Guide de formation et programme de cours Formation de l IBC. Institut des banquiers canadiens

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1 Institut des banquiers canadiens Formation de l IBC Guide de formation et programme de cours 2008 La formation de choix des leaders en services financiers

2 INDEX DU GUIDE DES PROGRAMMES PAGE 3 À propos de CSI Associé, Institut des banquiers canadiens Baccalauréat en commerce (services financiers) Université Nipissing Cours sur le crédit Fonds d investissement au Canada MBA pour cadres en services financiers Université du Québec à Montréal MBA (services financiers) Université Dalhousie Programme d études sur la PME Programme de formation bancaire professionnelle Programme en fiducie Fiducie personnelle Développement des affaires Fiducie personnelle Gestion de patrimoine et de fiducies Programmes en fiscalité Programme hypothécaire Programme Planificateur financier personnel Programme en planification financière au Québec Protection du consommateur Répertoire des cours Responsable de la conformité de la succursale Services aux étudiants Solutions de formation continue Titres et diplômes Titre de CFP 1

3 LÉGENDE DESCRIPTIVE DU COURS [ AP ] Assistance pédagogique [ Bcom ] Bcom (services financiers) [ FC ] Formation continue [ ] Le contenu convient aux étudiants à l international [ MBA ] MBA (services financiers) [ ] Offert en classe [ PACH ] Professionnel accrédité en crédit hypothécaire [ AIBC ] Programme A.I.B.C. [ PBP ] Programme de formation bancaire professionnelle [ PME ] Programme d études sur la PME [ FISC ] Programme en fiscalité [ FP/DA ] Programme en fiducie personnelle Développement des affaires [ FP/GPF ] Programme en fiducie personnelle Gestion de patrimoine et de fiducies [ PPF/Q ] Programme en planification financière au Québec [ HYP ] Programme hypothécaire [ PFP ] Programme Planificateur financier personnel MC (hors Québec) [ TEP ] Trust and Estate Practitioner 2

4 À PROPOS DE CSI Référence incontournable, CSI offre depuis plus de 30 ans des services de formation continue de premier ordre aux professionnels des services financiers. Ayant formé plus de personnes dans le monde, nous sommes sur la scène internationale le partenaire de choix des professionnels et des entreprises en quête de formation en services financiers. Notre champ d expertise va des valeurs mobilières aux services bancaires, des fonds communs de placement aux assurances et de la gestion de portefeuille à la planification financière. CSI est un chef de file éclairé. La formation que nous dispensons colle à la réalité et permet aux professionnels de se démarquer dans leur domaine, faisant d eux des leaders qui excellent dans la carrière de leur choix. En imposant à nos diplômés des normes de formation et des normes éthiques qui font autorité, nous nous assurons qu ils possèdent des connaissances et des compétences de niveau supérieur. Nous élaborons le contenu de nos cours en tenant compte des tendances et des commentaires continus de nos partenaires du monde entier. Nous veillons ainsi à ce que nos diplômés soient à la fine pointe dans toutes les disciplines du secteur des services financiers. CSI est un partenaire. En travaillant en collaboration avec des praticiens et des organismes de réglementation des services financiers, nous établissons une norme supérieure de formation dans un marché en évolution. En allant aux devants des besoins du secteur, nous élaborons des programmes et des examens pertinents et adaptés à la réalité. CSI accorde des titres qui sont devenus un véritable gage d expertise. Nos étudiants acquièrent des connaissances de pointe. Au Canada et partout dans le monde, des organismes de réglementation, des entreprises de services financiers et des associations en ont fait leur norme. Nos diplômés détiennent des titres très prestigieux largement reconnus dans tout le secteur des services financiers. CSI est estimé pour son expertise en ce qui a trait au contenu des cours et à l enseignement des programmes. Nous avons établi des titres professionnels dans des spécialités nouvelles, comme les produits dérivés et la gestion de patrimoine. Ces titres sont venus se greffer à nos cours et à nos séminaires déjà bien établis et respectés. Nous sommes en outre des pionniers de l utilisation de l Internet comme outil d enseignement et de perfectionnement professionnel. Nous offrons des cours et du soutien pédagogique en ligne. CSI Chef de file innovateur de la formation continue pour les professionnels des services financiers soucieux de leur carrière. Les cours de CSI sont offerts sur demande en différents formats, à l endroit et au moment qui conviennent aux étudiants et aux organisations qui les emploient. Produits de CSI disponibles à Produits de l IBC disponibles à 3

5 SERVICES AUX ÉTUDIANTS Numéro de dossier Un numéro de dossier unique et permanent est attribué à chaque nouvel étudiant de CSI. Ce numéro vous identifie dans vos échanges avec CSI et demeurera le vôtre tout au long de vos études. De concert avec votre mot de passe, votre numéro de dossier vous permet l accès à votre dossier personnel d étudiant de même qu à des services de soutien en ligne sécurisés. Exemptions de cours et crédits inter-programmes Divers programmes de CSI permettent d accorder des exemptions pour les cours suivis dans une université ou auprès d un autre établissement reconnu. Des crédits inter-programmes s appliquent automatiquement aux cours similaires offerts dans plus d un programme de CSI. Formation à distance Les activités de formation continue (FC) et les cours à distance de CSI sont offerts toute l année durant. Vous pouvez donc entreprendre votre formation au moment de votre choix. Les préalables, s il y a lieu, sont indiqués dans la description détaillée des cours du présent guide ou sur notre site Web. Vous disposez d un an à partir de la date de votre inscription pour suivre un cours. Vous pouvez demander une prolongation d un an si, pour une raison ou pour une autre, vous êtes incapable de terminer le cours dans ce délai. Des frais s appliqueront toutefois. Formation en classe Plusieurs cours, formations et activités de FC offerts par CSI se déroulent dans une salle de cours. L icône dans la description du cours ou de l activité indique que cette option est disponible. Pour obtenir les informations les plus récentes quant aux droits d inscription, aux dates limites et aux endroits où se déroulent les cours, veuillez consulter le calendrier des cours magistraux à l aide des liens rapides qui se trouvent dans notre site Web ( Évaluation Chaque cours inclut un examen, et la note de passage est de 60 % (la note de passage est de 70 % pour certains cours). En cas d échec, vous pouvez vous prévaloir de deux essais supplémentaires au cours de la période de validité de votre inscription. Des frais supplémentaires non remboursables s appliquent pour chaque nouvelle tentative. Examen final Dès le moment où vous vous inscrivez à un cours, vous pouvez vous inscrire à une séance d examen. Si vous avez opté pour une formation en classe, l examen aura lieu le dernier jour de cours. Il durera trois heures et couvrira en tout ou en partie les notions abordées dans le cours. Il n y a pas d examen final à l issue des activités de FC. Vous devrez répondre à un test en ligne. Inscription à l examen final Formation à distance Vous n avez aucuns frais à acquitter la première fois que vous vous inscrivez à un examen de CSI (pour les examens hors Canada, voir cidessous). En cas d échec, vous avez droit à un maximum de trois essais par examen. Des frais s appliquent toutefois pour la deuxième et la troisième tentatives. Vous devez vous inscrire au moins 14 jours avant la date de l examen. Si vous vous y prenez moins de 14 jours à l avance, vous devrez vous prévaloir du service d inscription express, et des frais s appliqueront (étudiants qui s inscrivent à une séance d examen hors Canada et étudiants avec des besoins particuliers, voir ci-dessous). Que vous vous prévaliez du service normal ou du service express, les séances d examen n ont lieu qu aux dates et aux heures indiquées dans la liste qui se trouve sur notre site Web ( Les demandes d inscription aux examens sont traitées selon le principe du «premier arrivé, premier servi». Nous ferons le maximum pour satisfaire à votre demande et nous communiquerons avec vous si d autres dispositions doivent être prises. Séances d examen hors Canada Les droits d inscription au cours n incluent pas les frais d examen. Vous devrez acquitter un supplément pour vous inscrire à une séance d examen à l extérieur du Canada. Ces droits d inscription supplémentaires s appliqueront chaque fois que vous passerez un examen dans un centre à l extérieur du Canada. Ils sont exigés pour couvrir les coûts que comporte la tenue de ces examens. Pour vous inscrire à une séance d examen, vous devez aviser CSI au moins trois semaines à l avance par courrier électronique ou par télécopieur. Si vous vous y prenez moins de trois semaines à l avance, vous devrez vous prévaloir du service express, et des droits internationaux express s appliqueront. Normalement, des séances d examen ont lieu tous les mois à l extérieur du Canada. Les dispositions nécessaires sont prises à la fin de chaque mois. Besoins particuliers Si votre état de santé ou un handicap vous empêche de passer un examen, nous nous efforcerons de trouver une solution qui tient compte à la fois de vos besoins particuliers et de notre responsabilité d évaluer votre maîtrise de la matière à l étude. Pour nous signaler des besoins particuliers, communiquez par courriel avec le service des examens à l adresse [email protected]. Veuillez le faire le plus tôt possible après votre inscription pour que nous ayons le temps de prendre les dispositions nécessaires. Vous devrez fournir une attestation officielle de votre handicap ou de votre état de santé signée par un praticien autorisé. 4

6 TITRES ET DIPLÔMES Façonnez votre savoir et développez vos compétences en suivant un programme d études de CSI. Témoignez de votre réussite auprès de vos clients et de votre institution en ajoutant à votre nom une certification. Puisque, la plupart des programmes de CSI sont reconnus par d autres organismes de formation décernant des diplômes et des titres, vous pourrez profiter d une plus grande reconnaissance. Reconnaissances Associé, Institut des banquiers canadiens (A.I.B.C.) L Associé de l Institut des banquiers canadiens est un titre reconnu à l échelle internationale identifiant un professionnel compétent, fiable et renseigné dans le secteur des services financiers. Il démontre votre professionnalisme au sein de l industrie et un enrichissement de vos connaissances dans votre domaine de spécialisation. (Programme A.I.B.C. : page 12) Brevet, Institut des banquiers canadiens (B.I.B.C.) Le Brevet, Institut des banquiers canadiens est l une des attestations les plus prestigieuses de CSI. Il confirme des connaissances de niveau de deuxième cycle et la compréhension des enjeux clés auxquels sont confrontés les cadres supérieurs des institutions financières ainsi que la possession des compétences de leadership nécessaires pour gérer ces enjeux dans un contexte mondial marqué par la concurrence. (Programme de formation bancaire professionnelle : page 6) Membre, Institut de fiducie MC (MIF MC ) Le titre de Membre, Institut de fiducie MC témoigne de grandes connaissances et d une expérience de travail reconnue dans des domaines particuliers de spécialisation de même que des connaissances clés des affaires. (Fiducie personnelle Gestion de patrimoine et de fiducies : page 19 ou Programme hypothécaire : page 20 ou Programme en fiscalité : page 20) Autres reconnaissances Baccalauréat en commerce (services financiers) L Université Nipissing, située à North Bay en Ontario, décerne le Baccalauréat en commerce (services financiers), diplôme spécialisé de premier cycle qui s appuie sur l expérience de travail de l étudiant, les connaissances acquises dans les cours de CSI reconnus par l université et les cours exigés par l université. (Détails du programme : page 10) MBA (services financiers) Premier en son genre au Canada, le MBA (services financiers) est décerné par l Université Dalhousie en collaboration avec CSI. Le MBA pour cadres en services financiers est décerné par l Université du Québec à Montréal en collaboration avec CSI. S appuyant sur le travail de deuxième cycle universitaire réalisé par l entremise du Programme de formation bancaire professionnelle de CSI, il témoigne de vos connaissances, de votre expérience et de vos talents en leadership. (Université Dalhousie : page 7 ou Université du Québec à Montréal : page 8) Planificateur financier L IQPF décerne le titre de Planificateur financier qui est le seul titre en Planification financière reconnu au Québec. (Programme en planification financière au Québec : page 15) Planificateur financier personnel MC (PFP MC ) Titre bien connu et très recherché, le Planificateur financier personnel MC est la marque d un professionnel en planification financière qui est très renseigné, compétent et formé pour offrir une orientation élaborée aux clients bien nantis qui désirent une gestion personnalisée de leur patrimoine. (Programme PFP MC : page 13) CSI décerne d autres titres professionnels reconnus dans le secteur des services financiers. Pour obtenir de plus amples renseignements, veuillez consulter le site de CSI au Planificateur financier agréé Titre reconnu à l échelle internationale et décerné au Canada par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers. (Programme PFP MC : page 13) Professionnel accrédité en crédit hypothécaire Le titre de Professionnel accrédité en crédit hypothécaire est octroyé par l Institut canadien des courtiers et des prêteurs hypothécaires. (Programme hypothécaire : page 20) Trust and Estate Practitioner Le titre TEP est reconnu à l échelle internationale et décerné par la Society of Trust and Estate Practitioners. (Programme en fiducie personnelle Développement des affaires : page 19 et Gestion de patrimoine et de fiducies : page 19) 5

