquement au renforcement de la confiance des partenaires grâce à l amélioration de la communication financière et à la qualification des risques de crédit auprès de vos partenaires financiers. 4

5 OPPORTUNITES Offres de mission 2- Coaching Cette mission permet un apport d expérience pluridisciplinaire aux équipes finance qui se matérialise par un transfert de savoir-faire très adapté à chaque contexte sur une période allant de quelques semaines à plusieurs années. Optimisation de la gestion quotidienne de trésorerie ; Optimisation de l utilisation des outils; Accompagnement à la sélection et la mise en place de progiciels ; Mise en place de tableaux de bord ; Mise en place de procédures de contrôle dans le cadre des opérations bancaires courantes ; Optimisation du BFR : Credit management (circuit de facturation, procédures de recouvrement, évaluation des performances, assurance crédit) ; Mise en place de solutions de financement adaptées dans le cadre de la relation fournisseurs et des stocks ; Accompagnement dans les choix de solutions de financement court et moyen terme. Analyse de la situation financière et des perspectives ; Budget de trésorerie ; Management de transition ; Assistance au recrutement (définition des besoins, rédaction du profil, entretien des candidats et évaluation des compétences). 5

6 OPTIMISATION DE LA FONCTION FINANCIERE METHODOLOGIE Déroulement de la mission Signature du contrat Ouverture de la mission Collecte des informations & première analyse sur site Collecte des informations complémentaires et analyse Rapport de mission & préconisations de négociations Formation & Assistance Accompagnement aux négociations Obtentions des économies Mesure et suivi des économies 6

7 COMPETENCES Notre équipe est composée de consultants parfaitement rompue à l accompagnement des directions financières. Formation / ESC et universitaire. Expérience / Directions Financières ; Trésorerie au sein de groupes industriels et tertiaires ; Direction de l Exploitation et Direction des Risques dans des établissements bancaires et financiers spécialisés dans le financement court terme. Valeurs / Écoute, disponibilité, pragmatisme, réactivité et conviction. Savoir-faire / Établir une véritable relation de partenariat avec le client afin de déterminer précisément l ensemble de ses besoins relatifs à la fonction financière et y répondre le plus efficacement possible. 7

8 OPTIMISATION DE LA FONCTION FINANCIERE PROMOD Commerce de détail, CA de 470 M. Objectifs définis par la Direction Financière et les consultants d Inventage : La réduction des frais bancaires, la détection d erreurs et d abus et l analyse du coût bancaire (jours de valeur, frais et commissions). Une optimisation de la gestion de trésorerie par l étude des positions quotidiennes de trésorerie. TEMOIGNAGE «Nous avons pu diminuer sensiblement notre coût bancaire sans remettre en cause notre équilibre au sein de notre pool bancaire. Nous avons vivement apprécié le déroulement de cet audit dans lequel nous avons pu pérenniser et renforcer la confiance de nos partenaires au sein de notre pool bancaire.» Vincent Debels, Directeur Financier. Résultats au niveau des économies réalisées, sur un total de : Float % Frais de gestion % Frais de support % Trésorerie % Conclusion : Les consultants d Inventage ont permis à ce client multi bancarisé de bénéficier de conditions de frais et commissions très intéressantes. Notre benchmark a contribué à la détermination précise de la marge de manoeuvre disponible pour le client vis-à-vis de ses partenaires bancaires, tout en préservant la qualité de ses relations. HILTI Commerce d outils de forage et systèmes de mesure, CA de 235 M. Objectifs définis par la Direction Financière et les consultants d Inventage : La réduction des frais bancaires et l analyse du coût bancaire (jours de valeur, frais et commissions). Une optimisation de la gestion de trésorerie par l étude des positions quotidiennes de trésorerie. TEMOIGNAGE «Le périmètre de l offre défini a été en parfaite adéquation avec nos besoins. Les consultants qui sont intervenus sur cette mission sont de bon niveau, à l écoute des questions et besoins spécifiques ; leurs réponses ont été de grande qualité. Le déroulement de la mission a suivi un rythme soutenu en tenant compte du calendrier de la hausse des tarifs bancaires. Le rapport de mission a été clair et détaillé, permettant d avoir une synthèse globale de l ensemble des services et des tarifications bancaires appliqués. Le suivi et l assistance aux négociations tarifaires a été active.» Anne Rotat, Contrôleur Les entreprises Financier. créées depuis moins de deux ans doivent présenter des pièces justificatives pour bénéficier du remboursement immédiat. Résultats au niveau des économies réalisées, sur un total de : Float % Frais de gestion % Frais de support % Trésorerie % 8

