Master Finance et Banque

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1 Master Finance et Banque Formations en apprentissage 1. ARCHITECTURE GENERALE DU PROGRAMME ADMINISTRATION DU PROGRAMME EN ORGANISATION GENERALE DES ETUDES DATES IMPORTANTES DE L ANNEE UNIVERSITAIRE REGLEMENT DES ETUDES DESCRIPTIF DES PARCOURS

2 1. Architecture générale du programme Les formations en apprentissage répondent à la demande des entreprises et elles garantissent une forte insertion professionnelle tout en offrant la possibilité d une rémunération durant la période d études. Nous proposons deux spécialités de Master en apprentissage : - Chargé(e) d affaires pour les métiers de chargés d affaires professionnels et entreprises - Gestion de Patrimoine pour le métier de conseiller patrimonial Formations bancaires en apprentissage en Master 2 Finance et Banque Apprentissage Effectif autorisé: 39 Spécialité Chargé(e) d Affaires Spécialité Gestion de Patrimoine Master 1 Finance et Banque Apprentissage Effectif autorisé : 39 Option Chargé(e) d Affaires Option Gestion de Patrimoine Ces spécialités de Master en apprentissage sont réalisées en collaboration entre la Faculté de Finance, Banque Comptabilité et le CFPB de Lille (CFA de Banques). Cela fait plus de cinq ans que nous travaillons ensemble sur les formations de Licence Professionnelle Banque ou de Master Banque en apprentissage. Les apprentis qui suivent les spécialités de Matser ont deux opportunités d obtenir une reconnaissance de leurs compétences. La première intervient par le biais d un diplôme d état reconnu. La seconde prend la forme d une certification professionnelle délivrée par le CFPB dans le domaine d activité de l apprenti. 2

3 Pour la spécialité Chargé(e) d Affaires, l apprenti peut obtenir un diplôme d état associé à la spécialité Chargé(e) d Affaires. Mais, il sera également candidat à l obtention d une certification professionnelle libellée «cycle de professionnalisation certifié - Conseiller Clientèle de Professionnels» octroyée par le CFPB. Pour la spécialité Gestion de Patrimoine, l apprenti peut obtenir un diplôme d état associé à la spécialité Gestion de Patrimoine. Mais, il sera également candidat à l obtention d une certification professionnelle libellée «cycle de professionnalisation certifié - Conseiller Patrimonial Agence» octroyée par le CFPB. Dans cette logique d un diplôme associé à une certification professionnelle, les programmes d enseignement offrent la possibilité aux apprentis de travailler les aspects fondamentaux d une formation universitaire, mais également de se former aux techniques professionnelles de leur futur métier dans leur entreprise. Les enseignements dédiés aux certifications professionnelles Conseiller Clientèle de Professionnels (CCPro) et Conseiller Patrimonial Agence (CPA) sont regroupés dans des modules tels qu ils apparaissent dans les formations délivrées par le CFPB ( Le dispositif de formation en apprentissage repose sur un rythme d alternance de 15 jours d enseignement / 15 jours sur le lieu d apprentissage. Nous retrouvons ce rythme dans le calendrier de l année

4 2. Administration du programme en Responsables universitaires : - Master 1 - Mention Banque option Chargé(e) d Affaires: Jean-Christophe STATNIK - Master 1 - Mention Banque option Gestion de Patrimoine : Sébastien DEREEPER - Master 2 - Spécialité Chargé(e) d Affaires: Jean-Christophe STATNIK - Master 2 - Spécialité Gestion de Patrimoine : Sébastien DEREEPER Responsables du centre de formation en apprentissage : Directeur du CFA : Renaud PASSERINI Gestion des scolarités : Contrat d apprentissage : Gabrielle STEINMETZ (CFPB) et Antonine RAY (CFPB) Planning, réservation des salles et jury Master 1 et Master 2 : Flore DESPREZ (FFBC) 4

5 3. Organisation générale des études Les études de Master sont organisées tout au long de 4 semestres. Les enseignements sont regroupés au sein de 4 unités : l Unité d Enseignement Fondamental, l Unité d Enseignement Complémentaire, l Unité d Enseignement Spécialisé l Unité d Expérience Professionnelle Au cours du premier semestre, l étudiant doit suivre les enseignements rattachés à l Unité d Enseignement Fondamental. Durant le second semestre, il suit l Unité d Enseignement Complémentaire.. Les troisième et quatrième semestres sont consacrés à l Unité d Enseignement Spécialisé et à l Unité d Expérience Professionnelle. 4 ème semestre UEP 3 ème semestre UES 2 ème semestre UEC 1 er semestre UEF 5

