:7!85 ا وا ا$م ا#"!د ار وم ا ا$م ا#"!د &ول " +ان ا. ا;

Transcription

1 د: 1 ا.ر اا, ا+*ا( ا)$' وزارةا$ 4 ا$ و ا' 3 2 ا$. ض 5 :7!85 ا وا ا ا& ا$.+ ا/ ا* 4 ا$م ا#"!د ار وم ا ا$م ا#"!د 1 $= ا+ان ا$م ا#"!د ار وم ا ا)$' ا$م ا#"!د ا 7!8 ا وا &ول " +ان ا. ا; آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

2 2 REPUBLIQUE ALGERIENNE DEMOCRATIQUE ET POPULAIRE MINISTERE DE L ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE SCIENTIFIQUE OFFRE DE FORMATION L.M.D. MASTERPROFESSIONNEL Etablissement Faculté / Institut Département Université FerhatAbbas, Sétif Faculté des sciences économiques, commerciales &sciences de gestion Sciences économiques Domaine Filière Spécialité Sciences économiques, commerciales et sciences de gestion Sciences économiques Assurance ettakaful Responsable de l'équipe du domaine de formation : Dr.AKKI ALOUANI Aoumeur آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

3 اس ا I 1 ن ا 2 ا"! ن 3 ا(رآن ا&%ون 4 إر وأهاف ا أ ا@ 4 ا$م : ; ا)وع ب Fوط ا# 3 ق C ج أه+اف ا د ا&هMت و ا*+رات ا.+ N ا*+رات ا. و ا( *C ا) P O و ار ;3 85!!ت أ Rى ز & Fات C$ )وع ا 5 ا 7 56 ت ا 3 ( ا 2 ة أ "+رات ا( ب " 5( ا ب 1 ا( ا+ا R ب 2 ا( ا 8 ر= ب 3 ا V3 اU = ارد ا') ب 4 8 +ا ا+ 4 ا+ا, 6 ا 7 56 ت اد ا 2 ة أ ا C8 ا'+ا X = وا.ات ب د ا 7C وا ا&ت ج C8 ا' ا ا*ح د )ر Z ا' ا ا*ح وا\] ا N _ءات ا[ل ا) 8! و 5 =ت اMUم وا# 5!ل ا"? 5 > ا!ا > ==5> ت II 1 ا!ا > اAول 2 ا!ا > ا B 6 < 3 ا!ا > ا B C 4 ا!ا > اا D = =E =FG5 "?5> وG ات ا= 5 > ت III دة H ا HI IV ا 63 J ا د/ا L 5 ت V VI ا! 5 ة ا Nا 5 ="! 5 ا 7 دار واL (ر ا O5 ت رأي و 5EPة VII 5EPة VIII ا"وة ا R آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

4 4 ا $5 "C ن ا: آ: ا$م ا#"!د ار وم ا =$ 1 "4 :ا$م ا#"!د. ا:ات. 2. ا*ن: &ول " +ان ا I ا 4# وا*`:ا+آر ا; ا 5 ' :أذ a3 "4 أ $ 5#5!ل:: آ 54:c ا'+ا Uو; a.aalouani@univecosetif.com [ / &ول " '$F ا ا#ا*`:ا+آر C dت + ا 5 ' :أذ a3 "4 أ $ 5#5!ل: : آc : ا'+ا Uو;: s.benfarhat@univecosetif.com VIWLوX! / U!" ا 4# وا*`: Fدار d ة ا 5 ' :أذ + "4 أ $ 5#5!ل:: آY : ا 3 ا 7 وh.chouder@univecosetif.com:>6 ا)رآن ا Reون(*): ا&ت ا) ا[ Rى: # Fء ا&ت و ا)آء ا#=ن ا#"!دن ا Reون:وزارة ا Fآ M ت gc ا'آ اا,ي.3 آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

5 5 4. إ(ر وأه+اف ا: ا. ; ا)وع ا@ 4 ا$م : م ا#"!د 5 و P 5 "ت ت ا ا ا I د "< و 6 ي اIG ء 53 > وا (اف ا I دي أ اق و" R ت 5 ت P 5 "ت "ك H و"ك إ `5 5 و 6 د ا ت اآ را إدارة أb ل و" 5 و!ا 5 "ك و P 5 "ت ار ا i ى "4 ا$م ا#"!د آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

6 6 ب. Fوط ا# 3 ق C: 7!85 c; و 5 ت ا C $ ر م j ' ا ا#"!دا# 3 ق k.cا ا d +ود اU ;ت اد وا') ا=دة C. ج. أه+اف ا:.+ف ا il : $5 م Cc ا وا ا. اه O ا) وا m '2d وا+رب ا وا ا. 5 ه O ا` ن 8!! #ت O ا وا O. ا Uم C #ت ا O C أل ا'ك اMU و ا. 35_ ا' ار ا 2o (دآراN ). د. ا&هMت و ا*+رات ا.+ 5 ا&هMت وا*+رات ا.+ ا'ا ا; c و 5 k5 ا=زوا ا; c. d mcق ه. ا*+رات ا. وا( *C OP( $5' اارد ا') ا 8!! "ع ا ;درة C@ 34 ق ا$ O ا N5 Fآت ا ا$ وا V8 و" d ا).دات ا$ 85!!ت ا ارد ا')ي ا&هO ا ا. ى i 85!7 j وا ا d2 5 *م CO ا r, ا 5 ه Fآت ا m!c و Fآت ا ا i و= s ا 8!ص VR وأن اا, ;u i 5 ع و$+د Fآت ا اري ا V8 وا$ وv(5 C. أ_ Fآ 5 5 $و; و 5 وه Fآ M ت وا!+وق ا( $ون ا dmm ت. d 2 $' j هkا ا ا[ول وا d + i ى ا$ت اا, 3+ ا. و. ار ;3 85!!ت أ Rى j هkا ا ' ا m + s ا# 3 ق 8C!!ت أ Rى أآ o د" و.: ` أن 3 ل +را 3!ل i F.دة ات ا+آراN إ; C$ ا+را C$+ ا 3!ل i F.دة ا CO ز. & Fات C$ ا)وع *رات ان ا'+ا X = O *س *رات ان ا'+ا X = 7!8 C$ ا*ر وأ;) ا C!ت ا+ا; و 5 *. (ف ا ا$ 8!7. آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

7 7 اU ;ت ا') اة ا. "+رات ا( ب. " 5( ا.5 ب 1 ا 5P اا%=< ('$ ا+ OR * a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات ا 4# وا*` ا).دة دآراN د دآراN د دآراN د دآراN د دآراN د دآراN دآراN = ا 5 ' أذ 8' ا' 23 ا ZC ا)اآ وا# oر م ص م ا)اآ وا# oر م ص م ا)اآ وا# oر م ص م ا)اآ وا# oر م ص م ا)اآ وا# oر م ص م ا)اآ وا# oر م ص م ا" Z أ.د jv 3V أ.در ري أ.د Cوش ز ا+ د. C dت + د. C" ا; د Cر"' F" د أ d ة Fدار أ R =ل '+ ا*در ا+ أ ;! ' أ أذ أذ أذ a3 "أ " أذ a3 "أ " أذ a3 " ب" أذ a3 " ب" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" أذ + "أ" ا)اآ وا# oر م ص م = = = = = = = = = = = = = أ آف F أ ;ال C ;)دة أ Fا" V' أ C +' ا m3 } أ 8C أ d + أ و; X 3 أ '+ ا Mم dش أ. 3 + F` أ. 3 آل أ.أو X c 3+ آ * a3 ة 5'] أل =. 5( ا C!ت 5( ا kآات أ Rى( ja5 ). آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا: ا وا ا

8 ب" ا" ا" ا" 8 ('$ ا+ OR * ب 2 ا( ا 8 ر= ا 4# وا*` ا" Z a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات a3 ة ['5 )5 ا kآات أ. 5b أ. 3bرة آ> أ.زاوي ا 5 E < ا).دة E دة ارا ت ا= 5 2< ا P 5 "ت &ا#ر 5 'ط Eآ ` = P 5 "ت وزارة ا 5 = P 5 "ت Eآ caat 5!d 5!d P5 ا Nآات أ%ى( hg ) ا I ت P5 d 53 5 أb ل * gة أb ل ب 3 ا V3 اU = ارد ا') اع ا$+د ا 8 ر= ا$+د ا+ا R ا 5 ' 03 أ ذ ا= 5 > ا< 02 " أ " g أ ذ 3 02 " ب " g أ ذ 14 " أ " b! أ ذ ا R ع ب 4 8+ ا+ 4 ا+ا, أ" اد ا 3 01 " no6 ا 5 ا= 53 ا 5dm أ ذ g 01 رY5o!> ا=م اIL د: أ ذ g أ 01 ' no6 رY5o ا!> ا= ر Y وXEون ا= 3 : 'أ ذ g 01 no6 رY5o ا!> ا= ارج وا 3 C ا=<: 'أ ذ!b ' 01 رY5o ا Y=R ا=< : أ ذ ا= 5 > ا< 01 رY5o ا= R " ا= 5 : أ ذ! b " 01! Xول 2 5 ان ا : أ ذ g "أ" 01! Xول 3E 2 ا : أ ذ g "أ" 01 '! Xول ا VIW : 'أ ذ!b آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا: ا وا ا

9 9 6. اU ;ت اد اة أ ا C8 ا'+ا X = وا.ات أ "+رات ا#$ب (+د ا') :08 ا ا$+د ا 4 ا. ا" 4 01 ا*ت آ ا C3 ت " ا$ 03 ا 7!8 # ` إ;ت د آ'ة C@ إ i +د ا' و C@ إ i ('$ ا 7!8 ب د ا 7C و ا: +ة ا 7C 8 أ C Z 8 أ C Z 8 أ C Z ن ا 7C ت M Fآ وزارة ا gc ا'آ اا,ي +د ا' ج C8 ا' ا ا*ح: ا 8 ' ر" 4 01: ا)اآ وا# oر ا&ت ا! P ة وا ا m _ء ا[ورو Pر C. ا 8 ' ر" 4 02: 8' 5*4 أاق رؤوس ا[ال اا, Or ا$. رY5o ا 3W :اآر هsة أ ذ ا= 5 > ا< ر> ا b د ا 3W : 8' ا)اآ وا# oر م ص م ار : رأي ر, c ا 8 ': د )ر Z ا' 23 ا+ا ا*ح: ان )وع ا' 23 دور ا ع ا B C 2 < 5 U ا" 5 ا!ا ر ا)وع 5 ر C +ا ا)وع آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا: ا وا ا 5 ر ;. ا)وع 1 er janvier 2011