7 PROGRAMME DE FORMATION BANCAIRE PROFESSIONNELLE Obtenez le Brevet de l Institut des banquiers canadiens Décerné depuis 1969, le Brevet de l Institut des banquiers canadiens (B.I.B.C.) est l une des attestations les plus prestigieuses octroyées par CSI. Notre réseau de diplômés B.I.B.C. est composé de leaders financiers qui ont acquis la compréhension et les compétences nécessaires pour gérer avec efficacité et efficience dans le secteur des services financiers, dont le contexte est caractérisé par la concurrence mondiale. L obtention de ce titre exige de suivre avec succès les sept cours du Programme de formation bancaire professionnelle. Le Programme de formation bancaire professionnelle de CSI s adresse d abord aux gestionnaires et dirigeants des services financiers et vous enseignera à prévoir les tendances à venir pour être en mesure d ajuster vos stratégies financières à l évolution de la conjoncture. Le programme vous fournira une compréhension approfondie des problèmes clés que les hauts dirigeants des institutions financières doivent surmonter et vous dotera des compétences, techniques et concepts pertinents nécessaires pour gérer avec efficience et efficacité des entités de services financiers dans un contexte de concurrence mondiale. Le développement des compétences de gestion, comme le travail d équipe, le leadership et les communications, fait aussi partie intégrante du programme. Après avoir suivi deux cours du programme, vous êtes aussi admissible à une demande d inscription au programme de MBA (services financiers) de l Université Dalhousie offert en partenariat avec CSI. Votre cheminement dans le programme La première étape du Programme de formation bancaire professionnelle MC est constituée des six cours suivants, dont chacun allie formation à distance et une session intensive en classe de cinq à six jours offerte à divers lieux. Visitez notre site Web pour trouver l endroit le plus près de chez vous de même que l horaire des cours. Gestion des ressources humaines dans le contexte des institutions financières 016 Systèmes financiers internationaux* 018 Marketing des institutions financières 020 Gestion de la productivité dans le contexte des institutions financières 019 Gestion du risque financier des banques* 015 Pour vous inscrire à ce cours vous devez réussir les cinq cours précédents du programme. Gestion stratégique des institutions financières 029 PBP B.I.B.C. MBA (SERVICES FINANCIERS) Pour vous inscrire à ce cours vous devez réussir les six cours précédents du programme. Projet d intégration B.I.B.C.* 030 * Ce cours exige un niveau élevé de mathématiques financières. Le manuel L essentiel des mathématiques financières peut être commandé à partir de notre site Web pour faciliter l accroissement du niveau de compétence en mathématiques. 6

8 MBA (SERVICES FINANCIERS) L Université Dalhousie et CSI offrent conjointement aux professionnels des services financiers l occasion de donner à leur carrière un véritable élan. Plus de 500 professionnels des services financiers ont déjà obtenu leur diplôme au cours des dix années de ce partenariat. Si vous avez suivi avec succès deux cours dans le cheminement Gestion de patrimoine ou Gestion des services financiers, vous pouvez soumettre votre demande d admission au MBA (services financiers). Dans une classe à part Votre expérience de travail et vos cours précédents de formation professionnelle font partie de votre demande d admission au programme de MBA (services financiers). Ce programme combine l excellence universitaire et l expertise du monde réel et offre une richesse de connaissances théoriques et pratiques immensément précieuses aux professionnels des services financiers. Alors que les programmes traditionnels de MBA exigent une présence à des moments et lieux préétablis, le programme de MBA (services financiers) est beaucoup plus souple car vous pouvez habiter n importe où et effectuer la majeure partie du travail afférent à vos cours grâce à l apprentissage en ligne. De plus, vous pouvez choisir un horaire d étude personnalisé qui convient à vos engagements professionnels et personnels. Votre cheminement dans le programme Votre apprentissage en ligne, qui vient enrichir l accès à un professeur au moyen du téléphone, du courrier électronique et d un forum sur le Web, est accru par des sessions intensives en classe tenues dans des grandes villes au Canada. Le programme se termine sur le cours clé «Strategic Leadership and Change» qui a lieu l été sur le campus historique de Dalhousie. Pour obtenir plus de renseignements, visitez le site Web de CSI. À propos de l Université Dalhousie Fondée en 1818, l Université Dalhousie est située à Halifax et tire vanité de ses quelque étudiants de cycles supérieurs et anciens étudiants répartis aux quatre coins du monde. L Université Dalhousie est reconnue à l échelle internationale pour l envergure de ses programmes d enseignement supérieur professionnel, notamment la médecine, le droit et la gestion. Suivez avec succès deux cours de CSI dans l un des deux cheminements suivants et vous pourrez soumettre votre demande d admission au MBA (services financiers). Offerts par CSI en partenariat avec l Université Dalhousie, ce programme flexible est bien adapté à vos besoins professionnels et personnels. Cheminement 1 : Gestion des services financiers Cheminement 2 : Gestion du patrimoine Cours du Programme de formation bancaire professionnelle (PBP) Offerts en anglais uniquement - Gestion des ressources humaines dans le contexte des institutions financières Systèmes et marchés financiers internationaux Marketing des services financiers Gestion de la productivité dans le contexte des institutions financières Gestion du risque financier des banques Gestion stratégique des institutions financières Projet d intégration Brevet de l Institut des banquiers canadiens (B.I.B.C.) 030 Les étudiants qui réussissent les sept cours du PBP obtiennent le B.I.B.C. ET OU Cours du Programme en planification financière MC (PFP MC ) Offerts en anglais uniquement - Principes de planification financière Placements et fiscalité Assurance et retraite Gestion de portefeuille et planification fiscale Gestion du risque et planification successorale 740 Programme en fiducie personnelle Développement des affaires - Établissement d une fiducie Gestion successorale et fiduciaire 329 PBP - Gestion de la productivité dans le contexte des institutions financières 019 Les étudiants qui réussissent tous les cours de la série 700 seront admissibles à : 750 afin d obtenir le titre PFP MC ; TM (CFP TM ) du FPSC afin d obtenir le titre CFP TM. ET Cours (en anglais uniquement) offerts par l Université Dalhousie Comptabilité Économie des entreprises Marketing avancé Finance corporative avancée Gestion internationale Prise de décisions quantitatives TI dans l ère de l information Développement des compétences de gestion Leadership et gestion de changement stratégique Vous avez terminé avec succès votre MBA (services financiers) de l Université Dalhousie. 7

9 MBA POUR CADRES EN SERVICES FINANCIERS 8 Offert par l École des sciences de la gestion en partenariat avec CSI Offrez-vous le MBA pour cadres en services financiers, conçu pour vous Vous avez de l ambition et désirez gravir les échelons du siège social de votre institution financière? Vos compétences ont de la valeur au sein de l industrie? Le programme MBA pour cadres en services financiers peut vous aider à atteindre vos objectifs. Avec l industrie des services financiers comme toile de fond, il propose un ressourcement en gestion (marketing, finance, production, ressources humaines, comptabilité, stratégie, systèmes d information, éthique). Conçu pour des gestionnaires à l emploi, le programme est offert à temps partiel, en week-ends allongés. Suite à la réussite des 15 cours du programme, l étudiant se voit décerner le grade de MBA et le B.I.B.C. Depuis plus de 10 ans, le MBA pour cadres en services financiers de l École des sciences de la gestion (ESG UQAM) est offert en collaboration avec CSI. Ce programme est offert en français à Montréal; en anglais et en français à Hull, à l Université de Québec en Outaouais. C est le premier programme de ce type offert en français au Canada qui s adressait originalement aux banquiers. Suivant l évolution de l industrie des services financiers, le programme est maintenant destiné aux cadres des institutions financières et de leurs filiales. Il accueille des cadres qui œuvrent dans le domaine bancaire, de l assurance, des valeurs mobilières, des fiducies et tout autre domaine propre aux institutions financières. Il compte désormais plus de 700 diplômés. Ce MBA vous offre la possibilité de travailler avec une équipe de professionnels de haut rang des plus qualifiés en services financiers et d opter, en toute souplesse, pour la formule accélérée de trois cours par trimestre sur deux ans ou de deux cours par trimestre sur trois ans. Les cours sont offerts un vendredi, samedi et dimanche par mois, de 9 h 30 à 17 h. La structure du programme intègre dans les cinq modules les sept cours du Programme de formation bancaire professionnelle de CSI et vous permet d acquérir votre brevet de l Institut des banquiers canadiens (B.I.B.C.). À propos de l UQAM L ESG UQAM, détient l accréditation EQUIS (European Quality Improvement System), un label de qualité qui distingue les meilleures écoles de gestion à vocation internationale dans le monde. Sa mission est de former des gestionnaires compétents, créatifs, intègres et socialement responsables. Elle se distingue comme étant une des écoles de gestion les plus actives en recherche au Canada. Plus d une centaine de chercheurs oeuvrent dans : 2 instituts de recherche, 2 centres de recherche interdisciplinaires, 12 chaires institutionnelles et 4 prestigieuses chaires de recherche du Canada. Elle s est taillé une réputation enviable dans les divers milieux socio-économiques grâce à la qualité de ses enseignements, de sa recherche et aux réussites de ses étudiants et diplômés. À titre d exemple, cumulant prix et mentions, les étudiants de l École obtiennent depuis plusieurs années des résultats supérieurs à la moyenne aux examens des ordres comptables professionnels. De plus, l ESG UQAM est reconnue pour son positionnement unique au Québec en matière d enseignement et de recherche en services financiers. Ce que nos professeurs et nos diplômés disent «Appliquer des concepts théoriques dans des situations pratiques. Mon expérience comme professeur dans le programme MBA pour cadres en services financiers a été fort intéressante. Pour moi, la formation est essentielle et vitale pour la vie professionnelle et personnelle de mes étudiants. La formation permet de développer des compétences et capacités variées dans un environnement sans risque. Les erreurs sont permises et bienvenues.» Professeur Martin Spraggon Université du Québec en Outaouais «Mon MBA fait en sorte que j ai encore plus de crédibilité qu auparavant. Parmi les sept cours de CSI que j ai suivis dans le cadre du programme MBA pour cadres en services financiers, les trois cours dont j ai tiré le plus de profit sont gestion de la productivité, pensée stratégique et gestion du risque financier des banques. Ces cours m ont permis de me dépasser au maximum et de perfectionner ma pensée stratégique lorsque je dois prendre des décisions qui concernent la gestion.» Nicolas Côté Planificateur financier, Desjardins Diplômé 2005 «J ai une meilleure perspective des enjeux et défis dans lesquels toute institution devra évoluer. Des cours pertinents, un enseignement de qualité et un contact professionnel sont les phrases qui décrivent mon expérience avec CSI dans le cadre du programme MBA pour cadres en services financiers. La conjugaison du travail à celui d un programme tel celui menant au titre B.I.B.C. accentue le développement professionnel et personnel, selon moi, de façon exponentielle vu les nombreux livrables à respecter, et je conseillerai à quiconque ayant de la motivation, de l énergie et de la discipline de s enrôler dans cette conjugaison.» Martine Coulombe Directrice principale, Groupe Santé, Services aux entreprises Banque Nationale du Canada Diplômée 2005

