Sommaire LE PROFIL DU GROUPE EN LES GROUPES RÉGIONAUX DU CRÉDIT MUTUEL 8-15 LES PÔLES REGIONAUX DU CIC 16-17

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1 Organismes et principales filiales du groupe Crédit Mutuel

2 Sommaire LE PROFIL DU GROUPE EN LES GROUPES RÉGIONAUX DU CRÉDIT MUTUEL 8-15 LES PÔLES REGIONAUX DU CIC LES PRINCIPAUX OUTILS COMMUNS DU GROUPE 18 LES PRINCIPALES FILIALES MÉTIERS DU GROUPE Banque de détail Banque grandes entreprises, Banque d'investissement 23 Banque privée et gestion d'actifs Assurance Autres 28-30

3 Organismes et principales filiales du groupe Crédit Mutuel

4 Le profil du groupe en 2009 Acteur majeur de la banque de détail en France, le groupe Crédit Mutuel comprend le réseau du Crédit Mutuel et de l ensemble de ses filiales. Il met son expertise dans tous les métiers de la finance à la disposition de ses 23,3 millions de clients, dont 21,4 millions de particuliers. Son premier objectif est la qualité de la relation et du service à ses sociétaires et clients, clé du développement. Sa stratégie est celle d un développement maîtrisé axé sur la banque de proximité, la bancassurance et le leadership technologique. Banque de proximité, le groupe conjugue les forces du Crédit Mutuel, banque coopérative et mutualiste à fort ancrage régional et local, avec celles du CIC. Les deux enseignes du groupe, Crédit Mutuel et CIC, complétées par celles de Targobank et de CIC Iberbanco, constituent un réseau de près de points de vente. Les Caisses locales du Crédit Mutuel sont rattachées aux 18 Fédérations régionales, adhérentes à la Confédération nationale du Crédit Mutuel, organe central du réseau. Le CIC, holding et banque de réseau en région parisienne, fédère 5 pôles régionaux auxquels s ajoutent les filiales spécialisées dans tous les métiers de la finance - en France comme à l international - et de l assurance. La croissance à l international a marqué l année 2009 avec notamment : l acquisition de Citibank Deutschland (rebaptisée Targobank) et la prise de contrôle de Cofidis. A l heure d une crise profonde, le groupe Crédit Mutuel a su faire preuve de résistance tout en renforçant sa solidité. Seule banque dont les notes ont été intégralement maintenues en 2009, il a été le premier à rembourser l aide des pouvoirs publics, dès septembre Plus que jamais, son objectif est d accompagner toutes ses clientèles en proposant le meilleur service, à travers des produits innovants et une écoute attentive. Il est conforté dans ses choix : choix stratégique du développement, choix identitaire d une banque coopérative qui fait vivre les valeurs de responsabilité et de solidarité dans un modèle d entreprise en pleine correspondance avec les besoins de la société d aujourd hui. La carte d identité PNB : 13,6 milliards Résultat net part du groupe : millions Capitaux propres part du groupe : 29,6 milliards Ratio Tier one : 11,8 % points de vente* salariés 23,3 millions de clients 543,8 milliards d épargne 304,2 milliards de crédits Acteur majeur de la bancassurance de détail en France 17,5 % de part de marché en crédits bancaires 11,9 % de part de marché en dépôts 1 er bancassureur en Iard 1 re banque des associations et des comités d entreprise 2 e pour la monétique 2 e banque de l agriculture 3 e prêteur à l habitat 3 e banque des Pme 3 e réseau bancaire pour le crédit à la consommation 4 e bancassureur en vie Un émetteur de qualité Standard & Poor s : A+/A-1 avec une perspective stable pour le groupe Crédit Mutuel Fitch : AA- /F1+ avec une perspective stable pour la BFCM comme pour le CIC Moody s : Aa3/P1 avec une perspective stable pour la BFCM comme pour le CIC * Dont en France. LA banque partenaire, à toutes les étapes de la vie. 4 Crédit Mutuel