10 10 و ا\] ا( s"m C $ض ا ا*ح) 5 ا :i 35 ي ا' i آب.: 7235 ا; PC ا$ C (35320 ;8) و 4745 ا; $'ة ا*ا c. إ i auc (8; 14340) ا#=' PC و( ودو ا V8 C $م ا#"!د. 87 ا; PC ا m ; 113 إ i auc و 26 ا; PC ا$ C. ا' 3 ث وا*ت ا( وا+و :. 362 ا; PC ا$ C و 176 ا; PC ا[='. آ` ا& 5 ات ا@ (ف ا k auc إ i *ت =++ة C $ان ا ا$ 2013/2012 ا` اة i ى 'ت ا وا. M" ' Fة C: ja وا+ول ا b "ان اب ا& ا اد 2008 ا b ا R ر وا 52I : (ا R = ا!دس) : b د ا P 5 ا" 5G ا 566 ا M ; 3 د أ/ 5888 ج دئ إدارة ا W وا P 5 ر+ا =رج أ/ 5615 ا P 5 وإدارة ا W ا!ي 3+ ر] أ/ إدارة ا W وا P 5 أ CC '+ أ d + أ/ إدارة ا W وا P 5 إر 5 =اع ه; أ/ 7130 $= أ d + d أ/ ا P 5 د b أ C + C أ d + درا ت و ث 2< ا P 5 أ/ إدارة ا W ت وا P 5 أ Mم أ/ درادآ +3 R إ Cاه 4 دD2 ا H3 Eآت ا P 5 ا Fة أ/ *+م $+ ا P 5 و ا! Xو 5 ا 56 أ/ د/ m ا d + 3+ أ/ ? ا P أ C $د ا d + أ/ 6165 =E ا P 5 5 ا"? و ا U53 درا 5=5= b 2009 إدارة ا W و ا P 5 أ CC '+ أ d + أ/ إدارة ا W و ا P 5 i ا Mم أ/ دئ إدارة ا W وا P 5 ا'* 3+ 5] أ/ ا P 5 ا 3 ي 2< ا( D ا$ '+ ا*در أ/ 6538 آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

11 ه O '+ ا$ أ/ 2424 >2 ا P ا P 5 "ت ا 3 ا W F gء 2< 6 ن ا P 5 "ت ا srا oي راF +راF + أ/ X` ال ا P 5 2< ا( ا 7 `5 وا 6 ن أ/ ا P 5 2< ا 6 ن ا srا oي : ا srء اAول أ C ا ا Cاه 4 أ/ أ d + 4 إb دة ا P 5 و 53 2< Eآت ا P 5 ا 7 `< أ/ m$= +' ا*در 6?م ا P 5 ا 7 `< أ/ ا P 5 : 3 دvo أ 6 اvb MVح ا+ أ/ 5621 أ G م ا P 5 : 3 دئ وأرآن ا P 5 b ا P 5 ا P 5 ا 3d7 ري!ر 3+ d أ/ ا)" إدارة ا( وا P 5 أ/ ' d d +ان ا اه وا P 5 وا 7 5 ز GA م ا 2< w ا P 5 "ت ا 5"5 : درا =5=5 أ/ دئ ا P 5 ا R ري وا d7 b < : ا"اG < ا"? وا 53 ت ا= 5 وا 5g ا Cاه 4 ا Cاه 4 '+ رsC أ/ *5 ا 3 4 أ/ ر 6 ا P 5 : G v 5 و(وv5b : درا b 2003 أ d + MVح أ/ Eآت ا P gات 2< 6 ن ا P 5 ا srا oي =++ي $اج أ/ $اج =++ي أ/ 5335 %H را 6 ن ا P 5 ا srا oي 2010 ا 5 ا" 5d و ا 3 و ا 5 5 R+ راX ` ا 8 ` أ/ ا"(ت ا 5 ا 3 "ك, و Eآت ا 5 إ Cاه 4 إ.ب ;@ أ/ ا 2< 3 ا"( yت ا 5 : ا 3 "ك ا R ر Eآت ا 5 ا 3+ ا+ أ/ A/4978 Groutel Hubert Traité du contrat d'assurance terrestre 2006 A/4906 Struckert Jean Réussir la vente d'assurance 2008 A/4905 Ray Lionel L'assurance des flottes automobiles 2008 A/4904 Baillot Philippe La fiscalité de l'assurance vie 2009 A/4903 Couibault François Les grands principes de l'assurance 2011 A/4902 Tosetti Alain Assurance : ComptabilitéRéglementationActuoriat 2007 A/4899 Planchet Fréderic Mesure et gestion des risques d'assurance 2007 A/4901 Turgné Frank L'arbitrage en matiére d'assurance et de reassurance 2009 A/4900 Planchet Fréderic Scénarios économiques en assurance A/4896 PetautonPiérre Théorie et pratique de l'assurance vie آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

12 A/4895 Patrick Marcq Jean Risques et assurances et assurances transports et logistique 2011 A/4891 Bover JeanMarc Modéles financiers en assurance 2011 A/4870 Charbonnier Jacques Islam : droit, finance et assurance 2009 A/4676 badokmichel le marquetingbancair et de l'assurance 2003 A/4615 Landel James Manule de l'assurance automobil 2006 A/4601 zaydenweberdaniel economieetgestion de l'assurance 2000 A/3311 chehritkamel dictionnaire général de l'assurance 2001 A/3448 rousseau j. m. introduction à la théorie de l'assurance 1989 A/2915 tafianimessaoud systémes d'assurance comparés : algérie europe de lést 1990 A/2465 benmansourhacene introduction a l'assurance credita l'exportation هkا a#c إ i 5*+s ا' ا#و; *#ت و 3Cث وآ` إو; 785 ا وا ا# M آ أن ا 35 ز i 3Cث &5 "&ت ا ا و&ت ا اري C ا[ c أرC $ 8! odc ا أآ o s داOR وا kي 2011 C ا$*+ ا'*" ا@ وا C اا, و Rر=.. ه _ءات ا[ل ا) 8! و 5 =ت اMUم وا# 5!ل: 5 ا :i ا+را 2d ' 5 ' ا kع ت i * ا"و ا s5rو z =آ 3 ت 3 ا)ك و' i ى ا* ا, c auc إ i 85!7 ' ' ا وا+رات ا$ i ى +ارس ا+آراN 400 *$+ أآ o.c VR sودة b 3 آ أن آH 5 VR ا' 23 ا` ' أ=.ة!!8 $ و MRل Z" ا i ا#;;ˆ 5 ا R+ ا#;;ˆ i 3E ا< wifi P5 +ارس ا+آراN و"ت ا'ت وا$ =$. Z= او 56 'F i ا#;ا;ت 5 إ; اج وا 3 O [آ o ا#"!د و b ا 66L } و s5rات ا W F v3 8' ا)اآ وا# oر ا&ت ا! P ة وا اbL `م ا&< وا 3 b وا"! b ت 3 أ 66 } C. أآ o 150 آ' 5 \ C ˆ 5 اآs G!ت =Z "ت ا+را.ة C =.ة اMUم ا e و #ت ا$ض datashow P او 6 < د و$ل ا$++ D i ا auc ا 8 +ت '. آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

13 آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا 13

14 14 "C I ا@ 4 ا+ا 4$ : 1 ا+ا ا[ول: وG ة ا= 5 > إd < ا R > ا! b < gة أb ل 2 د ا H اAرF ة 6 ع ا 55> اHF ان ز R > ا! b < ا!ا > 53 5 أb ل d أb ل وG ةا= 5 > اA 5 أ 5 ت ا`ت ا 5 ا 7 `5 اHF ان ا" R ت ا P 5"5 وا 5=2 1 اHF ان ا 7 `< B ر واL 5F~ ا H اHF ان وG ةا= 5 > اL (52 ا 7 دارة ا 25 < Eآت ا P 5 اHF ان ا 6 ن ا U 2< ا P 5 "ت ان اA اق ا 5 اHF ان وG ةا= 5 > ا" 5R ا=ت ا 53"dA 1 اHF ان ا" اIGL 5o اHF ان وG ة ا= 5 > ا 2A V 5 ا 6 < R ع ا!ا > 1 2 ا+ا ا o ;: 2014/2013 آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا: ا وا ا ا ا:

15 15 وG ة ا= 5 > إd < ا R > ا! b < gة أb ل 2 د ا H اAرF ة 6 ع ا 55> اHF ان ز R > ا! b < ا!ا > 53 5 أb ل d أb ل وG ة ا= 5 > اA 5 اHF ان E3 آتا P 5 وا H ا" R ت ا P 5"5 وا 25=2 100 اHF ان اHF ان اLآار وG ة ا= 5 > اL ( إb دة ا P 5 وا P 5 ا 2 =< 75 اHF ان ا ن ا dl b < ان ا 3R وا اno اHF ا 3 ن وG ة ا= 5 > ا" 5R ا=ت ا 53"dA 2 اHF ان اHF ان spss W ام ا 3 ا J H5= وG ة ا= 5 > ا 2A C5 +ا; R ع ا!ا > 1 3 ا+ا ا 2o : آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

16 16 وG ة ا= 5 > إd < ا R > ا! b < gة أb ل 2 د ا H اAرF ة 6 ع ا 55> اHF ان ز R > ا! b < ا!ا > 53 5 أb ل d أb ل وG ة ا= 5 > اA ا وا ELاف Eآت b= ا P 5 وا H2 100 اHF ان إدارة ا W 2< Eآت ا P 5 اHF ان اHF ان اLآار وG ة ا= 5 > اL ( !U " R ت ا P 5 "ا H2 ان إدارة Eآت ا P 5 ان وG ة ا= 5 > ا" 5R "5R ا CR3 ا=< اHF ان ا=ت ا 53"dA 3 اHF ان اb7 `م ا&< = P 5 "ت اHF ان وG ة ا= 5 > ا 2A C5 +ا; R ع ا!ا > 1 آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا:ا و ا ا

17 17 ا+را.; 4 ا+ا ااZC : *5 ا+را.; ج *C ت M Fآ j! أd + 7C5 ا R > ا! b < =!ا > 300 / / 300 ا H 1 / / 3 اAرF ة 30 / / 30 ا V 2< ا X!ت اIL د ا= 5 ت أb ل أ%ى R ع ا!ا > 4 : F Vd5 اA 5 اL 52) ا 2A 5 و ت ح س ا" 5R ا R ع gة أb ل d أb ل 53 5 >IWE Hb ƒ %(د) stage Hb ا R ع اAرF ة 100 % 40 % 12 % 18 % 30 % % اAرF ة H وG ة <5= آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا: ا وا ا

