Des enjeux, des rencontres, des projets

Des enjeux, des rencontres, des projets 2012 2013 Bâ ir la ville, â ir la vie

L Organisation du Groupe 6,9 millions de sociétaires sont à la base de l organisation coopérative du Crédit Agricole. Ils détiennent sous forme de parts sociales le capital des 2 512 Caisses locales et désignent chaque année leurs représentants : 29 000 administrateurs qui portent leurs attentes au cœur du Groupe. Les Caisses locales détiennent l essentiel du capital des 39 Caisses régionales. Les Caisses régionales sont des banques régionales coopératives qui offrent à leurs clients une gamme complète de produits et services. L instance de réflexion des Caisses régionales est la Fédération Nationale du Crédit Agricole, lieu où sont débattues les grandes orientations du Groupe. À travers la SAS Rue La Boétie, les Caisses régionales sont l actionnaire majoritaire, à 56,3 % de Crédit Agricole S.A. Banque centrale et organe central du Groupe, Crédit Agricole S.A. détient 25 % du capital des Caisses régionales (sauf la Corse). Il coordonne, en liaison avec ses filiales spécialisées, les stratégies des différents métiers en France et à l international. répartition du capital de crédit agricole S.A. 56,3 % du capital détenu par les 39 Caisses régionales, via la holding SAS Rue La Boétie 43,4 % du capital détenu par le public 01 Investisseurs institutionnels : 27,9 % 02 Actionnaires individuels : 11,1 % 03 Salariés via les fonds d épargne salariale : 4,4 % La banque universelle de proximité Crédit Agricole S.A., l ensemble des Caisses régionales et des Caisses locales forment le périmètre du groupe Crédit Agricole et développent le modèle de la banque universelle de proximité. Ce modèle s appuie sur les synergies entre les banques de proximité et les métiers spécialisés qui leur sont associés. 0,3 % du capital en autocontrôle Gestion de l épargne Des positions de premier plan en France et en Europe 1 er bancassureur en France 2 e en Europe en gestion d actifs Un acteur majeur en banque privée Banque de proximité Leader en France et acteur majeur en Europe avec près de 11 300 agences au service de plus de 32 millions de clients Services financiers spécialisés 1 er en affacturage en France un des leaders français du crédit-bail un acteur majeur du crédit à la consommation en Europe 39 CAISSES RÉGIONALES DE CRÉDIT AGRICOLE Sociétés coopératives et banques de plein exercice à fort ancrage local, les Caisses régionales de Crédit Agricole commercialisent toute la gamme de produits et services bancaires et financiers aux particuliers, agriculteurs, professionnels, entreprises et collectivités publiques. Banque de financement et d investissement Un réseau mondial dans les principaux pays d Europe, des Amériques et d Asie Banque de financement Banque d investissement Optimisation de la dette et distribution Banque de marchés LCL LCL est un réseau de banque de détail, à forte implantation urbaine dans toute la France, organisé autour de quatre métiers : la banque de proximité pour les particuliers, la banque de proximité pour les professionnels, la banque privée et la banque des entreprises. Banque de proximité à l international Le Crédit Agricole déploie à l international, son modèle de banque universelle de proximité, principalement en Europe et sur ses pays traditionnels d implantation dans le Bassin méditerranéen. Autres filiales spécialisées Crédit Agricole Immobilier Crédit Agricole Capital Investissement & Finance Uni-éditions Crédit Agricole Cards & Payments

L immobilier dans le Groupe Des filiales dédiées Nos logements au cœur des territoires urbains Profil Bâtir la ville, bâtir la vie Opérateur immobilier global, Crédit Agricole Immobilier exerce quatre métiers : la promotion immobilière ; l administration de biens ; le facility management ; et le conseil et la valorisation d actifs immobiliers. Des investisseurs en immobilier de premier plan Crédit Agricole Assurances, premier bancassureur en France, regroupe l ensemble des activités d assurances de Crédit Agricole S.A. en France et à l international. Elle investit dans l immobilier, principalement en immeubles de bureaux et surfaces commerciales, également en immeubles de logements locatifs pour Predica, sa filiale d assurance de personnes. 3 e réseau d agences de transaction et d administration de biens en France, Square Habitat dépend des Caisses régionales de Crédit Agricole. Filiale de gestion d actifs détenue à 75 % par Crédit Agricole S.A., Amundi se situe au 2 e rang en Europe et au 9 e rang dans le monde parmi les acteurs de l asset management. Amundi investit prioritairement dans les immeubles de bureaux, commerces et logements. Spécialisé dans le développement, la structuration et la gestion de fonds immobiliers, Amundi Immobilier est une filiale d Amundi. bretagne Pays de la loire 363 logements livrés (10 programmes) 1 023 logements en production 410 logements en commercialisation Aquitaine 168 logements livrés (3 programmes) 28 logements en production 238 logements en commercialisation Île-de-france 579 logements livrés (6 programmes) 1 224 logements en production 1 096 logements en commercialisation Rhône-Alpes 419 logements livrés (5 programmes) 1 149 logements en production 170 logements en commercialisation Crédit Agricole Immobilier est l opérateur immobilier global du groupe Crédit Agricole. Il accompagne ses clients particuliers, entreprises et collectivités locales au travers de ses quatre métiers : la promotion immobilière ; l administration de biens ; le facility management ; le conseil et la valorisation d actifs immobiliers. Crédit Agricole Immobilier définit les projets, construit, exploite, conseille, gère les portefeuilles d actifs Sur toute la chaîne de valeur immobilière, il orchestre de multiples compétences nationales et locales. Acteur majeur du développement économique des territoires et de l accès au logement, Crédit Agricole Immobilier propose des bâtiments intégrés aux nouvelles contraintes urbaines et respectueux de l environnement. Bâtir la ville, bâtir la vie : c est un engagement durable. Sommaire Le Crédit Agricole, premier financeur de l immobilier Avec ses deux réseaux bancaires, Caisses régionales de Crédit Agricole et LCL, le Crédit Agricole est la première banque du logement des Français avec le financement de plus d un bien immobilier sur quatre. En 2012, ses encours de crédit à l habitat ont progressé de 2,4 % pour atteindre 274 milliards d euros. Acteur majeur du leasing et de l affacturage en France et en Europe, Crédit Agricole Leasing & Factoring est également n 4 du crédit-bail immobilier avec 12 % de part de marché en France. Filiale de Crédit Agricole S.A., elle finance des projets immobiliers professionnels. Filiale de Crédit Agricole S.A., Crédit Agricole CIB propose à ses clients promoteurs, institutionnels, foncières, fonds d investissement, hôtellerie, entreprises une gamme étendue de prestations, du conseil aux produits de dettes et de taux, en passant par l ingénierie bilantielle. Midi-Pyrénées 485 logements livrés (11 programmes) 468 logements en production 347 logements en commercialisation Languedoc 174 logements livrés (2 programmes) 265 logements en production 42 logements en commercialisation PACA 187 logements livrés (2 programmes) 191 logements en production 287 logements en commercialisation Données au 31/12/2012. Logements en commercialisation : prévision sur l année 2013. 02 _ Faits marquants 2012 04 _ Une vision, des expertises, des Résultats 06 _ Un acteur global du marché immobilier 08 _ Une approche globale 10 _ 4 métiers à votre service 12 _ 2012 en chiffres et par métier 14 _ Des enjeux, des rencontres, des projets 16 _ Contribuer à l offre et à l accès au logement 20 _ Construire la ville durable 24 _ Participer à l aménagement local des territoires 30 _ Être aux côtés des investisseurs et des entreprises 36 _ Portfolio 40 _ Nos implantations en régions Pour aller plus loin, découvrez le site web dédié de la plaquette avec plus de projets, de photos et de vidéos : essentiel.ca-immobilier-corporate.fr

