Licence Professionnelle " Clientèle Expert" Développez les compétences de vos s clientèle de particuliers Faites-les bénéficier d'un double diplôme professionnel et universitaire et du label européen EFPA Diplôme d'etat, Bac + 3 Formation continue Banque de détail
Donnez à vos collaborateurs les outils et les méthodes pour valoriser un portefeuille de clientèle bonne gamme La filière patrimoniale constitue pour les banques un marché stratégique, à forte valeur ajoutée. Pour vous aider à développer les compétences de collaborateurs souhaitant évoluer vers la gestion d'une clientèle bonne gamme, le CFPB a orchestré la mise en place d une Licence professionnelle en formation continue clientèle expert. Cette formation métier, à vocation résolument opérationnelle, est fondée sur l utilisation de cas concrets et de mises en situation. Développée en partenariat avec la Conférence des Présidents d'universités (CPU), elle permet aussi aux salariés inscrits de bénéficier des fondamentaux théoriques universitaires. Les objectifs Améliorer la maîtrise des techniques bancaires et assurantielles de vos collaborateurs Renforcer leurs compétences commerciales et leurs aptitudes à la négociation Les publics concernés La licence s adresse à des collaborateurs souhaitant évoluer vers le métier de conseiller clientèle bonne gamme et ayant une expérience commerciale réussie de 2 ans minimum dans la gestion d un portefeuille de clientèle particuliers. Ces collaborateurs bénéficieront ainsi d un atout solide s ils souhaitent s engager dans la filière patrimoniale. Le déroulement de la formation La licence est dispensée dans 20 villes de la métropole. Pour connaître les lieux de formation, vous pouvez vous référer à la fiche tarifs et lieux de formation 2012. Le cycle comprend 26 jours et 5 heures de formation à distance : - 13 jours assurés par le CFPB, - 13 jours assurés par l université, - 10 modules de formation en e-learning (30 mn chacun).
Le contenu pédagogique CFPB Unités d enseignement Durée Contenu pédagogique Unité 1 - Situation patrimoniale du client Unité 2 - Patrimoine du client professionnel Unité 3 - Formulation des propositions commerciales et pérennisation de la rentabilité Unité 4 - Développement du portefeuille clients Unité 5 - Gestion des risques 4 jours + 5 modules e-learning 2 jours 3 jours + 3 modules e-learning 3 jours + 2 modules e-learning 1 jour Identification du patrimoine privé Approche globale Régimes matrimoniaux, successions Evaluation de la capacité d épargne et du besoin de financement Patrimoine privé / patrimoine professionnel Entretien avec un client professionnel Placements financiers et assurance-vie Immobilier et défiscalisation Vente des propositions commerciales Mesure de la rentabilité Performances commerciales Axes de progrès pour améliorer la rentabilité de son portefeuille Gestion des risques : réglementation, obligations du banquier, respect de la déontologie Le contenu pédagogique Université Unités d enseignement Durée Contenu pédagogique Economie bancaire et environnement international 3 jours Approche macro (rôle de la banque dans l économie...) Approche micro (bilan de la banque et formation du PNB...) Environnement international Risque de l activité bancaire 1 jour Risques de crédit, de marché, opérationnels Les 3 piliers de Bâle II Environnement juridique et fiscal Marchés des capitaux _ Analyse et compréhension de la conjoncture économique 4 jours 4 jours Communauté patrimoniale Transmission des patrimoines Fiscalité des revenus Fiscalité des plus-values ISF Rédaction d un diagnostic patrimonial du client Patrimoine privé du professionnel Différents compartiments des marchés de capitaux Produits : actions, obligations, valeurs monétaires Choix d investissement et profil client Analyse conjoncturelle des marchés Projet tutoré 1 jour Mémoire et soutenance Les épreuves d examen Les épreuves CFPB Forme Période Coef. Durée Unité 1 - Situation patrimoniale du client Unité 3 - Formulation des propositions commerciales et pérennisation de la rentabilité Unité 4 - Développement du portefeuille clients écrit 5 4 heures oral juin 3 Epreuve de 30 mn précédée de 30 mn de préparation écrit 2 2 heures : 1 cas pratique (1 heure) - 1 QCM (1 heure) Unité 2 - Patrimoine du client professionnel Unité 5 - Gestion des risques écrit février 1 QCM (1 heure) écrit 1 QCM (1 heure) Les épreuves universitaires : modalités précisées par l université concernée
