ORGANISMES ET PRINCIPALES FILIALES DU GROUPE CRÉDIT MUTUEL

ORGANISMES ET PRINCIPALES FILIALES DU GROUPE CRÉDIT MUTUEL 2008-2009

Sommaire LE GROUPE CRÉDIT MUTUEL EN 2008 4-7 LES GROUPES RÉGIONAUX DU CRÉDIT MUTUEL 8-15 LES BANQUES RÉGIONALES DU CIC 16-17 LES PRINCIPAUX OUTILS COMMUNS DU GROUPE 18 LES PRINCIPALES FILIALES MÉTIERS DU GROUPE Banque de détail 19-22 Banque grandes entreprises, Banque d'investissement 23 Banque privée et gestion d'actifs 24-25 Assurances 26-27 Autres 28-30

Organismes et principales filiales du groupe Crédit Mutuel 2008-2009

Le profil du groupe en 2008 Deuxième banque de détail en France, le groupe Crédit Mutuel comprend le réseau du Crédit Mutuel et l ensemble de ses filiales, notamment le CIC. Son premier objectif est la qualité d une relation durable et du service rendu à ses 18,7 millions de sociétaires et clients, clé du développement. Il met à leur disposition son expertise dans tous les métiers de la finance. Sa stratégie est celle d un développement maîtrisé axé sur la banque de proximité, la bancassurance et le leadership technologique. Le groupe conjugue les forces d une banque coopérative, authentiquement mutualiste à fort ancrage régional et local, avec celles du CIC. Ses deux enseignes, Crédit Mutuel et CIC, complétées en 2008 par celles de Citibank Allemagne et de CIC Iberbanco, constituent désormais un réseau de plus de 5 600 points de vente. Les 2 000 Caisses locales du Crédit Mutuel sont adhérentes aux 18 Fédérations régionales, elles-mêmes constituant la Confédération nationale du Crédit Mutuel, organe central du réseau. Le CIC, holding et banque de réseau en Ile-de-France, fédère 5 banques régionales auxquelles s ajoutent les filiales spécialisées dans tous les métiers de la finance et de l assurance. A l heure d une crise sans précédent, le groupe est plus que jamais conforté dans ses choix : choix stratégique du développement, choix identitaire d une banque coopérative et mutualiste. Fidèle à ses valeurs de responsabilité et de solidarité, c est fort de ses différences et d une pratique éthique et déontologique irréprochable qu il continue à accompagner tous ses clients. Etre à la hauteur de leurs attentes est un objectif de chaque jour, conduit avec des produits et services de qualité et une écoute attentive. Celle d une banque partenaire, à toutes les étapes de la vie. La carte d identité PNB : 8,4 milliards Résultat net part du groupe : 440 millions Fonds propres part du groupe : 24,7 milliards Ratio Tier one : 9,8 % 5 619 points de vente* 65 545 salariés 18,7 millions de clients 478,1 milliards d épargne 295,5 milliards de crédits La 2 e banque de détail en France 16,9 % de part de marché en crédits bancaires 12,1 % de part de marché en dépôts 1 er bancassureur en Iard 1 re banque des associations et des comités d entreprise 2 e prêteur à l habitat 2 e banque des Pme 2 e pour la monétique 2 e banque de l agriculture 4 e bancassureur en vie 5 e factor de banque 4 e acteur européen pour le crédit à la consommation Un émetteur de bonne qualité Standard & Poor s : A-1/A+ avec une perspective stable pour le Crédit Mutuel et le CIC Fitch : AA- /F1+ avec une perspective stable pour la BFCM comme pour le CIC Moody s : Aa3/P-1 avec une perspective stable pour la BFCM comme pour le CIC * ces données (points de vente, effectifs, clients, épargne et crédits) s entendent y compris Citibank Allemagne et CIC Iberbanco 4 Crédit Mutuel

Organismes nationaux Confédération nationale du Crédit Mutuel (organe central) Caisse centrale du Crédit Mutuel (organe financier) Président : Etienne Pflimlin Directeur général CNCM : Michel Lucas Directeur général adjoint CNCM : Thierry Brichant Directeur général CCCM : Thierry Brichant 88-90 rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17 Tél. : 01 44 01 10 10 - Fax : 01 44 01 12 31 Crédit Industriel et Commercial (holding et banque de réseau sur la région parisienne) Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : Michel Lucas 6, avenue de Provence - 75009 Paris Tél. : 01 45 96 96 96 - Fax : 01 45 96 96 66 www.cic.fr www.creditmutuel.com Autres organismes nationaux du Crédit Mutuel Centre International du Crédit Mutuel Président : Georges Coudray Directeur : Yann Gauthier 88-90, rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17 France Tél. : 01 44 01 11 90 - Fax : 01 44 01 12 75 e-mail : cicm@creditmutuel3d.com www.cmutuel.com/cicm Fondation du Crédit Mutuel pour la Lecture Président : Etienne Pflimlin Déléguée générale : Marie-Lorraine Kerr 88-90, rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17 Tél. : 01 44 01 11 61 - Fax : 01 49 74 27 19 e-mail : fondation.lecture@creditmutuel3d.com www.cmutuel.com/fondation Crédit Mutuel 5