5 Organismes nationaux Confédération nationale du Crédit Mutuel (organe central) Caisse centrale du Crédit Mutuel (organe financier) Président : Etienne Pflimlin Directeur général CNCM : Michel Lucas Directeurs généraux adjoints CNCM : Alain Fradin, Daniel Baal Directeur général CCCM : Alain Fradin Crédit Industriel et Commercial (holding et banque de réseau sur la région parisienne) Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : Michel Lucas 6, avenue de Provence Paris Tél. : Fax : rue Cardinet Paris Cedex 17 Tél. : Fax : Autres organismes du Crédit Mutuel Président : Etienne Pflimlin Délégué général : Frédéric Monot 88-90, rue Cardinet Paris Cedex 17 Tél. : Fax : fondationducreditmutuel@creditmutuel3d.com Centre International du Crédit Mutuel Président : Georges Coudray Directeur : Yann Gauthier 88-90, rue Cardinet Paris Cedex 17 France Tél. : Fax : cicm@creditmutuel3d.com Fondation du Crédit Mutuel pour la lecture Président : Etienne Pflimlin Déléguée générale : Marie-Lorraine Kerr 88-90, rue Cardinet Paris Cedex 17 Tél. : Fax : fondation.lecture@creditmutuel3d.com Pôle Economie Sociale Délégué général : Frédéric Monot 88-90, rue Cardinet Paris Cedex 17 Tél. : Fax : fondationducreditmutuel@creditmutuel3d.com Crédit Mutuel 5

6 Le Crédit Mutuel en région Au total, 18 Groupes régionaux couvrent l ensemble du territoire. A ce maillage géographique, s ajoute une Fédération à vocation nationale dédiée au marché de l agriculture : le CMAR. Groupes régionaux et Caisses (inter)fédérales* coopèrent entre eux pour rationaliser les moyens et les coûts dans le cadre de partenariats techniques, informatiques et financiers. Caisses (inter)fédérales Groupe CM Arkéa : Groupe CM 5 : Groupe CM SEM : Caisse fédérale commune des Groupes de Bretagne, Massif Central et Sud-Ouest Caisse fédérale commune des Groupes Centre Est Europe, Ile-de-France, Sud-Est, Savoie-Mont Blanc et Midi-Atlantique Caisse fédérale commune des Groupes Méditerranéen et Dauphiné-Vivarais 6 Crédit Mutuel

7 Le CIC en région Le CIC, holding du groupe et banque de réseau sur la région parisienne, fédère 5 pôles régionaux et les filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance en France comme à l international et de l assurance. Holding et banque de réseau en Ile de France CIC Nord Ouest CIC I de F CIC Est CIC Ouest CIC Lyonnaise de Banque CIC Société Bordelaise Crédit Mutuel 7

8 Les Groupes régionaux du Crédit Mutuel Mise à jour au 31 mai Chiffres au 31 décembre 2009 Crédit Mutuel d Anjou Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel d'anjou 49 Maine-et-Loire Président : Bernard Flouriot Directeur général : Isabelle Pitto 1, place Molière B.P Angers Cedex 01 Tél. : Fax : Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : 89 M Résultat IFRS : 10 M Capitaux propres : 357 M clients 76 points de vente Crédit Mutuel Antilles-Guyane Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel Antilles-Guyane 97-1 Guadeloupe, 97-2 Martinique, 97-3 Guyane, 97-4 Saint-Martin Président : Louis Crusol Directeur général : Alain Fradin Rue du Prof. Raymond Garcin Fort-de-France Martinique Tél. : Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : 65 M Résultat IFRS : 13 M Capitaux propres : 190 M clients 22 points de vente Crédit Mutuel du Centre Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel du Centre 18 Cher, 28 Eure-et-Loire et cantons limitrophes, 36 Indre, 37 Indre-et-Loire, 41 Loir-et-Cher, 45 Loiret Président : François Duret Directeur général : Jean-Pierre Babel Place de l'europe 105, rue du Faubourg Madeleine Orléans Cedex 9 Tél. : Fax : Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : 144 M Résultat IFRS : 17 M Capitaux propres : 722 M clients 122 points de vente 8 Crédit Mutuel