Fai s mar uan s 2012 L année 2012 a été riche en actualités. Plus que jamais engagé dans l aménagement des territoires, aux côtés des collectivités publiques, des particuliers et des entreprises, Crédit Agricole Immobilier redonne vie à la ville et accompagne l évolution de la société. Filière immobilière du Crédit Agricole Mieux répondre aux besoins des territoires, en particulier urbains, accompagner nos clients particuliers et investisseurs dans leurs projets immobiliers, telles sont les ambitions que se fixent Crédit Agricole Immobilier et les Caisses régionales de Crédit Agricole en structurant une véritable filière immobilière. Cette filière viendra compléter l offre Banque et Assurances du Crédit Agricole, et regrouper et coordonner l ensemble des métiers de l aménagement, de la promotion, de la commercialisation, de la gestion et des services à l immobilier dans le Groupe. Elle s appuiera sur nos deux réseaux bancassureurs : Crédit Agricole et LCL, et sur le réseau Square Habitat (750 agences immobilières en France). Tous les métiers de l immobilier du Crédit Agricole au service d un projet de développement commun.» GÉRARD OUVRIER-BUFFET, Directeur général de la Caisse régionale de Crédit Agricole Loire - Haute-Loire Responsable du projet Filière Immobilière et du Domaine d Excellence Logement Groupe Crédit Agricole RUE DU BAC : ACQUISITION D UN ACTIF EMBLÉ- MATIQUE À PARIS Crédit Agricole Immobilier est intervenu auprès de Predica (CA Assurances) en tant que conseil dans l acquisition de l ancien Hôtel des Douanes, prestigieux ensemble immobilier du 7 e arr. de Paris. Les 16000 m² de bureaux et commerces en rez-de-chaussée ont été entièrement restructurés par Carlyle dans le cadre d une démarche HQE Exploitation, en collaboration avec l artiste contemporain Gérard Garouste, qui a réalisé les majestueuses portes d entrée et grilles en bronze, ou encore la sculpture monumentale trônant dans la cour intérieure. Euromed Center à Marseille : c est parti! Dans ce projet au long cours, les promoteurs Crédit Agricole Immobilier et Altarea Cogedim ont signé les contrats de promotion immobilière avec Foncière des Régions et Predica (CA Assurances). Un nouveau quartier va sortir de terre! Emblématique du renouveau de Marseille, ce pôle d affaires et de services accueillera quatre immeubles de bureaux HQE BBC sur 50000 m 2, un hôtel quatre étoiles de 210 clés, 2000 m 2 de commerces et un parking de 846 places. Livraison prévue fin 2014. Un nouvel art de vivre à Évry Crédit Agricole Immobilier, promoteur du programme de logements neufs «Horizon Sud», a inauguré en septembre 2012 cet ensemble emblématique de 250 logements sur cinq bâtiments au cœur d Évry. Portée par Manuel Valls, ancien maire de la ville, cette réalisation encourage la mixité sociale (30 % des logements vendus à des bailleurs sociaux) et fait revenir les commerces au centre (900 m 2 de commerces installés en pied d immeuble). Un bel exemple d architecture audacieuse pour redonner vie à la ville! Notre objectif est avant tout la satisfaction du client au sens large, et cela concerne à la fois nos mandants, nos locataires ou encore nos partenaires.» Pascal Ayoul, Directeur de la gestion locative institutionnelle Crédit Agricole Immobilier Gestion locative au cœur de Paris Fort de sa longue expérience de property manager pour le compte d institutionnels, Crédit Agricole Immobilier a l ambition d accroître ses activités vis-à-vis de clients externes. L appel d offres remporté fin 2012 pour la gestion de six immeubles tertiaires et résidentiels au cœur de Paris, patrimoine d une caisse de retraite de professions libérales, marque la concrétisation de cette stratégie initiée en 2012. 02_03

Une vision, des expertises, des résultats Acteur global de l immobilier, Crédit Agricole Immobilier base sa stratégie sur son spectre d expertises de la promotion à la gestion, en passant par l exploitation et l arbitrage. Filiale à part entière du Crédit Agricole spécialisée dans l immobilier, nous poursuivons notre vocation d être utile aux territoires urbains et de contribuer aux enjeux du Groupe, en synergie avec ses entités. 04_ 05

Une vision, des exper ises, des résul a s Une vision Un acteur global du marché immobilier En 2012, Crédit Agricole Immobilier a réaffirmé la pertinence de son modèle. Opérateur global sur toute la chaîne de valeur immobilière (aménagement urbain, promotion, exploitation, administration de biens, gestion d actifs), l entreprise a bien résisté à la crise et préservé ses résultats. C est important pour donner confiance. Avec une marque forte, l entreprise est en ordre de marche pour affronter les défis de l avenir.» Pierre Deheunynck, Président du conseil d administration de Crédit Agricole Immobilier Vis-à-vis de ses clients particuliers, entreprises et collectivités locales, Crédit Agricole Immobilier se positionne comme un partenaire dans la durée. Filiale intégrée au groupe Crédit Agricole et détentrice d une marque forte, Crédit Agricole Immobilier est en ligne avec les valeurs de la banque : proximité, fidélité, confiance, utilité aux hommes et aux territoires En 2012, avec l adoption d une marque unique pour tous ses métiers, l entreprise est en ordre de marche. Logement pour tous Plus que jamais, Crédit Agricole Immobilier réaffirme son engagement en matière de logement, tout particulièrement vis-à-vis des primo-accédants à la propriété. Dans les zones urbaines aux besoins importants, il propose des programmes de logements neufs, à l achat et à la location, innovants et de qualité. La mixité sociale n est pas oubliée, puisqu un tiers des constructions est destiné aux bailleurs sociaux. Par ailleurs, au travers de son nouveau concept d appartements fonctionnels, personnalisables et évolutifs lancé en 2012, Crédit Agricole Immobilier propose des logements qui s adaptent aux évolutions de la vie : familles qui se composent et se recomposent, colocation (avec autant de salles de bains que de chambres), maintien à domicile des seniors Par son engagement sur toute la chaîne de valeur, la filiale traduit la volonté du Crédit Agricole de faire du logement l un de ses domaines d excellence, le Groupe étant déjà premier financeur des prêts à l habitat. Acteur de référence dans le tertiaire Crédit Agricole Immobilier est également très présent dans l immobilier tertiaire. Il conçoit et réalise des immeubles de bureaux sur mesure et respectueux de l environnement, et plus globalement, en tant que property, facility et asset manager, Crédit Agricole Immobilier s attache à valoriser et pérenniser le patrimoine immobilier des entreprises et des investisseurs. Conseil en investissement auprès de grands investisseurs institutionnels et expert du marché des bureaux, de l hôtellerie et des centres commerciaux, Crédit Agricole Immobilier réalise d importantes acquisitions pour le compte de ses mandants. Au cœur de la stratégie du Groupe Spécialiste du logement, de l immobilier et des métiers associés, Crédit Agricole Immobilier poursuit en 2013 son adaptation au marché et développe le service au client via des outils innovants. Au cœur du développement de la filière immobilière du Crédit Agricole, Crédit Agricole Immobilier élargira ses domaines d intervention en animant les activités de Square Habitat et en portant les ambitions du Groupe sur l immobilier et le logement dans les territoires. En anticipant et en réaffirmant la pertinence de son modèle d opérateur immobilier global, Crédit Agricole Immobilier fera la preuve de son agilité pour être au rendez-vous du marché. Crédit Agricole Immobilier est un acteur pérenne des territoires.» Guy Bernfeld, Directeur général de Crédit Agricole Immobilier 06_07

