Les services d investissement : Investors et Advisory

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1 Les services d investissement : Investors et Advisory Équipe de spécialistes CONSEILS avisés et PERSONNALISÉS DISPONIBILITÉ proactivité bgl.lu

2 Vous souhaitez investir dans des produits de placement en toute autonomie ou vous préférez bénéficier d un accompagnement et des conseils avisés de spécialistes? Nous avons élaboré une offre de services dans le but d être encore plus proches de vos besoins et de vos attentes. Choisissez le service qui vous convient le mieux. Au sein de BGL BNP Paribas, notre équipe de spécialistes, Personal Investors, est à votre disposition pour vous guider dans vos transactions quel que soit votre profil d investisseur. L ensemble des indications est fourni à titre informatif. BGL BNP Paribas ne donne aucune assurance ou garantie, expresse ou implicite, ni ne saurait accepter aucune responsabilité, quant à leur exhaustivité, leur actualité, leur fiabilité ou leur exactitude. La responsabilité de BGL BNP Paribas ou d une personne quelconque lui étant affiliée ne pourra être recherchée suite à l utilisation des indications fournies dans ce document ; il appartient à chaque client de procéder à son propre jugement ou au jugement de conseillers externes. Les produits financiers proposés peuvent faire l objet de restrictions à l égard de certaines personnes ou dans certains pays en vertu des réglementations nationales applicables à ces personnes ou dans ces pays. Il vous appartient donc de vous assurer que vous êtes autorisés à investir dans ces produits. Le présent document ne constitue pas une offre de titres ou produits financiers aux États-Unis et ces titres et produits financiers ne sont pas enregistrés en vertu du «U.S. Securities Act» de 1933, tel que modifié (le «Securities Act»). Les titres et produits financiers ne peuvent être ni offerts ni cédés aux États-Unis d Amérique sans avoir été préalablement enregistrés ou exemptés d enregistrement en vertu du «Securities Act». Conformément à la «Regulation S» promulguée en application du «Securities Act» (la «Regulation S»), les titres et produits financiers sont ou seront offerts exclusivement en dehors des États-Unis d Amérique à un groupe déterminé d investisseurs dans le cadre de transactions offshore («Offshore transactions») avec des «Non US Persons» (tels que ces termes sont définis dans la «Regulation S»). Les titres et produits financiers ne peuvent être offerts à nouveau et revendus qu à des «Non US Persons» dans le cadre d «Offshore transactions» conformément aux dispositions de la «Regulation S» relatives à la revente de titres et de produits financiers. Nul n est obligé ou n a l intention de procéder à l enregistrement des titres et produits financiers en application du «Securities Act» ou de la réglementation financière de l un quelconque d un État des États-Unis d Amérique.

3 Service INVESTORS Vous êtes un investisseur autonome à la recherche d un service d exécution simple et efficace pour vos placements? Vous souhaitez obtenir des conseils avisés? Notre Service Investors vous permet de réaliser rapidement les transactions de votre choix et vous donne accès à nos conseils quand vous le souhaitez. Bénéficiez des avantages du Service Investors Un accès sur les principaux marchés en toute simplicité Vous pouvez passer vos ordres sur les principales places financières en choisissant le moyen le plus approprié : par téléphone (de 8h30 à 19h00 du lundi au vendredi) ou par fax par Internet 24h/24 Des informations financières Le site Internet bnpparibas-personalinvestors.lu vous permet d accéder en permanence à toutes les informations sur les marchés financiers (cours, historiques, analyses ). Vous disposez ainsi à tout moment des éléments nécessaires pour prendre vos décisions d investissement en toute autonomie. Des placements internationaux et multidevises Nous mettons à votre disposition une gamme étendue de placements financiers disponibles dans plusieurs devises (actions, obligations, fonds d investissement...). Un accès au conseil Vous pouvez solliciter l équipe de spécialistes Personal Investors quand vous le souhaitez pour obtenir des conseils sur vos placements. Service ADVISORY Vous souhaitez disposer des conseils proactifs et des recommandations d investissement d un spécialiste afin de gérer votre portefeuille? Notre Service Advisory vous permet de disposer d une relation privilégiée avec une équipe de spécialistes Personal Investors qui vous accompagnera dans la gestion de votre portefeuille en vous délivrant de manière proactive des conseils en investissements personnalisés. Bénéficiez des avantages du Service Advisory Une relation de proximité et une proactivité permanente Selon la périodicité convenue avec votre conseiller, vous réalisez des bilans afin d adapter votre stratégie d investissement. Proactif, il vous contacte dès qu une opportunité est à saisir et s engage à faire le point régulièrement sur votre portefeuille. Des conseils sur mesure Avec le Service Advisory, vous bénéficiez d un service personnalisé. Votre conseiller formule des recommandations en tenant compte de vos objectifs et de votre profil d investisseur. Vous choisissez la fréquence des bilans sur votre portefeuille en fonction de vos besoins, pour un suivi qui répond à vos attentes. Nos spécialistes sont à votre disposition Une équipe de conseillers en investissement est à votre disposition pour vous délivrer un conseil personnalisé. Elle s appuie sur les analyses pointues du Groupe BNP Paribas. Le site Internet bnpparibas-personalinvestors.lu vous permet d accéder en permanence à toutes les informations sur les marchés financiers (cours, historiques, analyses ). Merci de consulter, en agence ou sur bgl.lu, les avertissements de la brochure «Panorama de l investisseur» qui décrit les principales caractéristiques et les principaux risques inhérents à l acquisition de certaines familles de produits ou instruments financiers.

