Info «Entreprise et patrimoine» sur le site UCP Structure standardisée identique à la future page - 12 mars 2017 Présentation Nature de la formation : Master (LMD) Domaine : Droit, Economie, Gestion Mention : Finance Formation : Formation en alternance, Formation continue Présentation Master 2 Entreprise et Patrimoine Formation en alternance et formation continue Le master 2 Entreprise et patrimoine apporte les compétences en finance nécessaires pour exercer des activités dans la finance d entreprise, en s ouvrant à la gestion de la relation patrimoniale entre l entreprise et son dirigeant. Objectifs Compétences Les connaissances et compétences acquises concernent en tout premier lieu la finance d entreprise. Sont également ciblés la relation avec l entreprise et son dirigeant, la gestion de patrimoine ainsi que le potentiel, les outils et les techniques des marchés financiers. Insertion professionnelle Les étudiants exercent leurs activités dans la banque de détail, dans la BFI ou dans les financements spécialisés, notamment en tant que chargés d affaires entreprises, chargés de gestion patrimoniale très orientés entreprise et dirigeants, dans la gestion privée ou la gestion de fortune (orientation financière et gestion et allocation d actifs, avec des connaissances en immobilier, en art, objets précieux, bijoux, etc.). Dans le schéma ci dessous, ils sont positionnés essentiellement dans les structures exerçant les activités bancaires. Leurs compétences en finance sont également appréciées dans la banque privée et la gestion de fortune (Gestion d actifs individuelle). Leur connaissance de la finance d entreprise et leur capacité d analyse leur permettra d envisager la gestion de portefeuille d actifs financiers (gestion individuelle et collective). Schéma type d un grand groupe bancaire : 1/9
Banque de Financement et d Investissement Grandes clientèles Banque de détail France Etranger Activités Bancaires Actifs et Investissements Services Financements Spécialisés Crédit consommation, Crédit bail et LOA, Affacturage Diversifications Téléphonie Véhicules Voyages Sécurité Presse Les étudiants sont intégrés dans les activités de relation clientèle, de support et d appui, l analyse financière, l analyse et la gestion des engagements (activités bancaires), les risques, l audit, les activités de service spécialisées à destination des entreprises, la notation financière, la gestion des actifs financiers, l analyse et la stratégie crédits (gestion d actifs). Savoir Faire et compétences Le parcours apporte dans tous les secteurs d activité des connaissances essentielles en finance : finance d entreprise, stratégie d entreprise et business plan, reprise et transmission d entreprise, banque, gestion et suivi des risques, recours à des montages juridiques pour la transmission d entreprises ou la gestion patrimoniale, connaissance des différentes classes d actifs (y compris par exemple les forêts et les œuvres d art), bilan patrimonial et allocation d actifs, analyse des valeurs et des marchés, connaissance des environnements économiques ainsi que du droit de la famille et des successions, prise en compte de la situation juridique et fiscale des particuliers et des entreprises, accès aux marchés financiers, investissements, montages et placement financiers, fiscalité française et principales différences avec les fiscalités internationales. 2/9
Une création issue du master 2 GIF, gestion des instruments financiers. Cette création est une filiation directe du Master 2 mention Finance «Gestion des instruments financiers», option «Risques et relations entreprises». Le master GIF est considéré comme un des meilleurs masters de banque et finance (classement SMBG depuis 2012). Il est bien connu des entreprises, notamment dans le secteur financier. Depuis plus de 15 ans sortent chaque année des promotions d étudiants qui trouvent très rapidement une activité professionnelle, pour la majorité d entre eux au sein même de leur entreprise d alternance. Ils contribuent à la notoriété et à la réputation du master GIF. Ils représentent un réseau de plusieurs centaines de diplômés, ravis