9 TEMOIGNAGES SAD S GROUP Intérim, CA de 40 M. Objectifs définis par la Direction Financière et les consultants d Inventage : La réduction des frais bancaires, la détection d erreurs et d abus et l analyse du coût bancaire (jours de valeur, frais et commissions). Une optimisation de la gestion de trésorerie par l étude des positions quotidiennes de trésorerie. La diminution du coût global de l affacturage. L optimisation de la gestion du poste clients par la mise en place de procédures et d outils de pilotage. TEMOIGNAGE «Le cabinet Inventage a participé aux négociations avec beaucoup d intelligence et sans brusquer nos partenaires. Nous avons obtenu satisfaction sur la plupart de nos demandes et avons optimisé de manière importante nos frais financiers, donc notre rentabilité mais également notre image. Il s est adapté à la gestion de notre entreprise, a su la comprendre et travailler concrètement avec nos équipes notamment sur les formations que nous avions sollicitées. Il est devenu notre partenaire et nous conseille tout au long de l année dans notre évolution et nos problématiques. Cette démarche a permis de rassurer nos partenaires financiers et de mettre en place des procédures internes nécessaires à une bonne gestion d entreprise. Inventage s est avéré être un investissement rentable.» Déborah Sadoun, Gérante et associée fondatrice. Résultats au niveau des économies réalisées, sur un total de : Float % Frais de gestion % Frais de support % Trésorerie % Conclusion : Les consultants d Inventage ont permis à ce client multi bancarisé de bénéficier de conditions de frais et commissions très intéressantes. Notre benchmark a contribué à la détermination précise de la marge de manoeuvre disponible pour le client vis-à-vis de ses partenaires bancaires, tout en préservant la qualité de ses relations. Mission relative au management de TRANSITION Dans le cadre de formations spécifiques au sein de sociétés sous-dimensionnées en termes d effectifs, Inventage a la possibilité d offrir à ses clients la mise en place d un véritable management de transition. L expérience a déjà été menée par exemple chez notre client Sad s Group avant l arrivée de l actuelle Directrice Administrative et Financière. Notre mission a consisté à mettre en place des procédures ainsi que des outils de suivi et de reporting au niveau de la gestion du poste clients. Le consultant en charge du dossier a réalisé une mission intégrant la gestion du service clients, en étant force de proposition et également un soutien à la Direction Générale dans les options stratégiques relatives à cette composante essentielle du BFR d exploitation représenté par le poste clients. Les problématiques relatives au financement CT par le recours à l affacturage ont également été traitées afin de s assurer de la couverture globale des besoins de financement du client. Conclusion de cette mission : La mission relative au management de transition permet à une entreprise de pallier à une absence de moyens internes pour remplir des fonctions financières sur une période définie. L expérience d Inventage contribue également à une valorisation de la fonction financière au sein de l entreprise, en définissant avec précision les objectifs à réaliser. Ce type de mission s inscrit généralement dans un processus d intégration de directeurs ou de responsables financiers, au sein d équipes souvent réduites en termes de moyens humains et techniques. Le management de transition est privilégié dans les sociétés désireuses de promouvoir une fonction à vocation financière, avec l enrichissement que peut apporter le recours à un cabinet de conseil opérationnel. 9

10 A propos Autres métiers Implantations internationales INVENTER ou détecter chaque jour de nouvelles sources d économie et de profit pour optimiser la rentabilité de votre société, Vous donner l AVANTAGE par un conseil en performance économique fiable et personnalisé en toutes circonstances, quelle que soit votre activité. 10

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