18 18 C "ت III 5@4 وd +ات ا$ 4 1 ا+ا ا[ول: gة : : d أb ل أb ل 53 : 5 5 ز Z ا 3 4 ا d +ة ا$ 4 وااد ا;. 314 Hb IWE< : أ 5 ت ا`ت ا 5 ا 7 `5 4 أرF ة 4 أرF ة 12 ر 5F = 5 ا G ة اA ا[رV +ة و ا$ Mت ا d d +ة ا$ 4 وآkا اد ا;. ;ع ا* 4 و V ااد ا" R ت ا P 5"5 وا 5=2 1 ا 7 `< 4 أرF ة B ر واL 5F~ ا H ا 7 دارة ا 5 (آت ا P 5 3 أرF ة 2 أرF ة ا G ة اL (52 = 8 أرF ة ا G ة ا" 5R = 4 أرF ة ا 6 ن ا U 2< ا P 5 "ت اA اق ا 5 3 أرF ة 2 ر 5F ا=ت ا 53"dA 1 ا" اIGL 5o 2 ر 5F 6 أرF ة ا G ة ا 2A = 5 6 أرF ة V / اHF وان <55 ا d +ة ا[: ادة 1: أ 5 ت ا`ت ا 5 ا 7 `5 C ت ا$ Mت ا ا s*m اMU $. MR+ ا*س هkا Oo MRل اق '$ ا 43 ا) ا$ ا وأ;اع ا$*د ا ;!ˆ. ا)$ اMU Z اآ i ا_اvC وا*ا+ ا 3 آ $ Mت ا ا#"!د اMU. ادة 2 :ا" R ت ا P 5"5 وا 5=2 1 ق ا*س $ 8C ات ا Fآت d5. ا وا d2 ا[ aار i ا d2 5 ا+ا ا[ول i ت ا $i $ C. و('$ ا$*د ا 35. و 35 O اا;` ا#"!د. Z درا ا mق C sd5 Fآت ا اري و;@ 5. ا. اL `< B ر واL ادة 3: 5F~ ا H ق ا*س $ C! ا O اMU d2 Oo5 ا#س اء ا# oري ا kي Fآ r5 ا ا ا,_. ا s $ 5!را وا 3a dل أ` ا# oر ا 5 $+ه ا)آ وا[ر Cح ا 35**.. ا d +ة ا#): آ ا$م ا#"!د ار وم ا ان ا: ا وا ا

19 19 ادة 01: ا 7 دارة ا 5 (آت ا P 5 35O MRل 4.5 ادة C'$ أ Vل وR!م Fآ ا ا واري =;' اا; ا$. وا"ف i 8 ا& Fات ا وا` ا 5_ أداء =+ا [ Vل وR!م ا)آ Z اآ i ; ات ا 5 ه وا#"ط ا 5$. واق ا 85+. ا oر ا,_. ا. ادة 02: ا 6 ن ا U 2< ا P 5 "ت m!c 5 آ ادة i j ا` اU (ر ا*;; ا kي 43 *د ا وا# R!ص ا*;ن اا,ي ا ;)ط ا اري وا$و; و 3 و *ر; s C *ا+ ا 3 آ $ Mت ا ا). ادة 03: اA اق ا 5 5 ق ادة إ i m.م ا( ا ا C +اء 4a ا$ض [ه اق ا C' &ت ا اء =;` ا 3!ل i ارد أو =;` 5 ه اء اذ= # oر ا mا, Š ا ااآ +ى Fآت ا وا ا. وd +ة ا. (ا o * ا$) ادة 01: ا=ت ا 53"dA 1 5 ادة ا` 5 8 ون Pي ا P ا m ; $] C [س 3!Cت ا$ وا m 4$ ا VR 5)$'s5 8C وأ;. ا P ا$ أآ o ل ا اا,. ادة 02: ا" اIG7 5o C.+ف 5 ا` ى ا أدوات ا' 23 ا$ 5 دة ا$ ا# d!, أول ااOd VR gk وأن. M" ' Fة وذات اه آ'ة C' +را ا ا دة 5'i ا+رات ا#)ا s i $ت إd!, $ت m8. ا d +ة ا[*: ا V ا 5 اj!C>6 ا 3 +دة d2 55 "'O ا;.ء ا+ا ا[ول 3 و 5*` ا` ا 3 ة ا$ d2 55 ه s5 ا d C [س i ا$ف i 8!j Fآ ا ا$ وا#( Mع C$ i 5. وأ;).. 2 ا+ا ا o ;: 132 gة :

20 20 5 ز Z ا 3 4 ا أb ل d : d +ة ا$ 4 وااد ا; أb ل 53 : Hb IWE< : 12 ر 5F = 5 ا G ة اA ا[رV +ة و ا$ Mت ا d d +ة ا$ 4 وآkا اد ا;. 4 أرF ة 3 Eآت ا P 5 وا H2 ا" R ت ا P 5"5 وا 5=2 2 4 أرF ة 4 أرF ة اLآار 1 إb دة ا P 5 وإb دة ا H2 3 أرF ة 2 أرF ة ا G ة اL (52 = 8 أرF ة ا G ة ا" 5R = 4 أرF ة ا ن ا dl b < ا 3R وا اno 3 أرF ة 2 ر 5F ا=ت ا 53"dA 2 2 spss ر 5F W ام ا 3 ا J H5= 6 أرF ة ا G ة ا 2A = 5 6 أرF ة V / اHF وان <55 ;ع ا* 4 و V ااد ا d +ة ا[: ادة 1: 3 ا P 5 ا 2 =< ا@م ا 3 ' VR C ت $. MR+ ا*س هkا Oo MRل ا$ ا+و 3' و 5 ره وأه 4 ا'دئ ا 5 *م. Z aورة ا"ف i أو= s ا# MRف C ا&ت ا ا*+ واMU أ= O ا*+ 4 *ا+ ا 3 ' ا 435 ا ا MRل $ ا 3 ' &ت ا اMU ا أ" 5. ه Œ ا 3 ' واا=$. ادة 2 :" R ت ا P 5 ا 2 =< ا$ض s ا+ا ا[ول اOV ا*س ض و 35 O ت 4 V5 d2 8F]Cص ا$] ا o ; F*. ا وا ا ات وا$*د و Cا 7 ا ا$* C.. ادة 3: اLآار 1 ق ا*س *ت ا#آار ا$ إدارة 8( و dب ا["ط Fآت ا وd 2 + +ا [ه s 4 s;l 8!7 C' MRل ا+ا ا[ول 5 "+رات ا` #ت ا a ت وا# d!ء وا*ت ا وا*ط ا 5#$. i ل ا. ا d +ة ا#):

21 21 ادة 01: إb دة ا P 5 وإb دة ا H2 4.5 ادة C )ح m.م إدة ا m!c وا e ت ا *م. Z إ Cاز أه s C' )آت ا و"+را 5. ا آ.4 C+ ا` أ c إدة ا ;@م ا O وا*ا+ ا "م. ;@ و F. ادة 02: ا ن ا dl b < 5 آ ادة i "4.4 أ;اع ا ا$ل C. وه ا_ن ا#= d2 $5' ا'$ ا V8 ا *م. وا*ا; ا 3 آ s إ a " ا` VR وأن s M" آ'ة C ا$و; ا. ادة 03: ا 3R وا اno 5 ق ادة إ i =' ا)آت و Fآت ا i ا 8!ص d2 5 $ض ا@م وا*;ن ا', اا, و 35 O C!رة ;@ و 5 '* 8 ا_ا,` ات C ا$ M " 35O إ i auc وام ا 35. Fآت ا ا_' وا& ا. وd +ة ا. (ا o * ا$) ادة 01: ا=ت ا 53"dA 2 5 ادة ا` 5 8 ون Pي ا P ا m ; $] C [س 3!Cت ا$ وا m 4$ ا VR 5)$'s5 8C وأ;. ا P ا$ أآ o ل ا اا,. spss W ام ادة :02 H5= ا 53 6 ت VاC Z ا+ا ا[ول d2 5*i ا` *س ا$ ا# d!, lن ا'ا u d *C 5 ا# d!, M35 j5 و& Fات ذات د##ت ور a أ= C و 35 Mت =+ة ل ا+را وه.+ف s *س 35O ا';ت. ا d +ة ا[*: ا V ا 5 اj!C>6 ا 3 +دة d2 55 "'O ا;.ء ا+ا ا o ; 3 و 5*` ا` ا 3 ة ا$ d2 55 ه s5 ا d C [س i 8 ات ا )آت ا وا O auc إ i وج ا! j ا* 3' وإدارة 8( وا e ت ا$+ة..MR 3 ا+ا ا 2o :

22 gة : : d أb ل 44 أb ل 53 : 5 5 ز Z ا 3 4 ا d +ة ا$ 4 وااد ا;. 314 Hb IWE< : ا وا ELاف Eآت b= ا P 5 وا H2 4 أرF ة 12 ر 5F = 5 ا G ة اA ا[رV +ة و ا$ Mت ا d d +ة ا$ 4 وآkا اد ا;. إدارة ا W 2< Eآت ا P 5 4 أرF ة 4 أرF ة اLآار 2 ا G ة اL (52 = 6 أرF ة ا G ة ا" 5R = 6 أرF ة ا P 5"5 وا 5=2 3 أرF ة ا" R ت!U إدارة Eآت ا 5 و ا H2 3 أرF ة 2 ر 5F ا=ت ا 53"dA 3 "5R ا 3 C ا=< 2 ر 5F اb7 `م ا A < = P 5 "ت 2 ر 5F 6 أرF ة ا G ة ا 2A = 5 6 أرF ة V / اHF وان <55 ;ع ا* 4 و V ااد ا d +ة ا[: ادة 1: ا وا ELاف Eآت b= ا P 5 وا H2.4 ا*س 3C++ أ;اع ا" C ا 85_Z Fآت. ا وا ا و 5. واU (ر ا kي O$5 s وات ا 5 ر. Z اآ i ا@م ا" C اا, وV!R Fآ ا ا ا*;; وا) وا$. ادة 2: إدارة ا W 2< Eآت ا P 5.4 ا*س O3C و 8(5 7 8( Fآت ا وا ا ا وا) P وا' 23 Fوط ا Mءة ا. Z 35++ وV5 اق وا[` ا وا& Fات ا ذات ا+# ا$+ة دو و 3 هkا ا#(ر. ادة 3: اLآار 2 *+م ا*س اق ا* Mآار 35O ا';ت ا )آت ا ا` Cء اذج ا 5 i ا$ O Z وr5 m. إدارة 8( ا وا a *س ا)ط ا وا'& sc وإدارs5. ا d +ة ا#):