Les modalités pédagogiques Le partenariat entre les universités, les banques et le CFPB qui a présidé à l élaboration du cursus se traduit par une co-construction pédagogique : Les intervenants universitaires, outre la vision économique, apportent le recul et la méthodologie permettant aux collaborateurs de disposer des outils qui leur serviront tout au long de la vie professionnelle. Le CFPB, en sa qualité d organisme de formation de la profession bancaire, apporte : le référentiel de compétences, socle de la construction du cursus et garant de sa professionnalisation, l expertise d intervenants professionnels qui assurent le caractère opérationnel de la formation, les modules e-learning préalables aux sessions, proposant notamment des tests de connaissance sur les fondamentaux. Les modalités d inscription Admission > Conditions : exercer ou être appelé à exercer le métier de conseiller clientèle bonne gamme, disposer d une expérience réussie de 2 ans minimum dans un poste de Chargé de clientèle particuliers «grand public» (hors période d alternance), être titulaire d un diplôme d Etat de niveau III (Bac + 2) ou pouvoir justifier d une expérience professionnelle pertinente via une procédure de Validation des Acquis Professionnels (VAP) ou de Validation des Acquis de l Expérience (VAE). > Procédure : sur dossier de candidature bulletin d inscription et liste des pièces à fournir à télécharger sur le site www.cfpb.fr Calendrier Inscription > avril à septembre Période de formation > octobre à juin Période d examen > partiels en février examen final en juin Financement de la formation Le cycle peut être financé dans le cadre : > d un Droit Individuel à la Formation (DIF) ou d un Congé Individuel de Formation (CIF), > d une période de professionnalisation. Les contacts Délégation Alsace/Bourgogne/Franche-Comté 03 88 22 77 55 strasbourg@cfpb.fr Délégation Centre 02 38 62 29 89 orleans@cfpb.fr Délégation Côte d Azur 04 97 07 20 10 nice@cfpb.fr Délégation Ile-de-France 01 41 02 56 74 paris@cfpb.fr Délégation Midi-Pyrénées 05 62 26 98 26 toulouse@cfpb.fr Délégation Nord-Ouest 03 20 14 97 60 lille@cfpb.fr Délégation Provence/Languedoc-Roussillon 04 91 42 08 82 marseille@cfpb.fr Délégation Lorraine/Champagne-Ardenne 03 83 36 68 41 nancy@cfpb.fr Délégation Ouest > Nantes 02 40 48 79 00 nantes@cfpb.fr > Rennes 02 99 22 37 80 rennes@cfpb.fr Délégation Rhône-Alpes / Auvergne 04 78 52 68 31 lyon@cfpb.fr Délégation Sud Atlantique 05 57 87 46 60 bordeaux@cfpb.fr
Les bénéfices pour les participants A l issue de la formation, les participants seront capables : de développer efficacement leur portefeuille de clientèle de maîtriser les techniques de l entretien de découverte du client et la méthodologie de l approche globale de valider la situation globale, les attentes, les objectifs de leurs clients d évaluer leur capacité d épargne et leur besoin de financement d accompagner leurs clients en leur proposant des stratégies de placement de développer les éléments de rentabilité du portefeuille de leurs clients de maîtriser au mieux la gestion des risques dans le domaine de la réglementation, du respect de la déontologie et des obligations de vigilance et de conseil Les atouts de l offre Une formation très opérationnelle Contenus s appuyant sur un référentiel métier validé par la Profession Enseignements dispensés par des professionnels du secteur bancaire et par des experts universitaires de la matière enseignée Un double diplôme Diplôme d Etat bac + 3 délivré par l université et diplôme professionnel de Patrimonial Agence (CPA) délivré par le CFPB Une accréditation européenne European financial advisor de l