La Française Trésorerie Court Terme - Part P - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

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1 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Trésorerie Court Terme - Part P - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "monétaire court terme", est d'obtenir une performance, nette de frais, égale à l'eonia capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l'eonia, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : EONIA capitalisé Fourchette de sensibilité entre 0 et 0.5. Le portefeuille est constitué d'obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créance négociables, de maturité inférieure à 397 jours, de bons du trésor, billets de trésorerie, certificats de dépots libellés en euros, avec une approche ISR, émis par des entités de pays membres de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des instruments du marché monétaire de "haute qualité de crédit" c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor's ou équivalent, ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L'indicateur de risque de niveau 1 reflète des investissements dans des produits de taux du secteur public ou privé émis sur des marchés de pays de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro à l'intérieur d'une fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 0.5. Cet OPCVM ne bénéficie pas de garantie en capital. Cette donnée se base sur les résultats passés en matière de volatilité. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Le fonds pourra investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm/ FIA répondant aux 4 critères de l'article R du Code monétaire et financier, (répondant à la définition de "monétaire court terme"). Le fonds utilisera des instruments financiers à terme dans la limite d'une fois l'actif de l'opcvm. Tous les risques associés aux actifs pourront être couverts et/ ou exposés par des instruments financiers à terme tels que futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l'actif de l'opcvm. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 mois. Modalités de rachat : Quotidien. Les rachats sont centralisés auprès de La Française AM Finance Services à 11h30 et sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative connue. Les réglements interviennent le jour de calcul de la valeur liquidative. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. Cette catégorie de risque n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que les produits dérivés : le risque lié aux techniques telles que les produits dérivés est le risque d'amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d'acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. La Française Trésorerie Court Terme-Part P-24/07/2015

2 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée Frais de sortie FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 0,17 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 10 et 11 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 22/06/2009 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts P, I, R, C : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par contactvaleursmobilieres@lafrancaise-group.com ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : I, R, C Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 24/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

3 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Trésorerie Court Terme - Part I - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "monétaire court terme", est d'obtenir une performance, nette de frais, égale à l'eonia capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l'eonia, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : EONIA capitalisé Fourchette de sensibilité entre 0 et 0.5. Le portefeuille est constitué d'obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créance négociables, de maturité inférieure à 397 jours, de bons du trésor, billets de trésorerie, certificats de dépots libellés en euros, avec une approche ISR, émis par des entités de pays membres de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des instruments du marché monétaire de "haute qualité de crédit" c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor's ou équivalent, ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L'indicateur de risque de niveau 1 reflète des investissements dans des produits de taux du secteur public ou privé émis sur des marchés de pays de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro à l'intérieur d'une fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 0.5. Cet OPCVM ne bénéficie pas de garantie en capital. Cette donnée se base sur les résultats passés en matière de volatilité. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Le fonds pourra investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm/ FIA répondant aux 4 critères de l'article R du Code monétaire et financier, (répondant à la définition de "monétaire court terme"). Le fonds utilisera des instruments financiers à terme dans la limite d'une fois l'actif de l'opcvm. Tous les risques associés aux actifs pourront être couverts et/ ou exposés par des instruments financiers à terme tels que futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l'actif de l'opcvm. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 mois. Modalités de rachat : Quotidien. Les rachats sont centralisés auprès de La Française AM Finance Services à 11h30 et sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative connue. Les réglements interviennent le jour de calcul de la valeur liquidative. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. Cette catégorie de risque n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que les produits dérivés : le risque lié aux techniques telles que les produits dérivés est le risque d'amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d'acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. La Française Trésorerie Court Terme-Part I-24/07/2015

4 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée Frais de sortie FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 0,09 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance 0,03 % (**)20% par rapport à EONIA capitalisé (**) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. Commission de surperformance : 20% de la différence si elle est positive, entre la performance du fonds et celle de l'eonia capitalisé. Frais de gestion variables plafonnés annuellement à 0.05% Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 10 et 11 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 22/06/2009 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts I, P, R, C : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par contactvaleursmobilieres@lafrancaise-group.com ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : P, R, C Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 24/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