pour certains d entre eux de devenir tuteurs et d accueillir les futurs diplômés qui viendront les rejoindre. Entreprise et patrimoine apporte un M1 spécifique à certains métiers accessible à partir de l option 3 du GIF. Schéma actuel 2016 2017 du Master GIF Gestion des instruments financiers : Option 1 Marchés fin, instr et valoris Option 2 Marchés fin, audit et contrôle Option 3 Risques et relations entreprise M1 Finance MMC et BAMC (FI) M1 GIF M1 Finance (FA) Schéma des masters Finance en alternance avec le master EP Entreprise et Patrimoine (2018 2019) : Etudiants venant de l extérieur dont écoles de commerce partenaires Option 1 Marchés fin, instr et valoris Option 2 Marchés fin, audit et contrôle M2 EP Entreprise et Patrimoine 2018-2019 M1 Finance MMC et BAMC (FI) M1 GIF M1 Finance (FA) M1 EP Entreprise et Patrimoine 2017-2018 M1 Finance (FA) Etudiants venant de licence finance, du DU ECE, du CMI et de l extérieur 3/9
Exemples de parcours et témoignages des anciens étudiants du Promotion 2008, Formation complémentaire en gestion de patrimoine, Responsable financier au sein d un groupe privé spécialisé en gestion de patrimoine (CIF). Analyste risques entreprises en apprentissage 2 ans, puis 2 ans après embauche dans la même banque, chargé(e) d affaires entreprise 3 ans, actuellement associate coverage. Promotion 2009. Chargé d affaires en alternance, chargé d affaires en collectivités territoriales et santé. Promotion 2012 Conseiller de clientèle institutionnelle depuis 2012. Promotion 2014. «L alternance et la qualité de l enseignement dispensé, en particulier en analyse financière et finance d entreprise, m ont permis d intégrer un poste de Chargé d Affaires Entreprises. Mon cursus initial m a également donné la possibilité d évoluer et de m orienter vers le métier d auditeur interne, que j exerce désormais au sein du même groupe.» Auditeur Interne, promotion 2008. «Ayant occupé deux postes différents (le premier à la COFACE, en valorisation des participations financières), je me suis aperçu que de nombreux collègues, à des postes identiques, sortaient d écoles de commerce que l'on sait si onéreuses... Dans ce cas, pourquoi hésiter?». Promotion 2014, Chargé(e) d Affaires Entreprises CIC. «Les cours, dispensés par des intervenants professionnels m ont permis d acquérir de solides connaissances dans de multiples domaines de la finance et l alternance permet de mettre un pied dans le monde professionnel et de consolider des compétences. C est grâce à ce double apport que j ai pu intégrer les métiers de l audit, dans un cabinet externe en premier lieu et avant la fin du cycle universitaire pour des missions auprès de banques des entreprises, et aujourd hui dans une banque de détail.» Auditeur interne, promotion 2014. «La formation GIF du master de Cergy Pontoise permet aux étudiants de se spécialiser, d acquérir une culture et un savoir financier très riche. Cela m a permis, dans un premier temps, de consolider mon expérience (débutée en alternance avec ce master) en la poursuivant encore un an sur mon poste de chargé d opérations financières au sein de la SFIL. Dans un second temps, cette expérience m a permis aujourd hui d intégrer un poste d analyste de crédit structuré.» Chargé(e) de middle office financements structurés, promotion 2015. «L option «Risques et relations entreprises», choisie au dernier semestre en cohérence avec mon alternance au sein de la Banque de France, m a permis de me spécialiser dans la finance d entreprise, sans pour autant délaisser les autres sphères du monde financier grâce aux cours diversifiés offerts par cette formation. Je sais que c est cette spécificité qui a motivé la décision de mon employeur actuel, Total, de m attribuer le poste d analyste financier grands comptes et de me confier rapidement de nouvelles responsabilités.» Promotion 2016. Pourquoi cette évolution Elle permet un élargissement des métiers accessibles à partir de l option 3 du, en apportant une relation commerciale et des fonctions support ou post négociation ouvertes plus large dans la gestion de patrimoine, la banque ou gestion privée, la gestion de fortune. Des cours communs aux deux masters Les étudiants pourront partager leurs expériences d alternance et acquérir de nouvelles compétences ensemble, qu ils se destinent à l un ou l autre des deux masters de finance. 4/9
