PLAN DE FINANCEMENT. ECART = Total Ressources - Total Besoins TOTAL DES RESSOURCES CAF

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1 PLAN DE FINANCEMENT BESOINS (durables) DEBUT ACTIVITE 1ère ANNEE 2ème ANNEE 3ème ANNEE IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Frais d'immatriculation Frais honoraires Brevets Licences Logiciels Droit au Bail Achat d'un fonds de commerce Publicité de démarrage Frais bancaire + frais de garanties Autres: précisez : IMMOBILISATIONS CORPORELLES (Investissements) Aménagements, travaux, installations, Matériel et outillage Matériel bureautique et informatique Mobiliers Véhicules Autres: précisez: IMMOBILISATIONS FINANCIERES Dépôt de garantie Caution bancaire (fonds bloqués) TOTAL INVESTISSEMENTS BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT(au démarrage de l'activité) Dont stock de départ Dont TVA déductible REMBOURSEMENT D'EMPRUNTS TOTAL DES BESOINS RESSOURCES (durables) CAPITAL SOCIAL Capital (apport personnel) Capital (apport associé) Apport en nature COMPTES COURANTS Apport Personnel en compte courant Apport des associés en comptes courants Apport en nature PRÊT D'HONNEUR PRÊT A TAUX ZERO CAPITAUX EMPRUNTES EMPRUNT BANCAIRE PCE CREDIT VENDEUR AUTRES EMPRUNTS, précisez DIVERS AIDES REGIONALES A LA REPRISE SUBVENTION AGEFIPH AUTRES, précisez CAF TOTAL DES RESSOURCES ECART = Total Ressources - Total Besoins L'AFFECTATION DES CAPITAUX PROPRES APPORTES Capital social (en euros) Apport en Apport en nature numéraire Apport porteur de projet Apport des autres associés Prêt d Honneur... Prêt Nacre Autres : TOTAL Comptes courants

2 LE BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT (BFR) Mes hypothèses Démarrage Délai moyen de règlement des clients en nombre de jours [1] Stock de matières premières en nombre de jours d'achat [2] Stock de produits en cours de fabrication en nombre de jours d'achats et sous-traitance [3] Stock produits finis en nombre de jours de chiffre d'affaires [4] Achats consommés et sous-traitance [5] Délai moyen de paiement des fournisseurs et sous-traitants en nombre de jours [6] au cours de la 1ère année 2ème année Mes calculs Démarrage au cours de la 1ère année BFR = (Crédit clients + Stocks) - (Crédits fournisseurs) 2ème année Crédit clients (sommes dues par les clients) Créances clients (Chiffre d'affaires / 365 jours * [1]) Stocks Stock de matières premières [2] Stocks de produits en cours de fabrication [3] Stocks de produits finis [4] TVA déductible 0 Crédits fournisseurs 0,0 0,0 0 (sommes dues aux fournisseurs) Dettes fournisseurs ([5] / 365 jours * [6]) 0 0 TVA Collectée 0 Besoin en Fonds de Roulement = Page 30 sur 31

3 PLAN DE TRESORERIE 1er mois 2è mois 3è mois 4è mois 5è mois 6è mois 7è mois 8è mois 9è mois 10è mois 11è mois 12è mois 1. SOLDE EN DEBUT DE MOIS ENCAISSEMENTS 2A. D'exploitation Chiffre d'affaires marchandises encaissés Chiffre d'affaires services encaissés Apport Numéraire 2B. Hors exploitation Apport en capital Apports en comptes courants d'associés Essonne Initiative Emprunts à moyen et long terme Subvention A. TOTAL ENCAISSEMENTS DECAISSEMENTS 3A. D'exploitation Frais d'établissement Fond de caisse Paiement des achats et sous-traitance Fournitures Etude et documentation Electricité Eau-Gaz Loyer Carburant Entretien et réparation Assurances Honoraires Publicité Déplacement-Réception Timbres-Téléphone Services bancaires Crédit Bail Autres charges externes Salaires bruts Charges sociales Impôts, taxes et versements assimilés Impôts sur les bénéfices TVA versée Charges financières... 3B. Hors exploitation Immobilisation (investissements) Remboursement d'emprunts B. TOTAL DECAISSEMENTS SOLDE DU MOIS = A-B SOLDE DE FIN DE MOIS = Page 29 sur 31

4 COMPTE DE RESULTAT (avec Soldes Intermédiaires de Gestion) 1ère année 2ème année 3ème année Ventes de marchandises et services Production vendue Production stockée Subventions d'exploitation A - PRODUITS D'EXPLOITATION Achats (y compris sous-traitance) Variation de stocks Charges externes 1 - Sous-total B - VALEUR AJOUTEE = A Salaires bruts et rémunération du dirigeant 3 - Charges sociales 4 - Impôts et taxes C - EXCEDENT BRUT D'EXPLOITATION = B - ( ) Dotations aux amortissements, provisions et autres charges D - RESULTAT D'EXPLOITATION = C Produits financiers 7 - Produits exceptionnels 8 - Intérêts sur emprunts à moyen et long terme 9 - Agios sur dettess à court terme 10 -Charges exceptionnelles E - RESULTAT NET AVANT IMPÔT = D +( 6+7) - ( ) Impôt sur les bénéfices 12 - Dividendes F1 - RESULTAT NON DISTRIBUE = E - ( ) F2 - AUTOFINANCEMENT NET = F

5 Chiffre d'affaires COMPTE DE RESULTAT ( Sans soldes intermédiaires de Gestion ) 1ère ANNEE 2ème ANNEE 3ème ANNEE Ventes de marchandises Production de biens Prestations de services Subventions d'exploitation Autres produits Produits financiers Produits exceptionnels Total des PRODUITS (A) Achats Matières premières Marchandises Matières consommables Emballages Fournitures diverses Variation de stocks.. Charges externes Sous-traitance Crédit-bail Loyers Charges locatives Entretiens et réparations (locaux, matériel) Fournitures non stockées (eau, électricité, gaz) Assurances (locaux, RC prof.) Frais de documentation Honoraires (comptable et juriste) Publicité Transports Frais de déplacement Frais de mission et de réception Frais de poste Frais de téléphone, fax et portable. Impôts et taxes Taxe d'apprentissage, Taxe professionnelle Droits d'enregistrement, vignette,.. Charges de personnel Foncier Salaires bruts (salaire net + part salariale) Charges sociales (part patronale) Rémunération du dirigeant Charges financières Intérêts sur emprunts à moyen et long terme Agios sur dettes à court terme Charges exceptionnelles Dotations aux amortissements Total des CHARGES (B) RESULTAT AVANT IMPÔT (A)-(B) Prélèvements de l'exploitant Cotisation sociales TNS sur résultat Impôt sur les bénéfices RESULTAT NET CAF Remboursement du capital emprunté

6 REPARTITION DU CHIFFRE D'AFFAIRE PREVISIONNEL sur 3 ans N Prestations Cout unitaire 1er mois 2è mois 3è mois 4è mois 5è mois 6è mois 7è mois 8è mois 9è mois 10è mois 11è mois 12è mois TOTAL % TOTAL CA/Jour