Bilans (en milliers de Dinars) individuel ACTIFS 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT 166 380 81 445 22 159 38 968 124 586 265 405 99 084 37 745 42 559 8 609 Créances sur les établissements bancaires et financiers 108 049 276 605 129 861 208 211 133 217 204 145 115 425 67 989 98 263 154 263 Créances sur la clientèle 3 057 252 2 961 617 2 829 061 2 610 177 2 116 089 1 731 828 1 662 590 1 480 715 1 343 352 1 219 855 Portefeuille - titres commercial 179 932 145 420 140 231 31 708 20 213 24 082 19 811 38 063 38 070 63 617 Portefeuille d'investissement 244 684 218 021 210 656 188 288 166 107 116 406 116 209 128 385 137 856 95 805 Valeurs immobilisées 38 163 39 554 42 643 44 464 42 037 44 110 41 472 42 213 41 168 43 257 Autres actifs 31 888 22 743 13 433 20 592 14 591 13 849 10 648 14 773 13 775 24 927 TOTAL DES ACTIFS 3 826 348 3 745 405 3 388 044 3 142 408 2 616 840 2 399 825 2 065 239 1 809 883 1 715 043 1 610 333 CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS 2012 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 PASSIFS 3 247 074 3 210 612 2 889 629 2 674 659 2 172 167 1 998 734 1 705 185 1 493 483 1 426 027 1 342 618 Banque Centrale de Tunisie 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Dépôts et avoirs de établissements bancaires 394 039 608 048 342 388 59 791 46 560 30 407 26 549 35 805 36 366 50 228 Dépôts de la clientèle 2 680 214 2 438 012 2 401 451 2 419 440 1 891 338 1 721 927 1 419 783 1 217 291 1 103 732 985 241 Emprunts et ressources spéciales 44 152 56 661 78 244 103 944 129 036 153 875 177 882 200 833 225 148 242 850 Autres passifs 128 669 107 891 67 546 91 484 105 233 92 525 80 971 39 554 60 781 64 299 CAPITAUX PROPRES 579 275 534 793 498 415 467 749 444 673 401 092 360 054 316 400 289 016 267 715 Capital 150 000 112 500 112 500 112 500 112 500 75 000 75 000 75 000 50 000 50 000 Réserves 305 872 308 722 278 054 249 227 215 669 212 981 174 850 151 467 155 059 136 118 Autres capitaux propres 49 277 49 277 49 277 49 277 49 277 49 277 49 277 49 277 49 277 49 277 Report à nouveau 394 915 918 1 044 1 146 1 046 774 771 579 658 Résultat de la période 73 732 63 379 57 666 55 701 66 081 62 788 60 153 39 885 34 101 31 662 TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS 3 826 349 3 745 405 3 388 044 3 142 408 2 616 840 2 399 826 2 065 239 1 809 883 1 715 043 1 610 333 Contact : «Analyse & Ingénierie Financières» Tél : 216 71 139 500 Fax: 216 71 860 189
E-mail : analystes@bnacapitaux.com.tn Etat de résultat (en milliers de Dinars) 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 Produits d'exploitation bancaire 281 877 242 350 236 950 218 078 195 598 194 215 172 624 152 545 136 424 126 175 Intérêts et revenus assimilés 212 924 179 900 176 748 164 450 147 283 152 136 135 078 118 312 103 226 98 220 Commissions (en produits) 39 108 36 997 34 342 33 052 28 867 26 803 23 878 20 759 15 838 14 897 Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations fina 18 368 15 513 13 687 10 458 11 459 7 954 7 484 6 924 7 275 5 311 Revenus du portefeuille d'investissement 11 477 9 940 12 173 10 118 7 989 7 322 6 184 6 550 10 085 7 747 Charges d'exploitation bancaire 102 080 81 003 82 561 70 305 62 694 68 379 56 730 48 568 46 516 44 657 Intérêts encourus et charges assimilées 101 054 79 929 81 756 69 270 61 826 67 331 56 321 48 034 46 026 44 308 Commissions encourues 1 026 1 074 805 1 035 868 1 048 409 534 490 349 Produit Net Bancaire 179 797 161 347 154 389 147 773 132 904 125 836 115 894 103 977 89 908 81 518 Autres produits