Une vision, des exper ises, des résul a s Des expertises Une approche globale Grâce à sa démarche globale, Crédit Agricole Immobilier vous accompagne de A à Z. Le développement durable et la qualité sont les moteurs de son action. Vous accompagner dans votre stratégie immobilière Mobiliser les expertises nécessaires au succès de votre projet Gérer et assurer la pérennité de votre patrimoine immobilier Anticiper pour mieux vous conseiller Créer de la valeur ou au long de vo re proje immo ilier Innover pour améliorer votre compétitivité 3 marchés Particuliers accédants à la propriété investisseurs locataires Nous accompagnons les particuliers, accédants à la propriété, investisseurs et locataires, tout au long de leur projet immobilier, de l achat à la gestion de leur bien. Entreprises et investisseurs institutionnels entreprises investisseurs groupe Crédit Agricole Nous conseillons nos clients investisseurs, institutionnels et entreprises, dans leur stratégie immo bilière, qu il s agisse du choix de l implantation de leurs locaux, de la gestion de leur patrimoine ou de leurs investissements dans l immobilier. Collectivités publiques collectivités territoriales administrations organismes publics Nous participons activement au développement économique et à l aménagement local des territoires. Nous mettons notre expertise d ensemblier urbain au service des collectivités pour construire à leurs côtés la ville durable. 08_09

Une vision, des exper ises, des résul a s Des expertises 4 métiers à votre service Promotion Immobilière Nous intervenons en construction neuve, réhabilitation et rénovation. Promoteur ou maître d ouvrage délégué, nous exerçons sur l ensemble des marchés de l immobilier. programmes de logements neufs (collectifs et intermédiaires) résidences services pour étudiants et seniors immobilier d entreprise équipements publics (hôpitaux, EHPAD, groupes scolaires ) aménagement urbain, ZAC et éco-quartiers programmes mixtes développant logements, bureaux, commerces, équipements publics Bâtiments certifiés HQE, BREEAM, Qualitel, BBC-Effinergie Administration de Biens Nous assurons l administration de biens résidentiels et tertiaires pour le compte de clients particuliers et investisseurs privés ou institutionnels. gestion locative et technique (bureaux, habitations, commerces) commercialisation locative (bureaux, habitations, commerces) Syndicat de copropriété pilotage des coûts immobiliers Veille règlementaire assistance à l arbitrage Vente de biens haut de gamme en Île-de-France Activités certifiées ISO 9001/Maîtrise du standard Fidji (membre fondateur de l association Fidji) Facility Management Nous développons une expertise globale pour vous accompagner dans votre stratégie d implantation immobilière et la gestion au quotidien de vos espaces de travail. conseil en stratégie d implantation immobilière et définition de schémas directeurs (court, moyen et long terme) aménagement des espaces et design d intérieur management de l exploitation, des prestataires multitechniques et des services aux utilisateurs des bâtiments pilotage de la performance énergétique logistique des transferts Conseil et Valorisation Nous accompagnons nos clients investisseurs institutionnels dans leur stratégie d investissement immobilier et les conseillons tout au long de la chaîne de création de valeur de leurs actifs immobiliers : acquisition, gestion et cession. conseil en stratégie d investissement et optimisation du cash-flow recherche : analyse, négociation, acquisition et cession d actifs immobiliers création et gestion de fonds immobiliers divers (bureaux, habitations, hôtellerie, centres commerciaux, santé ) sous forme de club deal ou d OPCI Activités certifiées ISO 9001 Activités certifiées ISO 9001 et ISO 14001 10_11

Une vision, des exper ises, des résul a s Des résultats 2012 en chiffres Acteur global de l immobilier, Crédit Agricole Immobilier est organisé autour de quatre pôles métier : la promotion immobilière ; l administration de biens ; le facility management ; le conseil et la valorisation d actifs immobiliers. En 2012, ce modèle équilibré lui a permis de réaliser de bonnes performances dans un contexte de marché complexe et exigeant. et par métier Répartition du produit net d activité (PNA) 56 % Promotion Immobilière 6 % Conseil et Valorisation 26 % Administration de Biens 12 % Facility Management e Résultat net : 28,2 Me Produit net d activité : 133,6 Me Quittancement annuel : 926 Me Promotion Immobilière Administration de Biens 75,9 Me de PNA 34,6 Me de PNA 671,2 Me de chiffre d affaires pour la promotion immobilière* 2,5 Mdse d actifs sous gestion 3,6 M de m² de surface gérée (syndics inclus) 1 680 logements vendus, dont 530 à des bailleurs sociaux 2 380 logements livrés 4 300 logements en portefeuille 110 000 m² de bureaux en portefeuille 208 000 m² de bureaux en cours 3 millions de m² de surface administrée (syndics inclus) 36 000 logements gérés (syndics inclus) 926 M de quittancement annuel 741 immeubles en gestion Facility Management Conseil et Valorisation 750 salariés Résultats consolidés au 31/12/2012 (en k ) Réalisé 31/12/2011 Réalisé 31/12/2012 Produit net d activité 134 395 133 566 Charges d exploitation - 87 394-85 626 RÉSULTAT BRUT D EXPLOITATION 47 001 47 940 Coût du risque - 3 355-2 672 Résultat net sur actifs immobilisés - 338-56 RÉSULTAT COURANT 43 308 45 211 Impôts sur les sociétés - 14 582-17 021 15,8 Me de PNA 560000 m² de surface gérée 56 immeubles en gestion 3665 transferts 7,8 Me de PNA 196 M d acquisitions pour le compte de ses mandants 312 M de cessions 2,5 Mds d actifs sous gestion 6 OPCI (organismes de placement collectif immobilier) * Placements. Données au 31/12/2012. RÉSULTAT NET 28 726 28 190 12_13

ANTHONY BÉCHU, Agence d architecture Anthony Béchu JEAN-LUC GRELLIER, Directeur technique Crédit Agricole Immobilier Jean-Yves BARNAVON, Directeur général de la Caisse régionale de Crédit Agricole des Savoie ANNIE BRAS-DENIS, Directeur général adjoint d Archipel Habitat MARTINE LEDUC-LAROYE, Directrice des projets urbains Crédit Agricole Immobilier Des enjeux, des rencontres, des projets En tant qu acteur majeur de l immobilier, nous inscrivons nos projets dans un contexte social, environnemental et économique déterminant. Des enjeux qui mènent forcément à des rencontres, puisque contribuer à l économie des territoires, c est aussi agir dans une démarche d écoute et de proximité avec nos clients. Notre objectif : comprendre et anticiper au mieux leurs besoins. Découvrez les projets qui en sont nés, d un bout à l autre de l Hexagone. 14_ 15