Le Crédit Mutuel en région Au total, 18 Groupes régionaux couvrent l ensemble du territoire. A ce maillage géographique, s ajoute une Fédération à vocation nationale dédiée au marché de l agriculture : le CMAR. Groupes régionaux et Caisses (inter)fédérales* coopèrent entre eux pour rationaliser les moyens et les coûts dans le cadre de partenariats techniques, informatiques et financiers. Lille Brest Bretagne Nantes Caen Maine-Anjou, Basse-Normandie Laval Anjou Angers Normandie Orléans Centre Nord Europe Paris Ile-de-France Centre Est Europe Strasbourg Océan Bordeaux Loire-Atlantique et Centre-Ouest Sud-Ouest Massif Central Sud-Est Lyon Valence Annecy Dauphiné-Vivarais Fort-de- France Savoie- Mont Blanc La Rochesur-Yon Clermont- Ferrand Midi-Atlantique Méditerranéen Toulouse Marseille Antilles-Guyane Caisses (inter)fédérales Crédit Mutuel Arkéa : Caisse fédérale commune des Groupes de Bretagne, Massif Central et Sud-Ouest Groupe CM 5 : Caisse fédérale commune des Groupes Centre Est Europe, Ile-de-France, Sud-Est, Savoie-Mont Blanc et Midi-Atlantique* Groupe SEM : Caisse interfédérale des Groupes Méditerranéen et Dauphiné-Vivarais * CM Midi-Atlantique a rejoint le Groupe CM 4 au 1 er janvier 2009 www.creditmutuel.com 6 Crédit Mutuel

Le CIC en région Le CIC, holding du groupe et banque de réseau sur la région parisienne, fédère 5 banques régionales et les filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance en France comme à l international et de l assurance. Holding et banque de réseau en Ile de France CIC Banque BSD - CIN CIC I De F CIC Est CIC Banque CIO - BRO CIC Lyonnaise de Banque CIC Société Bordelaise www.cic.fr Crédit Mutuel 7

Les Groupes régionaux du Crédit Mutuel Mise à jour 30 juin 2009 Crédit Mutuel d Anjou Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel d'anjou 49 Maine-et-Loire Président : Bernard Flouriot Directeur général : Isabelle Pitto 1, place Molière B.P. 648 49006 Angers Cedex 01 Tél. : 02 41 23 24 25 - Fax : 02 41 23 24 24 - www.cmanjou.fr Crédit Mutuel Antilles-Guyane Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel Antilles-Guyane 97-1 Guadeloupe, 97-2 Martinique, 97-3 Guyane, 97-4 Saint-Martin Chiffres au 31 décembre 2008 Activité : périmètre bancaire. Les Groupes CM Arkéa, CMCEE et CM4-CIC sont sur périmètre consolidé. PNB, résultat net et capitaux propres : périmètre consolidé en normes IFRS. Chiffres clés Epargne : 3 537 M Crédits : 2 785 M Produit net bancaire : 77,6 M Résultat net : 4 M Capitaux propres : 335 M 248 141 clients 76 points de vente Président : Louis Crusol Directeur général : Alain Fradin Rue du Prof. Raymond Garcin 97200 Fort-de-France Martinique Tél. : 0820 31 58 00 www.cmag.creditmutuel.fr Chiffres clés Epargne : 1 103 M Crédits : 1 233 M Produit net bancaire : 62,5 M Résultat net : 17 M Capitaux propres : 170,8 M 114 171 clients 22 points de vente Crédit Mutuel du Centre Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel du Centre 18 Cher, 28 Eure-et-Loire et cantons limitrophes, 36 Indre, 37 Indre-et-Loire, 41 Loir-et-Cher, 45 Loiret Président : François Duret Directeur général : Jean-Pierre Babel Place de l'europe 105, rue du Faubourg Madeleine 45920 Orléans Cedex 9 Tél. : 02 38 77 60 00 Fax : 02 38 77 63 00 www.cmc.creditmutuel.fr Chiffres clés Epargne : 6 723 M Crédits : 5 391 M Produit net bancaire : 190,3 M Résultat net : 72 M Capitaux propres : 683,5 M 355 713 clients 122 points de vente 8 Crédit Mutuel