23 23 ا P 5"5 وا 5=2 ا" R ت ادة 01:!U $' ا] أه 4 ا$ V +ى Fآ ا وا ا ذ g أ; s $+ اق أ= O ا"ع C و*ر; s وV!R s و" 5* ا u.4 i ا*س 5 ا$ Mء 5 Or sc " ق +.( 5 و;ا.r3 kا ja ` ('$ ا u ا* )آت ا و(ق وا` 5*. $O. ادة 02: إدارة Eآت ا P 5.4 ا*س 3C++ اذج ا#دار 5 Fآت ا وا ا و 8 ا r, ا 5 *م. إدارة هkا اع ا&ت ا. و 5 v ا_ء ا# M. ا&ت ذات ا= s ا#داري ا$ O ات i وd +ة ا. (ا o * ا$) ادة 01: ا=ت ا 53"dA 3 ا+ا ا 2o 5 آ دة ا Pت ا[=' i 5 ا*+رات ا P ` ا#; d2 $ف i ا! 3 ت ا* وr5 m. وا$. ل ا' 23 ا kي $+ s. ادة 02: "5R ا 3 C ا=< 5 ادة 5=s ا` وF5 + Rا 5. ا$ وا m إ;ز 5* ;. ا+را MRل $5s Rات ا' 23 واsd Z اآ i ('$ ا*ر ا+ا; وا MR. ا kآات وا Cاز ا.+ف. VR وأن ا` $+ MRل ا+ا ا[ R 5* ;. ا+را. ادة 02: اb7 `م ا&< = P 5 "ت $ض ا*س أd + ا'ا u ا* ا$ Fآت ا أ= O ا$ف i ا= ا'* وا ا 8 +ا. _M i "س أه. ودود..& ا d +ة ا[*: ا V ا 5 اj!C>6 ا 3 +دة d2 55 "'O ا;.ء ا+ا ا 2o 3 و 5*` ا` ا 3 ة ا$ d2 55 ه s5 ا d C [س اا;` ا* ت ا ا Z ا#( Mع i ا$*د ا 35. وا[( ا*;; ا 5 و*..

24 24 ا'; u ا O!m O دة O!m "C دة) 4+*5 ) IV

25 25 ان ا: ا وا ا ادة:أت ا$ Mت ا اMU ا+ا:ا[ول ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. d ة Fدار ا[ذ ا&ول i ادة:أ. أ d + 8C أه+اف ا$ 4 : ن ا` "درا i ا'ط ا[ dم ا) $ Mت ا ا)$ اMU ا$ C s 5 ' F "+ة Cء "اءة و 35 O اeراء ا) ا m8 وا@. C s 8 ااد ا+ر MRل ا هkا ا 7!8.وه F;s أن 8 +م ا$ ا ` ا*+ي. ا# M ا ا$ O ا*ا+ ا m5 ق g5 i أو# C $ف 2. ا$رف ا'* ا C : # mض d!ل ا` i $رف '* dل ا*_ ا) $ Mت ا VR وأ; s "دم "4 م ا"!د ى ادة: اMU. ا s*m!در ا) Z 1. ا*ا+ ا# $ ا ا). 2. ('$ وا;اع ا$*د ا s*m ا# M. 3. ا$ Mت ا ا$ Vة. 4. (ق ا'ط ا 43 ا). 5. Fوط 3V وو=ب ا$ ا. 6. ا ا) $ Mت ا!رف ا# M. 7. ا ا) اري ا*+ي. 8. ا#=.دات ا m *. dل ا ا ا ا) )آ ا ا. 11. ا[ dم ا) ا$* M$C "ت ا Fآ ا ا. 12. ا[` ا) ا oر ا mا, Š ا. 13. ا m,_ و 5 ز$ s Fآ ا ا. 14. ا FU #ت ا) ا ا. ", اا= Z.4

26 26 C +ا ا.+ و;. ا*!+ اC رF + دار اب ا$ C *د ا و=. ا s*m اMU 3+ ا'= ا*هة دار ا Mم ا#"!د اMU ' N+' +3 ا O3 وا 3 4 C ا.3 ا ا#"!د اMU 3+ ;ة ا V+* آ ا) ا$ Cث *s ا$ Mت ا ر] ;c ا!ي د)] دار ا' رض ا ا m *. $ M "ت ا C )آت ا ا درا *. 5'* $ Vة 6.!ر ا 8 m &5 ا ا$و; ا[ول Cث & 5 ات ا ا$و; ا[ول وا o ; وا 2o ا. Œ ا$ O وا#"!د ا# M Cث &5 Fآت ا ا و&ت ا ا*+ي C ا# c ا@ وا C ا'* آ ا#"!د =$ Cث ا+ورة ا$) Z ا s*m ا# M اا, (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: ا وا ادة:ات ا وا 1 ا+ا:ا[ول ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. d ة Fدار ا[ذ ا&ول i ادة:أ. '+ ا*در!; أه+اف ا$ 4 :

27 27 $ف ا` C ت ا ا ا$* C ت i ا[ aار Z 5 ا mارق C. وC ت ا اري آ.+ف ا*س $ ا` 8C =ا;` ا u ا* وا m وا*;; ا *+ 435 ا u ا. 2. ا$رف ا'* ا C : mض C` أن ن s إم 8C ات ا Fآت ا اري وا$*د ا ى ادة: ا O!m ا[ول: ا ا O!m ا o ;: ت Fآت ا ا O!m ا 2o : ت ا ا ا O!m ااZC : *ر; C ت ا ا و ا ا*+ي ا O!m ا c8 : $ ا u ا ا ا O!m ادس: ت ا وا ا ا[ aار ", اا= Z.4 *د ا و=. ا s*m اMU 3+ ا'= ا*هة دار ا Mم Cث &5 Fآت ا ا و&ت ا ا*+ي C ا# c ا@ وا C ا'* آ ا#"!د =$ أ d + m ا وا&و ا+; *+م $ 'دئ إدارة ا 8 وا ا'* 3+ 5] ه O +' ا$ +* ا اMU +' m$= ا*در ا 8 وا ر] ا!ي Les grands principes de l'assurance, Couibault François, Traité du contrat d'assurance terrestre, Groutel Hubert, L'assurance des flottes automobiles, Ray Lionel, Les grands principes de l'assurance, Couibault François, Risques et assurances et assurances transports et logistique, Patrick Marcq Jean, introduction à la théorie de l'assurance, rousseau j. m.2001 (* ا* 4 :.5

28 28 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: اا ا اMU وا# oر ادة: V ا O ا+ا:ا[ول ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. d ة Fدار ا[ذ ا&ول i ادة:أ. d ة Fدار أه+اف ا$ 4 : $ف ا` C! ا) O وا# oر 8C أ;ا. Z اآ i ا*ا+ ا# ا 5 *م. وا'*ت ا$. ا#"!د وا$ Mت ا ا! وا[اق ا. 2. ا$رف ا'* ا C : mض C` أن ن s إم O$C ا! و;)ط ااق ال وا[وراق ا ا+او. auc إ i إ s ŽC ت ا O ا*+ي وا( ا ى ادة:

29 29 ا#"!د اMU. أت ا O 1. ا 8 (ة ا#"!د اMU. m.م 2. V ا O C )رآ 3. ا)رآ ا_ر C V ا O C 'ع 4. اا 3C ا' Z oc اO=e ا 4 ا#!ع 5. ا O UC =رة V ا O ا 3 +\ ا# oر اق ا. 8. ا# oر ا' F. ", اا= Z.4 C +ا ا.+ و;. ا*!+ اC رF + دار اب ا$ C 2010 ا O ا'ك ا*+ وا'ك ا# M Cر"' F" 2012 ا@م ا اMUم 3+ أب Cث ا!رف اMU ر] ا!ي 2011 ;@ ا 8 ( ا#"!د اMU +;ن _ 2010 *s ا$ Mت ا وا$ Vة ;s dد 2011 m.م ا O ا#"!د اMU kر " دوا C ا Fف اMU درات ا O (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

30 30 ان ا: ا وا ا ادة:اUدارة ا Fآت ا ا+ا:ا[ول ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. '+ ا*در!; ا[ذ ا&ول i ادة:أ. '+ ا Mم dش أه+اف ا$ 4 : ا` C. ا*س 35O ا. O ا )آ ا وا$ O i "س ا[داء ا )آ و =5 s ا)ط أ= O m5 دي ا 8 ( ا$* MCءة ا)آ و"+را 5. ا. Z إدراك 8 اذج إدارة أ Vل وR!م ا)آ. 2. ا$رف ا'* ا C : mض C` أن ن s إم UCدارة ا ا)آت آ ن $ i ا. O ا )آ ا و 8 ا` ا ا; ى ادة:. 1 les enjeux et objectifs de la GAP Rappel des spécificités des comptes d'assurance Identifier les principaux risques et la différence vie/nonvie Répondre aux exigences réglementaires o o Solvabilité II IFRS Missions et fonctions de la GAP Modélisation financière (DFA) 2 Maîtriser les principes de la GAP Choisir entre les différentes structures de modèles Évaluer les besoins spécifiques de modèles pour actifs pour une compagnie Modéliser le passif Calibrer un modèle Mettre en place un système performant de mesure, de gestion et d'allocation des fonds propres o o Mesurer le besoin en fonds propres (FP) en fonction du profil de risque Définir les indicateurs de rentabilité à mettre en place

31 31 Exercice d'application : exemples de simulations et de scénarios 3 Définir et optimiser les stratégies d'actif et de passif Augmenter le retour sur FP o Modéliser la solvabilité future en fonction de l'allocation stratégique Adopter une stratégie d'allocation globale des actifs : diversifier son allocation Choisir les moyens pour la couverture des risques Évaluer un programme de réassurance Comparer différentes stratégies Etude de cas : analyse d'une stratégie d'actif et d'une stratégie de passif 4 Maîtriser les extensions de la GAP Intégrer l'allocation de capital pour mesurer les performances et définir une stratégie optimale Les particularités de la GAP des fonds de pension 4. ",اا= Z : jm :O* +3 +* اUدارة ا وا 3 O ا.2006 Fآ 3+ إ O إ O '+ ا V ;ر: ا 3 O ا OR+ V ا*ارات ;ن 5s ا$ و Rون: اUدارة ا ا@ وا'] وان Fط آ 'د آ أ c ا# oر ا)آ ا$ C ا 3 +ة ] وار+ات business ratios and formulas stevenbragg, La Gestion ActifPassif dans une Compagnie d Assurance Hocine Belhimer, financial management eugenebrigham and michaelehrehardt, financialanalysis stevenbragg, financialaccounting davidalexander and cristopher nobes,2010 (* ا* 4 : 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن.6

