technique : jedeclare.com s occupe de tout.

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1 Édito Le mouvement est aujourd hui véritablement lancé pour faciliter via jedeclare.com, la dématérialisation des échanges de relevés bancaires et de liasses fiscales entre les cabinets d expertise comptable et les banques. Édito Aux termes de ces accords de partenariat, les expertscomptables peuvent récupérer les relevés bancaires de leurs clients et télétransmettre les liasses fiscales aux banques de leurs clients via la plate-forme jedeclare.com. Ce service totalement géré par le portail jedeclare.com facilite ces échanges sur un plan à la fois : financier : frais de collecte des relevés bancaires réduits ; envois des liasses rémunérés dans une optique de neutralité des coûts. technique : jedeclare.com s occupe de tout. administratif : aucun compte bancaire à ouvrir ; un simple formulaire à signer. Ces accords sont la réponse aux attentes des cabinets et des banques, visant à éviter des délais et des ressaisies inutiles. La période est propice, profitez-en pour optimiser vos missions en jouant avec toutes les ressources de votre portail! Jean SAPHORES Vice-Président de la Commission Informatique du Conseil Supérieur de l Ordre des Experts Comptable Joseph ZORGNIOTTI Président du Conseil Supérieur de l Ordre des Experts Comptable

2 DES ÉCHANGES GAGNANT-GAGNANT Grâce à la télétransmission des relevés bancaires et de la liasse fiscale, le cycle de traitement de l information est accéléré en toute sécurité : d un côté, le cabinet peut rendre compte plus rapidement au chef d entreprise de sa situation ; de l autre, l entreprise dispose d un dossier immédiatement opérationnel pour négocier ses concours bancaires avec son agence. Envois des liasses aux banques, quels avantages pour votre client? L analyse annuelle des documents comptables constitue un point fort de la relation entreprise-banque. Leur transmission dématérialisée via le portail permet à la banque d approfondir sa connaissance du client et par là même d adapter au mieux ses services et financements. En adressant sans délai à la banque de votre client son bilan, via jedeclare.com, vous accompagnez son développement. Envois des liasses aux banques, quels avantages pour votre cabinet? L envoi des liasses via jedeclare.com facilite les échanges. C est l expression même de la synergie entre deux partenaires de l entreprise que sont le banquier et l expert-comptable. Ces envois dématérialisés permettent au cabinet de réduire ses coûts en réalisant des gains de productivité : suppression des flux papier au profit de l EDI, suppression des opérations d impression, d assemblage, de mise sous pli et des coûts d acheminement. Vous finalisez votre mission en communiquant à la banque le bilan que vous produisez pour votre client.

3 Cette démarche de réduction des délais contribue à un pilotage efficace de l entreprise. Elle traduit donc bien les ambitions de la profession de jouer un rôle de facilitateur. Récupération des relevés bancaires, quels avantages pour votre cabinet? La collecte des relevés bancaires via jedeclare.com, libère le cabinet de toutes les contraintes techniques et humaines, en lui offrant une organisation unifiée avec les banques de ses clients. jedeclare.com assure la fiabilité des données (pas de perte de mouvements ou de doublon, archivage gratuit 18 mois) et vous donne la maîtrise de la fréquence de leur réception. En maîtrisant le mode de réception des informations, vous n êtes pas dépendant de votre client pour recevoir les relevés bancaires La récupération des relevés bancaires et leur intégration dans votre logiciel de production, en évitant leur ressaisie, induit des gains de productivité immédiats. Récupération des relevés bancaires, quels avantages pour votre client? En dispensant l entreprise de vous adresser ses relevés au format papier, vous traitez ses données en quasi temps réel évitant les risques de perte de documents et les contraintes de transmission dans les délais mensuels. C est aussi l opportunité de lui proposer des tableaux de bord actualisés des rapprochements bancaires.

