Á propos du Wealth Management. Et sur la riche expérience de KBC.
À chaque patrimoine familial sa propre histoire. Avec beaucoup de persévérance et de sagacité, vous vous êtes constitué un patrimoine considérable. Pour vous, il est extrêmement important de bien le gérer. Après tout, vous avez encore de nombreux objectifs personnels en vue, pour maintenant comme pour plus tard. Mais votre famille est plus importante encore. Votre patrimoine, vous souhaitez le transmettre aux générations suivantes, afin qu elles puissent continuer à écrire votre histoire dans le respect des valeurs familiales. Une bonne préparation s impose. Chez KBC Private Banking, nous comprenons mieux que quiconque que les patrimoines familiaux importants requièrent une assistance plus personnalisée. C est pourquoi nous avons prévu un service adapté aux patrimoines à partir de cinq millions d euros : le Wealth Management. Votre Wealth Officer y est votre premier interlocuteur. Il ou elle est votre guide personnel, qui vous aide avec son expérience étendue à vous y retrouver dans le monde de l accompagnement intégral du patrimoine.
Nous vous aidons à écrire cette histoire.
À chaque famille ses propres valeurs familiales. Un patrimoine ne se définit pas que par des chiffres, mais aussi par des valeurs. Des valeurs qui vous sont chères. Vous vous êtes constitué votre patrimoine selon certains principes bien précis. Vous jouez un rôle significatif dans la société. Un conseiller en gestion de fortune tient compte de tous ces facteurs. Il recherche avec vous des solutions qui assurent tant l avenir que l esprit de votre patrimoine. Cela va de pair avec l établissement de chartes familiales définissant des accords. La solution ou l approche que nous vous proposons n est pas générique mais au contraire très spécifique, dans un souci d adéquation avec votre situation et avec vos souhaits. Nous allons très loin dans cette direction. Même vos placements passionnés comme les œuvres d art, voitures anciennes ou bijoux se voient réserver l attention nécessaire. Dans ce contexte, nous nous faisons assister d experts en la matière.
Tout commence par une bonne écoute. Gérer un patrimoine important exige une vision appropriée. Une vision des différentes composantes, une vision des valeurs que vous jugez importantes. C est pourquoi une bonne écoute en combinaison avec des années d expérience du métier constitue une exigence première dans la gestion de la relation du Wealth Officer. Votre Wealth Officer est un professionnel à l écoute. Il ou elle sait précisément quelles questions poser pour obtenir la bonne perspective. Afin de proposer ensuite les bonnes solutions, en bonne connaissance de cause (et des gens).
Votre conseiller en gestion de fortune est comme un guide qui vous montre toujours et immédiatement la bonne voie. Nos Wealth Officers s occupent d un nombre limité de clients et disposent dès lors de suffisamment de temps pour vous fournir de manière proactive et précise des informations pertinentes. Et ce, avec l interprétation nécessaire de l évolution macro-économique sous-jacente des secteurs et des marchés. Car un regard large sur l ensemble reste important. Votre Wealth Officer est votre premier interlocuteur spécialisé, à votre service. S il s agit d entreprises spécifiques, vous pouvez aussi faire appel au conseiller actions du Wealth Office. Ce qui vaut pour les marchés est également vrai pour le conseil fiscal et juridique. Ici également, votre Wealth Officer vous informera de manière proactive et fera appel aux meilleurs experts. Qu il s agisse d une succession, de donations aux enfants ou petits-enfants, du partage ou de la détermination du partage optimal entre le patrimoine privé et professionnel, de la cession de votre entreprise...
Découvrez notre conception de portefeuille goal based investment. Grâce à cette méthode unique, nous considérons votre patrimoine total en fonction des objectifs que vous visez. De quoi souhaitez-vous disposer dès aujourd hui? Que vais-je mettre de côté pour plus tard? Quelle part souhaitez-vous donner aux enfants, maintenant ou plus tard? Et souhaitez-vous encore faire quelque chose pour la société, par exemple sous la forme d une donation à une bonne œuvre? Une part du patrimoine est réservée pour chaque objectif. Cette répartition rend l ensemble gérable et clair. De commun accord avec votre conseiller, nous recherchons alors la meilleure solution pour chacun.