Des enjeux, des rencon res, des proje s Contribuer à l offre et à l accès au logement L enjeu Faire face au déficit de logements L engagement Répondre aux besoins de tous JACQUES SALVATOR, Maire d Aubervilliers En France, le déficit de logements atteint le nombre de 800 000 à 1 million. Pour le résorber, il faudrait passer de 350 000 à 500 000 constructions chaque année. Cela explique que le logement reste aujourd hui la préoccupation principale des Français, toutes catégories sociales confondues. Car le déficit touche tous les types de logements : ceux à usage locatif (social ou privé) et ceux destinés à l accession à la propriété. Dans un contexte de hausse continue du coût du foncier, auquel s ajoute celui des nouvelles normes de construction, tout l enjeu est de parvenir à faire face à la forte demande de logements, et à fournir à chacun celui dont il a besoin. Parole d expert «Une nécessi é considéra le de logemen s à as loyers» Pour répondre à ces enjeux, Crédit Agricole Immobilier s est fixé pour objectif de porter sa production de 2 000 à 3 000 logements par an. Ainsi, il propose, à l achat et à la location, des logements de qualité, proches des centres urbains, des transports, commerces et services, respectueux de l environnement et en adéquation avec les évolutions de la famille. Acteur du parcours résidentiel, il favorise l accès au logement des ménages, notamment des primo-accédants, des étudiants et jeunes actifs, et des seniors avec des solutions pour leur maintien à domicile. Cette ambition traduit la volonté du Crédit Agricole de faire du logement l un de ses domaines d excellence, en accompagnant non seulement les besoins des territoires, mais aussi les mutations sociétales et les nouvelles configurations familiales. L accession à la propriété reste difficile pour le plus grand nombre, et le déficit de logements maintient les prix à des niveaux élevés. En conséquence, le parc social est surchargé. Il faudrait donc pouvoir proposer davantage de logements dits «intermédiaires» pour que des familles actuellement hébergées dans le parc social puissent libérer des logements. Les promoteurs doivent intégrer ces exigences dans leurs programmes en proposant des logements à prix maîtrisés, et réserver des appartements, au sein d une résidence, pour les bailleurs sociaux, comme c est le cas du programme «Jardin Philosophia» En plus de l harmonie sociale, cet ensemble a le mérite de favoriser la mixité générationnelle, avec des chambres pour étudiants, et la mixité d usages, avec l intégration d un centre médical et d une crèche. Résidence JARDIN PHILOSOPHIA Aubervilliers (93) _ Un programme de logements neufs à 300 m du métro ligne 7. 209 appartements, du studio au 5 pièces duplex, dont 48 logements sociaux acquis par le bailleur social Moulin Vert Une résidence étudiante sociale de 147 chambres Une crèche Un local à destination d un centre médical Livraison : 1 er semestre 2015 1 er programme d Île-de-France à proposer des logements personnalisables et évolutifs Architecte : Antony Béchu Cette résidence est située sur une ancienne friche industrielle, entre de grands ensembles et un quartier de villas. Nous avons relié ces deux histoires et leurs deux échelles par l architecture et par la création d une rue.» ANTHONY BÉCHU, Agence d architecture Anthony Béchu Découvrez l intégralité de l interview en vidéo sur notre site essentiel.ca-immobilier-corporate.fr Découvrez l intégralité de l interview en vidéo sur notre site essentiel.ca-immobilier-corporate.fr 16_17

Des enjeux, des rencon res, des proje s Contribuer à l offre et à l accès au logement ZAC la CARTOUCHERIE Toulouse (31) _ Résidence au sein du premier éco-quartier de Toulouse intra-muros, directement desservie par le tramway avec un arrêt au pied du projet. 173 logements, du 2 au 5 pièces (maisons de ville, intermédiaires et collectifs) 105 logements en accession libre 25 logements en prix maîtrisés 12 logements en accession sociale et 31 logements en locatif social pour le compte du bailleur Patrimoine Languedocienne 600 m² de commerces Co-promotion avec PRAGMA Architectes : Manuelle Gautrand et Philippe Vigneu J ai choisi les Hauts de Bastide pour l emplacement (à 5 min du centre-ville en tram) et le parking souterrain. L appartement est bien insonorisé et la cuisine aménagée. En prime, j ai une terrasse!» DIDIER RUIZ, locataire de la résidence «Les Hauts de Bastide» Ce morceau de ville constituera un nouveau centre-ville avec une architecture plus dense, plus moderne et mixte, aux formes urbaines hautes et architecturées. Dans ce projet, nous sommes au cœur des problématiques de l urbanisme moderne : concilier densité, confort, esthétique, mixité, vivre ensemble et prix abordables.» CHRISTIAN NOAILHAC, Directeur régional résidentiel Midi-Pyrénées- Languedoc Crédit Agricole Immobilier LES HAUTS DE BASTIDE Bordeaux (33) _ Résidence de style contemporain à 5 min du centre-ville en tramway. 43 appartements, du studio au 5 pièces Production d eau chaude sanitaire par capteurs solaires Commerces en pied d immeuble Station de tramway à 200 m Commerces et services à proximité immédiate Architecte : Hugues Legrix de la Salle Innova ion Des logements personnalisables et évolutifs Crédit Agricole Immobilier a développé un nouveau concept d appartements qui s adaptent à la vie de leurs occupants. Un aménagement inédit des espaces Grâce à une conception technique innovante et à un aménagement inédit des espaces, Crédit Agricole Immobilier propose des appartements que l acquéreur peut personnaliser sur plan, à l achat : chambre supplémentaire ou salle à manger, salle de bains pour chaque chambre ou grande salle de bains commune, présence d un cellier Il peut également reconfigurer facilement son appartement plus tard, selon l évolution de sa vie, et avec un budget et des travaux maîtrisés. Compléter notre offre de logements Ce nouveau produit vient compléter notre gamme auprès des clients particuliers accédants à la propriété et investisseurs. Il répond aux attentes de certaines cibles que les logements classiques ne peuvent pleinement satisfaire : familles monoparentales, familles recomposées, colocations Zoom PRÈS DE 6 000 LOGEMENTS À LA LOCATION SUR TOUTE LA FRANCE Crédit Agricole Immobilier propose près de 6 000 logements à la location, au sein d immeubles neufs et récents sur toute la France, et dans l ancien en Île-de-France, plus particulièrement à Paris. Une offre de qualité Ses logements offrent des prestations soignées au sein de résidences modernes (ascenseurs, parkings, espaces verts arborés ), certifiées Qualitel, label BBC pour les plus récentes, un gage de pérennité et durabilité des matériaux, de haute qualité des équipements sanitaires et électriques et de maîtrise des charges, en particulier des consommations énergétiques. Plus de vingt ans d expérience Gestionnaire de biens immobiliers depuis plus de vingt ans, Crédit Agricole Immobilier conçoit ses programmes de logements neufs dans une approche globale et de long terme. Ainsi, le choix de matériaux durables, la maîtrise des charges ou encore les nouvelles règlementations sont autant de facteurs qu il anticipe dès la conception de ses logements. En 2012, il a accompagné 28 000 propriétaires dans la location de leur bien. Une relation durable Également syndic de copropriété, il accompagne ses clients, propriétaires occupants et propriétaires investisseurs, dans la durée, bien après la livraison de ses résidences. 18_ 19