6 4. Dates importantes de l année universitaire Semestre 1 Lundi 10/09/2012 Du 11/09/2012 au 21/09/2012 Du 08/10/2012 au 19/10/2012 Les 05, 06 et 07/11/2012 Les 08 et 09/11/2012 Du 12/11/2012 au 16/11/2012 Du 03/12/2012 au 14/12/2012 Du 07/01/2013 au 15/01/2013 Les 16, 17 et 18/01/ h30-16h00 : Réunion avec les étudiants du Master Présentation de l équipe enseignante et des responsables de parcours. Présence obligatoire. Période de 2 semaines de cours Période de 2 semaines de cours 3 jours de cours Tests écrits intermédiaires (1h) Période de 1 semaine de cours Période de 2 semaines de cours Période de 1 semaine de cours + 2 jours Examens (2h) de fin de semestre Semestre 2 Du 04/02/2013 au 15/02/2013 Du 04/03/2013 au 15/03/2013 Les 02 et 03/04/2013 Les 04 et 05/04/2013 Du 08/04/2013 au 12/04/2013 Du 29/04/2013 au 10/05/2013 Du 27/05/2013 au 07/06/2013 Les 13 et 14/06/2013 Les 24, 25, 26, 27 et 28/06/2013 Les 18, 19 et 20/06/2013 Les 25, 26 et 27/06/2013 Période de 2 semaines de cours Période de 2 semaines de cours 2 jours de cours (01/04 férié) Tests écrits intermédiaires (1h) Période de 1 semaine de cours Période de 2 semaines de cours (01/05, 08/05 et 09/05 fériés) Période de 2 semaines de cours Examens (2h) de fin de semestre Soutenance des mémoires de Master 2 (dépôt du mémoire au secrétariat le 07/06/2013 au plus tard) Certification CCPRO Certification CPA Jeudi 14/02/2013 à 17h30 Vendredi 10/05/2013 Mardi 02/07/2013 à 17h30 Du 03/07/2013 au 11/07/2013 Jeudi 11/07/2013 Vendredi 12/07/2013 à 17h30 Délibération du jury pour le 1 er semestre Date limite de remise des résultats de 2 ème session du 1 er semestre. Délibération du jury pour le 2 ème semestre et pour la 2 ème session du 1 er semestre Tenue de la 2 ème session d'examen du 2 ème semestre Date limite de remise des résultats de 2 ème session du 2 ème semestre. Délibération du jury final 6

7 Evaluation des enseignements 5. Règlement des études Selon le nombre de crédits, chaque enseignement donne lieu à une évaluation par une épreuve intermédiaire et/ou une épreuve finale. La nature des épreuves est fixée par l enseignant qui peut choisir entre les épreuves standards ou les épreuves optionnelles. Le choix d épreuve optionnelle doit être annoncé par l enseignant aux étudiants et au secrétariat pédagogique avant la fin de la deuxième semaine de cours du semestre. En l absence de choix optionnel de l enseignant en fin de deuxième semaine de cours du semestre, les épreuves standards s appliqueront à sa matière. CREDITS 1 crédit ou 2 crédits 3 crédits à 5 crédits LES EPREUVES STANDARDS un test écrit final d une durée de 2 heures (100%) Première épreuve : un test écrit intermédiaire d une durée de 1 heure (valorisé pour 1/3) Deuxième épreuve : un test écrit final d une durée de 2 heures (valorisé pour 2/3) CREDITS 1 crédit ou 2 crédits 3 crédits à 5 crédits EPREUVES OPTIONNELLES A ANNONCER AUX ETUDIANTS ET AU SECRETARIAT PEDAGOGIQUE AVANT LA FIN DE LA DEUXIEME SEMAINE DE COURS DU SEMESTRE ou une épreuve orale d une durée minimale de 15 minutes (100%) ou un travail par groupe sur un dossier (100%) ou un contrôle continu avec deux notes minimum (100%) Première épreuve : ou une épreuve orale d une durée minimale de 15 minutes (valorisée pour 1/3) ou un travail par groupe sur un dossier (valorisé pour 1/3) ou un contrôle continu avec deux notes minimum (valorisé pour 1/3) Deuxième épreuve : ou une épreuve orale d une durée minimale de 15 minutes (valorisée pour 2/3) ou un travail par groupe sur un dossier (valorisé pour 2/3) ou un contrôle continu avec deux notes minimum (valorisé pour 2/3) 7