Crédit Mutuel Arkéa Crédit Mutuel de Bretagne (Brest) Crédit Mutuel du Massif-Central (Clermont-Ferrand) Crédit Mutuel du Sud-Ouest (Bordeaux) Président : Jean-Pierre Denis Directeur général : Ronan Le Moal 29808 Brest Cedex 9 Tél. : 02 98 00 22 22 Fax : 02 98 30 52 10 www.arkea.com Chiffres clés Epargne : 46 300 M Crédits : 29 400 M Produit net bancaire : 1 081,50 M Résultat net : 51 M Capitaux propres : 2 629,30 M 2 900 000 clients 569 points de vente Fédération du CM de Bretagne 22 Côtes-d Armor, 29 Finistère, 35 Ille-et-Vilaine, 56 Morbihan Fédération du CM Massif-Central 03 Allier, 15 Cantal, 12 Aveyron, 63 Puy-de-Dôme Fédération du CM du Sud-Ouest 16 Charente, 24 Dordogne, 33 Gironde Président : Jean-Pierre Denis Directeur général : Philipe Morel Président : Jean-François Devaux Directeur général : Jean-Marc Jay Président : Christian Touzalin Directeur général : Jean-Pierre Le Tennier 29808 Brest Cedex 9 Tél. : 02 98 00 22 22 Fax : 02 98 30 52 10 www.cmb.fr 61, rue Blatin B.P. 443 63012 Clermont-Ferrand Cedex 1 Tél. : 04 73 43 77 77 Fax : 04 73 43 77 65 www.cmmc.fr Rue Antoine Becquerel 33600 Pessac Tél. : 05 57 26 63 63 Fax : 05 57 26 64 64 www.cmso.com GROUPE ARKÉA PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Banque de détail Bq. Grandes entreprises Bq. d investissement Assurances Autres BPE Eole Finance Financo Fortuneo Gestion d actifs Banque privée Bail-Entreprises BCME CAMEFI Banque Crédit Mutuel Arkéa Sobrépar Synergie Finance Novélia Suravenir Suravenir Assurances Acta Voyages Armorique Habitat Centre H. de Guébriant ProCapital Federal Finance Banque Federal Finance Gestion Crédit Mutuel 9

Groupe Crédit Mutuel Centre Est Europe (CM 4) Caisse fédérale du Crédit Mutuel Centre Est Europe Crédit Mutuel Centre Est Europe (Strasbourg) Crédit Mutuel Ile-de-France (Paris) Crédit Mutuel du Sud-Est (Lyon) Crédit Mutuel Savoie-Mont Blanc (Annecy) Président : Etienne Pflimlin Directeur général : Michel Lucas Chiffres clés (CM4) 11 627 000 clients Epargne : 359 938 M 3 788 points de vente Crédits : 214 292 M Produit net bancaire : 5 725,60 M Résultat net : 509 M Capitaux propres : 15 290,20 M 34, rue du Wacken 67913 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 67 00 Fédération du CM Centre Est Europe 10 Aube, 21 Côte-d Or, 25 Doubs, 39 Jura, 54 Meurthe-et-Moselle, 55 Meuse, 57 Moselle, 58 Nièvre, 52 Haute-Marne, 67 Bas-Rhin, 68 Haut-Rhin, 70 Haute-Saône, 71 Saône-et-Loire nord, 88 Vosges, 89 Yonne, 90 Territoire-de-Belfort Président : Etienne Pflimlin Directeur général : Michel Lucas 34, rue du Wacken 67913 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 67 00 www.cmcee.creditmutuel.fr Fédération du CM Ile-de-France 75 Paris, 77 Seine-et-Marne, 78 Yvelines, 91 Essonne, 92 Haut-de-Seine, 93 Seine-Saint-Denis, 94 Val-de-Marne, 95 Val-d Oise Président : Jean-Louis Girodot Directeur général : Daniel Baal 18, rue de la Rochefoucauld 75439 Paris Cedex 09 Tél. : 01 55 31 70 70 Fax : 01 55 31 71 00 www.cmidf.creditmutuel.fr Fédération du CM Savoie-Mont Blanc 73 Savoie, 74 Haute-Savoie Fédération du CM du Sud-Est 01 Ain, 38 Isère nord, 42 Loire, 43 Haute-Loire, 69 Rhône, 71 Saône-et-Loire sud Président : Albert Peccoux Directeur général : Eric Petitgand Président : Gérard Cormorèche Directeur général : Alain Fradin 99, avenue de Genève B.P. 56 74054 Annecy Cedex Tél. : 04 50 88 36 00 Fax : 04 50 57 91 69 www.cmsmb.creditmutuel.fr 8-10, rue Rhin-et-Danube C.P. 111 69266 Lyon Cedex 09 Tél. : 04 72 20 65 65 Fax : 04 72 20 67 62 www.cmse.creditmutuel.fr 10 Crédit Mutuel