Des enjeux, des rencon res, des proje s Réhabiliter, c est optimiser la valeur des bâtiments en y intégrant une labellisation environnementale adaptée, une réflexion structurante sur l amélioration des surfaces et une vraie stratégie énergétique.» Construire la ville durable JEAN-LUC GRELLIER, Directeur technique Crédit Agricole Immobilier 1_ 3_ 2_ 4_ Philippe PelLetier, Avocat, Président du Plan Bâtiment Durable L enjeu Dessiner la ville de demain La ville de demain fait face à de nombreux défis. Pour ses habitants, pour ceux qui y vivent comme pour ceux qui y travaillent, pour l environnement immédiat et pour la planète, la ville doit se réinventer. Qualité environnementale La ville durable est une ville responsable. Elle limite les émissions de gaz à effet de serre en favorisant les modes de déplacement doux et/ou peu polluants. Elle préserve la biodiversité en ville et recycle ses déchets. Elle est consciente de la raréfaction des ressources naturelles et surveille de très près la consommation énergétique de ses bâtiments tertiaires, industriels ou d habitation. Parole d expert «En 2020, ous les â imen s seron respec ueux de l environnemen» Portée par le Plan Bâtiment Durable, la rénovation énergétique des logements et des locaux d activité est l une des orientations stratégiques du quinquennat. Dans ce contexte, Crédit Agricole Immobilier fait face à un triple défi : réussir à construire à moindre coût des bâtiments répondant aux exigences de la règlementation thermique 2012 ; impulser un mouvement de rénovation énergétique des immeubles tertiaires du groupe Crédit Agricole ; réfléchir à la prochaine règlementation 2020, qui imposera de construire des bâtiments à énergie positive (produisant autant ou plus d énergie qu ils en consomment). C est un beau challenge pour la filiale immobilière de la «banque verte»! Découvrez l intégralité de l interview en vidéo sur notre site essentiel.ca-immobilier-corporate.fr Qualité de vie La ville durable est aussi une ville agréable, où il fait bon vivre. Demain, logements, bureaux, commerces et activités sportives ou culturelles se mêleront naturellement dans la ville. Au sein des quartiers comme des programmes résidentiels, la ville favorise la mixité sociale, générationnelle et d usages. La qualité de vie, les aspects de bien-être et de santé sont au cœur des enjeux d aménagement. Attractivité économique Une ville durable est dynamique sur le plan économique. Elle est créatrice d emplois et de richesses. En grandissant, elle se densifie et résiste à l étalement urbain. Elle entraîne les territoires dans son énergie et attire des gens venus de tous les horizons. L engagement Proposer des solutions innovantes et durables Crédit Agricole Immobilier est un partenaire actif de ses clients particuliers, collectivités et entreprises. Nous inventons des solutions qui concilient confort des occupants et respect des territoires. Soucieux du développement durable au travers d économies d énergie, de qualité des matériaux, de mixité sociale ou encore d équilibre entre habitat et emploi, nous pensons «global» pour agir, de la construction à la maintenance, en synergie avec les acteurs de l immobilier. Des logements adaptés à chacun Priorité des Français, le logement est au cœur de notre action. Nous proposons des logements collectifs ou semi-individuels de qualité, construits avec des matériaux qui prennent en compte les enjeux de maîtrise des charges. Ces logements s adaptent aussi bien à des besoins d accession à la propriété, notamment des primo-accédants, des jeunes et des seniors, qu à un projet d investissement locatif. Éligibles aux derniers dispositifs d investissement locatif, ils font bénéficier leurs locataires de loyers plafonnés. Mixité sociale, générationnelle et d usages Nous concevons des programmes mixtes pour intégrer au sein d un même ensemble des logements en accession libre, des logements sociaux, des logements étudiants, ou encore des logements qui s adaptent aux besoins spécifiques des seniors. Dans des ensembles urbains plus importants, nous intégrons des espaces pour accueillir des services qui contribuent à la vie de quartier (crèche, centre médical, EHPAD, équipements publics, commerces de proximité, etc.). Gestion de la densité Pour lutter contre l étalement urbain, nous concevons des programmes de logements neufs qui allient densité et respect de l espace privé, dans l optique de rationaliser l espace public disponible et permettre de créer de vrais espaces verts et des équipements publics. Dans les zones à forte demande, en reconstruisant la ville sur la ville au travers de programmes de réhabilitation majeurs, nous contribuons à un meilleur usage de l espace urbain. Performance énergétique L énergie doit être mieux consommée. Pour cela, nos bâtiments présentent une conception bioclimatique qui minimise leurs besoins en énergie (orientation optimisée, compacité). En appui d une isolation renforcée, des solutions nouvelles sont intégrées pour consommer moins et même produire de l énergie (récupération d énergie sur les eaux grises ou l air extrait par la VMC, panneaux solaires, géothermie ). 1_ Immeuble 55 Rue La Boétie Paris 8 e (75) _ Réhabilitation d un immeuble haussmannien certifié HQE Rénovation dès le stade de la conception. 2_ Résidence Les Bois Dortis Launaguet (31) _ Sélectionnée par le Groupement Industrie Promotion (GIP) pour réaliser le prototype de la résidence de demain. Lauréate en 2011 d une Pyramide d argent pour son innovation durable. 3_ Résidence Jardin Primavera Toulouse (31) _ Ensemble certifié Qualitel, Label BBC-Effinergie, exemplaire en termes de mixité sociale, générationnelle et d usages. 4_ Éco-quartier La Plaine Montaigu Melun (77) _ Aménagement du 1 er éco-quartier de Melun, certifié HQE Aménagement. 20_21

Des enjeux, des rencon res, des proje s Construire la ville durable L AFFINiTY Toulouse (31) _ Une résidence totalement intégrée à son environnement. 48 appartements de standing, du 2 au 5 pièces Ossature bois et béton pour une parfaite étanchéité à l air et toitures végétalisées Structure compacte, balcons désolidarisés et villas accolées les unes aux autres pour éviter les déperditions d énergie Panneaux solaires pour la production d eau chaude sanitaire des 4 et 5 pièces Livrée en 2011 Architecte : Emmanuel Combarel (agence ECDM) Organisés comme un village de montagne suspendu, les logements, mi-maisons, mi-appartements, s élèvent sur pilotis pour épouser au plus près la topographie spécifique de ce quartier de Toulouse, tout en courbes. PARISQUARE Paris 11 e (75) _ Réhabilitation lourde d un bâtiment parisien des années 30 en un ensemble immobilier tertiaire labellisé BBC-Rénovation. 26 000 m² SHON de bureaux 2 000 m² SHON de commerces 700 m² d équipements publics 390 places de parking voitures et motos Investisseurs : STAM Europe, AEW et Tristan Capital Partners Architecte : Reichen et Robert Crédit Agricole Immobilier transforme un ancien parking en immeuble de bureaux, avec la création de passages piétonniers transversaux, de cours arborées et de commerces de proximité. PariSquare s inscrit dans la restructuration globale du quartier, à la fois urbanistique et sociétale. Rénovation 2009 PEQA 91-93 BOULEVARD PASTEUR Paris 15 e (75) _ Réhabilitation lourde d un IGH des années 60. 54 380 m² de bureaux 9 mois de travaux Réhabilitation de 3 bâtiments Harmonisation des façades Refonte complète des volumes d intérieur, de l aménagement, de la décoration et des équipements Crédit Agricole Immobilier mobilise plusieurs de ses expertises pour mener à bien ce projet : son pôle «Conseil et Valorisation» est intervenu en amont sur la stratégie de la valorisation de l actif, sa Direction Technique a piloté les travaux de rénovation lourde, et ses équipes de space planners et architectes d intérieur assurent l aménagement des volumes intérieurs. Rénovation Rénovation 22_23

