lcl 4 Horizons (Juin 2014) lcl 4 Horizons av (Juin 2014)

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1 et AV ne sont pas garantis en capital et présentent un risque de perte en capital lcl 4 Horizons éligible au compte-titres et au PEA lcl 4 Horizons av éligible à l assurance vie Commercialisation du 5 juin au 18 juillet h00 La performance des Fonds Communs de Placement présentés dans ce dépliant est liée aux marchés actions de la zone Euro. À ce titre, les fonds présentent un risque de perte en capital, si l Euro Stoxx50 ( ci après l indice ) a baissé de plus de 50 % à l'échéance. Ils sont des alternatives à un placement financier risqué de type purement actions. La durée de vie maximum des fonds est de 5 ans avec trois possibilités de sorties conditionnelles au bout de 2 ans, 3 ans ou 4 ans en fonction de l'évolution de l indice. L'investisseur doit donc disposer d'un horizon de placement de 5 ans. Les performances des fonds sont plafonnées. L indice étant calculé dividendes non réinvestis, l investisseur ne bénéficie pas des dividendes éventuels attachés aux valeurs le composant. DEMANDEZ PLUS À VOTRE banque

2 et AV seront ci-après dénommés. La performance de est liée à celle de l Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis), l indice représentatif du marché des actions regroupant les 50 plus importantes capitalisations boursières de la zone Euro. permet d investir sur une durée maximale de 5 ans et offre trois opportunités de remboursement anticipé automatique à 2 ans, 3 ans ou 4 ans en fonction de l évolution de l indice. Comment ça fonctionne? Au lancement, le 29 juillet 2014, le niveau initial de l indice est calculé selon les valeurs de référence indiquées dans les caractéristiques générales en page 4. 2 ans 3 ans 4 ans 5 ans Si l indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial, vous percevez le 29 juillet 2016, un gain fixe prédéterminé de 10 %* (Taux de rendement annuel ou TRA de 4,88 %*) et automatiquement. Si l indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial, vous percevez le 28 juillet 2017, un gain fixe prédéterminé de 15 %* (TRA de 4,77 %*) et automatiquement. Si l indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial, vous percevez le 27 juillet 2018, un gain fixe prédéterminé de 20 %* (TRA de 4,67 %*) et automatiquement. automatiquement dans tous les cas le 29 juillet Si l'indice est en baisse de plus de 50 % par rapport à son niveau initial, vous subissez une perte en capital* équivalente à l intégralité de la baisse de l indice. Si l'indice est en baisse jusqu à 50 % par rapport à son niveau initial, vous retrouvez votre capital*. Si l indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial, vous percevez un gain fixe prédéterminé de 25%* (TRA de 4,56 %*). Performance de l Euro Stoxx 50 Si l indice est stable ou en hausse 10 % * (TRAB 4,88%*) 15 % * (TRAB 4,77%* ) ) 20% * (TRAB 4,67%*) 25% * (TRAB 4,56%*) 0% Si l'indice baisse jusqu'à 50 % Si l indice est en baisse de plus de 50 % -50% Vous récupérez votre capital* Votre capital* est diminué de l'intégralité de la baisse de l'indice Barrière de protection à l échéance à 2 ans à 3 ans à 4 ans à 5 ans échéance * Hors frais d entrée (compte titres/pea) ou frais liés à l assurance vie (frais sur versement ou arbitrage, frais de gestion et cotisation au titre de la garantie plancher en cas de décès) et fiscalité liés au cadre d investissement. Pour bénéficier de la formule, l investisseur doit avoir souscrit sur la valeur liquidative initiale (pendant la période de commercialisation) et conserver ses parts jusqu à l échéance. Dès que la condition de réalisation est remplie, les autres cas ne peuvent plus s appliquer.

