RHETORES FINANCE QUESTIONNAIRE CLIENT

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1 RHETORES FINANCE QUESTIONNAIRE CLIENT Date de l entretien : Conseiller Gérant : Nom : Nom : Nom de jeune fille : Nom de jeune fille : Prénom : Prénom : Date de naissance : Date de naissance : Lieu de naissance : Lieu de naissance : Nationalité : Nationalité : Résidence fiscale : Résidence fiscale : Adresse : Régime matrimonial : Donation au dernier vivant : Client professionnel : Client professionnel : Profession : Profession : Mobile : Mobile : Domicile : Domicile : Courriel : Courriel : Personnes politiquement exposées : Exercice d un mandant public par vous même ou un membre direct de votre famille?!oui!non - Au cours des 12 derniers mois : Si oui, nature de la fonction... Existence d une relation étroite avec des personnes connues?!oui!non Si oui, nom de la personne : Enfants Nom - Prénom Date de naissance JJ/MM/AAAA Rattaché au foyer fiscal Couple/Monsieur/ Madame Particularités Adoption, invalidité, etc. Donations effectuées au profit de : Le I_I I_I I_I I_I I_I I_I PP US NP Le I_I I_I I_I I_I I_I I_I PP US NP Le I_I I_I I_I I_I I_I I_I PP US NP Le conseiller ayant recueilli le présent document patrimonial certifie avoir vu l ensemble des justificatifs originaux et en particulier l original de la pièce d identité en cours de validité.

2 Bilan Patrimonial Immobilier (RP, Locatif, SCI, SCPI) Désignation Valeur Détenteur Forme de détention* Capital emprunté Date emprunt Crédits en cours Mens Taux Type Ass. Décès Quotité et Taux Valeurs Mobilières (Cptes Titres vifs, OPCVM, Etc) Désignation Valeur (en ) Date d ouverture Epargne Mensuelle performance satisfaction Non Coté (FIP, FCPI) Valeur Date d ouverture Epargne Mensuelle performance satisfaction Assurance - Vie Type de contrat Valeur Epargne Mensuelle Bénéficiaires Date d ouverture Performance satisfaction Liquidités (C.C,LDD,Livret A, CAT, PEL, CEL) Désignation Valeur Epargne Mensuelle Date d ouverture Biens professionnels (droits sociaux, fonds de commerce, etc.), placements fonciers (terrains, GFA, forêts...) Désignation Valeur Détenteur Charges associées Particularités 2

3 Particularités fiscales et éléments hors bilan : (Plus-values, déficits non encore imputés, revenus perçus à l étranger, bien exonérés d ISF, dispositifs légaux utilisés cautions, hypothèques, stockoptions, contrats de prévoyance, Contrat Madelin retraite, Epargne salariale ) Vos revenus Client Conjoint Foyer Revenus professionnels Dont dividendes Revenus / déficit foncier Nombre parts Revenu fiscal de référence TMI IMPOT SUR LE REVENU ISF Taux d endettement Commentaires et cas particuliers :... 3

4 Vos objectifs Choix Classement Obtenir des revenus complémentaires (quel montant, quelle durée, quelle périodicité?) Optimiser la rentabilité de vos placements financiers (quelle est votre sensibilité au risque?) Investir dans l'immobilier (quel apport personnel?) Protéger le conjoint ou les proches contre les conséquences d un décès (qui protéger, quelles orientations privilégier?) Transmettre votre patrimoine ou votre entreprise (qui avantager, sous quel horizon?) Optimisation de la fiscalité (IRPP, ISF) Préparer votre retraite Autres : Vos moyens financiers disponibles : Capital disponible immédiat : Quelle est votre capacité d épargne mensuelle : 4

5 Connaissances et expériences financières Votre expérience en matière de service d investissements Disposez-vous ou avez-vous disposé de comptes d instruments financiers? OUI NON Si OUI, préciser leur mode de gestion : Directement et personnellement Si OUI, combien avez vous passé d ordres au cours de la dernière année? Aucun Au moins un par an Plus de 3 ou 4 par mois Directement avec les conseils d établissement habilité Si OUI, lequel? Par un mandat confié à un gérant Si OUI, depuis ans Avez-vous exercé pendant au moins un an, dans le secteur financier, une position professionnelle exigeant une connaissance de l investissement en instrument financiers? OUI NON Si OUI laquelle : Durée : Votre niveau de connaissance et d intervention des instruments et des marchés CONNAISSANCES FINANCIERES Vous Mauvaises Moyennes Bonnes Votre conjoint Mauvaises Moyennes Bonnes AVERSION AU RISQUE Vous Faible Moyenne Elevée Votre conjoint Faible Moyenne Elevée 5

6 Types d instruments financiers Connaissez-vous les instruments financiers suivants et les risques qui y sont liés? Avez-vous déjà passé des ordres sur ce type d instruments financiers? Avez-vous déjà bénéficié de conseil en investissement sur ce type d instruments financiers? Avez-vous déjà signé un mandat de gestion incluant ce type d instruments financiers? Oui Non Oui Non Oui Non Oui Non OPCVM Monétaire Obligations et OPCVM obligataires Actions et OPCVM Actions ETF Fonds garantis, Fonds à formule OPCVM ARIA, OPCVM ARIA EL, FCIMT, Fonds alternatifs Pierre Papier (OPCI SCPI) Je souhaite recevoir les newsletters de RHETORES FINANCE COMMENTAIRES... Fait à.le Signature : CADRE A USAGE INTERNE Cohérence des informations Complétude des informations Avertissement envoyé au client 6