Notre devise : Formation professionnelle. Conseillers en Investissements Financiers

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1 Notre devise : «Offrir une qualité optimale de formation basée en premier lieu sur la confiance des Hommes et des Femmes qui font et feront l entreprise de demain en Outre-Mer» Formation professionnelle Conseillers en Investissements Financiers Actualisation des connaissances (Conforme à l'instruction AMF n )

2 Présentation Conseillers en Investissements Financiers Actualisation des connaissances La vente de produits et services bancaires ou au moyen du démarchage et la prestation du service de conseil en investissements sont deux activités professionnelles de nature différente qui font l objet de deux réglementations distinctes. Pourtant, dans les faits, la vente de tels produits et services peut être précédée de la délivrance d une prestation de conseil. De même, lorsque cette prestation de conseil est exercée en tant qu activité principale, il n est pas rare que la mise en oeuvre du conseil se concrétise par une allocation d actifs. Dans ce processus de vente, le conseiller peut alors se muer en démarcheur. Le régime du démarchage et le statut de CIF continuent à être fortement impactés par l actualité législative, réglementaire et jurisprudentielle, plus particulièrement par d importantes décisions disciplinaires (émanant de la Commission des sanctions de l AMF) ou pénales (rendues par les juridictions répressives). Le régime de démarchage bancaire ou financier comme le statut de conseiller en investissements continuant à soulever de nombreuses questions, pour ces conseillers, se former de manière continue est devenu une obligation formulée par les associations professionnelles sous le contrôle de l AMF. Ces formations donnent, sous un angle descriptif et didactique, une présentation exhaustive de l ensemble du dispositif d'actualisation, et met en évidence les points qui font débat et les thèmes,, juridiques, opérationnels et pratiques qui y sont attachés. Cette formation, basée sur l'instruction AMF n apporte les clarifications nécessaires et propose des pistes de réflexion qui prennent en compte tant les aspects juridiques qu opérationnels, en met l accent sur : - Les évolutions de la réglementation prudentielle : accords de Bâle III, Union Bancaire et supervision par la BCE, ACPR, directive AIFM, règlement EMIR et directive MIF2, - Les évolutions de la réglementation de la conduite des affaires : renforcement des pouvoirs de l Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), contrôle de la commercialisation des produits d investissement, Observatoire de l épargne, nouvelles règles sur l information des clients et le traitement des réclamations, etc. - L actualisation des données fiscales et mise à jour des données chiffrées. Page 2 sur 6

3 Les formations Objectif stratégique : Répondre et être en conformité à l'instruction AMF sur l'actualisation obligatoire des connaissances - acquisition, perfectionnement, développement - concernant l activité de Conseiller en Investissements Financiers. Objectif opérationnel : Mettre en pratique ces connaissances au service des clients dans une optique de développement du chiffre d affaire. Objectif pédagogique : A l issue de la formation, les participants seront capables à la demande de leurs clients, d analyser, argumenter et recommander à bon escient toute la palette des solutions financières qui s offre à leurs souhaits d investissements. L offre de formation d Unpact dom Unpact dom vous propose des formations CIF d'actualisation des connaissances destinées aux professionnels en investissements. Les formations sont animées en mode séminaire dans un des hôtels du département de La Réunion. Nos formations sont animées par Roger RATTAZ, Expert-conseil en finance-banque-assurance. Roger intervient régulièrement dans les entreprises pour la mise en place d'outils opérationnels visant à optimiser les transactions portant sur la finance des marchés ainsi qu'en analyse financière et diagnostic financier, gestion des risques, contrôle de gestion, audit, contrôle interne,comptabilité bancaire, comptabilité d'assurance en normes locales comme en normes internationales IAS/IFRS. Il participe également à la mise en place des Accords Bâle II/III ainsi que de la directive Solvabilité II auprès d'institutions françaises et étrangères. Le pilotage de nombreux projets sur ces différents sujets et la conception de plusieurs cursus de professionnalisation ont renforcé encore cette expérience. Il intervientau REIMS Management School et à l'institut Supérieur du Management. Doté d une solide expérience «terrain» dans tous les domaines, il vous aidera à consolider vos compétences et vous accompagnera dans la mise en pratique de ces connaissances au développement de votre chiffre d affaire. Page 3 sur 6

4 Ces formations s adressent En particulier aux conseillers indépendants ayant choisi le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Descriptif des séminaires Le programme comprend 4 séminaires courts (cf. liste ci-dessous). Ces séminaires, basés sur l'instruction AMF n apportent les clarifications nécessaires et proposent des pistes de réflexion qui prennent en compte tant les aspects juridiques qu opérationnels. Les participants peuvent choisir l ensemble des séminaires pour une formation complète ou chaque séminaire à la carte pour compléter leurs compétences dans un domaine particulier. Le nombre de participants est fixé à 10 par séminaire. Chaque séminaire d une durée de deux jours traite des points techniques et des sujets d actualités. D un point de vue pédagogique, chaque séminaire comporte deux niveaux : - niveau fondamental - niveau avancé Avec l organisation suivante : - présentation de connaissances (exposés), - application de ces connaissances (étude de cas, questions/réponses) Programmes Séminaire 1 - Connaissances générales sur le conseil en investissements le statut de conseiller en investissements. o La déontologie, la conformité et l organisation déontologique. Règles déontologiques Organisation des services de conformité au sein des PSI Règles d organisation et règles de bonne conduite Les conflits d intérêts Informations privilégiées et transactions personnelles L ORIAS Quels contrôles par votre association agréée? La violation des règles du démarchage bancaire et financier et du statut de CIF. Page 4 sur 6

5 les instruments o Les actions o Les obligations o Les titres de créance négociables (TCN) o Les produits hybrides o Les produits d épargne bancaires et d assurance o Les produits dérivés o Les organismes de placement collectif (OPC) La supervision des conseillers en investissements (AMF, associations de CIF ) Séminaire 2 - Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments Le démarchage bancaire ou financier et la fourniture à distance de services o La protection du consommateur o Le démarchage bancaire et financier o Vente à distance o Publicité et communication promotionnelle o Le conseil en investissement o Le régime de l offre au public de titres o Conclusion Les différents types de risques o Risques de crédit, o Risques de taux, o Risques de liquidité, o Risques de volatilité, o Risques de marché, o Risques de contrepartie, o Risques opérationnels, o Risques liés aux émetteurs, o Risques de change. Séminaire 3 - Règles de bonne conduite des conseillers en investissements la confidentialité, la protection des données personnelles et l enregistrement et la conservation des données les conflits d intérêts o prévention, gestion et traitement La connaissance et l évaluation du client Page 5 sur 6

6 L obligation de vérifier le caractère adéquat produit /service recommandé Le cloud computing et le CIF Séminaire 4 - Règles d organisation des conseillers en investissements La réglementation pour la lutte contre le blanchiment et des capitaux et le financement du terrorisme (mise en application de la 3ème directive). o LCB : le rôle des professionnels de la finance o Bien connaître ses clients o Être vigilant en permanence o Déclarer ses soupçons o Organisation au sein des PSI o Sanctions encourues en cas de blanchiment o Conclusion o Que dit la IV directive européenne? Le traitement des réclamations des clients. o La gestion des réclamations 144 o La mise en œuvre de la protection du client. Les programmes de nos séminaires respectent et abordent les thèmes de formations minimales conformes à l instruction AMF Nous pouvons, à votre demande, enrichir ces programmes avec des thèmes supplémentaires. Nhésitez pas à nous contacter! Bien cordialement, Jean Gérard RICHARSON Gérant Unpact dom jg.richarson@unpactdom.com Page 6 sur 6