10 Votre cheminement dans le programme Ce programme d études comporte 45 crédits. L individu et l organisation 3 crédits MODULE 1 L information et + la technologie de l information + 3 crédits Gestion financière 3 crédits ET MODULE 2 Gestion des ressources humaines dans le contexte des institutions financières 3 crédits L information et + la technologie de l information + 3 crédits Information comptable 2 crédits + Information financière et évaluation de la performance ET Marketing des institutions financières * 3 crédits MODULE 3 Gestion de la productivité + dans le contexte des institutions financières * + 3 crédits Les aspects juridiques et déontologiques du milieu financier 3 crédits Gestion stratégique des institutions financières * 3 crédits ET MODULE 4 + Contexte socio-politique et économique des services financiers 3 crédits + 3 crédits au choix** Projet d intégration* 3 crédits ET MODULE 5 Gestion du risque + financier des banques* + 3 crédits 3 crédits au choix** Conditions d admission : Vous possédez un Baccalauréat (3,2 sur 4,3) et quatre années d expérience professionnelle (ou exceptionnellement sept années d expérience pertinente) et vous êtes en activité professionnelle. Informations supplémentaires : École des sciences de la gestion de l UQAM Tél. : , poste 2538 Courriel : [email protected] Site Web : * Les cours suivis d un astérisque (*), sont reconnus selon une entente de partenariat conclue avec CSI pour l obtention du Brevet décerné par CSI sous réserve de s y inscrire selon les conditions de l organisme et de payer les frais supplémentaires exigés. ** Avec l accord de la direction du programme. 9

11 10 BACCALAURÉAT EN COMMERCE (SERVICES FINANCIERS) L Université Nipissing et CSI s unissent pour vous offrir la possibilité d obtenir un diplôme de premier cycle spécialisé en services financiers. Près de 400 étudiants se sont déjà prévalus de ce programme unique et sont en voie de faire partie d un nombre croissant de diplômés. Si vous n avez pris qu un cours de CSI approuvé par l Université Nipissing, vous pouvez demander à vous inscrire à ce Baccalauréat en commerce spécialisé en services financiers et bénéficier de crédits accordés en équivalence. La souplesse dont vous avez besoin Le programme de Baccalauréat en commerce (services financiers) vous offre la souplesse dont vous avez besoin pour décrocher votre diplôme de premier cycle tout en poursuivant vos objectifs professionnels. Vous pouvez suivre jusqu à 12 cours, tous à distance, par année. Le programme vise à enrichir l expérience d apprentissage des étudiants en explorant des méthodes d enseignement innovatrices, qui incluent la formation à distance, les séminaires intensifs en classe et les cours en ligne. Vos professeurs sont facilement disponibles pour vous aider dans vos études, vous offrant soutien et orientation par courrier électronique, téléphone et forums de discussion en ligne. Le Baccalauréat en commerce (services financiers) est aussi structuré de manière à ce que les frais de scolarité soient payés graduellement tout au long du programme et que vous ne soyez pas aux prises avec un fardeau financier une fois vos études terminées. Profitez du partenariat de longue date entre CSI et l Université Nipissing et utilisez tous les crédits de CSI reconnus que vous avez obtenus jusqu à maintenant pour décrocher ce diplôme spécialisé de premier cycle. À propos de l Université Nipissing Fondée en 1967, l Université Nipissing est l une des universités les plus récentes de l Ontario. Elle est principalement une université de premier cycle qui cible le succès de ses étudiants de même que leur bien-être. L Université Nipissing s est mérité une excellente réputation pour ses programmes d études en affaires, éducation, arts, sciences et sciences sociales. Elle est déterminée à fournir à ses étudiants une expérience d apprentissage axée sur la créativité, l innovation et l excellence en enseignement et recherche. Ce que nos professeurs et diplômés disent «Le contenu stimulant du Baccalauréat en commerce spécialisé en services financiers le situe parmi les meilleurs diplômes de premier cycle en affaires offerts n importe où dans le monde. L excellence du programme se manifeste et s enrichit dans l excellence de ses étudiants. La formation à distance permet aux étudiants d étudier à la maison tout en développant leur carrière. Dans l ensemble, l Université Nipissing s est classée au premier rang dans l enquête auprès des diplômés réalisée en mai 2005 par le magazine Maclean s et s est méritée la cote A+ dans le bulletin de classement des universités du Globe and Mail en novembre 2005.» John Knox, Ph.D., professeur adjoint d administration des affaires, Université Nipissing «Les qualifications ajoutent de la valeur, de la crédibilité et du respect. Le contenu était excellent, très pertinent et applicable. L information était de qualité supérieure. Les professeurs et les instructeurs se sont rendus accessibles chaque fois que j ai eu des questions, ce qui a été peu fréquent. La méthode d évaluation et de reconnaissance des acquis a été très efficace et m a permis d employer mon savoir préalable pour me faciliter l obtention du diplôme. Ce programme est très innovateur et original à cet égard.» Marion Cook, directeur de compte, Services bancaires aux entreprises, BMO Groupe financier, diplômée 2005 «Je sais avec certitude que mes connaissances se sont améliorées sur tous les fronts. De nos jours, la seule constante est le changement et il est important de rester au courant de toutes les nouveautés qui se répercutent sur mon travail. C est la personne qui a les connaissances supérieures qui bénéficie de l avancement professionnel. Mon expérience auprès de l Université Nipissing m a encouragé à poursuivre.» Chester Hinkson, directeur national (Haïti), Banque Scotia, diplômé 2003 «J ai pu réaliser un rêve : faire des études universitaires. L apprentissage à mon propre rythme m a donné de la souplesse pour gérer mon emploi du temps professionnel et familial tout en me permettant de me concentrer pour bien apprendre un ou deux sujets plutôt que d essayer de trop en prendre dans une année et de râler tout au long. Le faire de cette manière m a permis de mieux retenir la matière des cours, et je peux ainsi m en servir au travail maintenant et plus tard. Le personnel administratif, les professeurs ainsi que l échange de correspondance, tout a été super.» Carol Routliffe, administrateur principal de services fiduciaires, Gestion MD, diplômée 2005 «Le personnel universitaire avait à cœur mon intérêt véritable. Un diplôme universitaire vous confère de la crédibilité lorsque vous sollicitez un emploi puis lorsque vous êtes au travail. Il montre à la direction que vous êtes une personne déterminée. La formation continue est importante pour conserver sa valeur sur le marché de l emploi et rester à jour dans tout travail. J ai nettement aimé le fait que je pouvais suivre les cours par correspondance plutôt que d avoir à m y présenter en personne.» Kevin Krzyzanowski, planificateur financier, RBC Groupe Financier, diplômé 2005

12 Votre cheminement dans le programme Baccalauréat en commerce (services financiers) 90 crédits Cours CSI six cours de CSI. de 13 cours (équivalent de 39 crédits) offerts par CSI et ils seront tous reconnus pour votre Baccalauréat en commerce (services financiers). ET Cours Nipissing Vous avez terminé avec succès votre Baccalauréat en commerce (services financiers) offert conjointement par CSI et l Université Nipissing. de 16 cours offerts par Nipissing dans le cadre du programme Baccalauréat en commerce (services financiers). de cours ou des équivalences peuvent être accordés pour d autres cours universitaires ou d un diplôme collégial. Quelles sont les conditions d admission à ce programme? Votre demande d admission sera considérée si vous étiez inscrit à une autre université, ou si vous êtes titulaire d un diplôme collégial de deux ou trois ans dans lequel vous avez obtenu une moyenne académique minimale de «B». Vous pourriez aussi être admissible sur une base d expérience si vous possédez les connaissances appropriées, êtes âgé d au moins 21 ans et respectez les conditions d admission de l Université Nipissing. Pourquoi s inscrire au Baccalauréat en commerce (services financiers) 1. Aucuns frais de scolarité annuels 2. Prix concurrentiels des cours 3. Matériel de formation inclus dans les droits d inscription aux cours 4. Des méthodes d enseignement flexibles : la formation à distance, les séances de formation en classe et les cours en ligne 5. Jusqu à concurrence de 13 cours de CSI sont approuvés par l Université Nipissing (équivalent de 39 crédits) dans le cadre du baccalauréat 6. Aucun nombre minimum de cours de CSI n est exigé pour présenter une demande d inscription; pour obtenir le diplôme, il faut cependant suivre avec succès au moins six cours reconnus de CSI. 7. Le programme offre l occasion d obtenir deux titres de CSI, soit l A.I.B.C. et le PFP MC 8. En moyenne, un cours à chacun des trois trimestres, chaque année (de six à dix heures d étude par semaine) 9. Délai maximal de dix ans pour décrocher le diplôme 10. La plupart des étudiants terminent le programme en cinq ans, dans le cadre d études à temps partiel Tél. : , poste 4343 Téléc. : Courriel : [email protected] Site Web : 11

13 ASSOCIÉ, INSTITUT DES BANQUIERS CANADIENS Le programme d Associé, Institut des banquiers canadiens (A.I.B.C.) vise à vous aider à acquérir des connaissances spécialisées dans le contexte des services financiers. Ce programme souple propose un choix de 10 attestations de réussite de même que le titre A.I.B.C. qui témoigne de l enrichissement des connaissances et du professionnalisme sectoriel requis pour maximiser le rendement au travail et faire progresser votre carrière. Trois cours suivis avec succès vous méritent une attestation de réussite dans l une des 10 spécialisations disponibles alors qu un total de six cours s impose pour obtenir le titre A.I.B.C. Le programme A.I.B.C. a plusieurs cours en commun avec d autres programmes de CSI. Chaque cours est offert en version imprimée, en format d autoapprentissage avec travaux facultatifs et examen final. Les cours sont proposés en tout temps en inscription continue; des séances d examen ont lieu chaque mois. Votre cheminement dans le programme Domaine de connaissance : Compétences générales du personnel Comportement humain dans l entreprise 910 Marketing 915 * Communication efficace 920 Comportement et besoins financiers du consommateur 930 Principes de planification financière 700 Placements et fiscalité 774 / 710 * Assurance et retraite 778 / 720 * Attestation de réussite Compétences gestion de personnel Domaine de connaissance : Services conseils aux clients Attestation de réussite Conseil financier Pour obtenir le titre d A.I.B.C., vous devez réussir six cours. Un de chaque domaine de connaissance, et réussir trois cours de n importe quel domaine de connaissance. Crédit à la consommation 551 Prêts hypothécaires résidentiels 552 Services financiers : vue d ensemble 591 Introduction à l administration des successions et des fiducies : niveau Fonds d investissement au Canada 200 Établissement d une fiducie 328 Services financiers : vue d ensemble 591 Fonds d investissement au Canada 200 OU OU Fonds d investissement perspective internationale 270 ** Fonds d investissement perspective internationale 270 ** Études sur l entrepreneurship canadien 141 Évaluation du risque : système d affaires du client 143 Aspects juridiques des services financiers aux entreprises 144 Attestation de réussite Hypothèques et crédit à la consommation Attestation de réussite Gestion de patrimoine et de fiducies Attestation de réussite Fiducie personnelle : développement des affaires Attestation de réussite Services financiers aux entreprises ET Compter une année d expérience en services financiers OU Réussir le Projet d intégration A.I.B.C. 997 Finance d entreprise 950 * Comptabilité 955 * Économie 960 * Attestation de réussite Principes de gestion des affaires Domaine de connaissance : Conformité et service à la clientèle Produits et services financiers 945 * Introduction à la gestion financière des banques 935 * Fonds d investissement au Canada 200 OU Fonds d investissement perspective internationale 270 ** Attestation de réussite Conformité et conseil au consommateur *Cours disponible en anglais uniquement. **Ne répond pas aux exigences de qualification canadiennes. 12