5 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Trésorerie Court Terme - part R - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "monétaire court terme", est d'obtenir une performance, nette de frais, égale à l'eonia capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l'eonia, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : EONIA capitalisé Fourchette de sensibilité entre 0 et 0.5. Le portefeuille est constitué d'obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créance négociables, de maturité inférieure à 397 jours, de bons du trésor, billets de trésorerie, certificats de dépots libellés en euros, avec une approche ISR, émis par des entités de pays membres de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des instruments du marché monétaire de "haute qualité de crédit" c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor's ou équivalent, ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L'indicateur de risque de niveau 1 reflète des investissements dans des produits de taux du secteur public ou privé émis sur des marchés de pays de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro à l'intérieur d'une fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 0.5. Cet OPCVM ne bénéficie pas de garantie en capital. Cette donnée se base sur les résultats passés en matière de volatilité. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Le fonds pourra investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm/ FIA répondant aux 4 critères de l'article R du Code monétaire et financier, (répondant à la définition de "monétaire court terme"). Le fonds utilisera des instruments financiers à terme dans la limite d'une fois l'actif de l'opcvm. Tous les risques associés aux actifs pourront être couverts et/ ou exposés par des instruments financiers à terme tels que futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l'actif de l'opcvm. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 mois. Modalités de rachat : Quotidien. Les rachats sont centralisés auprès de La Française AM Finance Services à 11h30 et sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative connue. Les réglements interviennent le jour de calcul de la valeur liquidative. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. Cette catégorie de risque n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que les produits dérivés : le risque lié aux techniques telles que les produits dérivés est le risque d'amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d'acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. La Française Trésorerie Court Terme-part R-24/07/2015

6 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée Frais de sortie FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 0,16 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 10 et 11 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 22/06/2009 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts R, P, I, C : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par contactvaleursmobilieres@lafrancaise-group.com ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : P, I, C Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 24/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

7 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Trésorerie Court Terme - part C - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "monétaire court terme", est d'obtenir une performance, nette de frais, égale à l'eonia capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l'eonia, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : EONIA capitalisé Fourchette de sensibilité entre 0 et 0.5. Le portefeuille est constitué d'obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créance négociables, de maturité inférieure à 397 jours, de bons du trésor, billets de trésorerie, certificats de dépots libellés en euros, avec une approche ISR, émis par des entités de pays membres de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des instruments du marché monétaire de "haute qualité de crédit" c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor's ou équivalent, ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L'indicateur de risque de niveau 1 reflète des investissements dans des produits de taux du secteur public ou privé émis sur des marchés de pays de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro à l'intérieur d'une fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 0.5. Cet OPCVM ne bénéficie pas de garantie en capital. Cette donnée se base sur les résultats passés en matière de volatilité. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Le fonds pourra investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm/ FIA répondant aux 4 critères de l'article R du Code monétaire et financier, (répondant à la définition de "monétaire court terme"). Le fonds utilisera des instruments financiers à terme dans la limite d'une fois l'actif de l'opcvm. Tous les risques associés aux actifs pourront être couverts et/ ou exposés par des instruments financiers à terme tels que futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l'actif de l'opcvm. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 mois. Modalités de rachat : Quotidien. Les rachats sont centralisés auprès de La Française AM Finance Services à 11h30 et sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative connue. Les réglements interviennent le jour de calcul de la valeur liquidative. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. Cette catégorie de risque n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que les produits dérivés : le risque lié aux techniques telles que les produits dérivés est le risque d'amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d'acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. La Française Trésorerie Court Terme-part C-24/07/2015

8 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée Frais de sortie FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 0,17 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 10 et 11 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 22/06/2009 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts C, P, I, R : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par contactvaleursmobilieres@lafrancaise-group.com ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : P, I, R Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 24/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