3 Quelles sont les spécificités de AV dans le cadre de l assurance vie? AV peut être choisi comme unité de compte dans votre contrat d assurance vie ou de capitalisation (voir liste des contrats éligibles en page Caractéristiques générales ). Ces contrats d assurance vie ou de capitalisation sont des contrats en unités de compte et ne comportent pas de garantie en capital. Ces contrats comportent des frais sur versement, des frais sur arbitrage et des frais de gestion. Les prélèvements sur encours (les frais de gestion et, pour les contrats d assurance vie, la cotisation pour garantie plancher lorsqu elle existe) viennent diminuer le nombre de parts de AV ) conformément aux dispositions propres à chacun des contrats. Ces prélèvements (frais de gestion et cotisation décès) liés aux contrats d assurances ont un impact sur la valorisation de la part du contrat adossée à AV (Juin 2014). À titre d exemple, pour un contrat dont les prélèvements sur encours annuels sont de 1 %, la valorisation de la part du contrat nette investie sur le support AV est : dans le cas d une réalisation de la formule à 2 ans : de 107,81 %, soit une performance finale nette de 7,81 % et un taux de rendement annuel net maximum de 3,83 %. dans le cas d une réalisation de la formule à 3 ans : de 111,58 %, soit une performance finale nette de 11,58 % et un taux de rendement annuel net maximum de 3,72 %. dans le cas d une réalisation de la formule à 4 ans : de 115,27 %, soit une performance finale nette de 15,27 % et un taux de rendement annuel net maximum de 3,62 %. à l échéance des 5 ans, cette valorisation sera : - au maximum de 118,88 %, soit une performance finale nette de 18,88 % et un taux de rendement annuel net maximum de 3,52 % ; - au minimum de 0 %, la perte en capital serait alors totale et le montant remboursé nul. En cas de rachat partiel ou total du contrat, ou d arbitrage avant l échéance de la formule, il existe un risque en capital non mesurable. Il en est de même en cas de décès de l assuré avant l échéance de la formule, sauf lorsque la garantie complémentaire en cas de décès du contrat d assurance vie s exécute. Les conditions d application de cette garantie sont exposées dans la notice d information du contrat d assurance. Ces exemples de rendements ne tiennent pas compte des contributions sociales ou fiscales. Les frais propres à chacun des contrats sont précisés au sein de leur notice d information et/ou des conditions générales. AV en tant qu unité de compte du contrat d assurance vie ou de capitalisation, bénéficiera de la fiscalité spécifique de ce dernier. Pour une information complète sur la fiscalité du contrat d assurance vie, voir sa fiche fiscalité disponible auprès de votre intermédiaire.

4 vos questions / nos réponses Avec, vous me proposez un investissement dont les performances dépendent des marchés actions. Quelles différences entre et un placement classique en actions? Avec un placement classique en actions, vous cherchez à bénéficier de la progression éventuelle du marché et vous êtes totalement exposé à ses variations, positives ou négatives. a un comportement comparable à un placement classique en actions si les marchés actions baissent de plus de 50% à 5 ans. Votre capital* est diminué de l intégralité de la baisse de l indice, vous supportez donc une perte en capital. Il ne vous permet pas de bénéficier des dividendes distribués par les actions composant l'indice. Avec, en contrepartie d'un gain plafonné, votre capital* vous est restitué à l échéance en cas de baisse de l indice jusqu à 50%. Si les marchés actions restent stables ou progressent, quel est exactement mon gain en investissant dans? Dès lors que l indice est stable ou en hausse, votre gain est fixe et est respectivement de 10%* à 2 ans, 15%* à 3 ans, 20%* à 4 ans ou 25%* à 5 ans (soit un TRA de 4,88 %*, 4,77 %*, 4,67 %* et 4,56 %*). Par exemple, si à l issue des 4 ans la performance de l indice est de 3,5 %, vous percevez 20 %* et la formule s arrête automatiquement. Dans le même temps, la valeur d un placement classique en actions augmente d environ 3,5 %. En revanche, vous pouvez ne pas profiter intégralement de la hausse de l indice. Par exemple si à l issue des 4 ans, l indice est en hausse de +30 %, vous percevez 20 %* et la formule s arrête automatiquement. Dans le même temps, la valeur d un placement classique en actions augmente d environ 30 %. Ce plafonnement du gain est la contrepartie de la