14 PROGRAMME PLANIFICATEUR FINANCIER PERSONNEL MC (Étudiants du Québec : voir page 15) Fournir des services de qualité à ses clients a toujour été la plus grande priorité au sein de l industrie des services financiers. Un service personnalisé, des produits et des services bancaires relationnels et axés sur la connaissance du client prennent encore plus d importance alors que la génération des baby-boomers est à l aube de la retraite et bien renseignée sur les placements et suscite une demande pour un service de pointe de l industrie des services financiers. Le Programme Planificateur financier personnel MC (PFP MC ) de CSI, une norme sectorielle prépondérante, veille à ce que les diplômés acquièrent les connaissances, les compétences et les outils pour évaluer et gérer diverses formes de patrimoine afin d optimiser la situation financière de leurs clients. Le programme, qui est de niveau universitaire, s adresse aux professionnels qui seront aux prises avec les aspects les plus stimulants et complexes des services de consultation personnelle. Il cible principalement ceux qui connaissent les principes fondamentaux des services de consultation personnelle, ont une solide connaissance de l algèbre, de la statistique, de l économie et de la comptabilité et comprennent la valeur temporelle de l argent. Les professionnels apprendront aussi à maîtriser des instruments financiers concernant notamment l assurance, la gestion immobilière, l incidence des sources de revenu d entreprise sur la situation financière personnelle du client et sa planification successorale. Ils devront intégrer avec brio tous les éléments en un plan financier cohérent qui tient compte de l attitude du client envers le risque et de ses objectifs de placement. Ce programme fournit aux participants un aperçu complet des systèmes juridiques canadiens de même que des responsabilités d ordre déontologique et moral des planificateurs. Les aspects juridiques (conformité) et les répercussions fiscales font partie intégrante de la planification financière à ce niveau. Plutôt que de les traiter comme des sujets distincts, nous les avons intégrés directement dans certains cours. De plus, le programme souligne comment les planificateurs financiers ont souvent à collaborer avec d autres experts pour développer une stratégie personnalisée de gestion de patrimoine, coordonner la mise en œuvre du plan et procéder à une revue périodique. Le programme PFP MC mène aussi au titre Certified Financial Planner *. Structure du programme Le programme est constitué de cinq cours, de cinq examens et du Projet d intégration de la planification financière. Le contenu du programme est évolutif, partant de l introduction pour aborder des sujets plus avancés. Les trois premiers cours/examens comprennent des sujets essentiels pour aider vos clients dans leurs décisions financières. Les deux suivants couvrent des éléments plus complexes de la planification financière. L activité finale intègre tous les sujets couverts précédemment en s appuyant à des études de cas pour traiter tous les aspects des situations de planification financière et la formulation de plans financiers. Inscription continue Tous les cours du programme sont offerts en inscription continue. Vous pouvez vous inscrire au moment qui vous convient le mieux et passer l examen quand vous êtes prêt. Après votre inscription, vous disposez d un an pour suivre le cours et réussir l examen. Il est possible d obtenir une prolongation d un an, moyennant des frais. Cours en classe Des cours sont fréquemment offerts dans les grandes villes canadiennes. Consultez notre calendrier des cours sur notre site Web pour connaître les dates et lieux des prochains cours. Des cours en classe peuvent être offerts en entreprise sur demande. Communiquez avec CSI pour obtenir plus de renseignements. Examens Les demande d inscription aux séances d examen tenues dans les centres d examen partout au pays sont traitées selon le principe du «premier arrivé, premier servi». Visitez notre site Web pour obtenir plus de renseignements. Transfert en provenance d autres programmes Des exemptions sont disponibles si vous avez suivi des cours d autres établissements d enseignement et des équivalences sont disponibles pour les cours suivis dans le cadre de l ancien Programme en planification financière personnelle ou de l ancien Programme en consultation financière personnelle. Attestation et prix La réussite des trois premiers cours/examens est reconnue par une Attestation de réussite Consultation financière. Le titre de PFP MC est décerné aux étudiants qui terminent avec succès les cinq premiers cours/examens du programme et l Activité d intégration de planification financière. Structure des cours Chaque cours comprend deux travaux en ligne facultatifs. Les travaux sont obligatoires pour les crédits universitaires menant au MBA (services financiers) et au Baccalauréat en commerce (Services financiers). Programme planificateur financier personnel Caraïbes Optez pour un programme de calibre élevé en planification financière, offert par CSI en partenariat avec la CABFI (Caribbean Association of Banking and Financial Institutes). Ce programme mène au titre largement reconnu de planificateur financier personnel mc (P.F.P. mc ). Ce programme a fait l objet d une localisation pour le marché des Caraïbes et il garantit l acquisition par les diplômés des connaissances, compétences et outils leur permettant d optimiser la situation financière de leurs clients. Pour obtenir plus de détails, visitez notre site Web. * CSI n octroie pas le titre de CFP. Le droit d utiliser CFP et CERTIFIED FINANCIAL PLANNER est accordé sous licence par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada (CRSPF) aux personnes qui ont satisfait à ses critères de scolarité, réussi l examen de CFP du CRSPF, satisfait à l exigence d expérience de travail et convenu de respecter le code de déontologie du CRSPF. 13

15 TITRE DE CFP TM Le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers (CRSPF) a accrédité le Programme PFP MC de CSI à titre de programme de cours approuvé pour être admissible à son examen de CFP. Votre cheminement dans le programme Principes de planification financière 700 Placements et fiscalité 710 Assurance et retraite 720 Attestation de réussite Consultation financière Gestion de portefeuille et planification fiscale 730 Gestion du risque et planification successorale 740 Activité d intégration en planification financière 750 * ET/OU Inscription auprès du CRSPF à l examen de CFP Répondre à d autres exigences du CRSPF Titre de PFP MC Titre de CFP * Cette activité comprend la rédaction d un plan financier complet et un examen final. 14

16 PROGRAMME EN PLANIFICATION FINANCIÈRE AU QUEBEC Obtenez le titre de Planificateur financier (Pl. Fin.) et donnez à vos clients l assurance de votre compétence reconnue pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Le Programme en planification financière est un programme d études de deuxième cycle qui est devenu un critère de référence dans le secteur des services financiers. Il permet d acquérir les connaissances, les compétences et les outils nécessaires pour évaluer et gérer la richesse dans le but d optimiser la situation financière du client. En plus de posséder d excellentes aptitudes en communication, le planificateur financier doit, en effet, bien comprendre et savoir utiliser les divers instruments financiers dont il dispose, y compris l assurance, la gestion immobilière, l impact des sources de revenu d entreprise sur la situation financière personnelle du client et la planification successorale. Le planificateur doit, en outre, être capable d intégrer ces divers éléments en un tout cohérent : un plan financier qui tienne compte de la tolérance au risque et des objectifs financiers du client. Le Programme en planification financière représente la clé d un des domaines les plus complexes, mais aussi les plus stimulants des services financiers aux particuliers. Il s adresse à des professionnels qui ont déjà une bonne maîtrise des principes fondamentaux des services de consultation aux particuliers. Il exige également une base solide en algèbre, en statistique, en économie et en comptabilité, ainsi qu une bonne compréhension de la valeur temporelle de l argent. Choisissez un cheminement de formation de qualité supérieure en planification financière, qui satisfait aux exigences de la Loi 188 et mène à l examen de planification financière de l IQPF. Votre cheminement dans le programme Principes de planification financière 700 Placements et fiscalité Québec 774 Assurance et retraite Québec 778 Attestation de réussite Finance personnelle Gestion de portefeuille et planification fiscale Québec 782 Gestion du risque et planification successorale Québec 786 Attestation de réussite Finance personnelle avancée Économie 960 * Comptabilité 955 * Aspects juridiques et éthiques de la planification financière 790 Planification financière des sociétés au Québec 125 Fonds d investissement au Canada 200 Certificat en Planification financière (décerné par CSI) Préparation à l examen de l IQPF offerte par l IQPF Examen de l IQPF (et satisfaction aux autres exigences de l IQPF) (1)(2) Titre de Planificateur financier (Pl. fin.) (2) (décerné par l IQPF) (1) L obtention de deux certificats en administration, droit, économie ou actuariat ou l équivalent permet de vous inscrire au cours préparatoire à l examen de l IQPF et de passer l examen menant au titre de Pl. Fin. (2) CSI ne percevra plus les droits de reconnaissance pour ces cours. *. 15

17 PROGRAMME D ÉTUDES SUR LA PME Améliorez le service à votre clientèle d affaires, faites une meilleure évaluation de leurs entreprises et réduisez vos risques en matière de prêt. Raffinez vos compétences en communication et approfondissez votre compréhension du secteur des entreprises exploitant l industrie du savoir au Canada. Par des études de cas à la fine pointe, tirées de votre clientèle, vous apprendrez à bien évaluer la viabilité d une entreprise son produit, son marché, sa compétitivité et ses capacités et vous comprendrez son environnement économique et juridique. Association des comptables généraux accrédités du Canada Les cours du Programme d études sur la PME permettent d accumuler des unités de formation continue qui sont reconnus par l Association des comptables généraux accrédités du Canada. Votre cheminement dans le programme Quatre cours obligatoires Études sur l entrepreneurship canadien 141 Évaluation du risque : l environnement économique 142 Évaluation du risque : le système d affaires du client 143 Aspects juridiques des services financiers aux entreprises 144 Un cours au choix Services-conseils aux entreprises : vue d ensemble 158 OU La relation-conseil avec l entrepreneur 140 Diplôme d études sur la PME 16

18 FONDS D INVESTISSEMENT AU CANADA Qualifiez-vous pour vendre des titres de fonds d investissement et guider vos clients dans la sélection des fonds communs de placement tout en offrant un service supérieur. Accréditation du programme Le cours Fonds d investissement au Canada satisfait aux conditions de qualification de tous les organismes de réglementation pour vendre des fonds d investissement (fonds communs de placement). De plus, l Association canadienne des courtiers de fonds communs exige que vous terminiez les programmes de formation et de supervision dans les 90 jours de votre inscription pour la vente. CSI a élaboré un cours en ligne unique qui répond à cette exigence, c est la Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective. Cours Fonds d investissement au Canada 200 Le cours Fonds d investissement au Canada, offert par CSI permet aux professionnels appelés à offrir des services consultatifs aux particuliers d acquérir les connaissances et les compétences nécessaires pour aider leurs clients à choisir les instruments et la stratégie de placement la plus appropriée. Ce cours qui mène à un permis de vente pour les fonds communs de placement vous renseigne sur les divers types de fonds, comment en évaluer le rendement et déterminer s ils conviennent à votre client. Au Canada, le cours Fonds d investissement au Canada est aussi offert dans plusieurs universités et collèges. Pour le suivre, vous devez vous inscrire directement auprès de l établissement d enseignement. Consultez notre site Web pour obtenir la liste complète de ces établissements. Il a deux objectifs : celui d apprendre aux professionnels à évaluer les objectifs financiers de leurs clients afin de s assurer que ceux-ci choisissent des placements qui leur conviennent et celui de donner aux professionnels une vue d ensemble du secteur des placements, en mettant l accent sur les fonds de placements. Fonds d investissement perspective internationale 270 Du marché monétaire aux titres cotés en bourse, vous apprendrez tout sur les divers fonds d investissement du monde et comprendrez comment ils peuvent répondre aux besoins des investisseurs. (Note : Ce cours ne répond pas aux exigences de qualification canadiennes.) Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective 206 Élaborée exclusivement par CSI, la Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective rehausse grandement le programme de formation interne d une entreprise, en y ajoutant un vaste contenu qui aide le personnel à acquérir les compétences et les connaissances pratiques nécessaires pour travailler efficacement dans les domaines de la vente et de la consultation, au sein du secteur des fonds communs de placement. La Formation qualifiante en épargne collective, d une durée de 90 jours, est conçue pour être intégrée à un programme de formation interne. Fonds d investissement au Canada Révision d un jour Offert dans les principales villes au Canada, Révision d un jour du cours Fonds d investissement au Canada (FIC) est un cours dispensé en classe, en une journée, qui vise à faciliter la préparation des étudiants à l examen. Destiné à fournir tous les outils nécessaires à la réussite des étudiants, le cours en classe porte sur les aspects les plus complexes du cours FIC. Veuillez visiter notre site Web pour consulter le calendrier. RESPONSABLE DE LA CONFORMITÉ DE LA SUCCURSALE Le cours Responsable de la conformité de la succursale a été créé pour permettre aux directeurs de succursale d acquérir les qualifications nécessaires pour satisfaire aux exigences imposées par les organismes canadiens de réglementation dans le domaine des valeurs mobilières. Cours Responsable de la conformité de la succursale 240 Ce cours de perfectionnement s adresse aux personnes qui ont pour fonction de superviser les représentants des fonds communs. Il répond aux critères d admissibilité des organismes de réglementation de chaque province applicables aux directeurs de succursale ainsi qu aux responsables de la conformité en succursale. Avant de suivre ce cours, vous devez vous conformer aux exigences des organismes de réglementation provinciaux et réussir le cours Fonds d investissement au Canada ou son équivalent. Les organismes de réglementation provinciaux exigent que vous possédiez un droit de pratique afin de superviser les représentants en épargne collective dans le contexte du régime de conformité. Le cours Responsable de la conformité de la succursale de CSI répond à cette exigence et l examen final de CSI vous qualifie pour le poste de responsable de la conformité. 17

