Fonds diversifiés Banque Nationale. Une solution de placement simple et efficace

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1 Fonds diversifiés Banque Nationale Une solution de placement simple et efficace

2 INVESTIR Fonds diversifiés Banque Nationale Que sont les Fonds diversifiés? Cinq solutions clés en main conçues pour répondre aux besoins de différents profils d investisseur. Une diversification optimale par classes d actif, régions géographiques, styles de gestion, tailles d entreprise et secteurs économiques pour bien équilibrer le risque et le rendement de votre portefeuille. Une gestion professionnelle grâce à une équipe expérimentée qui veille à la gestion de chaque fonds commun de placement. Une solution pratique et à votre portée pour un investissement initial de 500 $, dans un compte enregistré ou non. Une grande flexibilité vous permettant d ajouter des sommes à votre Fonds diversifié et d en retirer à la fréquence et au montant de votre choix*. * Des minimums s appliquent. La diversification : un ingrédient essentiel pour un investissement couronné de succès Une bonne stratégie de placement ne dépend pas uniquement de la sélection des titres en portefeuille, ni des moments auxquels les placements sont effectués. Pour minimiser les risques de votre portefeuille et en optimiser le rendement, il faut aussi appliquer le principe de diversification. Concentrer vos placements dans un seul titre ou une seule classe d actif est toujours un choix risqué, particulièrement en situation de marché tumultueuse. Pour éviter de mettre tous vos œufs dans le même panier, il faut répartir votre avoir parmi différentes classes d actif. Il existe trois grandes classes d actif : les liquidités, les titres à revenu fixe et les titres de participation (actions). Chacune présente des caractéristiques uniques sur les plans de la protection du capital et du potentiel de rendement, et chacune réagit différemment aux situations de marché. Votre stratégie de répartition d actifs vous permet de contrôler le niveau de risque de votre portefeuille, ce qui influe directement sur son potentiel de rendement. La diversification à l intérieur des classes d actif minimise également l impact négatif qu un titre baissier pourrait avoir sur votre portefeuille. Les Fonds diversifiés Banque Nationale 1 vous offrent également la tranquillité d esprit de savoir que trois groupes d experts travaillent pour vous tout au long de ce processus : votre conseiller, Banque Nationale Investissements et les gestionnaires de portefeuille. Vous et votre conseiller Banque Nationale Investissements Gestionnaires de portefeuille Identification de votre profil d investisseur Optimisation de la composition des portefeuilles Gestion des fonds Répartition parmi les classes d actif (liquidités, titres à revenu fixe et actions) Répartition géographique et régionale Combinaison de styles de gestion Types et capitalisations d entreprises Choix des secteurs d activité Choix des titres individuels

3 Les cinq profils des Fonds diversifiés Répartitions d actifs cibles des différents profils des Fonds diversifiés Potentiel de rendement 65 % 35 % PRUDENT 20 % 15 % 65 % CONSERVATEUR 35 % 65 % PONDÉRÉ 55 % 45 % ÉQUILIBRÉ 75 % 25 % CROISSANCE Liquidités et court terme Revenu fixe Actions canadiennes et mondiales Risque (volatilité) Prudent Conservateur Pondéré Équilibré Croissance Liquidités et court terme 35 % 15 % Revenu fixe 65 % 65 % 65 % 45 % 25 % Actions canadiennes et mondiales 20 % 35 % 55 % 75 % Les avantages des fonds communs de placement La diversification. La varieté des solutions offertes. La liquidité. La gestion professionnelle. La souplesse d adaptation à votre situation financière.

4 Les Fonds diversifiés : quelques outils à votre disposition Relevés de compte À titre de détenteur d un Fonds diversifié, vous recevez trimestriellement un relevé de compte comportant toute l information pertinente à votre placement ainsi qu un calcul personnalisé du rendement obtenu. Le Financier Le bulletin d information trimestriel intitulé Le Financier offre des commentaires économiques et financiers, ainsi que des conseils en matière de placement. Prospectus, aperçus des fonds et rapports financiers Le prospectus et les aperçus des fonds, des documents d information réglementaires annuels, présentent de l information générale ainsi que des détails spécifiques sur tous nos fonds communs de placement; les rapports financiers sont des outils d analyse et d information. Vous pouvez consulter ces documents sur notre site à bnc.ca. Site Internet (bnc.ca) Tous les outils et les documents d information y sont, vous permettant d approfondir vos connaissances à l égard des Fonds diversifiés.

