Master Banque, finance, assurance spécialité Expertise des métiers d'agence Pro Nature : Formation diplômante Diplôme national Niveau de diplôme : Bac + 5 Lieu(x) d'enseignement : Caen Durée des études : 2 Accessible en : Formation initiale Formation continue Formation en apprentissage Formation en alternance Principales matières enseignées Ce cursus pluridisciplinaire en Économie, Droit, Finance et Management est centré sur le financement de la clientèle des professionnels et l'organisation de la vie des agences bancaires. Le diplôme apporte de solides connaissances en produits bancaires, en techniques de financement et en analyse financière. Il comporte des enseignements sur l'environnement économique, juridique, financier et fiscal de la clientèle des professionnels et sur le management d'une agence bancaire (management d'équipes, management des compétences et évaluation...). L'aspect commercial de l'activité de Chargé/chargée de Comptes Professionnels fait l'objet d'enseignements spécifiques (comportement commercial, gestion et développement d'un portefeuille clients, gestion des conflits et de l'opposition, pilotages des actions commerciales...). Objectifs La formation, outre l'acquisition de connaissances solides en techniques financières, juridiques et fiscales, met l'accent sur le comportemental (l'étudiant devant plus tard assurer des relations de clientèle). La formation associe des universitaires et un très grand nombre de professionnels. L'alternance permet la mise en oeuvre des techniques et méthodes acquises en cours et la confrontation aux problèmes du terrain. Ces modalités garantissent une insertion rapide sur le marché du travail.cette formation prépare à l'exercice d'activité de management à moyen terme. Spécificités Le diplôme est organisé selon le régime de l'alternance 3 semaines en entreprises / 3 semaines à l'iup. Les cours ont lieu de septembre à juin. La VAE peut permettre à un étudiant, relevant de la formation continue, d'être dispensé de certains cours ou stage en entreprise, selon sa situation et après décision du jury. Compétences acquises Les compétences acquises sont multiples : la maîtrise des techniques financières et juridiques nécessaires aux montages des dossiers, la connaissance des fondamentaux de la gestion de patrimoine nécessaire pour gérer l'aspect patrimoine personnel du chef d'entreprise, l'aptitude à identifier les besoins des clients et à répondre à leurs attentes et la capacité à créer, développer et gérer un portefeuille-clients. Niveau(x) de recrutement Bac + 3 Conditions d'accès Les étudiants qui postulent en première année de ce master doivent avoir validé une licence (BAC + 3) ou équivalent. Les étudiants proviennent non seulement du domaine Droit Économie Gestion mais aussi d'autres filières grâce au stage à une remise à niveau en début de formation. L'admission est déclarée à la suite de l'étude de dossier et d'un entretien. Pour la formation en alternance, l'admission définitive est conditionnée au recrutement par un établissement partenaire. Des dispositifs de VAE et VAP peuvent être mis en oeuvre selon les situations individuelles pour accueillir des étudiants sous le régime de la formation continue. Conditions d'accès spécifiques en M2 :Après l'obtention d'une 1ère année de Master dans le domaine droit économie gestion ou d'un diplôme visé d'école de commerce ou d'ingénieur, admissibilité après étude de dossier et entretien devant un jury composé d'universitaires. Admission après sélection par les banques. Des dispositifs de VAE et VAP peuvent être mis en oeuvre selon les situations individuelles pour accueillir des étudiants sous le régime de la formation continue. Langues d'enseignement Français Stages Stage obligatoire Alternance possible en M1 ou stage de 2 mois en fin de M1 Régime de l'alternance en M2 Programme webetu.unicaen.fr 1/5