8 Travaux de groupes Les travaux de groupe sur dossier doivent répondre à un nombre maximal d étudiants qui forment un groupe. Les règles qui régissent le nombre maximum d étudiants par groupe sont présentées dans le tableau suivant. Taille de la promotion d étudiants inscrits dans le cours Moins de 20 étudiants Entre 20 et 30 étudiants Plus de 30 étudiants Nombre maximum d étudiants qui forment un groupe 2 étudiants maximum 3 étudiants maximum 4 étudiants maximum Les enseignants sont libres de choisir une règle plus contraignante que celle précisée dans ce tableau. Ils peuvent également opter pour un travail sur dossier individuel. Seconde session Aucune session de rattrapage n est organisée. Tout étudiant absent, même en cas de présentation d un certificat médical, doit se présenter aux épreuves de seconde session. Dans une unité d enseignement (UEF, UEC, UEP ou UIR), un étudiant ayant obtenu une moyenne inférieure à 12/20 (pondérée par les valorisations selon le nombre de crédits), peut demander par écrit auprès du responsable du programme le bénéfice d une seconde session pour les matières où il a obtenu une moyenne inférieure à 10, au plus tard deux semaines après la publication des résultats par le jury de semestre. Il renonce de fait au bénéfice de la note obtenue en première session dans la matière. La seconde session est organisée avant le 10 mai 2013 pour le premier semestre et avant le 11 juillet 2013 pour le second semestre. La seconde session consiste en un examen écrit d une durée maximale de 90 minutes ou un examen oral d une durée maximale de 20 minutes ou en la remise d un travail individuel dont le sujet aura été fixé par l enseignant et qui permettra d apprécier les connaissances de l étudiant sur l ensemble du programme abordé. Un étudiant ayant demandé par écrit le bénéfice d une seconde session et qui ne se présente pas à cette seconde session se verra attribuer la note de 0. Utilisation des calculettes lors des examens Afin d éviter toute fraude, l usage de calculettes électroniques sera limité aux types d appareils suivants : Texas Instruments BA II Plus et Hewlett Packard HP 12C or HP 12C Platinum Utilisation des dictionnaires lors des examens Afin d éviter toute fraude, l usage des dictionnaires n est pas autorisé. 8

9 Soutenance des mémoires Les mémoires de fin d études peuvent être soutenus lors des journées fixées par le responsable de la formation dans le calendrier annuel. Validation des crédits et des unités (UEF, UEC, UES et UEP) Deux modes de validation des crédits attachés aux enseignements sont mis en œuvre : - la validation directe du nombre de crédits attachés à un enseignement 1) si la note finale accordée par le jury du Master selon les modalités prévues par le règlement des études est supérieure ou égale à 10/20, 2) ou si elle a été accordée par le jury de Validation des Acquis Professionnels ou le jury de Validation des Acquis d Expérience, avec mention ou non d une note finale. - la validation par compensation du nombre de crédits attachés à un enseignement par décision du jury de Master à condition que ce jury constate que 1) l étudiant s est présenté à l ensemble des épreuves et a réalisé l ensemble des travaux prévus dans le protocole des modalités de contrôle remis par l enseignant aux étudiants au plus tard lors de la 3 ème séance d enseignement, 2) que la moyenne pondérée par les crédits des notes finales de tous les enseignements appartenant à la même unité et ayant fait l objet d une notation à la Faculté de Finance, Banque, Comptabilité soit supérieure ou égale à 10/20. Les unités (UEF, UEC, UES et UEP) sont validées lorsque tous les crédits attachés aux enseignements ont fait l objet d une validation directe ou par compensation. Attention, il n y a pas de compensation entre les unités d enseignement. Délivrance du Diplôme de Master Pour obtenir le Master Finance et Banque un étudiant doit valider 120 crédits répartis en 4 unités (UEF, UEC, UES et UEP) en respectant la condition suivante : l Unité d Enseignement Spécialisé et l Unité d Expérience Professionnelle appartiennent à la même spécialité de Master 2. Une partie de ces 120 crédits peut être validée au titre des acquis professionnels ou des acquis d expérience. L étudiant doit en faire la demande lorsqu il dépose son dossier d admission dans le programme Master. La validation est prononcée par le jury compétent au plus tard 2 semaines après le début des enseignements concernés. En cas de non-validation d une unité ou de plusieurs unités (UEF, UEC, UES ou UEP) par un étudiant au sein d une même année de Master, l intégralité de l unité ou des unités peut être repassée par l étudiant lors d un redoublement. L autorisation de redoublement est prononcée par le jury de fin d année au regard des résultats de l étudiant, de sa présence aux enseignements et de sa participation aux examens. Les mentions Assez-Bien, Bien, Très Bien sont attribuées respectivement quand la moyenne générale pondérée par les crédits des notes obtenues à la Faculté de Finance, Banque, Comptabilité est égale ou supérieure à 12/20, 14/20 et 16/20. 9