EFPA* La souplesse du dispositif de formation Rythme adapté aux contraintes professionnelles : enseignement en e-learning associé à 2 à 5 jours par mois de journées de formation en salle Le profil des participants Chargé ou clientèle de particuliers clientèle grand public de clientèle privée financier commercial banque à distance Bon à savoir Si vous recrutez de jeunes collaborateurs sur les fonctions de s clientèle «bonne gamme», le CFPB propose également une Licence Professionnelle Banque en alternance et des masters spécialisés sur la filière patrimoniale. Pour plus d information : www.cfpb.fr * L obtention du diplôme professionnel de Patrimonial Agence donne automatiquement droit à l accréditation European financial advisor délivrée par l European Financial Planning Association (EFPA), organisme reconnu par la Commission européenne et les professionnels du Conseil financier et de la gestion de patrimoine. Cette accréditation est acquise pour une durée de 2 ans. Elle est renouvelable sous réserve de mettre à jour ses connaissances à raison de 20 heures de formation par an. Cette mise à jour peut être assurée au sein de chaque établissement ou par le biais de formations proposées par le CFPB. Imprimé avec des encres végétales sur du papier PEFC par une imprimerie détentrice de la marque Imprim'vert, label qui garantit la gestion des déchets dangereux dans les filières agréées. La certification PEFC garantit que le bois utilisé dans la fabrication du papier provient de forêts gérées durablement.
Centre de Formation de la Profession Bancaire 5 esplanade Charles de Gaulle TSA 85000 92739 Nanterre cedex T 01 41 02 55 00 F 01 41 02 55 55 www.cfpb.fr RNCP DIPLÔMES D'ETAT DIPLÔMES PROFESSIONNELS SÉMINAIRES ET MODULES DE PERFECTIONNEMENT Formations inter Métiers Transverses CEPC DEAdF ITM CESB Management CESB Gestion de patrimoine M2 I > Environnement de la banque > Orientations stratégiques et marketing > Management et développement personnel > Conformité > Banque des particuliers > Banque des professionnels > Gestion de patrimoine > Back-office bancaire > Marchés financiers CEPC Manager conformité risques/ conformité Gestionnaire de patrimoine Chargé d'affaires entreprises clientèle de professionnels Formations intra > Sessions adaptées aux besoins exprimés par une banque cliente, conçues soit à partir de formations préexistantes, soit sur mesure en s'appuyant sur une analyse fine des populations, des objectifs opérationnels et du contexte dans lequel s'inscrit l'action CMPC Certificat Ecole des cambistes ITB M1 Finance Analyste crédit D.U. Passerelle M1 II Modules de perfectionnement e-learning Métiers Transverses > Lutte anti blanchiment > Loi de finances > Directive MIF > e-brp (banque de ressources pédagogiques en ligne) > Patrimonial Agence > Clientèle de Professionnels > Chargé d'affaires entreprises CDPC CDPC clientèle de professionnels Licence CDPC II patrimonial agence Licence clientèle expert P P P P Licence gestionnaire clientèle de particuliers Solutions certification/vérification AMF > Offre entraînement et certification P - offre banques - offre écoles/universités > Offre entraînement et vérification CIPC CIPC Chargé d'accueil de clientèle bancaire Titre homologué service client BTS Banque professionnels BTS Banque particuliers BP Banque BTS III IV DEAdF : Diplôme d'expert en Administration de Fonds D.U. : Diplôme d'université ITB : Institut Technique de Banque ITM : Institut des Techniques de Marchés CDPC : Cycle de Développement Professionnel Certifié CEPC : Cycle d'expertise Professionnelle Certifié CESB : Centre d'etudes Supérieures de Banque CIPC : Cycle d'intégration Professionnelle Certifié CMPC : Cycle de Maîtrise Professionnelle Certifié mix formation (e-learning + présentiel) P cycle diffusé en FOAD en alternance en formation continue banque des particuliers banque des professionnels banque de l'entreprise banque d'investissement et de marchés LicenceCCE/022012/3000 c photo : d'après l'oeuvre originale "Corridor" de Sarah Zuili extraits photos Jackie David