M1 Banque Finance Assurance - parcours Ingénierie Patrimoniale et Financière FI et FC (hors week end) Enseignement premier semestre semestre 1 (Obligatoire - 301.5h - 30 Crédits ECTS) - Choix s1 anciens (Obligatoire à choix - 211.5h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 1.5h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communcation (Obligatoire - 66h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 126h - 11 Crédits ECTS) - M1 entrant (Obligatoire à choix - 299.5h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 90h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communcation (Obligatoire - 66h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 126h - 11 Crédits ECTS) Enseignement second semestre semestre 2 ip/if (Obligatoire - 30 Crédits ECTS) - Semestre 2 - m1 if (Obligatoire à choix - 252h - 30 Crédits ECTS) - Memoire / stage (Obligatoire - 5 Crédits ECTS) - Unites libres (Obligatoire) - Semestre 2 - m1 ip (Obligatoire à choix - 298.5h - 30 Crédits ECTS) - Expression et communication (Obligatoire - 30h - 2.5 Crédits ECTS) - Droit du patrimoine privé (Obligatoire - 124.5h - 10 Crédits ECTS) - Banque assurance (Obligatoire - 69h - 7.5 Crédits ECTS) - Pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 75h - 10 Crédits ECTS) - Memoire / stage (Obligatoire - 5 Crédits ECTS) - Unites libres (Obligatoire) M1 Banque Finance Assurance - parcours Ingénierie financière FA Enseignement second semestre semestre 2 if (Obligatoire à choix - 249h - 30 Crédits ECTS) - Expression et communication (Obligatoire - 42h - 5 Crédits ECTS) - Anglais (Obligatoire - 30h) - Tech. de com. (Obligatoire - 12h) - Techniques bancaires et financières (Obligatoire - 132h - 15 Crédits ECTS) - Diagnostic fi. (Obligatoire - 36h) - Valorisation mobilières (Obligatoire - 18h) - Valeurs mobilières et opérations sur le capital (Obligatoire - 15h) - Gestion de trésorerie (Obligatoire - 12h) - Financement de l'entrep. (Obligatoire - 36h) - Amf et conferences (Obligatoire - 15h) - Analyse économique (Obligatoire - 75h - 10 Crédits ECTS) - Economie industrielle (Obligatoire - 21h) - Analyse de secteur (Obligatoire - 15h) - Diagnostic et stratégie (Obligatoire - 12h) - Ethique et finance (Obligatoire - 12h) - Problèmes économiques et sociaux (Obligatoire - 15h) Enseignement premier semestre semestre 1 (Obligatoire - 240h - 30 Crédits ECTS) - Semestre 1 (anciens l3) (Obligatoire à choix - 240h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 1.5h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communication (Obligatoire - 45h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 39h - 11 Crédits ECTS) - Semestre 1 entrants (Obligatoire à choix - 238.5h - 30 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les fondamentaux (Obligatoire - 72h - 8 Crédits ECTS) - Environnement bancaire et financier : les approfondissements (Obligatoire - 84h - 8 Crédits ECTS) - Techniques d'expression et de communication (Obligatoire - 45h - 3 Crédits ECTS) - Marches financiers (Obligatoire - 39h - 11 Crédits ECTS) M1 BFA - parc. Ingénierie Patrimoniale FC (dédié) - inter bancaire 'Promo 1' parcours vae (Obligatoire à choix - 60h - 60 Crédits ECTS) - Droit des successions et libéralité (Obligatoire - 15h) - Régimes matrimoniaux (Obligatoire - 15h) - Démembrements de propriété (Obligatoire - 9h) - Transmisssion du patrimoine privé (Obligatoire - 12h) master 1 ingénierie patrimoniale 21jours (Obligatoire à choix - 126h - 60 Crédits ECTS) - Environnement juridique (Obligatoire - 30h - 15 Crédits ECTS) - Droit d'enregistrement et fiscalité des mutations à titre gr (Obligatoire - 9h) - Droit des société (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 9h) - Envrionnement bancaire et financier (Obligatoire - 30h - 15 Crédits ECTS) - Economie de la banque et de l'assurance (Obligatoire - 6h) - Marchés financiers (Obligatoire - 30h - 15 Crédits ECTS) - Macro économie ouverte et gestion de portefeuille (Obligatoire - 18h) - Droit des marchés fin. (Obligatoire - 12h) - Pratique de la gp (Obligatoire - 36h - 15 Crédits ECTS) - Méthodologie de l'étude patrimoniale (Obligatoire - 6h) webetu.unicaen.fr 2/5