9 OPCVM relevant de la Directive 2009/65/CE PROSPECTUS La Française Trésorerie Court Terme Fonds Commun de Placement 1. Caractéristiques générales 1.1 Forme de l OPCVM Dénomination : La Française Trésorerie Court Terme Forme juridique et état membre dans lequel l OPCVM a été constitué : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Date de création et durée d existence prévue : 22/06/ ans Date d agrément par l Autorité des marchés financiers : 24/04/2009 Synthèse de l offre de gestion Type de part Code ISIN Valeur liquidative Compar timents Affectation des sommes distribuables Devise de libellé Souscripteurs concernés Montant min. de souscription initiale d Origine Part P FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs EUR part R FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs part C FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs Part I FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs, plus particulièrement Investisseurs Institutionnels EUR Le montant minimum de souscription initiale ne s'applique pas à la société de gestion et aux entités du Groupe La Française. Indication du lieu où l on peut se procurer le dernier rapport annuel et le dernier état périodique : Les derniers documents annuels ainsi que la composition des actifs sont adressés dans un délai de huit jours ouvrés sur simple demande écrite du porteur auprès de : LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT Département Marketing 173 boulevard Haussmann Paris Tel. +33 (0) contact-valeursmobilières@lafrancaise-group.com Toute explication complémentaire peut être obtenue auprès du département Marketing de la société de gestion par l intermédiaire de l adresse suivante : contact-valeursmobilières@lafrancaise-group.com. Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 1

10 1.2 Acteurs Société de gestion : LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT Société par actions simplifiée, immatriculée au RCS de Paris sous le n Société de gestion agréée par l'autorité des marchés financiers, le 1er juillet 1997, Sous le n GP 97-76, Siège social : 173, boulevard Haussmann PARIS Dépositaire et conservateur : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES, SCA Dont le siège social est 3, rue d'antin PARIS Dont l adresse postale est Grands Moulins de Pantin 9 rue du Débarcadère Pantin BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES (BP2S) est un établissement de crédit agréé par l ACPR. Il est également le teneur de compte-émetteur (passif de l OPC) par délégation. Commissaire aux comptes : Cabinet FIDUS 12, rue de Ponthieu Paris Représenté par M. Philippe COQUEREAU Commercialisateurs: LA FRANCAISE AM FINANCE SERVICES Service relations clientèle 173, boulevard Haussmann PARIS Délégataires: Gestionnaire comptable par délégation BNP PARIBAS FUND SERVICES France, société par actions simplifiée Dont le siège social est : 3, rue d Antin PARIS Dont l adresse postale est : Grands Moulins de Pantin 9 rue du débarcadère Pantin Conseillers : Centralisateur : LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT Société par actions simplifiée, immatriculée au RCS de Paris sous le n Société de gestion agréée par l'autorité des marchés financiers, le 1er juillet 1997, Sous le n GP 97-76, Siège social : 173, boulevard Haussmann PARIS Etablissement en charge des ordres de souscription et rachat par délégation : LA FRANCAISE AM FINANCE SERVICES Service relations clientèle 173, boulevard Haussmann PARIS 2. Modalités de fonctionnement et de gestion 2.1 Caractéristiques générales Caractéristiques des parts : - Nature de droit attaché à la catégorie de parts : chaque porteur de parts dispose d un droit de copropriété sur les actifs du fonds proportionnel au nombre de parts possédées. - Tenue du passif assurée par BNP Paribas Securities Services. - Parts admises en EUROCLEAR France. - Droit de vote : aucun droit de vote n'est attaché aux parts, les décisions étant prises par la société de gestion. Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 2

11 - Forme de parts : les parts du FCP sont au porteur. - Décimalisation : chaque part peut être divisée en cent millièmes de part Date de clôture : Date de clôture de l exercice comptable : dernier jour de Bourse du mois de juin Date de clôture du 1 er exercice : 30 juin 2010 Régime fiscal : Avertissement : Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts de l OPCVM peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de l OPCVM. Le porteur doit s adresser à un conseiller. 2.2 Dispositions particulières Code ISIN : Part P part R part C Part I FR FR FR FR Classification : Monétaires court terme Objectif de gestion : L objectif du fonds est d obtenir une performance, nette de frais, égale à l EONIA capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l EONIA, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : L EONIA (Euro Over Night Interest Average) [source Fininfo : ] représente le taux de l argent au jour le jour du marché interbancaire ; il est calculé par la Banque Centrale Européenne à l issue d un relevé de cotations effectué en fin de journée auprès d un panel de 57 établissements représentatifs de la zone Euro. Stratégie d investissement : Fourchette de sensibilité : entre 0 et 0,5 1- Stratégie utilisée Le portefeuille est constitué d obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créances négociables, de maturité inférieure à 397 jours de bons du Trésor, billets de trésorerie, certificats de dépôt, libellés en euros et accessoirement de liquidités. Les titres du portefeuille seront émis par des entités de pays membres de l OCDE avec prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des signatures de «haute qualité de crédit» c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor s ou équivalent ou ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. Les instruments financiers éligibles ont une durée de vie résiduelle maximum inférieure ou égale à 397 jours. La maturité moyenne pondérée jusqu à la date d échéance (en anglais dénommée WAM Weighted Average Maturity) est inférieure ou égale à 60 jours. La durée de vie moyenne pondérée jusqu à la date d extinction des instruments financiers (en anglais dénommée WAL Weighted Average Life) est inférieure ou égale à 120 jours. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 3

