Pour bien préparer votre avenir financier, il faut suivre un processus discipliné qui identifie vos objectifs et explore des stratégies financières.

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1 Logiciel de planification financière Planification de votre avenir financier Pour bien préparer votre avenir financier, il faut suivre un processus discipliné qui identifie vos objectifs et explore des stratégies financières. Les six étapes suivantes vous aideront à planifier votre avenir financier : 1. Découvrir. Établissez la priorité de vos objectifs financiers 2. Identifier. Recueillez les faits et les chiffres de votre situation actuelle 3. Analyser. Entrez les données, effectuez des calculs et identifiez les insuffisances 4. Recommander. Proposez une stratégie financière qui répond à vos besoins 5. Mettre en application. Sélectionnez une stratégie financière et mettez-la en application 6. Réviser. Révisez périodiquement votre progrès pour déterminer le succès et apporter des modifications Ce questionnaire sert à recueillir les données pour les étapes 1 et 2. En prenant le temps à vous préparer maintenant, vous pourrez être plus capable de planifier de façon concrète votre avenir financier. Qu est-ce qui vous préoccupe le plus? Il y a plusieurs aspects différents à considérer en vous préparant en vue de l avenir financier. Commencez maintenant par identifier vos objectifs financiers. Lesquels des aspects suivants vous importent? Retraite Financement des études Achats importants Besoins dans l éventualité d un décès Besoins dans l éventualité de l invalidité Placements Soins de longue durée Maladie grave Déterminer dans quelle mesure votre stratégie actuelle répond à votre objectif. Remplissez les sections suivantes 2, 3, 4, 5, 6 Identifier le coût des études et des méthodes alternatives de financement. 2, 7 Déterminer combien vous devrez épargner pour faire un achat plus cher, comme un chalet ou un bateau. Examiner l incidence financière d un décès, y inclus les besoins immédiats et continus en revenu. Analyser l incidence financière de l invalidité sur votre revenu. Déterminer votre style de placement et votre tolérance au risque. Analyser l incidence financière des soins de longue durée sur votre situation financière. Analyser les avantages d une couverture d assurance contre la maladie grave. 8 2, 3, 4, 5, 9, : Nom : Nom Date sans la permission préalable d'advicent Solutions, Inc. Droit d'auteur, Advicent Solutions LP et ses filiales. Tous droits résérvés. Advicent Solutions et NaviPlan sont

2 Section 1 - Renseignements personnels État civil : Célibataire Marié(e) Prénom Nom de famille Date de naissance Adresse Ville Province Code postal Province Courriel Personnes à charge Nom Date de naissance Nom Date de naissance Est-ce qu une personne à charge a des besoins particuliers? Prévoyez-vous avoir d autres enfants? Avez-vous d'autres membres de la famille qui dépendent financièrement de vous (p. ex., parents, petits-enfants)? Avez-vous d autres membres de la famille qui habitent près de chez vous? Renseignements sur l emploi Employeur Métier Téléphone Revenu Revenu annuel Décrivez votre emploi actuel. Vous y travaillez depuis combien de temps? Quel est votre plan de carrière?

3 Section 2 - Revenu / Actifs Ajoutez votre revenu annuel ici, y inclus les revenus d un emploi ou du travail indépendant. Revenus Revenu annuel d'emploi Actifs et passifs Ajoutez les résidences, le propriété personnel et les actifs commerciaux. N'ajoutez pas les actifs pour la retraite ou pour les placements. Vous ajouterez ceux-ci plus tard. Résidence personnelle Locataire - Loyer mensuel Propriétaire - Solde du prêt hypothécaire Détails du prêt hypothécaire Nom Valeur marchande Solde Paiement mensuel Taux d'intérêt Cartes de crédit / Prêts personnels Nom Montant sommaire, ou utiliser les détails ci-dessous Paiement mensuel Date du paiement final Taux d'intérêt Autres actifs et passifs Type Description Valeur marchande Solde actuel

4 Section 3 - Retraite Beaucoup de gens sous-estiment le montant d argent dont ils auront besoin à la retraite. Commencez votre épargne-retraite aussitôt que possible.. À quel âge prévoyez-vous prendre la retraite? À partir de quel âge recevrez-vous des prestations RPC/RRQ? Précisez votre besoin en revenu à la retraite en tant que % de votre revenu actuel ou un montant en dollars pour un maximum de 3 phases. % du revenu actuel (p. ex. 80 %) % Besoin mensuel (en dollars actuels) Phase 1 commence à Phase 2 commence à l âge de Phase 3 commence à l âge de Retraite Votre employeur offre-t-il un régime de retraite? Cotisez-vous le montant maximum? Section 4 - Épargne / Placements pour la retraite Précisez les détails de vos projets liés à la retraite. Ajoutez les comptes REER, CELI et CRI. Épargne-retraite Entrez des montants totaux ou des valeurs plus détaillées Montant total Épargne mensuelle totale Taux moyen de rendement % Détails de l'épargne-retraite (joindre un document ou remplir les valeurs ci-dessous) Propriétaire Nom du Actif Montant Compte Taux de Rendement Épargne mensuelle Cotisation de l'emploi Augmentation de l'épagne % % % % % % % % % % % % % %