Planning de pension avec compensation de l inflation Réserve de liquidités à court terme Circonstances imprévues Vieillir Engagement personnel Œuvres caritatives / Entreprendre durablement Portefeuille Next Gen / Portefeuille éducatif Enfants / petits-enfants Anticiper le marché Portefeuille Active Trading Portefeuille avec plan de paiement Montant fixe par mois Objectifs spécifiques Portefeuille en fonction de vos besoins
Une approche sur mesure. Vous pouvez compter sur de très nombreux experts pour vous proposer des solutions concrètes. Ainsi, votre Wealth Officer collabore étroitement avec KBC Asset Management, la Salle des Marchés, Real Estate, Securities et des Asset Managers mondialement renommés. Exemple 1 Grâce à la combinaison d un emprunt obligataire subordonné privé et d un crédit bancaire consortial, un client a pu réaliser avec son entreprise une reprise importante. L obligation a été proposée de manière privée à la clientèle fortunée intéressée. Exemple 2 Au cours d un entretien avec un de nos clients au sujet du planning de la cession de son patrimoine à ses enfants, il s est révélé que la structure de son entreprise ne s y prêtait pas de manière optimale. Il possédait plusieurs entreprises qui, de plus, opéraient dans plusieurs pays. Avec un bureau d avocats spécialisé dans l assistance aux familles aisées, notre client a entamé une adaptation globale de la structure de l entreprise, afin qu il puisse y avoir une optimisation complète, tant sur le plan fiscal que sur celui du planning de patrimoine. Ce regroupement de savoir-faire et la connaissance des différentes législations au niveau national et international nous permettent de vous assister efficacement.
Experts externes Experts internes Vous Votre Wealth Officer Vous-même et votre Wealth Officer bénéficiez de l aide de : KBC Asset Management / la Salle des marchés / des experts en œuvres d art / Asset Managers tiers / KBC Securities / Real Estate / experts internes et externes / Assurances.
Le réseau de votre conseiller en gestion de fortune est aussi votre réseau. Grâce à son réseau étendu, votre Wealth Officer vous fournit les bonnes informations au bon moment. Il n est pas seul mais peut compter sur les spécialistes de premier plan assignés au sein de divers segments d une grande banque et en dehors. Qu il s agisse d une approche intégrale de votre patrimoine ou plutôt de votre demande spécifique au sujet d un élément en particulier. Son réseau est le vôtre.
Nos services en résumé. Vous pouvez voir ci-contre quelques produits et services proposés par le Wealth Office. Ils sont complémentaires des services de KBC Private Banking. Goal based investing : la formule de gestion unique qui tient compte de vos objectifs Gestion de portefeuilles avec lignes individuelles en actions et obligations Assurances sur mesure : pour les biens mobiliers et immobiliers de valeur Une offre de produits plus étendue et exclusive avec notamment : - placements privés de certificats fonciers et obligations - opérations Private Equity, exclusivement réservées aux clients fortunés Next Gen Academy : formation financière de la génération suivante Investissements immobiliers Crédits patrimoniaux Clubdeals, investissements avec un nombre de participants sélectionnés Différentes formules caritatives Architecture ouverte : une offre personnalisée de fonds de tiers
Wealth Office Quelle que soit votre optique financière, nous sommes là pour vous guider. L intensité de la gestion de la relation et l offre de solutions sur mesure dépendent de l ampleur et de la complexité de votre patrimoine. Nous pouvons ainsi vous aider au mieux à vous développer et à atteindre vos objectifs financiers. 250 000 1 000 000 5 000 000 Private Banking Premium Banking Votre agence locale Chez nous, vos affaires bancaires et d assurance quotidiennes sont en de bonnes mains. Concentrez-vous sur votre croissance. Nous croîtrons avec vous.
Pour vous faciliter les choses, nous nous déplaçons chez vous. Votre Wealth Officer vous rendra visite à domicile et / ou au siège de votre entreprise. Vous ne devez pas faire le déplacement au Wealth Office. Mais nous nous faisons un plaisir de vous communiquer nos coordonnées. Wealth Office avenue du Port 2 1080 Bruxelles 02 307 14 00 kbc.wealthoffice@kbc.be
Nous parlons la même langue. www.kbc.be/privatebanking_fr Éditeur responsable : KBC Groupe SA, avenue du Port 2, 1080 Bruxelles, Belgique. TVA BE 0403.227.515, RPM Bruxelles. 02-2012