12 La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Des précisions complémentaires sur l analyse extra financière de la société de gestion sont disponibles sur le site de La Française AM, La décision finale d investissement est dans tous les cas laissée à la libre appréciation du gérant selon ses propres convictions. Le FCP pourra également investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm / FIA répondant aux 4 critères de l article R du Code monétaire et financier, monétaires court terme. De manière exceptionnelle et temporaire dans le cas de rachats importants, le gérant pourra effectuer des emprunts d espèces dans la limite de 10% de l actif net. Les moteurs de performance du fonds sont le crédit, et en complément, le positionnement sur la courbe des taux. Le fonds pourra intervenir sur les marchés dérivés simples et utilisera des instruments dérivés de préférence sur les marchés à terme organisés européens, mais se réserve la possibilité de conclure des contrats de gré à gré. Le fonds utilisera des instruments financiers à terme pour couvrir les risques associés aux actifs sans rechercher de surexposition. Il pourra s agir de futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Le fonds utilisera les dérivés de taux aussi bien pour se couvrir que pour s exposer au risque de taux à l intérieur de la fourchette de sensibilité cible (0-0.5). Le gérant différencie les dérivés sur taux qui sont les futures sur paniers obligataires (Schatz, Bobl, Bund, ) des dérivés sur indices (swaps, Euribor, Eonia, ) ; il pourra choisir de couvrir les risques de ce type induits par les titres détenus en portefeuille (par exemple un titre avec référence Euribor 3 mois «swapé» en Eonia) ou au contraire exposer le portefeuille dans la limite de sensibilité prévue. Le fonds pourra principalement intervenir sur les marchés à terme d indices et de taux, dans la limite de 100% de l actif de l OPCVM. 2- Actifs (hors dérivés intégrés) Afin de réaliser son objectif de gestion, le FCP aura recours à différents types d actifs : a. Titres de créance et instruments du marché monétaire : i. Titres de créances négociables : oui ii. Obligations : oui iii. Bons du Trésor : oui iv. Billets de trésorerie : oui v. Certificats de dépôt : oui présentant les caractéristiques suivantes : - tous secteurs - les titres sélectionnés seront aussi bien investis dans le secteur privé que public - niveau de crédit envisagé : le FCP privilégiant la sécurité, les signatures qui, selon la procédure d analyse crédit au sein de la société de gestion, présentent des risques notoires seront systématiquement écartées b. actions : non c. OPC : oui, dans la limite de 10% de l actif net du fonds dans des parts ou actions d'opcvm / FIA répondant aux 4 critères de l article R du Code monétaire et financier, monétaires court terme. Le FCP pourra investir dans des OPCVM/ FIA de la société de gestion ou d une société liée. 3- Instruments dérivés Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 4