9 Groupe Crédit Mutuel Arkéa Fédérations et Caisse fédérale commune des Groupes de : Crédit Mutuel de Bretagne (Brest) Crédit Mutuel du Massif Central (Clermont-Ferrand) Crédit Mutuel du Sud-Ouest (Bordeaux) Président : Jean-Pierre Denis Directeur général : Ronan Le Moal Siège : Brest Cedex 9 Tél. : Fax : Bureau : 118, avenue des Champs-Elysées Paris Tél. : Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : M Résultat IFRS : 161 M Capitaux propres : M clients 595 points de vente Fédération du CM de Bretagne 22 Côtes-d Armor, 29 Finistère, 35 Ille-et-Vilaine, 56 Morbihan Fédération du CM Massif Central 03 Allier, 15 Cantal, 12 Aveyron, 63 Puy-de-Dôme Fédération du CM du Sud-Ouest 16 Charente, 24 Dordogne, 33 Gironde Président : Jean-Pierre Denis Directeur général : Jean-Pierre Le Tennier Président : Jean-François Devaux Directeur général : Didier Ardouin Président : Christian Touzalin Directeur général : Jean-Marc Jay Brest Cedex 9 Tél. : Fax : , rue Blatin B.P Clermont-Ferrand Cedex 1 Tél. : Fax : Rue Antoine Becquerel Pessac Tél. : Fax : GROUPE ARKÉA PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Banque de détail Bq. Grandes entreprises Bq. d investissement Assurances Autres BPE Eole Finance Financo Fortuneo Banque Gestion d actifs Banque privée Bail-Entreprises BCME CAMEFI Banque Crédit Mutuel Arkéa Sobrépar Synergie Finance Novélia Suravenir Suravenir Assurances Acta Voyages Armorique Habitat Centre H. de Guébriant Europim Procapital Securities Services Procapital Banking Services Monext Federal Finance Banque Federal Finance Gestion Crédit Mutuel 9

10 Groupe Crédit Mutuel Centre Est Europe (CM 5) Fédérations et Caisse fédérale commune des Groupes de : Crédit Mutuel Centre Est Europe (Strasbourg) Crédit Mutuel Ile-de-France (Paris) Crédit Mutuel du Sud-Est (Lyon) Crédit Mutuel Savoie-Mont Blanc (Annecy) Crédit Mutuel Midi-Atlantique (Toulouse) Président : Etienne Pflimlin Directeur général : Michel Lucas 34, rue du Wacken Strasbourg Cedex 9 Tél. : Fax : Chiffres clés (CM5-CIC) Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : M Résultat IFRS : M Capitaux propres : M clients points de vente Fédération du CM Centre Est Europe 10 Aube, 21 Côte-d Or, 25 Doubs, 39 Jura, 54 Meurthe-et-Moselle, 55 Meuse, 57 Moselle, 58 Nièvre, 52 Haute-Marne, 67 Bas-Rhin, 68 Haut-Rhin, 70 Haute-Saône, 71 Saône-et-Loire nord, 88 Vosges, 89 Yonne, 90 Territoire-de-Belfort Président : Etienne Pflimlin Directeur général : Michel Lucas 34, rue du Wacken Strasbourg Cedex 9 Tél. : Fax : Fédération du CM Ile-de-France 75 Paris, 77 Seine-et-Marne, 78 Yvelines, 91 Essonne, 92 Haut-de-Seine, 93 Seine-Saint-Denis, 94 Val-de-Marne, 95 Val-d Oise Président : Jean-Louis Girodot Directeur général : Daniel Baal 18, rue de la Rochefoucauld Paris Cedex 09 Tél. : Fax : Fédération du CM Midi-Atlantique 09 Ariège, 31 Haute-Garonne, 32 Gers, 40 Landes, 46 Lot, 47 Lot-et-Garonne, 64 Pyrénées-Atlantiques, 65 Hautes-Pyrénées, 81 Tarn, 82 Tarn-et-Garonne Président : Gérard Bontoux Directeur général : Sylvain Besançon 10, rue de la Tuilerie - B.P Balma Cedex Tél. : Fax : Crédit Mutuel