4 Service INVESTORS Vous souhaitez gérer vos placements en toute autonomie tout en bénéficiant de conseils sur demande. Les conditions d accès et les tarifs du service Investors SEUIL D ACCÈS Gestion du compte Gestion du Compte International Multidevises administratifs (hors taxes 1) ) 2) 50 EUR / trimestre Relevé trimestriel Relevé fiscal annuel (à la demande) Min. 49,58 EUR / max. nous consulter Envoi de correspondance en recommandé (hors forfait de poste) Intérêts débiteurs 14,25 % Recherche de documents archivés Taux de rémunération des comptes en EUR, USD, GBP ou CHF Voir site Internet 3) Droits de garde (hors taxes 1) ) Encours < EUR Encours EUR 4) Fonds du Groupe BNP Paribas Transactions 0,15 % (min. 50 EUR) / trimestre 0,10 % / trimestre Fonds Droits d entrée 5) Par Internet Autres canaux 6) Fonds actions 2,00 % 2,50 % Fonds mixtes, fonds immobiliers, fonds de fonds 1,60 % 2,00 % Fonds obligataires 1,20 % 1,50 % Fonds monétaires 0,80 % 1,00 % de sortie 10) Actions de courtage 7) Par Internet Autres canaux 6) Ordre < EUR 0,36 % (min. 40 EUR) 0,45 % (min. 50 EUR) Ordre à < EUR 0,26 % 0,325 % Ordre EUR 0,20 % 0,25 % Obligations Par Internet Autres canaux 6) Achat sur le marché primaire Achat sur le marché secondaire 8) 0,80 % 1,00 % Vente sur le marché secondaire 9) 0,80 % 1,00 % Produits structurés d entrée et de sortie, selon le produit proposé 1) Les frais administratifs sont soumis à une TVA de 17 %. Les droits de garde sont soumis à une TVA de 14 % ; la convention de conseil est soumise à une TVA de 17 %. Avertissement : les clients résidant hors Union européenne ne sont pas assujettis à la TVA ; en cas de changement de résidence, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller financier afin de faire connaître votre situation. 2) Prélevé en début de trimestre pour le trimestre à venir. 3) Consultez le site Internet de Personal Investors : bnpparibas-personalinvestors.lu 4) Exemple : pour un portefeuille de EUR, les premiers EUR sont facturés à 0,15 % et les EUR suivants à 0,10 %. 5) Hors droits d entrée acquis au fonds le cas échéant. 6) Téléphone, fax... 7) À l achat et à la vente ; hors frais de broker externe éventuels à la charge du client. Ex. : un ordre d achat d actions par Internet d un montant de EUR est facturé 0,26 %. 8) Date de valeur = jour de l exécution de l ordre. 9) Date de valeur + 5 jours ouvrables. 10) Hors conditions spécifiques de certains fonds. Avertissement : les clients résidant hors Union européenne ne sont pas assujettis à la TVA ; en cas de changement de résidence, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller financier afin de faire connaître votre situation.

