Action Plus 2016 Fonds commun de placement de droit français Éligible au PEA et au compte titres > Fonds commun de placement présentant un risque de perte en capital
Action Plus 2016 économie du produit Action Plus 2016 constitue une alternative à un investissement risqué de type «actions». Il ne bénéficie pas d une garantie en capital et sa performance à l échéance dépend de l évolution de l indice Stoxx Global Select Dividend 100, dividendes non réinvestis (1). En cas de baisse de l indice Stoxx Global Select Dividend 100, le 30 mai 2016, le porteur subira une perte en capital (2) pouvant aller jusqu à 20 %. Dans ce cas, le porteur est exposé au marché actions par le biais d une indexation à la performance négative de l indice. Si l indice n a pas baissé à l échéance, deux situations sont envisageables : n Jusqu à une hausse de l indice de 30 %, le porteur bénéficiera d un rendement fixe (2) de 15 % (soit un taux de rendement annuel (3) de 4,72 %). n Au-delà d une hausse de 30 % de l indice, le porteur bénéficiera de la hausse réelle de l indice. En cas de hausse de l indice entre 15 % et 30 %, la performance (2) du fonds est forfaitairement de 15 %. Le porteur ne profite donc pas de la hausse intégrale de l indice. Les caractéristiques de la formule de ce fonds ne sont acquises que pour les porteurs qui conservent leurs parts jusqu à l échéance de la garantie, le 2 juin 2016. Pour le porteur qui demanderait le rachat de ses parts avant l échéance du fonds, le montant de son épargne est soumis au risque de marché ; son montant peut donc être très différent (inférieur ou supérieur) du montant investi.
Code Isin Structure juridique Classification AMF Caractéristiques du FCP action plus 2016 FR0011421213 FCP de droit français Fonds à formule Date d agrément AMF 22 février 2013 Valeur liquidative d origine Commission de souscription Commission de rachat 100 Frais de gestion maximum (2) 2,50 % Périodicité de la valeur liquidative Échéance finale du fonds 2 juin 2016 Supports d investissement (5) 1,50 % sur la valeur liquidative du 23 mai 2013 4 % sur les valeurs liquidatives du 30 mai 2013 au 26 mai 2016 Néant à compter de la valeur liquidative du 2 juin 2016 Hebdomadaire, le jeudi PEA et compte titres Cet OPCVM n est pas commercialisable auprès des personnes physiques ou morales américaines, ni auprès des citoyens ou résidents américains.
Action Plus 2016 La formule appliquée pour calculer la performance du fonds est liée à l évolution de l indice Stoxx Global Select Dividend 100, dividendes non réinvestis (1) par rapport à son niveau du 23 mai 2013. À l échéance du 2 juin 2016, deux situations sont envisageables selon l évolution en clôture de l indice de référence, au 24 mai 2016 : n si lors de cette observation, l indice Stoxx Global Select Dividend 100 a baissé par rapport à son niveau du 23 mai 2013, le porteur subira une perte en capital (2) égale à l intégralité de la baisse de l indice, dans la limite de 20 %. n si lors de cette observation, l indice Stoxx Global Select Dividend 100 n a pas baissé par rapport à son niveau du 23 mai 2013, le porteur recevra le capital investi (2) sur la valeur liquidative du 23 mai 2013, majoré d une performance forfaitaire de 15 % (taux de rendement annuel (3) de 4,72 %) ou de la performance réelle de l indice, si celui-ci à progressé de plus de 30 %. Le 24 mai 2016, en cas de hausse de l indice jusqu à 30 %, la performance (2) du fonds au 2 juin 2016 est forfaitairement de 15 %, quelle que soit sa hausse. Le porteur ne profite donc pas de la hausse intégrale de l indice. Au-delà d une hausse de l indice de 30 %, la performance (2) du fonds correspond à la hausse réelle de l indice.