restitution du capital* jusqu à une baisse de l indice de plus de 50 %. Au-delà il existe un risque de perte en capital. Que se passe-t-il en cas de baisse de l indice de plus de 50%? Seule une baisse de l indice de plus de 50 % à l échéance des 5 ans a un effet négatif sur votre investissement. Votre capital* est alors diminué de l intégralité de la baisse de l indice. Votre perte est, dans ce cas, supérieure à 50% de votre investissement. En revanche, une baisse de l indice de plus de 50%, pendant la vie de, n a strictement aucune conséquence. Elle ne remettra pas en cause le gain qui sera versé si, à l échéance, la performance de l indice est stable ou en hausse, dès lors que vous conservez vos parts jusqu à cette date. Mon capital* m est-il toujours restitué? A l échéance des 5 ans, si l indice est en baisse de moins de 50 % par rapport à sa valeur initiale, la restitution de votre capital* est assurée. Par exemple, à l issue des 5 ans, si l indice est en baisse de 49%, votre capital* vous est restitué hors frais. Avec un placement classique en actions, si vous décidez de vendre vos titres à cette date vous perdez 49 % du montant investi. En revanche, si l indice est en baisse de plus de 50 %, vous supportez une perte en capital* équivalente à la baisse intégrale de l indice, comme dans le cas d un placement classique en actions. Et si je veux récupérer mon capital avant l échéance du placement? L horizon de placement de est de 5 ans (il pourra être réduit à 2 ans, 3 ans ou 4 ans en fonction de l évolution de l indice). Il est toujours possible de vendre vos parts avant l échéance (ou en cas de décès, de rachat, d arbitrage dans un contrat d assurance vie) mais vous devez savoir que, dans ce cas, votre capital peut, selon les conditions de marché, ne plus vous être restitué et que des frais de sortie anticipée sont appliqués. Si vous vendez vos parts pendant la vie du placement, la performance retenue est celle applicable le jour de la vente. Elle pourra être très différente (inférieure ou supérieure) de celle de l indice. Il est donc fortement recommandé de ne souscrire des parts de LCL 4 Horizons que si vous avez l intention de les conserver jusqu à l échéance. Est-ce moi qui décide de la date à laquelle le placement s arrête? Non, vous ne pouvez pas choisir la date d échéance de LCL 4 Horizons. C est l évolution de l indice à 2 ans, 3 ans ou 4 ans qui détermine automatiquement si ou jusqu à 5 ans (voir paragraphe Comment ça fonctionne? ). Aucuns frais de sortie à l échéance (qu elle soit à 2, 3, 4 ou 5 ans) ne sont prélevés. * Hors frais d entrée (compte titres/pea) ou frais liés à l assurance vie (frais sur versement ou arbitrage, frais de gestion et cotisation au titre de la garantie plancher en cas de décès) et fiscalité liés au cadre d investissement. Pour bénéficier de la formule, l investisseur doit avoir souscrit sur la valeur liquidative initiale (pendant la période de commercialisation) et conserver ses parts jusqu à l échéance. Dès que la condition de réalisation est remplie, les autres cas ne peuvent plus s appliquer.

5 caractéristiques générales Commercialisation : du 5 juin au 18 juillet -18h mais peut être close avant, dès lors que le montant maximum de collecte, défini dans la documentation réglementaire, est atteint. Durée de placement : 2, 3, 4 ou 5 ans en fonction de l évolution de l indice. Age maximum recommandé à la souscription : 80 ans Nature juridique : Fonds Commun de Placement de droit français Classification AMF : Fonds à formule. Indice de référence : Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis). Devise : Euro. Valeurs de référence : Valeur Initiale de l indice : moyenne des cours de clôture de l indice des 31 juillet, 1 et 4 août 2014 Valeur à 2 ans de l indice : moyenne des cours de clôture de l indice des 7, 8 et 11 juillet 2016 Valeur à 3 ans de l indice : moyenne des cours de clôture de l indice des 6, 7 et 10 juillet 2017 Valeur à 4 ans de l indice : moyenne des cours de clôture de l indice des 5, 6 et 9 juillet 2018 Valeur à 5 ans de l indice : moyenne des cours de clôture de l indice des 5, 8 et 9 juillet 2019 Valorisation : Quotidienne. Valeur liquidative d origine : 100. Frais courants : 3 % TTC maximum l an. Le rapport annuel de l OPCVM donnera le montant exact des frais encourus. Assurance Vie Compte-titres / PEA AV peut être choisi comme unité de compte dans les contrats d assurance vie éligibles : Lionvie Rouge Corinthe, Lionvie