Investissez avec sérénité dans un fonds garanti en capital à l échéance*, qui sécurise en partie vos gains potentiels

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1 Fonds garanti en capital* à 6 ans particuliers lcl sécurité 100 ju i lle t 2011 Eligible au compte-titres, au PEA et à l assurance vie Commercialisation du 7 juillet au 3 août 2011 à 12h Investissez avec sérénité dans un fonds garanti en capital à l échéance*, qui sécurise en partie vos gains potentiels * Hors frais liés aux contrats d assurance vie et droits d entrée liés aux comptes-titres et PEA, et pour les porteurs ayant souscrit pendant la période de Souscription Initiale (entre le 07 juillet 2011 et le 03 août 2011 inclus). DEMANDEZ PLUS À VOTRE ARGENT

2 lcl sécurité 100 (juillet 2011) Dans le cadre d une souscription dans l assurance vie LCL Sécurité France 100 (Juillet 2011) peut être choisi comme unité de compte dans les contrats d assurance vie (liste au verso). Les prélèvements liés à ces contrats d assurance vie (frais annuels de gestion et le cas échéant, la cotisation pour garantie plancher) ont un impact sur la valorisation de la part du contrat adossée à LCL Sécurité 100 (Juillet 2011). A titre d exemple, pour un contrat dont les prélèvements annuels sont de 1 %, la valorisation de la part du contrat adossée à LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) sera à l échéance des 6 ans a minima de 94,15 % du versement net investi, la perte étant générée par les frais annuels. Les frais propres à chacun des contrats (et le cas échéant la cotisation pour garantie plancher) sont précisés au sein de leur notice d information. Cet exemple ne tient pas compte des contributions sociales ou fiscales. En cas de rachat partiel ou total du contrat d assurance avant l échéance de la formule, il existe un risque de perte en capital non mesurable. Il en est de même en cas de décès de l assuré avant l échéance de la formule, sauf lorsque la garantie plancher du contrat d assurance vie s exécute. Les conditions d application de cette garantie sont exposées dans la notice d information du contrat d assurance. LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) en tant qu unité de compte du contrat d assurance vie bénéficiera de la fiscalité spécifique de ce dernier. Pour une information complète sur le contrat d assurance et sur la fiscalité, voir la notice du contrat.

3 à L ÉCHÉANCE DES 6 ANS, VOUS RECEVEZ : La performance atteinte par le fonds avec, La garantie de retrouver au minimum le + haut palier potentiellement atteint en cours de vie Quoi qu il se passe, vous êtes certain de récupérer l intégralité de votre capital net investi*. Comment ça FONCTIONNE? LCL Sécurité 100 vous accompagne sur les marchés boursiers avec un investissement diversifié L équipe de gestion privilégie un investissement en actifs dynamiques lorsqu un potentiel de hausse est détecté sur les marchés mais il a également la capacité de choisir des investissements sécurisés lorsque ces marchés sont jugés moins porteurs. En cas de baisse significative des marchés, la part de l actif dynamique pourrait être nulle. De ce fait, il existerait un Risque de Monétarisation c est-à-dire que le fonds délivrerait une performance liée au marché monétaire. La performance du fonds, ne serait alors plus liée aux éventuelles évolutions positives des marchés. Le + de LCL Sécurité 100 : il sécurise en partie les gains potentiels au fur et à mesure des paliers franchis Dès que le fonds réalise une performance de +15%, la garantie à l échéance est automatiquement et définitivement rehaussée à 105% du capital net investi*. Dès que le fonds atteint +20%, la garantie à l échéance passe à 110% et ainsi de suite par palier de 5. Une fois qu un palier potentiel est atteint, même si les marchés baissent ensuite, c est cette garantie qui sera assurée à l échéance. illustration 130 ( ) 125 ( ) 120 ( ) 1 2 Valeur de l actif dynamique Valeur du fonds : 119 VOS QUESTIONS, NOS RÉPONSES Pourquoi investir sur LCL Sécurité 100 (Juillet 2011)? Vous souhaitez bénéficier en partie du potentiel des marchés financiers, sans prendre de risque en capital dans les six ans à venir. Ce fonds