OPTIMISEZ VOTRE PORTEFEUILLE AVEC UNE APPROCHE INNOVANTE

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1 OPTIMISEZ VOTRE PORTEFEUILLE AVEC UNE APPROCHE INNOVANTE

2 VISEZ PLUS HAUT AVEC VOTRE INVESTISSEMENT Votre vie est bien remplie. Votre carrière et votre vie personnelle vous nourrissent d une multitude de projets et de passions. Entre les exigences que vous devez respecter et vos aspirations personnelles, il est parfois difficile de tout accomplir. Vous êtes à l affût de solutions d investissement novatrices vous offrant les moyens de réaliser vos ambitions. C est ce que vous offrent les Fonds Iβrix en : Rehaussant votre portefeuille de placement actuel Optimisant votre potentiel de rendement Vous donnant accès simplement à un investissement sophistiqué Reflétant les dernières tendances de l industrie financière, les Fonds Iβrix visent à optimiser votre stratégie de placement grâce à une approche novatrice misant sur les titres les plus porteurs, vous permettant ainsi d aller encore plus haut et plus loin avec votre investissement. Les Fonds Iβrix vous donnent les moyens d être libre de réaliser vos plus beaux projets d avenir. 2

3 LES FONDS IβRIX VOUS OFFRENT LE MEILLEUR DES DEUX MONDES Fruit de l innovation financière, les Fonds Iβrix combinent judicieusement des avantages de la gestion active et de la gestion passive. Cette approche de gestion «hybride», initialement exclusive aux investisseurs institutionnels (comme les caisses de retraite), est connue sous le nom de gestion bêta stratégique 1,2. Elle constitue un excellent complément à votre portefeuille existant tout en réduisant les risques associés à une approche de gestion unique. À l instar de la gestion active, le gestionnaire de portefeuille définit une méthodologie de sélection de titres visant à générer un potentiel de rendement supérieur à un indice boursier donné. Une fois ces critères établis, à la façon de la gestion passive, les titres sont sélectionnés de manière systématique à l intérieur de l indice. GESTION ACTIVE GESTION BÊTA STRATÉGIQUE GESTION PASSIVE Portefeuille de placement perfectionné Potentiel de rendement supérieur Avantages fiscaux Réduction de la volatilité Revenus élevés Diversification accrue 1 Définition de la gestion bêta stratégique selon Desjardins Gestion internationale d actifs : Le gestionnaire de portefeuille vise à générer un potentiel de rendement supérieur à un indice en utilisant une approche systématique et transparente qui exploite les inefficiences des indices traditionnels. 2 Source : «Une approche sensée du bêta intelligent», magazine Morningstar, numéro de mai/juin

4 UN NOUVEAU TYPE DE FONDS POUR UNE NOUVELLE FAÇON D INVESTIR Grâce au processus d investissement sophistiqué des Fonds Iβrix, vous participez aux marchés boursiers tout en cherchant à rehausser la performance de votre portefeuille par une sélection de titres générant de la valeur sur le long terme. 1 2 Approche de gestion rigoureuse Pour construire le fonds, le gestionnaire de portefeuille élabore une méthodologie de sélection de titres s appuyant sur des critères reconnus dans l industrie financière pour générer un potentiel de rendement supérieur à long terme (ex. : faible volatilité des actions, paiement élevé de dividendes, etc.). Aspect actif Aspect bêta stratégique Aspect passif Sélection de titres transparente Les titres sont ensuite sélectionnés de façon systématique et transparente à l intérieur d un indice boursier, selon la méthodologie établie préalablement. 3 Pondération des titres judicieuse Afin d éviter d accorder trop d importance aux titres surévalués et pas suffisamment aux titres sous-évalués, le poids des titres compris dans les Fonds Iβrix est égal *. En conséquence, le potentiel de battre l indice est augmenté. * À l exception du Fonds Desjardins Iβrix Actions mondiales à faible volatilité. «Les actifs détenus dans ces nouveaux types de stratégies sont devenus six fois plus importants en cinq ans en Europe, atteignant 12,2 milliards d euros (jusqu en 2013), et quatre fois plus importants» aux États-Unis, atteignant 315 milliards de dollars américains. Financial Times, 20 avril 2014 UNE HAUSSE IMPORTANTE DE POPULARITÉ 4

5 CARACTÉRISTIQUES DES FONDS IβRIX GESTION ACTIVE FONDS IβRIX GESTION BÊTA STRATÉGIQUE GESTION PASSIVE FACTEURS INFLUENÇANT LE RENDEMENT Gestionnaire de portefeuille et stratégie de sélection des actions Composition de l indice boursier APPROCHE DE GESTION Active décisions d achat et de vente continues par le gestionnaire de portefeuille Systématique critères/règles de sélection des titres préétablis par le gestionnaire de portefeuille Passive toutes les actions de l indice boursier sont détenues SÉLECTION DES ACTIONS Décision du gestionnaire de portefeuille Systématique PONDÉRATION EN ACTIONS Décision du gestionnaire de portefeuille Pondération selon des règles préétablies par le gestionnaire de portefeuille afin d assurer une bonne diversification sectorielle ou géographique 2 et éviter les lacunes de la pondération selon la capitalisation boursière Pondération des titres en portefeuille comme dans l indice boursier RÉÉQUILIBRAGE DU PORTEFEUILLE Décision du gestionnaire de portefeuille Périodique 2 À l exception du Fonds Desjardins Iβrix Actions mondiales à faible volatilité. «Les Fonds Iβrix sont des fonds hybrides qui conjuguent le meilleur de la gestion active et le meilleur de la gestion passive, le tout dans le cadre d une stratégie d investissement intelligente. Christian Felx, gestionnaire de portefeuille, Desjardins Gestion internationale d actifs» 5