Fédération du CM Midi-Atlantique* 09 Ariège, 31 Haute-Garonne, 32 Gers, 40 Landes, 46 Lot, 47 Lot-et-Garonne, 64 Pyrénées-Atlantiques, 65 Hautes-Pyrénées, 81 Tarn, 82 Tarn-et-Garonne Président : Gérard Bontoux Directeur général : Sylvain Besançon Chiffres clés 268 531 clients Epargne : 3 412 M 85 points de vente Crédits : 3 008 M Produit net bancaire : 91,4 M Résultat net : 12 M Capitaux propres : 313,5 M 10, rue de la Tuilerie B.P. 58 31132 Balma Cedex Tél. : 05 61 61 46 46 Fax : 05 61 61 47 47 www.cmma.creditmutuel.fr * Le Groupe CMMA a rejoint le Groupe CM 4 et constitue depuis le 1 er janvier 2009 le Groupe CM 5 GROUPE CMCEE PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Banque de détail Bq. Grandes entreprises Bq. d Investissement Gestion d actifs & Banque privée Autres BECM BECM Allemagne CIC Iberbanco (Banco Popular France) Groupe Citibank (Allemagne) CM-CIC AM CM-CIC Agence immobilière CM-CIC Bail CM-CIC Laviolette Fin. CM-CIC Lease Cofidis Factocic Sarest Soderec Sofédim Groupe Sofemo BFCM BFCM Allemagne CIC CIC Londres CIC New York CIC Singapour CIC Bq. de Vizille CIC Finance CIC IPO CM-CIC Participations immobilières CM-CIC Securities Banque CIC (Suisse) Bq. de Luxembourg Bq. Transatlantique BT Belgium BT Luxembourg CM-CIC Banque Pasche CM-CIC Epargne salariale CM-CIC Gestion CM-CIC Scpi Gestion Dubly Douilhet Assurances Groupe des ACM (Holding) ACM Iard, ACM Vie S.A., ACM Vie SAM ICM Life, ICM Re Partners Ass. Procourtage RACC Seguros (Espagne) Sérénis Ass.,Sérénis Vie (presse régionale) L Alsace Le Républicain Lorrain (informatique) Euro-Information (holding) EID EIDS EIP EIS EPS ETS Euro GDS IID Sicorfé Maintenance (services) Bischenberg Direct Phone Services Keynectis NRJ Mobile Sofédis (monétique) CardProcess Euro P3C Euro TVS Crédit Mutuel 11

Crédit Mutuel Loire-Atlantique et Centre-Ouest Fédération et Caisse fédérale du CMLACO 19 Corrèze, 23 Creuse, 44 Loire-Atlantique, 79 Deux-Sèvres nord, 86 Vienne, 87 Haute-Vienne Président : Alain Têtedoie Directeur général : Christine Zanetti 46, rue du Port-Boyer - B.P. 92636 44326 Nantes Cedex 3 Tél. : 02 40 68 12 12 Fax : 02 40 68 12 54 www.cmlaco.creditmutuel.fr Chiffres clés Epargne : 10 580 M Crédits : 8 708 M Produit net bancaire : 282,8 M Résultat net : 50 M Capitaux propres : 1 294,20 M 718 751 clients 177 points de vente GROUPE LOIRE-ATLANTIQUE ET CENTRE-OUEST Banque de détail Assurances PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Autres Ataraxia Atlantique Habitations Atlancourtage Entreprise Filaction Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie Fédération et Caisse fédérale du CMMABN 49 Maine-et-Loire nord, 50 Manche, 53 Mayenne, 61 Orne, 72 Sarthe Président : Daniel Leroyer Directeur général : Jean-Pierre Schneider 43, boulevard Volney 53083 Laval Cedex 9 Tél. : 02 43 66 21 21 Fax : 02 43 66 21 26 www.cmmabn.creditmutuel.fr Crédit Mutuel Normandie Fédération et Caisse fédérale du CMN 14 Calvados, 27 Eure, 76 Seine-Maritime Président : Eckart Thomä Directeur général : Luc Chambaud 17, rue du 11 Novembre 14052 Caen Cedex 4 Tél. : 02 31 30 58 00 Fax : 02 31 82 31 62 www.cmnormandie.creditmutuel.fr Chiffres clés Epargne : 9 460 M Crédits : 6 510 M Produit net bancaire : 200,3 M Résultat net : 7 M Capitaux propres : 1 340,30 M Chiffres clés Epargne : 2 857 M Crédits : 2 555 M Produit net bancaire : 105,1 M Résultat net : 47 M Capitaux propres : 265,1 M 615 285 clients 199 points de vente 210 178 clients 71 points de vente 12 Crédit Mutuel

Crédit Mutuel Nord Europe Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe 02 Aisne, 08 Ardennes, 51 Marne, 59 Nord, 60 Oise, 62 Pas-de-Calais, 80 Somme Président : Philippe Vasseur Directeur général : Eric Charpentier Directeur général délégué : Christian Nobili 4, place Richebé B.P. 1009 59011 Lille Cedex Tél. : 03 20 78 38 38 Fax : 03 20 30 86 59 www.cmne.fr Chiffres clés Epargne : 31 052 M Crédits : 12 449 M Produit net bancaire : 493 M Résultat net : - 69 M Capitaux propres : 1 766,50 M 1 177 000 clients 301 points de vente GROUPE CMNE PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Banque de détail Gestion d actifs & Banque privée Assurances Bail Actéa Bail Immo Nord Batiroc Normandie BCMNE BKCP (Banque du Brabant) BKCP Crédit Professionnel BKCP Noord BKCP Wallonie CMNE Belgium Créfidis FKBK Belgique Nord Europe Private Bank Normandie Partenariat WVB Groupe UFG (holding) UFG Alteram UFG IM UFG Partenaires UFG Private Equity UFG REM NEA (holding) ACMN Iard ACMN Vie Courtage CMNE Nord Europe Life Luxembourg (NELL) Pérennité (La) Pérennité Entreprises Vie Services Crédit Mutuel Océan Fédération et Caisse fédérale du Crédit Mutuel Océan 17 Charente-Maritime, 79 Deux-Sèvres sud, 85 Vendée Président : Joseph VRIGNON Directeur général : Jean-Luc Menet 34, rue Léandre-Merlet B.P. 17 85001 La Roche-sur-Yon Cedex 27 Tél. : 02 51 47 53 00 Fax : 02 51 47 53 09 www.cmocean.fr Chiffres clés Epargne : 9 674 M Crédits : 7 603 M Produit net bancaire : 203 M Résultat net : 30 M Capitaux propres : 893,2 M 565 497 clients 187 points de vente GROUPE OCÉAN Banque de détail Sodelem (Crédit-bail) Sodelem Services (carte privative pétrolière) Assurances Courtage Océan PRINCIPALES FILIALES ET ORGANISMES DU GROUPE Grandes Banque/ Banque d investissement Océan Participations Crédit Mutuel 13

