Partenéo Vitalité EN BREF EN DETAIL

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1 Partenéo Vitalité A 50 ans, de nombreuses questions se posent, la retraite! la santé! l avenir de ses proches! Quelles solutions pour avancer l esprit serein? EN BREF La Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté vous apporte des solutions personnalisées grâce à PARTENEO Vitalité qui vous permet de construire à la fois une épargne pour profiter pleinement de votre retraite et mettre en place le ou les contrats de prévoyance adapté(s) à votre situation. Points Forts Partenéo est une solution combinée à votre main comprenant : Un contrat d assurance vie adapté à votre situation, Un contrat de prévoyance en fonction de votre situation : adhérent à une mutuelle ou non, en situation de dépendance ou non, avec un besoin de contrat obsèques... Des conditions tarifaires privilégiées en cas de souscriptions simultanées* * voir conditions en agence EN DETAIL Adhérent PARTENEO est réservé aux personnes titulaires ou co-titulaires d un compte de dépôt à la Banque Populaire. 1/5

2 PARTENEO Vitalité est une réponse adaptée pour les personnes souhaitant préparer leur retraite et leurs futurs projets. Fonctionnement PARTENEO Vitalité est une offre associée permettant de combiner : - Un contrat d Assurance Vie : Horizeo ou Solevia +, - Un contrat prévoyance. Parmi les contrats prévoyances proposés, découvrez notre contrat perte d autonomie (Autonomis) ou notre contrat obsèques (Fructi Obsèques) ou notre mutuelle santé (Fructi Santé). La souscription indépendante de chaque contrat reste libre pour les personnes qui ne souhaitent pas bénéficier des conditions privilégiées de PARTENEO Vitalité. Horizeo Horizéo est un contrat d assurance vie multisupports nouvelle génération accessible, modulable et toutes options comprises qui permet de constituer un capital, préparer sa retraite ou transmettre son patrimoine. Vous constituez un capital à votre rythme dès 30 par mois ou à partir de 100 en versement initial. Vous donnez à votre contrat l orientation financière que vous souhaitez, selon votre profil investisseur, en effectuant des versements sur : > Une sélection de supports financiers en unités de compte (1) (OPCVM actions, OPCVM obligations ) pour diversifier vos investissements en fonction de vos objectifs et de votre sensibilité au risque liée aux marchés financiers (1). > Des packs de supports financiers prédéfinis si vous êtes intéressés par le potentiel de performance des marchés financiers. > Un fonds en euros totalement sécurisé et garanti pour ne prendre aucun risque en capital et bénéficier d un rendement régulier. Solevia Solévia est un contrat d assurance vie de type multisupports intégrant les dernières innovations en matière de gestion financière : un investissement diversifié et une large gamme de supports financiers couvrant les principales classes d actifs, zones géographiques et secteurs d activité. Quelle que soit votre situation patrimoniale, Solévia vous apporte des solutions spécifiques dans un cadre fiscal avantageux. Vous percevez des revenus complémentaires en mettant en place des rachats partiels programmés qui génèreront des revenus réguliers chaque mois ou chaque trimestre (2). Vous assurez une protection à vos proches en cas de décès Solévia intègre une garantie de prévoyance en cas de décès qui assure à vos bénéficiaires, quelle que soit l évolution des marchés financiers, le versement d un capital au moins égal aux sommes investies. La gestion pilotée BALANCEO Trois formules en fonction de votre profil d investisseur : Formule Initiation : pour les plus prudents qui privilégient la sécurité (80% fonds en euros/20% supports actions (1) ). Formule Equilibre : pour ceux qui recherchent du rendement avec comme contrepartie une prise de risque modérée (60% fonds en euros/40% supports actions (1) ). 2/5