32 32 ان ا: اا ا ادة:ا*;ن ا$] ات ا+ا:ا[ول ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. '+ ا*در!; ا[ذ ا&ول i ادة:أ. 8Vي إ.م اة أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س إ i ا$ C *;ن ا kي 43 ;)ط ا اا, Z ا!m O XV ا$*د وأرآن ا$*+ ا واات وd *ق أ(اف ا$*+ Z اق $*د وأ;اع ا ا!ص. ا*;ن اا,ي و. C *ر; +ى Mء أو $ر a ا*;ن اا,ي )ط Fآ ا ا. 2. ا$رف ا'* ا C : mض C` أن ن s إم C 'دئ ا[ *;ن وا*;ن اري وت ا ا 5". Fآت ا اا, 3 ى ادة: 1. OR+ إ i ا*;ن. 2. ا'$ ا*;; &ت ا. 3. *+ ا ا d ا*;;. 5 ر 4. ";ن ات اا,. 5. ا*ا+ ا@ )ط Fآت ا اا, 6. d *ق واات ا& وا& s ا*;ن اا,ي 7. أ;اع *د ا ا*;ن اا,ي (ا'ي ا' 3 ي...) 8. ا i ا&و ا+; 9. وء ووآMء وة ا 10.ا" C ا*;; i Fآت ا d1 #ت اMUس وا ا*_, 12.";ن ا ا$ a +ي اا, 13.ا FU #ت ا*;; )آت ا ا ا*;ن اا,ي. ", اا= Z ";ن ات 07/95

33 33 ";ن ا ا$ a +ي 13/09 a3 ات ";ن ا اا,ي =++ي $اج 2008 OR+ +را ";ن ا اا,ي =++ي $اج (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: اا ا ادة:ا[اق ا ا+ا:ا[ول ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. '+ ا*در!; ا[ذ ا&ول i ادة:أ. آف F أه+اف ا$ 4 :

34 34.+ف ا*س إ i ا$ C( ا Z m!c اآ i اق ا و ت ا+اول وا# oر. أ= O رvC ل ا# oر ا oر Fآ ا. آ $ف ا` i ('$ ا[وراق ا ا,ة F وا 5 ن O3 ا oرات Fآت ا ا. 2. ا$رف ا'* ا C : mض C` أن ن s إم C( ا و ت ا+اول اق ا و 8 ا[وراق ا ا+او ى ادة: m.م ا( ا. 1. اق ا وا#واق ا+او. 2. ا_اvC ا) ق ا اMU 3. ا'+ O ا) وراق ا ا (ق ا+اول i ا[وراق ا اق ا ا+ات وا!ك 6. ا)*ت ا 7. إدارة ا ا# oر 8. ا!د] ا# oر Fآت ا ا أه اق ا إدارة ا Vل Fآت ا ا ", اا= Z.4 ا[اق ا وا*+ 4 P '+ ا*در ا ا[اق ا إ(ر ا@ 4 و *5 4 ا[دوات أرF + &اد ا 2010 ا ouرات وا[اق ا $وف ه Fر 2009 ا[اق ا : أاق رأس الا'ر Vتا'ك Fآت ا ouر '+ md ا mpر 2006 ا$ Mت اU "!د : ا[اق ا@م اMU ا C ا$ Mء ي Cث &5 ا[اق ا اا" Z وا[ق =$ ا)ر" Gestion de portefeuilles institutionnels davidswensen, Understandingislamic Finance muhammadayub Edition: les marchés financiers jacques addaat autres alternatives economiques, 2010.

35 35 (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

36 ا 36 ان ا: ا وا ادة:ا$ ا# d!, ا+ا:ا[ول ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. 3 آل ا[ذ ا&ول i ادة:أ. 3 آل أه+اف ا$ 4 :.+ف هkا ا*س إ i 5 و+ ا` Š$'C (ق وأدوات ا' 23 ا$ 8C!ص (ق =Z ا';ت. اآ ن i أ` ا$ 5!4 ا#'ن R ا$ ) 35++ P ات ا+را d4 ا$...) 2. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : إd!ء و إ Mم ى ادة: : إ F : 23C ا m.م *) ا! X. 21 ا$ M " C إ F ا' 23 وا[دوات اdU!, ' أه 4 Rات ا;ز 23C إd!,. 2 ا';ت اdU!, ا$ت اdU!, ا$ ا$ : 12 ا';ت اdU!, ا$ت اdU!, 32 ا$ ا$ 3 أه 4!در ا';ت اdU!, : 13 ا!در ار 8 (ا o ;) 23 ا!در ا+ا; (ا[و) 4 (ق =Z ا';ت!دره ا[و : 14 ا* C 24 ا#*!ء 34 ا 5 أ` =Z ا';ت : 15 أب ا 3! ا) O 25 أب ا 3! ا) O ا, 35 أب ا$ $ 6 وأ;ا. :

37 37 16 ا$ ا$)ا, 26 ا$ X )ا, ا$ : 4d 7 أ` ا[` X إd!, 27 ا[` اdU!, ", اا= Z : » $5` وا=$: ن d+2 OR+ =رج آ; س ودون [2004]:» اdU!ء ر: 3+ '+ ا 3 + و 3 + 5] ا'* دار ا ) اض. د#ل "a. '+ ا و 3 د ا' 5 [2005]:» اdU!ء دار وا#"!د» دار ا 3 + ) واز Z ن ا[ردن. ن 3+ ()ش [2001]:» أت ا$ اdU!,» ا'$ ا[و i دار ا)وق ) واز Z ن. ا'$ ا[و i 8C +ام» SPSS [mf ا$م[ 2006 ]:«(ق اdU!ء: 5 '*ت ا"!د و إدار دار اهu ن. ا'$ ا[و i ) دار وا, O "SPSS 8C +ام ا[ اdU!, =دة [2008]: " ا 3 O m3 ظ ا[ردن ن. ا'$ ا[و i ) دار وا, O "SPSS 8C +ام ا*+م اdU!, =دة [2008]: " ا 3 O m3 ظ ا[ردن ن. 3+ '+ ا$ل ا$ و d ($ [2008]: " اdU!ء ا'*" دار وا, O ) ا'$ ا[و i ا[ردن ن. 8 COCHRAN William G.[1977]: «Sampling techniques», 3 rd edition, John Willey & Sons, New York. (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

38 38 ان ا: اا ا ادة:ا Pت ا[=' 1 (ا m ;) ا+ا:ا[ول ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. 3 آل ا[ذ ا&ول i ادة:أ. C"! ;` أه+اف ا$ 4 :.+ف هkا ا*س إ i 5 و+ ا` 8C ا! 3 ت ا* 4$ ا و 8 ا$*د وأ"م ا 3C2 ا$ل ا P ا* ال VR وأن ا P ا$ إدارات Fآت ا اا, ه ا P ا m ;. 2. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا P ا m ; ا ى ادة: L'origine de l'assurance Les bases de l'assurance de personne L'assureur Le souscripteur L'assuré Le bénéficiaire La prime Le taux technique L'assurance Vie Produits financiers Les bases de l'assurance Les besoins à l'origine de l'assurance Les notions d'aléa et de risque La mutualisation L'inversion du cycle de production économique Le cadre juridique le l'assurance L'organisation de l'assurance

39 39 La voiture et l'assurance Une garantie obligatoire Des garanties facultatives Des garanties de services L'assurance Auto Le rôle économique de l'assurance ", اا= Z :.4 8. dictionnaire général de l'assurance, chehritkamel, Glossaire des termes d'assurance, OECD, Le risque et l'assurance, Jacques Charbonnier, L'assurance de responsabilité, André Janssens, 2009 (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

40 40 ان ا: اا ا ادة: 7C5 1 ا+ا:ا[ول ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. C C C ا[ذ ا&ول i ادة:أ. C أه+اف ا$ 4 : 1..+ف ا 7C إ i ا( Mع ا` i Fآ!j M ت d2 $ف i 8 ا 8 +ت وات ا ا 5*+. وd5. auc إ i ا#( Mع i ا! j ا* ا+ا R.& 2. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا ى 7C : ت M C )آ ا$ اU (ر ا*;; وا. O اUداري )آ M ت ات ا ا Fآ d5. M ت ; ا'دئ ا) Fآ M ت از Z ا Pا آ#ت ا)آ اآMء واة واء 5*4 '+, )ط Fآ M ت اا, ", اا= Z :.4 $+ ا` i ا ا' Fة وا*ءات Z &و ا)آ و mr. و 8 ا*ر وا\,] ا 5!+ره ا)آ. (* ا* 4 :.2 إ i ا* 4 8_Z 5* ا 7C ا (ف ا` ان ا: اا ا ادة: 3 ' Fآت ا و ا O ا+ا:ا o ; ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. Fا" V'

41 41 ا[ذ ا&ول i ادة:أ. Fا" V' 1. أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` 3' 8 ا$ت ا 5 *م Fآ C. ا وا ا Z إ Cاز d أو i ا 7,!8 ا* اة )آ ا C* ا)آت و *_s V!R 3' و ا d ا o ; R!,7 ;@م ا O و s'3 وهkا آ s إ(ر ا$ ا 3 ' ا+و ا 5 'ه ا@م ا 3 ' ا++ وا$ ا 3 ' ا ا أV +ر 5. ه Œ ا 3 ' واا=$ &ت ا ا# M. 2. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا ا 3 ' ا$ ىدة: OR+ م 3' ا$ o وا 7,!8 ا* )آت ا 3' Fآت ا و] ا@م ا 3 ' ا++ ا$ ا 3 ' ا+و ا O ا 3 ' 8 ا$ت ا Fآ ا ا+اد ا*ا, 4 ا ا&. 3 'ت إدة ا: o ا*'ل ت إدة ا o ت إدة ا ازل و إدة ازل 3' ت ا ا)ك: 5 ا)ك o o ا ا)ك لا ا 7,!8 ا* )آت ا ا ا*'ل 5 زل ا$ ا 3 ' $*د ا ا و$. ا 3 ' ا$ ا 3 ' $*د إدة ا ا و$. ا 3 ' ا$ض وا#!ح ا*ا, 4 ا )آت ا ا. ", اا= Z :.4 ا@م ا 3 ' ا اا,ي ifrs4 ا$ر ا 3 ' ا+و ا$ر ا 3 ' ا وإدة ا ا ا!در AAOIFI ر"