Groupe Crédit Mutuel Sud Europe Méditerranée Caisse interfédérale Sud Europe Méditerranée Crédit Mutuel Dauphiné-Vivarais (Valence) Crédit Mutuel Méditerranéen (Marseille) Président : Pierre Filliger Vice-Président : Michel Vieux Directeur général : Lucien Miara Directeur général délégué : Alain Meunier Chiffres clés Epargne : 9 072 M Crédits : 6 012 M Produit net bancaire : 217,5 M Résultat net : 6 M Capitaux propres : 574,9 M 555 868 clients 148 points de vente 494, avenue du Prado B.P. 115 13267 Marseille Cedex 08 Tél. : 04 91 23 70 70 Fax : 04 91 23 70 72 Fédération du CM Dauphiné-Vivarais 07 Ardèche, 26 Drôme, 38 Isère arrondissement de Grenoble Président : Michel Vieux Directeur général : Alain Meunier 130-132, avenue Victor Hugo B.P. 924 26009 Valence Cedex Tél. : 04 75 75 50 50 Fax : 04 75 40 83 37 www.cmdv.creditmutuel.fr Fédération du CM Méditerranéen 04 Alpes-de-Haute-Provence, 05 Hautes-Alpes, 06 Alpes-Maritimes, 11 Aude, 13 Bouches-du-Rhône, 2A Corse-du-Sud, 2B Haute-Corse, 30 Gard, 34 Hérault, 48 Lozère, 66 Pyrénées-Orientales, 83 Var, 84 Vaucluse, Principauté de Monaco Président : Pierre Filliger Directeur général : Lucien Miara 494, avenue du Prado B.P. 115 13267 Marseille Cedex 08 Tél. : 04 91 23 70 70 Fax : 04 91 23 70 72 www.cmm.creditmutuel.fr 14 Crédit Mutuel