- Démembrement de propriété (Obligatoire - 9h) - Cas pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 9h) parcours 41 jours (Obligatoire à choix - 246h - 60 Crédits ECTS) - Environnement juridique (Obligatoire - 48h - 8 Crédits ECTS) - Notion fond droit privé (Obligatoire - 6h) - Fiscalité (Obligatoire - 21h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 9h) - Environnement bancaire et financier (Obligatoire - 42h - 11 Crédits ECTS) - Economie de la banque (Obligatoire - 6h) - Marchés financiers (Obligatoire - 36h - 11 Crédits ECTS) - Macro économie produits et technique de la gestion collectiv (Obligatoire - 24h) - Droit des marchés financiers (Obligatoire - 12h) - Ue 4 (Obligatoire - 39h) - Relations patrimoniales (Obligatoire - 24h) - Droit des successions et des libéralités (Obligatoire - 15h) - Banque assurance (Obligatoire - 24h - 6 Crédits ECTS) - Assurance, prévoyance et retraite (Obligatoire - 12h) - Assurance vie : contrats et fiscalité (Obligatoire - 12h) - Pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 57h - 12 Crédits ECTS) - Société civile immobilière (Obligatoire - 9h) - Méthodo étude pat (Obligatoire - 6h) - Cas complexes : démembrements de propriété (Obligatoire - 9h) - Cas pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 9h) - Transmission fonds de com (Obligatoire - 12h) M1 BFA - parcours Ingénierie Financière FC - Dédié environnement juridique (Obligatoire - 60h - 15 Crédits ECTS) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 18h) - Droit des faillites (Obligatoire - 12h) environnement bancaire et financier (Obligatoire - 72h - 17.5 Crédits ECTS) - Economie de la banque et de l'assurance (Obligatoire - 12h) - Comptabilité et analyse financière (Obligatoire - 18h) - Politique financière (Obligatoire - 18h) - Mathématiques et statistiques financières (Obligatoire - 12h) techniques bancaires et financières (Obligatoire - 72h - 17.5 Crédits ECTS) - Approche patrimoniale du chef d'entreprise (Obligatoire - 12h) - Lbo (Obligatoire - 6h) - La problématique de la transmission (Obligatoire - 12h) - Ingénierie sociale et financière (Obligatoire - 12h) - Le financement de la création et de l'innovation (Obligatoire - 12h) - Le suivi du risque (Obligatoire - 12h) - Financements internationaux (Obligatoire - 6h) analyse économique (Obligatoire - 30h - 10 Crédits ECTS) - Economie des tpe/pme (Obligatoire - 12h) - Les associations (Obligatoire - 6h) - Construction et analyse d'un business plan (Obligatoire - 12h) M1 BFA - parc. Ingénierie Patrimoniale - FC (dédié) Interbancaire 'Promo 3 Caen' annee m1 ca arkea (Obligatoire - 246h - 60 Crédits ECTS) M1 BFA - parc. Ingénierie Patrimoniale FC (dédié) bancaire 'Promo 1' ue1 : environnement juridique (Obligatoire - 48h - 8 Crédits ECTS) - Fiscalité (Obligatoire - 24h) - Principe de base et isf (Obligatoire - 12h) - Droits d'enregistrement et fiscalité des mutation à titre gratuit (Obligatoire - 12h) - Droit du crédit et des sûretés (Obligatoire - 12h) ue2 : env. bancaire et financier (Obligatoire - 36h - 11 Crédits ECTS) ue 3 : marchés financiers (Obligatoire - 36h - 11 Crédits ECTS) - Macro économique ouverte et gestion de portefeuille (Obligatoire - 18h) - Produits et technique de la gestion collective (Obligatoire - 6h) - Droit des marchés financiers (Obligatoire - 12h) ue 4 : droit du patrimoine (Obligatoire - 42h - 12 Crédits ECTS) - Régimes matrimoniaux (rel patrimoniales au sein du couple mariés (Obligatoire - 15h) - Droit de la famille (rel patrimoniales au sein du couple non marié) (Obligatoire - 9h) webetu.unicaen.fr 3/5