Des enjeux, des rencon res, des proje s Participer à l aménagement local des territoires L enjeu Concevoir des lieux de vie attractifs Le temps de l aménagement des territoires est un temps long. C est pourquoi il est crucial de tenir compte des besoins et des exigences des générations suivantes. Pour les décideurs publics, il s agit aussi de trouver des partenaires capables de veiller à la viabilité économique du projet, tout en sachant s extraire des contraintes conjoncturelles. L enjeu, pour les territoires, est de concevoir des espaces mixtes en termes de catégories sociales et de fonctionnalités, des espaces où l on habite, travaille et se distrait : en somme, des lieux de vie attractifs. De plus en plus, afin de limiter les temps de transport et dans l optique du développement durable, il devient nécessaire de densifier la ville autour des stations de transport en commun notamment. Sans négliger pour autant son verdissement, et en limitant son impact environnemental. L engagement Se mettre au service de la ville de demain Grâce à ses directions régionales qui maillent l ensemble des territoires, Crédit Agricole Immobilier répond spécifiquement aux besoins des marchés locaux. Il concentre sa production dans les zones à forte demande, avec des programmes de logements conçus et implantés dans le souci de rapprocher emplois, transports en commun, équipements publics et habitations. Capable d assurer dans leur globalité des projets complexes et multi-partenaires, mixant logements, bureaux, commerces et équipements publics, Crédit Agricole Immo bilier participe, en concertation avec les élus, à la mutation urbaine au service de la ville de demain. Pour un projet d une telle ampleur, dont la superficie de 145 ha représente près d un quart d Ivry, nous avions besoin de partenaires solides et fiables, d autant que ce projet va s échelonner sur vingt ans!» JEAN-PIERRE NOURRISSON, Directeur général de SADEV 94 Parole d expert «L aménagemen es un ravail d é uipe» Dans tout projet d aménagement, le rôle de chaque intervenant est crucial. C est à la collectivité de définir ses ambitions, ses priorités, avec l aide de l aménageur. Mais c est aux promoteurs, aux investisseurs et aux entreprises partenaires qu échoit leur concrétisation. C est à eux de concevoir des propositions innovantes pour répondre aux défis de la ville de demain, c est grâce à eux que nous pouvons mener ensemble l un des plus grands projets de construction d Île-de-France, Ivry Confluences. ÎlOt BHV ZAC Ivry Confluences Ivry-sur-Seine (94) _ Première tranche de l «Îlot BHV» au sein de la ZAC Ivry Confluences. 30 000 m² de bureaux en blanc 1 190 m² de commerces 285 places de parking Aménageur : SADEV 94 Architecte : François Leclercq Co-promotion avec Bouygues Immobilier et Icade Livraison prévisionnelle : fin 2015/début 2016 Au global, Crédit Agricole Immobilier réalise 214 000 m² de bureaux, logements, activités et commerces au sein de la ZAC Ivry Confluences, en co-promotion avec Icade, Bouygues Immobilier et Groupe Brémond (pour les logements). PIERRE GOSNAT, Maire d Ivry «Very Good» 24_25

Des enjeux, des rencon res, des proje s Participer à l aménagement local des territoires Notre présence sur les territoires et notre connaissance des secteurs économiques nous permettent d accompagner au mieux les projets d investissement et d aménagement. Et de mettre au service des acteurs les moyens dont ils ont besoin.» Jean-Yves BARNAVON, Directeur général de la Caisse régionale de Crédit Agricole des Savoie Avec Crédit Agricole Immobilier, nous avons mené un vrai dialogue pour ce projet dense et de longue haleine, afin de tenir compte de nos priorités respectives, ce qui nous a permis de faire front uni pour assurer la cohérence du projet.» ANNIE BRAS-DENIS, Directeur général adjoint d Archipel Habitat LES TRESUMS Annecy (74) _ Reconversion du site de l ancien hôpital d Annecy en quartier résidentiel, face au lac. 632 logements en accession libre 152 logements sociaux acquis par le bailleur social Halpades 109 chambres pour personnes âgées dépendantes Un hôtel de 110 chambres Un grand parc public Architecte : Agence de Christian de Portzamparc L ensemble est financé par la Caisse régionale de Crédit Agricole des Savoie. Pour l aménagement du site de l ancien hôpital, nous souhaitions un projet ambitieux qui mette le lac et la ville en valeur, mais accorde également une grande importance aux logements, et particulièrement aux logements sociaux, dans un contexte immobilier toujours tendu.» M. le Maire d Annecy PRé-PERCHé Rennes (35) _ Reconversion de l ancien siège social du Crédit Agricole Ille-et-Vilaine en quartier de logements, en plein centre-ville de Rennes. 357 appartements, du studio au 6 pièces, dont 193 logements sociaux acquis par le bailleur social Archipel Habitat 400 places de parking sur 3 niveaux de sous-sols 1 300 m² dédiés aux commerces Architectes : Marina Philippick & Associés/Emmanuel Combarel Dominique Marrec Architectes/GOLHEN Co-promotion avec la Caisse régionale de Crédit Agricole Ille-et-Vilaine Découvrez l intégralité de l interview en vidéo sur notre site essentiel.ca-immobilier-corporate.fr 26_27

Des enjeux, des rencon res, des proje s Participer à l aménagement local des territoires Grand Paris : une chance pour la région! Projet majeur en Île-de-France, le Grand Paris mobilise tous les acteurs de la ville. Parmi lesquels Crédit Agricole Immobilier qui se positionne pour accompagner cette mutation du territoire. Véritable levier pour le développement économique et l attractivité de la région île-de-france, et plus largement la France, le Grand Paris compte parmi les projets urbains majeurs des vingt prochaines années. Les travaux des nouvelles infrastructures de transport (Grand Paris Express) commencent dès 2014! Une ville transformée à l horizon 2030 À terme, 72 nouvelles gares et quatre nouvelles lignes de supermétro transformeront d ici à 2030 le quotidien d une grande majorité de Franciliens. Autour des nouvelles gares, «Nous accompagnerons le développemen du erri oire» Le Grand Paris aura des impacts importants sur notre dynamique de développement et sur la localisation des habitants et des activités économiques sur le territoire francilien. Le projet de Crédit Agricole Île-de-France est de s adapter à cette nouvelle donne en renforçant sa présence sur tous les marchés et en engageant les investissements pertinents. Il sera aux côtés des principaux acteurs publics et privés de ce grand projet très attendu. La puissance et l expertise du Groupe sont des atouts pour délivrer une pluralité de solutions financières et répondre ainsi aux attentes de nos clients. Pascal Celerier, Directeur général de la Caisse régionale de Crédit Agricole Île-de-France de nombreux logements, bureaux et équipements d intérêt général devraient voir le jour. Crédit Agricole Immobilier, promoteur partenaire des territoires, et plus globalement le groupe Crédit Agricole se positionnent pour accompagner cette mutation. Priorité au logement Afin de suppléer aux besoins de la population en matière de logement, il est prévu de construire 70 000 nouveaux logements par an en Île-de-France. Fidèle à sa vocation de spécialiste de l habitat, Crédit Agricole Immobilier souhaite intervenir au travers d une diversité de programmes : accession à la propriété, logements sociaux, logements étudiants, logements seniors, logements évolutifs, offre pour investisseurs, etc. Diversité d acteurs Le Grand Paris est un projet global à l horizon 2030. Crédit Agricole Immobilier intervient, en partenariat avec une très large palette d opérateurs : Société du Grand Paris, aménageurs, communes, promoteurs, bailleurs sociaux Acteur clé de ce développement, il contribue jour après jour à la construction du Grand Paris au travers des opérations qu il mène sur le territoire. Petit, à petit, le Grand Paris prend forme. La verticalité constitue une réponse aux problématiques de densité, tout en apportant un nouveau style de vie, plus qualitatif, par la mixité d usages en un même lieu.» MARTINE LEDUC-LAROYE, Directrice des projets urbains Crédit Agricole Immobilier Zoom LA VERTICALITÉ POUR LUTTER CONTRE L ÉTALEMENT URBAIN À l heure du Grand Paris, les acteurs publics et privés doivent trouver des solutions pour lutter contre l étalement urbain. Construire la ville sur la ville C est dans cette optique que Crédit Agricole Immobilier a mené une étude de faisabilité technique et commerciale complète, avec l agence d architecture Groupe 6. Cette étude porte sur un site existant, complexe, enclavé au cœur d un réseau routier et présentant une forte urbanité. L enjeu : créer un nouveau style de vie et développer la densité dans un espace contraint. Densité, mixité d usages et mutualisation des ressources Pour répondre à cette problématique, Crédit Agricole Immobilier et Groupe 6 ont conçu deux tours culminant à 200 mètres de haut, alliant densité, mixité des usages et mutualisation des ressources énergétiques. Les deux tours proposent des logements panoramiques, une résidence gérée pour étudiants et jeunes actifs, et un hôtel offrant lui aussi des vues panoramiques. L ensemble est posé sur un «socle» de plusieurs niveaux de bureaux et de commerces. L intégration urbaine est totale, avec une emprise au sol limitée, des accès par mode doux (vélo, tramway, métro) et une ouverture sur une place publique connectée à une coulée verte. Appuyé par l étude marketing quantitative et qualitative menée par TNS Sofres, Crédit Agricole Immobilier a travaillé sur la formulation du profil d acquéreurs et sur l équation coût de développement/prix de vente au m². Cette double approche a permis d identifier les secteurs géographiques et les sites capables de recevoir un tel projet. 28_29