dont le capital est garanti à l échéance* répond à vos préoccupations. J investis aujourd hui mais si les marchés baissent sur 6 ans que se passe-t-il? Avec LCL Sécurité 100 (Juillet 2011), votre investissement, ainsi que les paliers potentiellement atteints par le fonds en cours de vie, sont garantis* à l échéance même en cas de très forte baisse des marchés. En contrepartie, vous ne bénéficiez que partiellement de la hausse des actions. Je n ai pas de valeurs mobilières, quel intérêt pour moi d investir aujourd hui? La Bourse recèle un potentiel de performance réel et vous offre l opportunité d investir avec un horizon de placement à long terme. En effet, les marchés financiers présentent un potentiel de performance à long terme, en contrepartie d une certaine prise de risque. Avec LCL Sécurité 100 (Juillet 2011), votre investissement est garanti et les paliers potentiellement atteints par le fonds en cours de vie aussi. Sur quels actifs dynamiques ce fonds peut-il investir exactement? Pour rechercher de la performance, l équipe de gestion peut, en fonction de l évolution des différents marchés, choisir d investir sur des actifs diversifiés : actions, taux mais également devises, crédit ou encore volatilité. Dans le cas où les marchés baissent, le niveau d exposition aux actifs dynamiques peut être nul. Dans ce cas, le fonds pourrait avoir une gestion de profil monétaire et/ou obligataire afin de garantir le capital investi jusqu à l échéance du 18 août 2017* et sa performance ne serait alors plus liée aux évolutions positives des marchés actions mais au rendement monétaire. Est-ce que je peux récupérer mon capital avant l échéance? Oui, mais alors vous ne bénéficierez pas de la garantie en capital. Avec LCL Sécurité 100 (Juillet 2011), l horizon de placement est de 6 ans. En cas de vente avant l échéance des 6 ans, votre capital n est plus garanti. De plus, des frais de sortie (de 3% ou 1% selon la date) sont appliqués. Il est donc fortement recommandé d investir sur des parts de LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) que si vous avez l intention de les conserver jusqu à l échéance. Mon capital est-il vraiment garanti? Oui, si vous conservez vos parts jusqu à l échéance et quelle que soit l évolution des marchés financiers, vous récupérez votre capital net investi*. Dans le cadre d une souscription dans l assurance vie, les frais annuels de gestion (et le cas échéant la cotisation pour garantie plancher) ont un impact sur la valorisation de la part du contrat d assurance vie investie sur LCL Sécurité 100 (Juillet 2011), et par conséquent sur le niveau de la garantie. 115 ( ) 110 ( ) 105 ( ) Valeur de la part : 100( ) 1 2 Valeur de la part Nouvelle valeur garantie à l échéance 100e 105e 110e 115e 120e Valeur garantie : ans Avec son mécanisme de palier, LCL Sécurité 100, capture-t-il la performance des marchés? LCL Sécurité 100 est investi sur différents marchés (actions, monétaires ), la valeur du fonds dépend donc de la performance réalisée par ces marchés. Une fois que le fonds a atteint un palier grâce à ces investissements, la garantie est rehaussée ce qui permet de capturer une partie des performances enregistrées par les marchés. Pour garantir les paliers potentiellement atteints et dans certaines configurations de marché, LCL Sécurité 100 peut offrir une participation moindre voire nulle aux actifs dynamiques ce qui limiterait ensuite l impact d une éventuelle hausse de ces marchés. Puis-je changer d avis? Non, ce n est pas éligible au droit de changer d avis du Contrat de Reconnaissance. En revanche, si vous investissez dans le cadre d une adhésion à un contrat d assurance vie, vous disposez d un délai légal de 30 jours calendaires révolus durant lequel vous pouvez renoncer à votre adhésion. L intégralité des sommes versées vous sera remboursée. Au-delà de ce délai, vous avez toujours la possibilité de racheter votre assurance dans les termes et conditions prévus au contrat. A savoir : La valeur garantie est valable à l échéance des 6 ans. En cas de sortie en cours de vie, vous recevrez la valeur du fonds au moment du rachat, cette valeur peut être inférieure à 100e par part.