6 DÉCOUVREZ LE FONDS IβRIX QUI VOUS CONVIENT JE RECHERCHE LA PERFORMANCE JE RECHERCHE UN REVENU JE RECHERCHE UNE PROTECTION CONTRE LA VOLATILITÉ DES MARCHÉS Fonds Desjardins Iβrix Focus actions mondiales Fonds Desjardins Iβrix Focus actions canadiennes Fonds Desjardins Iβrix Actions canadiennes à dividendes élevés Fonds Desjardins Iβrix Actions mondiales à faible volatilité Disponible en catégorie de société Disponible en catégorie de société OBJECTIF Augmentation du capital et revenu de dividendes Augmentation du capital et revenu de dividendes Revenu élevé de dividendes et une certaine augmentation du capital Augmentation du capital et réduction de la volatilité du portefeuille CARACTÉRISTIQUES DES ENTREPRISES CIBLÉES Sociétés distribuant une partie des bénéfices aux actionnaires par le versement de dividendes et les rachats d'actions Sociétés distribuant une partie des bénéfices aux actionnaires par le versement de dividendes Sociétés versant des dividendes élevés année après année et offrant une liquidité suffisante Sociétés stables dans des pays développés affichant de solides données financières et une exposition réduite au risque TITRES Actions mondiales Actions des marchés émergents Actions de sociétés canadiennes versant des dividendes Fiducies de revenu Actions de sociétés canadiennes versant des dividendes Actions mondiales Fiducies de placement immobilier GESTIONNAIRE Desjardins Gestion internationale d actifs Unigestion* PLUSIEURS OPTIONS POUR MIEUX VOUS SERVIR LES FONDS IβRIX SONT : Admissibles aux régimes enregistrés (REER, CELI, CRI, FERR, FRV, REEE). Avantageux sur le plan fiscal lorsqu investis dans des comptes non-enregistrés grâce à la catégorie de société. Pour connaître le Fonds Iβrix qui répond le mieux à vos besoins, communiquez avec votre représentant. * Gestionnaire de portefeuille mandaté par Desjardins Gestion internationale d actifs 6

7 DES GESTIONNAIRES DE PORTEFEUILLE À L AVANT-PLAN Desjardins Gestion internationale d actifs Actif sous gestion de 58 milliards de dollars canadiens Siège social à Montréal, au Canada Desjardins Gestion internationale d actifs (DGIA) est devenue un chef de file du marché canadien grâce à ses équipes expérimentées et à leur expertise en placement institutionnel dans les domaines suivants : gestion de titres de capitaux propres et de titres à revenu fixe, création de portefeuilles ciblés, élaboration de politiques de placement, de même que sélection et surveillance des gestionnaires de portefeuille. Unigestion Actif sous gestion de 17 milliards de dollars américains Siège social à Genève, en Suisse Fondée en 1971, Unigestion est une société spécialisée dans la gestion de portefeuille de titres de capitaux propres, de fonds spéculatifs et d actifs privés, destinés principalement aux investisseurs institutionnels. Il s agit d une société détenue majoritairement par sa direction, dont la vision est mondiale : la société a des bureaux à Genève, Zurich, Paris, Londres, Singapour, New York et Toronto. Avec les Fonds Iβrix, profitez d une approche de gestion différente et soyez libre de consacrer plus de temps aux personnes et aux activités que vous aimez. 7

8 Desjardins Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et le cinquième au monde. Il regroupe des expertises en gestion de patrimoine, en assurance de personnes et de dommages, en services financiers aux particuliers et aux entreprises. 212 milliards de dollars d actif sous gestion 1 5,6 millions de membres et clients 2 e institution financière la plus solide au monde, 1 re en Amérique du Nord 2 Fonds Desjardins Classé parmi les plus importants manufacturiers canadiens de fonds de placement, Desjardins Société de placement inc., le gestionnaire des Fonds Desjardins, offre des produits d investissement qui répondent aux besoins variés et évolutifs des investisseurs canadiens. Pionnière de l investissement responsable, la société se démarque entre autres par ses portefeuilles novateurs et des fonds primés à répétition par l industrie. 21 milliards de dollars d actif sous gestion 3 63 fonds de placement et 3 familles de portefeuilles Plus de 55 ans d expérience et la confiance de près de investisseurs 1 En date du 31 décembre Classement «World s strongest banks» 2014 de Bloomberg 3 En date du 30 septembre 2014 fondsdesjardins.com Les Fonds Desjardins ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n est pas indicatif de leur rendement futur. Un placement dans un organisme de placement collectif peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d investir. Les Fonds Desjardins sont offerts par des courtiers inscrits dont Desjardins Cabinet de services financiers inc., un courtier en épargne collective appartenant au Mouvement Desjardins, qui distribue les Fonds dans les caisses du Québec et de l Ontario ainsi qu au Centre financier Desjardins.