Fédération du Crédit Mutuel Agricole et Rural (CMAR) Président : Christian Péron, Président de la Caisse de Bretagne de Crédit Mutuel Agricole Vice-Présidents : Jacques Chombart, Administrateur de la Caisse Fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe Gérard Cormorèche, Président de la Caisse Agricole Crédit Mutuel Directrice générale : Marie-Christine Caffet 88-90, rue Cardinet - 75847 Paris Cedex 17 Tel.: 01 44 01 11 07 - Fax : 01 49 74 27 26 Agribanque Voie de l Europe 16902 Angoulême Cedex 9 Tél. : 05 45 25 70 00 Président et représentant au conseil FCMAR : Patrick Mounier Caisse de Crédit Mutuel Agricole d Anjou 1, place Molière BP 648 49006 Angers Cedex 01 Tél. : 02 41 23 24 25 Président et représentant au conseil FCMAR : Jean-Louis Bazille Caisse de Bretagne de Crédit Mutuel Agricole 29808 Brest Cedex 9 Tél. : 02 98 00 22 22 Président et représentant au conseil FCMAR : Christian Péron Caisse Agricole Crédit Mutuel 24, rue Albert Camus 21000 Dijon Tél. : 03 80 60 70 00 Président : Gérard Cormorèche Représentants au conseil FCMAR : Gérard Cormorèche et Emmanuel Dhuicq CMAR CADP 17, rue du 11 Novembre 14052 Caen Cedex 4 Tél. : 02 31 30 58 00 Président et représentant au conseil FCMAR : Dominique Bondoux Caisse du Crédit Mutuel Agricole du Centre Place de l Europe 105, rue du Fg Madeleine 45920 Orléans Cedex 9 Tél. : 02 38 77 60 00 Président et représentant au conseil FCMAR : François Duret CMAR de Loire-Atlantique et du Centre-Ouest 46, rue du Port Boyer BP 92636 44326 Nantes Cedex 3 Tél. : 02 40 68 12 12 Président et représentant au conseil FCMAR : Robert Chevalier Caisse régionale du Crédit Mutuel Dauphiné- Vivarais du CMAR 130-132, avenue Victor Hugo - BP 26009 Valence Cedex Tél. : 04 75 75 50 50 Président : Michel Vieux Représentant au conseil FCMAR : Jean-Claude Anthoine Fédération du Crédit Mutuel de Maine-Anjou, Basse-Normandie 43, boulevard Volney 53083 Laval Cedex 9 Tél. : 02 43 66 21 21 Président : Daniel Leroyer Représentant au conseil FCMAR : Bernard Veigneau Caisse Fédérale de Crédit Mutuel Nord Europe 4, place Richebé BP 1009 59011 Lille Cedex Tél. : 03 20 78 38 38 Président : Philippe Vasseur Représentants au conseil FCMAR : Jacques Chombart, André Halipré Caisse Régionale du Crédit Mutuel Massif-Central 61, rue Blatin BP 443 63012 Clermont Ferrand Cedex 1 Tél. : 04 73 43 77 77 Président : Claude Osier Représentant au conseil FCMAR : Philippe Charrier Fédération du Crédit Mutuel Méditerranéen 494, avenue du Prado BP 115 13267 Marseille Cedex 08 Tél. : 04 91 23 70 70 Président : Pierre Filliger Représentant au conseil FCMAR : Marc Taillandier Fédération du Crédit Mutuel Midi-Atlantique 10, rue de la Tuilerie BP 58 31132 Balma Cedex Tél. : 05 61 61 46 46 Président : Gérard Bontoux Représentant au conseil FCMAR : Michel Pinasseau CMAR Océan 34, rue Léandre Merlet BP 17 85001 La Roche-sur-Yon Cedex 27 Tél. : 02 51 47 53 00 Président et représentant au conseil FCMAR : André Lorieu Caisse de Crédit Mutuel de l Agriculture de Savoie-Mont Blanc 99, avenue de Genève BP 564 74054 Annecy Cedex Tél. : 04 50.88 36 00 Président et représentant au conseil FCMAR : Michel Bouchet Fédération Antilles-Guyane Rue du Prof. Raymond Garcin 97200 Fort-de-France Martinique Tél. : 05 96 63 53 00 Représentant au conseil FCMAR : Alain Fradin Crédit Mutuel 15

Les banques régionales du CIC CIC holding et banque de réseau sur la région parisienne Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : Michel Lucas Vice-président : Alain Fradin 6, avenue de Provence 75009 Paris Tél. : 01 45 96 96 96 www.cic.fr Chiffres clés* Dépôts : 11 348 M Crédits : 14 617 M Résultat net : NS Capitaux propres : NS 639 366 clients 274 points de vente Pôle Ouest CIC Banque CIO-BRO Président-directeur général : Michel Michenko Directeur général délégué : Jean-Pierre Bichon 2, avenue Jean-Claude Bonduelle 44000 Nantes Tél. : 02 40 12 91 91 www.cic.fr Chiffres clés* 662 798 clients Dépôts : 8 579 M 359 points de vente Crédits : 16 119 M Résultat net : 32 M (conso IFRS) Capitaux propres (part du groupe) : 570 M (conso IFRS) Pôle Sud-Ouest CIC Société Bordelaise Président-directeur général : Jean-Jacques Tamburini Directeur général délégué : Pascale Ribault Cité Mondiale 20, quai des Chartrons 33058 Bordeaux Cedex Tél. : 05 57 85 55 00 www.cic.fr Chiffres clés* 290 633 clients Dépôts : 4 193 M 314 points de vente Crédits : 6 005 M Résultat net : 9 M (social CNC) Capitaux propres (part du groupe) : 217 M (social CNC) 16 Crédit Mutuel

Pôle Nord-Ouest CIC BSD-CIN Président-directeur général : Gérard Romedenne Directeur général délégué : Stelli Prémaor 33, avenue Le Corbusier 59800 Lille Tél. : 03 20 12 64 64 www.cic.fr Chiffres clés* 714 941 clients Dépôts : 9 099 M 314 points de vente Crédits : 14 555 M Résultat net : 77 M (conso IFRS) Capitaux propres (part du groupe) : 645 M (conso IFRS) Pôle Est CIC EST Président-directeur général : Philippe Vidal Directeurs généraux délégués : Pierre Jachez, Luc Dymarski 31, rue Jean Wenger-Valentin 67000 Strasbourg Tél. : 03 88 37 61 23 www.cic.fr Chiffres clés* 974 155 clients Dépôts : 10 999 M 384 points de vente Crédits : 19 544 M Résultat net : 195 M (social CNC) Capitaux propres (part du groupe) : 587 M (social CNC) Pôle Sud-Est CIC Lyonnaise de Banque Président-directeur général : Rémy Weber Directeurs généraux adjoints : Isabelle Bourgade, Yves Manet 8, rue de la République 69001 Lyon Tél. : 04 78 92 02 12 www.cic.fr Chiffres clés* 865 934 clients Dépôts : 11 857 M 477 points de vente Crédits : 21 185 M Résultat net (part du groupe) : 106 M (conso IFRS) Capitaux propres (part du groupe) : 948 M (conso IFRS) Principales filiales et organismes du CIC : www.cic.fr Crédit Mutuel 17