19 SOLUTIONS DE FORMATION CONTINUE Pour répondre aux exigences du marché et poursuivre votre développement professionnel, faites les bons choix afin de gagner du temps. Avantages perfectionnement professionnel associations et / ou responsables de réglementation sectorielle moment et à l endroit qui vous conviennent titre ou diplôme professionnels spécialisés Modules de FC Si vous préférez cibler des domaines de compétence et de connaissances précises par des modules de courte durée, nos modules de FC vous intéresseront. Dans des disciplines comme la fiscalité, les placements, les successions, les fiducies, la retraite, le crédit, l assurance, l éthique et les services-conseils à l entreprise, nous offrons des modules en ligne qui exigent de 1 à 15 heures d étude. De plus, CSI continue à explorer de nouvelles voies pour élargir le programme de FC par ses relations avec des partenaires spécialisés et des experts. Ainsi, CSI offre une activité gratuite d apprentissage en ligne parrainée par Canadian Home Income Plan Corporation (CHIP). Suivi des activités Vous pouvez en ligne, à partir de votre dossier d étudiant, faire le point sur vos activités et imprimer votre relevé de notes. CSI peut également convenir avec votre employeur de transmettre par voie électronique cette information à l organisme de réglementation concerné. Reconnaissance de l industrie Pour combler vos besoins de formation continue, CSI veille à ce que ses modules de FC soient reconnus par les organismes sectoriels appropriés. Pour vous aider à vous conformer aux exigences de FC faisant l objet de réglementation ou d autorisation et enrichir votre expérience d apprentissage, CSI offre des activités d apprentissage qui ont été reconnues par au moins une association et / ou un responsable de réglementation de l industrie des services financiers. CSI offre notamment des activités reconnues par : CSI propose aussi des activités qui satisfont aux exigences du Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers. Activités de FC reconnues par l industrie terroristes : 916 (Banque), 917 (Assurance) le programme de revenu résidentiel Visitez notre site Web pour consulter une liste à jour des activités approuvées. Les cours et les modules de FC de CSI satisfont aux critères établis par la plupart des associations et des organismes dirigeants. Cependant, nous recommandons que vous communiquiez avec le groupe pertinent pour vous renseigner et déterminer si vous faites les bons choix. 18

20 PROGRAMMES EN FIDUCIE De nos jours, le marché financier se complexifie de plus en plus et exige des professionnels de l industrie qu ils se dotent des compétences requises pour répondre aux besoins de leurs clients en matière de gestion de patrimoine. Les cours de l Institut de fiducie de CSI font partie intégrante des stratégies de gestion de patrimoine des spécialistes de fiducies et des planificateurs financiers. Programme en fiducie personnelle Développement des affaires Apprenez à évaluer les besoins de gestion de patrimoine et de fiducie de vos clients en offrant les produits et services les plus appropriés pour protéger leur patrimoine. Les travaux des cours sont obligatoires pour accumuler des crédits universitaires en vue du MBA pour cadres en services financiers. Si vous œuvrez surtout en gestion de successions et fiducies, le Programme en fiducie personnelle Gestion de patrimoine et de fiducies vous conviendra davantage. Votre cheminement dans le programme Principes de planification financière 700 Gestion du risque et planification successorale 786 Établissement d une fiducie 328 Gestion successorale et fiduciaire 329 Services financiers : vue d ensemble 591 Expérience sectorielle de deux ans Diplôme de Spécialiste, Institut de fiducie MC (SIF MC ) Programme en fiducie personnelle Gestion de patrimoine et de fiducies Pour gérer le domaine complexe et fort spécialisé des successions et des fiducies. Apprenez à bien protéger, investir et distribuer les biens des successions et des fiducies et à suivre les procédures administratives appropriées. Ces cours s adressent aux professionnels ayant de l expérience en fiducie personnelle. Si vous œuvrez en gestion de patrimoine, le cours Fiducie personnelle Développement des affaires vous conviendra davantage. Votre cheminement dans le programme Introduction à l administration des successions et des fiducies 522 Administration des successions et des fiducies 531 Fiscalité successorale et fiduciaire 523 Services financiers : vue d ensemble 591 Expérience sectorielle de deux ans Diplôme de Spécialiste, Institut de fiducie MC (SIF MC ) Examen Application de cas 537 Fonds d investissement au Canada 200 Expérience de deux ans dans la spécialisation Titre de Membre, Institut de fiducie MC (MIF MC ) 19

21 PROGRAMME HYPOTHÉCAIRE Les professionnels d expérience qui administrent ou souscrivent des prêts hypothécaires résidentiels ou commerciaux, de même que les représentants de produits hypothécaires verront croître leur chiffre d affaires et diminuer le risque de manquement, tant pour leur entreprise que pour leurs clients, grâce au Programme hypothécaire de CSI. Votre cheminement dans le programme Prêts hypothécaires résidentiels Prêts hypothécaires commerciaux 558 Services financiers : vue d ensemble 591 Expérience sectorielle de deux ans Diplôme de Spécialiste, Institut de fiducie MC (SIF MC ) Cours d évaluation* Achèvement du volet recherche* Expérience de deux ans dans la spécialisation Titre de Membre, Institut de fiducie MC (MIF MC ) PROGRAMME EN FISCALITÉ Devenez un spécialiste de la fiscalité et raffinez vos compétences en gestion de patrimoine. Devenez un conseiller précieux pour vos clients en leur offrant des stratégies élaborées de planification fiscale qui aideront à protéger leurs biens. Ces cours ont été conçus à l intention de professionnels ayant déjà une certaine expérience en fiscalité. Votre cheminement dans le programme Fiscalité des particuliers 532 Fiscalité successorale et fiduciaire 533 Fiscalité dans le contexte économique mondial 534 Services financiers : vue d ensemble 591 Expérience sectorielle de deux ans Diplôme de Spécialiste, Institut de fiducie MC (SIF MC ) Achèvement du volet recherche* Expérience de deux ans en fiscalité Titre de Membre, Institut de fiducie MC (MIF MC ) 20 * Pour obtenir plus de détails, rendez-vous à 1 Ce cours répond à l exigence d entrée visant l obtention du titre de CHA octroyé par l ACCHA Association canadienne des conseillers hypothécaires accrédités (anciennement l ICCPH).

22 PROTECTION DU CONSOMMATEUR Des questions de réglementation et de conformité continuent de jouer un rôle actif dans le domaine des services financiers. Les Canadiens se préoccupent de la protection de leurs renseignements personnels et de la progression des activités de blanchiment et de terrorisme. CSI propose une série de brèves activités interactives de formation qui abordent les sujets d actualité au niveau de la conformité et vous permettront de saisir et de satisfaire les besoins de vos clients et de votre société. Activités d apprentissage Contrer le blanchiment d argent et le financement des activités terroristes 916 (Banque), 917 (Assurance) Ces activités d apprentissage axées sur la Loi canadienne sur le recyclage des produits de la criminalité (blanchiment d argent) et le financement des activités terroristes vous présentent les concepts clés du blanchiment d argent et du financement des activités terroristes. Confidentialité 902 (Fédéral), 912 (Alberta), 922 (Colombie-Britannique) Cette activité d apprentissage en ligne repose sur la Loi fédérale sur la protection des renseignements personnels et les documents électronique. Apprenez tout ce que vous devez savoir pour assurer la protection de l information sur le client et, par conséquent, éviter à votre entreprise tout risque sur le plan juridique ou d entache de sa réputation. Conformité en matière de cartes de débit 919 Axée sur le Code de pratique canadien des services de cartes de débit, cette activité de formation vous communique les informations nécessaires pour vous conformer au Code et apprendre comment le Code s applique aux responsabilités et aux obligations de rendre compte de votre société et de vos clients. COURS SUR LE CRÉDIT Les cours de CSI sur le crédit examinent et expliquent les aspects techniques du crédit. Ils vous permettent d évoluer dans le milieu du crédit et de desservir avec compétence tous les types d emprunteurs. Que vous soyez en contact avec des particuliers en quête de crédit personnel, d un prêt hypothécaire résidentiel ou d une demande de financement d importance pour un important projet commercial, CSI a le cours qui vous assurera, à vous et à votre organisation, d être bien préparés pour réussir. Cours Crédit à la consommation 551 Vous apprendrez à mieux concilier les besoins du client et de l organisation grâce à une connaissance détaillée du crédit à la consommation, de sa terminologie ainsi que du processus de demande et d évaluation de solvabilité. Prêts hypothécaires résidentiels 552 Pour comprendre le type d information et les documents justificatifs nécessaires pour traiter un emprunt hypothécaire, évaluer la solvabilité de l emprunteur et structurer l opération de manière à réduire le risque de manquement. Prêts hypothécaires commerciaux 558 Dans le cadre de ce cours avancé, apprenez à analyser les états financiers pour l octroi de prêts commerciaux et le financement des projets d infrastructures industrielles, à recourir au financement global et à subdiviser les prêts; approfondissez votre connaissance des hypothèques comme source de placement. 21

23 RÉPERTOIRE DES COURS Index PAGE Activité d intégration de planification financière 750 Administration des successions et des fiducies 531 Aspects juridiques des services financiers aux entreprises 144 Aspects juridiques et éthiques de la planification financière 790 (Québec) Assurance et retraite 778 (Québec) / 720 (anglais) Communication efficace 920 Comportement et besoins financiers du consommateur 930 Comportement humain dans l entreprise 910 Comptabilité 955 Confidentialité 902 Conformité en matière de cartes de débit 919 Contrer le blanchiment d argent et le financement des activités terroristes 916 bancaire ou 917 assurances Crédit à la consommation 551 Économie 960 Établissement d une fiducie 328 États financiers des petites entreprises 669 Éthique professionnelle en services financiers 493 Études sur l entrepreneurship canadien 141 Évaluation du risque : l environnement économique 142 Évaluation du risque : système d affaires du client 143 Examen Application de cas 537 Finance d entreprise 950 Fiscalité dans le contexte économique mondial 534 Fiscalité des particuliers 532 Fiscalité successorale et fiduciaire 523 / 533 Fonds d investissement au Canada 200 Fonds d investissement au Canada Révison d un jour 820 Fonds d investissement Perspective internationale 270 Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective 206 Gestion de la productivité dans le contexte des institutions financières 019 Gestion de portefeuille et planification fiscale 782 (Québec) / 730 (anglais) Gestion des ressources humaines dans le contexte des institutions financières 016 Gestion du risque et planification successorale 786 (Québec) / 740 (anglais) Gestion du risque financier des banques 015 Gestion stratégique des institutions financières 029 PAGE Gestion successorale et fiduciaire 329 Impôts, règles d attribution et fractionnement du revenu 466 Introduction à l administration des successions et des fiducies : niveau Introduction à la gestion financière des banques 935 Introduction au droit testamentaire 456 Introduction aux fonds de retraite et de pension 477 Marketing 915 Marketing des institutions financières 020 Placements et fiscalité 774 (Québec) / 710 (anglais) Planification de retraite 465 Planification financière des sociétés au Québec 125 Préparation à l examen CFP 888 Planification financière pour les retraités migrateurs 450 Planification fiscale aux entreprises 443 Planification successorale aux entreprises 442 Prêts hypothécaires commerciaux 558 Prêts hypothécaires résidentiels 552 Principes de planification financière 700 Problèmes fiscaux des fiducies et successions 462 Produits et services financiers 945 Projet d intégration A.I.B.C. 997 Projet d intégration B.I.B.C. 030 Régimes de prestations 452 Relation-conseil avec l entrepreneur (La) 140 Responsable de la conformité de la succursale 240 Services-conseils aux entreprises : vue d ensemble 158 Services financiers : vue d ensemble 591 Stratégies de planification pour aînés : le programme de revenu résidentiel 576 Systèmes financiers internationaux 018 Utilisation des fiducies en planification financière et successorale (L )

