Des solutions de placement sur mesure.

Transcription

1 Des solutions de placement sur mesure. Nos packs de prestations sont adaptés à vos besoins et vous garantissent indépendance, transparence et liberté de choix.

2 Sommaire Introduction 3 Vue d ensemble des packs de prestations 4 Classic et Premium 6 Mandat de gestion de fortune 8 E-Dépôt 10 2

3 Notre engagement vous permet de réaliser vos objectifs financiers. Nos packs de prestations sont adaptés à vos besoins en matière d opérations de placement. Vous profiterez dans ce domaine d un conseil à la fois indépendant et transparent. En vous faisant bénéficier spontanément des éventuelles rétrocessions qui nous seront versées, nous vous garantirons l absence de conflits d intérêts et de fausses incitations. Conformément à l approche du meilleur de la classe, nous identifions ceux que nous considérons être les meilleurs fonds dans chaque catégorie de placement et les sélectionnons pour vous. Qu est-ce que les rétrocessions? Il s agit de montants versés aux banques par des prestataires tiers en échange de la vente de leurs produits. Depuis le 1 er juillet 2014, la Banque Coop renonce complètement à celles-ci. Si nous ne trouvons aucune alternative à la fois intéressante en termes de performance et sans rétrocessions, nous vous reversons l intégralité de la somme perçue dans ce cadre. Le remboursement d éventuelles rétrocessions s effectue sur une base semestrielle. Vous avez des questions sur nos packs de prestations ou votre dépôt? Appelez-nous au pour convenir d un entretien sans engagement. Nous nous réjouissons de votre visite! 3

4 Vue d ensemble des packs de prestations. Des produits sur mesure. Des recommandations fondées sur des analyses professionnelles. Le choix du pack dépend de votre situation patrimoniale, de vos besoins en matière de conseil et de votre intérêt pour les placements: préférezvous tout gérer vous-même, être conseillé ou nous déléguer ces tâches? Avec l E-Dépôt, vous vous chargez en toute autonomie de ces opérations. Tandis que les packs Classic et Premium vous proposent de bénéficier de nos conseils tout en prenant vousmême vos décisions de placement, les mandats de gestion de fortune vous permettent de déléguer l ensemble de ces tâches à nos spécialistes des marchés financiers. Investisseur Dans le cadre d un processus à plusieurs niveaux, nous sélectionnons les placements proposant les meilleures opportunités et surveillons leur évolution. Nos experts observent et analysent en permanence les marchés financiers mondiaux et identifient les tendances qui s en dégagent. Nos recommandations de placement se basent sur des rapports et des analyses détaillés. Sélection des fonds selon l approche du meilleur de la classe Actuellement, plus de 7000 fonds de placement sont autorisés en Suisse. Afin de garantir à long terme une performance constante, nous sélectionnons et surveillons en permanence ces fonds selon un processus transparent fondé sur des critères standardisés. Autonomie Conseil Délégation Besoin Réaliser vous-même vos opérations de placement, sans conseil de notre part. Prendre des décisions de placement avec l aide de votre conseiller. Choisir votre stratégie de placement et confier la mise en œuvre à la Banque Coop. Pack de prestations E-Dépôt Conseil Classic Conseil Premium Mandat de gestion de fortune 4 5

5 Conseil Classic et Premium. Profitez de nos conseils! Si vous souhaitez prendre vous-même vos décisions de placement tout en bénéficiant d un conseil personnalisé, les packs Classic et Premium sont faits pour vous. Dans les deux cas, nous définissons avec vous votre stratégie de placement, c est-à-dire vos attentes en termes de rendement, votre disposition/capacité à prendre des risques, l horizon de placement et le capital que vous êtes prêt à investir. Un contrôle ciblé par le biais d une surveillance régulière du portefeuille Nous nous assurons régulièrement que la composition de votre dépôt est conforme à votre stratégie de placement et vous signalons le cas échéant tout écart par rapport à celle-ci. Par ailleurs, nous vous contactons dès qu il est judicieux de vendre des titres figurant dans votre dépôt et vous informons en cas de modification de notation. Nous attirons également votre attention sur les éventuels risques cumulés. Classic l offre compacte de base Vous êtes peu actif sur les marchés financiers et investissez principalement dans des fonds et des produits standard. Pack Classic Définition de la stratégie de placement Investissement principalement dans des fonds de placement Contrôle régulier du portefeuille Reporting annuel du portefeuille Aucune rétrocession Sélection des fonds selon l approche du meilleur de la classe Un contrôle régulier de votre portefeuille vous garantit que la composition de votre dépôt est conforme à votre stratégie de placement. 6

