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1 Souscription du 8 janvier au 28 janvier 203 7h (sauf clôture anticipée sans préavis au gré de l émetteur) Éligible au comptes-titres et à l assurance vie lcl Objectif France (JANVier 203) Un placement sur 6 ans investi sur les plus grandes sociétés françaises, au travers de l indice CAC 40 (calculé hors dividendes, vous ne bénéficiez pas des dividendes des actions le composant). Ce placement est un titre à capital garanti à l échéance, émis par dna (société Luxembourgeoise de titrisation) et garanti par LCL. Il est soumis au risque de faillite ou de défaut de LCL. DEMANDEZ PLUS À VOTRE ARGE NT

2 lcl Objectif France (Janvier 203) Un placement investi sur les 4O plus grandes capitalisations françaises : La performance finale est liée à l évolution de l indice CAC 40 (dividendes non réinvestis). Une garantie du capital : Quelle que soit l évolution de LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203), vous récupérez votre capital à l échéance. DESCRIPTION DE LA FORMULE À L ÉCHÉANCE DES 6 ANS, LE 7 février 209, VOTRE CAPITAL EST GARANTI ET VOUS RECEVEZ LA PERFORMANCE POSITIVE DE L INDICE CAC 40 A 6 ANS PAR RAPPORT A SON NIVEAU INITIAL (AVEC UN MAXIMUM DE 50% - SOIT UN TAUX DE RENDEMENT ANNUEL BRUT DE 6,99% ). L indice CAC 40 est calculé hors dividendes et il ne bénéficie pas des dividendes des actions le composant. L investisseur accepte de limiter ses gains en cas de forte hausse de l indice. En cas de rachat avant l échéance, la garantie en capital ne s applique pas. LCL s engage à rembourser aux investisseurs le capital et la formule promise à l échéance même en cas de faillite de l émetteur. comment ça fonctionne? Au lancement de la formule : le niveau initial du CAC 40 est relevé (moyenne des cours de clôture des 4, 5 et 8 février 203). Puis, à l échéance des 6 ans, le niveau du CAC 40 est à nouveau relevé (moyenne des cours de clôture des 8, 2 et 22 janvier 209). La performance du CAC 40 à 6 ans est ainsi calculée entre le niveau initial et le niveau final. Les données chiffrées utilisées dans cet exemple n'ont qu'une valeur illustrative, l'objectif étant de décrire le mécanisme de LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) Performance réalisée par le CAC 40 à 6 ans Vous percevez... Si la performance du CAC 40 est négative à 6 ans par rapport à son niveau initial Si la performance du CAC 40 est est comprise entre 0 et 50% par rapport à son niveau initial Si la performance du CAC 40 est est supérieure à 50% par rapport à son niveau initial -20% +25% +85% Le capital investi Le capital investi + un gain de 25% (soit un taux de rendement annuel brut de 3,79% ) Le capital investi + un gain plafonné à 50% (soit un taux de rendement annuel brut de 6,99% ) L indice CAC 40 est composé des 40 premières capitalisations de la Bourse de Paris, sélectionnées sur la base de leur capitalisation boursière et du volume de leurs transactions. Les dividendes versés par les actions composant l indice CAC 40 ne sont pas pris en compte dans le calcul de ce dernier. Des informations concernant l indice, ses performances passées et futures ainsi que sa volatilité peuvent être notamment obtenues sur le site d Euronext Paris S.A. ( Pour information, les 40 valeurs «phares» du marché Français qui composent le CAC 40 au 4/2/202 : (source Euronext) ACCOR Services aux consommateurs AIR LIQUIDE Matériaux de base ALCATEL-LUCENT Technologie ALSTOM SA ARCELORMITTAL Matériaux de base AXA Sociétés financières BNP PARIBAS Sociétés financières BOUYGUES CAP GEMINI Technologies CARREFOUR Services aux consommateurs CREDIT AGRICOLE SA Sociétés financières DANONE Biens de consommation EADS NV ELECTRICITE DE FRANCE Services aux collectivités ESSILOR INTERNATIONAL Santé FRANCE TELECOM Télécommunications GDF SUEZ Services aux collectivités L OREAL Biens de consommation LAFARGE LEGRAND LVMH Biens de consommation MICHELIN Biens de consommation PERNOD-RICARD Biens de consommation PPR Services aux consommateurs PUBLICIS GROUPE Services aux consommateurs RENAULT Biens de consommation SAFRAN SAINT GOBAIN SANOFI Santé SCHNEIDER ELECTRIC SOCIETE GENERALE Sociétés financières SOLVAY Matériaux de base STMICROELECTRONICS Technologie TECHNIP Pétrole et gaz TOTAL Pétrole et gaz UNIBAIL-RODAMCO Sociétés financières VALLOUREC VEOLIA ENVIRONNEMENT Services aux collectivités VINCI VIVENDI Services aux consommateurs LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) est soumis au risque de défaut ou de faillite de LCL ; dans ce cas, le remboursement à l échéance pourra être inférieur à la formule décrite ci-dessus (risque de perte en capital). Le terme capital utilisé dans ce document désigne la valeur nominale du titre au 7/02/203. Le remboursement du capital et le gain potentiel sont valables au 7/02/209 pour les investissements réalisés entre le 8/0/203 et le 28/0/203 et sont calculés sur la base de la valeur nominale du titre, hors frais et fiscalité applicables au compte-titres ou à l assurance vie.