d'exploitation 1 015 656 596 515 534 401 396 494 286 304 Dotations aux provisions et corrections de valeur sur créa 27 406 20 312 33 642 38 760 13 523 17 935-4 215-27 853-16 620-12 307 Frais de personnel 42 199 39 399 34 896 25 445 23 933 22 730-21 821-20 509-19 798-18 847 Charges générales d'exploitation 13 374 12 345 10 957 10 870 9 768 9 269-8 477-8 412-7 948-7 434 Dotations aux amortissements sur immobilisations 6 155 6 669 6 397 5 992 5 554 5 807-5 964-6 267-5 206-5 341 Dotations aux provisions et corrections de valeur sur port 1 344-54 -669 759-1 413-3 588 1 940 5 895 Résultat d'exploitation 90 334 83 332 69 762 66 462 82 073 74 083 77 753 47 325 40 622 37 893 Solde en gain\perte provenant des autres éléments ordin 214-5 201 714 318 1 153 429-39 -66 950 206 Impôt sur les bénéfices 16 816 14 752 11 810 11 079 17 145 11 725-17 561-7 374-7 471-6 437 Résultat des activités ordinaires 73 732 63 379 58 666 55 701 66 081 62 788 60 153 39 885 34 101 31 662 Solde en gain\perte provenant des éléments extraordinaires Résultat net de la période 73 732 63 379 58 666 55 701 66 081 62 788 60 153 39 885 34 101 31 662 Contact : «Analyse & Ingénierie Financières» Tél : 216 71 139 500 Fax: 216 71 860 189
E-mail : analystes@bnacapitaux.com.tn Etat de flux de trésorerie (en milliers de Dinars) 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 Flux de trésorerie provenant des activités d'exploitati 190 004 59 408-115 202 34 538-118 937 304 515 120 434-12 782-162 35 066 Produits d'exploitation bancaire encaissés 265 478 231 092 219 367 207 980 187 261 185 080 166 111 146 866 126 928 117 027 Charges d'exploitation bancaire décaissées -95 449-91 032-84 480-66 106-66 644-62 635-54 227-41 907-40 963-46 694 Dépôts/retraits de dépôts auprès d'autres établissements -3 265 35 270 245 227-31 018 22 945 6 659-3 269 105-33 735 18 808 Prêts et avances/remboursement prêts et avances accor -109 371-111 964-251 306-525 313-380 012-69 668-173 921-166 475-139 018-52 180 Dépôts/retraits de dépôts de la clientèle 235 751 45 817-16 696 523 512 172 791 296 074 199 670 112 695 117 644 6 878 Titres de placement -34 574 0-136 149 0 0 0 0 0 1 591 2 291 Sommes versées au personnel et créditeurs divers -48 928-45 961-48 822-34 554-37 983-36 374-28 247-27 657-24 262-24 832 Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploit -2 607 8 428-36 199-18 247 2 251 12 320 21 561-27 989-2 190 20 632 Impôt sur les bénéfices -17 031-12 242-6 144-21 716-19 546-26 941-7 244-8 420-6 157-6 864 Flux de trésorerie provenant des activités d'investiss -20 694 489-13 170-21 026-42 501 2 670 15 221 14 711-9 565-8 573 Intérêt et dividendes encaissés sur portefeuille d'investiss 11 340 10 283 11 860 10 175 8 162 7 414 6 579 6 668 5 059 7 656 Acquisition/cession sur portefeuille d'investissement -27 870-7 654-21 386-22 997-48 462 3 299 13 722 15 232-11 675-11 519 Acquisition/cession sur immobilisations -4 164-2 140-3 644-8 204-2 201-8 043-5 080-7 189-2 949-4 710 Flux de trésorerie provenant des activités de financem -41 939-47 810-52 322-57 325-46 968-45 394-39 031-36 444-30 272-10 393 Emission d'actions 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Emissions/Remboursement d'emprunts 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Augmentation/Diminution ressources spéciales -12 689-20 810-25 322-24 700-24 468-23 644-22 531-23 944-17 453 1 934 Dividendes versés -29 250-27 000-27 000-32 625-22 500-21 750-16 500-12 500-12 819-12 327 Incidence des variations des taux de change sur les liquidités et équivalents de liquidités Variation des liquidités et équivalents de liquidités 127 371 12 087-180 694-43 813-208 406 261 791 96 624-34 515-39 999 16 100 Liquidités et équivalents de liquidités au début de la 16 970 4 883 185 577 229 390 437 796 176 005 79 381 113 897 153 896 137 796 Liquidités et équivalents de liquidités en fin de périod 144 341 16 970 4 883 185 577 229 390 437 796 176 005 79 382 113 897 153 896