4 TÉMOIGNAGES EXPERTS Maladoror DAVIER, Expert Comptable et Commissaire aux Comptes Cabinet FED Jedeclare.com : Que vous apportent les accords de partenariat signés entre le Conseil de l Ordre des Experts-Comptables, jedeclare.com et les banques? MD : Tout d abord, un formidable de gain de productivité puisque je récupère les relevés bancaires via jedeclare.com, je les intègre directement dans mon logiciel de comptabilité, tout cela sans aucune ressaisie. Ce qui représente un gain de temps de l ordre de 50 %. JDC : A ce jour, quels ont été les bénéfices liés à la collecte des relevés bancaires via jedeclare.com? MD : Un réel confort de travail à tel point que dès que j apporte un nouveau dossier, mes collaborateurs me demandent si ce dossier va passer par le portail. JDC : Peut-on dire que l utilisation de ce service est aisée? MD : Oui, c est très simple, il suffit d envoyer le formulaire à la banque afin de l avertir de la mise en œuvre des flux puis sur jedeclare.com, on entre le RIB, on définit la fréquence de réception souhaitée. Ensuite l intégration dans le logiciel comptable est aisée grâce à la facilité de mise en oeuvre des interfaces. JDC : Quel conseil donneriez-vous à vos confrères? MD : Je leur conseillerai de commencer avec un ou deux dossiers pour se familiariser avec la procédure. C est vraiment très simple d utilisation, une fois qu on y a gouté, on ne peut plus s en passer! Jean-Paul MOINARD Expert Comptable et Commissaire aux Comptes Cabinet DUO SOLUTIONS JDC : Quels sont les bénéfices liés à ces partenariats? JPM : Avec les banques partenaires, tout est extrêmement simplifié, même les apects financiers. Il n y a aucun coût bancaire pour récupérer les relevés puisque ce coût est neutralisé par l envoi de la liasse fiscale à la banque. Ce faisant, je rends service à mon client, qui a en effet tout intérêt à avoir avec sa banque une relation la plus permanente, la plus efficace et la plus en confiance possible. L envoi rapide de la liasse fiscale est de nature à renforcer cette confiance entre le client et sa banque.

5 5 bonnes raisons... 5 bonnes raisons d envoyer les liasses aux banques partenaires de jedeclare.com 1 Les banques "notent" les clients selon les bilans transmis. La ressaisie est source d erreurs, la transmission papier source de délais! Faites opter votre client pour la télétransmission de la liasse fiscale et valorisez votre travail Dans un monde de l internet, l image du cabinet est importante. La vôtre aussi : soyez acteur de la modernité et de la préservation de l environnement. Anticipez : les entreprises vont recevoir des lettres d information de leur banque pour les inciter à utiliser jedeclare.com. Vos clients seront déjà informés! Par vous Aidez votre client à remplir son obligation de communication du bilan, obligation incluse dans les conditions générales d ouverture d un compte professionnel même sans concours financier! Soyez efficace : un mandat de quelques lignes (voir le modèle ci-après) et un clic dans votre logiciel, c est fait!

6 MODE OPÉRATOIRE Formalité initiale Un cabinet déjà abonné à jedeclare.com et pratiquant les télédéclarations EDI-TDFC vers la DGFiP n a aucune formalité supplémentaire à effectuer, ni sur jedeclare.com, ni vers la banque partenaire. Vous vérifiez simplement que votre cabinet est mandaté par votre client pour adresser les liasses à la banque. Cette condition est remplie soit par l intermédiaire du mandat général signé entre votre cabinet et votre client, soit par un mandat spécifique, à faire signer et à conserver au cabinet. Le modèle de mandat ci-contre est photocopiable. Il est également téléchargeable sur NOUVEAU Avec Garmed liasse, votre client donne son autorisation avant l envoi effectif à sa banque de la liasse. 1 2 L envoi effectif des liasses aux banques Identification / sélection de la banque destinataire Le code banque permet la désignation de la banque destinataire. La liste des banques partenaires se trouve sur Ce code permet de voir apparaître la banque dans la liste des destinataires possibles où il convient de la sélectionner. La liasse est toujours envoyée à la Banque, sans indication de l agence, ce sont les traitements internes à l établissement bancaire qui assurent l acheminement final. Envoi de la liasse à destination de la banque par jedeclare.com La génération des liasses pour les banques est réalisée par les mêmes menus que ceux qui sont utilisés pour l envoi des liasses à la DGFiP ou aux OGA. Les banques deviennent destinataires des liasses au même titre que les destinataires "habituels". Chaque liasse peut être envoyée à une ou plusieurs banques du client.

