Bruxelles, le 15 mars 2012. COMMUNIQUÉ DE PRESSE Résultats financiers 2011 de BNP Paribas Fortis (Fortis Banque SA) Résultat net avant activités abandonnées d EUR 585 millions (*), après dépréciation des titres souverains grecs à concurrence de 75% (soit EUR 866 millions avant impôts) Bénéfice net attribuable aux actionnaires d EUR 104 millions (*), influencé négativement par la restructuration de Fortis Banque Turquie à hauteur d EUR 314 millions Bonne performance commerciale malgré l environnement économique difficile, avec une hausse de 7% des revenus, l amélioration de la satisfaction des clients et la poursuite des investissements dans de nouvelles technologies et canaux de distribution pour nos clients Ratio dépôts/prêts de 101,4% et solide coefficient de solvabilité Tier 1 de 16,5% Proposition de dividende d EUR 0,43 par action. En 2011, Fortis Banque a réalisé un bénéfice net avant activités abandonnées d EUR 585 millions. Ce chiffre inclut l impact négatif de la structuration de la dette souveraine grecque d EUR 866 millions. Les revenus commerciaux et financiers sont en hausse, le coût du risque (à l exclusion de l impact exceptionnel de la dette grecque) est resté bas, les coûts totaux ont été bien maîtrisés et une réduction de valeur (EUR 167 millions) de l investissement dans AG Insurance a été actée. Le bénéfice net attribuable aux actionnaires se monte à EUR 104 millions. Il a surtout subi l impact négatif non récurrent de la restructuration de Fortis Banque Turquie (EUR 314 millions). Le revenu net d intérêt s élève à EUR 4.162 millions, soit une hausse d EUR 501 millions ou 14% par rapport à 2010. Ce résultat est dû à une bonne performance commerciale, soutenue par une forte hausse des volumes des crédits et des dépôts en Belgique et à des changements de périmètre provenant essentiellement P.1/5
des activités en Turquie. Ces évolutions positives ont partiellement été neutralisées par une baisse des revenus d intérêt des activités de trading au niveau de CIB (Corporate & Investment Banking). Les commissions nettes se montent à EUR 1.240 millions en 2011, en hausse d EUR 85 million (7%). Si l on compare avec 2010, les revenus de commissions nettes ont été sous pression suite à la baisse des commissions liées aux ventes de produits hors bilan en Belgique, plus que compensée par une hausse des activités de Capital Markets chez CIB, et par des changements de périmètre dus à la restructuration des activités de BNP Paribas en Turquie et à l acquisition de Fortis Commercial Finance. Le total des revenus s élève à EUR 5.733 millions en 2011, en hausse d EUR 354 millions (7%) par rapport à 2010. Les charges opérationnelles pour 2011 se montent à EUR 3.629 millions, soit 5% ou EUR 194 millions de moins qu en 2010. En Belgique, l augmentation de la contribution (EUR 16 millions) au système de garantie des dépôts (contribution totale d EUR 107 millions en 2011), la hausse des frais de personnel suite à l augmentation de l effectif moyen, et l impact de l inflation sur les salaires ont pesé sur les coûts. En outre, il faut y ajouter le développement des activités ayant suivi la fusion en Turquie (EUR 278 millions) et l acquisition de Fortis Commercial Finance (EUR 7 millions). Ces évolutions ont été plus que compensées par la baisse des coûts de restructuration (EUR 176 millions) et des reprises de provisions à hauteur d EUR 327 millions. Les charges d amortissement s élèvent à EUR 227 millions, soit EUR 76 millions de moins qu en 2010, suite à une baisse des coûts de restructuration en 2011. Le coût du risque se chiffre à EUR 1.152 millions en 2011. Il comprend une provision d EUR 866 millions dans le cadre de la restructuration de la dette souveraine grecque. Si l on exclut cette provision, le coût du risque est resté peu élevé en 2011, même si une détérioration due à une hausse des provisions pour créances douteuse a été observée au cours du dernier trimestre. Le total du bilan de Fortis Banque s élevait, au 31 décembre 2011, à EUR 346,2 milliards, une baisse à peine sensible par rapport à la fin de 2010. D un point de vue géographique, 82% des actifs sont situés en Belgique, 9% au Luxembourg et 9% dans les autres pays. La solvabilité de Fortis Banque est restée très forte. Au 31 décembre 2011, le coefficient de solvabilité Tier 1 de la banque était de 16,5%, inchangé par rapport au 31 décembre 2010. Le coefficient de solvabilité total était de 21,6%, un niveau très supérieur au minimum règlementaire de 8%. La liquidité de Fortis Banque est également restée forte, malgré une situation de tension constatée dans le segment des dépôts des entreprises à la fin de l année. Le ratio dépôts/prêts, qui est basé sur les crédits octroyés et les dépôts de la clientèle, se montait à 101,4% au 31 décembre 2011. P.2/5