Etat des engagements hors bilan (en milliers de Dinars) 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 Cautions, avals et autres garanties données 413 189 365 731 317 088 214 617 186 580 176 777 212 227 195 719 192 180 184 409 Crédits documentaires 253 635 197 902 166 928 130 826 97 483 43 431 66 041 91 302 82 003 91 890 Actifs donnés en garanties 320 000 332 000 262 000 TOTAL DES PASSIFS EVENTUELS 986 824 895 633 746 016 345 443 284 063 220 208 278 268 287 021 274 183 276 299 Engagements de financment donnés 153 157 142 180 160 514 640 466 320 883 213 714 163 508 92 044 103 928 104 071 Engagements sur titres 700 1 677 2 388 2 971 1 302 1 697 141 250 585 817 TOTAL DES ENGAGEMNTS DONNES 153 857 143 857 162 902 643 437 1 075 933 215 411 163 649 92 294 104 513 104 888 Engagements de financement reçus 1 696 133 61 79 000 79 000 79 000 79 000 79 000 92 506 92 541 Garanties reçues 1 605 082 1 579 526 1 476 552 1 303 238 996 933 846 072 815 177 613 130 634 056 604 079 TOTAL DES ENGAGEMENTS RECUS 1 606 778 1 579 659 1 476 613 1 382 238 1 075 933 925 072 894 177 692 130 726 562 696 620 Contact : «Analyse & Ingénierie Financières» Tél : 216 71 139 500 Fax: 216 71 860 189 E-mail : analystes@bnacapitaux.com.tn
Bilans (en milliers de Dinars) consolidé ACTIFS 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT 166 380 81 446 22 159 38 968 124 586 265 405 99 084 37 745 Créances sur les établissements bancaires et financiers 111 610 282 367 135 125 208 777 133 638 207 421 117 108 81 540 Créances sur la clientèle 3 093 961 3 010 423 2 866 711 2 641 987 2 148 211 1 755 740 1 683 882 150 439 Portefeuille - titres commercial 203 565 173 353 165 897 361 553 412 845 287 772 238 576 267 965 Portefeuille d'investissement 180 357 152 654 148 001 180 840 87 069 60 956 91 442 83 773 Placements nets des entreprises d'assurance 136 758 133 702 124 173 100 467 88 376 81 978 72 168 55 058 Valeurs immobilisées 105 137 101 537 50 776 52 301 50 030 52 457 51 521 50 336 Autres actifs 53 442 34 602 29 293 36 731 29 177 28 492 24 737 27 095 Part reassueur dans les provisions techniques des assur 35 922 49 163 25 210 15 658 13 767 13 749 16 766 15 886 Titres mis en équivalence 19 475 25 808 43 857 23 871 23 246 18 739 18 181 16 413 Ecart d'acquisition net 9 089 9 954 3 967 4 308 4 691 5 071 5 420 5 989 TOTAL DES ACTIFS 4 115 696 4 055 009 3 615 169 3 665 461 3 115 636 2 777 780 2 418 885 2 146 138 CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 PASSIFS 3 427 344 3 429 914 3 061 806 2 620 049 2 067 538 1 914 417 1 641 630 1 416 674 Banque Centrale de Tunisie 0 0 0 0 0 0 0 0 Dépôts et avoirs de établissements bancaires 394 039 608 048 342 389 59 791 46 559 30 377 26 550 35 805 Dépôts de la clientèle 2 563 600 2 344 884 2 330 538 2 159 601 1 599 392 1 468 025 1 196 201 997 738 Emprunts et ressources spéciales 43 558 57 491 79 073 104 775 129 918 155 887 180 530 204 335 Autres passifs 191 594 174 448 108 132 122 187 139 766 120 425 106 861 64 623 Provisions techniques des entreprises d'assurance 234 553 245 043 201 674 173 695 151 903 139 703 131 488 114 173 CAPITAUX PROPRES 611 421 565 281 522 499 524 014 493 267 434 066 3 803 710 329 770 Capital 150 000 112 500 112 500 112 500 112 500 75 000 75 000 75 000 (Titre d'autocontrole) -4 500-3 687-3 753-3 897-3 730 2 502 2 502 2 401 Réserves consolidées 391 010 389 135 354 097 350 133 306 551 286 541 237 531 214 774 Résultat consolidées 74 911 67 333 59 655 65 278 77 946 75 027 70 341 42 397 Actions propres SOUS TOTAL CAPITAUX PROPRES 522 499 493 267 493 267 434 066 380 370 329 770