5 Nos solutions gérées Il arrive un moment où vos placements requièrent une attention particulière ou des connaissances plus pointues (fiscalité, gestion de devises, aspects légaux, etc.). Une solution clés en main permet de déléguer ces tâches à des experts en qui vous pouvez avoir confiance. Les solutions qui suivent sont conçues pour assurer une bonne harmonisation des compétences et une bonne diversification des actifs. Solutions d accumulation Niveau de sophistication Fonds diversifiés Portefeuilles Stratégiques Portefeuilles Gérés Gestion privée de placement Gestion privée 1859 Solutions de revenu Portefeuilles Gérés Option retraite Portefeuilles de revenu mensuel Investissement minimal 500$ $ $ $ $ Solutions d accumulation Fonds diversifiés 2 Les Fonds diversifiés vous conviennent si vous recherchez une solution simple et efficace pour bien diversifier votre portefeuille. Portefeuilles Stratégiques 2 Les Portefeuilles Stratégiques vous offrent une solution complète en investissant dans différents fonds choisis pour leur complémentarité et la diversification de votre portefeuille. Portefeuilles Gérés 2 Les Portefeuilles Gérés vous offrent une solution clés en main en fonds communs de placement assortie d un service de gestion discrétionnaire pour profiter au maximum des occasions de marché. Gestion privée de placement 3 Avec la Gestion privée de placement, vous avez pleinement accès à un service de gestion discrétionnaire s inspirant de la gestion de portefeuille institutionnelle. Gestion privée Gestion privée 1859 offre une combinaison exclusive de conseils et de services spécialisés qui permet d élaborer une solution personnalisée pour chaque individu ou famille tenant compte de tous les aspects de la gestion de patrimoine. Solutions de revenu 5 Portefeuilles de revenu mensuel 2 Créés à partir d un processus rigoureux, avant-gardistes et fiscalement avantageux, ils s intègrent parfaitement à une stratégie de placement pour la retraite. Portefeuilles Gérés Option retraite 2 Les Portefeuilles Gérés Option retraite sont une façon simple et avantageuse de recevoir une distribution fixe 6, tout en continuant de bénéficier d une gestion professionnelle de vos avoirs. 1 Les Fonds diversifiés sont offerts par Banque Nationale Investissements inc., filiale en propriété exclusive de la Banque Nationale du Canada. 2 Les Fonds Banque Nationale (incluant les Fonds diversifiés et les Portefeuilles de revenu mensuel), les Portefeuilles Stratégiques Banque Nationale (les «Portefeuilles Stratégiques») et les Portefeuilles Gérés Banque Nationale (les «Portefeuilles Gérés») (collectivement les «Portefeuilles») sont offerts par Banque Nationale Investissements inc., filiale en propriété exclusive de la Banque Nationale du Canada. Un placement dans un fonds commun de placement et l utilisation d un service de répartition d actifs (tel que les Portefeuilles) peuvent donner lieu à des frais de courtage, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d autres frais. Veuillez lire le prospectus des fonds ou celui des fonds dans lesquels les Portefeuilles peuvent investir avant de faire un placement. Les titres des fonds ne sont pas assurés par la Société d assurance-dépôts du Canada ni par un autre organisme public d assurance-dépôts. Rien ne garantit que les fonds de marché monétaire pourront maintenir une valeur liquidative fixe par titre ou que le plein montant de votre placement dans un fonds vous sera retourné. Les fonds ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n est pas indicatif de leur rendement à venir. Dans le cas des Portefeuilles Gérés, les investisseurs devront conclure une entente de gestion discrétionnaire avec Trust Banque Nationale inc. (pour toutes les activités dans les provinces de Québec, de l Île-du-Prince-Édouard, de la Saskatchewan et du Nouveau-Brunswick) ou Société de fiducie Natcan (pour toutes les activités dans les autres provinces et territoires du Canada) qui donne au gestionnaire de portefeuille le pouvoir de choisir, d ajouter ou de retirer des Fonds Banque Nationale faisant partie des Portefeuilles Gérés. Il n existe aucuns frais liés au placement dans les Portefeuilles Gérés, sauf les frais liés au placement dans les fonds qui font partie des Portefeuilles Gérés. Toutes les distributions versées par un fonds faisant partie des Portefeuilles Gérés seront automatiquement réinvesties pour vous. 3 La Gestion privée de placement est offerte par Trust Banque Nationale inc. et Société de Fiducie Natcan, deux filiales de la Banque Nationale du Canada agissant sous le nom commercial de Trust Banque Nationale. 4 Banque Nationale Gestion privée 1859 est une marque de commerce utilisée sous licence par la Banque Nationale du Canada et certaines de ses filiales. 5 Les solutions de revenu regroupent les Portefeuilles de revenu mensuel (Série R) ainsi que les Portefeuilles Gérés Option retraite, lesquels investissent dans des Fonds Banque Nationale (Série R). Les parts de Séries R versent des distributions mensuelles composées de revenu net et pouvant comprendre une portion importante de remboursement de capital. Un remboursement de capital diminue la valeur de votre placement initial et ne doit pas être confondu avec le rendement de votre placement. Les remboursements de capital non réinvestis peuvent réduire la valeur liquidative du fonds et peuvent réduire sa capacité à produire du revenu par la suite. 6 Le montant de distribution est dit fixe pour chacun des Fonds Banque Nationale (Série R) composant les Portefeuilles Gérés, car il ne varie pas d une distribution à l autre. Cependant, il n est pas garanti et peut être rajusté si les conditions du marché l exigent. Le montant total de la distribution est pondéré selon le poids de chacun des fonds constituant les Portefeuilles Gérés et peut varier selon les rééquilibrages et la déviation tactique. Les cibles de distribution des Fonds Banque Nationale (Série R) sont réévaluées annuellement au mois de janvier. Les distributions pour la Série R sont composées de revenu net et peuvent inclure une portion importante de remboursement de capital.

6 Pour des opérations bancaires quotidiennes qui vous simplifient la vie. Pour la réalisation de tous vos projets selon vos événements de vie. Pour des projets à court terme ou pour votre retraite, des solutions et des conseils adaptés. Pour avoir l esprit tranquille, une protection d assurance pour vous et vos biens. Pour léguer votre patrimoine à ceux qui vous sont chers. Pour accompagner les décideurs dans le développement de leur entreprise. l Pour toute question à propos des Fonds diversifiés Banque Nationale communiquez en tout temps avec le Service-conseil Banque Nationale Investissements au sans frais au , (2014/07) ou avec le service à la clientèle TelNat au sans frais au TelNat-1 ( ) bnc.ca/investissement 2014 Banque Nationale du Canada. Tous droits réservés. Toute reproduction totale ou partielle est strictement interdite sans l autorisation préalable écrite de la Banque Nationale du Canada.

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