42 " ا$ر ا 3 ' ر" 4 15 ا!در AAOIFI 4C "$ر ا 8!!ت وا# d (ت )آت ا ا" ا$ر ا 3 ' ر" 4 19 ا!در 4CAAOIFI "$ر اهت ا ا أ d + MVح 3' Fآت ا \ء 3+ ($ 3' Fآت ا اU (ر ا@ي وا'] ا$ Franck Le Vallois, Patrice Palsky et Bernard Paris Alain Tosetti; Gestion Actif Passif en Assurance Vie: Réglementation, Outils, Méthodes; Economica; Paris; Jacques Blondeau et Christian Partrat; La Réassurance: Approche Technique; Economica; Paris; Jean C. Harrari, Lydia Jaworski, Cyrille Gaussail; Le Management dans L'Assurance; L'Argus; Paris; (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: ا وا.2 ادة:ات ا وا 2 ا+ا:ا o ; ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. Fا" V' ا[ذ ا&ول i ادة:أ. '+ ا*در!; أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` ا$ف i ت ا وات ا Fآت d5. ا ا i ا[ 8Fص 8C =ا;'. ا* وا*;; و \ره ا#"!د Z *ر;..oC ا اري. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا ا 3 ' ا$ ىدة:

43 43 ا O!m ا ZC : ا ا$و; وا#= ا# Mم ا O!m ا o : ت ا وا ا ا 8 ص 8F]Cص ا O!m ا Z : ت ا وا ا ا! 3 ا O!m ا$ F : \ر *+ ا و*+ ا ا ا O!m ا 3 دي ): أاق ت ا وا ا O!m ا o ; ): ق R] و 5 ت ا ا. ", اا= Z :.4 ;@م ا اMU m$= +' ا*در اMUم وات ا#= OR+ $5m أ.د. 3+ '+ ا 3 4 ا& 5 ا$!ر ف وا اMU 2010 ا O3 ا) i ا 3 ة درا aء *V+ ا)$ 8 ر أ C C ا& 5 ا$!ر ف وا اMU Cث ا& 5 ا+و ا ا$و; أC $دN و " s و" ا)$ اMU s ا$ ا#رد; ا'*ت ا#"!د ا$ Vة ا# Mم oن CC أ d أ d + CC oن "ع ا ادان 5*4 ا C Corfias; Théorie et Pratique de L Assurance Vie; Argus; Paris; Denis Clair Lambert; Economie des Assurances; Armand Colin; Paris; Dominique Henriet Et JeanCharles Rochet; Microéconomie de L Assurance; Economica; Paris; François Couilbault, Constant Eliashberg et Michel Latrasse; Les Grands Principes de L'Assurance; 3 ème éd; L'Argus; Paris; 1999 (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

44 44 ان ا: اا ادة:ا#آار 1 ا+ا:ا o ; ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. Fا" V' ا[ذ ا&ول i ادة:أ. أو X c 3+ آ أه+اف ا$ 4 : 5s MRل.+ف ا*س ا` ا*ت ا وا a ا$ 4 ا ا*ت واق ا# d!, وا a و;ذ=. dب ا["ط ا وا 8 ( ا$* C )آ... : 2. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا ا. ا# d!ء ا'* ا# d #ت ا a ت إدارة ا 8 ( ا a ت 3. 3 ىدة: 1. Révision des mathématiques financière (actualisation et capitalisation). 2. Application des mathématiques financières dans un univers aléatoire mesurable. 21) rappel des principes mathématiques, probabilité et statistique. ) notion de risque et univers aléatoire non mesurable. 23) notion de risque et univers mesurable. 24) application des mathématiques financières dans un univers mesurable (principe d actualisation). ", اا= Z :.4

45 45 ا a ت ا i Rري statistique: la théorie et ses applications michellejeune, statistique et probabilités jeanpierrelecoutre, Alain Tosetti, Thomas Béhar Michel Fromenteau et Stéphane Ménart; Assurance: Comptabilité, Réglementation, Actuariat; 2éd; Pierre Petauton; Théorie De L'Assurance Dommages; fundamentals of actuarialmathematics davidpromislow, 2011 (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

46 46 ان ا: ا وا ا.2 ادة:إدة ا وا ا ا+ا:ا o ; ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. ;ال C ;)دة ا[ذ ا&ول ادة:أ. 'رة آ 4 أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` mه 4 إدة ا m!c وV!R إدة ا ا MRل اق *ا+ وا[ c ا +. وا*ت ا $+ه وا[ه ا وا m ا ه )آ ا وأ\ه i ا*+رات ا) P وا.. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا اUدارة ا إدارة ا 8 ( ىدة: إدة ا: ا mه 4 وا[ c 1. m.م إدة ا أه إدة ا أ;اع ت إدة ا إدة ا: ا'; u ا$ 2. d إدة ا ا' d إدة ا X ا' إدة ا: اق ا( وا+و 3. ";ن إدة ا اا, Fآت إدة ا اا, اق ا+و Uدة ا إدة ا ا 4. ا$ر ا) وا$ر ا 3 ' Uدة ا ا ق إدة ا O ا 4$ 5. (ق إدة ا ا ا_ر C و '5 5*. اآ و '5 5*. اد$ و '5 5*. ا" و '5 s5* 6. ا[\ر ا m وا* '*ت إدة ا O ", اا= Z :.4

47 47 إدة ا و '5 5*. Fآت ا اMU 43 أ d TakafulIslamicInsurance: Concepts and Regulatory Issues, Simon Archer,RifaatAhme, Takaful and Retakaful: Advanced Principles and Practices, Tobias Frenz, Younes Soualhi, La réassurance, François walhim Jean, La Reassurance Technique et Marches, Bilal Boureghoud, General Takaful Practice: TechnicalApproach to EliminateGharar, Muhaimin Iqbal, 2009 (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: اا ا ادة:ا_ن ا#= ا+ا:ا o ; ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. ;ال C ;)دة ا[ذ ا&ول i ادة:أ. ;ال C ;)دة أه+اف ا$ 4 :

48 48.+ف ا*س ا` ا$ف i ا_ن ا#= وا*ا; ا@ s وات ا ا ه و ت ا'] ا$+ة.sMR Z ا*اء ا C ا$ s و*ر; ا[ c ا *م. *ر; C اري وا. 2. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ";ن ات ا ا$و; ىدة: 1. ا ا$و; 2. ا[ c ا@ ت ا#= 3. ا'*ت ا$ ا#= 4. ";ن ا_ن ا#= اا, 5. ه O ا_ن ا#= اا, 6. ات ا _ن ا#= اا, 7. اات وd *ق أ(اف ا ا#= ا*;ن اا,ي 8. ا ا#= وا ا أو= s ا*رب وا# MRف 9. ا C ا$ ا_ن ا#= ا* 4 وا* 4 10.ا FU #ت ا*;; وا$ _ن ا#= اا,. ", اا= Z :.4 3+ d " 4 ات ا#=: ا@م ا[ وا@ 4 ا ر_ن أ C ا$د وهم 3+ 3 د زهان ات ا) 8! وا$ 1998 ";ن ا_ن ا#= aء ا)$ اMU C أ d + ن i R اU (ر ا*;; ت ا#= ا) Z اا,ي و)آ s ا$ ا` (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

49 49 ان ا: اا ا ادة:ا'وا_ا,` ا+ا:ا o ; ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. ;ال C ;)دة ا[ذ ا&ول i ادة:أ. '+ ا 3 4 dش أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` و $5 sm ا', وا_' ا kي 43 ا&ت اا, وا$ف ا$ M " a5 Z i 8 ام وا_ا,` ا 85_s. ا& و V8C. ا 5 Fآت ا C ات ا_' وا& ا. 2. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا ا. : ا# d!ء ا'* ا# d #ت ا a ت إدارة ا 8 ( ا a ت 3. 3 ىدة: ا 7 ر ا"?ي =3R

50 50 m.م ا' ا_' وا 4 ا' وا ا$ ا@ت ا& _' ا'دئ ا$ _' أه+اف ا_' ا_' واآة وء ا_' و(ق 5*+N ا! mت ا m8 _ا,` وام 35!O ا_' ا_ vp ا', ات ا_' rه 5 ا#زدواج ا_' وا.ب ا_' 3d ا P 5 "ت و 2 = 6 ن ا 3R o < ا srا oي ا! j +ى ا. Œ ا@ )ط (ا 3!ل i رR! او ا)ط) CNAS, CASNOS, CACOBATPH ا_ن ا#= ه Œت +ى ا! j ا! 3 ت +ى اUدارة ا_' ا[;@ ا', ا_' اا ا d +ة IFU ا 4 i ا)ط ا. TAP ا 4 i ا* ا_ TVA IBS ا)آت أر Cح i ا_' IRG اU = ا+ OR i ا_' ا ZC d *ق d *ق ا O ا 4 ا$*ري aا,` ورم أ Rى ا" C ا', ازت ا', ", اا= Z :.4 ";ن ام وا_ا,` اا,ي. إ"!دت ا_ا,` ت ;@4 $ Vة oن $+ '+ ا$ 2007 ا_ا,` و 3 '. ;ر '+ ا V 2008 ا 3 ' 4 ا_ا,` ا m ت MVح 2008 اآة وا_ا,` ا$ Vة: درا *ر; ;ر C ة و'+ ا d 4 '+ ا d

51 51 6. pour une révolution fiscale emmanuelsaez et autres, fiscal policy, stabilization and growth guillermoperry and others, 2008 (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: ا وا ادة:ا Pت ا[=' 2 (ا#;) ا+ا:ا o ; ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. 3 آل ا[ذ ا&ول i ادة:أ. 5'; '+ ا mح أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` ا! 3 ت ا* وا+ر` ا kي *N. 4$ ا وا ا$. وr5 m. ا' ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا#; ات وا ا. 1. Unit 1: An introduction to insurance (history; principles; types ) 2. Unit 2: insurance terms (accountancy; technical and financial terms) 3. Unit 3: insurance companies (types and activities) 4. Unit 4 : Takaful 5. Unit 5: Retakaful and Reinsurance 6. Unit 6: coinsurance 7. Unit 7: Algerian insurance sector (market and system) 3 ىدة: ", اا= Z : J.L.HANSON; a dictionary of economics and commerce; librairie du Liban; fourth edition; (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