Pour tous, c est l opportunité de proposer aux entreprises qui sont dans le secteur financier, comme à celles qui sont en dehors, les potentiels techniques de haut niveau en finance dont elles ont besoin. Une culture et une émulation commune Les futurs diplômés Entreprise et patrimoine viendront rejoindre les alumnis du GIF, leur annuaire sera commun, l annuaire des diplômés des parcours professionnels en finance de l Université de Cergy Pontoise. Période transitoire pour 2017-2018 La rentrée 2017 sera marquée par le lancement du M1 EP (sous réserve d ouverture). Le est accessible à la rentrée 2017 pour ses 3 options, comme précédemment. Entreprise et patrimoine sera accessible en M1 (M1 Finance) dès la rentrée 2017 (sous réserve d ouverture), puis à la rentrée 2018 en M2. Pour le M2 à la rentrée 2017, les inscriptions sont ouvertes au sein du (option 3). Programme Programme de la 1 ère année Maquette provisoire, en cours de finalisation : Finance d'entreprise 156 Analyse financière entreprises M1 21 Gestion des flux financiers et des risques dans l'entreprise M1 28 Opérations et gestion bancaires M1 28 Politique de financement M1 21 Evaluation des entreprises M1 30 Ingénierie financière M1 28 Finance de marché 118 Marchés financiers 1 M1 40 Marchés financiers 2 M1 40 Valorisation des actifs financiers, pratiques professionnelles M1 24 Certification AMF M1 14 Gestion de patrimoine et assurances 84 Gestion de patrimoine M1 21 Droit de la personne M1 21 Fiscalité patrimoniale M1 21 Gestion des assurances (principes) M1 21 Fondamentaux 85 Anglais (niveau de Toeic obligatoire pour diplôme) M1 33 Activités bancaires et marchés financiers : éléments de réglementation et de supervision M1 24 Outils informatiques pour financiers (Excel, Access, VBA) M1 14 Mathématiques de la finance M1 14 (Sous réserve d ouverture). Programme de la 2 ème année Ouverture en 2018 2019, selon ouverture du M1 en 2017 2018 et en prolongement de l option 3 du (maquette provisoire) : 5/9
Finance d'entreprise 107 Diagnostic stratégique et financier des PME et cotation M2 21 Financement responsable de l entreprise M2 14 Trade finance M2 21 Entreprenariat et financement alternatif M2 10 Méthodologie de la notation financière M2 14 Equilibres économiques et financiers d'un établissement de crédit M2 20 Serious game Pilotage financier M2 7 Finance de marché 35 Gestion de portefeuille M2 25 Titrisation M2 10 Gestion de patrimoine et assurances 117 Classes d'actifs diversifiés M2 21 Classes d'actifs diversifiés, l'immobilier M2 21 Crédits immobiliers (avec certification?) M2 40 Comportements investiss, finance comportementale, aversion au risque M2 14 Assurance vie M2 21 Techniques comportementales 64 Techniques de négociation M2 10 Ethique M2 20 Management des relations professionnelles M2 20 Fondamentaux de la gestion d équipe M2 14 Risques et gestion des risques 43 Risques financiers (banque, marchés, gestion d'actifs) M2 21 Risques opérationnels M2 7 Risques juridiques, garanties sûretés M2 15 Fondamentaux et contenus transversaux 51 Anglais préparation au TOEIC M2 10 Réglementation bancaire bâloise M2 7 IFRS M2 14 Gestion de projets M2 20 Conférences, grand oral, recherche économique M2 20 Admission Rythme d alternance 2 jours université et 3 jours entreprise Conditions d accès Admission Le recrutement se fait d abord sur dossier. Les candidats sélectionnés sont convoqués à un entretien en avril. Les résultats définitifs sont disponibles sur le site Internet de l université le jeudi 20 avril. Le nombre total de places d alternants est de 20. Le niveau de recrutement est bac + 3 minimum. Le dossier de candidature est téléchargeable en cliquant sur ces mots. Les dossiers d admission sont également disponibles au bureau C 445 (site des Chênes 1). Les étudiants admis participeront le 21 avril à un job dating avec plusieurs entreprises, notamment du secteur bancaire, afin de présenter leur candidature pour les postes proposés. L aboutissement de cette session sera la signature des contrats d alternance. Partenariats et contrats d alternance Le master mention finance Entreprise et patrimoine a été présenté début mars aux entreprises au cours d une réunion organisée en commun avec DIFCAM, notre CFA Partenaire pour ce cursus. 6/9