3 Synthèse des avantages et inconvénients AVANTAGES ET INCONVÉNIENTS DE LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) POUR LES INVESTISSEURS AYANT SOUSCRIT ENTRE LE 8 JANVIER ET LE 28 JANVIER 203 Avantages Votre capital est garanti, dès lors que vous avez souscrit pendant la période de souscription (du 8 janvier au 28 janvier 203 à 7h) et conservé votre placement 6 ans (jusqu à l échéance du 07/02/209). Et ce, même en cas de baisse importante de l indice CAC 40. Vous recevez, à l échéance, un gain égal à la performance positive de l indice CAC 40 à 6 ans par rapport à son niveau initial (avec un maximum de 50% - soit un taux de rendement annuel brut de 6,99% ). Inconvénients Le remboursement du capital et la formule sont valables à l échéance (7 février 209) ; si vous souhaitez vendre tout ou partie de votre placement avant l échéance, vous vous exposez à un risque de perte en capital. La performance de LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) est plafonnée à 50% (soit un taux de rendement annuel brut maximum de 6,99% ). L investisseur accepte de limiter ses gains en cas de forte hausse de l indice c'est-à-dire supérieure à 50%. Le placement ne bénéficie pas des dividendes des actions composant l indice CAC 40. La performance d un indice dividendes non réinvestis est inférieure à celle d un indice dividendes réinvestis. LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) est un titre émis par dna et garanti par LCL : en cas de défaut de LCL, il existerait un risque de perte en capital, même à l échéance. LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) est soumis au risque de défaut ou de faillite de LCL ; dans ce cas, le remboursement à l échéance pourra être inférieur à la formule décrite ci-dessus (risque de perte en capital). Le terme capital utilisé dans ce document désigne la valeur nominale du titre au 7/02/203. Le remboursement du capital et le gain potentiel sont valables au 7/02/209 pour les investissements réalisés entre le 8/0/203 et le 28/0/203 et sont calculés sur la base de la valeur nominale du titre, hors frais et fiscalité applicables au compte-titres ou à l assurance vie.

4 Dans le cadre d une souscription dans l assurance vie LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) peut être choisie comme unité de compte dans des contrats d assurance vie ou de capitalisation. Ces contrats d assurance vie ne comportent pas de garantie en capital. L assureur s engage exclusivement sur le nombre d unités de compte et non sur leur valeur. La valeur prise en compte pour la conversion en nombre d unités de compte est la valeur d émission de LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203). LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) est proposée en qualité d unité de compte et elle est soumise au risque de défaut ou faillite de LCL, garant de l émission et est soumise au risque de perte de valeur du capital investi en cas de rachat, d arbitrage ou de dénouement par décès avant l échéance de LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203). Existence de conflits d intérêt potentiels sur la valeur de rachat ou de réalisation : en cas de demande de rachat, d arbitrage ou de dénouement du contrat avant l échéance, l émetteur ou une entité liée financièrement peut décider d acquérir le titre de créance. La valeur de l obligation retenue pour la valorisation du contrat d assurance vie et les opérations de désinvestissement sur l unité de compte obligataire est la valeur de réalisation sur le marché secondaire. Pour information, une valorisation complémentaire est effectuée tous les 5 jours par un organisme indépendant. Vous pourrez l obtenir en vous rapprochant de votre conseiller. Les prélèvements (frais de gestion et cotisation décès) liés au contrat d assurance vie ont un impact sur la valorisation de la part du contrat adossée à LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203). À l échéance des 6 ans, à titre d exemple, pour un contrat dont les prélèvements sont par exemple de % : - Si la performance du CAC 40 est négative à 6 ans par rapport à son niveau initial, le gain brut est de 0% et le taux de rendement annuel brut est alors égal à 0%. Le taux de rendement annuel net correspondant sera de -%. - Si la performance du CAC 40 est comprise entre 0% et 50% par rapport à son niveau initial, le gain brut est égal à la performance du CAC 40. Le gain brut est alors compris entre 0% et 50%. Le taux de rendement annuel brut est alors compris entre 0% et 6,99%. Le taux de rendement annuel net correspondant sera compris entre -% et 5,92%. - Si la performance du CAC 40 est supérieur à 50% par rapport à son niveau initial, le gain brut est de 50% et le taux de rendement annuel brut est alors égal à 6,99%. Le taux de rendement annuel net correspondant sera de 5,92%. Les prélèvements propres à chacun des contrats sont précisés au sein de leur notice d information. Ces exemples de rendement ne tiennent pas compte des contributions sociales ou fiscales. LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) en tant qu unité de compte de contrat d assurance vie bénéficiera de la fiscalité spécifique de ces derniers. Pour une information complète sur la fiscalité des contrats d assurance vie, reportez vous à leur notice d information.