52 52 ان ا: اا ا.2 ادة: 35 O ا';ت 8C +ام spss ا+ا:ا o ; ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. 3 آل ا[ذ ا&ول i ادة:أ. 3 آل أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` ال اOd ا 8 +ام أدوات ا' 23 '$+ s5 ا$ ا# d!, ن ا` C$+ درا هkا ا*س "درا i 35O ا';ت ا# d!, ا O!3 s و4 ذ g MRل ا'; u ا# d!, ا$+. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا$ ا# d!, ا# d!ء اMUم ا e ىدة: ا;` ا@ي: C$... ا j و ا) O ا j ا d +ة m ه 4 ا 1 : ا Z m.2 ه 4 ا 2 : OR+ ا i =Z ا';ت و (ق ا$... 3.إد Rل ا';ت وا$ O SPSS u;c.$ SPSS ا';ت O35.4 SPSSu;C واd + P اdU!, واd +:ا V +$C ذو O35.5 SPSSu;C اdU!, P ذو C $+:ا V O35.6 SPSSu;C 8C +ام 7.ا# R 'رات اdU!, $ و SPSSu;C 8C +ام 8.ا R 'رات 35O ا' 9.ا 3 O $+دة ا[ C $د: ا V اdU!, $+ة P ات 8C +ام SPSSu;C 10.ا#; 3 +ار ا$+د و ا 3 O ا$ 8C +ام SPSSu;C 11.ا# R 'رات ا $M s 8C +ام SPSSu;C ا;` ا'*

53 53 SPSSu;C ˆ'o5 ;s5 و 3 ر ا';ت ; kة إد Rل ا';ت وا$ O SPSS u;c.$ SPSS ا';ت O35.4 SPSSu;C 5.ا V اdU!, (P واd + و P) SPSSu;C 8C +ام 6.ا# R 'رات اdU!, ($ و) و ا R 'ر 35O ا' 7.ا V اdU!, $+ة P ات 8.ا#; 3 +ار ا$+د و ا 3 O ا$ 8C +ام SPSSu;C 9.ا# R 'رات ا M $s 8C +ام SPSSu;C ", اا= Z :.4 1. د. =دة m3 ظ 2008 "ا 3 O اdU!, ا[ 8C +ام "SPSSu;C دار وا, O ) ا[ردن. 2. J.L.HANSON; a dictionary of economics and commerce; librairie du Liban; fourth edition; F. Poujol et all., 2010, «Analyse De Donnees Avec Spss», Pearson, Paris. 4. S. Tufféry, 2007, «Data Mining Et Statistique Decisionnelle», Technip, Paris. 5. J. Stafford & p. Bodson, 2006, «L'analyse Multivariee avec SPSS», Presses de l'univ. du Québec. 6. M. Plaisent et all., 2009, «Introduction à l'analyse des données de sondage avec SPSS», Presses de l'univ. du Québec (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: ا وا ادة: 7C5 2 ا+ا:ا o ; ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. C C C ا[ذ ا&ول i ادة:أ. C

54 54 5. أه+اف ا$ 4 :.+ف ا 7C إ i ا( Mع ا` i ا'*ت ا$ 3' ت ا ا Fآ d5. M ت auc إ i ا$ف i (* ا$ ت ا 5 $+ه وات اU =ا, )آ. 6. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا ى 7C : ا$ ا 3 ' وا ا++ ا$ ا 3 ' $ت ا 5 *م C. ا)آ ا*ا, 4 ا ا)آ وا*ر ا ا 5!+ره أه 4 ا& Fات ا )آ و 35. M Fآ ت $5 ا 3 ت ا 5 ا)آ اق اا, 5*4 3' و )ط Fآ M ت اا, ", اا= Z :.8 $+ ا` i ا ا' Fة وا*ءات Z &و ا)آ و mr. و 8 ا*ر وا\,] ا 5!+ره ا)آ..3 (* ا* 4 :.4 5* ا 7C ا (ف ا` إ i ا* 4 8_Z ان ا: ا وا ادة:ا" C وا# Fاف i Fآت ا ا+ا:ا 2o ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ.'رة آ 4 ا[ذ ا&ول i ادة:أ. 'رة آ 4 أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س $ ا` C #(ر ا" C وا# Fا i Fآت ا اا,. =ا;' s ا*;; وا@ وا* ا m MCءة $5] VR وا P ات ا' Œ ا 35v C )آت ا اا,.

55 55 2. ا$رف ا'* ا C : mض أن ن ا` ب: ";ن ات إدارة ا 8 ( Fآت ا ى ادة: "ع ا اا, ار ار 8 ق ا اا, اU (ر ا*;; وا@ *ع ا اا, ا*;ن 06/04 وأه s *ع ا اا, ا a $ ا 3 ق ا اا, ه O "ع ا اا, ا)آت ا) ات ا *ر; "ع ا اا, C +ول ا PرC i ى ا& Fات ا i ى ا& Fات ا* 5 ر ق ا اا, ا" C i ا Mءة Fآت ا اا, 35O Mءة "ع ا اا, 'ت ا" C ا# dاز O35 4*5 V Mءة Fآت ا )آO "ع ا اا, ا'*ت ا$ )ط ا اا, ا$"ت وا)آO ق ا اا,ي إ F P5 ا#ات ا*;ن اا,ي ارات ا' Œ وأ;@ ا" C وا# Fاف i Fآت ا ا ا وا*;ن اا,ي 'د, 3 آ Fآت ا ا: $ر ifsb8 ا Mءة Fآت ا ا" $رifsb10 " ", اا= Z.4.2 ifsb8 اMU ا 8 +ت ا ا$ر ر" 4 c 8 ifsb8 اMU ا 8 +ت ا ا$ر ر" 4 c 8 3. xecutive's Guide to Solvency II, Par David Buckham, Solvency II: Stakeholder Communications and Change, Par Gabrielle O'Donovan, Solvency II Lessonlearned? Par Michael Gutsche, 2011

56 56 6. The Future of InsuranceRegulation and Supervision in the EU: New..., Par Johan Van Der Ende, solvency arnesandstrom, 2006 (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: اا ا ادة:إدارة ا 8 ( Fآت ا ا+ا:ا 2o ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ.!; '+ ا*در ا[ذ ا&ول i ادة:أ.!; '+ ا*در أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` 5 *ت إدارة 8( Fآت ا و 8 ( ات ا ا d5.. ن ا` "در i 35O و 8(5 7 8( Fآ ا وا 3 ط 8C ا` وا& Fات ا ا'. 2. ا$رف ا'* ا C : mض أن ن ا` ب: ا#آار ا 8 ( ا ا 3 ' ى ادة: OR+ م Uدارة ا 8 ( إدارة ا 8 ( ا&ت ا إدارة ا 8 ( Fآت ا اري اق وا*ت ا 3 + o Uدارة هNk ا 8 ( uاc وأ;@ إدارة ا 8 ( Fآت ا

57 ا 8 ( ا 5 $ض. Fآت ا و] 5 =.ت ا Mءة :Solvency II ا 8 (ة ا#"!د ا# M ا 8 ( ا 5 $ض. Fآت ا ا آ m إدارة ا 8 ( Fآت ا ا 10.أو= s ا) sc وا# MRف إدارة ا 8 ( C ا اري وا ا ", اا= Z.4 ا وإدارة ا 8 ا!ي 3+ ر] 2001 إدارة ا 8 وا أ CC '+ أ d إدارة ا 8 وا إر 5 =اع ه; 2009 'دئ إدارة ا 8 وا ر+ا =رج 2004 إدارة ا 8 و ا أ CC '+ أ d i ا Mم إدارة ا 8 و ا 'دئ إدارة ا 8 وا ا'* 3+ 5] Mesure et gestion des risques d'assurance, Planchet Fréderic, Solvency II: Stakeholder Communications and Change, Par Gabrielle O'Donovan, Solvency II Lessonlearned? Par Michael Gutsche, (* ا* 4 : 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

58 58 ان ا: اا ا ادة:ا#آار 2 ا+ا:ا 2o ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. '+ ا*در!; ا[ذ ا&ول i ادة:أ. أو X c 3+ آ أه+اف ا$ 4 : 5s MRل.+ف ا*س ا` ا*ت ا وا a ا$ 4 ا ا*ت واق ا# d!, وا a و;ذ=. dب ا["ط ا وا 8 ( ا$* C )آ ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا ا. : ا# d!ء ا'* ا# d #ت ا a ت إدارة ا 8 ( ا a ت 3. 3 ىدة: 1. assurance des individus (assurance décès) Table de mortalité (la table algérienne) principes de calcul des tarifs principes de calcule des provisions mathématiques gestion d un portefeuille de risque décès mesure de risque d un portefeuille de risque décès calcules de coefficients de sécurité réassurance application dans un cas pratique 2. assurance dommage, assurance accident modèle de risque accident modèle individuel (avec cas pratique) modèle collectif homogène (avec cas pratique) modèle collectif hétérogène (avec cas pratique) tarification et classes de tarifs calcul des provisions réservées aux paiement application dans cas pratique (ou simulé) ", اا= Z :.3

59 59 ا a ت ا i Rري statistique: la théorie et ses applications michellejeune, statistique et probabilités jeanpierrelecoutre, Alain Tosetti, Thomas Béhar Michel Fromenteau et Stéphane Ménart; Assurance: Comptabilité, Réglementation, Actuariat; 2éd; Pierre Petauton; Théorie De L'Assurance Dommages; fundamentals of actuarialmathematics davidpromislow, (* ا* 4 :.4 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: اا ا ادة: 5 *ت ا و ا ا+ا:ا 2o ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:د. ا[ذ ا&ول i ادة:أ. ' أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` ا$ف i أ` ا] ا&ت ا وا 8 + m!c و&ت ا وا ا i و= s ا 8!ص ن ا` "درا i XV اذج ا* ا` u ا.

