ESPACE ESPACE FINANCE ASSURANCE & EPARGNE CONSEIL EN INVESTISSMENTS FINANCIERS EPARGNE SALARIALE ET RETRAITE

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1 ESPACE ESPACE FINANCE ASSURANCE CONSEIL EN INVESTISSMENTS FINANCIERS 18 Bd Montmartre Paris & EPARGNE EPARGNE SALARIALE ET RETRAITE

2 A PROPOS Créée en 2006, Sinfoni est une société de courtage et de Conseil en Investissements Financiers, spécialisée en matière de conseil et gestion de contrats d assurance de personnes individuels et collectifs. Aujourd hui, Sinfoni collabore avec l ensemble des grandes compagnies d assurances du marché et a acquis un savoir-faire reconnu dans différents domaines: la retraite par capitalisation, l épargne salariale, la gestion de passif social, la gestion de trésorerie d entreprises, la gestion de capitaux pour le compte de holdings familiales (family office) Véritable corporate office, la société maîtrise l ingénierie sociale, la gestion financière, le droit des assurances et la réglementation fiscale. Son double statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) et de courtier d assurance lui permet de proposer à ses entreprises- clientes une démarche transparente d audit, de conseil et de gestion des contrats. Sinfoni gère près de 900 millions d euros d encours. En 2012, Sinfoni s est associé au groupe Diot pour la gestion de son activité Prévoyance - Santé, afin de se concentrer sur son cœur de métier : l épargne salariale, la retraite et la gestion de capitaux.

3 AU CŒUR DU SYSTEME Nos clients Les Grandes Entreprises Les PME / PMI Les Holdings Familiales Les Associations & Fondations Les Dirigeants salariés, privés Les TNS : professions libérales et médicales Nos solutions Participation Intéressement PEE PERCO Article 83 Article 39 Madelin TNS IFC Gestion de trésorerie Gestion de capitaux AG2 R La Mondiale Axa ERE Allianz Predica Generali SwissLife Natixis interepargne Carmignac gestion M&G DNCA SPGP Lutetia Capital Finaveo Aprep diffusion Nos partenaires

4 NOS ATOUTS CONFIANCE Depuis sa création en 2006, les capitaux confiées par nos clients atteignent près de 900 millions d euros d encours INDEPENDANCE Société indépendante détenue à 100% par ses associés, gage d impartialité SAVOIR FAIRE Notre double statut Conseil en Investissements Financiers (CIF) et courtier d assurances est différenciant sur le marché et gage de compétences et de sécurité. Notre crédo : le surmesure ; chaque client est unique. EXPERTISE Notre société est composée d experts destinés à sélectionner et suivre en permanence les meilleures gestions financières du marché VEILLE PERMANENTE Notre équipe se tient constamment informée des évolutions réglementaires et des innovations financières afin d être toujours force de propositions pour nos clients LIBERTE Choix de gestion en totale liberté et dans l unique intérêt de nos clients en fonction de leurs objectifs et de leurs besoins. ORIAS CIF E ENGAGEMENT SOUTENU Notre disponibilité et réactivité guide notre engagement COMMUNICATION ACTIVE Notre société prévoit, pour chaque client, une communication systématique et permanente sur l évolution des rendements et performances des produits et modes de gestion proposés

5 LES + + DE SINFONI SINFONI vous accompagne dans toutes vos démarches d Epargne Retraite Entreprise et d externalisation de passif social à travers une mise en œuvre claire, simple et efficace. Nous vous proposons des études personnalisées accompagnées d une gestion financière «sur mesure» et performante. EPARGNE SALARIALE RETRAITE Auditer : Analyser vos risques, Définir vos besoins, Contrôler vos contrats en cours, Conseiller et Concevoir : Rechercher des solutions innovantes, Proposer les produits performants, Sélectionner les meilleurs partenaires, Gérer et Communiquer : Gérer avec rigueur et efficacité, Communiquer afin de pérenniser vos contrats, Anticiper les attentes des salariés EXTERNALISER LE PASSIF SOCIAL Audit et évaluation du passif de votre entreprise, Etablissement d un plan de financement, Conseil sur la meilleure allocation d actifs pour la gestion du passif social, Suivi et règlement par la compagnie d assurance des indemnités de fin de carrière à chaque départ à la retraite des salariés. Le montant de votre passif social est annuellement réévalué. UNE GESTION FINANCIERE SUR MESURE Un processus de sélection de fonds reconnu Identifiant des fonds patrimoniaux à faible volatilité Capable de s adapter aux opportunités des marchés Et proposant une performance régulière et pérenne dans le temps

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7 TROUVER VOTRE SOLUTION Nos solutions Epargne Salariale Nos solutions Retraite Vos objectifs d entreprise Implication, fidélisation, cohésion sociale, stabilité du capital Argument de recrutement Participation Intéressement PEE PERCO Art. 83 Art. 39 Madelin TNS IFC *** *** ** ** *** ** ns ** ** * * *** *** ns Souplesse pour l entreprise Flexibilité pour les salariés * ** ** ** * ns ** ** *** ns *** ** Adaptabilité aux différents collèges Avantage fiscal et/ou social pour l entreprise Avantage fiscal et/ou social pour les bénéficiaires * * ** *** * ns ** ** *** ** ns *** ** ** *** *** *** *** **

8 LES DISPOSITIFS EPARGNE SALARIALE ET RETRAITE Epargne Salariale Retraite Horizon de placement Financement Immédiat + 5 ans Long Terme Retraite Cotisation Obligatoire du salarié (co-financement) Versement volontaire de l entreprise Participation Intéressement PEE PERCO MADELIN (TNS) ART 83 ART 39 IFC Versement volontaire du salarié VIF CET SORTIE CAPITAL (ou rente si PERCO) RENTE VIAGERE (sf IFC) 8

9 LES PASSERELLES ENTRE EPARGNE SALARIALE ET RETRAITE

10 ESPACE FINANCE CONSEIL EN INVESTISSMENTS FINANCIERS 18 Bd Montmartre Paris

11 CORPORATE & FAMILY OFFICE NOS DOMAINES D INTERVENTION Conseil en stratégie d investissement Conseil en Investissements Financiers CLIENT Appel d offres Gestion de Trésorerie Gestion Patrimoniale Financière 11

12 GESTION DE TRESORERIE & CAPITAUX Vos objectifs d entreprise Nos solutions de sécurisation & optimisation Recherche de placement pour optimiser la trésorerie Une sélection permanente et pointue de produits sécurisés et performants sur le marché Rendement du placement Tendre vers un rendement de 5%. Assurer un rendement pérenne dans le temps Exigence permanente, Caractéristiques des produits, composition des fonds Transparence communication, qualité du reporting Vigilance liquidité, rapidité d exécution Processus de gestion Qualité conseil, prestation Échéance court terme Échéance long terme Approche totalement sur mesure et adaptation systématique aux besoins du client : contrats de capitalisation, mandat de gestion, sélection d OPCVM de qualité en fonction de la régularité de leurs performances et de l adéquation des objectifs du client avec les process de gestion Disponibilités des intervenants. Régularité des contacts et informations pour le compte du client S affranchir de la volatilité. Volonté de surperformance de l actif en uros Une gestion prudente permettant de protéger le capital contre l inflation. Maintenir une sécurisation pour une meilleure valorisation du capital dans le temps Notre propre sélection de fonds Solutions sur mesure en fonction des horizons et des objectifs du client : obligations d entreprises, contrats de capitalisation, fonds monétaires dynamiques, fonds patrimoniaux et action