INTERETS MINORITAIRES 76 931 59 813 30 864 521 398 554 832 429 298 396 885 399 695 TOTAL DES CAPITAUX PROPRES ET PASSIFS 4 115 696 4 055 008 3 615 169 3 665 461 3 115 637 2 777 780 2 418 885 2 146 138 Etat de résultat (en milliers de Dinars) 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 Produits d'exploitation bancaire 273 181 234 623 231 766 227 959 206 633 153 023 134 963 118 186 Intérêts et revenus assimilés 212 466 178 919 176 748 164 513 150 292 153 023 134 963 118 186 Commissions (en produits) 37 333 35 378 33 547 29 086 25 261 26 545 21 704 19 660 Gains sur portefeuille-titres commercial et opérations fina 18 338 15 579 14 398 27 359 28 011 20 460 17 923 17 771 Revenus du portefeuille d'investissement 5 044 4 747 7 073 7 001 3 069 4 226 1 044 6 210 Charges d'exploitation bancaire 96 832 77 946 79 483 58 492 53 918 58 373 46 375 41 261 Intérêts encourus et charges assimilées 95 913 76 918 78 658 57 909 53 148 57 237 45 524 40 062 Commissions encourues 1 026 1 075 793 583 770 1 135 851 535 Pertes sur portefeuille titres commercial et opérations fina -107-47 32 0 0 1 0 664 Marge nette des activités d'assurances 5 809 6 574 7 730 9 922 10 711 9 212 8 185 4 713 Produit Net Bancaire 182 158 163 251 160 013 179 389 163 426 155 093 137 444 125 279 Autres produits d'exploitation -22 761-28 890-1 766-872 -2 036-118 -238-346 Dotations aux provisions et corrections de valeur sur créa 27 974 20 297 33 494 39 403 13 395 17 942 4 215 27 841 Frais de personnel 43 082 40 536 35 999 26 369 23 652 22 399 22 469 19 521 Charges générales d'exploitation 14 879 13 657 9 690 11 362 11 384 11 241 8 136 9 754 Dotations aux amortissements sur immobilisations 11 302 12 112 6 581 6 093 5 650 5 829 6 042 6 308 Dotations aux provisions et corrections de valeur sur port -1 029-1 690-749 1 435-1 160-3 662-3 130-1 240 Résultat d'exploitation 108 711 107 229 76 764 95 599 112 541 101 460 99 950 63 441 Quote part du résultat net des sociétés mises en équivale 296 333 2 081 3 563 3 257 1 939 1 786-614 Solde en gain\perte provenant des autres éléments ordin 276-5 211 253 242 1 084-358 391 6 Résultat courant avant impots 109 283 102 351 79 098 99 404 116 882 103 756 101 345 62 821 Impots sur les société 22 201 20 780 11 936 11 338 17 448 11 926 17 832 7 528 Amortissement des écarts d'acquisition 497 507 339 339 340 340 356 345 Résultat des activités ordinaires 86 585 81 064 66 823 87 727 99 094 91 490 83 157 55 145 Solde en gain\perte provenant des éléments extraordinai 5 0 0 0 0-197 Résultat net 86 590 81 064 66 823 87 727 99 094 91 490 83 157 55 145
Interets minoritaires 11 678 13 732 7 168 22 449 21 148 16 463 12 816 12 748 Résultat net par groupe 74 912 67 332 59 655 65 278 77 946 75 027 70 341 42 397 Etat de flux de trésorerie (en milliers de Dinars) 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 Flux de trésorerie provenant des activités d'exploitati 208 073 89 382-96 705 68 493-88 033 323 759 Produits d'exploitation bancaire encaissés 265 478 231 093 219 367 207 980 187 261 185 080 166 111 146 866 Charges d'exploitation bancaire décaissées -95 449-91 032-84 