5 Ce produit peut faire l objet de restrictions à l égard de certaines personnes ou dans certains pays en vertu des règlementations nationales applicables à ces personnes ou dans ces pays. Il vous appartient de vous assurer d une part que vous êtes autorisé à investir dans ce produit et, d autre part, que le placement considéré correspond à votre situation financière et à votre objectif d investissement. Ce document n est pas destiné à être distribué aux Etats-Unis et/ou à des US Persons ou dans des Etats où la commercialisation des titres n est pas autorisée. Caractéristiques Principales Nature juridique : Obligation de droit français. Période de souscription : Du 8 janvier au 28 janvier 203 à 7h. La période de souscription pourra être clôturée par anticipation sans préavis au gré de l'émetteur. Code ISIN : FR Emetteur : dna SA, société luxembourgeoise de titrisation (société d Amundi Group) Garant de l émission : Crédit Lyonnais S.A. ( LCL ). LCL s engage à rembourser aux investisseurs le capital et la formule promise à l échéance. Date de l émission : 7 février 203 Date d échéance : 7 février 209 Durée d investissement : 6 ans Eligibilité : Compte-titres et contrats d assurance vie (Lionvie Rouge Corinthe et 2, Rouge Corinthe 3, Lionvie Vert Equateur et 2, Lionvie Multicapital, Actilion Vie et 2, Lionvie Opportunité Déc. 97, Avril 98, Nov. 98, Mars 99, Oct. 99, Avril 00, Août 00, Déc. 00, Avril 0, Juillet 0 (sauf Juin 97), Lionvie Opportunités Permanent, Lionvie Croissance Double). Valeur nominale : 00 le 7 février 203 Cotation : Bourse de Paris (Euronext Paris Devise : Euro Niveau de garantie du capital à l échéance : 00% de la valeur nominale Sous-jacent : L indice CAC 40 (Code Reuters.FCHI ) est la principale référence de la Bourse de Paris. Il est calculé hors dividendes, sur une sélection de 40 actions françaises parmi les 00 plus fortes capitalisations d Euronext Paris. Il est disponible sur le site internet Frais d investissement à la charge du souscripteur : - Dans le cadre d un investissement sur le compte-titres :,80% TTC, néant à la revente, - Dans le cadre d un investissement sur un contrat d assurance vie ou de capitalisation : les frais sur versements ou frais d arbitrages sont ceux applicables aux contrats d assurance vie sur lesquels l opération est réalisée. Marché secondaire : Liquidité quotidienne dans les conditions normales de marché. Commission annuelle pour distribution et autres tiers (incluses dans le placement) 2 Des commissions de distribution ont été versées à des tiers (LCL, Predica et Amundi). Elles représentent un montant annuel maximum équivalent à % du montant de l émission. Frais de tenue de compte : 20 l an et par compte à la charge du titulaire du compte. Avertissement 3 : LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) est construit dans la perspective d un investissement sur une durée de 6 ans. Il est donc fortement recommandé de n investir dans ce placement que si vous avez l intention de le conserver jusqu à son échéance prévue. Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique Facteurs de Risques du Prospectus des titres (tel que défini cidessous), les risques étant notamment : Risque de marché : en cas de vente avant l échéance, la garantie du capital ne s exerce pas. Toute vente en cours de vie du support se fera au prix de marché en vigueur des titres (déterminé notamment par l'évolution des marchés actions et des taux d'intérêt) et pourra donc entraîner une perte ou un gain par rapport au capital. Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité des titres, voire rendre le produit totalement illiquide (absence d'acheteurs). Risque de crédit : le placement est exposé au risque de crédit de LCL. En cas de défaut de LCL, l investisseur pourra perdre tout ou partie de son capital. Description de la formule garantie par LCL : Faire bénéficier le 7 février 209 aux investisseurs ayant souscrit jusqu au 28 janvier 203 (7 heures) : - de la garantie de l intégralité de la valeur nominale, - augmentée de la performance potentielle à 6 ans du CAC 40 avec un gain maximum de 50% (soit un taux de rendement annuel brut de 6,99% ). La performance du CAC 40 à 6 ans est calculée entre le niveau initial et le niveau final : Niveau initial moyenne des cours de clôture des 4, 5, 8 février 203 Niveau final Moyenne des cours de clôture des 8, 2, 22 janvier 209 Le produit décrit dans le présent