11 Fédération du CM du Sud-Est 01 Ain, 38 Isère nord, 42 Loire, 43 Haute-Loire, 69 Rhône, 71 Saône-et-Loire sud Fédération du CM Savoie-Mont Blanc 73 Savoie, 74 Haute-Savoie Président : Gérard Cormorèche Directeur général : Alain Fradin Président : Albert Peccoux Directeur général : Eric Petitgand 8-10, rue Rhin-et-Danube - C.P Lyon Cedex 09 Tél. : Fax : , avenue de Genève - B.P Annecy Cedex Tél. : Fax : GROUPE CMCEE PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Banque de détail Bq. Grandes entreprises Bq. d Investissement Gestion d actifs & Banque privée Autres BECM BECM Allemagne CIC Iberbanco CM-CIC Agence immobilière CM-CIC Bail CM-CIC Laviolette Fin. CM-CIC Lease CM-CIC Sarest Cofidis Factocic Soderec Sofédim Groupe Sofemo Targobank (Allemagne) BFCM BFCM Allemagne CIC - CIC Londres - CIC New York - CIC Singapour CIC Bq. de Vizille CIC Finance CM-CIC Participations immobilières CM-CIC Securities IPO Banque CIC (Suisse) Bq. de Luxembourg Bq. Transatlantique BT Belgium BT Luxembourg CIC LBO Partners CM-CIC AM CM-CIC Banque Pasche CM-CIC Capital Privé CM-CIC Epargne salariale CM-CIC Gestion CM-CIC Scpi Gestion Dubly Douilhet Assurances (presse régionale) Groupe L'Alsace Groupe Ebra Groupe Républicain Lorrain (informatique) Euro-Information (holding) EID EIDS EIP EIS EPS ETS Euro GDS IID Sicorfé Maintenance (services) Bischenberg Direct Phone Services Keynectis NRJ Mobile Sofédis (monétique) CardProcess Euro.P3C Euro.TVS Groupe des ACM (Holding) ACM Iard, ACM Vie S.A., ACM Vie SAM ICM Life, ICM Re Partners Ass. Procourtage RACC Seguros (Espagne) Sérénis Ass.,Sérénis Vie Crédit Mutuel 11

12 Crédit Mutuel Loire-Atlantique et Centre-Ouest Fédération et Caisse fédérale du CMLACO 19 Corrèze, 23 Creuse, 44 Loire-Atlantique, 79 Deux-Sèvres nord, 86 Vienne, 87 Haute-Vienne Président : Alain Têtedoie Directeur général : Christine Zanetti 46, rue du Port-Boyer - B.P Nantes Cedex 3 Tél. : Fax : Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : 354 M Résultat IFRS : 87 M Capitaux propres : M clients 177 points de vente GROUPE LOIRE-ATLANTIQUE ET CENTRE-OUEST Banque de détail Assurances PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Autres Ataraxia Atlantique Habitations Atlancourtage Entreprise Filaction Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie Fédération et Caisse fédérale du CMMABN 49 Maine-et-Loire nord, 50 Manche, 53 Mayenne, 61 Orne, 72 Sarthe Président : Daniel Leroyer Directeur général : Pascal Durand 43, boulevard Volney Laval Cedex 9 Tél. : Fax : Crédit Mutuel Normandie Fédération et Caisse fédérale du CMN 14 Calvados, 27 Eure, 76 Seine-Maritime Président : Eckart Thomä Directeur général : Luc Chambaud 17, rue du 11 Novembre Caen Cedex 4 Tél. : Fax : Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : 221 M Résultat IFRS : 55 M Capitaux propres : M Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : 81 M Résultat IFRS : 17 M Capitaux propres : 300 M clients 193 points de vente clients 71 points de vente 12 Crédit Mutuel

