Q U E S T I O N N A I R E D E R I S Q U E

Transcription

1 SITUATION PERSONNELLE Né(e) le : Situation maritale : Nombre de personnes à charge : Profession : Année de départ à la retraite (estimation) : SITUATION PATRIMONIALE Patrimoine immobilier hors SCPI ( ) : Patrimoine financier y compris SCPI ( ) : Patrimoine professionnel ( ) : Autres biens ( ) : Revenus annuels ( ) : Charges régulières mensuelles (emprunts, pensions alimentaires, loyers) ( ) : Montant global des emprunts restant ( ) : VOTRE SITUATIONS EN MATIERE DE PREVOYANCE Avez-vous souscrit à un ou plusieurs contrats de prévoyance? VOS ENGAGEMENTS FINANCIERS Etes-vous en mesure de financer votre train de vie avec vos seuls revenus actuels (professionnels, immobiliers, financiers)? Si vous deviez faire face à une dépense importante et non prévue, seriez-vous en mesure d'y faire face avec vos seuls revenus (professionnels, immobiliers, financiers),ou vos liquidités? EVOLUTION DE VOTRE SITUATION Estimez-vous que votre situation professionnelle est? Stable, avec un faible risque de perte d emploi dans le futur Instable, avec une grande incertitude dans le futur Je n'ai pas d'activité professionnelle Estimez-vous que vos revenus futurs (professionnels, immobiliers, financiers) vont : Evoluer à un rythme supérieur à celui de l'inflation Evoluer à peu près comme l'inflation Evoluer à un rythme inférieur à celui de l'inflation 1/8

2 EXPÉRIENCE 1. ACTIONS (DETENUES EN DIRECT) Si oui : répondez aux 2 questions ci-dessous Q1 La valeur d une action peut tomber à zéro : Q2 Une action cotée peut toujours être rapidement vendue ou achetée en bourse Opérations réalisées 1 à 5 par an 6 à 10 par an plus de 10 par an aucune Avez-vous déjà perdu de l'argent en investissant dans des actions? Qu'avez-vous pensé quand vous avez perdu de l'argent lors de cet investissement? C'est normal, on peut perdre de l'argent avec ce type de produit C'est anormal, on ne devrait pas perdre de l'argent avec ce type de produit 2. OBLIGATIONS (DETENUES EN DIRECT) Si oui : répondez aux 2 questions ci-dessous Q1 Quand j'investis dans une obligation émise par une entreprise, j'acquiers une part de cette entreprise? 2/8

3 Q2 Une obligation est toujours remboursée par son émetteur : Détenez-vous des obligations? oui, j en détiens actuellement oui dans le passé, je n en détiens plus non, je n en ai jamais détenu Avez-vous déjà perdu de l'argent en investissant dans des obligations? Qu'avez-vous pensé quand vous avez perdu de l'argent lors de cet investissement? C'est normal, on peut perdre de l'argent avec ce type de produit C'est anormal, on ne devrait pas perdre de l'argent avec ce type de produit 3. OPCVM (FCP, SICAV) Si oui : répondez aux 2 questions ci-dessous Q1 Un OPCVM peut connaître des baisses très importantes Q2 Les OPCVM investis en actions sont généralement plus risqués que les OPCVM investis en obligations : Opérations réalisées 1 à 5 par an 6 à 10 par an plus de 10 par an aucune Avez-vous déjà perdu de l'argent en investissant dans des OPCVM? 3/8

4 Qu'avez-vous pensé quand vous avez perdu de l'argent lors de cet investissement? C'est normal, on peut perdre de l'argent avec ce type de produit C'est anormal, on ne devrait pas perdre de l'argent avec ce type de produit 4. IMMOBILIER FINANCIER (SCPI, OPCI) Q1 Il est possible de perdre de l argent avec une SCPI Détenez-vous de l immobilier financier? oui, j en détiens actuellement oui dans le passé, je n en détiens plus non, je n en ai jamais détenu 5. PRODUITS STRUCTURES (FONDS A FORMULES, EMTN) Q1 Les produits structurés ont toujours une garantie totale du capital investi au terme de l investissement Détenez-vous des produits structurés? oui, j en détiens actuellement oui dans le passé, je n en détiens plus non, je n en ai jamais détenu 6. TITRES NON COTES Q1 La valeur d un titre non coté ne peut jamais baisser : 4/8

5 Détenez-vous des titres non cotés? oui, j en détiens actuellement oui dans le passé, je n en détiens plus non, je n en ai jamais détenu Vous vous informez sur l actualité des marchés financiers : Tous les jours Plusieurs fois par semaine Plusieurs fois par mois Jamais Investissez-vous seul ou avec les conseils d'un professionnel? Seul Avec les conseils d'un professionnel Les deux 5/8

6 TOLÉRANCE AU RISQUE Vous investissez 50% de votre patrimoine financier dans un placement long que vous savez risqué, vous recevez votre relevé de compte annuel, que faites-vous? Valeur initiale : Valeur actuelle : Evolution : 100 euros 105 euros +5% Je vends Je ne fais rien Je réinvestis Si vous n'avez pas répondu "je vends" dans le scénario précédent : Valeur initiale : 100 euros Valeur actuelle : 95 euros Evolution : -5% Je vends Je ne fais rien Je réinvestis Si vous n'avez pas répondu "je vends" dans un des scénarios précédents : Valeur initiale : 100 euros Valeur actuelle : 80 euros Evolution : -20% Je vends Je ne fais rien Je réinvestis Si vous n'avez pas répondu "je vends" dans un des scénarios précédents : Valeur initiale : 100 euros Valeur actuelle : 50 euros Evolution : -50% Je vends Je ne fais rien Je réinvestis Lequel de ces deux investissements préférez-vous? Le bleu Le rouge 6/8

7 Concernant l'évolution à 1 an des marchés financiers (actions, obligations), êtes-vous : Plutôt optimiste (vous pensez qu'ils vont plutôt monter) Plutôt neutre (vous pensez qu'ils vont évoluer en dents de scie) Plutôt pessimiste (vous pensez qu'ils vont plutôt baisser) Sans opinion Imaginez que vous deviez investir tout votre patrimoine financier aujourd hui. Vous avez le choix entre 5 investissements pour lesquels nous vous indiquons le meilleur et le pire résultat sur 5 ans. Quel investissement vous correspond le mieux? Pire résultat Meilleur résultat -50% +100% -25% +70% -10% +50% 0% +30% +5% +20% L investissement en actions vous semble : Préférable à l investissement en obligations car il offre des meilleures performances Difficile à comparer à un investissement en obligations, les deux classes d actifs étant trop différentes A éviter, car trop risqué 7/8

8 Parmi ces 4 investissements, lequel préférez-vous? Investissement 1 Investissement 2 Investissement 3 Investissement 4 Nom : Date : Signature : 8/8