60 60 2. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : أدوات ا' 23 ا$ ا$ ا# d!, ىدة: Fآت ا [ OR+ m.م ا] و s5# +8 OR+ R!,7 ا] ا 8 + اU (ر ا# M ] ا] Fآت ا ا ;@م ا$ت ا* ه O ;@م ا$ت ا* ا kآء ا* Fآت ا وا 3Cث اق Fآت اا ا ك O Fآ ا اك ا#. Mآ mد ا 4 دا ا m $ ا mد ودا ا m $ ا#= ا$ا O ا&\ة ك ا اا ا إدارة ا$ M " Z ا ا u ا* Fآت اا O اج ا ا$ او u از Z mr ا!ف ا 3 v ادي ا$ت ا#ا 5 ا* Fآت ا وا O ا, ا* ا.+اف =ء " ا" Z ا 8 رات ا#ا 5 ا*.", اا= Z :.4 ارة وا] ا Uو; OR ;V 2008 إا 5 ت ا] ا'ي d+ ا, و 5'* ;@ي OR+ : 3Cث ا].2.3

61 61 ا'ك ار وا] ا! =+ة Etudes marketing françois laurent, ethical marketing and new consumer chrisarnold, toute la fonction marketing nathalie van laethem, Principles Of Marketing Philip Kotler, (* ا* 4 : 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: اا ا.2 ادة:إدارة Fآت ا ا+ا:ا 2o ا[ذ ا&ول ا d +ة د#ل ا[ذ ا&ول i د#ل أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` ا r, اUدار واة & ا Z ا 7!8 ا m.م اUداري ا m اMU و 35 O 8 اذج اUدار وا$ M "ت ا vc5 أرآن *+ ا و 5`.. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا إدارة ا[ل 3. 3 ىدة: ŒC ا[ل ا' Œ ا 8 ر= وأC $ده ا' Œ ا+ا R وأC $ده ŒC ا&ت ا! وا ا' Œ ا$ ا' Œ ا$ ا' Œ ا V اUدارة ا& Fآت ا وا ا.2.3

62 62 V ا#دارة ا& Fآت ا V ا#دارة ا& Fآت ا ا و r, ا#دارة ا&ت ا وr m ا 8 v وr m ا@ 4 وr m ا= s وr m ا" C ه Œ ا" C ا) ا&ت ا ا# M ا+ور ا[ MR " وا) ا+ور ا*;; ا" Z ا@ ا#دارة ا#ا 5 ا&ت ا ا# M اOd ا#دارة ا#ا 5 ا*دة ا#ا 5 ا 8 رات ا#ا 5 Cء اا ا ", اا= Z :.4 اUدارة ا#ا 5 ا'ك وا&ت ا اMU '+ ا 3 + ا CP 2005 اUدارة اMUم +3 +' ا ا' و 3 د +' ا Gestion de la relation client rené lefébure et gilles venturi, from imagination to innovation coskunsamli, Essentials of management andrewdubrin.2 (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

63 63 ان ا: اا ا.2 ادة:. ا' 23 ا$ ا+ا:ا 2o ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. dش '+ ا Mم ا[ذ ا&ول i ادة:أ. و; X 3 أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` ا. ا$ U ;ز ا' 3 ث ا$ وا*ر ا+ا; وا R ر aع ا+را [;ز 5* ;. ا+را MRل ا+ا ااZC ا. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : أدوات ا' 23 ا$ ا$ ا# d!, ىدة: OR+ إ i ا' 23 ا$ Rات ا' 23 ا$ هu ا' 23 ا$ أدوات ا' 23 ا$ 5\] ا' 23 ا$ 5!4 ا' 23 ا$ ", اا= Z :.4 6. ر dcش د mod'm.وآ Cا, M $ ا&ا(ب اا, 7. Olivier Lawrence. L élaboration d une problématique de recherche : Sources, Outils et Méthode, Edition L harmatton, L. Albarello : apprendre à chercher Ed Methodes en sciences humaines 2007 (* ا* 4 :.8 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: ا وا ادة:ا Pت ا[=' 3 (ا#; وا m ;)

64 64.2 ا+ا:ا 2o ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. dش '+ ا Mم ا[ذ ا&ول i ادة:أ. 5'; '+ ا mح أه+اف ا$ 4 :.+ف ا*س ا` ا$ل ا Pت ا[=' ا 3! MRل ا+ا ا C * MRل وض 5*+ ' Fة PC ا[=' ا[آ o ا 5 *; 785 ل ا' 23 ا kي 78 s. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا#; ات وا ا ىدة:.4 $5+ ادة C *م آO C*+4 (` 5* 7C5 $ أو 23C 3 +د PC ا[=' ا#; أو ا m ; ا *. أآ o i a. Z ا' MRل ا 3! ا ا 8!! دة. kا i$5 ا 3 ` ا R ر ا P ا' و ذ 35++ أي ا' 3 ث اة ا` $a.. ", اا= Z : 8. J.L.HANSON; a dictionary of economics and commerce; librairie du Liban; fourth edition; (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن ان ا: ا وا ادة:اMUم ا[ ت ا+ا:ا 2o ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. '+ ا Mم dش ا[ذ ا&ول i ادة:أ. '+ ا Mم dش أه+اف ا$ 4 :

65 65.+ف ا*س ا` ا$ل uاc اMUم ا e 5 Fآت ا وا#( Mع i ا 5. وأ;@.. 2. ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ات وا ا اMUم ا[ إدارة ا[ل ىدة: 1. CRM (Gestion de la relation client) 2. Tarification et gestion des devis (back et front office) 3. Gestion des contrats et des quittancements 4. Gestion des flottes et contrats à aliments 5. Gestion des Sinistres 6. Prestation Santé 7. Coassurance et Réassurance cédée 8. Gestion des flux financiers 9. Comptabilité technique 10. Comptabilité apporteurs 11. EDI (Echange de Données Informatisés) 12. GED intégrée (Gestion Electronique des Documents) 13. Extranet Clients avec paiement en ligne 14. Requêteur intuitif et puissant 15. Reporting et décisionnel 16. Etats règlementaires ", اا= Z :.4.novanet u;c (* ا* 4 :.5 8_Z ا* 4 إ i ا@م ااOV و إ=اء ا 3 ن

66 66 ان ا: ا ادة: 7C5 3 ا+ا:ا 2o ا[ذ ا&ول ا d +ة ا$:أ. C C C ا[ذ ا&ول i ادة:أ. C أه+اف ا$ 4 : 9. وا.+ف ا 7C إ i ا( Mع ا` i ا#(ر ا" C وا# Fا ا kي 85_Z Fآ s M أ;اع ا" C +. auc 3 و 35O و 8(5 7 ا 8 ( ا" ا وا) P )آ. 10.ا$رف ا'* ا C : 5 ن ` إ d ( C #ت ا : ا. 31 ى 7C :

67 67 ا#(ر ا*;; ق ات اا, ا'] ا$ M (ر ا" C وا# Fا i Fآ M ا" C ا) Fآ M ا& Fات ا Fآ M وا Mءة 2 ا 8 ( +ى Fآ M ا` ا 3 ط ا 8 ( Fآ M 12.", اا= Z : $+ ا` i ا ا' Fة وا*ءات Z &و ا)آ و mr. و 8 ا*ر وا\,] ا 5!+ره ا)آ..5 (* ا* 4 :.6 5* ا 7C ا (ف ا` إ i ا* 4 8_Z V ا$*د/ا m5# "ت

68 68

69 ;ذج إC +اء ا أو ا X ' ا aع: اا* i )وع 5 2$C C $ان: اا ا ا*+م :آ ا$م ا#"!د و ار و م ا =$ 1 رX '. ا* هkا ا ا kآر أ NM.m!C ا 8 +م ا O3 ت M Fآ $5 ج هkا ا. MRل: s دور; و هkا اU (ر l; ;&آ+ ا;_ إ i هkا ا)وع Ooو إC +اء رأ 5!4 و 35 uاc ا$ 4 ا)رآ ا*ت. kا ا Pض ا)رآ ن ا"). ا& إ(ر C5!ت ا ااز +را اع ا*'ل ا' ا C! "+ر 5.O و إ;ز kآات ;. ا 8 ج أو إ(ر ا)ر Z ا&(ة. أ= O 35*] ا[ه+اف وm5 kه إن i 5* i وا 5*Z ا$ت هNk km 4 85 اU ;ت ا_ور اى ادي واى ا')ي. $ ا+ 3 + C C* Rر=. kا ا)وع. 5"Z ا&ول ا&هO ر: ا r m : ار : ا 48 ا &

70 70 VI اة ا kا 5 * اة ا kا 5 &ول ا+ان ETAT CIVIL : Nom : AKKI ALOUANI Prénom : Aoumeur Date et lieu de naissance : 10 mars 1950 à Mélikahaut, Ghardaïa

71 71 Situation familiale : mariénombre d enfants : cinq Adresse : Cité Lakhal LAMRI, 150 logements, Bâtiment Lg, n 134, Bel Air, Sétif. Numéro du téléphone : (036) e.mail :aakkialouani@yahoo.fr FORMATION SUPERIEURE : 1 Graduation : Date : Lieu : Ecole Supérieure de Commerce d Alger ; Diplôme obtenu : licence èssciences commerciales et financières (section francophone), Certificat de spécialisation en : FinancesComptabilité. 2 Première PostGraduation : Date: Lieu: Oxford Academy of English, Oxford, Grande Bretagne, Formation : langue anglaise. Date : Lieu : Birmingham University, Faculté de Commerce et des Sciences Sociales,Diplôme obtenu: Master of Social Sciences in Accounting 3 Deuxième PostGraduation : Date : Lieu : faculté des Sciences Economiques et des Sciences de Gestion, département des Sciences Economiques, Université Ferhat Abbas, Sétif ; Diplôme obtenu: Doctorat d Etat en Sciences EconomiquesMention : très honorable Intitulé de la thèse : «Analyse économique des obstacles à la productivité, cas des E.P.A.» EXPERIENCE PROFESSIONNELLE : 1 Date : mai 1977 septembre 1977Lieu : SONAREM, Alger Poste occupé : chargé d études. 2 Date : septembre 1977 septembre 1979Lieu : service militaire Poste occupé : administrateur chargé des marchés publics à la DASC(du 13/03/78 au 18/09/79). 3 Date : Lieu : cabinet d organisation comptable, Alger Poste occupé : collaborateur chargé de la vérification des comptes de la Sonacome. 4 Date : Lieu : Ghardaîa Emploi : mise en place et gestion d une unité familiale de production et vente de matériaux de construction. 5 Date : septembre 1984 à ce jour Lieu : I.N.E.S. des Sciences Economiques puis Université Ferhat Abbas, Institut des Sciences Economiques, puis faculté des sciences économiques et des sciences de gestion, Sétif ; Postes occupés : Directeur adjoint chargé des études par arrêté de M. Le Ministre n 139 du 10/04/85 (du 1/10/84 au 06/03/89) Directeur adjoint chargé des études par décision du 01/05/94 à 1998 Chef du département des sciences commerciales par arrêté ministériel de 1998 au 09/10/ Charges d enseignement : Maître assistant chargé de cours assurant les enseignements suivants : a en graduation : Comptabilité approfondie : cours ( ) ; Fiscalité de l entreprise : cours ( ) ; comptabilité analytique d exploitation : cours et TD : licence en économie, option gestion et sciences financières (1987 à 1991) ; comptabilité analytique d exploitation : cours et TD : DEUA (1989 à 1995) ; comptabilité analytique d exploitation : cours et TD : deuxième année sciences commerciales ( ) ; Comptabilité générale : TD : première année sciences commerciales : (deux années consécutives) ;