13 Crédit Mutuel Nord Europe Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe 02 Aisne, 08 Ardennes, 51 Marne, 59 Nord, 60 Oise, 62 Pas-de-Calais, 80 Somme Président : Philippe Vasseur Directeur général : Eric Charpentier Directeur général délégué : Christian Nobili 4, place Richebé - B.P Lille Cedex Tél. : Fax : Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : 721 M Résultat IFRS : 97 M Capitaux propres : M clients 298 points de vente GROUPE CMNE PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Banque de détail Gestion d actifs & Banque privée Assurances Bail Actéa Bail Immo Nord Batiroc Normandie BCMNE BKCP SCRL Crédit Professionnel SA CMNE Belgium Créfidis Nord Europe Private Bank Normandie Partenariat Groupe UFG-LFP (holding) NEA (holding) ACMN Iard ACMN Vie Courtage CMNE Nord Europe Life Luxembourg (NELL) Pérennité Entreprises Vie Services Crédit Mutuel Océan Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel Océan 17 Charente-Maritime, 79 Deux-Sèvres sud, 85 Vendée Président : Joseph Vrignon Directeur général : Jean-Luc Menet 34, rue Léandre-Merlet - B.P La Roche-sur-Yon Cedex 27 Tél. : Fax : Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : 228 M Résultat IFRS : 33 M Capitaux propres : 964 M clients 188 points de vente GROUPE OCÉAN Banque de détail Sodelem (Crédit-bail) Sodelem Services (carte privative pétrolière) Assurances Courtage Océan PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Grandes Banque/ Banque d investissement Océan Participations Crédit Mutuel 13

14 Groupe Crédit Mutuel Sud Europe Méditerranée Fédérations et Caisse fédérale commune des Groupes de : Crédit Mutuel Dauphiné-Vivarais (Valence) Crédit Mutuel Méditerranéen (Marseille) Président : Pierre Filliger Vice-Président : Michel Vieux Directeur général : Lucien Miara Directeur général délégué : Didier Griot Chiffres clés Epargne : M Crédits : M Produit net bancaire : 258 M Résultat IFRS : 34 M Capitaux propres : 680 M clients 150 points de vente 494, avenue du Prado - B.P Marseille Cedex 08 Tél. : Fax : Fédération du CM Dauphiné-Vivarais 07 Ardèche, 26 Drôme, 38 Isère arrondissement de Grenoble Président : Michel Vieux Directeur général : Didier Griot , avenue Victor Hugo - B.P Valence Cedex Tél. : Fax : Fédération du CM Méditerranéen 04 Alpes-de-Haute-Provence, 05 Hautes-Alpes, 06 Alpes-Maritimes, 11 Aude, 13 Bouches-du-Rhône, 2A Corse-du-Sud, 2B Haute-Corse, 30 Gard, 34 Hérault, 48 Lozère, 66 Pyrénées-Orientales, 83 Var, 84 Vaucluse, Principauté de Monaco Président : Pierre Filliger Directeur général : Lucien Miara 494, avenue du Prado - B.P Marseille Cedex 08 Tél. : Fax : Crédit Mutuel