4 lcl sécurité 100 (juillet 2011) LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie de la formule. Il est donc fortement recommandé de n investir des parts de ces fonds que si vous avez l intention de les conserver jusqu à l échéance de la formule. Si vous choisissez de sortir avant l échéance indiquée (18/08/2017), le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres du marché ce jour-là (déduction faite des frais de rachat). Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. caractéristiques générales Commercialisation: du 07/07/2011 au 03/08/2011 Code ISIN: FR Nature juridique : Fonds Commun de Placement de droit français. Classification AMF : Fonds diversifié Échéance : 18/08/2017 Durée de placement : 6 ans Devise : Euro Valorisation : Quotidienne Valeur liquidative d origine : 100 Frais de gestion directs maximum : 3% TTC l an Assurance Vie Contrats éligibles: Lionvie Rouge Corinthe 1 et 2, Rouge Corinthe 3, Lionvie Vert Equateur 1 et 2, Lionvie Multicapital, Actilion Vie 1 et 2, Lionvie Opportunités (sauf juin 97), Lionvie Opportunités Permanent, Lionvie Croissance Double. Les contrats d'assurance vie énumérés ci-dessus sont des contrats en unités de compte et ne comportent pas de garantie en capital. Souscription minimale initiale : montant minimum de versement ou d arbitrage applicable à chaque contrat d assurance vie. Droits d entrée : les frais sur versement ou arbitrage sont ceux applicables aux contrats d assurance vie dans lesquels l opération est réalisée. Droits de sortie directs : 0% à l échéance, 1% au cours des fenêtres de sorties trimestrielles, 3% aux autres dates. Compte-titres / PEA Souscription minimale initiale: 1 part. Droits d entrée : 2,5% maximum pendant la période de souscription Droits de sortie directs : 0% à l échéance, 1% au cours des fenêtres de sorties trimestrielles, 3% aux autres dates. Frais de tenue de compte : 20 l an et par compte. Les caractéristiques du fonds LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) sont mentionnées dans le prospectus simplifié qui vous sera remis avant souscription si vous choisissez ce support. Ce fonds a été agréé par l Autorité des Marchés Financiers le 24/05/2011. Ce document ne constitue en aucun cas une offre d achat ou de vente. Les informations qu il contient ont pour objectif d informer le souscripteur en complétant certaines caractéristiques figurant dans le prospectus de LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) dont Amundi est société de gestion. Le Prospectus Simplifié est disponible dans votre agence LCL. Les performances passées ne sont pas constantes dans le temps et ne préjugent pas des performances futures. Distributeur : Crédit Lyonnais - SA au capital de e - Inscrit sous le numéro d immatriculation d intermédiaire en assurance ORIAS : Siège social : 18 rue de la République, Lyon SIREN RCS Lyon. Pour tout courrier : LCL, 20 Avenue de Paris Villejuif Cedex. Ce Fonds Commun de Placement est géré par Amundi, Société de Gestion de Portefeuille agréée par l AMF sous le n GP SA au capital de e. Siège Social : 90, boulevard Pasteur Paris France SIREN RCS Paris. Les contrats d assurance vie sont assurés par Predica, compagnie d assurances de personnes, filiale de Crédit Agricole S.A Predica, SA au capital entièrement libéré de euros, dont le siège social est au 50/56 rue de la Procession, Paris, SIREN , RCS Paris, entreprise régie par le code des assurances. Mise à jour avril 2011.

5 à L ÉCHÉANCE DES 6 ANS, VOUS RECEVEZ : La performance atteinte par le fonds avec, La garantie de retrouver au minimum le + haut palier potentiellement atteint en cours de vie Quoi qu il se passe, vous êtes certain de récupérer l intégralité de votre capital net investi*. Comment ça FONCTIONNE? LCL Sécurité 100 vous accompagne sur les marchés boursiers avec un investissement diversifié L équipe de gestion privilégie un investissement en actifs dynamiques lorsqu un potentiel de hausse est détecté sur les marchés mais il a également la capacité de choisir des investissements sécurisés lorsque ces marchés sont jugés moins porteurs. En cas de baisse significative des marchés, la part de l actif dynamique pourrait être nulle. De ce fait, il existerait un Risque de Monétarisation c est-à-dire que le fonds délivrerait une performance liée au marché monétaire. La performance du fonds, ne serait alors plus liée aux éventuelles évolutions positives des marchés. Le + de LCL Sécurité 100 : il sécurise en partie les gains potentiels au fur et à mesure des paliers franchis Dès que le fonds réalise une performance de +15%, la garantie à l échéance est automatiquement et définitivement rehaussée à 105% du capital net investi*. Dès que le fonds atteint +20%, la garantie à l échéance passe à 110% et ainsi de suite par palier de 5. Une fois qu un palier potentiel est atteint, même si les marchés baissent ensuite, c est cette garantie qui sera assurée à l échéance. illustration 130 ( ) 125 ( ) 120 ( ) 1 2 Valeur de l actif dynamique Valeur du fonds : 119 lcl sécurité 100 