- Droit des successions et des libéralités (Obligatoire - 18h) ue 5 : banque assurance (Obligatoire - 24h - 6 Crédits ECTS) - Assurance, prévoyance retraite (Obligatoire - 12h) - Assurance vie : contrats et fiscalité (Obligatoire - 12h) ue 6 : pratique de la gp (Obligatoire - 60h - 12 Crédits ECTS) - La société civile immobilière (Obligatoire - 6h) - Méthodologie de l'étude patrimoniale (Obligatoire - 6h) - Cas complexe (Obligatoire) - Démembrements de propriété (Obligatoire - 6h) - Transmission du fonds de commerce et artisanal (Obligatoire - 12h) - Pers. vulnérables et gestion de patrimoine (Obligatoire - 12h) - Cas pratique de la gestion de patrimoine (Obligatoire - 12h) M2 Pro Banque Finance Assurance - parcours Expertise des Métiers d'agence - FA Enseignement troisième semestre semestre 3 (Obligatoire - 246h - 30 Crédits ECTS) - Remise à niveau (Obligatoire - 21h) - Analyse financière (Obligatoire - 12h) - Conjoncture économique et allocation d'actifs (Obligatoire - 6h) - Relation clients (Obligatoire - 75h - 15 Crédits ECTS) - Négociation et ventre (Obligatoire - 21h) - Comportement commercial (Obligatoire - 15h) - Gestion des conflits et de l'opposition (Obligatoire - 12h) - Relations clients (Obligatoire - 54h) - Relation de clientèle : généralités (Obligatoire - 18h) - Gestion et développement d'un portefeuille client (Obligatoire - 18h) - Produits et garanties sur le marché des pro (Obligatoire - 18h) - Environnement economique et juridique (Obligatoire - 126h - 15 Crédits ECTS) - Assurance vie (Obligatoire - 12h) - Anglais (Obligatoire - 24h) - Iard (Obligatoire - 12h) - Assurance, prévoyance, retraites (Obligatoire - 6h) - Environnement éco (Obligatoire - 39h) - Economie de la firme (Obligatoire - 24h) - Synthèse de la presse économique (Obligatoire - 12h) - Economie sociale et solidaire (Obligatoire - 6h) - Environnement juridique (Obligatoire - 87h) - Droit des successions (Obligatoire - 15h) - Régimes matrimoniaux (Obligatoire - 12h) - Immobilier professionnel et fonds de commerce (Obligatoire - 12h) - Gestion de patrimoine du chef d'ent.: la transmission (Obligatoire - 18h) Enseignement quatrième semestre semestre 4 (Obligatoire - 243h - 30 Crédits ECTS) - Techniques juridiques,fiscales et financieres (Obligatoire - 144h - 12.5 Crédits ECTS) - Simulation d'une autorisation de crédit (Obligatoire - 12h) - Cas de gestion de patrimoine (Obligatoire - 6h) - Techniques financières (Obligatoire - 75h) - Financement du risque entrepreneurial (Obligatoire - 45h) - Cas d'analyse financière (dont lbo) (Obligatoire - 18h) - Techniques juridiques (Obligatoire - 63h) - Actualisation fiscale (Obligatoire - 6h) - Ingénierie sociale et financière (Obligatoire - 15h) - Droit des entreprises en difficultés (Obligatoire - 12h) - Statut juridique (Obligatoire - 12h) - Management d'une agence bancaire (Obligatoire - 48h - 10 Crédits ECTS) - Gestion d'un point de vente (Obligatoire - 66h) - Management d'équipes (Obligatoire - 18h) - Comportement management (Obligatoire - 6h) - Droit social (Obligatoire - 12h) - Pilotage des actions commerciales (Obligatoire - 12h) - Management des compétences et évaluation (Obligatoire - 21h) - Memoire ou projet (Obligatoire - 24h - 7.5 Crédits ECTS) M2 Pro Banque Finance Assurance - parcours Expertise des Métiers d'agence - FC Enseignement troisième semestre