10 Conditions spécifiques aux enseignements de langues L obtention du Master peut être prononcée par le jury lorsque le score de l étudiant au TOEIC est supérieur ou égal à 550. Ce score au TOEIC doit être validé auprès des secrétariats pédagogiques avant le jury du jeudi 12 juillet Pour être valable le score TOEIC doit être daté de moins de deux ans lors du jury du jeudi 12 juillet Dans le cadre de cette exigence, les étudiants reçoivent trois enseignements d anglais durant leur formation en Master. Notamment, une préparation au TOEIC leur est dispensée au 2 ème semestre du Master 1 de manière à pouvoir juger leur niveau et à améliorer leur performance au TOEIC si cela s avère nécessaire. Les épreuves de TOEIC doivent être passées dans un centre accrédité par ETS : 10

11 6. Descriptif des parcours Les étudiants trouveront la liste des cours qu ils doivent suivre. Les étudiants doivent consulter couramment le panneau d affichage réservé au Master (1er étage du bâtiment E). Par ailleurs, le campus virtuel est très largement utilisé par le personnel de la Faculté de Finance, Banque, Comptabilité pour informer les étudiants : 11

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14 Master 1 Finance et Banque - option Chargé(e) d Affaires - Formation en apprentissage 1 er semestre Unité d Enseignement Fondamental Intitulés Crédits Heures Phase 0 PART : Connaissance du marché des particuliers Les risques économiques et humains du particulier 2 14 Comportements commerciaux efficaces avec le particulier 3 21 L'ouverture de compte, les produits attachés au compte, les services, l'assurance pour les particuliers 5 35 Total Phase 0 PART Anglais des affaires 3 28 Finance d entreprise - Fondamentaux 3 28 Analyse financière 4 35 Communautés patrimoniales et transmissions - fondements 3 28 Fiscalité des particuliers (IR-ISF) et des entreprises (BIC-IS) 4 35 Gestion des ressources humaines 3 21 En gras : Cours communs aux deux spécialités 14

15 Master 1 Finance et Banque - option Chargé(e) d Affaires - Formation en apprentissage 2 ème semestre Unité d Enseignement Complémentaire Intitulés Crédits Heures Phase I CCPRO : L'environnement du conseiller de clientèle de professionnels et l'entrée en relation Le marché des professionnels - Le métier de conseiller clientèle de professionnels 3 21 Caractéristiques juridiques, sociales et fiscales du professionnel 3 21 Les risques économiques, commerciaux et humains du professionnel Comportements commerciaux efficaces avec le professionnel - Traitement de situations types Total Phase I CCPRO 9 70 Anglais - Préparation TOEIC 3 28 Finance d entreprise - Choix d'investissement 3 21 Gestion de portefeuille - actions 3 28 Droit de l assurance et produits d'assurance 3 28 Droit de l'immobilier 2 14 Droit bancaire 4 35 Marketing bancaire 3 21 En gras : Cours communs aux deux spécialités 15

16 Master 1 Finance et Banque - option Gestion de Patrimoine - Formation en apprentissage 1 er semestre Unité d Enseignement Fondamental Intitulés Crédits Heures Phase 0 PART : Connaissance du marché des particuliers Les risques économiques et humains du particulier 2 14 Comportements commerciaux efficaces avec le particulier 3 21 L'ouverture de compte, les produits attachés au compte, les services, l'assurance pour les particuliers 5 35 Total Phase 0 PART Anglais des affaires 3 28 Finance d entreprise - Fondamentaux 3 28 Analyse financière 4 35 Communautés patrimoniales et transmissions - fondements 3 28 Fiscalité des particuliers (IR-ISF) et des entreprises (BIC-IS) 4 35 Gestion des ressources humaines 3 21 En gras : Cours communs aux deux spécialités 16