6 Si vous souhaitez bénéficier d une information régulière et d un conseil proactif, nous vous recommandons le pack Premium. Premium un service complet et un suivi régulier Le pack Premium vous permet de bénéficier d un service complet. Vous souhaitez être conseillé individuellement, plusieurs fois dans l année et en fonction de vos besoins, et disposer d un interlocuteur unique. Vous attendez des recommandations concrètes et des analyses détaillées des marchés financiers. Le pack Premium vous propose de nombreuses possibilités de placement et un accès illimité à des fonds, à des placements directs et à d autres produits. Le contrôle régulier de votre portefeuille inclut en outre une surveillance des objectifs de cours et vous permet ainsi de profiter de prises de bénéfices et d opportunités à prix avantageux. Pack Premium Définition de la stratégie de placement Suivi régulier Interlocuteur personnel Fonds, placements directs et autres produits de placement Recommandation active de placements Analyses des marchés financiers Contrôle régulier du portefeuille Reporting mensuel du portefeuille Surveillance des objectifs de cours Aucune rétrocession Reporting fiscal Relevé de performance trimestriel Sélection des fonds selon l approche du meilleur de la classe 50 superpoints par tranche de CHF investis dans des fonds de placement, actions ou obligations En ce qui concerne les frais, vous avez le choix entre une tarification forfaitaire ou à l unité. 7

7 Vous souhaitez être informé de l évolution de votre patrimoine? Dans le cadre d un mandat de gestion de fortune, vous recevez chaque semestre un rapport détaillant la performance des placements. Nous nous tenons par ailleurs à tout moment à votre disposition en cas de question ou de souhait particulier. 8

8 Délégation Mandat de gestion de fortune. Nous prenons soin de votre patrimoine. Si vous manquez d intérêt, de temps ou de connaissances pour réaliser vous-même vos opérations de placement, le mieux est d opter pour un mandat de gestion de fortune. Votre patrimoine sera en de bonnes mains: nos spécialistes bénéficient d une grande expérience, d un vaste réseau, de solutions de placement adaptées et de connaissances approfondies dans ce domaine. Vous pouvez nous déléguer l ensemble des décisions de placement dès que votre patrimoine atteint CHF Des placements judicieux grâce à une stratégie adaptée Nous définissons avec vous la stratégie adaptée à vos besoins financiers, en fonction de votre disposition à prendre des risques et de vos attentes en termes de rendement. Nous veillons ensuite à l appliquer minutieusement et en toute autonomie conformément à vos instructions et à la politique de placement de la banque. Des modèles de frais sur mesure Vous avez le choix entre trois modèles de frais dépendant principalement du volume de prestations souhaitées. La solution forfaitaire inclut l ensemble des coûts directement liés à la gestion de votre fortune par la banque (honoraires, taxes, frais, commissions, etc.). Avec la tarification en fonction de la performance, le calcul des honoraires prend également en compte la rentabilité des placements. Enfin, les frais fixes ne comprennent que les coûts de gestion de la fortune. Mandat de gestion de fortune Délégation de l ensemble des décisions de placement à des experts financiers expérimentés Différents modèles de frais A partir d un patrimoine de CHF Extrait semestriel recensant des informations détaillées sur les investissements et leur performance Aucune rétrocession Relevé fiscal Attribution de superpoints: superpoints (mandat avec fonds) superpoints (mandat avec titres) 9

9 Autonomie E-Dépôt. Réalisez vos opérations par internet! Si vous préférez vous charger vousmême de vos opérations de placement et ne souhaitez ni conseil ni surveillance de votre portefeuille, nous vous proposons l E-Dépôt. Vous négociez ainsi en toute autonomie et de manière flexible par le biais de l E-Banking et avez accès aux principales places boursières mondiales. Des frais peu élevés L E-Dépôt est proposé à un prix forfaitaire avantageux ou à un tarif unitaire. Etant donné que, dans les deux cas, vous bénéficiez de frais de transaction et de tenue de dépôt intéressants, aucune prestation (de conseil ou autre) n est incluse. Si vous souhaitez être conseillé, vous pouvez bien entendu à tout moment changer de pack. E-Dépôt Réalisation des opérations en toute autonomie Forfait avantageux incluant la tenue du dépôt et 12 transactions sur titres par an Autres achats et ventes de titres facturés à des conditions avantageuses Possibilité de tarification à l unité Via l E-Banking, depuis chez vous ou n importe quel autre endroit Aucune rétrocession 10

10 Vous ne souhaitez pas être conseillé? Si vous connaissez bien les places boursières internationales et avez le temps et l envie de gérer en toute autonomie vos placements, vous pouvez profiter de frais avantageux grâce à l E-Dépôt. 11

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