Solutions axées sur le revenu créées sur mesure pour les participants FINANCIÈRE SUN LIFE PORTEFEUILLES GÉRÉS REVENU GRANITE

Transcription

1 PORTEFEUILLES GÉRÉS REVENU GRANITE MD FINANCIÈRE SUN LIFE Solutions axées sur le revenu créées sur mesure pour les participants RÉSERVÉ AUX PLACEMENTS INSTITUTIONNELS

2 PORTEFEUILLES GÉRÉS REVENU GRANITE SUN LIFE TOUS LES REVENUS NE S ÉQUIVALENT PAS DE PLUS EN PLUS DE GENS RECHERCHENT LA PRÉSERVATION DU CAPITAL ET UN REVENU STABLE ET DURABLE Ces dernières années, les épargnants se sont tournés en grand nombre vers les solutions de revenu, de plus en plus de Canadiens étant à la recherche de placements axés sur le revenu. Un certain nombre de facteurs sont à l origine de cette tendance notamment le vieillissement de la population et le sentiment que les placements axés sur le revenu sont plus sûrs. Toutefois, en raison de la faiblesse actuelle des taux d intérêt, de nombreux épargnants à la recherche d un revenu sont placés devant des choix difficiles. Pour obtenir un rendement plus élevé, ils pourraient devoir regarder au-delà des sources de revenu traditionnelles et, du même coup, s exposer à des risques plus grands. Par ailleurs, les titres productifs de revenu traditionnels, comme les obligations du gouvernement du Canada, comportent des inconvénients eux aussi. Compte tenu des taux d intérêt actuels, il n y a aucune garantie que ces placements pourront croître au rythme de l inflation, ce qui pourrait se traduire par des taux de rendement réels négatifs. Pour faire face à ces défis, les participants de votre régime pourraient songer à opter pour une répartition stratégique de placements diversifiés axés sur le revenu, pouvant comprendre des placements productifs de revenu traditionnels et d autres titres procurant des rendements supérieurs. La réunion de ces catégories d actif peut aider les participants à tirer parti d unplacement axé sur le revenu, tout en contribuant à gérer le risque global. Portefeuille géré revenu élevé Sun Life Les Portefeuilles gérés revenu Granite Sun Life sont conçus pour offrir aux participants de votre régime des solutions de placement axées sur le revenu. Ils offrent ce qui suit : U n choix de deux portefeuilles axés sur les besoins à long terme et le degré de tolérance au risque du participant BESOINS DE REVENUS Portefeuille géré revenu Sun Life 40 % 60 % 50 % 50 % U n e expertise confirmée en matière de placement U n e grande diversification pour procurer un revenu de placement stable aux fonds PROFIL DE RISQUE Actions Obligations Les répartitions d actif sont en date du 1 er avril 2015 et sont susceptibles de changer sans préavis. PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE 2

3 CHOIX Les Portefeuilles gérés revenu Granite Sun Life ont été élaborés dans le souci du détail et ils sont conçus pour offrir des solutions complètes axées sur la production d un revenu. FONDS DISTINCT PORTEFEUILLE GÉRÉ REVENU SUN LIFE Conçu pour les participants plus prudents qui privilégient le revenu, le fonds est principalement constitué de placements dans des fonds de titres à revenu fixe de grande qualité, des fonds communs de placement d actions axés sur la production d un revenu et des fonds négociés en bourse Obligations canadiennes % Obligations de sociétés Titres à rendement élevé * Titres de créance des marchés émergents FPI mondiales Actions canadiennes Infrastructures 30 % Actions mondiales 2,5 % 2,5 % FONDS DISTINCT PORTEFEUILLE GÉRÉ REVENU ÉLEVÉ SUN LIFE Conçu pour les épargnants qui privilégient le revenu mais qui ont un degré de tolérance au risque plus élevé, le fonds comporte davantage de placements dans des fonds communs de placement d actions axés sur la production d un revenu et des fonds négociés en bourse, ainsi que dans des catégories de titres à revenu fixe offrant un rendement plus élevé comme les titres de créance des marchés émergents et les titres à revenu rendement élevé % 5 % 13 % 20 % 15 % 15 % Obligations de sociétés Titres à rendement élevé * Titres de créance des marchés émergents FPI mondiales Titres canadiens du secteur de l énergie Actions canadiennes Infrastructures Actions mondiales Les répartitions d actif sont au 1er avril 2015 et sont susceptibles de changer sans préavis. * Placements dans des titres de créance de qualité inférieure (ci-dessous BBB) ou dans d autres titres considérés comme étant à rendement élevé. 3 PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE

4 EXPERTISE CONFIRMÉE EN MATIÈRE DE PLACEMENT ENVERGURE MONDIALE À Placements mondiaux Sun Life, nous sommes branchés sur les tendances mondiales et les conditions des marchés afin de fournir aux participants des idées de placement de premier ordre provenant des quatre coins du monde. La société Placements mondiaux Sun Life fait partie de la Financière Sun Life, chef de file mondial en matière de gestion d actif : 150 années d expérience des placements et présence dans 26 pays Plus de 200 spécialistes en placement et un actif géré de 808* milliards de dollars Relations solides et bien établies avec certains des meilleurs gestionnaires du monde entier qui gèrent un actif de 100* milliards de dollars pour le compte de la Financière Sun Life * Données au 30 juin 2015 en dollars canadiens. ÉQUIPE ATTITRÉE DE GESTION DE PORTEFEUILLES Les Portefeuilles gérés revenu Granite Financière Sun Life sont conçus par l équipe de gestion de portefeuilles de Placements mondiaux Sun Life. L équipe se consacre à l élaboration de solutions de placement en collaboration avec les meilleurs gestionnaires dans chaque catégorie d actif et elle gère activement ces portefeuilles pour tirer profit des différentes conditions du marché. L équipe a accès à d abondantes ressources à l échelle mondiale : le Centre international des placements (CIP) de la Financière Sun Life, équipe de conseillers en placement indépendante qui entretient des relations avec plus de 100 gestionnaires d actif dans le monde. Outre les recommandations qu il fait à l équipe de gestion de portefeuilles relativement à la sélection des gestionnaires et des fonds, le CIP effectue un suivi régulier des gestionnaires et des fonds sélectionnés. les équipes de placements internes de la Financière Sun Life, dont le plus important participant privé des titres à revenu fixe en Amérique du Nord, qui fournissent une aide supplémentaire au chapitre de la connaissance du marché, de l exécution des opérations pour les portefeuilles et de l élaboration de stratégies de placement. PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE 4

5 PROCESSUS DE PLACEMENT RIGOUREUX L équipe de gestion de portefeuilles suit un processus de placement rigoureux en quatre étapes pour construire et gérer chaque portefeuille. GESTION DU RISQUE Le risque est géré au moyen de l élaboration de deux fonds diversifiés qui font appel à différentes catégories d actif ainsi qu à plusieurs gestionnaires d actif ayant des connaissances spécialisées dans les différentes catégories d actifs. Le gestionnaire de portefeuille modifiera les titres des fonds pour atteindre l objectif de placement de ces derniers tout en veillant à ce qu ils présentent un niveau de risque global approprié. 01 RÉPARTITION STRATÉGIQUE DE L ACTIF La répartition stratégique de l actif de chaque portefeuille est établie en déterminant le pourcentage à placer dans chaque catégorie d actif en fonction du degré de tolérance au risque et des objectifs de revenu SÉLECTION DES FONDS ET DES GESTIONNAIRES L équipe met à profit les relations qu elle entretient à l échelle mondiale pour effectuer un processus de sélection méthodique, qui lui donne accès à des gestionnaires d actif de premier ordre et des meilleurs fonds du monde entier, ce qui diminue le risque associé aux gestionnaires. RÉPARTITION TACTIQUE DE L ACTIF Les conditions du marché sont évaluées de façon continue en vue de rajuster les fonds sur le plan tactique et de profiter d occasions qui pourraient être intéressantes (rendement ajusté en fonction du risque). Les changements tactiques sont graduels et se font dans le cadre de lignes directrices préétablies. 04 SUIVI ET ÉVALUATION DU PORTEFEUILLE Les fonds sous-jacents et les gestionnaires d actif font l objet d une évaluation et d un suivi constants pour veiller à l atteinte des objectifs du portefeuille. 5 PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE

6 GRANDE DIVERSIFICATION Placements mondiaux Sun Life dispose d un processus rigoureux de sélection des gestionnaires qui examine attentivement les résultats obtenus, la gestion du risque, la structure organisationnelle, la solidité et la stratégie, la philosophie de placement et l expérience. C est seulement après cet examen approfondi qu un gestionnaire est choisi pour représenter une catégorie d actif dans les Portefeuilles gérés revenu Granite Sun Life. Puisque les gestionnaires ne sont pas experts dans toutes les catégories d actif, chaque fonds investit dans une gamme de fonds et de fonds négociés en bourse (FNB) sous-jacents gérés par certains des meilleurs gestionnaires de placements du monde. LA DIVERSIFICATION EN CHIFFRES 8 à 9 catégories d actif (dont des catégories non traditionnelles) 7 gestionnaires de fonds de premier ordre 8 à 9 fonds sous-jacents (gestion active et passive) UNE CATÉGORIE D ACTIF POUR CHAQUE MARCHÉ Que l économie soit en expansion ou qu elle recule, il existe des instruments de placement qui peuvent aider nos portefeuilles à atteindre leurs objectifs de placement. CATÉGORIE D ACTIF DÉFINITION DES CATÉGORIES D ACTIF PRINCIPALES CARACTÉRISTIQUES TITRES À RENDEMENT ÉLEVÉ TITRES DE CRÉANCE DE MARCHÉS ÉMERGENTS FIDUCIES DE PLACEMENT IMMOBILIER (FPI) INFRASTRUCTURES Obligations de société notées en dessous de la première qualité (ci-dessous BBB) Titres à revenu fixe émis par des gouvernements et des sociétés dans des marchés émergents Fiducies à capital fixe ou à capital variable cotées en bourse, qui détiennent surtout des titres immobiliers productifs de revenu Actifs corporels immobilisés qui procurent des services essentiels à l industrie et à la société Dégagent généralement un rendement plus élevé, et offrent un potentiel de croissance du capital Plus de 50 % du marché est aux É.-U. Procurent généralement un rendement plus élevé que celui des pays développés Les obligations émises par des sociétés de pays émergents surpassent maintenant l émission de dette souveraine Procurent des rentrées d argent stables et prévisibles, car elles produisent généralement un revenu mensuel ou trimestriel Surveillance rigoureuse des FPI, ce qui donne lieu à des placement plus sûrs Procurent des rentrées de fonds prévisibles pour de longues périodes Les infrastructures constituent un élément essentiel à la croissance économique et peuvent offrir une protection contre l inflation PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE 6

7 UNE APPROCHE MULTIGESTIONNAIRES Chaque portefeuille investit dans une gamme de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (FNB) sous-jacents gérés par certains des meilleurs gestionnaires de placements du monde. CATÉGORIE D ACTIF FONDS SOUS-CONSEILLER/ GESTIONNAIRE OBLIGATIONS CANADIENNES Fonds d obligations canadiennes MFS Sun Life MFS Investment Management OBLIGATIONS DE SOCIÉTÉS Fonds ishares iboxx $ Investment Grade Corporate Bond Gestion d actifs BlackRock TITRES À RENDEMENT ÉLEVÉ Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC Fonds de revenu flexible NWQ Sun Life RBC Gestion globale d actifs NWQ Investment Management TITRES DE CRÉANCE DES MARCHÉS ÉMERGENTS Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC RBC Gestion globale d actifs FPI MONDIALES Fonds de placement immobilier Sentry Sentry Investissements TITRES CANADIENS DU SECTEUR DE L ÉNERGIE Fonds de revenu énergétique Dynamique Gestion d actifs 1832 S.E.C. ACTIONS CANADIENNES Fonds d actions productives de revenus Dynamique Gestion d actifs 1832 S.E.C. INFRASTRUCTURES Fonds d infrastructures Sentry Sun Life Sentry Investissements ACTIONS MONDIALES Fonds Guardian Global Dividend Growth Guardian Capital Nota : D autres fonds pourraient être ajoutés d un point de vue tactique. 7 PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE

8 La connaissance qui permet de créer des solutions de placement efficaces PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE Placements mondiaux Sun Life allie la solidité de l une des marques les plus respectées du Canada en matière de services financiers, Financière Sun Life, à certains des meilleurs gestionnaires d actif du monde, en vue d offrir des solutions de placement de premier ordre. Son processus rigoureux de sélection et de surveillance axé sur la gestion du risque lui permet de bénéficier des services de gestionnaires d actif de premier plan, qui s appuient sur leurs connaissances et leur sens de l innovation pour gérer des solutions de placement de grande qualité. Notre connaissance particulière des tendances en matière de placement et des comportements des participants des régimes à cotisations déterminées, nous aide à concevoir des solutions visant à répondre à leurs objectifs financiers à long terme. Personnes-ressource pour avoir de plus amples renseignements : ANNE MELOCHE Vice-présidente régionale, affaires institutionnelles Québec et Est du Canada Placements mondiaux Sun Life anne.meloche@sunlife.com PAT LEO Directeur, développement des affaires institutionnelles Ontario et Ouest du Canada Placements mondiaux Sun Life pat.leo@sunlife.com Les produits et services des Régimes collectifs de retraite sont offerts par la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. Les Portefeuilles gérés revenu Granite Sun Life sont des fonds distincts de la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, à l égard desquels Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. joue un rôle de sousconseiller au chapitre de la gestion. Les sociétés Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc., MFS Institutional Advisors, Inc. et MFS Gestion de placements Canada limitée sont membres du groupe Financière Sun Life. leur valeur fluctue souvent et leur rendement antérieur ne constitue pas une indication de leur rendement futur. Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc., RÉSERVÉ AUX PLACEMENTS INSTITUTIONNELS