Fraude de masse Sophie Olieslagers 14 mars 2014
Que-est-ce que la «Fraude de masse» Toutes les formes de fraude faisant usage des techniques de communication de masse telles que le télémarketing, internet et les mailings de masse (distribution de courrier) et ayant pour objectif d entrer en contact avec les victimes (potentielles) et de communiquer avec elles.
Que-est-ce que la «Fraude de masse» (2) Dommage financier direct pour la victime : faible la plupart du temps ( mais au niveau de la société : important) Dommage psychologique indirect : Important
Différentes formes et appellations Fraude à l émotion Fraude à l acompte (Advence fee fraude) Phishing Ransomware Fraude aux échantillons gratuits Wangiri
Fraude à l émotion Fraude à l amitié SOS mail Faux appels aux dons
Fraude à l amitié (1) Contact via site de rencontre, médias sociaux.. Confiance établie au fil des semaines/mois Invention d histoire «lamentable» en vue de demander de l argent Exemple atypique de fraude de masse : contact 1 to 1 Dommages importants
Fraude à l amitié (2) Les photos et courriels proviennent du Nigeria, autres pays d Afrique de l Ouest, Royaume-Uni, Espagne, Afrique du Sud, Roumanie, Russie et Ukraine Correspondance en mauvais anglais Transferts d argent demandés sur des comptes à l étranger ou via Western Union
SOS mail Courriel d ami ou de connaissance en difficultés Semble vrai mais l adresse mail est hackée Transferts d argent demandés via Western Union, Moneygram, Moneytrans
Faux appels aux dons Les arnaqueurs jouent sur la sensibilité des gens et des événements de l actualité Sujet : catastrophes naturelles ou graves maladies d enfant Transferts d argent demandés à l attention d une organisation (inconnue)
Fraude à l acompte (Advence Fee Fraude) image
Fraude à l acompte (Advence Fee Fraude) (1) Les photos et courriels proviennent du Nigeria, autres pays d Afrique de l Ouest, Royaume-Uni, Espagne, Afrique du Sud, Roumanie, Russie et Ukraine Correspondance en mauvais anglais Transferts d argent demandés sur des comptes à l étranger ou via Western Union
Fraude à l acompte (Advence Fee Fraude) (2) Spam - sans lettre, ni appel téléphonique, ni sms ou courriel d introduction Les messages semblent provenir d instances officielles (remplis de faute de grammaire et d orthographe) Adresses mail expéditeur comptes gratuits comme Gmail, Hotmail ou Yahoo
Fraude à l acompte (Advence Fee Fraude) (3) Vous êtes l unique héritier d un membre de la famille décédé dont vous n avez jamais entendu parlé Vous avez gagné un grosse somme d argent loterie Pour obtenir l héritage/le prix vous devez payer un «acompte» sur un compte à l étranger ou via Western Union ou MoneyGram
Phishing (hameçonnage)
Phishing (hameçonnage) (2) Collecte de renseignements personnels sur les utilisateurs (identité/login/password/code secret ) Via spam ou malware (logiciel mal veillant) L utilisateur crédule pense avoir à faire à une institution officielle (p.ex. sa banque) Informations recherchées : données d identité, de banque et de carte de crédit
Phishing (hameçonnage) (3) Les courriels semblent provenir de votre banque L introduction du message non nominatif : «cher client/chère cliente» Communication de l existence de ce type de mail frauduleux Données personnelles : code pin / mot de passe En mauvais anglais ou en mauvais français
Ransomware Programme malveillant (malware) qui bloque l ordinateur de la victime Exige un paiement pour le débloquer (souvent ne débloque rien du tout)
Fraude aux échantillons gratuits
Fraude aux échantillons gratuits (2) Publicité pour des produits de beauté ou d amaigrissement sur les réseaux sociaux Un échantillon gratuit seuls frais de port Échantillon = un abonnement de +/- 200 euros pour 3 mois Qualité des produits : douteuse voire dangereuse
Wangiri Sms «rappelle-moi» ou des appels manqués Répondre = rappeler un numéro surtaxé
Victimes potentielles
Victimes potentielles TOUT LE MONDE!
Victimes potentielles (2) Faiblesse sociale Solitude, en recherche de contact Amoureux Personnes âgées Romantique crédule Personnes sous pression Sensation que «c est vrai!» «ca va marcher!» Rôle de «secouriste»
Les victimes réelles Sentiment de honte idiot Spirale infernale dont il difficile de sortir Accumulation de dettes Sous pression
Que fait l Inspection économique? Plate-forme nationale contre la fraude de masse Prévention : conscientisation/information
Plate-forme nationale contre la Fraude de masse (1) Inspection économique : protection du consommateur mais peu de signalements de la part des victimes Compétence essentiellement de la police : pas une priorité Justice : difficulté de trouver les arnaqueurs
Plate-forme nationale contre la Fraude de masse (2) Mise sur pied d un point de contact Cartographie des fraudes Approche multi-compétences Collaboration avec / attirer l attention des facilitateurs Entraves financières : collaboration avec l ISI et la CTIF
Prévention : conscientisation Annuellement : Fraud Prevention Month Page Facebook : «Marnaque» Site internet du SPF Economie Avenir : encore plus..
Que pouvez-vous faire? Déceler des arnaques Prévenir/informer les victimes potentielles Entourer les victimes réelles Communiquer!
Quelques règles d or (1) Trop beau pour être vrai : c est probablement vrai Transfert d argent via Western Union etc ce canal ne doit être utilisé que lorsque l on connaît réellement la personne à qui on fait un transfert de fonds Google, un instrument utile : si hésitation sur une invitation, une personne ou une autre information => «googeler»
Quelques règles d or (2) ne pas répondre à une adresse mail d un inconnu Impossible de gagner à une loterie sans avoir acheter un billet Les banques et les entreprises publiques ne demanderont jamais d information sur les données privées par courriel
Quelques règles d or (3) Remettez la situation dans une la vie réelle : p.ex. un étranger vient sonner à votre porte pour vous expliquer que vous allez recevoir de l argent de sa part. Parlez-en à vos amis, votre famille, à vos conseillers,.
Liens utiles www.facebook.com/marnaque www.safeinternetbanking.be www.polfed-fedpol.be/crim/crim_fccu_fr.php www.eccbelgique.be www.westernunion.be www.facebook.com/classic21surfonstranq uille www.economie.fgov.be
Merci pour votre attention Sophie.olieslagers@economie.fgov.be 02 277 89 13