5 Comptes bancaires et placements Entrez des montants totaux ou des valeurs plus détaillées Montant total Épargne mensuelle totale Taux moyen de rendement % Détails des comptes et des placements (joindre un document ou remplir les valeurs ci-dessous) Propriétaire Nom du Actif Montant Taux de Épargne Cotisation Augmentation Compte Rendement mensuelle de l'emploi de l'épagne % % % % % % % % % % % % % % Quel est le meilleur placement que vous avez fait? Le pire? How do you feel about your investments? What percentage of your income should be saved? Section 5 - Assurance-vie Coverture actuelle Nom de l assuré(e) Prestation Société d'assurance Prime annuelle Type Que voulez-vous que votre couverture protège?

6 Quand avez-vous acheté votre police actuelle? De qui? Avez-vous vécu un événement médical qui pourrait vous empêcher d'obtenir une couverture supplémentaire? Section 6 - Revenu du survivant Le décès d un pourvoyeur financier peut affecter de façon significative le revenu du ménage. Les experts financiers recommandent que les stratégies tiennent compte d une analyse dans l éventualité d un décès. Besoins en revenu à la survie Combien de revenu devrait être disponible pour les besoins immédiats de votre famille si vous décédez? % du besoin actuel Montant mensuel (en ) % OU À quel âge les prestations de retraite commencent-elles? Couvrir le revenu pendant combien de temps? ans OU toujours Financer les études de vos enfants? (Si oui, remplissez aussi la section 7) Oui Non Section 7 - Études Plus tôt vous développez une stratégie d épargne-études, plus votre argent aura le temps à fructifier. Nom de l'enfant *Le coût inclut : Rechercher Institution le coût?* OU Montant annuel Nombre d'années Pourcentage à couvrir Yes yrs % Yes yrs % Yes yrs % Yes yrs % Yes yrs % les frais scolaires et le logement, ainsi que les manuels et les factures. Épargne actuelle Ajoutez votre épargne actuelle en vue des études de vos enfants Montant épargné jusqu au présent Épargne mensuelle Taux de rendement % Quelle est votre opinion de votre régime d épargne-études? Avez-vous des cotisations historiques ou des droits inutilisés de cotisation à un REEE?

7 Section 8 - Achats importants Description: Membre: Date cible: Montant ( actuels) Objectif 1 Objectif 2 Objectif 3 Épargne actuelle Ajoutez votre épargne actuelle en vue des achats importants. Montant épargné jusqu au présent Épargne mensuelle Taux de rendement % Section 9 - Revenu d invalidité Besoins dans l éventualité de l invalidité Revenu annuel d'emploi % du revenu à couvrir % of current income % of current income ouverture actuelle d assurance-invalidité Prestation mensuelle sommaire, ou entrez les détails ci-dessous Détails de l'assurance-invalidité Nom de l assuré(e) Société d'assurance Prestation mensuelle Police collective ou individuelle? Prime annuelle Période d'attente Période de prestations Pensez-vous que votre couverture actuelle vous protège suffisamment? Avez-vous vécu des événements médicaux qui pourraient vous empêcher d'obtenir une couverture supplémentaire?

8 Section 10 - Soins de longue durée Dépenses actuelles liées aux soins de longue durée Les dépenses liées aux soins peuvent affecter dramatiquement la stabilité financière de votre famille. Une couverture suffisante peut aider à garantir que vos fonds suffisent pour couvrir les soins adéquats. Coûts estimatifs (en actuels) : Couverture existante Nom de l assuré(e) Prestation Périodicité (hébdomendaire, mensuelle, etc.) Période d'attente Période de prestations Prime annuelle Que voulez-vous que votre couverture protège? Quand avez-vous acheté votre police actuelle? De qui? Section 11 - Maladie grave Une maladie grave peut affecter sérieusement votre avenir financier, ainsi que celui de vos proches. En ayant une couverture d'assurance contre la maladie grave, vous pouvez utiliser les prestations pour couvrir le revenu perdu, acheter de l'équipement médical, rembourser un prêt hypothécaire, etc. Couverture existante Nom de l assuré(e) Prestation % admissible à l'imposition Prime annuelle % du prestation à rembourser % % % % % % % % Que voulez-vous que votre couverture protège? Quand avez-vous acheté votre police actuelle? De qui?