13 Le fonds pourra utiliser tous les instruments financiers à terme fermes ou conditionnels dès lors que leur sous-jacent a une relation financière directe ou corrélée avec un actif du portefeuille, aussi bien dans un but de couverture que d exposition du portefeuille, sans rechercher de surexposition. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l actif de l OPCVM. Nature des marchés d intervention : - réglementés : oui - organisés : oui - de gré à gré : oui Le fonds utilisera de préférence les marchés organisés mais se réserve la possibilité de conclure des contrats de gré à gré lorsque ces contrats permettront une meilleure adaptation à l objectif de gestion ou auront un coût de négociation inférieur. Le fonds se réserve la possibilité d intervenir sur tous les marchés européens. Risques sur lesquels le gérant désire intervenir : - actions : non - taux : oui - change : non - crédit : non - indices : oui Nature des interventions : - couverture : oui - exposition : oui - arbitrage : non - autres : non Nature des instruments utilisés : - futures : oui - options : oui - swaps : oui - change à terme : non - dérivés de crédit : non - autres : non 4- Titres intégrant les dérivés : Afin de réaliser l objectif de gestion, le gérant pourra prendre des positions en vue de couvrir et/ou exposer le portefeuille sur les risques : - actions : non - taux : oui - change : non - crédit : non Nature des interventions : - couverture : oui - exposition : oui, - arbitrage : non Nature des instruments utilisés : - EMTN - BMTN 5- Les dépôts : le fonds se réserve la possibilité de faire des dépôts, pour la gestion de sa trésorerie dans la limite maximum de 10%. 6- Les opérations d acquisitions et de cessions temporaires de titres : Le fonds pourra avoir recours à des prises et mises en pension d instruments de taux, dans le cadre de la réalisation de l objectif de gestion. Ces opérations seront effectuées sur les marchés de gré à gré. Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 5

14 Gestion des garanties financières relatives aux transactions sur instruments financiers dérivés de gré à gré et aux techniques de gestion efficace de portefeuille Les contreparties des opérations de gré à gré seront des contreparties de type établissement bancaire de premier rang domicilié dans des pays membres de l OCDE. Ces contreparties ne disposent d aucun pouvoir de décision discrétionnaire sur la gestion de l actif sous-jacent des instruments financiers dérivés. Ces opérations pourront être effectuées avec des sociétés liées au Groupe de la société de gestion. Ces opérations peuvent donner lieu à la remise en garantie : - d espèces - de titres émis par les pays membres OCDE - de parts ou actions d OPCVM/FIA monétaires Le fonds ne recevra pas de titres en garantie dans le cadre de la gestion des garanties financières relatives aux transactions sur instruments financiers dérivés de gré à gré et aux techniques de gestion efficaces de portefeuille. Les garanties financières reçues en espèces doivent uniquement être : - placées en dépôt auprès d'établissement de crédit ayant son siège social dans un Etat membre de l OCDE ou un Etat tiers ayant des règles prudentielles équivalentes, - investies dans des obligations d Etat de haute qualité, - investies dans des organismes de placement collectif monétaires à court terme tels que définis dans les orientations pour une définition commune des organismes de placement collectif monétaires européens. Des informations complémentaires concernant ces opérations figurent à la rubrique frais et commissions. Profil de risque : "Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés". Risque de perte en capital : L'investisseur est averti que son capital n'est pas garanti et peut donc ne pas lui être restitué. Risque de taux : Le FCP est soumis aux risques de taux sur les marchés européens. Le risque de taux d intérêts est le risque que la valeur des investissements du FCP diminue si les taux d intérêts augmentent. Ainsi, quand les taux d intérêts augmentent, la valeur liquidative du fonds peut baisser. Risque de crédit : Il s agit de risques pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. Risque de contrepartie : Il est lié à la conclusion de contrats sur instruments financiers à terme négociés sur les marchés de gré à gré et aux acquisitions et cessions temporaires de titres : il s agit du risque de défaillance d une contrepartie la conduisant à un défaut de paiement. Ainsi, le défaut de paiement d une contrepartie pourra entraîner une baisse de la valeur liquidative. Risque de conflits d intérêt potentiels : Ce risque est lié à la conclusion d opérations de cessions/acquisitions temporaires de titres au cours desquelles le FCP a pour contrepartie et/ou intermédiaires financiers une entité liée au groupe auquel appartient la société de gestion du FCP. Risque de modèle : Le processus de gestion du fonds repose sur l élaboration d un modèle propriétaire de scoring financier et extra financier dont certains critères ESG au travers d un partenariat au sein du Groupe. Il existe un risque que le modèle ne soit pas efficient. La performance du fonds peut donc être inférieure à l objectif de gestion. La valeur liquidative du fonds peut en outre avoir une performance négative. Souscripteurs concernés : Part P part R part C Part I Tous souscripteurs Tous souscripteurs Tous souscripteurs Tous souscripteurs, plus particulièrement Investisseurs Institutionnels Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 6