15 Fédération du Crédit Mutuel Agricole et Rural (CMAR) Président : Christian Péron, Président de la Caisse de Bretagne de Crédit Mutuel Agricole Vice-Présidents : Jacques Chombart, Administrateur de la Caisse Fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe Gérard Cormorèche, Président de la Caisse Agricole Crédit Mutuel Directrice générale : Marie-Christine Caffet 88-90, rue Cardinet Paris Cedex 17 Tel.: Fax : Agribanque Voie de l Europe Angoulême Cedex 9 Tél. : Président et représentant au conseil FCMAR : Patrick Mounier Caisse de Crédit Mutuel Agricole d Anjou 1, place Molière - BP Angers Cedex 01 Tél. : Président et représentant au conseil FCMAR : Jean-Louis Bazille Caisse de Bretagne de Crédit Mutuel Agricole Brest Cedex 9 Tél. : Président et représentant au conseil FCMAR : Christian Péron Caisse Agricole Crédit Mutuel 24, rue Albert Camus Dijon Tél. : Président : Gérard Cormorèche Représentants au conseil FCMAR : Gérard Cormorèche et Emmanuel Dhuicq CMAR CADP 17, rue du 11 Novembre Caen Cedex 4 Tél. : Président et représentant au conseil FCMAR : Dominique Bondoux Caisse du Crédit Mutuel Agricole du Centre Place de l Europe 105, rue du Fg Madeleine Orléans Cedex 9 Tél. : Président et représentant au conseil FCMAR : François Duret CMAR de Loire-Atlantique et du Centre-Ouest 46, rue du Port Boyer - BP Nantes Cedex 3 Tél. : Président et représentant au conseil FCMAR : Robert Chevalier Caisse régionale du Crédit Mutuel Dauphiné- Vivarais du CMAR , avenue Victor Hugo Valence Cedex Tél. : Président : Michel Vieux Représentant au conseil FCMAR : Jean-Claude Anthoine Fédération du Crédit Mutuel de Maine-Anjou, Basse-Normandie 43, boulevard Volney Laval Cedex 9 Tél. : Président : Daniel Leroyer Représentant au conseil FCMAR : Bernard Veigneau Caisse Fédérale de Crédit Mutuel Nord Europe 4, place Richebé - BP Lille Cedex Tél. : Président : Philippe Vasseur Représentants au conseil FCMAR : Jacques Chombart, André Halipré Caisse Régionale du Crédit Mutuel Massif-Central 61, rue Blatin - BP Clermont Ferrand Cedex 1 Tél. : Président : Claude Osier Représentant au conseil FCMAR : Philippe Charrier Fédération du Crédit Mutuel Méditerranéen 494, avenue du Prado - BP Marseille Cedex 08 Tél. : Président : Pierre Filliger Représentant au conseil FCMAR : Marc Taillandier Fédération du Crédit Mutuel Midi-Atlantique 10, rue de la Tuilerie - BP Balma Cedex Tél. : Président : Gérard Bontoux Représentant au conseil FCMAR : Michel Pinasseau CMAR Océan 34, rue Léandre Merlet - BP La Roche-sur-Yon Cedex 27 Tél. : Président et représentant au conseil FCMAR : André Lorieu Caisse de Crédit Mutuel de l Agriculture de Savoie-Mont Blanc 99, avenue de Genève - BP Annecy Cedex Tél. : Président et représentant au conseil FCMAR : Michel Bouchet Fédération Antilles-Guyane Rue du Prof. Raymond Garcin Fort-de-France Martinique Tél. : Représentant au conseil FCMAR : Alain Fradin Crédit Mutuel 15

16 Les pôles régionaux du CIC CIC holding et banque de réseau sur la région parisienne Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : Michel Lucas Vice-président : Alain Fradin 6, avenue de Provence Paris Tél. : Chiffres clés Dépôts : M Crédits : M Résultat net : NS* Capitaux propres : NS* * Non significatifs clients 294 points de vente CIC Ouest Président-directeur général : Michel Michenko Directeurs généraux adjoints : Michel David, Laurent Métral 2, avenue Jean-Claude Bonduelle Nantes Tél. : Chiffres clés* clients Dépôts : M 357 points de vente Crédits : M Résultat net : 22 M Capitaux propres (part du groupe) : 442 M * Social CNC. CIC Société Bordelaise Président-directeur général : Jean-Jacques Tamburini Directeur général délégué : Pascale Ribault Directeur général adjoint : Jean-François Lagraulet Cité Mondiale 20, quai des Chartrons Bordeaux Cedex Tél. : Chiffres clés* clients Dépôts : M 332 points de vente Crédits : M Résultat net : 9 M Capitaux propres (part du groupe) : 220 M * Social CNC. 16 Crédit Mutuel

17 CIC Nord Ouest Président-directeur général : Stelli Prémaor Directeurs généraux adjoints : Eric Cotte, Bernard Duval 33, avenue Le Corbusier Lille Tél. : Chiffres clés* clients Dépôts : M 327 points de vente Crédits : M Résultat net : 45 M Capitaux propres (part du groupe) : 470 M * Social CNC. CIC Est Président-directeur général : Philippe Vidal Directeurs généraux délégués : Luc Dymarski, Pierre Jachez Directeur général adjoint : Thierry Marois 31, rue Jean Wenger-Valentin Strasbourg Tél. : Chiffres clés* clients Dépôts : M 385 points de vente Crédits : M Résultat net : 64 M Capitaux propres (part du groupe) : 461 M * Social CNC. CIC Lyonnaise de Banque Président-directeur général : Rémy Weber Directeurs généraux adjoints : Isabelle Bourgade, Yves Manet 8, rue de la République Lyon Tél. : Chiffres clés* clients Dépôts : M 469 points de vente Crédits : M Résultat net : 205 M Capitaux propres (part du groupe) : 699 M * Social CNC. Principales filiales et organismes du CIC : Crédit Mutuel 17