3 Formule Tonique : pour ceux qui recherchent un potentiel de performances et acceptent en contrepartie une prise de risque plus élevée (40% fonds en euros/60% supports actions (1) ). Un mécanisme de rééquilibrage automatique trimestriel assure le maintien de la répartition entre les supports, conformément à la formule choisie au départ. La gestion libre Trois options d'arbitrage automatique sans frais supplémentaires : Sécurisation des plus-values : pour mettre à l abri ce que vous avez déjà gagné. Les plusvalues générées sur les supports financiers sont arbitrées sur le fonds en euros (sous réserve que les plus-values atteignent 150 par support). Dynamisation des plus-values : pour diversifier votre investissement sans entamer le capital investi sur le fonds en euros. Les intérêts générés par le fonds en euros sont placés sur les supports financiers de votre choix (sous réserve d un investissement minimum de 150 par support). Hisséo Vie + : pour diversifier progressivement et pendant 36 mois maximum les sommes investies (minimum 150 par support) sur le fonds en euros vers des supports financiers librement choisis. Autonomis Autonomis est un contrat de prévoyance qui vous aide à faire face aux conséquences souvent lourdes de la dépendance. Il vous assure, en cas de perte d'autonomie, le versement d une rente viagère, d un capital équipement forfaitaire ainsi que des services d assistance (3). Fructi-obsèques Plan Fructi-Obsèques est un contrat de prévoyance qui vous permet de prévoir dès aujourd hui le financement de vos obsèques afin de soulager vos proches de tout souci financier et d organisation le moment venu. En adhérant au contrat Plan Fructi-Obsèques vous assurez notamment à vos proches le versement d un capital en cas de décès (3). Fructi Santé Fructi-Santé est une complémentaire santé spécialement étudiée pour compenser la baisse des remboursements relevant du régime obligatoire d assurance maladie (3). Avec Fructi-Santé, vous maîtrisez le budget de santé de votre famille. Date d effet Pour le contrat d Assurance Vie : date de signature de la demande d adhésion. Pour les contrats de prévoyance : - Fructi Santé : dès la signature de la demande d'adhésion - Autonomis : la date d'effet de l'adhésion est égale à la date de l'acceptation de l'assureur (date notifiée dans le certificat d'adhésion). - Fructi-Obsèques : le premier jour du mois qui suit la signature de la demande d'adhésion sous réserve du paiement de la première cotisation. Durée Chaque contrat conserve ses caractéristiques propres. 3/5

4 Pour le contrat d assurance vie : viagère (durée fiscale conseillée : 8 ans) Pour les contrats prévoyances : Un an renouvelable annuellement par tacite reconduction. PARTENEO Vitalité est une solution qui permet de vous projeter dans vos projets futurs. La fin des études des enfants le remboursement de votre résidence principale terminé, c est le moment de préparer de nouvelles étapes. (1) Il existe des risques sur les supports financiers en unités de compte. La valeur de ces derniers est exposée à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dont l amplitude peut varier en fonction de la nature de l unité de compte et en fonction de l évolution des marchés financiers. L assureur ne s engage que sur le nombre et non sur la valeur de ces unités de compte, le risque de fluctuation est intégralement supporté par l adhérent. (2) En présence d un bénéficiaire acceptant, son accord est nécessaire. (3) Selon les dispositions des conditions générales valant notice d'information. Horizéo, Solevia et Plan Fructi-Obsèques sont des contrats d Assurances Banque Populaire Vie, entreprise régie par le Code des assurances. Autonomis est une convention d'assurance et d'assistance. Le contrat d'assurance est souscrit auprès d Assurances Banque Populaire Prévoyance, entreprise régie par le Code des assurances. Les prestations d'assistance sont assurées par FIDELIA Assistance, entreprise régie par le Code des assurances. Les prestations d'assistance du Plan Fructri Obsèques sont mises en œuvre par Mondial Assistance France SAS, Société de Courtage d Assurances immatriculée à l ORIAS sous le numéro Autorité de contrôle des Assurances et des Mutuelles Fructi-Santé est un contrat assuré par MAAF-SANTE, mutuelle d'assurance régie par le livre II du Code de la mutualité, et Assurances Banque Populaire Prévoyance, entreprise régie par le Code des assurances. 4/5

5 Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté, intermédiaire d assurance inscrit à l Orias sous le N /5

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