document fait l'objet d un Prospectus (le «Prospectus») au sens de l'article 5.3 de la directive 2003/7/CE du Parlement Européen et du Conseil en date du 4 novembre 2003, telle que modifiée par la directive 200/73/UE du Parlement Européen et du Conseil en date du 24 novembre 200 (la «Directive Prospectus») approuvé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), autorité de tutelle luxembourgeoise (le «Prospectus»). Ce prospectus a fait l'objet d'un certificat d'approbation de la part de la CSSF et a été notifié à l'autorité des Marchés Financiers conformément aux articles 7 et 8 de la Directive Prospectus. Le présent Prospectus n'a pas été soumis au visa de l'autorité des Marchés Financiers. Le Prospectus est disponible sans frais pendant la période de souscription sur la page puis sur les site et - LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) est soumis au risque de défaut ou de faillite de LCL; dans ce cas, le remboursement à l échéance pourra être inférieur à la formule décrite ci-dessus (risque de perte en capital). Le terme capital utilisé dans ce document désigne la valeur nominale du titre au 7/02/203. Le remboursement du capital et le gain potentiel sont valables au 7/02/209 pour les investissements réalisés entre le 8/0/203 et le 28/0/203 et sont calculés sur la base de la valeur nominale du titre, hors frais et fiscalité applicables au compte-titres ou à l assurance vie. 2 - Conformément à l article du règlement général de l AMF, le client peut recevoir sur demande de sa part, des précisions supplémentaires sur les rémunérations relatives à la commercialisation du produit. 3 - Ce document a été communiqué à l AMF conformément à l article de son règlement général. Du fait de leur nécessaire simplification, les informations sur ce placement sont partielles et ne peuvent, de ce fait avoir de valeur contractuelle. Tout investissement doit se faire sur la base du Prospectus du produit.

6 Vos questions Nos réponses Qu est-ce que LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203)? LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) est une obligation de droit français d une durée de 6 ans, émise par dna.sa, société luxembourgeoise de titrisation (société d Amundi Group) et garantie par LCL. Sa performance finale sera uniquement fonction de la formule décrite dans ce document. LCL s engage à rembourser aux investisseurs le capital et la formule promise à l échéance, même en cas de défaut ou de faillite de l émetteur dna. Ainsi, à l échéance, LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) garantit votre capital et offre un gain potentiel lié à l évolution de l indice CAC 40. Pourquoi investir sur LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203)? Pour participer au potentiel de croissance de l indice CAC 40 (indice de référence des actions françaises, calculé hors dividendes) sur un horizon de 6 ans, sans prendre de risque de perte en capital. Pourquoi plafonner mon gain à 50% maximum? LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) vous offre la garantie du capital à l échéance même en cas de très forte baisse de l indice CAC 40, en contrepartie, vous ne bénéficiez que partiellement de la hausse du CAC 40 si elle est supérieure à 50% (soit un taux de rendement annuel brut de 6,99% ) Comment sont choisies les entreprises composant l indice CAC 40? Sa composition est mise à jour régulièrement par un comité d experts : l indice doit être représentatif du marché financier parisien aussi bien en terme de volumes de transactions qu en représentativité des secteurs d activité. L indice phare de la Bourse de Paris est calculé sur un échantillon de 40 valeurs. Elles sont choisies parmi les plus grandes sociétés françaises. Rappelons que la valeur boursière d une entreprise est égale au cours de bourse multiplié par le nombre d actions composant le capital. J investis aujourd'hui mais si les marchés baissent à 6 ans, que se passe-t-il? Avec LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203), votre capital est garanti, dès lors que vous avez souscrit entre le 8 et le 28 janvier à 7h et conservé votre placement 6 ans. En cas de baisse, même importante, de l indice CAC 40 vous retrouverez, à l échéance, votre capital. En revanche, en cas de défaut ou de faillite de LCL, il existe un risque de perte en capital. Puis-je récupérer mon capital avant l échéance? LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) fera