24 Activité d intégration de planification financière 750 Cette activité, constituée d études de cas, intègre les processus, théories et concepts des volets de la planification financière et vous guide à travers le processus de planification financière. L accent est mis sur le perfectionnement et l évaluation de votre capacité de créer et de présenter un plan financier personnel complet et étoffé. Vous devrez soumettre un plan financier qui sera noté et réussir un examen final. Préalable : la réussite des examens des cinq cours précédents. AP Administration des successions et des fiducies 531 Matériel en anglais, examen en français Ce cours propose une connaissance détaillée des responsabilités et du code d éthique du fiduciaire de même que de la gestion et de la rentabilisation des biens de particuliers et d entreprises. Il permet de comprendre les tâches, pouvoirs et responsabilités des fiduciaires ainsi que la distribution et la vente de biens successoraux et commerciaux. AP FP/GPF TEP Aspects juridiques des services financiers aux entreprises 144 Ce cours traite des aspects juridiques qui régissent les relations commerciales des institutions financières avec leurs clients. Ce cours examine l incidence de la nature et du rôle du droit bancaire sur les clients. Il offre une revue des cadres législatifs régissant le processus de consultation financière, en particulier en vertu du Code civil du Québec. AIBC Bcom PME AP Aspects juridiques et éthiques de la planification financière 790 (Québec) Le cours permet de découvrir comment les contrats et le droit des contrats s appliquent aux opérations financières. L étudiant explore des questions d éthique telles que la responsabilité fiduciaire, le professionnalisme, la confidentialité, la protection et la divulgation des renseignements. L étudiant y apprend à composer avec les exigences de la loi et à résoudre les dilemmes d ordre éthique. PPF/QC AP Assurance et retraite 778 (Québec) / 720 (anglais) Assurer la sécurité et l indépendance financière des clients à leur retraite s avère une fonction centrale de la planification financière. Comprendre les produits et stratégies qui conviennent le mieux aux besoins individuels de votre client vous aide à lui donner des conseils éclairés et l aide à faire face à ses besoins financiers futurs. Dans le monde complexe de la dynamique familiale actuelle, vos connaissances doivent être à jour pour aider vos clients à prendre les meilleures décisions pour eux-mêmes et pour leurs proches. Ce cours adopte une approche approfondie en matière de planification de l assurance, de la retraite et de la succession. AIBC PPF/Q AP (Québec) AIBC CFP MBA PFP AP Communication efficace 920 L étudiant y améliorera sa présentation et son efficacité en acquérant une meilleure compréhension des processus de communication. Il se renseignera sur les modes de communication interpersonnelle, le comportement et les attitudes. Il développera des compétences en communication d affaires pour les réunions, les entretiens et la rédaction. AIBC AP Comportement et besoins financiers du consommateur 930 Pour approfondir votre compréhension du comportement du consommateur en matière de finances personnelles. Ce faisant, vous serez plus à même de déterminer les besoins financiers de vos clients et de mieux y répondre. AIBC AP Comportement humain dans l entreprise 910 Ce cours vise à accroître chez l étudiant ses connaissances du comportement personnel, interpersonnel et collectif au sein des organisations. L étudiant découvrira les facteurs humains intervenant dans les relations de travail entre collègues et entre patrons et employés. Le cours est axé sur la dynamique personnelle, la dynamique au sein d une équipe et les défis inhérents au milieu de travail. AIBC Bcom AP Comptabilité 955 Introduction aux techniques comptables de base utilisées pour dresser les états financiers. Les étudiants y apprennent à analyser et à employer les données financières. Pour comprendre comment sont prises les décisions d affaires à l aide de l information financière. AIBC Bcom PPF/Q AP Confidentialité 902 Cette activité d apprentissage en ligne repose sur la Loi fédérale sur la protection des renseignements personnels et les documents électroniques. Elle vous apprend ce que vous devez savoir pour assurer la protection de l information sur le client et, par conséquent, éviter à votre entreprise tout risque sur le plan juridique ou d atteinte à la réputation. En vous inscrivant à l activité pertinente à votre autorité législative de conformité, vous apprendrez à respecter les exigences réglementaires afférentes à la protection des renseignements personnels. FC Conformité en matière de cartes de débit 919 Axée sur le Code de pratique canadien des services de cartes de débit, cette activité de formation vous communique les informations nécessaires pour vous conformer au Code et pour apprendre comment le Code s applique aux responsabilités et aux obligations de rendre compte de votre société et de vos clients. Y sont abordés les responsabilités des émetteurs et des titulaires de cartes, la sécurité des renseignements écrits et des transactions, la responsabilité en cas de perte, le processus de résolution des différends et les transactions protégées par le Code. FC 23

25 Contrer le blanchiment d argent et le financement des activités terroristes 916 (bancaire), 917 (assurance) Ces activités d apprentissage axées sur la Loi canadienne sur le recyclage des produits de la criminalité (blanchiment d argent) et le financement des activités terroristes vous présentent les concepts clés du blanchiment d argent et du financement des activités terroristes. On y explique comment vous et votre entreprise pouvez prendre des initiatives pour éviter de traiter avec des blanchisseurs d argent et des terroristes. Au contenu figurent le risque financier, le risque d atteinte à la réputation, les procédures de déclaration et de tenue de dossiers, les transactions suspectes et l établissement de «signaux d alarme», la connaissance du client de même que les amendes pour non-conformité. Choisissez l activité selon vos besoins : bancaire 916 ou assurance 917. FC Crédit à la consommation 551 Vous apprendrez à mieux concilier les besoins des clients et les besoins des entreprises en acquérant une connaissance approfondie du crédit à la consommation. Vous allez accroître votre crédibilité auprès des clients en remplissant avec exactitude une demande de crédit, mener une enquête de crédit approfondie, obtenir les documents adéquats et calculer les ratios du service de la dette admissibles. AIBC AP Économie 960 Ce cours examine la relation entre les affaires et l économie. Le cours permet de comprendre les marchés concurrentiels dans l économie mondiale et le rôle qu exerce la Banque du Canada pour stabiliser l économie et contrôler l inflation. AIBC Bcom PPF/Q AP Établissement d une fiducie 328 Le cours examine le rôle de la société fiduciaire moderne dans le domaine des fiducies personnelles. Vous saurez quand et pourquoi les clients devraient recourir aux fiducies comme véhicules de planification financière et vous allez explorer les règles générales qui s appliquent à l imposition du particulier à son décès et à celle des fiducies personnelles de même que les règles et principes juridiques qui régissent la création et l administration des fiducies, les droits et obligations du fiduciaire ainsi que les droits des bénéficiaires. AIBC MBA FP/DA AP États financiers des petites entreprises 669 Cette activité en ligne s adresse aux conseillers financiers des propriétaires de petites entreprises en quête de conseils en matière de financement d entreprise. Cette activité vous fournira les connaissances essentielles afin de comprendre l entreprise du client, de savoir comment revoir et analyser l information importante qui se trouve dans les états financiers du client. Vous serez en mesure de : cerner sa situation financière actuelle; comprendre ce qui est demandé; savoir comment votre institution financière voit ses besoins de financement; recommander d autres produits et services par ventes croisées ou références au sein de votre institution financière. Éthique professionnelle en services financiers 493 Découvrez la nature et le rôle de l éthique (déontologie) dans l industrie des services financiers. Vous aborderez des concepts comme les valeurs dirigeantes de l industrie de la finance, les systèmes éthiques (catégories de pensée éthique), les dilemmes d ordre éthique et le lien entre le comportement éthique, la confiance et les relations professionnelles avec les clients. FC Études sur l entrepreneurship canadien 141 Comprendre comment les petites et les moyennes entreprises fonctionnent dans l économie. Analyser les éléments culturels, organisationnels et structurels particuliers à ces entreprises. Découvrir les caractéristiques des entrepreneurs et acquérir les outils d analyse en vue d étudier leurs innovations. AIBC Bcom PME AP Évaluation du risque : l environnement économique 142 Ce cours passe en revue les théories et les cadres d analyse qui permettent de comprendre l économie nationale et provinciale. Il examine aussi les liens entre les différents secteurs d activité, pour faciliter l analyse des risques économiques et sectoriels que courent les PME. Le but de ce cours est d aider les directeurs de comptes à établir leurs propres cadres d analyse pour interpréter l évolution des secteurs et de l économie et pour comprendre les risques associés aux forces qui s y exercent. Bcom PME AP Évaluation du risque : système d affaires du client 143 Vous allez examiner les conditions essentielles de création de valeur économique et la place des entreprises et des consommateurs ultimes dans la chaîne de création de la valeur. Ce cours présente les concepts, outils et techniques critiques dans la compréhension et l évaluation des risques. L objectif du cours est d aider les directeurs de comptes à établir leurs propres cadres d analyse pour interpréter les mouvements industriels et économiques et comprendre les risques connexes. AIBC Bcom PME AP Examen Application de cas 537 Exigé pour obtenir le titre de Membre, Institut de fiducie MC (MIF MC ). Les participants recevront un exemple de cas et une liste de lecture incluant du matériel provenant des cours du programme. AP Finance d entreprise 950 Le cours familiarise l étudiant avec les techniques d analyse et les raisons sous-jacentes des décisions en matière de finance et d investissement des entreprises. Ce cours progressif vous aidera à peaufiner les compétences nécessaires à l application des règles de prise de décisions à l aide de l information financière. AIBC AP FC 24