18 Principaux outils communs du groupe CM-CIC TITRES Centrale titres EURO-INFORMATION Holding informatique CM-CIC Président du conseil d administration : Adrien Decker 34, rue du Wacken Strasbourg Tél. : Fax : Président : Frantz Rublé 34, rue du Wacken Strasbourg Cedex 9 Tél. : Fax : EURO-INFORMATION DÉVELOPPEMENTS Etudes et développements informatiques CM-CIC Président : Frantz Rublé 34, rue du Wacken Strasbourg Cedex 9 Tél. : Fax : EURO-INFORMATION PRODUCTION Groupement Informatique CM-CIC Président du conseil de surveillance : Michel Lucas Administrateurs : Gilbert Mallandain, Frantz Rublé 34, rue du Wacken Strasbourg Cedex 9 Tél. : Fax : Crédit Mutuel

19 Les principales filiales métiers du groupe Banque de détail Domaine Ataraxia Atlantique Habitations Bail Actéa Bail Immo Nord Batiroc Normandie BCMNE BECM BECM (Allemagne) BKCP SCRL (Belgique) BPE CIC Iberbanco CM-CIC Agence immobilière CM-CIC Bail CM-CIC Laviolette Financement CM-CIC Lease CM-CIC Sarest Cofidis Crédit Mutuel Nord Europe Belgium Crédit Professionnel SA (Belgique) Créfidis Eole Finance FactoCIC Financo Fortuneo Banque Nord Europe Private Bank (Lux.) Normandie Partenariat Sodelem Sodelem Services Soderec Sofédim Sofemo (Groupe) Targobank (Allemagne) CMLACO CMLACO CMNE CMNE CMNE CMNE CMCEE CMCEE CMNE CM Arkéa CMCEE CMCEE CMCEE CMCEE CMNE CMCEE CMNE CM Arkéa CMCEE CM Arkéa CMNE CMNE CMNE CMO CMO CMCEE CMCEE CMCEE CMNE Immobilier Habitat social Crédit Bail mobilier Crédit Bail Immobilier Crédit Bail Immobilier Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire entreprises Réseau bancaire Agence immobilière Crédit bail mobilier Affacturage Crédit bail immobilier Immobilier Réseau bancaire entreprises Affacturage Banque en ligne Crédit bail mobilier Pétrocarte Conseils en maîtrise d'ouvrage Promotion immobilière Crédit Mutuel 19

