Formation «La banque et son environnement» REFERENCE : 504 1. Objectif général Familiariser les entrants dans l établissement avec la culture bancaire générale nécessaire à: la bonne compréhension de l organisation de la profession. La connaissance de base la réglementation bancaire. Le rôle de la profession dans le monde économique actuel. 2. Participants Nouveaux arrivants, jeunes diplômés n ayant pas ou peu de connaissances des nombreux métiers de la banque. 3. Connaissances requises Une bonne culture générale économique de base. 4. Durée 2 jours. 5. Supports et moyens pédagogiques Documentation en power point. Alternance d illustrations et d exercices pratiques. QCU, tests, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis. 1
6. Animateur Olivier DE VULPIAN. 7. Langue Français. Anglais. 8. Homologation CNCC Non. 9. Cycle diplômant Non. 2
JOUR 1 Temps Objectifs pédagogiques Contenu et activités Supports et moyens pédagogiques TOUR DE TABLE 9h00 9h30 Prise de connaissance du groupe et de ses attentes. Recueil des attentes, rappel des objectifs et distribution des supports. Paper board. PARTIE 1 : INTRODUCTION : L ENVIRONNEMENT BANCAIRE 9h30 10h30 Expliquer et décrire l évolution récente de l environnement bancaire. Historique. Évolution. Aspects législatifs. 10h30 10h45 Pause café. PARTIE 2 : LE ROLE ECONOMIQUE DE LA BANQUE, LES ACTIVITES ET LES METIERS DANS LE CONTEXTE MONDIAL ET EUROPEEN 10h45 12h30 Examiner le rôle des banques dans l économie. Souligner le ciblage de la clientèle par les différents établissements. Activité et métiers bancaires. Trois pôles majeurs d activités. Les services rendus à l économie. Les cibles de clientèle. 12h30 14h00 Pause déjeuner. PARTIE 3 : L INTERMEDIATION BANCAIRE 14h00 15h30 Distinguer les particularités de la banque universelle de celles des banques d investissement. Comprendre la notion de marge d intermédiation. Les sept métiers de la banque universelle. Les trois métiers de la banque d investissement. Les différentes ressources des banques et la collecte des dépôts. La notion de marge d intermédiation et la constitution d un taux de prêt. 15h30 15h45 Pause café. PARTIE 4 : LA PRESTATION DE SERVICES CONNEXES 3
15h45 17h00 Maîtriser le poids des commissions dans la composition du produit net bancaire. Juger de l évolution actuelle de cette répartition. Assurer la relation clientèle. Améliorer le PNB et ses composantes. Opérations de change. PARTIE 5 : LA PRESTATION DE SERVICE D INVESTISSEMENT 17h00 17h30 Expliquer le rôle récent pris par les banques dans la gestion des marchés financiers pour le compte de leurs clients. Que recouvrent les PSI? Quel est leur poids dans l activité et la rentabilité des banques. Faut il fixer des limites à leurs interventions pour compte propre. JOUR 2 Temps Objectifs pédagogiques Contenu et activités Supports et moyens pédagogiques PARTIE 6 : LES MARCHES FINANCIERS, ORGANISATION, ROLES ET INTERVENANTS 9h00 10h30 Expliquer et décrire les marchés financiers dans le cadre de la zone Euro. Souligner leur inéluctable interpénétration. Schéma des marchés financiers. Le marché unifié des capitaux. Le décloisonnement des marchés. Le rôle des marchés et celui des banques dans les marchés. 10h30 10h45 Pause café. PARTIE 7 : LE MARCHE MONETAIRE ET SES DERIVEES 10h45 11h15 Comprendre les liens entre les différents compartiments du marché des capitaux et leurs spécificités. Le rôle central du marché monétaire pour assurer la liquidité de l économie. Les produits, les maturités et les contraintes du marché monétaires. PARTIE 8 : LE MARCHE INTERBANCAIRE, SON ROLE ET SES ACTEURS 11h15 11h45 Distinguer dans le marché des Les intervenants du marché interbancaire. 4
capitaux les spécificités des différents segments. La notion de refinancement des banques par les pensions. L équilibre des trésoreries bancaires. PARTIE 9 : LE ROLE DE LA BCE ET DES BCN 11h45 12h30 Maîtriser les principaux outils à disposition de la BCE pour réguler les marchés. La masse monétaire et ses composants. La politique d appels d offre de la BCE. La régulation et le prix de l argent banque centrale. Les politiques non conventionnelles. 12h30 14h00 Pause déjeuner. PARTIE 10 : LES DIFFERENTS TAUX D INTERETS, LEUR COMPOSITION, LEUR CHOIX ET LES INSTRUMENTS DE COUVERTURE 14h00 14h30 Reconnaître et utiliser à bon escient les différents types de taux. L EONIA et ses et ses dérivées L EURIBOR et ses dérivés. Les taux fixes et la notion de signature. Les principaux instruments de couverture. PARTIE 11 : PREMIERE APPROCHE DU COMPTE DE RESULTAT D UNE BANQUE 14h30 15h00 Savoir lire et interpréter le compte de résultats d une banque. La notion de marge d intermédiation. Que représentent les commissions La notion de produit net bancaire. Les conséquences sur la rentabilité des défauts de paiements. PARTIE 12 : LES CONTRAINTES REGLEMENTAIRES ATTACHEES A L ACTIVITE BANCAIRE : AGREMENTS, CONTROLES 15h00 15h30 Intégrer les contraintes réglementaires attachées à l activité bancaire. Le rôle des autorités de tutelle. Les raisons de l obligation de l agrément. Les nombreux organismes professionnels. 15h30 15h45 Pause café. PARTIE 13 : LES PRINCIPAUX RATIOS CONTRAIGNANT L ACTIVITE BANCAIRE 15h45 17h00 Expliquer et identifier les obligations La couverture à taux fixe. 5
financières des banques dans le cadre de la mondialisation. La division des risques. La liquidité. Les réserves obligatoires. Le ratio Bâle II/ en route vers Bâle III. Quelles techniques possibles d amélioration des ratios. PARTIE 14 : SYNTHESE ET CONCLUSION 17h00 17h30 Vérifier et valider des acquis. Synthèse des deux journées. Quiz/QCU. Évaluer la formation. Quiz et correction orale. Questions/réponses. Évaluation de la formation. Fiches d évaluation. 6