5 Service ADVISORY Vous souhaitez être accompagné(e) dans la gestion de vos placements et bénéficier de conseils de manière proactive. Les conditions d accès et les tarifs du service Advisory SEUIL D ACCÈS Gestion du compte EUR Gestion du Compte International Multidevises administratifs (hors taxes 1) ) 2) 50 EUR / trimestre Relevé trimestriel Relevé fiscal annuel (à la demande) Min. 49,58 EUR / max. nous consulter Envoi de correspondance en recommandé (hors forfait de poste) Intérêts débiteurs 14,25 % Recherche de documents archivés Taux de rémunération des comptes en EUR, USD, GBP ou CHF Voir site Internet 3) Droits de garde (hors taxes 1) ) Encours < EUR Encours EUR 4) Fonds du Groupe BNP Paribas Convention de conseil (hors taxes 1) ) Transactions 0,15 % (min. 50 EUR) / trimestre 0,10 % / trimestre 0,20 % (min. 100 EUR ; max. 250 EUR) / trimestre Fonds Droits d entrée 5) Par Internet Autres canaux 6) Fonds actions 0,80 % 1,00 % Fonds mixtes, fonds immobiliers, fonds de fonds 0,80 % 1,00 % Fonds obligataires 0,80 % 1,00 % Fonds monétaires 0,80 % 1,00 % de sortie 10) Actions de courtage 7) Par Internet Autres canaux 6) Ordre < EUR 0,36 % (min. 20 EUR) 0,45 % (min. 25 EUR) Ordre à < EUR 0,26 % 0,325 % Ordre EUR 0,20 % 0,25 % Obligations Par Internet Autres canaux 6) Achat sur le marché primaire Achat sur le marché secondaire 8) 0,40 % 0,50 % Vente sur le marché secondaire 9) 0,40 % 0,50 % Produits structurés d entrée et de sortie, selon le produit proposé 1) Les frais administratifs sont soumis à une TVA de 17 %. Les droits de garde sont soumis à une TVA de 14 % ; la convention de conseil est soumise à une TVA de 17 %. Avertissement : les clients résidant hors Union européenne ne sont pas assujettis à la TVA ; en cas de changement de résidence, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller financier afin de faire connaître votre situation. 2) Prélevé en début de trimestre pour le trimestre à venir. 3) Consultez le site Internet de Personal Investors : bnpparibas-personalinvestors.lu 4) Exemple : pour un portefeuille de EUR, les premiers EUR sont facturés à 0,15 % et les EUR suivants à 0,10 %. 5) Hors droits d entrée acquis au fonds le cas échéant. 6) Téléphone, fax... 7) À l achat et à la vente ; hors frais de broker externe éventuels à la charge du client. Ex. : un ordre d achat d actions par Internet d un montant de EUR est facturé 0,26 %. 8) Date de valeur = jour de l exécution de l ordre. 9) Date de valeur + 5 jours ouvrables. 10) Hors conditions spécifiques de certains fonds. Avertissement : les clients résidant hors Union européenne ne sont pas assujettis à la TVA ; en cas de changement de résidence, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller financier afin de faire connaître votre situation.

6 Agence bgl.lu bgl.lu Ma banque toujours facile d accès Nos agences à Luxembourg : Royal Monterey Bonnevoie Cloche d Or Gare Grand-Rue Kirchberg Europe Kirchberg Siège social Limpertsberg Merl-Belair Merl-Jardins de Luxembourg Bascharage Kordall Bereldange Bettembourg Clervaux Diekirch Differdange Dudelange Echternach Esch Belval Esch Benelux Esch Centre Ettelbruck Grevenmacher Howald Junglinster Larochette Mamer Mersch Mondorf-les-Bains Niederanven Redange-sur-Attert Remich Schifflange Steinfort Strassen Tétange Käldall Troisvierges Vianden Wasserbillig Wiltz Communication Marketing Décembre 2014 BGL BNP PARIBAS S.A. 50, avenue J.F. Kennedy L-2951 Luxembourg Tél. : (+352) Fax : (+352) R.C.S. Luxembourg : B 6481 bgl.lu