Les efforts de la Banque en matière d intégration se sont poursuivis en 2011 selon le plan établi, et ont eu un impact positif sur les résultats de l année. Ils sont supérieurs aux nouvelles estimations de synergies annoncées en février 2011. En conséquence, le total des synergies a été revu à la hausse. Le Conseil d Administration de Fortis Banque SA proposera à l Assemblée générale annuelle des actionnaires qui se tiendra en avril 2012 le paiement d un dividende d EUR 0,43 par action pour l exercice 2011. Max Jadot, CEO de Fortis Banque, commente : «Le secteur financier est en pleine mutation, et ce, dans un environnement marqué par des taux d intérêt bas, et une croissance en berne. Face à de tels défis économiques et aux exigences croissantes des régulateurs, BNP Paribas Fortis a continué à développer un modèle opérationnel soutenable, dont l objectif était de préserver les intérêts de nos clients et de les aider à financer leurs projets tout au long de 2011. Notre réalisme, notre orientation clientèle, et notre conscience des risques sont restés les principaux piliers de notre approche. Notre banque s est attachée, tout au long de l année, à la réalisation des projets d une grande diversité de clients. En Belgique par exemple, les encours de crédits hypothécaires ont augmenté de 12,5% et les crédits aux petites et moyennes entreprises de 3%. Une hausse saine de 7% des dépôts et de l épargne nous ont permis de maintenir un bon ratio dépôts/prêts. Le processus d intégration a continué à porter ses fruits en 2011, et de nombreux systèmes ont été totalement intégrés. Les synergies réalisées démontrent que nous avons dépassé les objectifs fixés en 2009, et nous avons même engagé 2.700 nouveaux collaborateurs au cours des deux dernières années. Tous ce qui précède a permis à BNP Paribas Fortis d enregistrer de bons résultats commerciaux et opérationnels, même si ces derniers ont été fortement affectés par des éléments exceptionnels. Nous aimerions remercier ici nos clients pour leur confiance soutenue, et nos employés pour leur engagement jamais démenti. Nous allons continuer à jouer notre rôle de banquier en finançant l économie et en accompagnant nos clients dans la réalisation de leurs projets.» P.3/5
Des informations complémentaires sur les États financiers consolidés et nonconsolidés** de Fortis Banque SA sont disponibles sur www.bnpparibasfortis.com. Ce communiqué de presse doit être lu conjointement avec ces États financiers. *** * Le bénéfice consolidé avant activités abandonnées d EUR 585 millions, conduit au bénéfice net attribuable aux actionnaires d EUR 104 millions comme suit : Bénéfice consolidé avant activités abandonnées (EUR 585 millions) - Bénéfice net des activités abandonnées (EUR 314 millions) - Bénéfice net attribuable aux intérêts minoritaires (e.a. BGL, TEB, etc.) (EUR 167 millions) = Bénéfice net attribuable aux actionnaires (EUR 104 millions) ** Les États financiers sont publiés en anglais et ont été substantiellement audités par le Collège des commissaires reviseurs. Les rapports d audit finaux seront inclus dans les différentes versions (en français, néerlandais et anglais) des États financiers, qui seront disponibles avant la fin du mois de mars 2012. Les informations financières fournies dans ce communiqué de presse n ont pas été auditées. Le bénéfice net consolidé d EUR 104 millions est dérivé des États financiers consolidés de 2011 de Fortis Banque qui ont été clôturés par le Conseil d Administration du 15 mars 2012. Le Collège des commissaires reviseurs a réalisé son audit en se basant substantiellement sur ces États financiers mentionnés ci-dessus, et comptent émettre le rapport