Exemples de remboursement avec une perte ou un gain en capital Scénario de remboursement avec une perte en capital L indice a baissé à l échéance de plus de 20 %. Remboursement avec une perte de 20 % (2). Le porteur est remboursé à hauteur de 80. 10 0 En pourcentage -10-20 -30-40 -50 Stoxx Global Select Dividend 100 Remboursement = 80 Performance délivrée par la formule = 80 L indice a baissé de 41 % 23 mai 2013 24 mai 2016 n À l échéance, l indice est en baisse par rapport à son niveau initial, de 41 %. n Le porteur recevra donc le capital initialement investi (2) minoré de la performance de l indice, limitée à une baisse de 20 %. Pour un investissement de 100 nets dans le fonds, sur la valeur liquidative du 23 mai 2013, le porteur reçoit 80 le 2 juin 2016, soit une perte de 20 (2) (taux de rendement annuel (3) = - 7,10 %). Scénario de remboursement avec une perte en capital L indice a baissé à l échéance de moins de 20 %. Remboursement avec une perte de 15 % (2). Le porteur est remboursé à hauteur de 85. En pourcentage 30 20 10 0-10 -20 Stoxx Global Select Dividend 100 Remboursement = 85 Performance délivrée par la formule = 85 L indice a baissé de 15 % 23 mai 2013 24 mai 2016 n À l échéance, l indice est en baisse par rapport à son niveau initial, de 15 %. n Le porteur recevra donc le capital initialement investi (2) minoré de la performance de l indice soit - 15 %. Pour un investissement de 100 nets dans le fonds, sur la valeur liquidative du 23 mai 2013, le porteur reçoit 85 le 2 juin 2016, soit une perte de 15 (2) (taux de rendement annuel (3) = - 5,22 %).
Les chiffres repris dans ces exemples ont pour objectif de décrire le mécanisme de la formule et ne préjugent en rien des résultats futurs. D autres scénarios sont décrits dans le DICI (4) du FCP disponible sur simple demande. Scénario de remboursement avec gain fixe en capital L indice a progressé à l échéance de moins de 30 %. Remboursement avec un gain fixe de 15 % (2). Le porteur est remboursé à hauteur de 115. En pourcentage 30 20 10 0-10 Stoxx Global Select Dividend 100 Remboursement = 115 L indice a progressé de 19 % Performance délivrée par la formule = 115 23 mai 2013 24 mai 2016 n À l échéance, l indice est en hausse par rapport à son niveau initial, de 19 %. n Le porteur recevra donc le capital initialement investi majoré d un montant forfaitaire de 15 %. Pour un investissement de 100 nets dans le fonds, sur la valeur liquidative du 23 mai 2013, le porteur reçoit 115 le 2 juin 2016, soit un gain de 15 (2) (taux de rendement annuel (3) = 4,72 %). Le porteur ne profite pas de la hausse intégrale de l indice. Scénario de remboursement avec gain en capital L indice a progressé à l échéance de plus de 30 %. Remboursement avec un gain de 45 % (2). Le porteur est remboursé à hauteur de 145. En pourcentage 50 40 30 20 10 0-10 Remboursement = 145 L indice a progressé de 45 % Performance délivrée par la formule = 145 Stoxx Global Select Dividend 100 23 mai 2013 24 mai 2016 n À l échéance, l indice est en hausse par rapport à son niveau initial, de 45 %. n Le porteur recevra donc le capital initialement investi (2) majoré de la hausse intégrale de l indice, soit 45 %. Pour un investissement de 100 nets dans le fonds, sur la valeur liquidative du 23 mai 2013, le porteur reçoit 145 le 2 juin 2016, soit un gain de 45 (2) (taux de rendement annuel (3) = 13,06 %).