26 Fiscalité dans le contexte économique mondial 534 Ce cours favorise une compréhension générale des aspects de la fiscalité internationale qui s appliquent aux particuliers résidant au Canada et à l étranger. Il traite de quatre domaines surtout : le revenu de source canadienne des non-résidents, les conventions fiscales, la planification fiscale des arrivées et des départs et le revenu de source étrangère des résidents canadiens. AP Fiscalité des particuliers 532 Ce cours permet une compréhension générale du système fiscal et de la structure de l imposition des particuliers au Canada; il passe en revue les principales sections d une déclaration de revenus et propose des conseils et des stratégies de planification fiscale permettant de maximiser le revenu après impôts. Vous pourrez acquérir une connaissance détaillée des notions de résidence, réserve pour gains en capital, règles d attribution, fractionnement du revenu, imposition des fiducies et fiscalité des entreprises. AP Fiscalité successorale et fiduciaire 523 / 533 Pour découvrir les complexités dont il faut tenir compte dans la préparation des déclarations de revenus des contribuables décédés, des successions et des fiducies. Le cours s ouvre sur la préparation étape par étape de la déclaration finale T1 et se poursuit avec la préparation de la déclaration de revenus des fiducies (T3). On y examine des sujets comme les principes fiscaux connexes aux successions et aux fiducies et on passe en revue les méthodes visant à minimiser l imposition du contribuable à son décès ou celle des fiducies qui se poursuivent. FP/GPF AP FISC TEP Fonds d investissement au Canada 200 Le cours porte sur les différents types de fonds d investissement, les diverses méthodes d évaluation du rendement des fonds ainsi que leur conformité eu égard aux objectifs de votre client, la durée anticipée de la participation au fonds ainsi que sa tolérance au risque. Il traite également de la responsabilité du courtier de fonds mutuels, sur le plan juridique, professionnel et éthique. AIBC Bcom PPF/Q FP/GPF Fonds d investissement Révision d un jour 820 Offert dans les principales villes au Canada, Révision d un jour du cours Fonds d investissement au Canada (FIC) est un cours dispensé en classe, en une journée, qui vise à faciliter la préparation des étudiants à l examen. Destiné à fournir tous les outils nécessaires à la réussite des étudiants, le cours en classe porte sur les aspects les plus complexes du cours FIC. Veuillez visiter notre site Web pour consulter le calendrier. Fonds d investissement Perspective internationale 270 Du marché monétaire aux titres cotés en bourse, vous apprendrez tout sur les divers fonds d investissement du monde et comprendrez comment ils peuvent répondre aux besoins des investisseurs. (Remarque : Ce cours ne répond pas aux exigences de certification canadiennes.) AIBC Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective 206 non requis au Québec Élaborée exclusivement par CSI, la Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective rehausse grandement le programme de formation interne d une entreprise, en y ajoutant un vaste contenu qui aide le personnel à acquérir les compétences et les connaissances pratiques nécessaires pour travailler efficacement dans les domaines de la vente et de la consultation, au sein du secteur des fonds communs de placement. La Formation qualifiante en épargne collective, d une durée de 90 jours, est conçue pour être intégrée à un programme de formation interne. Gestion de la productivité dans le contexte des institutions financières 019 Pour apprendre à faire des apports significatifs à la conception et au déploiement des processus activés par l information dans votre entreprise. Vous pourrez démontrer de manière persuasive que les entreprises de services financiers peuvent se doter d un avantage concurrentiel en recourant à des ressources à base d information. Acquérez une compréhension plus profonde de la relation entre la technologie de l information, les processus d exploitation et la stratégie organisationnelle. MBA PBP AP Gestion de portefeuille et planification fiscale 782 (Québec) / 730 (anglais) Élargissez vos connaissances des stratégies de gestion de portefeuille et de planification fiscale. Initiez-vous aux dispositions administratives, aux incidences fiscales de la résidence, au fractionnement du revenu, aux règles d attribution et à l imposition des fiducies et entreprises. Le cours passe aussi en revue l importance de respecter les pratiques conformes à la déontologie de l industrie des services financiers. Vous apprendrez à organiser, évaluer et analyser les informations financières du client pour élaborer et mettre en place un plan financier d ensemble. Préalable : Placements et fiscalité 774 (Québec) ou 710 PPF/Q AP (Québec) CFP MBA PFP AP Gestion des ressources humaines dans le contexte des institutions financières 016 Initiez-vous à des solutions novatrices en gestion des ressources humaines en optimisant les forces de votre équipe, la motivation et le potentiel de rendement afin d atteindre des résultats supérieurs. Ce cours s adresse aux gestionnaires confrontés à la gestion du changement ou à l intégration de cultures différentes et qui comprennent que leur avantage concurrentiel passe par l apprentissage organisationnel et la gestion efficace de l apprentissage. MBA PBP 25

27 Marketing des institutions financières 020 Comprendre comment les entreprises axées sur le marché concilient activement les besoins du client, le comportement du marché et les réalités organisationnelles pour élaborer des stratégies de marketing qui s inscrivent dans l orientation stratégique de leur institution. Découvrez comment adopter une approche de marketing relationnel afin de vous doter d une solide base de concepts et de pratiques. MBA PBP AP Placements et fiscalité 774 (Québec) / 710 (anglais) Le cours passe en revue les principes fondamentaux du placement et de l impôt des particuliers et englobe le champ complet des enjeux juridiques de la planification financière. Découvrez les concepts de risquerendement, de marchés financiers ainsi que divers produits de placement, de même que la structure de l impôt sur le revenu des particuliers au Canada, le calcul du revenu total, les déductions et crédits. Le cours englobe de nombreuses considérations juridiques importantes que doivent connaître les planificateurs financiers pour bien s acquitter de leur rôle de conseiller. AIBC PPF/Q AP (Québec) AIBC CFP MBA PFP AP Planification de retraite 465 Cette activité regroupe divers programmes d accumulation de capital et présente diverses stratégies pratiques qui peuvent être offertes aux clients qui épargnent activement en vue de la retraite. Vous étudierez les prestations payables par les régimes fédéraux de revenu de retraite, les type de régimes de retraite, les REER, les FERR, les rentes de même que les genres de placement et occasions de planification. FC Planification financière des sociétés au Québec 125 Analyser les problèmes ayant trait à la planification financière des sociétés pour comprendre les défis qui se posent aux propriétaires d entreprises, dont la planification de la relève, la gestion de trésorerie, les plans d expansion, l emprunt et les pressions concurrentielles et comment vous pouvez aider l entreprise à atteindre ses buts. PPF/QC AP Préparation à l examen CFP 888 Ce cours en ligne vous fournit outils, techniques et pratique destinés à faciliter votre préparation à l examen de CFP offert par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers. Il comprend un test complet d auto-évaluation déterminant les domaines où vous devez concentrer votre étude, des modèles d examen avec solutionnaire et des conseils sur les examens. Note : Ce cours préparatoire est obligatoire pour les diplômés actuels qui ont le titre de Planificateur financier personnel MC (P.F.P. MC ) et désirent faire l examen de CFP TM du CRSPF pour ajouter le titre de CFP TM à leur titre de P.F.P. MC. Planification financière pour les retraités migrateurs 450 Ce module vous initie aux besoins particuliers de planification du patrimoine des aînés canadiens qui migrent au sud de la frontière pour une période régulière et prolongée. Vous aborderez la planification transfrontalière et l observation des règles fiscales américaines applicables aux Canadiens qui passent du temps aux États-Unis, la résidence à des fins d impôt sur le revenu américain, l achat d immobilier aux États-Unis, la gestion financière et monétaire, les questions de planification successorale aux États-Unis pour les retraités migrateurs, les questions de gestion de risque et les avenues disponibles pour la résidence permanente aux États-Unis. FC Planification fiscale aux entreprises 443 Cette activité vous présente les principes fondamentaux suivants : impôt sur les bénéfices, assujettissement à l impôt ou aux taxes, revenu d emploi et revenu d entreprise, déduction pour perte en capital et immobilisation admissible, revenu, gains en capital et autres déductions du revenu, calcul des impôts à payer et certaines questions fiscales. FC Planification successorale aux entreprises 442 Familiarisez-vous avec le processus de planification de la relève. Structurer un plan de relève et cerner les éventuels obstacles au processus de planification. Le module couvre aussi des questions de planification de la relève pour divers types de personnalités morales, le traitement fiscal et les questions juridiques connexes. FC Prêts hypothécaires commerciaux 558 Analyser les états financiers pour l octroi de prêts commerciaux et le financement des projets d infrastructures industrielles, à recourir au financement global et à subdiviser les prêts; approfondissez votre connaissance des hypothèques comme source de placement. CSI recommande fermement que vous ayez une base solide en mathématiques financières et une connaissance du financement bancaire, des processus de financement et des exigences en matière de sécurité. AP HYP Prêts hypothécaires résidentiels 552 Afin de savoir quels renseignements et documents justificatifs sont nécessaires pour traiter un emprunt hypothécaire ou évaluer la solvabilité de l emprunteur, structurer le contrat de manière à réduire le risque de manquement, comprendre les résultats de la cote de solvabilité et ce qui l influence, prendre une décision de qualité en matière de prêt, comprendre et appliquer les méthodes d administration continue des prêts hypothécaires tout au long de leur cycle de vie. AIBC AP HYP PACH Pour vous inscrire auprès du CRSPF à l examen de CFP TM, vous devez remplir la demande d examen de CFP TM et y joindre l avis de réussite de CSI prouvant que vous avez suivi avec succès le Programme de planification financière de CSI. CFP 27

28 Gestion du risque et planification successorale 786 (Québec) / 740 (anglais) Ce cours explore différentes techniques de pointe en gestion du risque de même que des stratégies de planification successorale. On y présente les caractéristiques des différents types de protection en assurance (vie, invalidité, biens), le traitement fiscal des produits d assurance et l analyse des besoins en assurance. Le deuxième volet du cours offre une couverture étoffée des fiducies personnelles, de la fiscalité des fiducies et successions, de l administration des successions, des techniques de gel successoral et des stratégies de planification successorale propres aux agriculteurs et propriétaires de PME. Préalable : Assurance et retraite 778 (Québec) ou 720 PPF/Q FP/DA AP (Québec) CFP MBA FP/DA AP PFP Gestion du risque financier des banques* 015 Glissez-vous dans la peau de vos hauts dirigeants et familiarisez-vous avec les enjeux auxquels ils font face. Développez une compréhension des variables et des relations fondamentales qui influencent le processus de décision dans le domaine de l intermédiation financière dans un environnement bancaire national et international. Analysez les décisions financières, expliquez la performance d une banque et comparez les stratégies financières propres à l industrie bancaire. Évaluez vos compétences pratiques de prise de décision à l aide de la simulation BankMod qui vous permettra, avec votre équipe, de gérer une banque virtuelle. MBA PBP Gestion stratégique des institutions financières 029 Pour gérer à l échelle mondiale, livrer à l échelle internationale et agir à l échelle locale en appliquant les connaissances, les compétences et l expérience tirées du Programme de formation bancaire professionnelle de CSI. Pour obtenir une vision de l importance et de la complexité de la planification stratégique, vous mettez en place des processus de création de la valeur axés sur le marché, évaluer les marchés locaux et harmoniser les ressources de votre unité afin de répondre aux besoins de vos clients et de votre entreprise dans un contexte en évolution constante. MBA PBP AP Gestion successorale et fiduciaire 329 Découvrez les services des sociétés fiduciaires dans les domaines des services de fiducies personnelles. Comprenez les conventions de fiducie et des testaments, l acceptation du fiduciaire, le rôle des tribunaux, les méthodes d homologation, l inventaire, l évaluation et la bonne garde des actifs successoraux, le règlement des dettes, la distribution des biens ainsi que l imposition des successions et des fiducies. MBA AP TEP Introduction à l administration des successions et des fiducies : niveau Matériel en anglais, examen en français Pour comprendre les exigences administratives et juridiques et les obligations de production de déclarations fiscales pour les successions et fiducies, du point de vue du liquidateur et du fiduciaire. L étudiant découvre les fonctions d administration des biens des personnes incapables de gérer elles-mêmes leurs affaires. AIBC FP/DA FP/GPF AP TEP Introduction à la gestion financière des banques 935 Le cours permet de mieux saisir les arbitrages de risque par rapport au rendement de même que les facteurs clés de succès qui affectent la rentabilité des banques. Apprenez les pratiques auxquelles ont recours les banquiers qui optimisent leur prise de risque financier. AIBC AP Introduction au droit testamentaire 456 Ce module fournit l information essentielle sur les testaments, par exemple, qui peut rédiger un testament, quelles en sont les dispositions officielles, les divers types de testaments, les codicilles (modifications aux testaments) et la révocation. Vous y trouverez aussi de l information sur la raison d être et les utilisations des clauses testamentaires et l élaboration d un testament efficace. FC Introduction aux fonds de retraite et de pension 477 Ce module vise à vous présenter les principes de base de la souscription et du financement des régimes de retraite afin de mieux conseiller vos clients à l égard de leurs besoins de planification de la retraite. Vous vous familiariserez avec les divers types de régimes de retraite, véhicules de financement, régimes à cotisations déterminées et régimes à prestations déterminées, cotisations, acquisition de droits, conditions d immobilisation et considérations actuarielles. FC Marketing 915 L étudiant se familiarise avec les théories de base en marketing et les stratégies de marketing efficace, la gestion d une gamme de produits, les stratégies de prix, la publicité, la promotion et la distribution. À la fin du cours, vous serez en mesure d évaluer de façon éclairée le marketing et de comprendre les décisions clés prises par les gestionnaires du marketing. AIBC Bcom AP Impôts, règles d attribution et fractionnement du revenu 466 Découvrez le statut de résident des particuliers de même que les fiducies et les sociétés et les répercussions correspondantes, les impôts canadiens à payer, le calcul du revenu à l échelle mondiale, les aspects administratifs du régime fiscal canadien, les opérations avec lien de dépendance, les règles d attribution et le fractionnement du revenu. FC 26 * Ce cours exige un niveau élevé de mathématiques financières. L autoévaluation de la connaissance des mathématiques est comprise dans le matériel de cours ou disponible sur notre site Web. Le manuel L essentiel des mathématiques financières peut être commandé à partir de notre site Web pour faciliter l accroissement du niveau de compétence en mathématiques.