d audit suivant : «Opinion sans réserve sur les États financiers consolidés de 2011, avec un paragraphe explicatif par rapport à l existence de plaintes dont l issue est incertaine.» *** Les résultats de Fortis Banque SA fournis dans ce communiqué de presse constituent les résultats consolidés de Fortis Banque SA, et ne couvrent pas la contribution de Fortis Banque aux résultats consolidés de BNP Paribas, qui portent sur un périmètre de consolidation différent (limité à Retail Banking en Belgique et au Luxembourg) et prennent en considération la méthode de l acquisition par BNP Paribas. Les États financiers de l exercice 2011 contiennent des prévisions fondées sur des opinions et des hypothèses actuelles relatives à des événements futurs. Ces prévisions comportent des projections et estimations financières qui se fondent sur des hypothèses, des considérations relatives à des projets, des objectifs et des attentes en lien avec des événements, des opérations, des produits et des services futurs et sur des suppositions en termes de performances et de synergies futures. Aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation de ces prévisions qui sont soumises à des risques inhérents, des incertitudes et des hypothèses relatives à Fortis Banque, ses filiales, ses investissements, au développement des activités de Fortis Banque et de ses filiales, aux tendances du secteur, aux futurs investissements et acquisitions, à l évolution de la conjoncture économique, ou celle relative aux principaux marchés locaux de Fortis Banque, à la concurrence et à la réglementation. La réalisation de ces événements est incertaine, et leur issue pourrait se révéler différente de celle envisagée aujourd hui, ce qui est susceptible d affecter significativement les résultats attendus. Les résultats actuels pourraient différer significativement de ceux qui sont projetés ou impliqués dans les prévisions. Fortis Banque ne s engage en aucun cas à publier des modifications ou des actualisations de ces prévisions. Les informations contenues dans ce document, dans la mesure où elles sont relatives à d autres entités de Fortis Banque, ou sont issues de sources externes, n ont pas fait l objet de vérifications indépendantes et aucune P.4/5
déclaration ni aucun engagement n est donné à leur égard, et aucune certitude ne doit être accordée sur l exactitude, la justesse, la précision et l exhaustivité des informations ou opinions contenues dans ces documents. Contact presse : + 32 (0)2 565 47 37 + 32 (0)2 565 46 50 BNP Paribas Fortis fait partie de BNP Paribas, présent dans 80 pays avec près de 200 000 collaborateurs, dont plus de 150 000 en Europe. Le Groupe détient des positions clés dans ses trois grands domaines d'activité : Retail Banking, Investment Solutions et Corporate & Investment Banking. En Europe, le Groupe a quatre marchés domestiques (la Belgique, la France, l'italie et le Luxembourg) et BNP Paribas Personal Finance est numéro un du crédit aux particuliers. BNP Paribas développe également son modèle intégré de banque de détail dans les pays du bassin méditerranéen, en Turquie, en Europe de l'est et a un réseau important dans l'ouest des Etats-Unis. Dans ses activités Corporate & Investment Banking et Investment Solutions, BNP Paribas bénéficie d'un leadership en Europe, d'une forte présence dans les Amériques, ainsi que d'un dispositif solide et en forte croissance en Asie. Avec sa note AA- chez Standard & Poor's, BNP Paribas est l'une des banques les mieux notées du monde. Sous l'enseigne BNP Paribas Fortis, la banque commercialise sur le marché belge un éventail complet de services financiers auprès des particuliers, indépendants, titulaires de professions libérales et petites et moyennes entreprises. Dans le secteur des assurances, BNP Paribas Fortis opère en étroite collaboration avec AG Insurance, le plus grand assureur de Belgique. La banque propose par ailleurs des solutions spécialisées aux particuliers fortunés, aux grandes entreprises et aux institutions publiques et financières, en s'appuyant sur la compétence et le réseau international de BNP Paribas. Pour plus d informations, veuillez consulter les sites Internet www.bnpparibasfortis.com et www.bnpparibas.com. P.5/5