l objet d une cotation quotidienne à la Bourse de Paris. Si vous souhaitez vendre tout ou partie de votre placement avant la date d échéance, le 7 février 209 (ou en cas de décès dans un contrat d assurance vie), le prix qui vous sera proposé dépendra des conditions du marché du moment. Vous réaliserez alors une plus ou moinsvalue par rapport à votre investissement initial (risque de perte en capital). Par ailleurs, certaines conditions de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité (difficulté à trouver un acheteur), ce qui aurait un impact négatif sur le prix auquel le placement peut être revendu. Puis-je annuler mon ordre? Dans le cadre du compte-titres, vous pouvez annuler votre ordre sans frais pendant la période de souscription de LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203). Dans le cadre de l'assurance vie, s il s agit d'une nouvelle adhésion, vous bénéficierez du délai de renonciation de 30 jours. L'intégralité des sommes versées vous sera remboursée. Au-delà de ce délai, vous avez toujours la possibilité de racheter votre contrat d assurance vie dans les termes et conditions prévues au contrat. S il s agit d'opération sur un contrat existant, vous ne pouvez pas annuler votre ordre. LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203) est soumis au risque de défaut ou de faillite de LCL; dans ce cas, le remboursement à l échéance pourra être inférieur à la formule décrite ci-dessus (risque de perte en capital). Le terme capital utilisé dans ce document désigne la valeur nominale du titre au 7/02/203. Le remboursement du capital et le gain potentiel sont valables au 7/02/209 pour les investissements réalisés entre le 8/0/203 et le 28/0/203 et sont calculés sur la base de la valeur nominale du titre, hors frais et fiscalité applicables au compte-titres ou à l assurance vie. Ce document à caractère non contractuel a été établi sous la responsabilité de LCL et communiqué à l Autorité des Marchés Financiers (AMF) conformément à l article de son règlement général. Ce document ne constitue en aucun cas une offre d achat ou de vente. Les informations qu il contient ont pour objectif d informer le souscripteur en résumant certaines caractéristiques figurant dans le Prospectus des titres. Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique Facteurs de Risques du Prospectus des titres. Conformément à l'article du règlement général de l'amf, le client peut recevoir, sur demande de sa part, des précisions supplémentaires sur les rémunérations relatives à la,commercialisation du présent produit. Emetteur : dna S.A. - société de droit luxembourgeois, société d Amundi Group, supervisée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) dont l objet est d émettre des titres de créances adossés à des actifs dédiés - siège social : 5, Allée Scheffer, L-2520, Luxembourg - immatriculée au Registre de Commerce et des Sociétés de Luxembourg sous le numéro B 678. dna détient des actifs au sein d un compartiment dédié à l émission LCL OBJECTIF FRANCE (Janvier 203). Garant de l émission : LCL (Crédit Lyonnais) - SA au capital de Inscrit sous le numéro d immatriculation d intermédiaire en assurance ORIAS : Siège social : 8 rue de la République, Lyon SIREN RCS Lyon. Pour tout courrier : LCL, 20 Avenue de Paris 948 Villejuif Cedex. Agent Placeur : Amundi Finance Dépositaire : CACEIS Bank Luxembourg Les contrats d assurance vie sont assurés par Predica, compagnie d assurances de personnes, filiale de Crédit Agricole S.A Predica, SA au capital entièrement libéré de euros, dont le siège social est au 50/56 rue de la Procession, 7505 Paris, SIREN , RCS Paris, entreprise régie par le code des assurances. L indice CAC 40 est une marque déposée par Euronext Paris S.A. filiale d'euronext N.V. Euronext Paris S.A détient tous droits de propriété relatifs à l'indice. Euronext Paris S.A ne se porte garant, n'approuve, ou n est concernée en aucune manière par l'émission et l'offre du produit. Euronext Paris S.A. ne sera pas tenue responsable vis-à-vis des tiers en cas d inexactitude des données sur lesquelles est basé l indice, de faute, d erreur ou d omission concernant le calcul ou la diffusion de l indice, ou au titre de son utilisation dans le cadre de la présente émission et de la présente offre. CAC 40 et CAC sont des marques déposées par Euronext Paris SA, filiale d Euronext N.V. Mise à jour : décembre 202