17 Master 1 Finance et Banque - option Gestion de Patrimoine - Formation en apprentissage 2 ème semestre Unité d Enseignement Complémentaire Intitulés Crédits Heures Phase I CPA : Connaître ses clients développer son portefeuille La gestion de la relation client 2 14 Le marketing et la segmentation 3 28 La découverte du client : l'approche globale 3 21 Total Phase II 8 63 Les régimes de retraite 1 7 Anglais - Préparation TOEIC 3 28 Finance d entreprise - Choix d'investissement 3 21 Gestion de portefeuille - actions 3 28 Droit de l assurance et produits d'assurance 3 28 Droit de l'immobilier 2 14 Droit bancaire 4 35 Marketing bancaire 3 21 En gras : Cours communs aux deux spécialités 17

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19 Master 2 19

20 Master 2 Finance et Banque - Spécialité Chargé(e) d Affaires - Formation en apprentissage 1 er semestre Unité d Enseignement Spécialisé Intitulés Crédits Heures Phase II CCPRO : Les besoins fondamentaux du professionnel L'ouverture de compte, les produits attachés au compte, les services, l'assurance pour les professionnels 3 28 Analyse dynamique de l'entreprise 3 28 Les réponses aux besoins de financement 5 35 Total Phase II CCPRO Phase III CCPRO : Le pilotage d'un portefeuille de clients Le suivi du professionnel au quotidien 1 14 La maîtrise des conditions consenties et la rentabilité d'une relation 2 14 Négociation commerciale avec les professionnels 1 14 Total Phase III CCPRO 4 42 Evaluation d'entreprise 2 21 Anglais bancaire 2 21 Fiscalité des produits financiers et des produits immobiliers 4 28 Fondements économiques pour l'activité bancaire 2 21 Gestion de portefeuille - obligations et dérivés 2 21 Projet de mémoire 3 3h/mémoire En gras : Cours communs aux deux spécialités 20

21 Master 2 Finance et Banque - Spécialité Chargé(e) d Affaires - Formation en apprentissage 2 ème semestre Unité d Expérience Professionnelle Intitulés Crédits Heures Phase IV CCPRO : L'approche patrimoniale du professionnel Gestion et développement d un portefeuille de clients 1 14 Les besoins privés du professionnel - Lien entre patrimoine privé et patrimoine professionnel 2 21 La gestion patrimoniale et la retraite 3 35 Total Phase IV CCPRO 6 70 Optimisation fiscale des entreprises 3 28 Décision de crédit aux entreprises - mises en situation 2 21 Mesure et gestion des risques 3 28 Régimes de retraite et épargne du dirigeant 2 14 Transmission d entreprise 2 21 Finance d'entreprise - Choix de financement 3 35 Systèmes bancaires et réglementation 2 14 Management bancaire et Management d'équipes 2 21 Mémoire 5 5h/mémoire En gras : Cours communs aux deux spécialités 21

22 Master 2 Finance et Banque - Spécialité Gestion de Patrimoine - Formation en apprentissage 1 er semestre Unité d Enseignement Spécialisé Intitulés Crédits Heures Phase II CPA : Identifier la situation patrimoniale - Formuler des propositions Analyser la situation patrimoniale du client 4 35 Formuler des hypothèses (évolution patrimoniale et fiscale du client) Evaluer les impacts des propositions (stratégie de placement du portefeuille) Total Phase II CPA Gestion juridique des communautés patrimoniales 3 28 L'ISF 2 14 Anglais bancaire 2 21 Fiscalité des produits financiers et des produits immobiliers 4 28 Fondements économiques pour l'activité bancaire 2 21 Gestion de portefeuille - obligations et dérivés 2 21 Projet de mémoire 3 3h/mémoire En gras : Cours communs aux deux spécialités 22

23 Master 2 Finance et Banque - Spécialité Gestion de Patrimoine - Formation en apprentissage 2 ème semestre Unité d Expérience Professionnelle Intitulés Crédits Heures Phase III CPA : Valoriser son conseil - Pérenniser la relation et sa rentabilité Vendre les propositions 4 42 Suivre son activité commerciale 1 7 Mesurer la rentabilité bancaire 2 14 Total Phase III CPA 7 63 Bilan patrimonial et outils et mises en situation 3 28 Gestion juridique de la transmission des patrimoines 3 35 Fiscalité transfrontalière 1 14 Formes sociétaires et gestion de patrimoine 2 21 Transmission d entreprise 2 21 Finance d'entreprise - Choix de financement 3 35 Régimes de retraite et épargne du dirigeant 2 14 Management bancaire et Management d'équipes 2 21 Mémoire 5 5h/mémoire En gras : Cours communs aux deux spécialités 23

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