20 Banque de détail Ataraxia Immobilier 2, Rond Point des Antons - BP Orvault Cedex Tél. : Fax : Président : CFCM LACO, représentée par Jean-Noël Roul Directeur général : Gérard Gimenes Atlantique Habitations Habitat social Allée Jean Raulo - B.P Saint-Herblain Cedex Tél. : Fax : www. atlantique-habitations.fr Président : Jean-Noël Roul Directeur général : Pierre Dagorne Bail Actéa Crédit Bail mobilier 7, rue Frédéric Degeorge Arras Tél. : Fax : Président du conseil d administration : François Chabrol Directeur général : Christian Rousseau Bail Immo Nord Crédit Bail Immobilier Tour de Lille - 60, Bd de Turin Euralille Tél. : Fax : Président du conseil d administration : Guy Courbot Directeur général : François Chabrol Batiroc Normandie Crédit Bail Immobilier 2, rue Andreï Sakharov - BP Mont Saint-Aignan Cedex Tél. : Fax : Président du conseil d administration : Guy Courbot Directeur général : François Chabrol BCMNE Banque Commerciale du Marché Nord Europe Réseau bancaire entreprises 4, place Richebé Lille Siège adm. : 7, rue Frédéric Degeorge Arras Tél. : Fax : Président du conseil de surveillance : Philippe Vasseur Président du directoire : François Chabrol BECM Banque de l Economie, du Commerce et de La Monétique Réseau bancaire entreprises 34, rue du Wacken Strasbourg Cedex 9 Tél. : Fax : Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : René Dangel BECM (Allemagne) Réseau bancaire entreprises Niederlassung Deutschland - Wilhelm Leuschner strasse 9/ Frankfurt am Main - Deutschland Tél. : 00 (49) Fax : 00 (49) Directeur : Gérard Staedel BKCP SCRL (Belgique) Réseau bancaire entreprises Boulevard de Waterloo, Bruxelles Tél.: 00 (32) Fax : 00 (32) Président du conseil d administration : Philippe Vasseur Président du comité de direction : Werner Rogiers BPE (Banque Privée Européenne) Réseau bancaire 62, rue du Louvre Paris Cedex 02 Tél. : Fax : Président du conseil d administration : Jean-François Devaux Directeur général : Etienne-Marie Airiau CIC Iberbanco 8, rue d'anjou Paris Tél. : Fax : Président du conseil de surveillance : Alain Fradin Président du directoire : Juan Perez Enriquez CM-CIC Agence immobilière Agence immobilière 34, rue du Wacken Strasbourg Tél. : Fax : Président : Germain Brenckle Directeur général : Arnauld Bos 20 Crédit Mutuel

21 CM-CIC Bail Crédit Bail mobilier 4, rue Gaillon Paris Tél. : Fax : Président-directeur général : Alain Fradin Directeur général délégué : Bernard Mairot CM-CIC Laviolette Financement Affacturage 5, rue du Mont-Blanc Corbas Tél. : Fax : Président du conseil d administration : Pierre Jachez Directeur général : Patrick Folliot CM-CIC Lease Crédit Bail immobilier Siège social : 48, rue des Petits-Champs Paris Tél. : Fax : Adresse administrative : 4, rue Gaillon Paris Cedex 02 Président du conseil de surveillance : Maurice Fauvet Président du directoire : Frédéric Jenin CM-CIC Sarest Immobilier 34, rue du Wacken Strasbourg Tél. : Fax : Président : Philippe Schmutz Cofidis Parc de la Haute Borne - 61, avenue Halley Villeneuve d'ascq Cedex Tél. : Fax : Président du conseil de surveillance : Michel Lucas Président du directoire : Annie Gain Crédit Mutuel Nord Europe Belgium CMNE Belgium Boulevard de Waterloo, Bruxelles Tél.: 00 (32) Fax : 00 (32) Président du conseil d administration : Philippe Vasseur Président du comité de direction : Eric Charpentier Crédit Professionnel SA (Belgique) Réseau bancaire entreprises Boulevard de Waterloo, Bruxelles Tél.: 00 (32) Fax : 00 (32) Président du conseil d administration : Eric Charpentier Président du comité de direction : Werner Rogiers Créfidis 61, avenue Halley Villeneuve d Ascq Cedex Tél. : Fax : Président du conseil de surveillance : Eric Charpentier Président du directoire : Laurent Kocinski Eole Finance 2, quai de la Douane - CS Brest Cedex 2 Tél. : Fax : Président : Dominique Andro Directeur exécutif : Sylvain Tanguy Factocic Affacturage Tour Facto 18, avenue Hoche - BP Paris La Défense Cedex Tél. : Fax : O Président du conseil d administration : Pierre Jachez Directeur général : Bernard Sancier Financo 2, quai de la Douane - CS Brest Cedex 2 Tél. : Fax : Président : Dominique Andro Directeur général : Philippe Bondoux Fortuneo Banque Banque en ligne 26, avenue des Champs Élysées Paris Tél. : Fax : www. fortuneo.fr Président du conseil de surveillance : Hugues Leroy Président du directoire : Pascal Donnais Nord Europe Private Bank (Luxembourg) 4, rue Henri Schnadt - BP L 1015 Luxembourg Tél. : 00 (352) Fax : 00 (352) Président du conseil d administration : André Cormier Président du comité de direction : Philippe Verdier Crédit Mutuel 21