Principaux outils communs du groupe CM-CIC TITRES Centrale titres EURO-INFORMATION Holding informatique CM-CIC Président du conseil d administration : Adrien Decker 34, rue du Wacken 67000 Strasbourg Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 79 00 Président : Frantz Rublé 34, rue du Wacken 67905 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 85 00 EURO-INFORMATION DÉVELOPPEMENTS Etudes et développements informatiques CM-CIC Président : Frantz Rublé 34, rue du Wacken 67905 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 85 00 EURO-INFORMATION PRODUCTION Groupement Informatique CM-CIC Président du conseil de surveillance : Michel Lucas Administrateurs : Gilbert Mallandain, Frantz Rublé 34, rue du Wacken 67905 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 88 14 Fax : 03 88 14 85 00 18 Crédit Mutuel

Les principales filiales métiers du groupe Banque de détail Domaine Ataraxia Atlantique Habitations Bail Actéa Bail Immo Nord Batiroc Normandie BCMNE BECM BECM (Allemagne) BKCP - Banque du Brabant (Belgique) BKCP Crédit Professionnel SA (Belgique) BKCP Noord (Belgique) BKCP WALLONIE BPE CIC Iberbanco (ex Banco Popular France) Groupe Citibank (Allemagne) CMC-CIC Asset Management CM-CIC Agence immobilière CM-CIC Bail CM-CIC Laviolette Financement CM-CIC Lease Cofidis Crédit Mutuel Nord Europe Belgium Créfidis Eole Finance FactoCIC Financo FKBK (Belgique) Fortuneo Nord Europe Private Bank (Lux.) Normandie Partenariat Sarest Sodelem Sodelem Services Soderec Sofédim Sofemo (Groupe) WVB CMLACO CMLACO CMNE CMNE CMNE CMNE CMCEE CMCEE CMNE CMNE CMNE CMNE CM Arkéa CMCEE CMCEE CMCEE CMCEE CMCEE CMCEE CMCEE CMCEE CMNE CMNE CM Arkéa CMCEE CM Arkéa CMNE CMNE CMNE CMNE CMCEE CMO CMO CMCEE CMCEE CMCEE CMNE Immobilier Habitat social Crédit Bail mobilier Crédit Bail Immobilier Crédit Bail Immobilier Réseau bancaire Gestion d Opcvm Agence immobilière Crédit Bail mobilier Affacturage Crédit Bail immobilier Réseau bancaire - entreprises Affacturage Banque en ligne Immobilier Crédit Bail mobilier Pétrocarte Conseils en maîtrise d ouvrage Promotion immobilière Crédit Mutuel 19

Banque de détail Ataraxia Immobilier 2 Rond Point des Antons - BP 10299-44702 Orvault Cedex Tél. : 02 51 77 44 00 - Fax : 02 51 77 44 01 www.ataraxia.fr Président : CFCM LACO, représentée par Jean-Noël Roul Directeur général : Gérard Gimenes Atlantique Habitations Habitat social Allée Jean Raulo - B.P. 335-44803 Saint-Herblain Cedex Tél. : 02 51 80 67 72 - Fax : 02 51 80 67 69 www. atlantique-habitations.fr Président : Jean-Noël Roul Directeur général : Pierre Dagorne Bail Actéa Crédit Bail mobilier 7, rue Frédéric Degeorge - 62000 Arras Tél. : 03 21 71 44 11 - Fax : 03 21 71 44 22 www.bail-actea.fr Président du conseil d administration : François Chabrol Directeur général : Christian Rousseau Bail Immo Nord Crédit Bail Immobilier Tour de Lille - 60 Bd de Turin - 59777 Euralille Tél. : 03 20 30 73 74 Président du conseil d administration : Guy Courbot Directeur général : François Chabrol Batiroc Normandie Crédit Bail Immobilier 2, rue Andreï Sakharov - BP 148-76135 Mont Saint-Aignan Cedex Tél. : 02 35 59 44 20 - Fax : 02 35 59 13 82 Président du conseil d administration : Guy Courbot Directeur général : François Chabrol BCMNE Banque Commerciale du Marché Nord Europe 4, place Richebé - 59000 Lille Siège adm. : 7, rue Frédéric Degeorge - 62000 Arras Tél. : 03 21 71 71 51 - Fax : 03 21 71 71 59 www.bcmne.fr Président du conseil de surveillance : Philippe Vasseur Président du directoire : François Chabrol BECM Banque de l Economie, du Commerce et de La Monétique 34, rue du Wacken - 67913 Strasbourg Cedex 9 Tél. : 03 88 14 74 74 - Fax : 03 88 14 75 10 www.becm.fr Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : René Dangel BECM (Allemagne) Niederlassung Deutschland - Wilhelm Leuschner strasse 9/11 60329 Frankfurt am Main - Deutschland Tél. : 00 49 69 27 40 21 00 - Fax : 00 49 69 27 40 21 39 Directeur : Gérard Staedel BKCP - Bq. du Brabant (Belgique) Bank van Brabant Boulevard du Régent 58-1000 Bruxelles Tél. : 00 32 2 289 84 40 - Fax : 00 32 2 289 84 41 www.bkcp.be Président du conseil d administration : Philippe Vasseur Président du comité de direction : Koert Verbruggen BKCP Crédit Professionnel SA (Belgique) Avenue des Arts 6/9-1210 Bruxelles - Belgique Tél. : 00 32 2 289 82 00 - Fax : 00 32 2 289 89 90 www.bkcp.be Président du conseil d administration : Eric Charpentier Président du comité de direction : Werner Rogiers BKCP Noord (Belgique) Dr A. Rubbensstraat 45-9240 Zele - Belgique Tél. : 00 32 52 44 54 02 - Fax : 00 32 52 44 60 44 www.bkcp.be Président du conseil d administration : Paul Van Rompuy Président du comité de direction : Werner Rogiers BKCP WALLONIE 41, rue des Croisiers - 5000 Namur - Belgique Tél. : 00 32 81 24 21 11 - Fax : 00 32 81 24 21 96 www.bkcp.be Président du conseil d administration : Philippe Vasseur Président du comité de direction : à pourvoir 20 Crédit Mutuel