Des enjeux, des rencon res, des proje s Être aux côtés des investisseurs et des entreprises L enjeu Un marché immobilier qui demeure attractif Dans une conjoncture difficile, face à la baisse de rendement des supports financiers (actions et obligations), les investisseurs institutionnels privilégient l immobilier. Les immeubles de bureaux loués pour neuf ou douze ans ferme, à Paris et dans les grandes agglomérations, représentent une classe d actifs très attractive, tout comme les centres commerciaux ou l hôtellerie située dans des sites de qualité. Les investisseurs sont à l affût d immeubles aux rendements intéressants, bâtis selon des critères de développement durable irréprochables (HQE, Prime). Dans un contexte de relative rareté, l immobilier continue d attirer les investisseurs institutionnels. L engagement Être un partenaire dans la durée Crédit Agricole Immobilier se positionne en partenaire des investisseurs institutionnels et des entreprises sur le long terme avec une offre de services globale. Construire, gérer, exploiter ou arbitrer : nous conduisons des projets immobiliers de A à Z. Ainsi, nous conseillons nos clients investisseurs institutionnels et entreprises dans leur stratégie immobilière, qu il s agisse du choix de l implantation de leurs locaux ou de leurs investissements dans l immobilier. Nous mettons ensuite en œuvre la stratégie définie : acquisition d un actif existant ou construction d un immeuble neuf, négociation des baux, installation et aménagement des espaces, transfert des collaborateurs Enfin, nous gérons et assurons la pérennité de leur patrimoine immobilier, en optimisant sa valorisation. Avec le développement durable et la qualité en moteur de sa démarche, Crédit Agricole Immobilier guide ses clients, identifie les risques et accompagne les mutations du secteur, prêt à saisir les opportunités. Deux investisseurs institutionnels nous ont retenus pour assurer les missions de Fund et d Asset Management de la tour Oxygène à Lyon.» CHRISTINE AUGÉ, Directrice du pôle «Conseil et Valorisation» Crédit Agricole Immobilier JÉRÔME GRIVET, Directeur général de Crédit Agricole Assurances Parole d expert «Crédit Agricole Immobilier es le par enaire idéal» Crédit Agricole Assurances détient un portefeuille d actifs immobiliers très important (environ 10 milliards d euros). À ce titre, Crédit Agricole Immobilier réalise pour nous des prestations de gestion locative, de conseil et de property management pour les immeubles que nous possédons. Nous investissons également sur des opérations dont il est promoteur, comme Euromed à Marseille. Crédit Agricole Immobilier est un expert de très bon niveau, avec qui nous travaillons en confiance. Dans un contexte de marché tendu, nous continuons à investir avec sélectivité, aidés en cela par notre partenaire. TOUR OXYGÈNE Lyon (69) _ Au cœur du quartier d affaires de La Part-Dieu. 115 m de hauteur 30 000 m² sur 29 niveaux Investisseurs : Predica (CA Assurances) et la Caisse des Dépôts et Consignations Locataires : SNCF, Ernst & Young Crédit Agricole Immobilier, via sa filiale Unibiens société de gestion agréée par l AMF est habilité à créer et gérer des OPCI (organismes de placement collectif en immobilier) pour le compte d investisseurs institutionnels, sous la forme de SPPICAV RFA EL. «Very Good» 30_31

Des enjeux, des rencon res, des proje s Être aux côtés des investisseurs et des entreprises 128 rue du Faubourg Saint-Honoré Paris 8 e (75) _ Immeuble construit en 1955, situé au sein d un quartier prestigieux. 4 000 m² Bureaux et activités commerciales Locataires : Cabinet d avocats Bredin Prat et Sothys (siège social et institut de beauté) Crédit Agricole Immobilier assure la gestion locative et technique de cet immeuble. EUROPE AVENUE Bois-Colombes (92) _ Conseil en investissement pour Predica, gestion locative et technique, et exploitation de cet ensemble d immeubles de bureaux. 65 000 m² de bureaux répartis sur 5 bâtiments Locataires : IBM et GDF SUEZ Investisseurs : Predica (CA Assurances) et Generali Architecte : Jean-Paul Viguier Zoom PROPERTY MANAGEMENT : UN PORTEFEUILLE DIVERSIFIÉ Avec 3,6 millions de m² de surface gérée et 926 millions d euros de quittancement annuel, Crédit Agricole Immobilier assure la gestion locative et technique d actifs diversifiés, bureaux, habitations et commerces. Son portefeuille intègre 300 actifs tertiaires sièges sociaux, RIE, musée (comme la Pinacothèque), répartis pour moitié en Île-de-France et pour moitié en régions, 36 000 logements sur l ensemble du territoire, dont près de 4 500 appartements haut de gamme sur Paris, et des locaux commerciaux, le plus souvent situés en pied d immeubles haussmanniens. Expert des sites complexes et de grande envergure Sa force réside dans sa capacité à gérer des sites complexes, multi-locataires, allant de 1 500 à 65 000 m², avec des problématiques d accès multiples, de sécurité renforcée, d espaces verts sur plusieurs Construction Exploitation hectares, de bassins Expert en gestion d ensembles tertiaires de grand gabarit, il propose aussi une offre de services adaptée aux petits institutionnels et SCI familiales. Avec des process et un outil de gestion certifiés ISO 9001 et Fidji, il met en place des reportings précis pour échanger avec ses mandants et les conseiller dans leurs arbitrages. Découvrez l intégralité de l interview en vidéo sur notre site essentiel.ca-immobilier-corporate.fr Nous avons choisi Crédit Agricole Immobilier pour faire de cet immeuble le fer de lance de notre patrimoine locatif.» Frédéric Schmidt, Responsable du pôle «Immobilier» Groupe Berri (MRICS) Immeuble place du Général Catroux Paris 17 e (75) _ Gestion locative et technique de cet immeuble haussmannien d époque 1900. 60 appartements de standing et 2 bureaux Superficie : 11 200 m² très belle cour intérieure un hôtel particulier au fond de la cour 32_33