semestre 3 (Obligatoire - 246h - 30 Crédits ECTS) - Remise à niveau (Obligatoire - 21h) - Analyse financière (Obligatoire - 12h) - Conjoncture économique et allocation d'actifs (Obligatoire - 6h) - Relation clients (Obligatoire - 75h - 15 Crédits ECTS) - Négociation et ventre (Obligatoire - 21h) - Comportement commercial (Obligatoire - 15h) - Gestion des conflits et de l'opposition (Obligatoire - 12h) - Relations clients (Obligatoire - 54h) - Relation de clientèle : généralités (Obligatoire - 18h) - Gestion et développement d'un portefeuille client (Obligatoire - 18h) - Produits et garanties sur le marché des pro (Obligatoire - 18h) - Environnement economique et juridique (Obligatoire - 126h - 15 Crédits ECTS) webetu.unicaen.fr 4/5
- Assurance vie (Obligatoire - 12h) - Anglais (Obligatoire - 24h) - Iard (Obligatoire - 12h) - Assurance, prévoyance, retraites (Obligatoire - 6h) - Environnement éco (Obligatoire - 39h) - Economie de la firme (Obligatoire - 24h) - Synthèse de la presse économique (Obligatoire - 12h) - Economie sociale et solidaire (Obligatoire - 6h) - Environnement juridique (Obligatoire - 87h) - Droit des successions (Obligatoire - 15h) - Régimes matrimoniaux (Obligatoire - 12h) - Immobilier professionnel et fonds de commerce (Obligatoire - 12h) - Gestion de patrimoine du chef d'ent.: la transmission (Obligatoire - 18h) Enseignement quatrième semestre semestre 4 (Obligatoire - 243h - 30 Crédits ECTS) - Techniques juridiques,fiscales et financieres (Obligatoire - 144h - 12.5 Crédits ECTS) - Simulation d'une autorisation de crédit (Obligatoire - 12h) - Cas de gestion de patrimoine (Obligatoire - 6h) - Techniques financières (Obligatoire - 75h) - Financement du risque entrepreneurial (Obligatoire - 45h) - Cas d'analyse financière (dont lbo) (Obligatoire - 18h) - Techniques juridiques (Obligatoire - 63h) - Actualisation fiscale (Obligatoire - 6h) - Ingénierie sociale et financière (Obligatoire - 15h) - Droit des entreprises en difficultés (Obligatoire - 12h) - Statut juridique (Obligatoire - 12h) - Management d'une agence bancaire (Obligatoire - 48h - 10 Crédits ECTS) - Gestion d'un point de vente (Obligatoire - 66h) - Management d'équipes (Obligatoire - 18h) - Comportement management (Obligatoire - 6h) - Droit social (Obligatoire - 12h) - Pilotage des actions commerciales (Obligatoire - 12h) - Management des compétences et évaluation (Obligatoire - 21h) - Memoire ou projet (Obligatoire - 24h - 7.5 Crédits ECTS) Contrôle des connaissances Les matières enseignées font l'objet d'épreuves de synthèse et d'une épreuve professionnelle de mise en situation. L'obtention du Master est conditionnée à la réalisation d'un mémoire portant sur un thème académique ou d'un projet reposant sur les qualités d'initiative et d'organisation des étudiants (mise en place de conférences professionnelles, d'événements humanitaires, sportifs, etc...) Les notes obtenues au sein d'une même UE sont affectées d'un coefficient et peuvent se compenser. Les notes obtenues aux différentes UE qu'elles soient attachées au semestre 1 ou 2 se compensent également. Poursuites d'études La finalité est l'accès à la vie professionnelle. Débouchés professionnels Le diplôme prépare à l'exercice des fonctions de Chargé/chargée de Comptes Professionnels dans les banques, Chargé/chargée d'affaires Bancaire Professionnelles. Il permet également de se préparer aux fonctions d' adjoint/adjointe de direction bancaire, chef d'agence bancaire et de responsable d'agence bancaire. Renseignements Département IUP Banque-Finance-Assurance 19, Rue Claude Bloch 14000 CAEN Institut d'administration des Entreprises (IAE) 3, Rue Claude Bloch CS 25160 14075 CAEN CEDEX 5 http://www.unicaen.fr/iupbanque webetu.unicaen.fr 5/5