7 Modèle de mandat cabinet-client AUTORISATION DE TRANSMISSION DE LIASSE FISCALE L ENTREPRISE : représentée par : ayant tous pouvoirs à cet effet autorise le cabinet : à télétransmettre chaque année la liasse fiscale qui la concerne à destination des banques : À Le Signature

8 Vous souhaitez être accompagné dans la mise en œuvre de l envoi des liasses fiscales aux banques? Téléchargez les fiches et guides de mise en œuvre sur Contactez le service clients jedeclare.com au

9 5 bonnes raisons... 5 bonnes raisons de collecter les relevés bancaires via jedeclare.com 1 Le gain de temps : les mouvements bancaires collectés par jedeclare.com seront analysés et transformés par votre logiciel en écritures comptables La simplicité technique : pas besoin de mettre en place au sein du cabinet une liaison avec chacune des banques ; jedeclare.com prend en charge toutes les opérations techniques pour assurer la connexion aux serveurs bancaires. La qualité de la collecte : jedeclare.com élimine les doublons, contrôle la séquentialité et l exhaustivité des transmissions, gère les réceptions non attendues Le choix de la périodicité : jedeclare.com envoie automatiquement les relevés au cabinet, selon la périodicité demandée pour chaque dossier L archivage : jedeclare.com conserve l historique des réceptions sur les 18 derniers mois et archive à la demande sur 10 ans. Vous pouvez ainsi récupérer des données effacées par erreur.

10 MODE OPÉRATOIRE Formalités administratives initiales par client Paramétrage de la collecte des relevés sur Le mandat télédéclaratif général Votre cabinet doit être mandaté par votre client pour collecter les relevés bancaires. C est l objet du mandat signé par le client et conservé au cabinet, pouvant couvrir l ensemble des téléprocédures effectuées par le cabinet pour le compte de son client. Le modèle de mandat est téléchargeable sur www. jedeclare.com Le formulaire d adhésion à remettre à la banque du client Il permet d identifier à la fois la banque partenaire, le cabinet, et le (ou les) RIB concerné(s) par la collecte. Chaque banque partenaire met à disposition sur www. jedeclare.com (utilisation des autres services, Collecte des relevés bancaires) le formulaire d adhésion spécifique, à imprimer, remplir, faire signer au client et à adresser à la banque. C est l unique formalité vis-à-vis de la banque partenaire! 1 2 Souscrire au service «Relevés bancaires» Le cabinet abonné à jedeclare.com, y souscrit en se connectant dans l espace «Gestion des comptes» de son espace privé. Identifier ou créer les dossiers concernés Dans l espace «Gestion des dossiers» de l espace privé du cabinet, la fonction «Récupération des dossiers clients» permet de les créer automatiquement à partir des télédéclarations déjà envoyées, vous évitant de ressaisir les données générales des dossiers et les RIB associés. Si un dossier client n a pas encore été référencé, il peut être créé par la fonction «Nouveau dossier client». 3 Activer la collecte pour les dossiers concernés La fonction «Assistant Relevés» permet de faciliter le paramétrage. Vous choisissez la boîte de réception des relevés, au choix la boîte habituelle du cabinet ou une boîte spécialement dédiée aux relevés. Puis l activation des dossiers, le choix de la périodicité (journalière, hebdomadaire, mensuelle, annuelle) et du jour de mise à disposition se font client par client ou peuvent être initialisés globalement puis affinés RIB par RIB.

11 Modèle de formulaire d adhésion MODE OPÉRATOIRE ADHÉSION D UNE ENTREPRISE À LA RÉCEPTION DES RELEVÉS BANCAIRES PAR L INTERMÉDIAIRE D UN TIERS 1 Collecte et traitement des relevés Collecte des relevés par jedeclare.com Dans un délai de 3 jours maximum suivant la remise du formulaire à une banque partenaire, les relevés correspondants sont automatiquement mis par la banque à disposition de jedeclare.com. Jedeclare.com vous les livre dans votre boîte à lettres, en respectant la périodicité de chaque dossier client. Vous pouvez visualiser dans l espace privé de jedeclare.com le détail des réceptions, les éventuelles erreurs et demander la réémission des relevés. Les relevés sont conservés 18 mois sur jedeclare.com. Tous les formulaires d adhésion des banques ayant signé un accord avec jedeclare.com, sont téléchargeables au format.pdf sur : 2 Intégration et traitement des relevés collectés dans votre logiciel Selon le logiciel de traitement des relevés, les relevés sont collectés manuellement ou automatiquement par le cabinet, pour être analysés et intégrés en comptabilité, par reprise automatique de données telles que date, montant de l opération sur le compte de trésorerie, n de compte de trésorerie, n de chèque, type d écriture, comptes de contrepartie...

12 Vous souhaitez être accompagné dans la mise en œuvre de la collecte des relevés bancaires? Téléchargez les fiches et guides de mise en œuvre sur Contactez le service clients jedeclare.com au