BPE (Banque Privée Européenne) Réseau bancaire 62, rue du Louvre - 75068 Paris Cedex 02 Tél. : 01 44 88 30 00 - Fax : 01 44 88 30 02 www.bpe.fr Président du conseil d administration : Jean-François Devaux Directeur général : Etienne-Marie Airiau CIC Iberbanco (ex Banco Popular France) 8 rue d'anjou - 75008 PARIS Tél. : 01 44 51 61 71 - Fax : 01 47 42 58 74 www.cic-iberbanco.fr Président du conseil de surveillance : Alain Fradin Président du directoire : Juan Perez Enriquez Groupe Citibank (Allemagne) Citibank Privatkunden AG&Co.KGaA Kasernenstrasse 10-12 - 40213 Düsseldorf Tél. : +49 (00) 211 8984 0 - Fax : +49 (00) 211 8984 1222 www.citibank.de Président du conseil de surveillance : Michel LUCAS Président du directoire : Franz-Josef Nick CMC-CIC Asset Management Gestion d Opcvm 4, rue Gaillon - 75002 Paris Tél. : 01 42 66 70 00 www.cmcic-am.fr Président du conseil de surveillance : Christine Zanetti Président du directoire : Gérard Roubach CM-CIC Agence immobilière Agence immobilière 34, rue du Wacken - 67000 Strasbourg Tél. : 03 88 14 83 20 - Fax : 03 88 14 83 45 www.afedim.cm-cic.fr Président : Germain Brenckle Directeur général : Arnauld Bos CM-CIC Bail Crédit Bail mobilier 4, rue Gaillon - 75002 Paris Tél. : 01 42 66 77 00 - Fax : 01 42 66 78 01 www.cic-bail.com Président-directeur général : Alain Fradin Directeur général délégué : Bernard Mairot CM-CIC Laviolette Financement Affacturage 5 rue du Mont-Blanc - 69960 Corbas Tél. : 04 72 23 19 70 - Fax : 04 72 23 19 69 www.laviolettefinancement.fr Président du conseil d administration : Pierre Jachez Directeur général : Patrick Folliot CM-CIC Lease Crédit Bail immobilier Siège social : 48 rue des Petits-Champs - 75002 Paris Tél. : 01 42 66 77 77 - Fax : 01 42 66 72 65 Adresse administrative : 4, rue Gaillon - 75107 Paris Cedex 02 Président du directoire : Frédéric Jenin Président du conseil de surveillance : Maurice Fauvet Cofidis Parc de la Haute Borne - 61 avenue Halley 59866 Villeneuve d'ascq Cedex Tél. : 03 28 09 20 00 - Fax : 03 28 09 28 49 www.cofidis.com Président du conseil de surveillance : Michel LUCAS Président du directoire : Annie GAIN Crédit Mutuel Nord Europe Belgium CMNE Belgium Avenue des Arts 6/9-1210 Bruxelles - Belgique Tél. : 00 32 2 289 82 00 - Fax : 00 32 2 289 89 90 www.bkcp.be Président du conseil d administration : Eric Charpentier Président du comité de direction : Werner Rogiers Créfidis 61, avenue Halley - 59667 Villeneuve d Ascq Cedex Tél. : 03 59 31 34 02 - Fax : 03 59 31 34 34 www.credifis.fr Président du conseil de surveillance : Eric Charpentier Président du directoire : Laurent Kocinski Eole Finance 2, quai de la Douane - CS91841 29218 Brest Cedex 2 Tél. : 02 98 33 71 00 - Fax : 02 98 43 48 93 Président : Dominique Andro Directeur exécutif : Sylvain Tanguy Crédit Mutuel 21