Ont marqué leur intérêt pour ce nouveau parcours et pour le job dating du 21 avril : Entreprise et patrimoine sera accessible en M1 (M1 Finance) dès la rentrée 2017 (sous réserve d ouverture), puis à la rentrée 2018 en M2. Pour le M2 à la rentrée 2017, les inscriptions sont ouvertes au sein du (option 3). Renseignements et inscription Université de Cergy Pontoise UFR économie et gestion Site des Chênes 1 4ème étage, bureau C 445 33, boulevard du Port 95 011 CERGY PONTOISE CEDEX master gif@ml.u cergy.fr Tél. : 01 34 25 60 50 Fax : 01 34 25 60 52 Contacts Responsable(s) Bellier Annie Annie.Bellier@u cergy.fr 7/9
Contact(s) administratif(s) Huet nguyen Christelle Christelle.Nguyen@u cergy.fr Et après Insertion professionnelle Accéder à des activités variées Relations bancaires avec des entreprises à partir de 5 à 10 millions de CA et beaucoup plus Opérations de gestion de patrimoine et conseil Gestion de portefeuille Services spécialisés pour la gestion des flux financiers des entreprises, le financement des relations internationales (Trade finance) Analyse, contrôle et gestion des engagements, risques et gestion des risques Dans quels secteurs? Banque de détail Banque de financement et d investissement Assurance Gestion d actifs Banque privée et gestion de fortune Conseil en investissement financier Conseil en gestion de patrimoine Quelle position occuper En Front, en face à face avec les clients En appui à la relation commerciale En analyse, contrôle ou audit des engagements En réalisation et en gestion des engagements En contrôle des opérations En gestion et suivi des risques Quelle progression envisager dès l apprentissage et au cours des premières années de son parcours professionnel Acquérir les compétences nécessaires à une activité professionnelle de plein exercice avec l apprentissage. Construire un potentiel technique solide pour être un interlocuteur apprécié dans la relation client, en direct ou en appui. S intéresser progressivement à une clientèle ou des opérations représentant des enjeux sensibles. Acquérir une expérience suffisante pour la gestion de portefeuille pour y évoluer progressivement. Intégrer une pratique suffisante pour exercer des choix stratégiques en allocation d actifs. 8/9
Secteurs d activité et métiers cibles à la sortie ou avec quelques années d expérience Banque de détail : chargé d affaires entreprises, gestionnaire de patrimoine, appui à la transmission de TPE ou PME, analyse et gestion d engagements et de risques, contrôle et audit interne, cotation. Banque de financement et d investissement : chargé d affaires entreprise, gestionnaire de patrimoine, gestionnaire de clientèle en banque privée, coverage, notation et conseil en notation, spécialiste opérations bancaires (cash management, trade finance ), banque d investissement (transmission, montages LBO, accès aux marchés de capitaux par IPO ). Banque privée : gestionnaire de clientèle, support financier pour toutes les activités, partie financière des montages patrimoniaux, analyse de performances financières, financements. Gestion d actifs et assurance : analyse de performances financières de fonds ou de placements, analyse financière pour la gestion de portefeuille ou les fonds, épargne salariale, fonds d investissement alternatif, analyse et stratégie crédits. Dans les sociétés financières et de conseil : Conseiller en gestion de patrimoine : conseille et réalise les placements financiers pour ses clients. Dans les cabinets d audit et de conseil : Auditeur financier, conseiller financier Dans les entreprises :. Chargé des relations bancaires au sein de la direction financière,. Responsable de trésorerie : assure la gestion des flux financiers de l entreprise et la maîtrise des risques financiers. 9/9