29 Principes de planification financière 700 Ce cours présente des techniques de communication, des compétences techniques et des habiletés dans l établissement de relations essentielles dans un environnement axé sur le client; exploration des caractéristiques psychologiques et sociologiques qui peuvent dicter le comportement du client. Ce cours aborde aussi la préparation et l analyse des états financiers, la gestion de trésorerie et de la dette. Ce cours survole les concepts de valeur temporelle de l argent et d économie. Note : Une calculatrice financière est nécessaire pour cette activité. La calculatrice peut être commandée à partir du site Web de CSI. AIBC AP CFP FP/DA MBA PFP PPF/Q Problèmes fiscaux des fiducies et successions 462 Compréhension générale de la fiscalité du particulier, imposition de l année du décès d un contribuable, imposition des fiducies testamentaires et entre vifs, imposition des sociétés. Principes pertinents d impôts sur le revenu affectant le particulier, les fiducies, les successions et les sociétés au Canada, du point de vue du fiduciaire. FC Produits et services financiers 945 Les clients sont de plus en plus renseignés sur les produits et services financiers et sur leurs objectifs financiers personnels ou d affaires. La compréhension de ces produits et services de même que celle des besoins du client s imposent si vous voulez obtenir et garder la confiance de vos clients en tant que professionnel des services financiers. Ce cours vous dotera du savoir-faire essentiel sur les produits et services qu offre toute institution financière d importance. AIBC AP Projet d intégration B.I.B.C.* 030 Transférez les compétences que vous avez développées dans le programme de formation bancaire professionnelle en élaborant et en mettant en application un plan d action pratique à une problématique ou un défi organisationnel réel qui émane de votre milieu de travail. Que vous travailliez en autonomie ou en équipe, vous devrez soumettre une proposition de projet de même que des rapports intermédiaires et final. Un conseiller pédagogique vous aidera et notera vos rapports. Préalable : MBA PBP Régimes de prestations 452 Ce module vise à vous faire connaître les complexités des régimes de participation différée aux bénéfices et des régimes d intéressement afin que vous puissiez mieux conseiller les clients qui possèdent et gèrent leur propre entreprise. Considérations fiscales et juridiques de 13 types de régime, dont régimes d accumulation de capital, régimes de rémunération différée et échelonnement du salaire, régimes d avantages sociaux, fiducies d employés, REER, conventions de retraite, régimes de participation différée aux bénéfices et régimes d intéressement, régimes de retraite complémentaires pour les dirigeants, régimes d option d achats d actions. FC Relation-conseil avec l entrepreneur (La) 140 Ce cours examine les principaux éléments de la communication commerciale. Il présente les concepts suivants : l écoute active, la gestion des conflits et les techniques d entrevue. Il examine les fonctions de la communication non verbale et de la perception. AP Bcom PME Projet d intégration A.I.B.C. 997 Cette activité d intégration se veut un complément si vous comptez moins d un an d expérience en services financiers et désirez obtenir le titre d A.I.B.C. Cette activité vous amène à mettre en pratique votre compréhension du secteur d activité, vos compétences de même que vos connaissances dans un projet exhaustif. AIBC Responsable de la conformité de la succursale 240 Ce cours est destiné aux personnes qui supervisent des représentants en épargne collective. Il satisfait aux exigences d inscription qu imposent les organismes de réglementation aux directeurs de succursale et responsables de la conformité. Les participants à ce cours acquièrent les compétences et connaissances pour coordonner et administrer les exigences de conformité et traiter directement et efficacement avec les clients. Ils assurent la compétence des représentants de succursales, en veillant à ce qu ils connaissent bien le marché et les produits. Préalable : Fonds d investissement au Canada 200 ou équivalent 28 * Ce cours exige un niveau élevé de mathématiques financières. L autoévaluation de la connaissance des mathématiques est comprise dans le matériel de cours ou disponible sur notre site Web. Le manuel L essentiel des mathématiques financières peut être commandé à partir de notre site Web pour faciliter l accroissement du niveau de compétence en mathématiques.

30 Services-conseils aux entreprises : vue d ensemble 158 Pour comprendre les quatre grands domaines de la planification financière pour les entreprises, soit la planification de la relève, la fiscalité, les assurances et la gestion de portefeuille. Ce cours explore le processus de la relève et la nécessité d établir un plan de relève. Il examine aussi les principales composantes fiscales reliées aux entités commerciales. Il analyse les responsabilités des entreprises de même que leurs besoins en assurance et en liquidité. Il aide à évaluer la pertinence des investissements des entreprises et leur incidence sur la qualité du risque de crédit. PME AP Services financiers : vue d ensemble 591 Pour comprendre les liens entre le rôle du gouvernement canadien, des organismes de réglementation, des membres de l industrie et des sociétés de services financiers. Pour obtenir une vision stratégique privilégiée de l avenir de ce milieu dynamique et en évolution. Ce cours qui vient d être mis à jour permettra d apprécier la performance du secteur financier canadien. AIBC AP FGV FISC FP/DA FP/GPF HYP Stratégies de planification pour aînés : le programme de revenu résidentiel 576 Pour connaître à fond le Programme canadien de revenu résidentiel et découvrir comment ce dernier peut servir de levier ou d outil de gestion du patrimoine et aider les aînés à préserver leurs placements enregistrés existants pour une croissance continue, créer de nouvelles sources de revenu et minimiser les impôts. FC Systèmes financiers internationaux* 018 Saisir l importance de comprendre les détails des systèmes financiers internationaux. Vous allez vous familiariser avec les concepts qui soutiennent les systèmes financiers mondiaux ainsi qu avec les stratégies et enjeux correspondants associés aux grands intermédiaires financiers, la réglementation, la supervision et les risques. MBA PBP Utilisation des fiducies en planification financière et successorale (L ) 459 Cette activité d apprentissage vous renseigne sur la façon dont les fiducies personnelles peuvent être employées de manière efficace et stratégique dans un cadre de planification successorale. Découvrez comment miser sur la planification financière et la planification successorale ainsi que sur l expertise et les compétences uniques qu offre la société fiduciaire. FC * Ce cours exige un niveau élevé de mathématiques financières. L autoévaluation de la connaissance des mathématiques est comprise dans le matériel de cours ou disponible sur notre site Web. Le manuel L essentiel des mathématiques financières peut être commandé à partir de notre site Web pour faciliter l accroissement du niveau de compétence en mathématiques. 29

31 DROITS LE D INSCRIPTION Activité d intégration de planification financière (750) $ Activité d intégration de planification financière (750) $ 2 Administration des successions et des fiducies (531) $ Aspects juridiques des services financiers aux entreprises (144) $ Aspects juridiques et éthiques de la planification financière (790) $ Assurance et retraite (778) (Québec) / (720) (anglais) $ Assurance et retraite (778) (Québec) / (720) (anglais) $ 2 Communication efficace (920) $ Comportement et besoins financiers du consommateur (930) $ Comportement humain dans l entreprise (910) $ Comptabilité (955) $ Confidentialité (902)...85 $ 1 Conformité en matière de cartes de débit (919)...85 $ 1 Contrer le blanchiment d argent et le financement des activités terroristes (916) bancaire, (917) assurance $ 1 Crédit à la consommation (551) $ Économie (960) $ Établissement d une fiducie (328) $ États financiers pour petites entreprises (669) $ Éthique dans l industrie des services financiers (493) $ 1 Études sur l entrepreneurship canadien (141) $ Évaluation du risque : l environnement économique (142) $ Évaluation du risque : système d affaires du client (143) $ Examen Application de cas (537) $ Finance d entreprise (950) $ Fiscalité dans le contexte économique mondial (534) $ Fiscalité des particuliers (532) $ Fiscalité successorale et fiduciaire (523) / (533) $ Fonds d investissement au Canada (200) $ Fonds d investissement au Canada Révision d un jour (820) $ 2 Fonds d investissement Perspective internationale (270) $ Formation qualifiante de 90 jours en épargne collective (206) $ 1 Gestion de la productivité dans le contexte des institutions financières (019) $ 2 Gestion de portefeuille et planification fiscale (782) (Québec) / (730) (anglais) $ Gestion de portefeuille et planification fiscale (782) (Québec) / (730) (anglais) $ 2 Gestion des ressources humaines dans une institution financière (016) $ 2 Gestion du risque et planification successorale (786) (Québec) / (740) (anglais) $ Gestion du risque et planification successorale (786) (Québec) / (740) (anglais) $ 2 Gestion du risque financier des banques (015) $ 2 Pensée stratégique dans le cadre d une institution financière (029) $ 2 Gestion successorale et fiduciaire (329) $ Impôts, règles d attribution et fractionnement du revenu (466) $ 1 Introduction à l administration des successions et des fiducies : niveau 1 (522) $ Introduction à la gestion financière des banques (935) $ Introduction au droit testamentaire (456) $ 1 Introduction aux fonds de retraite et de pension (477)...65 $ 1 Marketing (915) $ Marketing des services financiers (020) $ 2 Placements et fiscalité (774) (Québec) / (710) (anglais) $ Placements et fiscalité (774) (Québec) / (710) (anglais) $ 2 Planification de retraite (465) $ 1 Planification financière des sociétés au Québec (125) $ Planification financière pour les retraités migrateurs (450) $ 1 Planification fiscale aux entreprises (443) $ 1 Planification successorale aux entreprises (442) $ 1 Préparation à l examen CFP (888) $ Prêts hypothécaires commerciaux (558) $ Prêts hypothécaires résidentiels (552) $ Principes de planification financière (700) $ Principes de planification financière (700) $ 2 Problèmes fiscaux des fiducies et successions (462) $ 1 Produits et services financiers (945) $ Projet d intégration A.I.B.C. (997) $ Projet d intégration B.I.B.C.* (030) $ Régimes de prestations (452) $ 1 Relation-conseil avec l entrepreneur (La) (140) $ Responsable de la conformité de la succursale (240) $ Services-conseils aux entreprises : vue d ensemble (158) $ Services financiers : vue d ensemble (591) $ Stratégies de planification pour aînés : le programme de revenu résidentiel (576)...Gratuit Systèmes et marchés financiers internationaux (018) $ 2 Utilisation des fiducies en planification financière et successorale (L ) (459) $ 1 Les rabais consentis aux entreprises, s il y a lieu, s appliquent au moment de l achat. Les rabais ne s appliquent pas aux cours en classe. Produits de CSI disponibles à Produits de l IBC disponibles à 1 Taxes en sus. 2 Cours en classe. *Les droits d inscription peuvent être modifiés sans préavis. 30

32 L Institut des banquiers canadiens CSI 625, boul. René-Lévesque Ouest, 4 e étage Montréal (Québec) H3B 1R2 Téléphone : (Canada et États-Unis) Télécopieur : Courriel : [email protected] Produits de CSI disponibles à Produits de l IBC disponibles à