VOS QUESTIONS, NOS (juillet RÉPONSES 2011) Dans le cadre d une souscription dans l assurance vie Pourquoi investir sur LCL Sécurité 100 (Juillet 2011)? actifs diversifiés : actions, taux mais ég Vous souhaitez bénéficier en partie du potentiel des LCL marchés Sécurité financiers, France 100 (Juillet encore 2011) peut volatilité. être choisi comme sans prendre de risque en capital dans les six ans unité à venir. de compte Ce fonds dans les contrats Dans d assurance le cas où les vie marchés (liste au baissent, le n dont le capital est garanti à l échéance* répond à verso). vos préoccupations. Les prélèvements liés à ces dynamiques contrats d assurance peut être nul. viedans ce cas (frais annuels de gestion et le cas gestion échéant, de la profil cotisation monétaire pouret/ou oblig J investis aujourd hui mais si les marchés baissent garantie plancher) sur 6 ans ont un impact capital sur la valorisation investi jusqu à de la part l échéance du contrat adossée à LCL Sécurité que se passe-t-il? performance 100 (Juillet 2011). ne serait A titre alors plus liée d exemple, pour un contrat dont Avec LCL Sécurité 100 (Juillet 2011), votre investissement, ainsi que des les prélèvements marchés actions annuels mais sont au rende de 1 %, la valorisation de la part du contrat adossée à LCL les paliers potentiellement atteints par le fonds en Sécurité cours de 100 vie, (Juillet sont 2011) sera à l échéance des 6 ans a minima garantis* à l échéance même en cas de très forte baisse des Est-ce que je peux récupérer mon c de 94,15 % du versement net investi, la perte étant générée par marchés. En contrepartie, vous ne bénéficiez que partiellement de Oui, mais alors vous ne bénéficierez pa les frais annuels. la hausse des actions. Avec LCL Sécurité 100 (Juillet 2011), l h Les frais propres à chacun des contrats 6 ans. En (et cas le de cas vente échéant avant l échéance la cotisation pour garantie plancher) Je n ai pas de valeurs mobilières, quel intérêt pour moi plus garanti. sont précisés De plus, au des sein frais de sortie de leur notice d information. d investir aujourd hui? sont appliqués. Il est donc fortement rec La Bourse recèle un potentiel de performance réel Cet et exemple vous offre ne l opportunité d investir avec un horizon de placement fiscales. à long terme. En de les conserver jusqu à l échéance. tient pas compte parts des de contributions LCL Sécurité sociales 100 (Juillet ou 2011) effet, les marchés financiers présentent En un cas potentiel de rachat partiel de ou total du contrat d assurance avant performance à long terme, en contrepartie d une certaine Mon capital est-il vraiment garanti? l échéance de la formule, il existe un risque de perte en capital prise de risque. Avec LCL Sécurité 100 (Juillet non mesurable. 2011), votre Il en est de même Oui, en si cas vous de conservez décès de l assuré vos parts jusqu investissement est garanti et les paliers potentiellement avant l échéance atteints de la formule, soit sauf l évolution lorsque la garantie des marchés financiers, par le fonds en cours de vie aussi. plancher du contrat d assurance net vie investi*. s exécute. Dans Les le conditions cadre d une sousc d application de cette garantie sont les frais exposées annuels dans de la gestion notice (et le cas Sur quels actifs dynamiques ce fonds d information peut-il investir du contrat d assurance. garantie plancher) ont un impact sur l exactement? contrat d assurance vie investie sur LCL LCL Sécurité 100 (Juillet 2011) en tant qu unité de compte Pour rechercher de la performance, l équipe de gestion peut, en fonction de l évolution des différents marchés, choisir de d investir ce dernier. sur Pour desune information complète sur le contrat et par conséquent sur le niveau de la ga du contrat d assurance vie bénéficiera de la fiscalité spécifique d assurance et sur la fiscalité, voir la notice du contrat. 115 ( ) 110 ( ) 105 ( ) Valeur de la part : 100( ) 1 2 Valeur de la part Nouvelle valeur garantie à l échéance 100e 105e 110e 115e 120e Valeur garantie : ans Avec son mécanisme de palier, LCL Sécurité 100, capture-t-il LCL Sécurité 100 est investi sur différents marchés (actions, monét de la performance réalisée par ces marchés. Une fois que le fonds a ments, la garantie est rehaussée ce qui permet de capturer une part marchés. Pour garantir les paliers potentiellement atteints et dans c Sécurité 100 peut offrir une participation moindre voire nulle aux ac l impact d une éventuelle hausse de ces marchés. Puis-je changer d avis? Non, ce n est pas éligible au droit de changer d avis du Contrat de investissez dans le cadre d une adhésion à un contrat d assurance jours calendaires révolus durant lequel vous pouvez renoncer à vo versées vous sera remboursée. Au-delà de ce délai, vous avez toujo rance dans les termes et conditions prévus au contrat. A savoir : La valeur garantie est valable à l échéance des 6 ans. En cas de sortie en cours de vie, vous recevrez la valeur du fonds au moment du rachat, cette valeur peut être inférieure à 100e par part.