482-66 106-66 644-62 635-54 227 Dépôts/retraits de dépôts auprès d'autres établissements -3 265 35 270 259 555-31 018 22 945 6 659-54 227-41 907 Prêts et avances/remboursement prêts et avances accor -109 371-111 964-265 635-525 313-380 012-69 688-3 269-41 907 Dépôts/retraits de dépôts de la clientèle 230 049 47 822-17 344 523 772 174 727 292 888-3 269 105 Titres de placement -34 574 0-136 149 0 0 Sommes versées au personnel et créditeurs divers -48 928-45 961-48 822-34 554-37 983-36 374-28 247-27 657 Autres flux de trésorerie provenant des activités d'exploit -2 607 8 428-36 199-18 247 2 251 12 320 21 561-27 989 Impôt sur les bénéfices -17 031-12 242-6 144-21 716-19 546-26 941-7 244-8 420 Flus d'exploitation autres secteurs financier 8 620 10 469 18 541 33 617 28 925 23 390 19 238 28 282 Flus d'exploitation autres secteurs non financier 15 151 17 499 607 78 43-940 -117 561 Flux de trésorerie provenant des activités d'investiss -22 801-9 170-15 209 2 028-195 417-35 290 6 254 1 872 Intérêt et dividendes encaissés sur portefeuille d'investiss 11 388 10 756 11 860 10 175 10 160 1 308 999 2 520 Acquisition/cession sur portefeuille d'investissement -30 283-8 646-22 776 124-203 294-29 652 10 708 5 690 Acquisition/cession sur immobilisations -3 906-11 280-4 293-8 271-2 283-6 946-5 453-6 338 Flux de trésorerie provenant des activités de financem -62 918-67 713-66 175-114 390 75 571-28 257-56 487-46 481 Emission d'actions 0 0-1 519-28 552 144 617 32 557-482 4 686 Emissions d'emprunts -1 681-2 717-3 186 3 000 7 500-209 6 Remboursement d'emprunts -3 102-1 467-12 -212-1 440-347 -935-720 Augmentation/Diminution ressources spéciales -12 689-20 810-25 323-24 700-24 468-23 644-22 531-23 944 Dividendes versés -45 446-42 719-36 135-63 926-50 638-36 823-32 330 26 509 Incidence des variations des taux de change sur les l -32-28 -91-4 56 23-12 équivalents de liquidités Variation des liquidités et équivalents de liquidités 122 299 12 471-178 180-43 873-207 823 260 235 91 387 Liquidités et équivalents de liquidités au début de la 21 248 8 776 186 956 230 829 438 652 178 520 87 292 117 474
Liquidités et équivalents de liquidités en fin de périod 143 547 21 247 8 776 186 956 230 829 438 778 178 679 6 248 Etat des engagements hors bilan (en milliers de Dinars) 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 Cautions, avals et autres garanties données 413 189 365 731 317 088 214 617 186 580 176 777 212 227 195 719 Actifs donnés en garantie 320 000 332 000 262 000 Crédits documentaires 253 635 197 902 166 928 130 826 97 483 43 431 66 041 91 302 TOTAL DES PASSIFS EVENTUELS 986 824 895 633 746 016 345 443 284 063 220 208 278 268 287 021 Engagements de financment donnés 153 157 141 581 160 514 640 466 320 883 213 714 163 508 92 044 Engagements sur titres 700 1 677 2 388 2 971 1 302 1 697 141 250 avals, cautions de garantie au titres d'appels d'offres 882 763 450 272 215 128 405 TOTAL DES ENGAGEMNTS DONNES 154 739 144 021 163 352 643 709 322 400 215 163 777 92 699 Engagements de financement reçus 1 696 133 61 79 000 79 000 79 000 79 000 79 000 Garanties reçues 1 605 275 1 579 742 1 476 860 1 303 453 997 055 847 546 816 611 615 069 avals,cautions de garantie sur convention de portage 0 0 0 265 331 660 Engagements hypothécaire sur prets octroyés 350 399 498 569 514 505 589 607 TOTAL DES ENGAGEMENTS RECUS 1 607 321 1 580 274 1 477 419 1 383 287 1 076 900 927 711 896 200 694 676 Contact : «Analyse & Ingénierie Financières» Tél : 216 71 139 500 Fax: 216 71 860 189 E-mail : analystes@bnacapitaux.com.tn