Rouge Corinthe 2, Rouge Corinthe Série 3, Lionvie Vert Equateur, Lionvie Vert Equateur Série 2, Lionvie Multicapital, LCL Worldwide Life Insurance, Actilion Vie 1 et 2, Lionvie Opportunité Déc 97/ Avril 98/ Nov 98/ Mars 99/ Oct 99/Avril 00/ Août 00/Déc 00/Avril 01/Juillet 01, Lionvie Opportunités permanent, Lionvie Croissance Double Code ISIN: FR Souscription minimale initiale : montant minimum de versement ou d arbitrage applicable à chaque contrat d assurance vie. Frais d entrée : les frais sur versements ou d arbitrages sont ceux applicables aux contrats d assurance vie dans lesquels l opération est réalisée. Frais de sortie : 0 % à l échéance 1 % au cours des fenêtres de sorties trimestrielles 2 % aux autres dates peut être souscrit dans le cadre du compte-titres et du PEA. Code ISIN: FR Souscription minimale initiale: 1 part. Frais d entrée : 2,50 % maximum pour les souscriptions centralisées jusqu au 18/07/2014 avant 18h00. Frais de tenue de compte : 20,88 l an et par compte. Frais de sortie : 0 % à l échéance 1 % au cours des fenêtres de sorties trimestrielles 3 % aux autres dates Les caractéristiques des fonds à formule et AV sont mentionnées dans la documentation juridique qui vous sera remise avant souscription. Conformément à l'article du règlement général de l'amf, le client peut recevoir, sur demande de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du présent produit. AVERTISSEMENT : Ces Fonds Communs de Placement (FCP) sont gérés par Amundi. Les protections contre les différents risques du produit sont accordées sous réserve d une souscription réalisée pendant la période de commercialisation et une conservation des parts jusqu à l échéance de la formule. La protection des FCP est octroyée par Amundi Finance, filiale d Amundi. Les caractéristiques principales de ces fonds à formule sont mentionnées dans les documentations juridiques qui sont disponibles auprès de votre agence LCL ou sur le site internet ( Ce produit peut faire l objet de restrictions à l égard de certaines personnes ou dans certains pays en vertu des règlementations nationales applicables à ces personnes ou dans ces pays. Il vous appartient de vous assurer d une part que vous êtes autorisé à investir dans ce produit et, d autre part, que le placement considéré correspond à votre situation financière et à votre objectif d investissement. Ce document n est pas destiné à être distribué aux Etats-Unis et/ou à des US Persons ou dans des Etats où la commercialisation des titres n est pas autorisée. Document non contractuel à caractère publicitaire. Il ne constitue pas la base d un contrat ou d un engagement de quelque nature que ce soit. Du fait de leur simplification, les informations données dans ce document sont inévitablement partielles ou incomplètes et ne peuvent dès lors avoir une valeur contractuelle. Elles complètent les informations réglementaires des documentations juridiques tenues à disposition sur simple demande auprès de la société de gestion et qui vous sont remises lors de la souscription. Lionvie Rouge Corinthe, Lionvie Rouge Corinthe 2, Rouge Corinthe Série 3, Lionvie Vert Equateur, Lionvie Vert Equateur Série 2, Lionvie Multicapital, Actilion Vie 1et 2, Lionvie Opportunité Déc 97, Avril 98, Nov 98, Mars 99, Oct 99, Avril 00, Août 00, Déc 00, Avril 01, Juillet 01, Lionvie opportunites permanent, Lionvie Croissance Double sont des contrats qui ne comportent pas de garantie en capital assurés par Predica, compagnie d assurances de personnes, filiale de Crédit Agricole S.A - Predica, SA au capital entièrement libéré de , dont le siège social est au 50/56 rue de la Procession, Paris, SIREN , RCS Paris, entreprise régie par le code des assurances. Le contrat LCL Worldwide Life Insurance est assuré par CALI Europe, Société anonyme d assurance vie R.C.S. Luxembourg B Siège social : avenue Pasteur L-2310 Luxembourg, tél. : (+352) fax: (+352) FCP distribués par Crédit Lyonnais - S.A. au capital de euros - Inscrit sous le numéro d immatriculation d intermédiaire en assurance ORIAS : Siège social : 18 rue de la République LYON.SIREN RCS Lyon. Pour tout courrier : 20, avenue de Paris, Villejuif Cedex. Amundi S.A. au capital de euros, société de gestion de Portefeuille agréée par l AMF sous le n GP , siège social : 90 boulevard Pasteur PARIS - France RCS Paris. Mise à jour: Mai Document non contractuel - Ce document est imprimé sur du papier dont la fabrication respecte l environnement.