L attention des porteurs est attirée sur les avantages et les inconvénients de ce FCP : Avantages pour le porteur Si la performance de l indice est de 30 % ou plus la performance du FCP (2) est égale à la totalité de la hausse de l indice. Le porteur de parts profite donc de toute la hausse du marché actions si elle est importante. La perte en capital est limitée à 20 % soit un TRA (3) de - 7,10 %. Le porteur de parts est sûr de récupérer au moins 80 % de son capital investi initialement (2). Si la performance de l indice est nulle ou de moins de 15 %, la performance du FCP (2) est forfaitairement de 15 %, soit un TRA (3) de 4,72 %. Inconvénients pour le porteur Le capital n est pas garanti et la perte en capital (2) peut aller jusqu à - 20 % du capital initialement investi si à l échéance l indice a baissé de - 20 % ou plus par rapport à son niveau initial. Seul le porteur qui conserve ses parts jusqu à la date d échéance finale bénéficie de la formule. En cas de hausse de l indice entre 15 % et 30 %, la performance du FCP (2) est forfaitairement fixée à 15 %, soit un TRA (3) de 4,72 %. Le porteur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l indice. (1) L indice Stoxx Global Select Dividend 100 (code US26063V1180) est un indice de référence boursier calculé comme la moyenne arithmétique pondérée d un échantillon de 100 actions représentatives des marchés de la zone euro, de l Amérique du Nord et de l Asie / Pacifique. Les actions entrant dans la composition de l indice sont sélectionnées pour leur capitalisation, leur liquidité et le rendement de leurs dividendes. Sa composition est supervisée par une commission d experts indépendants. L indice est calculé et publié par Stoxx Limited. La convention de calcul de l indice est telle qu il n est pas tenu compte du réinvestissement des dividendes. (2) Hors commission de souscription et frais inhérents au support de détention. (3) Le taux de rendement annuel correspond au taux de rendement rapporté à la durée réelle. (4) Document d Information Clé pour l Investisseur. (5) Le traitement fiscal dépend de votre situation individuelle, il est susceptible d être modifié ultérieurement.
Offre privilégiée jusqu au 18 mai 2013 sauf clôture anticipée des souscriptions. Un DICI (4) est disponible sur simple demande et avant toute souscription. Il vous appartient de vous rapprocher de votre conseiller afin d évaluer l opportunité de cet investissement en fonction de votre situation financière globale, de vos objectifs patrimoniaux, de votre connaissance et de votre expérience des produits financiers. Contactez votre conseiller habituel CIC Crédit Industriel et Commercial - Société anonyme au capital de 608 439 888-6 avenue de Provence - 75009 Paris RCS Paris 542 016 381 - N ORIAS : 07 025 723 Banque CIC Nord Ouest - Société anonyme au capital de 230 000 000 33 avenue Le Corbusier - 59000 Lille - RCS Lille B 455 502 096 - N ORIAS : 07 008 437 Banque CIC Ouest - Société anonyme au capital de 83 780 000-2 avenue Jean-Claude Bonduelle - BP 84001-44040 Nantes Cedex 1 - RCS Nantes 855 801 072 N ORIAS : 07 008 480 Banque CIC Est - Société anonyme au capital de 225 000 000-31 rue Jean Wenger-Valentin - 67000 Strasbourg - RCS Strasbourg 754 800 712 - N ORIAS : 07 026 287 CIC Iberbanco - Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 25 143 408-8 rue d Anjou - 75008 Paris - RCS Paris 384 122 123 - N ORIAS : 07 034 585 Lyonnaise de Banque - Société anonyme au capital de 260 840 262-8 rue de la République - 69001 Lyon - RCS Lyon 954 507 976 - N ORIAS : 07 022 698 Banque CIC Sud Ouest - Société anonyme au capital de 155 300 000-42 cours du Chapeau Rouge - 33000 Bordeaux - RCS Bordeaux 456 204 809 - N ORIAS : 07 027 272 Banque Transatlantique - Société anonyme au capital de 29 371 680-26 avenue Franklin D. Roosevelt - 75008 Paris - RCS Paris 302 695 937 - N ORIAS : 07 025 540. Banques régies par les articles L.511-1 et suivants du Code monétaire et financier. Fonds commun de placement géré par CM-CIC Asset Management - Société de gestion d actifs du groupe Crédit Mutuel-CIC N d agrément AMF : GP 97-138 - 4 rue Gaillon 75002 Paris - RCS Paris B 388 555 021. Réf. : 43 24 20 - Mars 2013 - Crédit Industriel et Commercial - RCS Paris 542 016 381 - Document non contractuel