Des enjeux, des rencon res, des proje s Être aux côtés des investisseurs et des entreprises ÉOLE Montrouge (92) _ Construction du futur siège social de Crédit Agricole CIB sur le campus Evergreen du Crédit Agricole. 72 000 m² SHON de bureaux, une salle des marchés, un pôle de services : RIE, brasserie, cafétéria, 2 auditoriums, conciergerie, business center, agence bancaire Investisseur : Crédit Agricole S.A. Utilisateur : Crédit Agricole CIB Livraison : 2015 Architecte : Arte Charpentier Architectes paysagiste : Groupement Takano/Kaba 1_ GALERIE CAFÉ Espace cafétéria sur le campus de Crédit Agricole S.A. et ses filiales à Montrouge (92) 2_ ESPACE D ACCUEIL Siège social de Silca au Kremlin-Bicêtre (94). 3_ ESPACE «LOUNGE» Espace d échanges sur le campus de Crédit Agricole S.A. et ses filiales à Montrouge (92). 4_ ESPACE DE TRAVAIL Siège social de Crédit Agricole Assurances boulevard de Vaugirard, Paris 15 e. 1_ 3_ 2_ 4_ Siège social du Crédit Agricole Touraine Poitou Poitiers (86) _ Construction du nouveau siège social de la Caisse régionale de Crédit Agricole Touraine Poitou. 8 000 m² SHON de bureaux 5 500 m² SHON de commerces (agences bancaires) et salles de conférences Investisseur/Utilisateur : Crédit Agricole Touraine Poitou Livraison : 2015 Architecte : DMT Architectes L aménagement doit s adapter aux nouvelles façons de travailler et concilier espaces individuels et collaboratifs.» Thierry Troadec, Directeur Aménagement d espaces Crédit Agricole Immobilier Zoom Notre expertise : le management des espaces et le design d intérieur Grâce à ses équipes de space planners et d architectes d intérieur en veille permanente, Crédit Agricole Immobilier propose des solutions pour optimiser les conditions de travail : création de chartes d aménagement des espaces en adéquation avec les métiers et process des clients (principes, plans d aménagement, implantations détaillées ) ; conseil en architecture d intérieur, design d espaces (espaces d accueil et de convivialité, de réunion et de travail ) et accompagnement dans le choix des solutions de mobilier ; coordination des intervenants dans les différentes phases d études et de mise en œuvre opérationnelle (études de faisabilité travaux, intégrations technologiques, transferts ). 34_35

Portfolio 2_ 4_ 3_ 5_ 1_ 1_ Résidence Paris Par Nature Paris 15 e _ Des appartements d exception en plein cœur de l éco-quartier Boucicaut. En co-promotion avec Pitch Promotion. Architecte : Brossy et Associés. 2_ PAVILLON VERT Grabels (34) _ Résidence de style contemporain à 8 km du centre de Montpellier. 4_ villa nova Marseille 10 e (13) _ Dans le quartier en plein renouveau de la Capelette. 3_ CœUR DAURADE Toulouse (31) _ Un emplacement privilégié à deux pas du centre-ville. 5_ LE CLOS DE LA NOÉ MITRIE Nantes (44) _ Au sein d un quartier résidentiel, à proximité des commerces et services. 36_37

Portfolio 2_ 3_ 1_ 1_ Quartier Euromed Center Marseille (13) _ Création d un pôle d affaires à Marseille : quatre immeubles de bureaux, un hôtel, un parking et des espaces extérieurs. En co-promotion avec Altarea Cogedim. Investisseurs : Crédit Agricole Assurances et Foncière des Régions. Architectes : Massimiliano Fuksas, Cabinet Lehoux-Phily- Samaha, Cabinet Mathoulin & Jardin, International d Architecture, Cabinet Desvigne. 2_ Centre commercial «Les Vergers de la Plaine» Chambourcy (78) _ Acquisition et gestion de l actif pour le compte de Predica (CA Assurances). Architecte : Agence SCAU. 3_ RIVER OUEST Bezons (95) _ Acquisition pour le compte de Predica (CA Assurances). Gestion via un OPCI dédié créé par Crédit Agricole Immobilier. Investisseur : OPCI River Ouest (Predica et SCOR). Architectes : Skidmore, Owings & Merrill, SRA Paris. 38_ 39

Nos implantations en régions bretagne pays de la Loire rennes 14, rue Chicogné 35000 RENNES Tél. : 07 86 20 80 91 Nantes 1 Guglielmo Marconi 44800 Saint-Herblain Tél. : 02 51 80 38 12 VANNES 14 rue Ella Maillart Zone tertiaire de Laroiseau BP 230 56000 Vannes Cedex Tél. : 02 97 46 04 49 Tours Parc d activités Equatop 59 bis rue du Mûrier 37540 Saint-Cyr-sur-Loire Tél. : 02 47 85 35 80 Lille 3 rue du Palais de Justice 59800 Lille Tél. : 03 28 38 39 90 siège - montrouge Crédit Agricole Immobilier 12 place des États-Unis 92545 Montrouge Cedex Tél. : 01 43 23 39 00 Île-de-france Paris 12 place des États-Unis 92545 Montrouge Cedex Tél. : 01 43 23 39 00 Espace George V 37 avenue Pierre 1 er de Serbie 75008 Paris Tél. : 01 44 31 19 85 Rhône-Alpes Lyon 33 avenue Georges Lévy Parc Club Moulin à Vent 69200 Vénissieux Tél. : 04 72 91 70 00 Agence commerciale 55 rue Villette 69003 Lyon Tél. : 08 11 65 64 64 Aquitaine Bordeaux Parc de Canterrane Bâtiment 2 CS 80035 33615 Pessac Cedex Tél. : 05 56 07 50 00 Midi-Pyrénées Toulouse 78 chemin des Sept Deniers 31200 Toulouse Tél. : 05 34 410 410 Languedoc Montpellier 980 avenue Jean Mermoz 34000 Montpellier Tél. : 04 67 13 83 70 PACA Marseille AIX-EN-PROVENCE 25 Chemin des Trois Cyprès Route de Galice 13090 Aix-en-Provence Tél. : 04 42 19 52 41 Ce document est publié par la Direction de la Communication de Crédit Agricole Immobilier, filiale du Groupe Crédit Agricole. Crédits photo : Jérôme Bernard-Abou/42 France, Jérémie Croidieu, Alain Dovifat, Yves Forestier, Alain Goulard, F. Iriarte/Ville d Ivry sur Seine, Bérangère Lomont, Vincent Piquet, Mirela Popa, Jean Zindel, Crédit Agricole des Savoie, Sopic, Photothèque Crédit Agricole Immobilier, Publicorp. Conception et réalisation : 12099. Ce document est imprimé en France sur un papier certifié FSC issu de sources responsables.

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